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Mejore su gestión de crédito y cobros

Su guía de 6 pasos para optimizar la gestión de crédito en SAP ECC.
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Optimice la gestión de crédito y cobros de SAP ECC para acelerar el flujo de caja

Los procesos de gestión de crédito y cobros suelen ser complejos, lo que provoca retrasos en los pagos y un aumento de las deudas incobrables. Nuestra plataforma le ayuda a descubrir ineficiencias en su ciclo de crédito a cobro, desde la evaluación inicial hasta el pago final. Podrá identificar cuellos de botella concretos y aplicar mejoras específicas para optimizar el flujo de caja y reducir el riesgo.

Descargue nuestro Template de datos preconfigurado y aborde los desafíos habituales para alcanzar sus objetivos de eficiencia. Siga nuestro plan de mejora de seis pasos y consulte la guía del Template de datos para transformar sus operaciones.

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Por qué es fundamental optimizar la gestión de crédito y cobros

La gestión de crédito y cobros en SAP ECC no consiste únicamente en gestionar facturas; es un pilar de la salud financiera de su organización. Un ciclo de crédito a cobro ineficiente afecta directamente al capital circulante, al flujo de caja y, en última instancia, a la rentabilidad. Los retrasos en las aprobaciones de crédito, los procedimientos de gestión de cobros ineficaces y los procesos prolongados de resolución de disputas pueden aumentar los días de ventas pendientes de cobro (DSO), la deuda incobrable y la presión sobre las relaciones con los clientes. Estas ineficiencias suelen manifestarse como cuellos de botella en el proceso, lo que dificulta predecir el flujo de caja con precisión y obstaculiza la planificación financiera estratégica. Comprender el flujo real de sus actividades de crédito y cobros es el primer paso para lograr una mejora financiera significativa y reducir el riesgo.

Cómo transforma Process Mining la gestión de crédito y cobros en SAP ECC

Process Mining ofrece una perspectiva única para analizar sus procesos de gestión de crédito y cobros en SAP ECC. Al extraer datos de eventos de su sistema SAP ECC FI-AR, centrándose específicamente en el ciclo de vida de cada factura, nuestra plataforma reconstruye el flujo real del proceso y revela cómo se realiza el trabajo en la práctica, no solo cómo debería realizarse. Puede hacer un seguimiento preciso de cada factura desde la evaluación inicial del crédito y la creación del pedido de venta, pasando por la generación y el envío de la factura, hasta la recepción del pago o la baja definitiva. Esta visión centrada en la factura permite identificar cuellos de botella críticos, comprender las desviaciones respecto a los procedimientos estándar y localizar los puntos en los que las intervenciones manuales o los bucles de retrabajo provocan retrasos y aumentan los costes operativos. Obtendrá información sobre la eficacia de sus estrategias de gestión de cobros, el tiempo medio necesario para aprobar el crédito y las causas habituales de los pagos retrasados o las disputas.

Áreas clave para mejorar el proceso

Al aprovechar la información obtenida mediante Process Mining, puede centrarse en áreas concretas para optimizar el proceso de gestión de crédito y cobros en su entorno SAP ECC:

  • Agilizar la aprobación de crédito: Identifique los retrasos en las solicitudes y aprobaciones de límites de crédito. Comprenda sus causas raíz, ya sean revisiones manuales, información incompleta o flujos de aprobación ineficientes, para acelerar el inicio del ciclo de ventas.
  • Optimizar los procedimientos de gestión de cobros: Analice la eficacia de los distintos niveles de gestión de cobros y canales de comunicación. Descubra si determinados pasos se omiten o se retrasan, o si los recordatorios se envían demasiado pronto o demasiado tarde, lo que genera resultados de cobro subóptimos. Optimice su proceso de gestión de cobros para mejorar su eficiencia.
  • Reducir las intervenciones manuales y el retrabajo: Localice los casos en los que las facturas requieren seguimientos manuales repetidos, reenvíos u otras actividades que no aportan valor. Automatice las tareas rutinarias y estandarice los procedimientos para liberar tiempo de su equipo de cobros.
  • Acelerar la resolución de disputas: Comprenda el ciclo de vida completo de las facturas disputadas, desde su registro hasta su resolución. Identifique los tipos de disputa más habituales y los departamentos o pasos que provocan los mayores retrasos, para mejorar significativamente su capacidad de resolver las disputas con mayor rapidez.
  • Mejorar la comunicación y la colaboración: Revele las desconexiones entre los equipos de ventas, crédito y cobros que pueden provocar insatisfacción del cliente o retrasos en los pagos. Fomente una mejor colaboración entre áreas basada en información obtenida de los datos.

Resultados esperados y beneficios empresariales

La aplicación de mejoras de procesos identificadas mediante Process Mining para la gestión de crédito y cobros en SAP ECC genera varios beneficios tangibles:

  • Reducir los días de ventas pendientes de cobro (DSO): Al identificar y eliminar los cuellos de botella del ciclo de crédito a cobro, puede acelerar significativamente la recaudación de pagos y mejorar su flujo de caja.
  • Reducir la deuda incobrable y las bajas: Una gestión de crédito y unas estrategias de cobro más eficaces minimizan el riesgo de cuentas incobrables.
  • Aumentar la eficiencia de los cobros: Su equipo de cobros puede centrarse en tareas de alto valor en lugar de perseguir pagos vencidos mediante procesos ineficientes, lo que aumenta la productividad general.
  • Mejorar la satisfacción del cliente: Los procesos más rápidos y transparentes, especialmente en la aprobación de crédito y la resolución de disputas, ofrecen mejores experiencias a los clientes.
  • Mejorar el cumplimiento y la gestión de riesgos: Garantice la aplicación coherente de sus políticas de crédito e identifique posibles brechas de cumplimiento en sus actividades de cobro.
  • Tomar decisiones basadas en datos: Pase de las suposiciones a información precisa y objetiva para tomar decisiones fundamentadas sobre la asignación de recursos, los cambios de políticas y la configuración de sistemas.

Cómo comenzar su recorrido de optimización de crédito y cobros

¿Está preparado para transformar su gestión de crédito y cobros en SAP ECC? Nuestra plataforma ofrece una plantilla completa diseñada específicamente para este proceso, que le permite conectar rápidamente sus datos de SAP ECC y empezar a descubrir información sin experiencia previa en Process Mining. Analice en profundidad el recorrido de sus facturas y descubra oportunidades ocultas de optimización que le ayudarán a acelerar el flujo de caja y mejorar sus resultados. Comience hoy su recorrido hacia la mejora de procesos basada en datos.

Gestión de crédito y cobros Cuentas por cobrar Optimización del flujo de caja Reducción del DSO Estrategia de cobros Procesamiento de facturas Prevención de deudas incobrables Operaciones financieras Control de crédito Proceso de cobros Recuperación de deudas Gestión de cobros

Problemas y desafíos habituales

Identifique los desafíos que le afectan

Los retrasos en la aprobación de los límites de crédito obstaculizan directamente el procesamiento de pedidos de venta y la generación de facturas, lo que provoca oportunidades de ingresos perdidas y clientes frustrados. Este cuello de botella del módulo de gestión de crédito de SAP ECC impide realizar las transacciones financieras a tiempo y afecta al flujo de caja general. ProcessMind analiza las actividades «Credit Limit Requested» y «Credit Limit Approved» para identificar los cuellos de botella de aprobación y los usuarios o pasos concretos que provocan retrasos. Visualiza el flujo real del proceso de evaluación de crédito y permite aplicar mejoras específicas para acelerar el ciclo de crédito a cobro.

Los procedimientos de gestión de cobros ineficaces hacen que las facturas vencidas permanezcan abiertas durante más tiempo, aumenten los días de ventas pendientes de cobro (DSO) y el riesgo de deuda incobrable. Cuando las cartas de cobro y los recordatorios de SAP ECC no generan pagos oportunos, se desperdician recursos y el flujo de caja se resiente. ProcessMind traza la secuencia completa de gestión de cobros, desde «Overdue Reminder Sent» hasta «Payment Received», y analiza la eficacia de cada «Dunning Level». Identifica qué estrategias de cobro tienen más éxito con distintos segmentos de clientes y por qué fallan otras, lo que permite optimizar las estrategias de cobro.

Un nivel de días de ventas pendientes de cobro (DSO) constantemente elevado indica problemas sistémicos en el proceso de crédito a cobro, inmoviliza capital circulante y afecta a la liquidez. Los pagos atrasados, gestionados mediante las cuentas por cobrar de SAP ECC, generan una presión financiera considerable y dificultan las previsiones empresariales. ProcessMind identifica las etapas y causas exactas de la prolongación del DSO mediante el análisis del tiempo entre «Invoice Generated» y «Payment Received» para cada «Invoice Number». Revela causas raíz como retrasos en las aprobaciones de crédito, la resolución de disputas o la gestión ineficiente de cobros, lo que permite aplicar medidas basadas en datos.

Los esfuerzos de cobro manuales o mal coordinados pueden provocar actividades duplicadas de «Collection Call Made», con contactos innecesarios repetidos a los clientes o cuentas vencidas importantes que quedan sin atender. Esta ineficiencia del módulo de cobros de SAP ECC desperdicia recursos y puede irritar a los clientes, reduciendo la eficacia del equipo. ProcessMind visualiza todas las actividades «Collection Call Made» y los atributos «Collector Assigned» de cada «Invoice Number», y revela casos de esfuerzos redundantes o falta de una responsabilidad clara. Identifica patrones en los que los recursos se dirigen de forma incorrecta, lo que permite asignarlos mejor y aplicar estrategias de cobro más específicas.

Los tiempos prolongados de resolución de las facturas con «Dispute Registered» afectan directamente al flujo de caja y a la satisfacción del cliente. Mientras una factura está en disputa en SAP ECC, el pago suele retenerse, lo que aumenta las cuentas por cobrar y puede provocar bajas si no se actúa con rapidez y eficacia. ProcessMind analiza el ciclo de vida completo de las facturas disputadas, desde «Dispute Registered» hasta «Dispute Resolved», e identifica los cuellos de botella del proceso de resolución. Destaca los pasos o departamentos concretos que provocan retrasos, lo que permite resolver las disputas más rápido y mejorar la conversión de efectivo.

Los retrasos entre las actividades «Payment Received» y «Payment Posted» generan discrepancias en los registros financieros, distorsionan la visibilidad del flujo de caja y pueden provocar avisos de cobro incorrectos. Este retraso del procesamiento interno en SAP ECC afecta a las tareas de conciliación y puede causar frustración en los clientes. ProcessMind mide la diferencia exacta de tiempo entre «Payment Received» y «Payment Posted» para cada «Invoice Number» e identifica los cuellos de botella del procesamiento interno. Descubre las causas de estos retrasos, como pasos de procesamiento manuales o problemas de integración de sistemas, y permite agilizar la aplicación de los pagos.

Un volumen elevado de eventos «Invoice Written Off» indica fallos en fases anteriores del proceso de crédito y cobros, con un impacto directo en la rentabilidad. Esto señala que los esfuerzos realizados en SAP ECC para asegurar el pago o resolver las disputas fueron insuficientes y provocaron pérdidas financieras evitables. ProcessMind rastrea todo el historial de los casos de «Invoice Number» que terminan en «Invoice Written Off» y analiza actividades anteriores como la evaluación de crédito, la gestión de cobros y la resolución de disputas. Descubre patrones y puntos de fallo habituales, lo que ayuda a identificar las causas raíz y aplicar medidas preventivas para reducir la deuda incobrable.

Los retrasos no visibles entre etapas críticas del ciclo de crédito a cobro, como entre «Sales Order Placed» y «Invoice Generated» o entre «Payment Posted» e «Invoice Settled», se acumulan y ralentizan la conversión general de efectivo. Estas brechas del proceso en SAP ECC reducen la eficiencia operativa y afectan al capital circulante. ProcessMind ofrece una visión de rayos X de todo el recorrido de la factura e identifica desvíos y retrasos inesperados entre todas las «Typical Activities». Cuantifica el impacto de cada cuello de botella en el tiempo de ciclo y el flujo de caja, lo que permite orientar con precisión las iniciativas de mejora del proceso.

Utilizar «Payment Terms» genéricos o subóptimos para distintos grupos de «Customer Segment» puede influir negativamente en el comportamiento de pago y aumentar el DSO sin una justificación adecuada. En SAP ECC, aplicar un enfoque único para todos los casos impide aprovechar oportunidades para incentivar pagos más rápidos o gestionar el riesgo de forma más eficaz. ProcessMind relaciona «Payment Terms» y «Customer Segment» con el rendimiento real de los pagos, identifica qué condiciones generan pagos más rápidos y cuáles contribuyen a los retrasos. Revela oportunidades para adaptar mejor las condiciones, mejorar el flujo de caja y reducir el riesgo financiero en los distintos grupos de clientes.

El incumplimiento de las políticas internas de cobro o de las directrices normativas expone a la organización a sanciones financieras y daños reputacionales. Las desviaciones en la frecuencia de «Collection Call Made» o en los pasos de «Dunning Procedure Initiated» dentro de SAP ECC pueden aumentar los riesgos y deteriorar las relaciones con los clientes. ProcessMind compara automáticamente las «Typical Activities» y los atributos «Dunning Level» reales con modelos de proceso y reglas de cumplimiento predefinidos. Destaca todos los casos en los que el proceso de crédito y cobros se desvía de la ruta prevista, lo que permite aplicar medidas correctivas inmediatas y supervisar continuamente el cumplimiento.

Los valores de «Credit Limit» establecidos incorrectamente pueden exponer a la empresa a un riesgo excesivo si son demasiado altos o restringir innecesariamente las ventas si son demasiado bajos para clientes solventes. Esta falta de precisión en la gestión de crédito de SAP ECC afecta directamente al potencial de ventas y a la posible deuda incobrable. ProcessMind analiza la relación entre los atributos «Credit Limit», «Invoice Amount» y el comportamiento posterior de pago o las bajas. Ayuda a identificar los casos en los que los límites de crédito no se ajustan al perfil de riesgo o al potencial de ventas del cliente, lo que permite realizar ajustes basados en datos para aumentar los ingresos y mitigar el riesgo.

Objetivos habituales

Defina cómo es el éxito

Las aprobaciones lentas de límites de crédito pueden obstaculizar las ventas y retrasar la generación de ingresos. Este objetivo se centra en agilizar el proceso de evaluación y aprobación de crédito en SAP ECC y reducir el tiempo entre la solicitud y la decisión. Lograrlo garantiza que las oportunidades de venta válidas no se pierdan por retrasos procedimentales, mejora la satisfacción del cliente y acelera el ciclo de pedido a cobro. ProcessMind visualiza el flujo real de aprobación de crédito e identifica los pasos y responsables concretos que provocan retrasos. Al mostrar el recorrido crediticio de cada factura, nuestra plataforma descubre cuellos de botella, bucles de retrabajo y desviaciones de cumplimiento, lo que permite orientar las mejoras para reducir los tiempos de aprobación entre un 20 % y un 30 % y establecer KPI claros de eficiencia del proceso.

Un DSO elevado indica retrasos en el cobro, lo que afecta a la liquidez y al capital circulante. Este objetivo busca reducir significativamente el promedio de días necesarios para cobrar los pagos después de una venta en Gestión de crédito y cobros. Un DSO más bajo mejora el flujo de caja, reduce la necesidad de financiación externa y refuerza la estabilidad financiera. ProcessMind ofrece una visión integral del ciclo de vida de cada factura, desde su generación hasta el pago. Al analizar el comportamiento real de los pagos, la eficacia de la gestión de cobros y las estrategias de recaudación en SAP ECC, nuestra plataforma identifica las causas raíz de los pagos atrasados y le permite reducir el DSO entre un 15 % y un 25 % mediante procesos optimizados e intervenciones proactivas.

Un proceso de gestión de cobros ineficaz provoca retrasos prolongados en los pagos y aumenta los costes de recaudación. Este objetivo se centra en optimizar la estrategia de gestión de cobros para impulsar el pago puntual de las facturas vencidas y garantizar que los recordatorios y las acciones de recaudación sean eficaces. Mejorar la eficacia de la gestión de cobros contribuye directamente a recuperar el efectivo con mayor rapidez y a reducir la deuda incobrable. ProcessMind visualiza la secuencia completa de gestión de cobros de cada factura en SAP ECC, desde los primeros recordatorios hasta las fases avanzadas de recaudación. Nuestra plataforma identifica los pasos omitidos, retrasados o ineficaces, lo que le permite perfeccionar los activadores, personalizar las comunicaciones y aumentar entre un 10 % y un 20 % la tasa de pagos mediante estrategias basadas en datos.

Las acciones de recaudación ineficientes, como los contactos duplicados o las comunicaciones mal dirigidas, desperdician recursos y pueden deteriorar la relación con los clientes. Este objetivo busca agilizar las actividades de recaudación para garantizar que cada acción sea específica, productiva y coherente con las políticas. Una mayor eficiencia en la recaudación reduce los costes operativos y mejora la tasa de recuperación de pagos. ProcessMind asigna en un mapa todas las actividades de recaudación relacionadas con una factura y revela solapamientos, carencias y desviaciones en el proceso de SAP ECC. Al analizar la secuencia y el momento de las acciones de recaudación, nuestra plataforma le ayuda a eliminar tareas redundantes y asignar los recursos de forma más eficaz, lo que permite reducir entre un 10 % y un 15 % los costes de recaudación y mejorar la productividad del personal encargado de los cobros.

La resolución prolongada de disputas sobre facturas inmoviliza el capital circulante y puede deteriorar la relación con los clientes. Este objetivo se centra en reducir significativamente el tiempo necesario para resolver las disputas relacionadas con las facturas en Gestión de crédito y cobros. Una resolución más rápida permite cobrar antes y mejora la satisfacción del cliente al abordar los problemas con prontitud. ProcessMind rastrea el ciclo de vida completo de las facturas disputadas en SAP ECC, desde su registro hasta su resolución. Nuestra plataforma identifica cuellos de botella en la gestión de disputas, como aprobaciones o transferencias lentas, y le permite acortar entre un 20 % y un 30 % los ciclos de resolución e implementar Workflow estandarizados y eficientes para la gestión de disputas.

Los retrasos en el registro de los pagos recibidos pueden generar problemas de conciliación, distorsionar los informes financieros y provocar seguimientos innecesarios de facturas ya pagadas. Este objetivo garantiza que todos los pagos recibidos se registren de forma rápida y precisa en SAP ECC. Acelerar el registro de pagos mejora la exactitud de los datos, reduce la intervención manual y aumenta la visibilidad del efectivo. ProcessMind ofrece una visión detallada del proceso de registro de pagos de cada factura y destaca los pasos manuales, los retrasos y las excepciones. Al analizar la secuencia exacta de actividades en SAP ECC, nuestra plataforma ayuda a identificar ineficiencias, agilizar los Workflow, reducir los errores de registro y acelerar entre un 15 % y un 20 % el procesamiento de pagos.

Un volumen elevado de bajas por deuda incobrable afecta directamente a la rentabilidad y a la salud financiera. Este objetivo se centra en aplicar medidas proactivas y perfeccionar las estrategias de recaudación para evitar que las facturas se vuelvan incobrables. Minimizar las bajas por deuda incobrable preserva los ingresos y mejora el rendimiento financiero general de Gestión de crédito y cobros. ProcessMind analiza el recorrido de las facturas que finalmente se convierten en deuda incobrable y descubre patrones comunes, pasos de gestión de cobros omitidos o acciones de recaudación tardías en SAP ECC. Nuestra plataforma ayuda a identificar puntos críticos de intervención y optimizar los sistemas de alerta temprana, lo que permite reducir entre un 5 % y un 10 % las bajas por deuda incobrable mediante mejoras específicas del proceso.

Los cuellos de botella ocultos en el ciclo integral de crédito a efectivo pueden retrasar considerablemente la conversión de las ventas en activos líquidos. Este objetivo busca identificar y eliminar todas las restricciones del proceso que impiden el flujo fluido de una factura, desde la evaluación crediticia inicial hasta el registro final del efectivo. Eliminar estos cuellos de botella garantiza un ciclo de conversión de efectivo más rápido y predecible. ProcessMind ofrece una visualización completa del proceso de Gestión de crédito y cobros en SAP ECC para cada factura. Nuestra plataforma descubre automáticamente todas las variantes del proceso y destaca las rutas críticas, los bucles de retrabajo y las actividades no conformes, lo que le permite localizar y eliminar cuellos de botella desconocidos y mejorar entre un 10 % y un 15 % la eficiencia general del flujo de caja.

Las desviaciones respecto de las políticas de recaudación establecidas pueden provocar un trato incoherente a los clientes, riesgos regulatorios y un uso ineficiente de los recursos. Este objetivo se centra en garantizar que todas las actividades de recaudación de Gestión de crédito y cobros cumplan estrictamente las políticas internas y externas definidas. Garantizar el cumplimiento mitiga los riesgos, mantiene la equidad y mejora la integridad operativa. ProcessMind compara el flujo real del proceso de recaudación de cada factura en SAP ECC con modelos de cumplimiento y reglas de negocio predefinidos. Nuestra plataforma detecta automáticamente infracciones de políticas, actividades no autorizadas o pasos omitidos y ofrece información detallada para alcanzar un cumplimiento cercano al 100 % de las políticas de recaudación y reducir los riesgos de auditoría.

La aplicación incoherente de las condiciones de pago entre distintos segmentos de clientes o tipos de factura puede generar confusión, disputas y retrasos en los pagos. Este objetivo busca estandarizar la forma de aplicar y gestionar las condiciones de pago en Gestión de crédito y cobros. Una aplicación coherente reduce los errores, simplifica la facturación y mejora la previsibilidad de las fechas de vencimiento. ProcessMind analiza la asignación y el cumplimiento de las condiciones de pago en todas las facturas de SAP ECC. Nuestra plataforma identifica los casos en los que las condiciones se aplican de forma incorrecta o se incumplen, lo que le permite aplicar procesos estandarizados, capacitar al personal y optimizar las estrategias de asignación según el comportamiento de los clientes, con una mejora del 5 % al 10 % en los pagos puntuales.

Los límites de crédito imprecisos, tanto si son demasiado altos como demasiado bajos, pueden reducir el potencial de ingresos o aumentar el riesgo de deuda incobrable. Este objetivo se centra en garantizar que los límites de crédito asignados a los clientes reflejen con precisión su salud financiera y su historial de pagos. Una mayor precisión optimiza las oportunidades de venta y gestiona eficazmente la exposición crediticia en SAP ECC. ProcessMind analiza la relación entre los límites de crédito asignados, el comportamiento de pago y el historial de deuda incobrable de cada cliente. Al correlacionar los datos a nivel de factura con las decisiones crediticias en SAP ECC, nuestra plataforma ayuda a identificar los casos en los que los límites no están bien ajustados y permite realizar ajustes basados en datos que pueden aumentar entre un 3 % y un 5 % la generación de ingresos y reducir el riesgo crediticio.

La ruta de mejora en 6 pasos para la gestión de crédito y cobros

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Exportar sus datos
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Cargar su conjunto de datos
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Analizar su proceso
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Implementar mejoras
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Supervisar su proceso
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Qué hacer

Acceda al Template de Excel especializado para la gestión de crédito y cobros en SAP ECC. Este Template garantiza que sus datos tengan la estructura correcta para el análisis.

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Por qué es importante

Contar con la estructura de datos adecuada desde el principio es fundamental para realizar un análisis preciso, evitar incoherencias y obtener conclusiones relevantes.

Resultado esperado

Un Template de Excel preformateado y adaptado a los datos de gestión de crédito de SAP ECC, listo para completarse.

LO QUE OBTENDRÁ

Descubra información oculta en su proceso de crédito

Nuestra plataforma revela el recorrido real de su gestión de crédito y visualiza cada paso, desde la evaluación hasta el cobro. Obtenga información valiosa sobre las variaciones y el rendimiento del proceso para impulsar mejoras específicas.
  • Visualice el proceso completo de crédito a cobro en SAP ECC
  • Identifique los cuellos de botella que provocan retrasos en los pagos
  • Descubra los pasos de cobro que no cumplen las normas
  • Optimice sus estrategias para acelerar el flujo de caja
Discover your actual process flow
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Identify bottlenecks and delays
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Analyze process variants
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Design your optimized process
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RESULTADOS HABITUALES

Impulse la eficiencia en Credit Management & Collections

Estos resultados muestran cómo las organizaciones mejoran sus procesos de Credit Management y Collections al aprovechar Process Mining con datos de SAP ECC, centrándose en información a nivel de factura para identificar y resolver cuellos de botella.

0 %
Reducción del DSO

Promedio de Days Sales Outstanding

Al agilizar las actividades de cobro y mejorar el seguimiento de los pagos, las organizaciones pueden reducir significativamente el tiempo necesario para convertir las cuentas por cobrar en efectivo y mejorar la liquidez.
0 %
Aprobaciones de crédito más rápidas

Reducción del tiempo de aprobación

Acelerar el proceso de aprobación de los límites de crédito ayuda a acortar los ciclos de ventas, agiliza la incorporación de clientes y reduce los retrasos que pueden provocar la pérdida de oportunidades de ingresos.
0 %
Mayor cumplimiento

Adhesión a las políticas de cobro

Process Mining identifica las desviaciones respecto de las políticas de cobro predefinidas, lo que permite a las organizaciones aplicar prácticas coherentes, reducir riesgos y garantizar el cumplimiento normativo.
0 %
Menos deudas incobrables

Reducción de las bajas

Al identificar las causas raíz de las facturas incobrables, como evaluaciones crediticias deficientes o gestiones de cobro ineficaces, las empresas pueden reducir de forma proactiva las pérdidas financieras derivadas de las deudas incobrables.
0 %
Resolución eficiente de disputas

Gestión más rápida de las disputas

Resolver rápidamente las disputas sobre facturas mejora el flujo de efectivo al desbloquear los pagos y fortalece las relaciones con los clientes mediante una resolución rápida y satisfactoria de los problemas.
0 %
Mayor eficacia de las gestiones de cobro

Mayor proporción de gestiones de cobro que se convierten en pagos

Optimizar las estrategias de cobro a partir de la información del proceso genera pagos más puntuales y aumenta la tasa de éxito al convertir las gestiones de cobro en ingresos de efectivo reales.

Los resultados varían según la complejidad del proceso, el entorno de sistemas existente y la calidad de los datos. Estas cifras representan mejoras habituales observadas en distintas implementaciones.

Datos recomendados

Comience con los atributos y las actividades más importantes y amplíe el análisis según sea necesario.
¿Es nuevo en los registros de eventos? Aprenda a crear un registro de eventos de Process Mining.

Atributos

Datos clave que debe recopilar para el análisis

El identificador único de la factura del cliente, que sirve como identificador principal del caso en el proceso de gestión de crédito.

Por qué es importante

Esta es la clave esencial que conecta cada evento del recorrido de una factura y permite rastrear y analizar de principio a fin el proceso de crédito a cobro.

El nombre de la actividad empresarial o del evento que tuvo lugar en un momento concreto del ciclo de vida de la factura.

Por qué es importante

Las actividades son los componentes básicos del mapa de procesos y permiten visualizar y analizar el flujo del proceso, sus variantes y excepciones.

La marca de tiempo que indica cuándo tuvo lugar una actividad o un evento concreto.

Por qué es importante

Este atributo es esencial para secuenciar correctamente los eventos y calcular todas las métricas de rendimiento relacionadas con el tiempo, como los tiempos de ciclo y las duraciones.

El ID de usuario de la persona que ejecutó la actividad.

Por qué es importante

Permite analizar el rendimiento y el comportamiento de las personas dentro del proceso, lo que ayuda a identificar a quienes obtienen mejores resultados, oportunidades de formación y desequilibrios en la carga de trabajo.

El identificador único del cliente.

Por qué es importante

Permite realizar análisis centrados en el cliente, identificar patrones de comportamiento de clientes o grupos concretos y adaptar las estrategias de cobro.

La clasificación del cliente, por ejemplo, según su tamaño, sector o importancia estratégica.

Por qué es importante

Permite realizar análisis específicos para comprobar cómo funciona el proceso con distintos tipos de clientes, lo que facilita la adaptación de estrategias y la asignación de recursos.

El valor total de la factura en la moneda local.

Por qué es importante

Proporciona contexto financiero al proceso y permite realizar análisis basados en el valor y priorizar las acciones de cobro sobre las partidas de mayor importe.

La fecha en la que vence contractualmente el pago de la factura.

Por qué es importante

Es la referencia principal para medir la puntualidad de los pagos y resulta esencial para calcular los días de vencimiento y los KPI relacionados.

El empleado contable o agente de recaudación asignado a la cuenta del cliente.

Por qué es importante

Permite analizar el rendimiento y gestionar la carga de trabajo del equipo de cobros al atribuir los casos y resultados a personas o grupos concretos.

El nivel máximo de gestión de cobros, o recordatorio, alcanzado por la factura.

Por qué es importante

Mide directamente la intensidad de las acciones de recaudación, un aspecto fundamental para analizar la eficacia de la estrategia de gestión de cobros.

El número calculado de días que una factura ha superado su fecha de vencimiento.

Por qué es importante

Es una métrica esencial de rendimiento que cuantifica directamente los retrasos en los pagos y se utiliza para priorizar las acciones de recaudación y medir la salud del proceso.

Actividades

Pasos del proceso que debe supervisar y optimizar

Representa la creación de un documento de factura de cuentas por cobrar en el módulo de contabilidad financiera. Este evento se captura explícitamente cuando un documento de facturación de Sales and Distribution (SD) se libera para contabilidad o cuando se introduce directamente una factura de FI, lo que crea registros en las tablas BKPF y BSEG.

Por qué es importante

Este es el evento de inicio principal del ciclo de vida de la factura. Analizar el tiempo transcurrido desde este punto hasta el pago es fundamental para medir los Days Sales Outstanding (DSO) y la eficiencia general del proceso.

Evento calculado que indica que la factura ha vencido oficialmente. No se trata de un evento explícito del sistema, sino que se deriva de la comparación entre la fecha neta de vencimiento de la factura y la fecha actual o la marca de tiempo de una actividad posterior.

Por qué es importante

Este evento marca la transición de la facturación estándar al proceso de cobro. Activa el cálculo de los días de vencimiento y el inicio de los procedimientos de gestión de cobros, y constituye la base de los informes de antigüedad de saldos.

Esta actividad representa la ejecución del programa automático de reclamación de una factura vencida. El sistema registra el nivel de reclamación, la fecha y otros detalles de cada factura incluida en una ejecución de reclamación.

Por qué es importante

El seguimiento de las actividades de reclamación es esencial para evaluar la eficacia de la estrategia de cobro. Ayuda a determinar qué niveles de reclamación consiguen mejores resultados para impulsar el pago e identifica a los clientes que no responden.

Este evento marca el cierre correcto de una factura, normalmente después de recibir y aplicar el pago completo. Se infiere cuando la posición de la factura pasa de la tabla de partidas abiertas (BSID) a la tabla de partidas compensadas (BSAD).

Por qué es importante

Este es el principal evento final «positivo» del proceso. El tiempo necesario para llegar a esta actividad es un componente esencial del DSO. Analizar las rutas que conducen hasta aquí ayuda a identificar las mejores prácticas.

Representa la decisión de asumir una factura impagada como pérdida y clasificarla como deuda incobrable. Esto se registra mediante una contabilización financiera específica que compensa la factura original y transfiere el importe a una cuenta de deudas incobrables.

Por qué es importante

Este es el principal evento final «negativo», que indica un fallo en el proceso de crédito o cobro y una pérdida financiera directa. Analizar estos casos es fundamental para mejorar las políticas de crédito y las estrategias de cobro.

Preguntas frecuentes

Preguntas frecuentes

Process Mining visualiza sus Workflows reales de crédito y cobros, y revela retrasos ocultos y problemas de cumplimiento. Localiza cuellos de botella como las aprobaciones lentas de límites de crédito o los procesos de reclamación ineficaces. Esta información detallada permite aplicar mejoras específicas para reducir el DSO y minimizar la deuda incobrable.

Necesitará datos del Registro de eventos que normalmente incluyan la creación de facturas, cambios en los límites de crédito, actividades de reclamación, recepción de pagos y pasos de resolución de disputas. Los datos clave incluyen números de factura, marcas de tiempo de las actividades, identificadores de usuario y códigos de transacción pertinentes. Estos datos permiten reconstruir el flujo completo del proceso.

Normalmente, los datos se extraen de tablas de SAP ECC como BKPF, BSEG, VBRK y KNKK mediante herramientas estándar de SAP o conectores especializados. Después, estos datos transaccionales sin procesar se transforman en un formato de Registro de eventos adecuado para el software de Process Mining. El proceso de extracción está diseñado para no interrumpir su sistema SAP operativo.

Entre los resultados esperados se incluyen una reducción significativa del DSO, una conversión de efectivo más rápida y una mayor eficiencia de cobro. También puede esperar menos bajas por deuda incobrable y un mayor cumplimiento de las políticas internas. Estas mejoras se basan en decisiones respaldadas por datos.

La configuración inicial y la extracción de datos pueden tardar unas semanas, según el volumen y la complejidad de los datos. Las primeras conclusiones, incluidos los mapas de procesos y la identificación de cuellos de botella, suelen aparecer en un plazo de 4 a 6 semanas. El análisis continuo permite seguir optimizando el proceso y generar valor con el tiempo.

Sí. Process Mining puede rastrear el recorrido exacto de las facturas y los pagos, y revelar desviaciones habituales que provocan retrasos o disputas. Puede destacar problemas recurrentes, como condiciones de pago no optimizadas para determinados grupos de clientes o procesos internos lentos de resolución de disputas. Así puede abordar directamente las causas raíz.

Aunque la extracción y transformación iniciales de datos requieren ciertos conocimientos técnicos, las herramientas modernas de Process Mining están diseñadas para usuarios de negocio. Muchas plataformas ofrecen conectores prediseñados para SAP ECC, lo que simplifica la configuración. El análisis continuo suele implicar la colaboración entre usuarios de negocio y técnicos.

Process Mining es beneficioso para organizaciones de cualquier tamaño que gestionen procesos transaccionales complejos, incluida la gestión de crédito y cobros. Su valor reside en descubrir ineficiencias, independientemente del tamaño de la empresa. Las organizaciones más pequeñas pueden implementarlo con mayor rapidez gracias a un menor volumen de datos.

Incluso en procesos aparentemente eficientes, Process Mining suele descubrir ineficiencias ocultas o desviaciones de cumplimiento que pasan desapercibidas. Proporciona una visión objetiva y basada en datos, e identifica oportunidades de mejora incremental que, acumuladas, generan avances significativos. Esto puede optimizar aún más el flujo de caja y reducir los costes.

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