> Sürekli süreç iyileştirme > Kredi Tahsis

Kredi tahsis sürecinizi iyileştirin

Süreç optimizasyonu için 6 adımlı rehberiniz
Kredi tahsis sürecinizi iyileştirin
Kredi Tahsis
Genel sistem

Bir süreç seçin

Bağlı çalışma alanınızda çalışmaya devam etmek için bir süreç seçin.

Kullanılabilir süreçler
Kullanılabilir sistemler
259 Süreçler
Zorluklar (8) Hedefler (8) 6 adım Önizleme Sonuçlar Veri SSS (5)

Kredi tahsis sürecinizi daha verimli hale getirin

ProcessMind, kredi tahsis sürecinizdeki gizli darboğazları, gereksiz yeniden çalışmaları ve uyumluluk sapmalarını ortaya çıkarır. Platform, sistem verilerinizi analiz ederek verimliliği önemli ölçüde artırabileceğiniz alanları gösterir. Kârlılığınızı ve müşteri deneyimini etkileyen manuel hataları, uzun bekleme sürelerini ve diğer verimsizlikleri belirleyebilirsiniz.

Önceden yapılandırılmış veri Templateimizi indirin, yaygın sorunları ele alın ve verimlilik hedeflerinize ulaşın. Operasyonlarınızı iyileştirmek için altı adımlı iyileştirme planımızı izleyin ve Veri Templatei rehberine başvurun.

Ayrıntılı açıklamayı gösterin

Kredi tahsis sürecinizi iyileştirin: gerçek süreç akışını ortaya çıkarın

Kredi tahsisi, finans kuruluşları için büyük önem taşıyan bir süreçtir. Ancak sürecin karmaşıklığı; gecikmelere, maliyet artışına ve başvuru sahiplerinin memnuniyetsizliğine yol açan verimsizlikleri çoğu zaman gizler. ProcessMind ile Kredi Tahsis sürecinde Process Mining yaparak her kredi başvurusunun ilk gönderimden son kullandırmaya kadar izlediği yolu görün. Mevcut altyapınız veya ekiplerinizin kullandığı sistemler ne olursa olsun platformumuz sürecin tamamını yeniden oluşturur; gizli yolları, önemli darboğazları ve planlanan iş akışından sapmaları gösterir. Başvuruların nerede beklediğini veriye dayalı olarak anlayabilir, büyümeden önce uyumluluk risklerini belirleyebilir ve otomasyon fırsatlarını tam olarak saptayabilirsiniz. Üstelik tüm bunları herhangi bir kaynak sistemle çalışarak yapabilirsiniz.

Kredi tahsis süreçlerinde, kullanılan teknoloji ne olursa olsun, kuruluşlar benzer sorunlarla karşılaşır. Uzun işlem süreleri müşteri memnuniyetini ve geliri olumsuz etkiler. Dağınık bilgiler ve devir teslimler, elle yapılan işleri artırır. Farklı düzenlemelere uyum sağlamak da sürekli bir zorluk yaratır. Ayrıca başvuru sahiplerinin tutarsız deneyimler yaşaması, yeniden çalışma oranlarının yüksek olması ve yoğun dönemlerde kapasitenin verimli biçimde artırılamaması sık görülen sorunlardır. Bu sorunların temelinde çoğu zaman sürecin baştan sona görünür olmaması yatar. Departmanların kendi işleyişine odaklanan bakış açıları, genel akışı ve süreçler arasındaki bağı gözden kaçırır. Sürecin gerçekte nasıl ilerlediğini açık ve nesnel biçimde görmeden temel nedenleri bulmak ve etkili iyileştirmeler yapmak tahmine dayanır. Bu da maliyetli ve çoğu zaman sonuç vermeyen çözümlere yol açar.

Kredi Tahsis sürecinizi ProcessMind ile analiz ederek somut ve kalıcı faydalar elde edebilirsiniz. Verimsizlikleri belirleyip ortadan kaldırarak kredi işlem sürelerini kısaltabilir, hem kuruluşunuz hem de başvuru sahipleri için karar ve ödeme sürelerini hızlandırabilirsiniz. Platformumuz, yetkisiz sapmaları göstererek ve her adımın düzenleyici gerekliliklere uygunluğunu kontrol etmenize yardımcı olarak uyumluluğu artırır. Elle yapılan görevlerde ve gereksiz devir teslimlerde gizli kalan otomasyon fırsatlarını görünür hale getirir. Böylece robotik süreç otomasyonunu veya diğer dijital çözümleri planlı biçimde devreye alabilirsiniz. Sonuç olarak operasyon maliyetleri düşer, kaynaklar daha verimli kullanılır ve müşteri deneyimi iyileşir. Bu da müşteri bağlılığını ve iş büyümesini destekler. ProcessMind, sürekli iyileştirme için ihtiyaç duyduğunuz uygulanabilir içgörüleri sunarak kredi tahsis sürecinizi daha düzenli, uyumlu ve verimli hale getirmenize yardımcı olur.

ProcessMind’i kullanmaya başlamak kolaydır ve kısa sürede değer elde etmeniz için tasarlanmıştır. Kredi tahsis sürecinizi daha verimli hale getirmek için veri şablonumuzu kullanmanız yeterlidir. Şablon, sisteminizden gerekli olay günlüğü verilerini çıkarmanıza ve bunları platformumuza doğru biçimde aktarmanıza yardımcı olur. Veriler yüklendikten sonra ProcessMind etkileşimli bir süreç haritası oluşturur. Bu haritada kredi tahsis sürecinizin her adımını, varyantını ve darboğazını inceleyebilirsiniz. Ekiplerinize güncel içgörüler ve veriye dayalı kararlar sunarak finansal hizmetlerde sürekli iyileştirmenin ve operasyonel mükemmelliğin önünü açın.

Kredi Tahsis Kredi kullandırma Süreç iyileştirme İş akışı optimizasyonu Finansal hizmetler Compliance Verimlilik Darboğaz analizi Kredi işlemleri Kredi kararı İpotek süreci Kredi yaşam döngüsü

Yaygın sorunlar ve zorluklar

Sizi etkileyen zorlukları belirleyin

Kredi başvurularının gönderimden kullandırmaya kadar ilerlemesi uzun sürüyor. Bu durum başvuru sahiplerinin deneyimini olumsuz etkiliyor, başvurudan vazgeçme oranlarını artırıyor ve gelir kaybına yol açıyor. Karmaşık iş akışlarında gizli kalan bu gecikmeler, müşteri memnuniyetini ve işleme alınabilecek kredi sayısını doğrudan etkiliyor.

ProcessMind, sisteminizdeki verilerden kredi tahsis sürecinin tamamını görselleştirerek gecikmelere yol açan etkinlikleri, devir teslimleri ve departmanları belirler. Süreci baştan sona analiz ederek çevrim sürelerinin uzamasına neden olan temel sorunları ortaya çıkarır ve iş akışlarını iyileştirip kredi kapanışlarını hızlandırmanız için uygulanabilir içgörüler sunar.

Başvurular sık sık düzeltme veya ek bilgi için önceki aşamalara döner. Bu durum verimsizliği artırır ve operasyon maliyetlerini yükseltir. Her yeniden çalışma döngüsü kredi sürecini uzatır, çalışanların değerli zamanını alır ve aynı belgeleri tekrar tekrar istenen başvuru sahiplerini zorlar.

ProcessMind, sürecinizdeki yeniden çalışma döngülerinin sıklığını, nedenlerini ve etkisini otomatik olarak belirler. Yeniden başvuruya yol açan yolları haritalandırarak ilk aşamadaki gereklilikleri netleştirmek veya doğrulama kontrollerini iyileştirmek gibi hedefli iyileştirmeler yapmanıza yardımcı olur. Böylece başvuruların ilk seferde kabul edilme oranını artırabilir ve elle yapılan işleri azaltabilirsiniz.

Süreç verimli görünse bile başvurular, kredi değerlendirmesi veya kredi incelemesi gibi önemli onay aşamalarında bekleyerek iş yığılmasına ve ilerlemenin durmasına neden olabilir. Süreç yeterince görünür olmadığında bu gizli darboğazları belirlemek zordur. Bunun sonucunda kapanış süreleri öngörülemez hale gelir ve hizmet hedefleri kaçırılır.

ProcessMind, kredi onay iş akışlarınızı ayrıntılı biçimde göstererek başvuruların tam olarak nerede ve ne kadar süre beklediğini ortaya çıkarır. Her darboğazın toplam çevrim süresine etkisini ölçer. Böylece müdahalelere öncelik verebilir, kaynak dağılımını iyileştirebilir ve önemli karar aşamalarındaki akışı düzenleyebilirsiniz.

Standart çalışma prosedürlerinden veya düzenleyici yönergelerden sapmalar, olası para cezaları ve itibar kaybı dahil olmak üzere ciddi uyumluluk riskleri doğurur. Sürecin tamamı izlenemediğinde çalışanlar gerekli adımları atlayabilir veya onaylanmamış yolları izleyebilir. Bu da kredi tahsis sürecinin bütünlüğünü tehlikeye atar.

ProcessMind, gerçekleşen tüm süreç yollarını otomatik olarak keşfeder ve sürecin önceden belirlenmiş uyumluluk kurallarından veya iç politikalardan saptığı her durumu gösterir. Kurallara uymayan işlemlerin tam olarak nerede gerçekleştiğini belirleyerek riskleri önceden azaltmanıza ve tüm kredi başvurularının gerekli standartlara uygun ilerlemesini sağlamanıza yardımcı olur.

Kredi başvurularının dengesiz dağılımı, bazı ekiplerin veya kredi yetkililerinin sürekli aşırı yük altında kalmasına, bazılarınınsa yeterince kullanılmamasına yol açar. Bu dengesizlik çalışanların tükenmesine, önemli aşamalardaki işlem sürelerinin uzamasına ve kapasitenin boşa harcanmasına neden olarak ekiplerin genel verimliliğini ve hızını düşürür.

ProcessMind, farklı kaynaklar, ekipler ve konumlar arasındaki iş yükü dağılımını ve işlem sürelerini analiz eder. Dengesiz görev dağılımının yol açtığı darboğazları belirler ve kaynakları daha iyi dağıtmanız için veriye dayalı öneriler sunar. Böylece kredi tahsis sürecini daha dengeli ve verimli hale getirebilirsiniz.

Farklı kredi yetkilileri veya şubeler, benzer kredi başvurularında çoğu zaman farklı yollar izler. Bu durum, gölge süreçler olarak adlandırılan işleyişlere yol açar. Standartların olmaması sonuçları öngörmeyi zorlaştırır, iyi uygulamaların yaygınlaştırılmasını engeller ve süreç verimliliğiyle kalitesini kontrol etmeyi güçleştirir.

ProcessMind, gerçekleşen tüm süreç yollarını görsel olarak yeniden oluşturarak standart ideal yoldan her sapmayı gösterir. Bu farklılıkların sıklığını ve etkisini ölçerek nedenlerini anlamanıza, iyi uygulamaları yaygınlaştırmanıza ve daha tutarlı, verimli işlemler için iş akışlarını standartlaştırmanıza yardımcı olur.

Kredi işlemlerinin aşamalarına ilişkin iç veya dış hizmet düzeyi anlaşmalarının (SLA) karşılanmaması para cezalarına, itibar kaybına ve başvuru sahipleri için olumsuz bir deneyime yol açabilir. Hedeflerin sürekli kaçırılması, süreçte acilen ele alınması gereken sistemik sorunlara işaret eder.

ProcessMind, kredi tahsis sürecinizi belirlenen SLA hedeflerine göre sürekli izler ve ihlallere yol açan adımları veya kredi türlerini belirler. Gecikmelerin temel nedenlerini analiz ederek verimsizlikleri önceden ele almanıza ve hizmet taahhütlerinizi düzenli olarak karşılamanıza yardımcı olur.

Başvuru sahipleri ve kurum içindeki paydaşlar, kredi başvurusunun tam durumunu ve sonraki adımlarını çoğu zaman anlık olarak göremez. Bu belirsizlik, destek taleplerini artırır, kredi yetkililerinin idari iş yükünü yükseltir ve genel müşteri deneyimini olumsuz etkiler.

ProcessMind, her kredi başvurusunun yolculuğunu baştan sona şeffaf biçimde göstererek güncel durumunu ve geçmişini netleştirir. Ekipleriniz doğru bilgi verebilir, beklentileri önceden yönetebilir ve durumu elle kontrol etme ihtiyacını azaltabilir. Böylece şeffaflık ve iletişim önemli ölçüde iyileşir.

Tipik hedefler

Başarının sizin için ne anlama geldiğini tanımlayın

Bu hedef, ilk başvuru gönderiminden kredinin son kullandırılmasına kadar geçen toplam süreyi önemli ölçüde kısaltmaya odaklanır. İşlemlerin hızlanması müşteri memnuniyetini artırır, operasyon maliyetlerini düşürür ve işleme alınabilecek toplam kredi sayısını yükselterek rekabet avantajı sağlar.

ProcessMind, her kredi başvurusunun gerçek yolculuğunu baştan sona ortaya çıkarır ve gecikmelere yol açan etkinlikleri ve devir teslimleri belirler. Sisteminizdeki darboğazları görselleştirip etkinlik sürelerini ölçerek süreç tasarımının iyileştirilebileceği alanları saptayabilir ve toplam çevrim süresini önemli ölçüde kısaltabilirsiniz.

Amaç, kredi başvurularında aynı adımların tekrarlanmasını veya aynı bilgilerin birden fazla kez istenmesini önemli ölçüde azaltmaktır. Yüksek yeniden çalışma oranları değerli zamanı boşa harcar, operasyon maliyetlerini artırır, başvuru sahiplerini zorlar ve başvurudan vazgeçme oranlarını yükseltebilir. Bu nedenle sürecin ilk seferde doğru işlemesi önemlidir.

ProcessMind, kredi tahsis sürecindeki tekrarlanan belge talepleri veya doğrulama adımları gibi döngüleri ve yinelenen etkinlikleri belirler. Bu örüntüleri analiz ederek ilk aşamadaki belirsiz gereklilikler veya verimsiz veri devirleri gibi temel nedenleri ortaya çıkarabilir ve hedefli iyileştirme için sorunların yaşandığı noktaları belirleyebilirsiniz.

Bu hedef, kredi tahsis sürecindeki her adımın ilgili tüm finansal düzenlemelere ve iç politikalara uygun ilerlemesini sağlamayı amaçlar. Kurallara uymamak yüksek para cezalarına, itibar kaybına ve hukuki sorunlara yol açabilir. Bu nedenle kurumu korumak ve başvuru sahiplerinin güvenini kazanmak önemlidir.

ProcessMind, gerçekleşen tüm süreç yollarını otomatik olarak keşfedip görselleştirir. Uygunluk kontrolüyle bu yolları ideal ve kurallara uygun iş akışlarıyla karşılaştırabilirsiniz. Beklenen sıralamadan veya zorunlu kontrollerden sapmaları anında belirleyerek tüm başvuruların standartlara uygun işlenmesi için zamanında müdahale edebilirsiniz.

Amaç, özellikle ekipler veya sistemler arasındaki devir teslimlerden kaynaklanan ve kredi tahsis sürecini önemli ölçüde yavaşlatan tıkanma noktalarını ve verimsizlikleri belirleyip ortadan kaldırmaktır. Darboğazlar gecikmelere ve bekleme sürelerinin uzamasına yol açar, başvuruların akışını aksatır ve verimliliği düşürür.

ProcessMind, süreç haritaları ve performans Dashboardlarıyla işin biriktiği etkinlikleri veya kaynakları görsel olarak belirleyerek darboğazları ortaya çıkarır. Kuyrukların ve etkinlikler arasındaki bekleme sürelerinin uzunluğunu ölçer. Böylece kredi yolculuğunun tamamına etkilerine göre hangi darboğazları önce ele alacağınıza karar verebilirsiniz.

Bu hedef, kredi tahsisi için tasarlanan veya en uygun iş akışından istenmeyen farklılıkları ve sapmaları azaltmaya odaklanır. Kontrol edilmeyen süreç farklılıkları kalite tutarsızlıklarına, uyumluluk risklerine, öngörülemeyen çevrim sürelerine ve artan operasyon maliyetlerine yol açabilir. Standartlaştırma ise sonuçların öngörülebilir olmasını sağlar.

ProcessMind, kredi başvurularının izlediği tüm gerçek süreç yollarını otomatik olarak keşfedip görselleştirerek hem planlanan hem de istenmeyen varyantları ortaya çıkarır. Her yolun sıklığını ölçerek yaygın akışları ve olağan dışı sapmaları belirlemenizi sağlar. Böylece iyi uygulamaları yaygınlaştırmak ve maliyetli farklılıkları azaltmak için gereken içgörülere ulaşırsınız.

Bu hedef, özellikle kredi değerlendirmesi gibi önemli aşamaları kapsayan tüm hizmet düzeyi anlaşmalarının düzenli olarak karşılanmasını sağlamayı amaçlar. SLA ihlalleri cezalara, güven kaybına ve müşteri memnuniyetiyle iş itibarının zarar görmesine yol açabilir. Hedeflere düzenli olarak uyulması, güvenilirliği ve verimliliği gösterir.

ProcessMind, süreç adımlarını önceden belirlenmiş süre hedeflerine ve kritik yollara göre izlemenizi sağlar. Ayrılan süreyi aşan etkinlikleri otomatik olarak göstererek gecikmeye yol açan darboğazları veya kaynakları belirler. Kurallara uymayan durumlar hakkında uygulanabilir içgörüler sunarak SLA hedeflerine uyum oranını artırmanıza yardımcı olur.

Bu hedef, kredi uzmanları ve işlem ekipleri arasındaki iş yükünün dengeli dağıtılmasını ve verimli biçimde yönetilmesini amaçlar. İş yükünün dengesiz dağılması bazı çalışanların aşırı yüklenmesine, gecikmelere ve tükenmişliğe yol açarken diğer çalışanların kapasitesinin yeterince kullanılmamasına neden olabilir. Bu dengeyi optimize etmek verimliliği artırır ve çevrim sürelerini kısaltır.

ProcessMind, işin farklı kaynaklar arasındaki akışını görselleştirerek görevlerin nerede biriktiğini ve belirli çalışanların sürekli olarak nerede daha uzun kuyruklarla karşılaştığını gösterir. Kaynak kullanımını ve çalışanlarla ilişkili darboğazları analiz ederek görevlerin yeniden dağıtılması veya ekip yapısının daha dengeli bir iş akışı sağlayacak şekilde iyileştirilmesi için fırsatları belirlemenize yardımcı olur.

Bu hedef, kredi tahsis sürecindeki insan müdahalelerini ve manuel veri aktarımlarını azaltmaya odaklanır. Manuel görevlerin fazla olması hata riskini artırır, zaman alır ve değer katan daha karmaşık işlere ayrılabilecek insan kaynağını tüketir. Otomasyon verimliliği, doğruluğu ve ölçeklenebilirliği artırır.

ProcessMind, süreçteki tüm etkinlikleri belirler; manuel ve tekrarlayan işleri, otomasyona uygun olanlarla birlikte öne çıkarır. Manuel devir teslimler ve veri girişi için harcanan zamanı ölçerek robotik süreç otomasyonu (RPA) veya sistem entegrasyonlarıyla sağlanabilecek tasarrufu ortaya koyar ve yatırım için açık bir iş gerekçesi sunar.

Kredi tahsisini optimize etmek için 6 adım

1

Verileri bağlayın ve keşfedin
2

Mevcut süreci haritalayın
3

Süreç darboğazlarını belirleyin
4

Temel nedenleri analiz edin
5

Süreç iyileştirmelerini tasarlayın
6

İyileştirmeleri izleyin ve geliştirmeye devam edin
1

Verileri bağlayın ve keşfedin

Yapılacaklar

Sisteminizden vaka kimliklerini, etkinlikleri ve zaman damgalarını içeren Event Logları çıkarın. Süreci doğru biçimde yeniden oluşturabilmek için verilerin kaliteli ve eksiksiz olduğundan emin olun.

Veri Templatei rehberini görüntüleyin Templatei indirin
Neden önemli?

Verilerin eksiksiz biçimde çıkarılması, doğru süreç analizi için temel oluşturur. Böylece operasyonların gerçek akışı ve gizli kalmış olası farklılıklar ortaya çıkar.

Beklenen sonuç

Kredi tahsis sürecindeki tüm etkinlikleri doğru biçimde yansıtan, analize hazır ve düzenli bir Event Log.

ELDE EDECEKLERİNİZ

İş süreçlerinizin görünmeyen yönlerini ortaya çıkarın

ProcessMind, süreçlerinizin baştan sona tüm akışını, her adımı, kararı ve sapmayı gösterir. İşlerin nasıl yapılması gerektiğini değil, gerçekte nasıl yürüdüğünü net biçimde görün.
  • Gerçek süreç akışınızı görselleştirin
  • Darboğazları ve gecikmeleri belirleyin
  • Kaynak dağılımını optimize edin
  • Verimliliği ve işlem hacmini artırın
Discover your actual process flow
Discover your actual process flow
Identify bottlenecks and delays
Identify bottlenecks and delays
Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
Design your optimized process

BEKLENEN SONUÇLAR

Kredi tahsis süreçlerini dönüştürün

Process Mining, kredi tahsis iş akışınızdaki önemli verimsizlikleri ve darboğazları belirler. Böylece daha hızlı onaylar, daha düşük operasyonel maliyetler ve daha iyi müşteri deneyimleri sağlayacak hedefli iyileştirmeler yapabilirsiniz. Bu sonuçlara, Kredi Başvuru Kimliği gibi mevcut sistem verilerinden yararlanarak süreçlerin gerçekte nasıl yürütüldüğünü görselleştirip analiz ederek ulaşılır.

0 %
Kredi çevrim süresini kısaltın

Baştan sona geçen sürede ortalama azalma

Kredi tahsis sürecinin tamamını iyileştirerek başvurunun gönderilmesinden paranın aktarılmasına kadar geçen süreyi kısaltın ve işlemleri hızlandırın.
0 %
Yeniden çalışma oranlarını azaltın

Tekrarlanan görevlerde ve hatalarda azalma

Gereksiz yeniden başvuruları, tekrar bilgi taleplerini ve belge döngülerini belirleyip ortadan kaldırarak süreci kolaylaştırın ve verimliliği artırın.
0 %
Uyumluluğu artırın

Mevzuata ve kurum içi politikalara uyumda iyileşme

Sapmaları en aza indirmek ve mevzuata ve kurum içi politikalara uyumu artırmak için tüm kredi başvurularının önceden belirlenmiş standart süreç akışlarını izlediğinden emin olun.
0 %
İşlem maliyetlerini optimize edin

Kredi başına operasyonel giderlerde azalma

İş akışlarını kolaylaştırmak ve her krediyle ilişkili toplam operasyonel maliyeti azaltmak için kredi tahsis sürecindeki gereksiz veya yinelenen etkinlikleri ortaya çıkarın.
0 %
Onay oranlarını artırın

Başarılı kredi başvurularında artış

Başvuruların reddedilmesinin temel nedenlerini anlayın; onaylanan kredilerin toplam oranını artırmak için süreç adımlarını ve ölçütleri iyileştirin.

Sonuçlar; kredi tahsis sürecinizin karmaşıklığına, verilerinizin kalitesine ve uygulamanın kapsamına göre değişebilir. Burada belirtilen iyileşmeler, Process Mining kullanan kuruluşlarda gözlemlenen tipik sonuçlardır.

Önerilen veriler

En önemli öznitelik ve etkinliklerle başlayın, ihtiyaç duydukça kapsamı genişletin.
Olay günlüklerine yeni misiniz? Process Mining için nasıl Event Log oluşturacağınızı öğrenin.

Öznitelikler

Analiz için kaydedilmesi gereken temel veri noktaları

Her kredi başvurusuna ait benzersiz tanımlayıcıdır. Başvuruyu tüm yaşam döngüsü boyunca takip eder.

Neden önemli?

Process Mining için temel anahtardır. İlgili tüm olayları tek bir vakada gruplandırarak kredi tahsis sürecinin tamamını analiz etmenizi sağlar.

Kredi tahsis sürecinde belirli bir anda gerçekleşen iş olayının veya görevin adı.

Neden önemli?

Sürecin adımlarını tanımlar; süreç akışını görselleştirip analiz etmenizi, darboğazları belirlemenizi ve aşamaların sürelerini ölçmenizi sağlar.

Belirli bir etkinliğin veya olayın resmen ne zaman başladığını gösteren zaman damgası.

Neden önemli?

Bu zaman damgası, olayları sıralamak, süreç çevrim sürelerini hesaplamak ve etkinlikler arasındaki gecikmeleri belirlemek için önemlidir.

Bir etkinliğin ne zaman tamamlandığını gösteren zaman damgası. Bir olayın etkin işlem süresini hesaplamak için kullanılır.

Neden önemli?

Etkinliklerin etkin işlem süresini hesaplamanızı sağlar. Bu, katma değer sağlayan işi bekleme süresinden ayırmak için önemlidir.

Bir etkinliği gerçekleştirmekten sorumlu kredi yetkilisi veya kredi değerlendiricisi gibi kullanıcının adı ya da kimliği.

Neden önemli?

İş yükü dağılımını ve ekip performansını analiz etmeye, süreçte kaynaklarla ilgili darboğazları belirlemeye yardımcı olur.

Mortgage, taşıt kredisi veya ihtiyaç kredisi gibi başvurulan kredi ürününün türü.

Neden önemli?

Süreci bölümlere ayırarak performansı karşılaştırmanızı ve farklı kredi türlerinin iş akışlarındaki değişiklikleri belirlemenizi sağlar.

Başvuru sahibinin talep ettiği toplam kredi tutarı.

Neden önemli?

Bu öznitelik, süreç karmaşıklığını ve riskini etkiler; kredi tutarının çevrim süresini ve onay oranlarını nasıl etkilediğini analiz etmenizi sağlar.

Onaylandı, reddedildi veya geri çekildi gibi kredi başvurusunun nihai sonucu.

Neden önemli?

Sonuç analizi için gereklidir; hangi süreç davranışlarının ve yollarının başarılı ya da başarısız kredi başvurularıyla ilişkili olduğunu belirlemeye yardımcı olur.

Kredi başvurusunun ilk iletildiği kanal; örneğin çevrimiçi, şubeden veya aracı üzerinden.

Neden önemli?

Çevrimiçi, şubeden veya mobil gibi farklı başvuru kanallarındaki süreç performansını ve müşteri deneyimini analiz etmenizi sağlar.

Kredi başvurusu reddedildiğinde belirtilen özel neden.

Neden önemli?

Temel neden analizine önemli bilgiler sağlar; başvuruların neden reddedildiğini anlamaya ve hedefe yönelik süreç iyileştirmeleri yapmaya yardımcı olur.

Bir etkinliğin sistem tarafından otomatik mi yoksa kullanıcı tarafından manuel mi gerçekleştirildiğini belirten bir işaret.

Neden önemli?

Sistemlerin gerçekleştirdiği etkinlikleri insanların gerçekleştirdiklerinden ayırır. Bu, otomasyon analizine ve kaynak iş yükünü anlamaya yardımcı olur.

Etkinlikler

İzlenecek ve iyileştirilecek süreç adımları

Bu etkinlik, başvuru sahibinin veya kredi uzmanının başvuruyu incelemeye resmen ilettiği anı ve kredi tahsis sürecinin başlangıcını gösterir. Bu olay vakayı oluşturur ve genellikle yeni bir kredi başvurusu için kaydedilen ilk zaman damgasıdır.

Neden önemli?

Bu, sürecin temel başlangıç etkinliğidir. Genel çevrim süresini ve süreç verimliliğini ölçmek için bu olaydan diğer olaylara kadar geçen süreyi analiz etmek önemlidir.

Başvuru sahibinden talep edilen tüm destekleyici belgelerin alınıp sisteme yüklendiği noktayı gösterir. Bu olay, başvurunun kredi değerlendirmesi aşamasına geçmesi için çoğu zaman ön koşuldur.

Neden önemli?

Bu önemli bir kilometre taşıdır ve sık karşılaşılan bir darboğazdır. Bu olaya kadar geçen süreyi analiz etmek, eksik belgelerden kaynaklanan başvuru gecikmelerini belirlemenize yardımcı olur.

Bu etkinlik, resmî kredi değerlendirme sürecinin başlangıcını gösterir. Kredi uzmanı başvuruyu üzerine aldığında veya vaka durumu 'Kredi değerlendirmesinde' olarak değiştiğinde gerçekleşir.

Neden önemli?

Bu olay, en önemli değerlendirme aşamasının başladığını gösterir. Kredi değerlendirmesinin ne kadar sürdüğünü ölçmek, darboğazları belirlemek ve karar sürelerini iyileştirmek açısından önemlidir.

Kredi uzmanının incelemesinin tamamlandığını ve 'Onaylandı', 'Koşullu onaylandı' veya 'Reddedildi' gibi bir karara varıldığını gösterir. Bu olay, kredinin temel analiz aşamasını tamamlar.

Neden önemli?

Bu önemli kilometre taşı, başvurunun sonraki adımlarını belirler. Bu karara ulaşmak için geçen süre, temel performans göstergelerinden biridir.

Bu etkinlik, başvuru sahibinin tüm kapanış belgelerini imzalayarak kredi sözleşmesini yasal olarak bağlayıcı hale getirdiği son adımdır. Para aktarılmadan önce başvuru sahibinin tamamlaması gereken son işlemdir.

Neden önemli?

Bu, başvuru sahibinden alınan son onaydır ve sözleşme aşamasını yasal olarak tamamlar. Kredinin kullandırılması için hemen öncesinde tamamlanması gereken adımdır.

Kredi tutarının başvuru sahibine veya ilgili tarafa aktarıldığı, kredi tahsis sürecinin başarıyla tamamlandığı noktayı gösterir. Bu olay, başarıyla sonuçlanan kredi başvurusu sürecini sona erdirir.

Neden önemli?

Bu, ideal yolun temel bitiş etkinliğidir. Genel performansın önemli bir göstergesi olan toplam süreç çevrim süresi, başvurunun gönderilmesinden bu olaya kadar ölçülür.

Bu etkinlik, kredi değerlendirmesinin ardından kredi başvurusunun resmen reddedildiğini gösterir. Sürecin başarısızlıkla sonuçlanan alternatif bitişidir.

Neden önemli?

Bu, sürecin önemli bitiş etkinliklerinden biridir. Reddedilen başvuruların izlediği yolları ve özelliklerini analiz etmek, yeterlilik ölçütlerindeki sorunları veya süreç verimsizliklerini ortaya çıkarabilir.

Başvuru sahibinin nihai karar verilmeden veya kredi kullandırılmadan önce başvurusunu geri çektiğini gösterir. Bu, sürecin başarısızlıkla sonuçlandığı bir başka durumdur.

Neden önemli?

Bu, sürecin önemli bitiş etkinliklerinden biridir. Geri çekme oranlarının yüksek olması, kötü bir müşteri deneyimine, rekabetçi olmayan tekliflere veya uzun süren bir sürece işaret edebilir.

Size özel veri önerileri için kendi sürecinizi seçin.

SSS

Sık sorulan sorular

Process Mining, kredi başvurularının gerçek akışını görselleştirerek darboğazları, yeniden çalışma döngülerini ve uyumluluk dışı sapmaları ortaya çıkarır. Verimsizlikleri belirlemenize yardımcı olur; böylece kredi işlemlerinde çevrim sürelerini kısaltabilir, maliyetleri azaltabilir ve operasyonel verimliliği artırabilirsiniz.

Öncelikle, Kredi Başvuru Kimliği gibi bir vaka kimliği, her adımın etkinlik adı ve her etkinliğin gerçekleştiği zaman damgasını içeren Event Loglara ihtiyacınız vardır. Kredi uzmanı, başvuru durumu veya kredi türü gibi ek öznitelikler analizinizi zenginleştirebilir.

Process Mining, verimsizlikleri ve darboğazları belirleyerek kredi onay çevrim sürelerini kısaltmanıza yardımcı olur. Yeniden çalışma ve yeniden başvuru oranlarını azaltabilir, hizmet seviyesi anlaşmalarına uyumu iyileştirebilir ve başvuruları gerçek zamanlı olarak daha iyi takip edebilirsiniz. Böylece operasyonlar üzerindeki kontrolünüz ve başvuru sahiplerinin memnuniyeti artar.

İlk kurulum ve veri çıkarma aşaması, verilere erişim kolaylığına ve verilerin karmaşıklığına bağlı olarak birkaç haftadan birkaç aya kadar sürebilir. Event Log hazırlandıktan sonra ilk içgörülere ulaşmak ve önemli darboğazları belirlemek birkaç gün içinde mümkündür. Ayrıntılı analiz ve uygulanabilir öneriler genellikle 4-6 hafta içinde hazırlanır.

Evet. Process Mining, uyumluluğu izlemek için oldukça elverişlidir. Önceden belirlenmiş süreç kurallarından ve mevzuat gerekliliklerinden sapmaları otomatik olarak tespit edebilir. Böylece kredi başvurularının izlediği uyumluluk dışı adımları veya yolları hızla belirleyebilir ve tüm işlemlerin gerekli standartlara uygun yürütülmesini sağlayabilirsiniz.

Hayır. Process Mining, sisteminizden çıkarılan geçmiş olay verilerini analiz eder; canlı operasyonlara müdahale etmez ve etkin sistemlerinizde değişiklik yapmanızı gerektirmez. Analiz tamamen çevrimdışı yürütüldüğünden günlük kredi işlemleriniz aksamaz.

Evet. Process Mining, kredi değerlendirmesi veya kredi incelemesi gibi belirli aşamalardaki gecikmeleri görselleştirip ölçebilir. Başvuruların tam olarak nerede beklediğini, hangi kaynakların aşırı yüklendiğini veya belirli karar yollarının sürekli gecikmeye neden olup olmadığını belirleyebilir. Böylece iş akışını iyileştirmek için hedefe yönelik düzenlemeler yapabilirsiniz.

Process Mining, etkinlik günlüklerini analiz ederek hangi kaynakların sürekli daha fazla görev üstlendiğini veya daha uzun kuyruklarla karşılaştığını belirler ve iş yükündeki dengesizlikleri ortaya çıkarır. Bu içgörü, görevleri daha adil dağıtmanıza, kaynak kullanımını optimize etmenize ve ekip verimliliğini artırmanıza yardımcı olur.

Kredi tahsis sürecinizi bugün optimize edin

Gizli verimsizlikleri ortaya çıkarın ve kredi yolculuğunuzun tamamını daha akıcı hale getirin.

Ücretsiz denemeyi başlatın

Kredi kartı gerekmez. Kurulum birkaç dakika sürer.