Su Template de datos para la incorporación KYC de clientes

La hora del evento es la fecha y hora exactas en las que se registró una actividad en el sistema. Proporciona el orden cronológico de todos los eventos dentro de un caso individual de solicitud del cliente y forma la línea temporal del recorrido de onboarding.

Este atributo es fundamental para todos los análisis basados en el tiempo. Se utiliza para calcular los tiempos de ciclo entre actividades, identificar retrasos y tiempos de espera, medir la duración total del caso y comprobar el cumplimiento de los Acuerdos de Nivel de Servicio (SLA). La secuencia de estas marcas de tiempo para un caso determinado permite a las herramientas de Process Mining reconstruir el flujo exacto del proceso tal como ocurrió.

Este atributo proporciona el orden cronológico de los eventos, algo esencial para calcular duraciones, descubrir cuellos de botella y analizar la línea temporal del proceso.

Se encuentra en las tablas de registros de eventos de ACTICO y corresponde a la marca de tiempo asociada a cada actividad registrada. Consulte la documentación de ACTICO.

Este atributo registra el nombre de cada paso o actividad que tiene lugar durante el proceso KYC, como «Solicitud enviada», «Evaluación de riesgo realizada» o «Solicitud aprobada». Proporciona los elementos secuenciales que componen el mapa del proceso.

Analizar el nombre de la actividad permite visualizar el flujo del proceso, identificar actividades frecuentes o poco habituales y detectar cuellos de botella o ciclos de retrabajo. Es fundamental para comprender qué acciones se realizan y en qué orden, algo esencial para analizar variantes y comprobar el cumplimiento.

Define los pasos del mapa del proceso, permite visualizar el flujo, identificar desviaciones y analizar la frecuencia y la secuencia de las actividades.

Esta información suele encontrarse en una tabla de registro de eventos dentro de ACTICO, normalmente en un campo que describe el tipo de evento o tarea. Consulte la documentación de ACTICO.

La solicitud del cliente es el identificador principal del caso que agrupa todos los eventos y actividades relacionados con el recorrido de onboarding de un único cliente. Representa una instancia completa del proceso KYC, desde el envío inicial hasta la decisión final de aprobación o rechazo.

En Process Mining, este atributo es esencial para reconstruir el recorrido completo de cada solicitud. Permite a las personas analistas seguir la secuencia de actividades, medir los tiempos totales de ciclo y comparar las distintas rutas o variantes del proceso que siguen las solicitudes. Todos los eventos que comparten el mismo ID de solicitud del cliente se consideran parte del mismo caso.

Este es el atributo fundamental para Process Mining, ya que conecta todos los eventos relacionados en una única instancia de proceso coherente y permite analizar de principio a fin la experiencia de onboarding de cada cliente.

Es una clave primaria en las tablas principales de solicitudes o gestión de casos de ACTICO. Consulte la documentación de ACTICO para conocer los nombres específicos de las tablas y los campos.

Este atributo identifica el sistema de información de origen en el que se generaron los datos. En este proceso será siempre «ACTICO», pero en análisis más amplios que incluyan varios sistemas ayuda a diferenciar el origen de los datos.

En el contexto de Process Mining, es fundamental para la gobernanza y la validación de los datos. Garantiza que los datos se atribuyan correctamente a su origen, algo importante al combinar datos de distintos sistemas para crear una visión integral del proceso. También ayuda a solucionar problemas de calidad de datos al rastrearlos hasta el sistema de origen.

Proporciona un contexto esencial sobre el origen de los datos y garantiza su trazabilidad y gobernanza, aspectos críticos al combinar información de varias fuentes.

Normalmente es un valor estático («ACTICO») que se añade durante el proceso de extracción y transformación de datos para etiquetar el conjunto de datos.

Este atributo registra la fecha y hora de la extracción más reciente de datos desde ACTICO. Es un campo de metadatos que se aplica al conjunto de datos completo, no a eventos individuales, y proporciona contexto sobre la actualidad del análisis.

En Dashboards e informes, esta información es esencial para que los usuarios comprendan hasta qué punto están actualizados los datos. Ayuda a gestionar las expectativas sobre la actualidad de la información y resulta crucial para la supervisión operativa cuando son importantes los datos casi en tiempo real. Mostrar esta marca de tiempo garantiza la transparencia y la confianza en los datos presentados.

Indica la actualidad de los datos y permite saber si se está analizando información actualizada, algo crítico para la toma de decisiones operativas.

Este valor se genera y almacena durante el proceso de extracción, transformación y carga (ETL) de datos. Refleja la marca de tiempo en la que el trabajo de ETL se completó correctamente.

Este atributo asigna una actividad a una unidad organizativa concreta, como «Cumplimiento», «Equipo de incorporación» o «Relaciones con clientes». Proporciona contexto organizativo al flujo del proceso.

El análisis por departamento es fundamental para comprender cómo se transfiere el trabajo entre las distintas áreas de la organización. Ayuda a identificar cuellos de botella entre departamentos, medir la eficiencia departamental y analizar la asignación de recursos entre equipos. Los Dashboards pueden filtrarse por departamento para ofrecer a los responsables una visión del rendimiento específico de su equipo.

Proporciona una dimensión organizativa para el análisis, permite identificar retrasos entre departamentos y evaluar el rendimiento a nivel de equipo.

Esta información puede almacenarse directamente con los datos del evento o derivarse al combinar los datos de usuarios con una tabla maestra de datos de RR. HH. que asigne cada usuario a un departamento. Consulte la documentación de ACTICO.

Este atributo indica el resultado final de un caso, normalmente «Aprobada» o «Rechazada». También puede mostrar el estado de los casos en curso. Es una dimensión crítica para el análisis basado en resultados.

Comprender por qué se aprueban o rechazan las solicitudes es uno de los objetivos principales de Process Mining aplicado a KYC. Este atributo permite filtrar el mapa del proceso para ver los recorridos habituales de las solicitudes aprobadas frente a las rechazadas y ayuda a identificar patrones que conducen a resultados no deseados. También sirve de base para calcular el KPI «Tasa de rechazo de solicitudes».

Define el resultado de cada caso, permite comparar las instancias de proceso satisfactorias y no satisfactorias y calcular las tasas de rechazo.

Es un atributo a nivel de caso que suele encontrarse en la tabla principal de casos o solicitudes de ACTICO. Refleja el estado final de la solicitud.

La fecha objetivo del SLA es el plazo límite para completar la incorporación de un cliente, según lo establecido en los acuerdos internos de nivel de servicio. A menudo se calcula sumando un tiempo de procesamiento estándar a la fecha de envío de la solicitud.

Este atributo es esencial para supervisar el cumplimiento del SLA. Al comparar la fecha real de finalización de un caso con su fecha objetivo del SLA, el sistema puede determinar si el caso se completó a tiempo o si incumplió el SLA. Es la base del Dashboard «Rendimiento del SLA de incorporación» y del KPI «Tasa de cumplimiento del SLA de incorporación».

Proporciona la referencia para medir el rendimiento puntual y permite supervisar e informar directamente sobre el cumplimiento del SLA.

Puede almacenarse como un campo en la tabla principal de casos de ACTICO o derivarse a partir de reglas de negocio, por ejemplo, Fecha de envío + 5 días laborables.

La hora de finalización marca la conclusión de una actividad. Junto con la hora de inicio (EventTime), permite calcular la duración exacta de cada Task, conocida como tiempo de procesamiento. No todos los eventos tienen una hora de finalización diferenciada, ya que algunos pueden ser instantáneos.

Este atributo es fundamental para el análisis del rendimiento, especialmente para medir cuánto tarda cada paso. Permite crear Dashboards detallados de rendimiento, ayuda a identificar qué actividades consumen más tiempo y resulta esencial para calcular KPI como el «Tiempo medio de revisión de documentos».

Permite calcular la duración exacta de las actividades, es decir, el tiempo de procesamiento, algo fundamental para identificar cuellos de botella de rendimiento y analizar la eficiencia de los recursos.

Al igual que la hora de inicio, normalmente se encuentra en las tablas de registros de eventos de ACTICO. Algunos sistemas almacenan las horas de inicio y finalización en columnas independientes dentro de un mismo registro de evento. Consulte la documentación de ACTICO.

Cuando el estado final de una solicitud es «Rechazada», este atributo proporciona la causa subyacente. Algunos ejemplos son «Documentación incompleta», «Comprobación de antecedentes fallida» o «Perfil de alto riesgo».

Es un atributo esencial para el análisis de causas raíz. Al analizar la frecuencia de los distintos motivos de rechazo, la empresa puede identificar problemas sistémicos en el proceso o en los envíos de los clientes. Por ejemplo, un número elevado de rechazos por documentación incompleta podría indicar que las instrucciones de la solicitud no son claras. Esto respalda directamente el panel «Tasa y motivos de rechazo de solicitudes».

Explica el motivo de los rechazos de solicitudes, permite analizar las causas raíz para reducir la tasa de rechazo y mejorar la eficiencia del proceso.

Normalmente se encuentra en la tabla principal de casos o solicitudes de ACTICO y suele completarse únicamente cuando el estado de la solicitud es «Rechazada».

Este atributo representa la categoría de riesgo evaluada de un cliente, que a menudo determina la complejidad y el rigor del proceso KYC posterior. Un cliente de alto riesgo puede requerir comprobaciones y aprobaciones adicionales en comparación con uno de bajo riesgo.

En Process Mining, Nivel de riesgo es una dimensión muy útil para el análisis comparativo. Permite a los analistas comprobar si el proceso sigue correctamente distintas rutas según el riesgo, tal como se ha definido. Por ejemplo, es posible verificar que todos los clientes de alto riesgo completen un paso de diligencia debida reforzada. Es fundamental para el Dashboard «Flujos del proceso de evaluación de riesgos».

Permite segmentar los casos según el riesgo y analizar si el proceso se adapta correctamente a los distintos perfiles de riesgo, tal como exigen las políticas de cumplimiento.

Es un dato clave almacenado a nivel de caso en la tabla principal de la aplicación dentro de ACTICO.

Este atributo identifica al usuario o agente del sistema concreto responsable de ejecutar una actividad. Vincula los pasos del proceso con las personas o equipos que los realizaron.

Analizar el rendimiento por usuario es un requisito habitual. Este atributo permite crear Dashboards que muestran la distribución de la carga de trabajo, los tiempos de procesamiento individuales y comparativas de rendimiento entre usuarios o equipos. Ayuda a identificar a las personas con mejor rendimiento y a quienes pueden necesitar formación adicional, y resulta clave para comprender la asignación y utilización de recursos.

Vincula las actividades del proceso con personas usuarias concretas, permite analizar el rendimiento individual o por equipo y ayuda a identificar necesidades de formación o desequilibrios en los recursos.

Normalmente se almacena junto a cada evento en el registro de eventos o en las tablas del historial de transacciones de ACTICO. Consulte la documentación de ACTICO.

Este atributo booleano marca las actividades que se realizan por segunda vez o posteriormente dentro del mismo caso, como una «Revisión de documentos» que tiene lugar después de solicitar información adicional. Identifica los casos de retrabajo, que suelen ser una fuente de ineficiencia del proceso.

Identificar el retrabajo es uno de los objetivos principales de Process Mining. Este indicador permite cuantificarlo, por ejemplo, mediante el cálculo del KPI «Tasa de retrabajo documental». En el mapa de procesos, los ciclos de retrabajo pueden resaltarse para mostrar dónde el proceso vuelve sobre sí mismo. Esto ayuda a localizar problemas de calidad o áreas en las que el proceso no se completa correctamente a la primera.

Resalta los casos de trabajo repetido, lo que permite medir directamente la ineficiencia del proceso e identificar actividades con problemas de calidad o falta de claridad.

Es un atributo calculado. La lógica se define en la herramienta de Process Mining o durante la transformación de datos para detectar actividades repetidas dentro del mismo caso.

Este atributo booleano distingue entre las tareas ejecutadas por una persona y las realizadas mediante automatización del sistema, como una comprobación de antecedentes automatizada o la puntuación de riesgo.

Analizar este atributo ayuda a evaluar la eficacia de las iniciativas de automatización. Permite comparar los tiempos de procesamiento de los pasos automatizados y manuales, identificar qué partes del proceso siguen dependiendo en gran medida del trabajo manual y detectar oportunidades para aumentar la automatización, mejorar la eficiencia y reducir los costes operativos.

Distingue entre las tareas realizadas por personas y las ejecutadas por el sistema, algo fundamental para medir el impacto de la automatización e identificar futuras oportunidades de eficiencia.

Puede inferirse a partir del atributo «InitiatingUser», por ejemplo, si el usuario es «SYSTEM», o puede existir como indicador específico en el registro de eventos. Consulte la documentación de ACTICO.

Este atributo ofrece una evaluación categórica del rendimiento de un caso frente a su acuerdo de nivel de servicio. Se obtiene comparando el tiempo de finalización del caso, o la hora actual en los casos abiertos, con «SlaTargetDate».

Este atributo simplifica los informes del SLA al convertir las comparaciones de fechas en un estado fácil de entender. Los Dashboards pueden utilizarlo para crear visualizaciones claras, como gráficos circulares o indicadores, que muestren el porcentaje de casos que «Cumplieron» frente a los que «Incumplieron». Es un elemento clave del Dashboard «Rendimiento del SLA de incorporación» y respalda directamente el KPI «Tasa de cumplimiento del SLA de incorporación».

Proporciona un estado categórico claro del cumplimiento del SLA para cada caso, simplifica los informes y facilita la visualización del rendimiento frente a los objetivos.

Es un atributo calculado derivado de una lógica de negocio que compara la marca de tiempo de finalización del caso con «SlaTargetDate».

Este atributo especifica el país del cliente, lo que puede influir considerablemente en el proceso KYC. Cada jurisdicción tiene requisitos regulatorios diferentes, que pueden activar pasos adicionales o alternativos.

Analizar el proceso por país permite comparar el rendimiento entre distintas regiones. Puede ayudar a identificar si determinados países presentan sistemáticamente tiempos de ciclo más largos o tasas de rechazo más elevadas, lo que podría indicar fricciones regulatorias o desafíos específicos del mercado. Esta perspectiva geográfica es importante para las organizaciones globales que buscan estandarizar sus procesos sin dejar de atender las necesidades locales de cumplimiento.

Proporciona una dimensión geográfica para el análisis y ayuda a comprender las variaciones del proceso y las diferencias de rendimiento entre distintas jurisdicciones regulatorias.

Es un dato esencial del cliente, almacenado a nivel de caso o de cliente dentro del sistema ACTICO.

Este atributo clasifica al solicitante en distintas categorías, por ejemplo, una persona física frente a una entidad empresarial. El proceso KYC suele variar considerablemente entre estos tipos, ya que la incorporación de empresas es mucho más compleja.

Usar Tipo de cliente como dimensión permite separar y comparar claramente estos procesos distintos dentro del mismo conjunto de datos. Los analistas pueden filtrar el mapa de procesos para ver únicamente clientes «Empresa» y comprender sus desafíos, cuellos de botella y tiempos de ciclo específicos, sin que los datos queden sesgados por el proceso mucho más sencillo de los clientes «Persona física».

Permite segmentar el proceso para distintas categorías de clientes, que a menudo presentan flujos de proceso y niveles de complejidad muy diferentes, lo que conduce a un análisis más preciso.

Es un atributo fundamental almacenado a nivel de caso o de cliente dentro de ACTICO.