> Sürekli Süreç İyileştirme > Kredi Tahsisi > Blend

Kredi Tahsisi Sürecinizi İyileştirin

Blend'deki Kredi Tahsisi sürecinizi kolaylaştırmak için 6 adımlı bir rehber
Veri Şablonunu İndir
Kredi Tahsisi Sürecinizi İyileştirin
Zorluklar (11) Hedefler (11) 6 Adım Önizleme Sonuçlar Veri SSS (5)

Daha Hızlı Onaylar İçin Blend'de Kredi Oluşturmayı Optimize Edin

Kredi tahsisi süreçleri, karmaşık workflow'lar ve uyumluluk kontrolleri nedeniyle sıklıkla gecikmelerle karşılaşır. Platformumuz, sürecinizin nerede yavaşladığını tam olarak belirlemek için net, eyleme geçirilebilir içgörüler sunar. Operasyonları nasıl kolaylaştıracağınızı, döngü sürelerini nasıl azaltacağınızı ve başvuru sahibi deneyimini önemli ölçüde nasıl geliştireceğinizi keşfedebilirsiniz.

Önceden yapılandırılmış veri şablonumuzu indirin ve verimlilik hedeflerinize ulaşmak için yaygın zorlukların üstesinden gelin. Altı adımlı iyileştirme planımızı takip edin ve operasyonlarınızı dönüştürmek için Veri Şablonu Rehberi'ne başvurun.

Detaylı açıklamayı göster

Kredi Tahsisini Neden Optimize Etmelisiniz?

Kredi Tahsisi, herhangi bir finans kurumu için gelirleri, müşteri memnuniyetini ve pazar rekabetçiliğini doğrudan etkileyen kritik bir süreçtir. Günümüzün hızlı dijital ortamında, başvuru sahipleri hızlı, şeffaf ve sorunsuz deneyimler beklemektedir. Blend gibi gelişmiş platformları kullanıyor olsanız bile, Kredi Tahsisi iş akışınızdaki yavaş veya karmaşık süreçler önemli sorunlara yol açabilir. Bunlar arasında başvuru sahiplerini hayal kırıklığına uğratma, manuel yeniden işlemler nedeniyle operasyonel maliyetleri artırma, terk edilmiş başvurulardan kaynaklanan gelir hedeflerini kaçırma ve hatta düzenleyici gerekliliklere uyumsuzluk riski yer alır. Bu süreci anlamak ve kolaylaştırmak sadece verimlilikle ilgili değildir; kurumunuzun büyümesini güvence altına almak ve oldukça rekabetçi bir pazarda olumlu bir itibar sürdürmekle ilgilidir. Her gecikme, her gereksiz adım ve her darboğaz, maliyetinizi artırır ve müşteri deneyimini olumsuz etkiler, bu da süreç optimizasyonunu sürekli bir zorunluluk haline getirir.

Process Mining, Blend'de Kredi Tahsisini Nasıl İyileştirmeye Yardımcı Olur?

Process mining, Blend içindeki Kredi Tahsisi sürecinizin gerçek yürütülmesine, geleneksel raporlama araçlarının sunabileceğinin çok ötesinde eşsiz bir görünürlük sağlar. Genellikle doğrudan Blend sisteminizden elde edilen olay verilerini analiz ederek, process mining her kredi başvurusunun gönderimden fon ödemesine kadar olan yolculuğunun hassas, uçtan uca bir haritasını oluşturur. Loan Application ID üzerine odaklanan bu bakış açısı, gerçek akışı keşfetmenize, tüm süreç varyantlarını belirlemenize ve gecikme veya verimsizliğin kesin noktalarını tespit etmenize olanak tanır. Başvuruların nerede takıldığını, hangi adımların aşırı yeniden işleme gerektirdiğini veya uyumluluk kontrollerinin tutarlı bir şekilde uygulanmadığını açıkça görebilirsiniz. Örneğin, "Kredi Kontrolü Başlatıldı" ve "Kredi Kontrolü Tamamlandı" arasındaki kesin süreyi izleyebilir veya "Kredi Değerlendirmesi Başladı" ile "Destekleyici Belgeler Talep Edildi" arasındaki ortak döngüleri ortaya çıkararak önceki aşamalarda eksik bilgi olduğunu gösterebilirsiniz. Bu veriye dayalı yaklaşım, varsayımları gerçeklere dönüştürerek sorunların temel nedenlerini hedeflemenize ve Kredi Tahsisi döngü süresini önemli ölçüde azaltmanıza olanak tanır.

Blend Süreciniz İçin Temel İyileştirme Alanları

Process mining'den elde edilen içgörülerle, Blend Kredi Tahsisi sürecinizde önemli iyileştirmeler için belirli alanları hedefleyebilirsiniz. Birincil alanlardan biri döngü süresi azaltımıdır. Hangi faaliyetlerin veya devir teslimlerin gecikmelere en çok katkıda bulunduğunu belirleyerek, workflow'ları kolaylaştırabilir, potansiyel olarak tekrarlayan görevleri otomatikleştirebilir ve kaynak tahsisini optimize edebilirsiniz. Diğer kritik bir alan ise yeniden işlemenin ortadan kaldırılmasıdır. Process mining, genellikle eksik bilgi veya tutarsız onaylar nedeniyle başvuruların önceki aşamalara tekrar tekrar döndüğünü gösteren kalıpları ortaya çıkarır. Bu yeniden işlemleri doğrudan ele almak, operasyonel çabayı azaltır ve işlemi hızlandırır. Ayrıca, her başvuru için tüm düzenleyici adımların tutarlı bir şekilde izlenmesini sağlayarak, denetim risklerini azaltarak uyumluluğu artırabilirsiniz. Süreçteki varyasyonları belirlemek, en iyi uygulamaları standartlaştırmanıza olanak tanıyarak tüm kredi yetkilileri ve ürün türleri arasında daha tutarlı ve öngörülebilir sonuçlar elde edilmesini sağlar. Bu iyileştirmeler, dijital borç verme platformunun kurumunuz için daha verimli çalışmasını sağlayarak Blend yatırımınızdan doğrudan yararlanır.

Kredi Tahsisi Süreç Optimizasyonunun Beklenen Sonuçları

Process mining içgörülerine dayalı Kredi Tahsisi için süreç optimizasyon stratejilerinin uygulanması genellikle ölçülebilir ve etkili sonuçlar verir. Genel Kredi Tahsisi döngü sürenizde gözle görülür bir azalma bekleyebilirsiniz, bu da daha hızlı onaylara ve daha hızlı fon ödemelerine yol açarak başvuru sahibi deneyimini önemli ölçüde iyileştirir. Bu verimlilik, manuel çabayı azaltarak, hataları en aza indirerek ve personel seviyelerini optimize ederek daha düşük operasyonel maliyetlere dönüşür. İyileştirilmiş uyumluluk uyumu, daha az düzenleyici risk ve daha sağlam, denetlenebilir bir süreç anlamına gelir. Nihayetinde, bu iyileştirmeler artan müşteri memnuniyetine, daha yüksek kredi dönüştürme oranlarına ve pazarda daha güçlü bir rekabet konumuna yol açar. Blend platformunuzun tüm potansiyelinden yararlanmasını sağlayarak, sürecinizi sadece daha hızlı değil, aynı zamanda daha güvenilir, uygun maliyetli ve müşteri odaklı hale getirerek sürdürülebilir iş büyümesini sağlarsınız.

Blend Kredi Tahsisi Sürecinizi Optimize Etmeye Başlama

Blend ile Kredi Tahsisi süreç optimizasyonu yolculuğunuza çıkmak, doğru rehberlikle oldukça basittir. Bu şablon ve beraberindeki kaynaklar, Blend verilerinizi hızlı bir şekilde bağlamanıza, sürecinizi görselleştirmenize ve bu kritik darboğazları ve verimsizlikleri ortaya çıkarmanıza yardımcı olmak için tasarlanmıştır. Somut sonuçları görmeye başlamak için derin teknik uzmanlığa ihtiyacınız yoktur. Process mining'den elde edilen içgörülere odaklanarak, workflow'larınızı iyileştirmek, sistem yapılandırmalarını geliştirmek ve ekipleriniz için hedeflenmiş eğitimler uygulamak için bilinçli kararlar verebilirsiniz. Daha verimli, uyumlu ve müşteri dostu bir Kredi Tahsisi sürecine doğru ilk adımı atarak borç verme operasyonlarınızı içeriden dönüştürün.

Kredi Tahsisi Borç Verme Süreci Konut Kredisi Oluşturma Kredi Değerlendirme Kredi Değerlendirmesi Compliance Başvuru İşleniyor Finansal Hizmetler

Yaygın Sorunlar ve Zorluklar

Sizi etkileyen zorlukları belirleyin

Kredi değerlendirme veya kredi kontrollerindeki gecikmeler, kötü bir başvuru sahibi deneyimine yol açarak başvuru bırakma oranlarını ve kaçırılan gelir fırsatlarını artırır. Bu uzun bekleme süreleri, başvuru sahiplerinin başka yerlerde finansman aramasına neden olabilir, bu da iş büyümesini ve pazar payını doğrudan etkiler. ProcessMind, başvuruların nerede takıldığını belirterek, Blend içindeki belirli kredi değerlendirme adımları veya belge doğrulama gecikmeleri gibi Kredi Tahsisi sürecindeki bottleneck'leri ortaya koyar. Event data'yı analiz ederek, temel nedenleri vurgular ve onayları hızlandırmak için eyleme geçirilebilir iyileştirmeler öneririz.

Kredi tahsisi sırasında düzenleyici yönergeleri veya dahili politikaları takip etmedeki tutarsızlıklar, kuruluşu önemli uyumluluk risklerine, para cezalarına ve itibar kaybına maruz bırakır. Blend içindeki manuel kontroller ve kuralların farklı yorumlanması, güveni ve yasal konumu etkileyen kritik hatalara yol açabilir. ProcessMind, Kredi Tahsisi sürecindeki amaçlanan uyumluluk yollarından sapmaları ortaya çıkarır, uyumsuz adımların nerede ve neden meydana geldiğini tam olarak vurgular. Bu, standart işletim prosedürlerini uygulamanıza olanak tanıyarak, Blend'de işlenen her kredi başvurusunun tüm gerekli düzenlemelere uygun olmasını sağlar.

Ek belgeler veya düzeltmeler için sık sık önceki aşamalara dönen başvurular, verimsizlikler yaratır ve işlem maliyetlerini önemli ölçüde artırır. Blend içindeki bu yeniden işleme, değerli personel zamanını tüketir ve başvuru sahiplerini hayal kırıklığına uğratarak genel döngü sürelerini gereksiz yere uzatır. ProcessMind, tüm yeniden işleme döngülerini haritalandırır ve Kredi Tahsisi sürecindeki eksik ilk gönderimler veya yetersiz belge doğrulaması gibi kökenlerini belirler. Yeniden gönderimlerin yaygın nedenleri hakkında içgörüler sağlayarak, bu durumları azaltmak için hedeflenmiş süreç yeniden tasarımlarını mümkün kılarız.

Bir başvurunun ilerleyişi hakkında net, gerçek zamanlı içgörü olmadan, hem başvuru sahipleri hem de kredi görevlileri hayal kırıklığı yaşar; bu da artan destek aramalarına ve azalan müşteri memnuniyetine yol açar. Blend içindeki bu belirsiz durum, proaktif sorun çözümünü ve Kredi Başvuru yolculuğu boyunca etkili iletişimi engeller.ProcessMind, her kredi başvurusunun yolculuğuna kapsamlı, canlı bir bakış sunarak, kesin durumunu ve sonraki adımlarını şeffaf hale getirir. Bu, ekiplerinizi doğru güncellemeler sağlamaya ve beklentileri proaktif bir şekilde yönetmeye teşvik eder, Blend'deki başvuru sahibi deneyimini önemli ölçüde iyileştirir.

Kredi başvurularının personel arasında eşit olmayan dağılımı, bazı görevlilerin aşırı yüklenmesine, tükenmişliğe ve gecikmelere neden olurken, diğerlerinin az kullanılması kapasite israfına yol açar. Blend içindeki bu dengesizlik, genel ekip verimliliğini ve Kredi Başvuru sürecinin işleme hızını etkiler.ProcessMind, farklı kredi görevlileri arasındaki iş yükü dağılımını ve işlem sürelerini analiz ederek, eşit olmayan atamalar nedeniyle bottleneck'lerin (darboğazların) nerede meydana geldiğini belirler. Daha adil ve verimli bir Kredi Başvuru süreci sağlamak için kaynak tahsisini optimize etmeye yönelik veri odaklı öneriler sunuyoruz.

Başvuru sahiplerinden aynı veya eksik belgeleri tekrar tekrar talep etmek, önemli hayal kırıklığına neden olur, işlem sürelerini uzatır ve sıklıkla başvuru terkine yol açar. Blend içindeki bu verimsizlik, Kredi Oluşturma sürecindeki belirsiz başlangıç gereksinimlerinden veya yetersiz toplama süreçlerinden kaynaklanmaktadır.ProcessMind, belge taleplerinin her bir örneğini izleyerek, aynı başvuru için neden ve nerede birden fazla talep yapıldığını tam olarak belirler. Bu noktaları belirleyerek, Blend'de belge toplama ve doğrulama adımlarını kolaylaştırmaya, verimliliği ve başvuru sahibi memnuniyetini artırmaya yardımcı oluruz.

Kredi değerlendirmesi için dahili veya harici hizmet seviyesi anlaşmalarına uymamak, finansal cezalara, iş itibarının zarar görmesine ve başvuru sahipleri için kötü bir deneyime neden olabilir. Blend'de bu hedefleri sürekli olarak kaçırmak, Kredi Tahsisi sürecinde acil dikkat gerektiren sistemik sorunlara işaret eder. ProcessMind, kredi değerlendirmesi sırasında sürekli olarak hedeflerini aşan belirli faaliyetler veya ekipler gibi SLA ihlallerinin arkasındaki kesin aşamaları ve nedenleri belirler. Bu verimsizlikleri gidermek için içgörüler sağlayarak, Blend'de hizmet taahhütlerinizi proaktif olarak karşılamanıza ve aşmanıza yardımcı oluruz.

Tanımlanmış optimal akış yerine standart dışı veya 'gölge' süreç yollarını izleyen başvurular, tutarsızlıklar yaratır, hata oranlarını artırır ve süreç kontrolünü zorlaştırır. Blend'deki bu varyasyonlar öngörülemeyen sonuçlara yol açar ve Kredi Tahsisi sırasında verimliliği baltalar. ProcessMind, kredi başvurularının izlediği tüm gerçek süreç yollarını görselleştirerek, ideal 'sorunsuz yol'dan ortak sapmaları vurgular. Bu, workflow'ları standartlaştırmanıza ve en iyi uygulamaları uygulamanıza olanak tanıyarak, Blend'deki tüm başvurular için tutarlı ve verimli bir işlemeyi garanti eder.

Başvurular genellikle farklı ekipler veya sistemler arasında geçiş yaparken duraklayarak boşta kalma süresi yaratır ve genel işlem sürelerini uzatır. Blend içindeki bu verimsiz devir teslimler, iletişim kopukluklarına yol açar ve Kredi Tahsisi sürecinin hızını önemli ölçüde etkileyebilir. ProcessMind, faaliyetler ve departmanlar arasındaki aktarım noktalarını analiz ederek, başvuruların bir sonraki adımı beklemek için nerede aşırı zaman harcadığını ortaya koyar. Belirli devir teslim gecikmelerini ve nedenlerini belirleyerek, Blend'de geçişleri sorunsuz hale getirmenize ve verimi hızlandırmanıza olanak tanırız.

Yüksek oranda reddedilen kredi başvuruları, yalnızca kaybedilen gelir fırsatlarını temsil etmekle kalmaz, aynı zamanda başvuru sahibi hedeflemesi veya ilk değerlendirmede potansiyel sorunlara da işaret eder. Blend içinde ret nedenlerini anlamak, Kredi Tahsisi'nde kriterleri iyileştirmek ve dönüşüm oranlarını artırmak için hayati öneme sahiptir. ProcessMind, başvuru özniteliklerini ve süreç yollarını nihai karar sonuçlarıyla ilişkilendirerek, reddedilmeye yol açan ortak kalıpları belirler. Retlerin erken süreç hatalarından mı yoksa belirli karar noktalarından mı kaynaklandığını ortaya çıkarmaya yardımcı olarak Blend'de hedeflenmiş iyileştirmelere olanak tanırız.

Manuel görevlere, özellikle veri girişi veya doğrulama gibi tekrarlayan faaliyetlere aşırı bağımlılık, insan hatasına yol açar, işlem süresini artırır ve operasyonel maliyetleri yükseltir. Blend içindeki bu temas noktalarını belirlemek ve otomatikleştirmek, Kredi Oluşturma sürecinde ölçeklenebilirlik ve verimlilik için kilit öneme sahiptir.ProcessMind, her bir aktiviteyi haritalandırır ve manuel olanları, gecikmelere veya hatalara açık olanları vurgular. Otomasyonun uygulanabileceği veya mevcut otomasyonun geliştirilebileceği yüksek etkili alanları belirleyerek, Blend'deki iş akışını optimize eder ve manuel çabayı azaltırız.

Tipik Hedefler

Başarının neye benzediğini tanımlayın

Bu hedef, ilk başvuru gönderiminden nihai kredi dağıtımına kadar geçen toplam süreyi önemli ölçüde azaltmaya odaklanır. Daha hızlı onay süreleri elde etmek, doğrudan müşteri memnuniyetini artırır, daha uzun işlemle ilişkili operasyonel maliyetleri azaltır ve Blend platformu içinde işlenebilecek kredi hacmini artırır. Bu, başvuru sahiplerinin fonlarına daha hızlı ulaşması, deneyimlerini ve rekabet avantajınızı iyileştirmesi anlamına gelir.ProcessMind yetenekleri, gecikmelere katkıda bulunan belirli faaliyetleri ve devir teslimleri belirleyerek, tüm Kredi Oluşturma yolculuğunun detaylı bir analizine olanak tanır. Darboğazları görselleştirerek ve faaliyet sürelerini ölçerek, süreç yeniden tasarım alanlarını belirleyebilir ve genel döngü süresinde %20-30'luk potansiyel azalmalar sağlayabilirsiniz. Başarı, ortalama uçtan uca kredi işlem süresinin takip edilmesiyle ölçülür.

Bu hedef, Kredi Oluşturma sürecindeki her adımın Blend ortamındaki tüm ilgili finansal düzenlemelere ve kurum içi politikalara sıkı sıkıya uyulmasını garanti etmeyi amaçlar. Uyumsuzluk, ağır para cezalarına, itibar kaybına ve yasal sorunlara yol açabilir. Uyumluluğu sağlamak, kurumu korur ve sorumlu borç verme uygulamalarını sergileyerek başvuru sahipleriyle güven inşa eder.ProcessMind, tüm gerçek süreç yollarını otomatik olarak keşfedip görselleştirerek, bunları ideal uyumlu iş akışlarıyla karşılaştırmanıza olanak tanır. Beklenen faaliyet sırasından veya zorunlu kontrollerden sapmaları, örneğin eksik kredi değerlendirmelerini veya gecikmiş bildirimleri belirler. Önceden tanımlanmış kurallara uyumu izleyerek, ProcessMind proaktif müdahaleyi mümkün kılar ve tüm kredi başvurularının yasal standartlara göre işlenmesini sağlar; bu, uyum ihlallerindeki bir azalma ile ölçülür.

Buradaki amaç, kredi başvurularının tekrarlayan adımlar, veri yeniden girişi veya başvuru sahiplerinden aynı bilginin birden fazla kez talep edilmesini gerektirdiği durumları drastik bir şekilde azaltmaktır. Yüksek yeniden işleme oranları değerli zamanı boşa harcar, operasyonel maliyetleri artırır, başvuru sahiplerini hayal kırıklığına uğratır ve Blend sisteminizde daha yüksek terk oranlarına yol açabilir. Bu hedef, süreci 'ilk seferde doğru' yapmayı amaçlar.ProcessMind, Kredi Oluşturma sürecindeki döngüleri ve tekrarlayan faaliyetleri, örneğin tekrarlayan 'Destekleyici Belgeler Talep Edildi' veya 'Başvuru Alındı ve Doğrulandı' adımlarını belirler. Bu yeniden işleme desenlerini analiz ederek, belirsiz başlangıç gereksinimleri, eksik formlar veya verimsiz veri aktarımları gibi temel nedenleri ortaya çıkarabilirsiniz. ProcessMind, belirli hata noktalarını vurgulayarak yeniden işlemeyi %15-25'e kadar azaltmaya yardımcı olur; bu, kredi başvurusu başına bu tür faaliyetlerin sıklığı ile ölçülebilir.

Bu hedef, Blend platformundaki her kredi başvurusunun mevcut durumu ve ilerlemesi hakkında görünürlüğü artırmaya odaklanır. Şeffaflık eksikliği, kredi memurlarının güncellemeler sağlamakta zorlanması nedeniyle verimsizliklere, kaçırılan teslim tarihlerine ve kötü müşteri hizmetine yol açabilir. Gelişmiş takip, hem personele hem de başvuru sahiplerine doğru, güncel bilgilerle güç sağlar.ProcessMind, tüm Kredi Oluşturma sürecinin dinamik, görsel bir temsilini sunar ve paydaşların her bir başvurunun yaşam döngüsünde herhangi bir anda nerede durduğunu görmelerini sağlar. Belirli faaliyetleri ve sürelerini belirler, takılıp kalmış veya gecikmiş başvuruları vurgular. Olay verilerini entegre ederek, ProcessMind sürece gerçek zamanlı bir nabız tutar, proaktif yönetimi ve sorguları azaltmayı mümkün kılar; başarı, iyileştirilmiş veri güncelliği ve doğruluğu ile ölçülür.

Bu hedef, Kredi Oluşturma sürecinde yer alan kredi memurları ve işlem ekipleri arasındaki iş yükünün dengeli ve verimli bir şekilde yönetilmesini sağlamayı amaçlar. Dengesiz dağıtım, bazı memurların aşırı yüklenmesine, gecikmelere ve tükenmişliğe yol açarken, diğerleri yetersiz kullanıma maruz kalabilir. Bu dengeyi optimize etmek, verimliliği artırır ve genel döngü sürelerini azaltır.ProcessMind, işin biriktiği veya belirli memurların sürekli olarak daha uzun kuyruklar yaşadığı yerleri belirleyerek, farklı kaynaklar arasındaki iş akışını görselleştirir. Bireysel katkıda bulunanlarla ilgili kaynak kullanımını ve darboğazları analiz ederek, ProcessMind görevleri yeniden tahsis etme veya ekip yapılarını iyileştirme fırsatlarını belirlemeye yardımcı olur. Bu, daha dengeli bir verimlilik sağlayabilir ve kaynak kullanım metrikleriyle ölçülen başvurular için ortalama bekleme süresini %10-20 oranında azaltabilir.

Amaç, Blend'deki Kredi Oluşturma sürecinde başvuru sahiplerinden aynı belgelerin veya bilgilerin talep edilme sayısını en aza indirmektir. Tekrarlanan talepler, başvuru sahipleri için hayal kırıklığı yaratan bir deneyim oluşturur, terk etme olasılığını artırır ve personel için gereksiz idari yük getirir. Bu süreci kolaylaştırmak, müşteri memnuniyetini önemli ölçüde artırır.ProcessMind, tek bir kredi başvurusu için 'Destekleyici Belgeler Talep Edildi' faaliyetlerinin birden fazla kez gerçekleştiği desenleri tespit etmek için Event Log'ları analiz eder. Bu tekrarların hangi aşamalarda veya koşullarda meydana geldiğini belirlemeye yardımcı olur; belirsiz başlangıç gereksinimleri, verimsiz belge yönetimi veya süreç adımları arasındaki zayıf iletişim gibi sorunları ortaya çıkarır. Bu verimsizlikleri belirleyerek, ProcessMind süreç ayarlamaları yaparak tekrarlanan talepleri %20-30 oranında azaltmayı mümkün kılar; bu, başvuru başına ortalama belge talep döngüsü sayısı ile ölçülebilir.

Bu hedef, tüm Hizmet Düzeyi Anlaşmalarının (SLA'lar), özellikle Kredi Oluşturma sürecinin kredi değerlendirme aşamasını yönetenlerin, sürekli olarak karşılanmasını sağlamayı amaçlar. SLA'ların ihlal edilmesi, cezalara, güven kaybına ve nihayetinde Blend ekosistemi içinde müşteri memnuniyeti ve iş itibarı üzerinde olumsuz bir etkiye yol açabilir. Tutarlı uyum, güvenilirliği ve verimliliği gösterir.ProcessMind, kredi değerlendirme süreç adımlarının önceden tanımlanmış zaman hedeflerine ve kritik yollara karşı izlenmesini sağlar. Kredi değerlendirme faaliyetlerinin tahsis edilen sürelerini aştığı durumları otomatik olarak vurgular, gecikmeye neden olan belirli darboğazları veya kaynakları belirler. Uyumsuz vakalara ilişkin eyleme geçirilebilir içgörüler sağlayarak, ProcessMind SLA uyum oranlarını %10-15 oranında artırmaya yardımcı olur; bu, hedef teslim tarihlerini karşılayan kredi değerlendirme süreçlerinin yüzdesi ile ölçülür.

Bu hedef, Blend'deki Kredi Oluşturma süreci için optimal veya tasarlanmış iş akışından kaynaklanan istenmeyen varyasyonları ve sapmaları azaltmaya odaklanır. Kontrolsüz süreç varyasyonları, kalitede tutarsızlıklara, uyumluluk risklerine, öngörülemeyen döngü sürelerine ve artan operasyonel maliyetlere yol açabilir. Standardizasyon, öngörülebilir sonuçlar ve daha yüksek verimlilik sağlar.ProcessMind, kredi başvurularının aldığı tüm gerçek süreç yollarını otomatik olarak keşfeder ve görselleştirir, hem kasıtlı hem de istenmeyen varyantları ortaya çıkarır. Her yolun sıklığını nicelendirir, bu da baskın akışları ve anormal sapmaları belirlemenize olanak tanır. Varyasyonların nerede ve neden meydana geldiğini vurgulayarak, ProcessMind en iyi uygulamaları uygulamak ve süreç varyasyonlarını %15-20 oranında azaltmak için gereken içgörüleri sağlar; bu, gözlemlenen benzersiz süreç yollarının sayısı ile ölçülebilir.

Amaç, genel Kredi Oluşturma sürecini önemli ölçüde yavaşlatan darboğazları veya verimsizlikleri belirlemek ve ortadan kaldırmaktır; özellikle ekipler veya sistemler arasındaki devir teslimlerle ilgili olanları. Darboğazlar gecikmelere neden olur, bekleme sürelerini artırır ve başvuruların sorunsuz akışını engeller; bu durum Blend'deki hem verimliliği hem de müşteri deneyimini etkiler.ProcessMind, işin biriktiği aktiviteleri veya kaynakları görsel olarak belirlemek için süreç haritaları ve performans Dashboard'larını kullanır ve bir darboğazı işaret eder. Kuyrukların ve aktiviteler arasındaki bekleme sürelerinin süresini ölçer, hangi darboğazlara öncelik verileceğini belirlemenize olanak tanır. Gecikmelerin temel nedenlerini belirleyerek, ProcessMind belirli darboğazları ortadan kaldırmaya yardımcı olur, bu da tüm borç verme yolculuğu boyunca daha sorunsuz bir akış ve daha kısa işlem süreleri sağlar.

Bu hedef, Kredi Oluşturma sürecindeki karar verme sürecini optimize ederek, risk standartlarından ödün vermeden nihayetinde onaylanan başvuruların yüzdesini artırmayı amaçlar. Yüksek ret oranları, ilk yeterlilikte sorunlar, verimsiz kredi değerlendirme veya alternatif teklifler için kaçırılan fırsatları gösterebilir ve iş büyümesini etkileyebilir.ProcessMind, onaylanan ve reddedilen kredi başvurularının izlediği yolları analiz ederek, her bir sonuçla ilişkili ortak özellikleri veya süreç sapmalarını belirler. Başvuruların sık sık reddedildiği aşamaları ortaya çıkarabilir ve karar nedenlerine ilişkin içgörüler sağlayabilir. Bu desenleri anlayarak, ProcessMind başvuru taramasını ve kredi değerlendirmeyi iyileştirmeye yardımcı olur, risk parametrelerini korurken onay oranlarını potansiyel olarak %5-10 oranında artırabilir; bu, onaylanan ve gönderilen başvuruların oranı ile ölçülebilir.

Bu hedef, Blend'deki Kredi Başvuru sürecindeki insan müdahalelerinin ve manuel veri transferlerinin sayısını azaltmayı amaçlar. Aşırı manuel görevler hataya açıktır, zaman alıcıdır ve değerli insan kaynaklarını daha karmaşık, katma değerli faaliyetlerden uzaklaştırır. Otomasyon; verimliliği, doğruluğu ve ölçeklenebilirliği artırır.ProcessMind, süreç içindeki tüm faaliyetleri belirler, manuel, tekrarlayan ve otomasyon için uygun aday olanları öne çıkarır. Manuel aktarımlara ve veri girişine harcanan zamanı ölçerek, robotik süreç otomasyonu (RPA) veya sistem entegrasyonlarından elde edilecek potansiyel tasarrufları ortaya koyar. Otomasyon için belirli fırsatları belirleyerek ProcessMind, kredi başvurusu başına manuel temas noktası sayısıyla ölçülebilen manuel çabayı %20-40 oranında azaltmaya yardımcı olur.

Kredi Oluşturma Süreci İçin 6 Adımlı İyileştirme Yolu

1

Şablonu İndir
2

Blend Verilerinizi Dışa Aktarın
3

Veri Setinizi Yükleyin
4

Kredi Sürecinizi Analiz Edin
5

Temel İyileştirmeleri Uygulayın
6

Devam Eden İlerlemeyi Takip Edin
1

Şablonu İndir

Ne yapmalı

Kredi Oluşturma süreçleri için özel olarak hazırlanmış önceden yapılandırılmış Excel şablonunu edinin. Bu şablon, verilerinizin analiz için doğru şekilde yapılandırılmasını sağlar.

Veri Şablonu Rehberini Görüntüle Şablonu İndir
Neden önemli

Doğru veri yapısını baştan kullanmak, hataları önler ve doğru analizi garanti ederek anlamlı içgörüler için sağlam bir temel oluşturur.

Beklenen sonuç

Blend'den Kredi Tahsisi verilerini yakalamak için tasarlanmış, kullanıma hazır şeffaf bir Excel şablonu.

NE KAZANACAKSINIZ?

Blend Kredi Başvuru Sürecindeki Gizli Gecikmeleri Ortaya Çıkarın

ProcessMind, Blend'deki her kredinin gerçek yolculuğunu ortaya çıkarır, iş akışlarının ve gizli darboğazların net görselleştirmelerini sunar. Süreçlerinizi optimize etmek ve onayları hızlandırmak için eyleme geçirilebilir içgörüler edinin.
  • Blend'de uçtan uca kredi yolculuğunu görselleştirin
  • İş akışı darboğazlarını tam olarak belirleyin
  • Uyumluluk onayı gecikmelerini belirleyin
  • Ekipler arasında süreç performansını karşılaştırın
Discover your actual process flow
Discover your actual process flow
Identify bottlenecks and delays
Identify bottlenecks and delays
Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
Design your optimized process

BEKLENEN SONUÇLAR

Kredi Başvuru Sürecinde Verimliliği Artırmak

Bu sonuçlar, finansal kurumların süreç madenciliğini kredi oluşturma süreçlerine uygulayarak elde ettikleri ölçülebilir iyileştirmeleri göstermektedir. Her adımı titizlikle analiz ederek, kuruluşlar Blend gibi sistemler içinde verimsizlikleri belirleyebilir ve iş akışlarını optimize edebilirler.

0 %
Daha Hızlı Kredi Onayları

Uçtan Uca Döngü Süresinde Azalma

Tüm kredi oluşturma sürecini kolaylaştırın, başvuru gönderiminden fonların dağıtımına kadar geçen süreyi azaltın ve onayları hızlandırın.
0 %
Daha Yüksek Süreç Uygunluğu

Standart süreç uyumluluğunda artış

Tüm kredi başvurularının önceden tanımlanmış standart süreç akışlarını tutarlı bir şekilde takip etmesini sağlayın, sapmaları minimize edin ve yasal uyumluluğu artırın.
0 %
Azaltılmış Yeniden İşleme

Tekrarlanan aktivitelerde azalma

Gereksiz yeniden gönderimleri ve bilgi veya belge için tekrarlanan talepleri belirleyin ve ortadan kaldırın, bu da daha sorunsuz bir başvuru deneyimi ve daha yüksek verimlilik sağlar.
0 %
Ortadan Kaldırılan Darboğazlar

Ortalama bekleme sürelerinde azalma

Kredi değerlendirme veya kredi kontrolleri gibi kritik faaliyetlerdeki verimsiz devirleri ve tıkanıklıkları belirleyip ortadan kaldırarak, süreç akışını önemli ölçüde hızlandırın.
0 %
İyileştirilmiş Onay Oranları

Başarılı başvuru sayısında artış

Başvuru reddi nedenlerini anlayın ve onaylanan kredi yüzdesini artırmak için süreç adımlarını ve kriterleri optimize edin.
0 %
Dengeli Yetkili İş Yükleri

Optimize edilmiş kaynak dağıtımı

Kredi yetkilileri arasındaki vaka görevlendirmelerini analiz edin ve yeniden dağıtın, adil iş yükü dağıtımını sağlayarak verimliliği ve çalışan memnuniyetini artırın.

Sonuçlar, kredi oluşturma sürecinizin özel karmaşıklıklarına ve veri kalitesine göre değişiklik gösterir. Burada sunulan rakamlar, çeşitli uygulamalarda gözlemlenen tipik iyileşmeleri temsil etmektedir.

Önerilen Veriler

En önemli nitelikler ve aktivitelerle başlayın, ihtiyaç duydukça kapsamı genişletin.
Event log'lara yeni mi başlıyorsunuz? Öğrenin Process Mining event log'u nasıl oluşturulur.

Öznitelikler

Analiz için yakalanacak temel veri noktaları

Blend platformu aracılığıyla gönderilen her bir bireysel kredi başvurusu için benzersiz tanımlayıcı.

Neden önemli

Bu, tüm süreç adımlarını birbirine bağlayan, her başvuru sahibi için tüm kredi oluşturma yolculuğunun yeniden yapılandırılmasını ve analiz edilmesini mümkün kılan temel Vaka ID'sidir.

Bir kredi başvurusu için belirli bir zamanda meydana gelen iş olayı veya görevin adı.

Neden önemli

Bu öznitelik, kredi oluşturma yolculuğunu oluşturan adımları ve dönüm noktalarını tanımlayarak süreç haritasının omurgasını oluşturur.

Belirli bir faaliyet veya olayın resmi olarak ne zaman başladığını gösteren zaman damgası.

Neden önemli

Bu zaman damgası, olayları sıralamak, süreç sürelerini hesaplamak ve kredi başvuru workflow'undaki (iş akışındaki) bottleneck'leri (darboğazları) ve gecikmeleri belirlemek için kritik öneme sahiptir.

Bir faaliyetin ne zaman tamamlandığını gösteren zaman damgası. Bu, dönüm noktası olayları için genellikle başlangıç zamanıyla aynıdır.

Neden önemli

Faaliyetler için kesin işlem sürelerinin hesaplanmasını sağlayarak, aktif çalışma süresini boş bekleme süresinden ayırt etmeye yardımcı olur.

Faaliyeti yürütmekten sorumlu kredi memurunun veya kredi değerlendirme uzmanının adı veya ID'si.

Neden önemli

Süreç faaliyetlerini belirli kişilere bağlar, iş yükü analizi, performans izleme ve kaynak optimizasyonu sağlar.

Başvurulan belirli kredi ürün tipi, örneğin konut kredisi veya kişisel kredi gibi.

Neden önemli

Süreç analizinin segmentasyonuna olanak tanır, performansın ve süreç akışlarının çeşitli kredi ürünleri arasında nasıl farklılık gösterdiğini ortaya koyar.

Kredi başvurusunun Onaylandı, Reddedildi veya Geri Çekildi gibi nihai sonucu.

Neden önemli

Bu, sonuç odaklı analiz için esastır, başarılı ve başarısız süreç örnekleri arasında karşılaştırmalar yapılmasını sağlayarak onay oranlarını iyileştirir.

Kredi başvurusunun başlangıçta gönderildiği kanal.

Neden önemli

Farklı gönderim kanalları arasında performans karşılaştırmasına olanak tanır, başvuruları almanın en etkili ve verimli yollarını belirlemeye yardımcı olur.

Aktiviteler

İzlenecek ve optimize edilecek süreç adımları

Bir kredi memurunun veya başvuru sahibinin Blend sisteminde yeni bir kredi başvurusu oluşturmaya başladığı anı işaret eder. Bu, genellikle tüm gerekli bilgiler toplanıp resmi olarak gönderilmeden önce bile oluşturulan ilk kayıttır.

Neden önemli

Bu faaliyet, kredi oluşturma süreci için ilk tetikleyici görevi görür, başvuru sahiplerinin başvurularını tamamlamaları ve göndermeleri için geçen süreyi ölçmeye ve başvuru terk oranlarını analiz etmeye yardımcı olur.

Tamamlanmış kredi başvurusunun başvuru sahibi veya kredi memuru tarafından işlenmek üzere resmi olarak gönderilmesini temsil eder. Bu, işleme ve kredi değerlendirme zaman çizelgesini resmi olarak başlatan kritik bir olaydır.

Neden önemli

Bu, uçtan uca işlem süresini ve hizmet düzeyi anlaşmalarını (SLA'lar) ölçmek için resmi başlangıç noktasıdır. Başvuru taslağı oluşturma aşaması ile aktif işlem aşaması arasında ayrım yapmaya yardımcı olur.

Kredi değerlendirme sürecinin başlangıcını temsil eder; burada bir kredi değerlendirme uzmanı kredi başvurusunu ve destekleyici belgeleri detaylı incelemeye başlar. Bu durum, genellikle bir kredi değerlendirme uzmanının vakayı kendine ataması veya vaka durumunun 'Değerlendirme Aşamasında' olarak değişmesiyle kaydedilir.

Neden önemli

Bu, en kritik karar alma aşamasının başlangıcını işaret eden önemli bir dönüm noktasıdır. Kredi Değerlendirme SLA Uyumluluk Oranı KPI'ını ölçmek ve kredi değerlendirme öncesi darboğazları belirlemek için başlangıç noktasıdır.

Kredi değerlendiricinin incelemesinin tamamlandığını işaret eder ve 'Onaylandı', 'Koşullu Onaylandı' veya 'Reddedildi' gibi bir kararla sonuçlanır. Bu event, temel kredi değerlendirme analizini sonlandırır.

Neden önemli

Bu faaliyet, kredi değerlendirme döngü süresini ve SLA uyumunu ölçmek için son noktadır. Karar sonucu, onay oranlarını ve ret nedenlerini analiz etmek için kritik bir niteliktir.

Başvuru sahibinin kredi teklifini ve şartlarını resmi olarak kabul ettiğini temsil eder. Bu, başvuru sahibinin kredi işlemine devam etme niyetini gösteren kritik bir dönüm noktasıdır.

Neden önemli

Bu faaliyet, onaydan kapanışa başarılı dönüşümün temel bir göstergesidir. Kabul için harcanan süreyi analiz etmek, teklifin rekabetçiliği hakkında içgörüler sağlayabilir.

Kredi oluşturma sürecinin başarılı bir şekilde tamamlandığını temsil eder; bu aşamada kredi tutarı başvuru sahibine veya ilgili tarafa aktarılır. Bu olay, başarılı bir kredi başvuru yolculuğunun sonunu işaret eder.

Neden önemli

Bu, süreç için birincil 'mutlu yol' bitiş olayıdır. Bu faaliyete kadar geçen süreyi ölçmek, genel kredi oluşturma döngü süresini, kritik bir KPI'ı sağlar.

Bu faaliyet, kredi başvurusunun kredi değerlendirme incelemesinin ardından resmi olarak reddedildiğini gösterir. Bu, sürecin alternatif, başarısız bir sonudur.

Neden önemli

Bu kritik bir 'mutsuz yol' bitiş olayıdır. Retlerin hacmini ve nedenlerini analiz etmek, borç verme kriterlerini iyileştirmek ve Kredi Başvurusu Ret Oranı KPI'ını geliştirmek için hayati öneme sahiptir.

SSS

Sıkça sorulan sorular

Süreç madenciliği, Blend içindeki kredi onaylarındaki darboğazları belirlemeye, uyumsuz adımları ortaya çıkarmaya ve yeniden işleme döngülerini açığa çıkarmaya yardımcı olur. Gerçek süreç akışını görselleştirerek gecikmelerin nerede meydana geldiğini ve manuel temas noktalarının nerede optimize edilebileceğini gösterir. Bu da daha hızlı döngü süreleri ve artırılmış operasyonel verimlilik sağlar.

Öncelikle Blend'den olay log'larına (kayıtlarına) ihtiyacınız olacak. Bu, Kredi Başvuru Kimliği gibi bir Vaka Kimliği, her adım için bir Etkinlik Adı ve her etkinliğin ne zaman gerçekleştiğine dair bir Zaman Damgası içerir. Kredi görevlisi, başvuru durumu veya kredi türü gibi ek öznitelikler, analizinizi zenginleştirebilir.

Süreç madenciliği, verimsizlikleri ve darboğazları belirleyerek kredi onay döngü sürelerini hızlandırmaya yardımcı olur. Yeniden işleme ve tekrar başvuru oranlarını azaltmayı, kredi değerlendirme SLA uyumunu artırmayı ve gerçek zamanlı başvuru takibini geliştirmeyi de bekleyebilirsiniz. Bu durum, daha iyi operasyonel kontrol ve daha yüksek başvuru sahibi memnuniyeti sağlar.

İlk kurulum ve veri çıkarma aşaması, veri erişilebilirliğine ve karmaşıklığına bağlı olarak birkaç haftadan birkaç aya kadar sürebilir. Event Log hazırlandıktan sonra, ilk içgörüler ve ana darboğazların belirlenmesi günler içinde elde edilebilir. Kapsamlı analiz ve eyleme geçirilebilir öneriler genellikle 4-6 hafta içinde gelir.

Süreç madenciliği, gerçek kredi oluşturma sürecinizin bir röntgen görünümünü oluşturarak, bir kredi başvurusunun gönderimden onaya kadar attığı her adımı görselleştirir. Bu şeffaflık, geleneksel raporlama yoluyla genellikle görünmeyen tüm varyasyonları, gizli yeniden işleme faaliyetlerini ve gerçek döngü sürelerini ortaya çıkarır.

Data genellikle Blend'den raporlama özellikleri, API entegrasyonları aracılığıyla veya doğrudan erişim izni varsa temel data tabanını sorgulayarak çıkarılabilir. Amaç, her kredi başvurusu için her eylemi ve timestamp'ı yakalayan event seviyesinde data toplamaktır. Bu data daha sonra process mining aracı için bir event log'a biçimlendirilir.

Blend'in olay verilerine erişimin yanı sıra, bir process mining yazılım platformuna ihtiyacınız olacak. Bu araçlar olay günlüklerini alır ve süreçleri görselleştirir. Yazılımın kendisi genellikle bulut tabanlı olduğundan, standart bilgi işlem altyapısının ötesinde özel bir donanıma genellikle ihtiyaç duyulmaz.

Evet, Process Mining uyumluluk izleme için mükemmeldir. Önceden tanımlanmış süreç kurallarından ve yasal gerekliliklerden sapmaları otomatik olarak tespit edebilir. Bu, kredi başvuruları tarafından alınan uyumsuz adımları veya yolları hızla belirlemenizi sağlayarak, tüm işlemlerin gerekli standartlara uygun olmasını temin eder.

Hayır, süreç madenciliği müdahaleci değildir. Blend'den çıkarılan geçmiş olay verilerini analiz eder, bu nedenle canlı operasyonlara müdahale etmez veya aktif sistemlerinizde değişiklik gerektirmez. Analiz tamamen çevrimdışı gerçekleşir ve günlük kredi işlemlerinize herhangi bir kesinti olmamasını sağlar.

Süreç madenciliği, aktivite günlüklerini analiz ederek ve hangi kredi memurlarının veya ekiplerin sürekli olarak daha fazla görev üstlendiğini veya daha uzun kuyruklar yaşadığını belirleyerek iş yükündeki dengesizlikleri ortaya çıkarabilir. Bu içgörü, görevleri daha adil bir şekilde yeniden dağıtmaya ve genel ekip verimliliğini artırmaya yardımcı olur.

Blend'de Kredi Oluşturma Sürecinizi Hemen Optimize Edin

Karar süresini %50 azaltın ve Blend'deki birikmiş işleri ortadan kaldırın.

Ücretsiz Denemenizi Başlatın

Kredi kartı gerekmez. Kurulum dakikalar sürer.