Su Template de datos para la incorporación de clientes KYC

La hora del evento es la fecha y hora exactas en que se registró una actividad en el sistema. Establece el orden cronológico de todos los eventos de un caso de solicitud de cliente y forma la línea de tiempo del proceso de incorporación.

Este atributo es fundamental para todos los análisis basados en el tiempo. Se utiliza para calcular los tiempos de ciclo entre actividades, detectar demoras y tiempos de espera, medir la duración total de los casos y comprobar el cumplimiento de los acuerdos de nivel de servicio (SLA). La secuencia de estas marcas de tiempo para cada caso permite a las herramientas de Process Mining reconstruir el flujo exacto del proceso.

Este atributo establece el orden cronológico de los eventos, esencial para calcular duraciones, detectar cuellos de botella y analizar la línea de tiempo del proceso.

Se encuentra en las tablas de registro de eventos de ACTICO y corresponde a la marca de tiempo asociada a cada actividad registrada. Consulte la documentación de ACTICO.

Este atributo registra el nombre de cada paso o actividad del proceso KYC, como «Solicitud enviada», «Evaluación de riesgos realizada» o «Solicitud aprobada». Estos nombres constituyen los elementos secuenciales del mapa del proceso.

Analizar el nombre de la actividad permite visualizar el flujo del proceso, identificar las actividades frecuentes o poco habituales y detectar cuellos de botella o ciclos de retrabajo. Es fundamental para comprender qué acciones se realizan y en qué orden, algo clave para analizar las variantes y comprobar el cumplimiento.

Define los pasos del mapa del proceso y permite visualizar el flujo, identificar desviaciones y analizar la frecuencia y la secuencia de las actividades.

Esta información suele encontrarse en una tabla de registro de eventos de ACTICO, a menudo en un campo que describe el tipo de evento o tarea. Consulte la documentación de ACTICO.

La solicitud del cliente es el identificador principal del caso que agrupa todos los eventos y actividades relacionados con el proceso de incorporación de un cliente. Representa una instancia completa del proceso KYC, desde el envío inicial hasta la decisión final de aprobación o rechazo.

En Process Mining, este atributo es esencial para reconstruir el recorrido completo de cada solicitud. Permite a quienes analizan los datos seguir la secuencia de actividades, medir los tiempos de ciclo totales y comparar las distintas rutas o variantes que siguen las solicitudes. Todos los eventos que comparten el mismo ID de solicitud del cliente forman parte del mismo caso.

Este es el atributo fundamental para Process Mining, ya que conecta todos los eventos relacionados en una única instancia de proceso coherente y permite analizar de principio a fin la experiencia de incorporación de cada cliente.

Es una clave principal de las tablas principales de gestión de solicitudes o casos de ACTICO. Consulte la documentación de ACTICO para conocer los nombres específicos de las tablas y los campos.

Este atributo identifica el sistema de información de origen en el que se generaron los datos. En este proceso, el valor será siempre «ACTICO», pero en análisis más amplios que incluyan varios sistemas, permite distinguir el origen de los datos.

En Process Mining, es fundamental para la gobernanza y la validación de datos. Permite atribuir correctamente los datos a su fuente, algo importante al combinar datos de distintos sistemas para obtener una visión integral del proceso. También ayuda a resolver problemas de calidad de los datos al rastrearlos hasta el sistema de origen.

Aporta contexto esencial sobre el origen de los datos y garantiza su trazabilidad y gobernanza, aspectos fundamentales al combinar datos de varias fuentes.

Suele ser un valor estático («ACTICO») que se añade durante la extracción y transformación de los datos para identificar el conjunto de datos.

Este atributo registra la fecha y hora de la extracción más reciente de datos de ACTICO. Es un campo de metadatos que se aplica a todo el conjunto de datos, no a eventos individuales, y aporta contexto sobre la actualidad del análisis.

En los Dashboards y los informes, esta información es fundamental para que las personas usuarias sepan qué tan actuales son los datos. Ayuda a establecer expectativas sobre la vigencia de las conclusiones y es esencial para la supervisión operativa cuando se necesitan datos casi en tiempo real. Mostrar esta marca de tiempo aporta transparencia y confianza en los datos presentados.

Indica qué tan actuales son los datos y permite saber si el análisis se basa en información actualizada, algo fundamental para tomar decisiones operativas.

Este valor se genera y almacena durante el proceso de extracción, transformación y carga de datos (ETL). Indica la marca de tiempo en que finalizó correctamente el proceso ETL.

Este atributo asigna una actividad a una unidad organizativa específica, como «Cumplimiento», «Equipo de incorporación» o «Relaciones con clientes». Aporta contexto organizativo al flujo del proceso.

El análisis por departamento es fundamental para entender cómo se transfiere el trabajo entre las distintas áreas de la organización. Ayuda a identificar cuellos de botella entre departamentos, medir la eficiencia de cada área y analizar la asignación de recursos entre equipos. Los Dashboards se pueden filtrar por departamento para que quienes gestionan los equipos consulten el rendimiento específico de su área.

Aporta una dimensión organizativa al análisis y permite identificar demoras entre departamentos y evaluar el rendimiento de cada equipo.

Esta información puede almacenarse junto con los datos de eventos o derivarse al combinar los datos de usuarios con una tabla maestra de recursos humanos que los vincule con sus departamentos. Consulte la documentación de ACTICO.

Este atributo indica el resultado final de un caso, normalmente «Aprobado» o «Rechazado». También puede mostrar el estado de los casos en curso. Es una dimensión fundamental para analizar los resultados.

Entender por qué se aprueban o rechazan las solicitudes es uno de los objetivos principales del Process Mining de KYC. Este atributo permite filtrar el mapa del proceso para comparar los recorridos habituales de las solicitudes aprobadas y rechazadas, y así identificar patrones que conducen a resultados no deseados. También sirve de base para calcular el KPI «Tasa de rechazo de solicitudes».

Define el resultado de cada caso, permite comparar las instancias de proceso satisfactorias y no satisfactorias y calcular las tasas de rechazo.

Es un atributo del caso que suele encontrarse en la tabla principal de casos o solicitudes de ACTICO. Refleja el estado final de la solicitud.

La fecha objetivo del SLA es la fecha límite para completar la incorporación de un cliente, según los acuerdos de nivel de servicio internos. A menudo se calcula a partir de la fecha de presentación de la solicitud y un tiempo de procesamiento estándar.

Este atributo es esencial para supervisar el cumplimiento del SLA. Al comparar la fecha real de finalización de un caso con su fecha objetivo del SLA, el sistema puede determinar si se completó a tiempo o si se incumplió el SLA. Es la base del Dashboard «Rendimiento del SLA de incorporación» y del KPI «Tasa de cumplimiento del SLA de incorporación».

Proporciona una referencia para medir el cumplimiento de los plazos y permite supervisar e informar directamente sobre el cumplimiento del SLA.

Puede almacenarse como un campo en la tabla principal de casos de ACTICO o calcularse según las reglas de negocio, por ejemplo, fecha de presentación + 5 días hábiles.

La hora de finalización marca el momento en que concluye una actividad. Junto con la hora de inicio (EventTime), permite calcular la duración exacta de cada tarea, conocida como tiempo de procesamiento. No todos los eventos tienen una hora de finalización específica, ya que algunos pueden ser instantáneos.

Este atributo es fundamental para analizar el rendimiento, en particular para medir cuánto tarda cada paso. Permite crear Dashboards detallados de rendimiento, ayuda a identificar las actividades que consumen más tiempo y es esencial para calcular KPI como «Tiempo promedio de revisión de documentos».

Permite calcular la duración exacta de las actividades (tiempo de procesamiento), algo fundamental para identificar cuellos de botella y analizar la eficiencia de los recursos.

Al igual que la hora de inicio, suele encontrarse en las tablas del Registro de eventos de ACTICO. Algunos sistemas almacenan las horas de inicio y finalización en columnas separadas para un mismo registro de evento. Consulte la documentación de ACTICO.

Cuando el estado final de una solicitud es «Rechazado», este atributo indica la causa. Algunos ejemplos son «Documentación incompleta», «Verificación de antecedentes no superada» o «Perfil de alto riesgo».

Este atributo es fundamental para el análisis de causas raíz. Al analizar la frecuencia de los distintos motivos de rechazo, la organización puede detectar problemas sistémicos en el proceso o en la información que presentan los clientes. Por ejemplo, un número elevado de rechazos por documentación incompleta podría indicar que las instrucciones de la solicitud no son claras. Este atributo contribuye directamente al Dashboard «Tasa y motivos de rechazo de solicitudes».

Explica por qué se rechazan las solicitudes y permite analizar las causas raíz para reducir la tasa de rechazo y mejorar la eficiencia del proceso.

Suele encontrarse en la tabla principal de casos o solicitudes de ACTICO y, a menudo, solo se completa cuando el estado de la solicitud es «Rechazado».

Este atributo representa la categoría de riesgo asignada a un cliente, que suele determinar la complejidad y el rigor de los pasos posteriores del proceso KYC. Un cliente de alto riesgo puede requerir más verificaciones y aprobaciones que uno de bajo riesgo.

En Process Mining, el nivel de riesgo es una dimensión útil para realizar comparativas. Permite comprobar si el proceso sigue correctamente las distintas rutas previstas según el nivel de riesgo. Por ejemplo, se puede verificar que todos los clientes de alto riesgo pasen por una etapa de diligencia debida reforzada. Es clave para el Dashboard «Flujos del proceso de evaluación de riesgos».

Permite segmentar los casos según el riesgo y analizar si el proceso se adapta correctamente a los distintos perfiles, de acuerdo con las políticas de cumplimiento.

Es un dato clave que se almacena en el nivel del caso, en la tabla principal de solicitudes de ACTICO.

Este atributo identifica al usuario o agente del sistema responsable de ejecutar una actividad. Vincula los pasos del proceso con las personas o los equipos que los realizaron.

Analizar el rendimiento por usuario es un requisito habitual. Este atributo permite crear Dashboards que muestran la distribución de la carga de trabajo, los tiempos de procesamiento individuales y comparativas de rendimiento entre usuarios o equipos. Ayuda a identificar tanto a quienes tienen un alto rendimiento como a quienes podrían necesitar formación adicional. También es clave para comprender la asignación y el uso de los recursos.

Vincula las actividades del proceso con usuarios específicos, permite analizar el rendimiento individual o por equipo y ayuda a detectar necesidades de formación o desequilibrios en la asignación de recursos.

Suele almacenarse junto a cada evento en el Registro de eventos o en las tablas del historial de transacciones de ACTICO. Consulte la documentación de ACTICO.

Este atributo booleano distingue las tareas que realiza una persona usuaria de las que ejecuta la automatización del sistema, como una verificación de antecedentes o una puntuación de riesgo automáticas.

Analizar este atributo ayuda a evaluar la eficacia de las iniciativas de automatización. Permite comparar los tiempos de procesamiento de los pasos automatizados y manuales, identificar qué partes del proceso siguen dependiendo mucho del trabajo manual y detectar oportunidades para ampliar la automatización, mejorar la eficiencia y reducir los costes operativos.

Distingue las tareas realizadas por personas de las que ejecuta el sistema, algo fundamental para medir el impacto de la automatización y detectar oportunidades de mejora de la eficiencia.

Puede deducirse del atributo «InitiatingUser» (por ejemplo, si el usuario es «SYSTEM») o corresponder a un indicador específico del Registro de eventos. Consulte la documentación de ACTICO.

Este atributo booleano señala las actividades que se realizan por segunda vez o más en un mismo caso, como una «Revisión de documentos» que se repite después de solicitar más información. Identifica instancias de retrabajo, que suelen ser una fuente de ineficiencia del proceso.

Identificar el retrabajo es uno de los objetivos principales de Process Mining. Este indicador permite cuantificarlo, por ejemplo, mediante el cálculo del KPI «Tasa de retrabajo de documentos». En el mapa del proceso, se pueden resaltar los ciclos de retrabajo para mostrar dónde el proceso vuelve sobre pasos anteriores. Esto ayuda a localizar problemas de calidad o áreas en las que el proceso no se realiza correctamente a la primera.

Destaca los casos de trabajo repetido, permite medir directamente la ineficiencia del proceso e identificar actividades con problemas de calidad o falta de claridad.

Es un atributo calculado. La lógica se define en la herramienta de Process Mining o durante la transformación de datos para detectar actividades repetidas dentro de un mismo caso.

Este atributo ofrece una evaluación categórica del rendimiento de un caso con respecto a su acuerdo de nivel de servicio. Se calcula comparando la hora de finalización del caso (o la hora actual, si sigue abierto) con «SlaTargetDate».

Este atributo simplifica los informes del SLA al convertir la comparación de fechas en un estado fácil de entender. Los Dashboards pueden usarlo para mostrar gráficos circulares o indicadores con el porcentaje de casos que «Cumplieron» o «Incumplieron» el SLA. Es un elemento clave del Dashboard «Rendimiento del SLA de incorporación» y contribuye directamente al KPI «Tasa de cumplimiento del SLA de incorporación».

Ofrece un estado claro y categórico del cumplimiento del SLA para cada caso, simplifica la elaboración de informes y facilita la visualización del rendimiento con respecto a los objetivos.

Es un atributo calculado a partir de la lógica de negocio que compara la marca de tiempo de finalización del caso con «SlaTargetDate».

Este atributo indica el país del cliente, que puede influir considerablemente en el proceso KYC. Cada jurisdicción tiene requisitos normativos distintos, que pueden dar lugar a pasos adicionales o alternativos.

Analizar el proceso por país permite comparar el rendimiento entre regiones. Puede ayudar a detectar si en ciertos países los tiempos de ciclo son sistemáticamente más largos o las tasas de rechazo más altas, lo que podría indicar obstáculos normativos o desafíos específicos del mercado. Esta perspectiva geográfica es importante para las organizaciones internacionales que buscan estandarizar sus procesos sin dejar de atender las necesidades locales de cumplimiento.

Aporta una dimensión geográfica al análisis y ayuda a comprender las variaciones del proceso y las diferencias de rendimiento entre distintas jurisdicciones normativas.

Es un dato básico del cliente que se almacena en el nivel del caso o del cliente en el sistema ACTICO.

Este atributo clasifica a quien presenta la solicitud en distintas categorías, por ejemplo, como persona física o entidad corporativa. El proceso KYC suele variar considerablemente entre estos tipos; la incorporación de empresas suele ser mucho más compleja.

Usar el tipo de cliente como dimensión permite separar y comparar claramente estos procesos dentro del mismo conjunto de datos. Quienes analizan el proceso pueden filtrar el mapa para ver solo los clientes «Empresa» y comprender sus desafíos, cuellos de botella y tiempos de ciclo específicos, sin que los datos del proceso mucho más sencillo de las personas físicas distorsionen el análisis.

Permite segmentar el proceso por categoría de cliente, cuyos flujos y niveles de complejidad pueden variar mucho, para obtener un análisis más preciso.

Es un atributo fundamental que se almacena en el nivel del caso o del cliente en ACTICO.