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Melhore seu onboarding de clientes KYC

Descubra insights com nosso guia de 6 etapas para otimizar o KYC no Pega.
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Otimize a integração de clientes KYC no Pega KYC

O onboarding de clientes KYC costuma ser um processo complexo, gerando atrasos desnecessários e possíveis riscos de conformidade. Nossa plataforma ajuda você a identificar rapidamente ineficiências ocultas, desde as etapas iniciais de verificação de documentos até as revisões finais de conformidade. Obtenha insights claros e acionáveis para simplificar suas operações, reduzir os tempos de ciclo e garantir uma aderência sólida às exigências regulatórias. Assim, você consegue oferecer uma jornada de onboarding mais eficiente e em conformidade.

Baixe nosso Template de dados pré-configurado e enfrente desafios comuns para alcançar suas metas de eficiência. Siga nosso plano de melhoria em seis etapas e consulte o Guia do Template de dados para transformar suas operações.

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Por que otimizar o onboarding de clientes KYC no Pega KYC?O onboarding de clientes KYC é um pilar das operações financeiras, essencial para a conformidade regulatória e a prevenção de fraudes. No ambiente dinâmico de hoje, o processo frequentemente se torna um gargalo significativo, afetando a satisfação dos clientes, aumentando os custos operacionais e expondo as organizações a riscos de conformidade. Embora o Pega KYC ofereça recursos robustos para a gestão do ciclo de vida do cliente e a automação do onboarding, a complexidade inerente aos requisitos de KYC, a variedade de perfis de clientes e a necessidade de integração fluida entre vários sistemas ainda podem gerar ineficiências.Compreender o fluxo real do seu processo de onboarding de clientes KYC no Pega KYC é essencial. Atrasos na verificação de documentos, solicitações repetidas de informações ou análises de conformidade inconsistentes podem frustrar novos clientes, levando ao abandono de solicitações e à perda de receita. Além disso, processos ineficientes consomem recursos valiosos e podem elevar as despesas operacionais, afetando diretamente seus resultados. Otimizar esse processo crítico não significa apenas ganhar velocidade, mas também garantir uma conformidade sólida, oferecer uma experiência superior ao cliente e alcançar a excelência operacional em cada interação.

Como o Process Mining revela oportunidades ocultas no Pega KYCO Process Mining oferece uma visão poderosa para obter insights profundos e orientados por dados sobre o processo real de onboarding de clientes KYC executado no Pega KYC. Ao analisar Event Logs, ele reconstrói a jornada completa, de ponta a ponta, de cada "Customer Application", de "Application Submitted" a "Customer Onboarding Completed" ou "Application Rejected". Isso vai além dos mapas teóricos de processo, mostrando exatamente como atividades como "Initial Application Review", "Identity Verification Performed", "Document Review", "Background Checks Initiated" e "Compliance Review Initiated" são realizadas na prática.

As ferramentas de Process Mining ajudam especificamente a visualizar as variações do processo e identificar desvios comuns em relação ao processo desejado

Integração de clientes KYC Gestão do ciclo de vida do cliente Verificação de identidade Análise de Conformidade Avaliação de riscos Eficiência da integração Crimes financeiros Instituições financeiras Diligência devida do cliente Prevenção à lavagem de dinheiro AML Integração de clientes Diligência devida

Problemas e desafios comuns

Identifique quais desafios estão afetando você

As novas solicitações de clientes demoram demais para ser processadas, resultando em uma experiência ruim e possível perda de clientes. Atrasos no processo de onboarding de clientes KYC, especialmente no Pega KYC, podem afetar a geração de receita e a competitividade no mercado.
O ProcessMind revela as etapas e atividades exatas que mais contribuem para o aumento do tempo de ciclo, identificando gargalos na análise de documentos, na verificação de identidade ou nas verificações de conformidade. Isso permite implementar melhorias direcionadas para acelerar a jornada de onboarding.

As solicitações frequentemente ficam paradas na análise de conformidade, criando um backlog significativo e atrasando a ativação das contas. Esses atrasos em etapas críticas do onboarding de clientes KYC no Pega KYC podem causar violações de SLA e expor a organização a riscos regulatórios.
O ProcessMind visualiza o fluxo das solicitações pela etapa de análise de conformidade, destacando os usuários ou departamentos responsáveis pelos atrasos. Ele ajuda a identificar loops de retrabalho ou filas que dificultam o cumprimento dos requisitos regulatórios.

O processo real de onboarding de clientes KYC frequentemente se desvia do padrão documentado, gerando inconsistências, erros e maior risco de conformidade. Variações não controladas nos Workflows do Pega KYC podem resultar em práticas fora do padrão e falhas em auditorias.
O ProcessMind descobre automaticamente todas as variantes do processo, quantificando sua frequência e impacto. Ele revela onde e por que os desvios ocorrem na jornada de onboarding de clientes KYC, permitindo aplicar as melhores práticas e padronizar o processo.

Um número significativo de solicitações de clientes é rejeitado, indicando problemas nas primeiras etapas do processo de onboarding de clientes KYC ou durante o envio inicial de documentos. Taxas elevadas de rejeição no Pega KYC resultam em desperdício de recursos e perda de oportunidades de negócio.
O ProcessMind analisa os caminhos e atributos mais comuns que levam às rejeições, localizando etapas como a análise de documentos ou a análise inicial da solicitação onde os problemas se originam. Esse insight ajuda a otimizar os requisitos de entrada e melhorar as orientações para os solicitantes.

As solicitações são frequentemente devolvidas para obter informações adicionais ou correções, gerando retrabalho e transferências manuais desnecessárias entre departamentos. Essa ineficiência no processo de onboarding de clientes KYC no Pega KYC aumenta os custos operacionais e prolonga o tempo de ciclo.
O ProcessMind mapeia todos os loops de retrabalho e as transferências sequenciais, identificando atividades que são repetidas com frequência ou etapas que fazem as solicitações circularem entre as equipes. Isso permite simplificar o Workflow e automatizar determinadas transferências.

Os acordos de nível de serviço internos e externos para o onboarding de clientes são descumpridos de forma recorrente, causando penalidades, insatisfação dos clientes e danos à reputação. A violação de SLAs no processo de onboarding de clientes KYC, especialmente no Pega KYC, indica ineficiências sistêmicas.
O ProcessMind acompanha os tempos de processamento das solicitações em relação às metas de SLA definidas, destacando exatamente quais etapas e solicitações específicas estão sujeitas a violações. Ele ajuda a identificar as causas-raiz, sejam elas limitações de recursos ou uma sequência ineficiente de atividades.

A verificação dos documentos dos clientes é um gargalo comum que desacelera significativamente toda a jornada de onboarding de clientes KYC. Atrasos nessa etapa essencial do Pega KYC podem impedir o avanço do processo e frustrar novos solicitantes.
O ProcessMind analisa o tempo gasto nas atividades 'Document Review' e 'Identity Verification Performed', revelando onde ocorrem atrasos específicos. Ele identifica padrões, como determinados tipos de documento ou métodos de verificação, que contribuem para o aumento do tempo de processamento.

Os clientes recebem repetidamente solicitações de informações adicionais, muitas vezes sobre dados que poderiam ter sido coletados antes ou em uma única solicitação. Isso gera frustração e prolonga o ciclo de onboarding de clientes KYC no Pega KYC.
O ProcessMind identifica ciclos em que as atividades 'Additional Information Requested' ocorrem várias vezes para a mesma solicitação. Ele ajuda a entender por que isso acontece e onde o processo inicial de coleta de informações pode ser melhorado para reduzir a comunicação de ida e volta.

As cargas de trabalho são distribuídas de forma desigual entre equipes ou indivíduos, fazendo com que alguns recursos sejam sobrecarregados enquanto outros ficam subutilizados. Esse desequilíbrio afeta a eficiência e o moral das equipes de onboarding de clientes KYC que usam o Pega KYC.
O ProcessMind oferece insights sobre os padrões de atividade de usuários e departamentos, mostrando onde as filas de trabalho se acumulam e onde os recursos estão sob pressão. Ele ajuda a otimizar a alocação de recursos, equilibrar a carga de trabalho e melhorar o throughput do processo de onboarding.

As partes interessadas não têm uma visão abrangente e em tempo real de todo o processo de onboarding de clientes KYC, o que dificulta localizar as causas exatas dos atrasos ou monitorar a performance geral. Essa visibilidade limitada no Pega KYC prejudica a tomada de decisões e a resolução proativa de problemas.
O ProcessMind constrói um mapa objetivo e de ponta a ponta de toda a jornada de onboarding de clientes, de 'Application Submitted' a 'Customer Onboarding Completed'. Ele oferece uma visão transparente de cada etapa, permitindo que as partes interessadas compreendam o fluxo real do processo e identifiquem ineficiências ocultas.

Metas típicas

Defina como é o sucesso

Este objetivo busca reduzir o tempo total para que uma solicitação de cliente avance do envio à ativação ou rejeição no Pega KYC. Alcançá-lo pode melhorar significativamente a satisfação dos clientes, reduzir as taxas de abandono e permitir a geração de receita mais cedo. Tempos de ciclo menores indicam um processo de onboarding mais eficiente e responsivo.O ProcessMind pode mapear toda a jornada de onboarding de clientes KYC, identificando caminhos críticos, gargalos e atrasos em cada etapa, como a análise de documentos ou as verificações de antecedentes. Ao analisar dados históricos dos casos, ele destaca as atividades ou transferências que mais contribuem para o aumento do tempo de ciclo, permitindo redesenhar o processo e identificar oportunidades de automação no Pega KYC para potencialmente reduzir o tempo de onboarding em 20% a 30%.

Acelerar a etapa de análise de conformidade é essencial tanto para a eficiência quanto para a aderência regulatória. Análises demoradas podem causar atrasos significativos no onboarding de clientes, frustrar os solicitantes e ocupar recursos valiosos da equipe de conformidade. Um processo de análise mais rápido, sem perder a profundidade, garante o avanço mais ágil dos clientes legítimos.O ProcessMind oferece insights profundos sobre a atividade de análise de conformidade no Pega KYC, visualizando sua duração, variações e bloqueadores comuns. Ele pode localizar condições específicas, grupos de usuários ou problemas de dados que causam atrasos, como solicitações frequentes de informações adicionais ou retrabalho nas análises. Essa visibilidade permite simplificar os Workflows, melhorar a qualidade dos dados e implementar treinamentos direcionados para acelerar as análises em 15% a 25%.

Garantir que todas as solicitações de Customer Onboarding de KYC sigam consistentemente os procedimentos operacionais padrão definidos é essencial para a conformidade, a mitigação de riscos e a previsibilidade operacional. Desvios do caminho padrão podem introduzir erros, aumentar os riscos de conformidade e gerar experiências e resultados inconsistentes para os clientes. O ProcessMind descobre automaticamente o fluxo real do processo no Pega KYC e o compara com o modelo de processo ideal planejado. A plataforma destaca todas as variantes do processo e identifica os casos em que as solicitações se desviam do padrão, revelando atalhos frequentes ou etapas não autorizadas. Isso permite que as organizações reforcem a adesão aos procedimentos, identifiquem as causas-raiz dos desvios e implementem controles para garantir a conformidade regulatória em todos os casos de onboarding, reduzindo potencialmente os incidentes de não conformidade em 40%.

Uma alta taxa de rejeição de solicitações é custosa, tanto pelo esforço de processamento desperdiçado quanto pela perda de clientes em potencial. Entender por que as solicitações são rejeitadas e tratar essas causas-raiz pode melhorar significativamente a eficiência, reduzir as despesas operacionais e ampliar a base de clientes, garantindo um funil de conversão mais saudável para o Customer Onboarding de KYC. O ProcessMind analisa o histórico completo das solicitações rejeitadas no Pega KYC, correlacionando os motivos da rejeição com atividades anteriores, status dos documentos ou atributos específicos dos dados. A plataforma identifica padrões, como documentos ausentes com frequência ou problemas recorrentes na verificação de identidade, que levam à rejeição. Esse insight permite que as equipes adotem medidas proativas, melhorem a coleta inicial de dados e aprimorem a comunicação com os solicitantes, com o objetivo de reduzir as taxas de rejeição em 10% a 15%.

O retrabalho, os reenvios e as tarefas repetitivas geram custos desnecessários, aumentam os tempos de ciclo e afetam negativamente tanto a produtividade dos funcionários quanto a experiência do cliente durante o Customer Onboarding de KYC. Identificar e eliminar a necessidade dessas atividades redundantes simplifica as operações e melhora a eficiência geral do fluxo do processo. O ProcessMind visualiza loops do processo e atividades repetidas no Pega KYC, destacando onde e por que o retrabalho ocorre, como em múltiplos uploads de documentos ou solicitações repetidas de informações. A plataforma identifica os gatilhos ou condições específicos que levam a essas ineficiências, permitindo que os responsáveis pelo processo redesenhem os Workflows, melhorem a precisão da captura inicial de dados e implementem automações para reduzir o retrabalho em até 30%, liberando recursos.

A velocidade e a precisão da verificação de documentos são componentes essenciais de um processo eficiente de Customer Onboarding de KYC. Uma verificação lenta cria gargalos, atrasa toda a jornada de onboarding e pode gerar insatisfação ou abandono por parte do cliente, além de afetar os prazos de conformidade. O ProcessMind analisa a duração das atividades de verificação de documentos no Pega KYC, identificando quais tipos de documentos, segmentos de clientes ou até agentes específicos de verificação levam a tempos de processamento maiores. A plataforma revela causas subjacentes, como atrasos no sistema, problemas na extração manual de dados ou limitações de capacidade. Esses insights permitem melhorias direcionadas, como automação avançada ou redistribuição de recursos, para acelerar a verificação de documentos em 20% ou mais.

Os clientes frequentemente recebem várias solicitações das mesmas informações ou de informações semelhantes ao longo do processo de Customer Onboarding de KYC, o que gera frustração e atrasos. Minimizar essas solicitações redundantes melhora a experiência do cliente, reduz o atrito e aumenta a eficiência geral da coleta de dados. O ProcessMind identifica e quantifica os casos em que as mesmas informações são solicitadas várias vezes em diferentes etapas ou departamentos do Pega KYC. Ao rastrear o fluxo das informações e identificar lacunas no compartilhamento ou na captura de dados, a plataforma ajuda a localizar as causas-raiz dessas redundâncias. Isso permite redesenhar o processo para consolidar as solicitações de informações e melhorar o fluxo de dados, reduzindo interações desnecessárias com os clientes em 25%.

Uma distribuição desequilibrada da carga de trabalho entre agentes ou departamentos pode gerar gargalos, esgotamento e violações de acordos de nível de serviço (SLA) no Customer Onboarding de KYC. Alcançar uma carga de trabalho mais equilibrada garante tempos de processamento consistentes, maior satisfação dos funcionários e melhor eficiência operacional geral. O ProcessMind fornece insights sobre a utilização de recursos e os padrões de carga de trabalho no Pega KYC, analisando quem executa quais tarefas e por quanto tempo. A plataforma destaca distribuições desiguais, identifica recursos sobrecarregados e revela períodos de baixa atividade. Esses dados apoiam decisões mais embasadas sobre alocação de recursos, treinamento cruzado e ajustes no Workflow para equilibrar as cargas de trabalho com mais eficiência, melhorar a consistência do processamento e reduzir a sobrecarga dos funcionários.

A falta de visibilidade abrangente e em tempo real de toda a jornada de Customer Onboarding de KYC dificulta a gestão eficaz, a identificação de gargalos e o monitoramento da conformidade. Alcançar transparência total em todas as etapas é fundamental para tomar decisões embasadas e promover a melhoria contínua do processo. O ProcessMind reconstrói automaticamente o mapa completo do processo de Customer Onboarding de KYC, de ponta a ponta, a partir dos Event Logs do Pega KYC. A plataforma oferece uma visão objetiva e orientada por dados de todos os caminhos, variantes e métricas reais de performance, eliminando suposições. Essa visibilidade sem precedentes permite que as partes interessadas entendam exatamente como o processo acontece, identifiquem ineficiências ocultas e monitorem os principais indicadores de performance em tempo real.

Os altos custos operacionais associados a cada caso de Customer Onboarding de KYC afetam diretamente a lucratividade. Ao identificar e eliminar ineficiências, retrabalho e intervenções manuais desnecessárias, as organizações podem reduzir significativamente o custo de aquisição e ativação de novos clientes, melhorando o desempenho financeiro. O ProcessMind quantifica o impacto nos custos de várias atividades e desvios do processo no Pega KYC, como loops de retrabalho, transferências manuais ou tempos de processamento prolongados. A plataforma destaca áreas em que a automação pode ser introduzida ou os processos podem ser simplificados para reduzir o consumo de recursos. Isso permite iniciativas direcionadas de redução de custos, com potencial para diminuir em 10% a 20% o custo operacional por onboarding concluído com sucesso.

Manter uma conformidade regulatória rigorosa durante o Customer Onboarding de KYC é indispensável para as instituições financeiras. Qualquer falha pode resultar em multas significativas, danos à reputação e consequências legais. O monitoramento proativo e o aprimoramento dos processos de conformidade são essenciais para mitigar esses riscos com eficácia. O ProcessMind permite monitorar continuamente as regras de conformidade, comparando a execução real do processo no Pega KYC com requisitos regulatórios predefinidos e políticas internas. A plataforma sinaliza automaticamente desvios, etapas ausentes ou sequências incorretas que podem levar à não conformidade, como avaliações de risco ignoradas. Essa identificação proativa permite uma ação corretiva imediata e recursos robustos de auditoria, fortalecendo significativamente a postura de conformidade.

Uma experiência de Customer Onboarding fluida, rápida e transparente é crucial para a retenção de clientes e a reputação da marca. Processos longos, solicitações repetitivas ou falta de clareza podem gerar altas taxas de abandono e percepções negativas, afetando o relacionamento de longo prazo com os clientes. O ProcessMind identifica os pontos de atrito dos clientes analisando as etapas do processo que causam atrasos, exigem várias interações ou levam à rejeição de solicitações no Pega KYC. Ao revelar esses pontos, como a verificação lenta de documentos ou solicitações pouco claras, a plataforma permite melhorias direcionadas para simplificar a jornada do cliente e torná-la mais intuitiva e eficiente. Essa abordagem orientada por dados ajuda a criar um processo de onboarding mais centrado no cliente.

O caminho de melhoria em 6 etapas para o onboarding de clientes KYC

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O que fazer

Obtenha o Template de Excel pré-configurado e adaptado aos processos de onboarding de clientes KYC no Pega KYC. Isso garante que a estrutura dos seus dados esteja perfeitamente alinhada aos requisitos de análise do ProcessMind.

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Por que isso importa

Um conjunto de dados estruturado corretamente é fundamental para uma análise precisa do processo. Ele evita inconsistências nos dados e acelera sua configuração inicial, garantindo insights confiáveis.

Resultado esperado

Um Template especializado de extração de dados, pronto para ser preenchido com seus dados de onboarding de clientes do Pega KYC.

O QUE VOCÊ VAI OBTER

Descubra insights ocultos no seu onboarding KYC

O ProcessMind revela como seu onboarding de clientes KYC é realmente executado no Pega KYC. Obtenha visualizações avançadas e insights baseados em dados sobre cada etapa do processo.
  • Visualize os fluxos reais do onboarding KYC
  • Identifique gargalos de conformidade
  • Identifique atrasos na verificação de documentos
  • Simplifique os ciclos de revisão de conformidade
Discover your actual process flow
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Identify bottlenecks and delays
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Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
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RESULTADOS TÍPICOS

Principais melhorias no Customer Onboarding de KYC

Esses resultados representam os benefícios concretos obtidos ao aplicar process mining ao processo de Customer Onboarding de KYC, analisando detalhadamente sua jornada no Pega KYC para revelar gargalos críticos e áreas de otimização e automação estratégica.

0 % faster
Tempo de ciclo do onboarding

Redução média no tempo de ponta a ponta

Identifique e elimine gargalos para reduzir significativamente o tempo entre o envio da solicitação e a conclusão do Customer Onboarding, melhorando a satisfação do cliente.
0 % reduction
Loops de retrabalho eliminados

Redução de atividades repetitivas por caso

Identifique as causas-raiz de reenvios e etapas repetidas, reduzindo drasticamente os loops de retrabalho e melhorando a taxa de processamento na primeira passagem das solicitações.
- 0 % score
Conformidade do processo

Aumento da adesão ao processo ideal

Aumente a adesão aos modelos de processo de KYC predefinidos, garantindo que os requisitos regulatórios sejam atendidos de forma consistente e reduzindo os riscos de conformidade.
0 % lower
Taxa de rejeição de solicitações

Redução de solicitações de clientes rejeitadas

Entenda os motivos por trás das rejeições, implemente melhorias direcionadas e reduza a taxa geral de Customer Onboarding malsucedidos.
0 % savings
Economia de custos operacionais

Redução do custo por caso de onboarding

Simplifique as atividades e reduza os contatos desnecessários por caso, gerando uma economia significativa nos custos operacionais de cada cliente integrado.

Os resultados variam de acordo com as complexidades específicas do seu processo de KYC, o ambiente de sistemas existente e a qualidade dos seus dados. Esses números representam melhorias típicas observadas em várias implementações de process mining para solicitações de clientes.

Dados recomendados

Comece pelos atributos e atividades mais importantes e amplie conforme necessário.
Novo em Event Logs? Aprenda como criar um Event Log de Process Mining.

Atributos

Principais dados a capturar para análise

O identificador exclusivo de cada caso de aplicação de onboarding de cliente.

Por que isso importa

Esse ID é a base do Process Mining, pois conecta todos os eventos individuais em instâncias de processo coerentes e completas para análise.

O nome do evento ou da tarefa específica que ocorreu no processo de onboarding.

Por que isso importa

Esse atributo define as etapas do mapa do processo, permitindo visualizar, analisar e entender o fluxo do processo.

O registro de data e hora que indica quando uma atividade ou um evento começou.

Por que isso importa

Os registros de data e hora fornecem o contexto cronológico necessário para calcular durações, analisar a performance do processo e identificar atrasos.

O registro de data e hora que indica quando uma atividade ou um evento foi concluído.

Por que isso importa

Permite calcular com precisão o tempo de processamento das atividades, algo essencial para uma análise detalhada de performance e para a identificação de gargalos.

O identificador exclusivo do usuário que executou a atividade.

Por que isso importa

Esse atributo vincula as atividades do processo a pessoas ou times específicos, permitindo analisar a carga de trabalho, avaliar a performance e realizar verificações de Conformidade.

O departamento ou time funcional responsável pela atividade.

Por que isso importa

Permite analisar o fluxo do processo e os gargalos entre diferentes unidades de negócio, apoiando a gestão de recursos e a otimização organizacional.

O resultado final ou o status atual da aplicação do cliente.

Por que isso importa

Ele define o resultado de negócio de um caso, permitindo uma análise aprofundada que compara caminhos bem-sucedidos e malsucedidos.

Especifica por que uma aplicação foi rejeitada.

Por que isso importa

Fornece insights acionáveis sobre os motivos das falhas das aplicações, permitindo melhorias direcionadas no processo para aumentar a taxa de sucesso.

A data até a qual se espera que o caso de onboarding do cliente seja concluído.

Por que isso importa

Fornece a referência para medir a performance dentro do prazo, algo essencial para a satisfação do cliente e o controle operacional.

O nível de risco calculado da aplicação do cliente.

Por que isso importa

Explica as variações no caminho e na duração do processo, pois o nível de risco geralmente determina o grau de diligência necessário.

Atividades

Etapas do processo a acompanhar e otimizar

Esta atividade marca a criação de um novo caso de Customer Onboarding no sistema Pega. Ela é registrada quando uma nova instância de caso para uma solicitação de cliente é iniciada oficialmente, seja por um portal do cliente, um usuário interno ou um fluxo automatizado de dados.

Por que isso importa

Este é o principal evento de início de todo o processo de onboarding. Ele é essencial para medir o tempo de ciclo de ponta a ponta e analisar os volumes e padrões de envio de solicitações.

Marca o momento em que o cliente fez upload ou forneceu todos os documentos solicitados ao sistema. Normalmente, isso é capturado como um evento explícito quando novos anexos são vinculados ao caso no Pega.

Por que isso importa

Este é um marco crítico que inicia a contagem do tempo para os SLAs de análise e verificação de documentos. Os atrasos anteriores a esse ponto dependem do cliente, enquanto os posteriores são internos.

Esta atividade marca a conclusão da avaliação e da pontuação de risco do cliente com base nos dados da solicitação e das verificações. É um marco importante, normalmente capturado quando a etapa ou o estágio de avaliação de risco no caso do Pega é resolvido.

Por que isso importa

Este é um marco crítico de conformidade. Analisar a duração e o resultado dessa atividade é essencial para entender a eficiência da gestão de riscos e seu impacto no caminho do processo.

Esta atividade marca o início da análise formal pela equipe de conformidade, uma parte crítica e frequentemente demorada do processo. Ela é registrada quando o caso é atribuído à fila de trabalho de conformidade ou quando seu status é atualizado de acordo.

Por que isso importa

Este é o evento de início do KPI de tempo de ciclo da análise de conformidade. Ele ajuda a medir e identificar gargalos nessa etapa crucial e frequentemente manual da análise.

Esta atividade indica que a equipe de conformidade concluiu sua análise e fez uma recomendação. Ela é capturada por meio de uma mudança no status do caso, que sai da etapa de conformidade.

Por que isso importa

Este é o evento de término do KPI de tempo de ciclo da análise de conformidade. Analisar o tempo até esse ponto é fundamental para melhorar a eficiência da conformidade.

Representa a decisão final de aprovar a solicitação do cliente para onboarding. Este é um marco empresarial crítico, inferido a partir da atualização do status do caso para um estado final de resolução bem-sucedida.

Por que isso importa

Este é um marco importante que separa os casos bem-sucedidos dos malsucedidos. Ele antecede as etapas finais de ativação da conta e é um ponto comum para medir o tempo de tomada de decisão.

Esta atividade marca o fim bem-sucedido de todo o processo de onboarding de KYC. Ela é capturada quando o caso do Pega alcança um status final de resolução que indica a conclusão bem-sucedida e todas as ações downstream são finalizadas.

Por que isso importa

Este é o principal evento de término bem-sucedido do processo. Ele é essencial para calcular o tempo de ciclo de ponta a ponta de todos os clientes integrados com sucesso.

Representa a decisão final de rejeitar a solicitação do cliente, encerrando o processo de onboarding. Este evento é inferido a partir da movimentação do caso para um status final de resolução malsucedida.

Por que isso importa

Este é o principal evento de término malsucedido. Ele é fundamental para analisar a taxa de rejeição de solicitações e entender os motivos da falha por meio de atributos como 'Rejection Reason'.

Perguntas frequentes

Perguntas frequentes

O Process Mining ajuda a identificar gargalos, como atrasos prolongados no onboarding de clientes e paralisações frequentes nas análises de Conformidade. Ele revela desvios dos procedimentos padrão e destaca áreas com retrabalho frequente ou handoffs manuais. Isso proporciona uma compreensão mais clara das causas raiz das ineficiências.

Para realizar Process Mining com eficácia, você precisará principalmente de Event Logs do Pega KYC. Eles incluem identificadores de caso, nomes de atividades e registros de data e hora de cada etapa do processo de solicitação do cliente. IDs de usuários ou informações sobre recursos também podem ser úteis para analisar a carga de trabalho.

Os primeiros insights de Process Mining geralmente podem ser gerados em poucas semanas, assim que a extração e a preparação dos dados forem concluídas. Análises abrangentes e recomendações acionáveis normalmente surgem em 1 a 3 meses. A velocidade depende da qualidade dos dados e da complexidade do processo analisado.

Os usuários geralmente observam reduções significativas no tempo de ciclo do onboarding de clientes e nas taxas de rejeição de solicitações. O Process Mining ajuda a padronizar a adesão ao processo de KYC e acelera a conclusão das análises de Conformidade. No geral, ele melhora a Conformidade regulatória e a experiência de onboarding do cliente.

Normalmente, os dados podem ser extraídos do Pega KYC usando consultas padrão ao banco de dados, integrações de API ou ferramentas de relatórios. O objetivo é obter Event Logs em um formato estruturado, geralmente CSV ou XES, que possam ser ingeridos pelo software de Process Mining. Métodos seguros de transferência de dados são sempre priorizados.

As ferramentas de Process Mining normalmente não têm integração nativa em tempo real com o Pega KYC para controle operacional direto. Em vez disso, elas se conectam ingerindo dados históricos de Event Logs extraídos do banco de dados subjacente do Pega KYC ou por meio dos recursos de relatórios. Isso permite obter insights analíticos sem afetar as operações em andamento.

Embora a configuração inicial exija cuidado na identificação e extração dos dados, a implementação do Process Mining está se tornando cada vez mais simples. Ferramentas especializadas orientam os analistas durante o processo, reduzindo a complexidade técnica. O principal desafio geralmente está em compreender e interpretar os fluxos de processo descobertos.

Não. O Process Mining é uma técnica analítica não invasiva. Ele opera sobre dados históricos extraídos do Pega KYC, sem interagir com o sistema operacional ativo nem alterá-lo. A análise acontece de forma independente, garantindo que não haja interrupções nas atividades diárias de onboarding de clientes KYC.

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