Zlepšete proces KYC onboardingu zákazníků

Cílem je zkrátit dobu od podání žádosti po aktivaci nebo zamítnutí v Pega KYC. Zákazníci tak mohou být spokojenější, méně jich žádost opustí a výnosy se projeví dříve. Kratší doba průchodu procesem svědčí o efektivnějším a pohotovějším onboardingu. ProcessMind zmapuje celý onboarding zákazníků KYC a najde kritické cesty, úzká místa i prodlevy v jednotlivých krocích, například při kontrole dokumentů nebo prověřování. Analýza historických dat ukáže aktivity a předávání, které dobu průchodu nejvíce prodlužují. Na základě těchto poznatků můžete cíleně upravit proces a určit možnosti automatizace v Pega KYC. Doba onboardingu se tak může zkrátit o 20 až 30 %.

Rychlejší kontrola shody je důležitá pro efektivitu i dodržování předpisů. Dlouhé kontroly zpožďují onboarding zákazníků, odrazují žadatele a vážou cenné kapacity pracovníků odpovědných za shodu. Rychlejší kontrola, která zůstává důkladná, umožní oprávněným zákazníkům pokračovat bez zbytečného čekání. ProcessMind poskytne podrobný přehled o aktivitě kontroly shody v Pega KYC. Zobrazí její délku, varianty a časté překážky. Pomůže najít konkrétní podmínky, skupiny uživatelů nebo problémy s daty, které způsobují zpoždění, například opakované žádosti o doplňující informace nebo vracení případů k přepracování. Tyto poznatky vám umožní zjednodušit workflow, zlepšit kvalitu dat a cíleně školit pracovníky. Kontroly tak můžete zrychlit o 15 až 25 %.

Je důležité, aby všechny žádosti v procesu KYC Customer Onboarding důsledně odpovídaly stanoveným provozním postupům. Pomáhá to zajistit shodu, omezit rizika a předvídat průběh práce. Odchylky od standardního postupu mohou vést k chybám, zvýšit riziko porušení předpisů a způsobit rozdílnou zkušenost i výsledky pro zákazníky. ProcessMind automaticky zjišťuje skutečný průběh procesu v Pega KYC a porovnává ho se zamýšleným modelem. Zobrazuje všechny varianty procesu a případy, ve kterých se žádosti odchylují od standardu. Odhalí tak časté obcházení postupu i nepovolené kroky. Organizace díky tomu mohou důsledněji dodržovat stanovený postup, hledat příčiny odchylek a zavádět kontroly, které zajistí shodu s předpisy u všech případů onboardingu. Počet případů nedodržení předpisů se tak může snížit až o 40 %.

Vysoký podíl zamítnutých žádostí znamená náklady na zbytečně vynaloženou práci i ztrátu potenciálních zákazníků. Když zjistíte, proč k zamítnutí dochází, a odstraníte příčiny, můžete zvýšit efektivitu, snížit provozní náklady a rozšířit zákaznickou základnu. Zlepšíte tak konverzi v procesu KYC Customer Onboarding. ProcessMind analyzuje úplnou historii zamítnutých žádostí v Pega KYC a propojuje důvody zamítnutí s předchozími aktivitami, stavem dokumentů nebo konkrétními údaji. Odhalí například často chybějící dokumenty nebo opakující se problémy s ověřením totožnosti, které vedou k zamítnutí. Na základě těchto zjištění mohou týmy přijmout preventivní opatření, zlepšit sběr údajů na začátku procesu a lépe komunikovat se žadateli. Podíl zamítnutých žádostí tak mohou snížit o 10 až 15 %.

Opravy, opakované podávání žádostí a zbytečně se opakující úkoly zvyšují náklady, prodlužují dobu zpracování a zhoršují produktivitu zaměstnanců i zkušenost zákazníků v procesu KYC Customer Onboarding. Když zjistíte, kde se tyto činnosti opakují, a odstraníte jejich příčiny, zjednodušíte provoz a zefektivníte průběh procesu. ProcessMind zobrazuje smyčky a opakované aktivity v Pega KYC. Ukáže, kde a proč se práce opakuje, například kvůli opakovanému nahrávání dokumentů nebo žádostem o stejné informace. Pomůže určit konkrétní spouštěče a podmínky, které k těmto neefektivitám vedou. Vlastníci procesů pak mohou upravit workflow, zpřesnit sběr údajů na začátku procesu a zavést automatizaci. Počet opakovaných úkonů tak lze snížit až o 30 % a uvolnit kapacitu zdrojů.

Rychlost a přesnost ověřování dokumentů patří k důležitým předpokladům efektivního procesu KYC Customer Onboarding. Pomalé ověřování vytváří úzká místa, zdržuje celý onboarding a může vést k nespokojenosti zákazníků nebo k tomu, že proces nedokončí. Zároveň může ohrozit dodržení lhůt stanovených předpisy. ProcessMind analyzuje dobu ověřování dokumentů v Pega KYC a zjišťuje, které typy dokumentů, skupiny zákazníků nebo konkrétní pracovníci ověřování prodlužují. Odhalí také příčiny, jako jsou prodlevy systému, problémy s ručním přepisováním údajů nebo nedostatečná kapacita. Na základě těchto zjištění můžete cíleně zlepšit proces, například rozšířit automatizaci nebo přerozdělit zdroje, a zrychlit ověřování dokumentů o 20 % i více.