Kredi yönetimi ve tahsilat için Veri Templateiniz

Etkinlik adı, Kredi Yönetimi ve Tahsilat sürecindeki belirli bir adımı veya kilometre taşını tanımlar. Süreç haritasının yapı taşları olan bu etkinlikler, 'Fatura müşteriye gönderildi', 'Hatırlatma gönderildi' veya 'Ödeme faturaya mahsup edildi' gibi işlemleri temsil eder.

Bu etkinliklerin sırasını ve sıklığını analiz etmek, Process Mining çalışmalarının temelini oluşturur. Gerçek süreç akışını ortaya çıkarmaya, tasarlanan modelle karşılaştırmaya ve sapmaları, yeniden çalışma döngülerini ve verimsiz yolları belirlemeye yardımcı olur. Örneğin, 'İtiraz kaydedildi' etkinliğinin sık tekrarlanması, fatura doğruluğu veya ürün kalitesiyle ilgili sorunlara işaret edebilir.

Bu öznitelik, süreç adımlarını tanımlar; süreç haritasının temelini oluşturur ve süreç akışlarıyla değişkenliklerin analiz edilmesini sağlar.

Kaynak sistemin finans, satış veya tahsilat modüllerindeki çeşitli durum değişikliklerinden, işlem kodlarından ya da olay günlüklerinden oluşturulur.

Fatura numarası, her fatura belgesine atanan benzersiz alfasayısal koddur. Faturanın oluşturulmasından tamamen kapatılmasına veya zarara yazılmasına kadar, bu faturalamayla ilgili tüm etkinlik ve işlemler için ana referans noktasıdır.

Process Mining çalışmalarında fatura numarası, 'Fatura oluşturuldu', 'Ödeme alındı' ve 'İtiraz kaydedildi' gibi ilgili tüm olayları tek bir süreç örneğinde veya vakada bir araya getirmek için kullanılır. Böylece faturanın tüm yaşam döngüsünü baştan sona görselleştirebilir ve analiz edebilirsiniz. Kuruluşlar, süreçleri fatura numarasına göre gruplandırarak darboğazları belirleyebilir, çevrim sürelerini izleyebilir ve farklı faturaların nasıl işlendiğindeki değişkenlikleri anlayabilir.

İlgili tüm olayları birbirine bağlayan temel Vaka kimliğidir; faturanın baştan sona yaşam döngüsünü yeniden oluşturup analiz etmenizi sağlar.

Genellikle kaynak finans sistemindeki fatura veya alacaklar muhasebesi belgesinin başlık tablosunda bulunur.

Olay zamanı veya zaman damgası, süreçte belirli bir etkinliğin gerçekleştiği tam anı belirtir. Her fatura vakasındaki olay sırasını yeniden oluşturmak için gereken kronolojik bilgiyi sağlar. Zamana dayalı tüm analizlerin temelini bu veri oluşturur.

Process Mining çalışmalarında olay zamanı; etkinlikler arasındaki çevrim süreleri, toplam vaka süresi ve hizmet seviyesi anlaşmalarına uyum gibi önemli performans metriklerini hesaplamak için kullanılır. Örneğin, 'Fatura gönderildi' ile 'Ödeme alındı' arasındaki süre, Satışların Tahsilat Süresini (DSO) doğrudan etkiler. Zaman damgalarını analiz ederek gecikmeleri belirleyebilir, süreç adımlarının verimliliğini ölçebilir ve darboğazları saptayabilirsiniz.

Olayları sıralamak, çevrim sürelerini ve süreleri hesaplamak, zamana dayalı performans analizleri yapmak için bu zaman damgası gereklidir.

Genellikle işlem veya durum değişikliğiyle ilişkili belge oluşturma tarihi, kayıt tarihi ya da sistem günlüğü zaman damgası olarak kaydedilir.

Kaynak sistem özniteliği, olay verilerinin ilk kaydedildiği uygulamayı veya platformu belirtir. Karmaşık BT ortamlarında, kredi tahsilatı gibi tek bir süreç birden fazla sisteme yayılabilir. Örneğin, faturalama için bir ERP, ödeme talepleri içinse ayrı bir tahsilat platformu kullanılabilir.

Bu öznitelik, sürecin teknolojik bağlamını anlamanıza yardımcı olur. Veri doğrulama, sistemlere özgü süreç farklılıklarını belirleme ve platformlar arasındaki entegrasyon sorunlarını teşhis etme çalışmalarında kullanılabilir. Örneğin, analiz sonucunda ERP ile tahsilat aracı arasındaki devir teslimlerde sürekli gecikme yaşandığı görülebilir.

Verinin kaynağını belirtir. Farklı sistemlerdeki süreç değişkenliklerini anlamak ve verileri doğrulamak için önemlidir.

Bu bilgi genellikle veri çıkarma (ETL) işlemi sırasında eklenir veya kaynak tablolardaki teknik meta veri alanlarında bulunur.

Bu öznitelik, verilerin kaynak sistemden Process Mining ortamına en son aktarıldığı tarih ve saati kaydeder. Analiz edilen veri setinin güncelliğini gösteren bir meta veri alanıdır.

Son veri güncellemesini bilmek, analizlerin ve Dashboardların sürecin en güncel durumunu yansıtmasını sağlar. Verilerin hangi tarihe kadar olduğunu göstererek doğru yorumlanmasına yardımcı olur. Devam eden süreçleri veya gerçeğe yakın zamanlı KPI’ları izlerken bu bilgi özellikle önemlidir; içgörülerin ne kadar güncel olduğunu anlamanızı sağlar.

Verilerin güncelliğini gösterir, analizin ne kadar güncel olduğunu anlamanıza yardımcı olur ve verilerin hangi tarihe kadar olduğunu belirtir.

Bu bilgi genellikle veri alımı sırasında ETL aracı veya veri hattı tarafından oluşturulup saklanan meta verilerdir.

Fatura durumu, faturanın yaşam döngüsündeki mevcut durumunu gösterir. Olaylar gerçekleşip fatura oluşturulduğunda 'Açık' durumundan, vade tarihinden sonra ödenmezse 'Vadesi geçti' durumuna, son olarak da 'Ödendi' veya 'Zarara yazıldı' durumuna geçer.

Bu öznitelik, alacakların mevcut durumunu gösterir. Process Mining analizinde vakaları sınıflandırmaya ve farklı süreç varyantlarının sonuçlarını anlamaya yardımcı olur. Örneğin, 'İtiraz edildi' durumuna ve 'Ödendi' durumuna götüren süreç akışlarını karşılaştırmak, ödeme sürecindeki sorunların temel nedenlerini ortaya çıkarabilir. Ayrıca devam eden tahsilat çalışmalarını incelemek için şu anda 'Vadesi geçti' durumundaki tüm faturalar gibi etkin vakaları filtrelemekte kullanılır.

Faturaların mevcut durumunu göstererek süreç sonuçlarını analiz etmenizi ve 'Vadesi geçti' ya da 'İtiraz edildi' gibi belirli aşamalardaki vakaları filtrelemenizi sağlar.

Genellikle fatura veya alacaklar muhasebesi belgesinin başlığında durum alanı olarak bulunur.

Fatura tutarı, müşteriye kesilen ve ödemesi beklenen toplam tutarı ifade eder. Her fatura vakasının temel finansal verilerinden biridir.

Bu öznitelik, finansal etki analizleri için gereklidir. Kuruluşlar, süreç metriklerini fatura tutarıyla ilişkilendirerek tahsilat çalışmalarına öncelik verebilir. Örneğin, yüksek tutarlı faturaların ödemesinin daha uzun sürdüğü veya bu faturalara daha sık itiraz edildiği görülebilir. Satışların Tahsilat Süresi (DSO) gibi temel finansal KPI’ları hesaplamaya, süreç darboğazlarında veya zarara yazılan alacaklarda bağlı kalan tutarı belirlemeye yardımcı olur.

Finansal analiz, yüksek tutarlı faturaların tahsilatına öncelik verme ve süreç verimsizliklerinin parasal etkisini ölçme açısından önemlidir.

Kaynak sistemin alacaklar muhasebesi veya faturalama modülündeki fatura başlığı verilerinde bulunan standart bir alandır.

İtiraz nedeni, müşterinin faturayı ödemeyi reddetme gerekçesini kaydeder. Yaygın nedenler arasında yanlış fiyatlandırma, hasarlı ürünler, miktar uyuşmazlıkları ve eksik belgeler bulunur. Bu bilgi genellikle resmî bir itiraz kaydı açıldığında kaydedilir.

İtiraz nedeni, temel nedenleri analiz etmek için önemli bir özniteliktir. Farklı itiraz nedenlerinin sıklığını inceleyen şirketler, tahsilat birimi dışındaki sevkiyat, faturalama doğruluğu veya satış siparişi girişi gibi alanlarda sistemik sorunları belirleyebilir. Process Mining, farklı itiraz nedenlerinin çözüm süresini ve süreç akışını nasıl etkilediğini de ortaya çıkararak itiraz yönetimi sürecini iyileştirmeye yardımcı olur.

Ödeme gecikmeleri ve itirazların temel nedenlerini analiz etmenizi, faturalama, sevkiyat veya satış gibi önceki aşamalardaki sorunları belirleyip gidermenizi sağlar.

İtiraz yönetimi modüllerinde, CRM sistemlerinde veya faturanın ya da Alacaklar Muhasebesi belgesinin neden kodu alanında saklanır.

Müşteri kimliği, sistemde belirli bir müşteri hesabını temsil eden benzersiz koddur. Faturayı, ödeme yükümlülüğü yasal olarak müşteriye ait olan tarafla ilişkilendirir.

Process Mining analizinde müşteri kimliği, verileri gruplara ayırmak için önemli bir boyuttur. Analistlerin belirli müşterilerin veya müşteri gruplarının süreç performansını incelemesini sağlar. Hangi müşterilerin sürekli geç ödeme yaptığını, en çok itirazda bulunduğunu veya süreç verimsizliklerinin yalnızca belirli müşterileri etkileyip etkilemediğini ortaya çıkarabilir. Bu içgörüler, tahsilat stratejilerini müşterilere göre uyarlamaya ve müşteri ilişkilerini geliştirmeye yardımcı olur.

Müşteri davranışlarını analiz etmek, sorunlu hesapları belirlemek ve tahsilat stratejilerini uyarlamak için süreç verilerini ayrıntılı biçimde gruplandırmanızı sağlar.

Finans veya satış sistemindeki fatura belgesi başlığında bulunur ya da müşteri ana veri tabloları üzerinden ilişkilendirilir.

Ödeme talep düzeyi, vadesi geçmiş bir faturanın resmî tahsilat iletişimi sürecinde ne kadar ilerlediğini gösterir. Genellikle bir sayı veya kodla ifade edilir. Örneğin, '1. düzey' nazik bir hatırlatma, '4. düzey' ise yasal işlem öncesinde gönderilen son bildirim olabilir.

Ödeme talep düzeyini analiz etmek, ödeme talep stratejisinin etkinliğini değerlendirmek için önemlidir. Process Mining, hangi süreç yollarının daha yüksek düzeylere ulaştığını ve bu düzeylerin ödemeyi hızlandırıp hızlandırmadığını gösterebilir. Örneğin, ödemelerin çoğunun 2. düzey talebin ardından yapıldığı görülürse 3. ve 4. düzeylerin etkisiz ve maliyetli olduğu anlaşılabilir. Bu bilgi, tahsilat bildirimlerinin zamanlamasını ve içeriğini iyileştirmeye yardımcı olur.

Tahsilat çalışmalarının yoğunluğunu ölçer ve ödeme talep stratejisinin her aşamadaki etkinliğini analiz etmek için önemlidir.

Tahsilat yönetimi modüllerinde veya alacaklar muhasebesi verilerinde bulunur; genellikle müşteri hesabıyla ya da vadesi geçmiş belirli belgelerle ilişkilidir.

Tahsilat görevlisinin adı, vadesi geçmiş faturayı yönetmek ve tahsilat işlemlerini yürütmekle görevlendirilen kişiyi veya grubu belirtir. Bu kişi bir muhasebe memuru, tahsilat görevlisi ya da tahsilat ekibi olabilir.

Bu öznitelik, kişi veya ekip düzeyinde performans analizi yapmanızı sağlar. Kuruluşlar, süreçleri tahsilat görevlisinin adına göre filtreleyerek veya karşılaştırarak başarılı çalışanların uygulamalarını belirleyebilir, diğer çalışanların eğitim ihtiyaçlarını saptayabilir ve iş yükü dağılımını inceleyebilir. Ödeme süreleri ve zarara yazılan alacaklar gibi sonuçları etkileyen insan unsurunu anlamak açısından önemlidir.

Ekip ve kişi performansını, iş yükü dağılımını ve farklı tahsilat görevlilerinin ya da stratejilerinin etkinliğini analiz etmenizi sağlar.

Alacaklar Muhasebesi işlem verilerinde, müşteri ana kayıtlarında veya tahsilat yönetimi modüllerinde bulunur. 'Muhasebe memuru' ya da 'Kullanıcı kimliği' gibi alanlara karşılık gelebilir.

Vade tarihi, faturanın zamanında ödenmiş sayılması için ödemenin alınması gereken tarihtir. Genellikle fatura oluşturma tarihi ve üzerinde anlaşılan ödeme koşullarına göre hesaplanır.

Bu tarih, tahsilat sürecindeki performansı ölçmek için temel bir referanstır. Ödemenin gecikip gecikmediğini belirlemek, ödeme talep prosedürlerini başlatmak ve yaşlandırma raporlarını hesaplamak için kullanılır. Process Mining çalışmalarında vade tarihi; zamanında ödeme oranı ve Satışların Tahsilat Süresi (DSO) gibi KPI’ları hesaplamaya, tahsilat etkinliklerinin ödeme tarihlerine göre ne kadar etkili olduğunu analiz etmeye yarar.

Zamanında ödeme performansını ölçmek için temel referanstır; DSO ve ödeme zamanlaması gibi KPI’ların hesaplanmasında kullanılır.

Fatura başlığı verilerinde bulunur. Doğrudan bir alan olabilir veya fatura tarihiyle ödeme koşullarından hesaplanabilir.

Fatura para birimi, faturanın düzenlendiği ve ödemenin beklendiği USD, EUR veya JPY gibi para birimini belirtir. Uluslararası faaliyet gösteren şirketler için özellikle önemlidir.

Process Mining çalışmaları genellikle finansal dönüşümlerden çok süreç akışlarına odaklansa da bu öznitelik, fatura tutarını doğru yorumlamak için önemlidir. Analizi belirli bir para birimine göre filtrelemenizi veya süreci gruplandırarak bazı para birimlerindeki işlemlerin farklı örüntüler izleyip izlemediğini görmenizi sağlar. Bu farklılıklar, uluslararası ödeme işlemlerindeki gecikmelerden veya yurt dışı pazarlardaki tahsilat stratejilerinden kaynaklanabilir.

Fatura tutarını doğru yorumlamak için gerekli bağlamı sağlar ve özellikle uluslararası işletmelerde analizi para birimine göre gruplandırmanıza imkân verir.

Fatura başlığı verilerinde bulunan standart bir alandır.

Müşteri segmenti, ortak özelliklerine göre müşterileri gruplandırır. Segmentler sektör (ör. imalat, perakende), büyüklük (ör. büyük kuruluş, KOBİ), coğrafi bölge veya stratejik değer (ör. altın, gümüş, bronz) gibi ölçütlere göre belirlenebilir.

Bu öznitelik, tahsilat sürecini daha ayrıntılı ve stratejik biçimde analiz etmenizi sağlar. İşletmeler, farklı segmentlerin süreç performansını karşılaştırarak belirli müşteri gruplarının kendine özgü ödeme davranışlarını veya sorunlarını ortaya çıkarabilir. Örneğin, uluslararası müşterilerin sınır ötesi bankacılık işlemleri nedeniyle ödeme çevrimleri daha uzun olabilir. Bu içgörüler, her segmente yönelik tahsilat stratejileri ve politikaları geliştirmeye, genel verimliliği ve müşteri memnuniyetini artırmaya yardımcı olur.

Farklı müşteri gruplarını karşılaştırmalı olarak analiz etmenizi ve hedefe yönelik tahsilat stratejileriyle politikaları geliştirmenizi sağlar.

Genellikle CRM veya ERP sistemindeki müşteri ana verilerinde bulunur.

Ödeme koşulları, özellikle ödeme zamanlaması olmak üzere satışın hangi şartlarda yapıldığını belirtir. Genellikle 'Net 30' (ödeme 30 gün içinde yapılır) veya '2/10 Net 30' (10 gün içinde ödeme yapılırsa %2 indirim, aksi hâlde tutarın tamamı 30 gün içinde ödenir) gibi bir kod ya da kısa metinle ifade edilir.

Bu öznitelik, fatura vadesi ve müşteri ödeme davranışı hakkında önemli bağlam sağlar. Süreci ödeme koşullarına göre analiz etmek, belirli koşulların daha yüksek geç ödeme veya itiraz oranlarıyla ilişkili olup olmadığını gösterebilir. Erken ödeme indirimlerinin etkinliğini değerlendirmek ve müşterilerle yapılacak yeni ödeme koşulları görüşmelerine yön vermek için de kullanılabilir; böylece nakit akışı iyileştirilebilir.

Fatura vadelerini anlamlandırmaya yardımcı olur ve farklı ödeme anlaşmalarının zamanında ödeme oranlarını ve genel nakit akışını nasıl etkilediğini analiz etmenizi sağlar.

Müşteri ana verilerinde veya satış siparişi ve fatura başlıklarında saklanır.

Şirket kodu, finansal tabloları hazırlanan bağımsız tüzel kişiliği veya ayrı bir iş alanını temsil eden organizasyon birimi tanımlayıcısıdır. Birden fazla tüzel kişiliğin bulunduğu kuruluşlarda her işlem belirli bir şirket koduna atanır.

Bu öznitelik, kuruluş düzeyinde analiz için temel niteliktedir. Süreç performansını farklı tüzel kişilikler, bağlı ortaklıklar veya iş birimleri arasında karşılaştırmanızı sağlar. Bu karşılaştırmalar, kuruluşun farklı bölümlerindeki süreç verimliliği, politikalara uyum ve tahsilat görevlilerinin performansındaki farklılıkları ortaya çıkarabilir. Böylece uygun durumlarda iyi uygulamaların paylaşılması ve süreçlerin standartlaştırılması kolaylaşır.

Kuruluş içindeki farklı tüzel kişilikler, bağlı ortaklıklar veya iş birimleri arasında süreçleri karşılaştırmanızı ve performans ölçütlerini kıyaslamanızı sağlar.

ERP sistemindeki faturalar dâhil tüm finansal belgelerde bulunan standart bir organizasyon alanıdır.