Kredi tahsis verileriniz için Template

Bu öznitelik, kredi tahsis sürecinin her adımının adını kaydeder. Örneğin 'Application Submitted', 'Credit Check Completed' veya 'Loan Decision Rendered'. Bu etkinlikler, keşfedilen süreç haritasındaki düğümleri oluşturur.

Bu etkinliklerin sırasını ve sıklığını analiz etmek, Process Mining çalışmalarının temelini oluşturur. Gerçek süreç akışını anlamaya, standart prosedürden sapmaları belirlemeye ve darboğazları ya da yeniden çalışma oranının yüksek olduğu alanları saptamaya yardımcı olur. Etkinlik adları, kredi değerlendirme işlem süresi gibi aşamaya özgü KPI’ları hesaplamak için önemlidir.

Etkinlikler süreç adımlarını tanımlar. Sıralarını, sıklıklarını ve sürelerini analiz etmek, süreç akışını anlamak ve iyileştirmek için temel oluşturur.

Bu bilgiler genellikle Finastra Fusion Mortgagebot içindeki sistem olay günlüklerinden, durum değişikliği kayıtlarından veya görev tamamlama girişlerinden alınır.

Kredi başvurusu kimliği, her kredi talebini tüm yaşam döngüsü boyunca benzersiz biçimde tanımlar. İlişkili tüm etkinlikleri ve verileri tek bir yerde toplamak için ana tanımlayıcı olarak kullanılır. Böylece belirli bir kredinin tahsis süreci baştan sona izlenebilir.

Süreç analizinde bu kimlik, her vakayı uçtan uca incelemek için temel oluşturur. 'Application Submitted' etkinliğinden 'Funds Disbursed' veya 'Loan Closed as Rejected' etkinliğine kadar tüm etkinlikler bu tek tanımlayıcıyla ilişkilendirilir. Bu sayede çevrim süreleri hesaplanabilir, süreç varyantları belirlenebilir ve kredi başvurularının seyri izlenebilir.

İlişkili tüm olayları tek bir süreç örneğinde birleştiren temel vaka kimliğidir. Her Process Mining analizinin dayanağını oluşturur.

Finastra Fusion Mortgagebot içindeki bir kredi başvurusunun birincil tanımlayıcısıdır. Genellikle kredi işlemleriyle ilgili tüm modül ve tablolarda bulunur.

Olay zaman damgası veya başlangıç zamanı, bir etkinliğin gerçekleştiği kesin anı kaydeder. Olayları kronolojik sıraya koymak ve süreç akışını doğru biçimde göstermek için bu zaman verisi gereklidir.

Analizde zaman damgaları, toplam çevrim süresi, tek tek etkinliklerin işlem süreleri ve adımlar arasındaki bekleme süreleri dahil olmak üzere süreye dayalı tüm metrikleri hesaplamak için kullanılır. Böylece darboğazları belirleyebilir, SLA uyumluluğunu izleyebilir ve zaman içindeki performans eğilimlerini takip edebilirsiniz. Bu bilgiler, 'Overall Loan Processing Time Analysis' ve 'Loan Approval Cycle Time Trend' gibi Dashboardlar için önemlidir.

Zaman damgaları olayların kronolojik sırasını gösterir; çevrim süreleri ve bekleme süreleri gibi tüm performans metriklerini hesaplamak için gereklidir.

Bu veri genellikle sistemin olay günlüklerinde veya işlem tablolarında, etkinlik ya da durum güncellemesi kaydının yanında bulunur. 'Creation Date' veya 'Status Timestamp' olarak adlandırılabilir.

Bu öznitelik, verinin geldiği sistemi belirtir; örneğin 'Finastra Fusion Mortgagebot'. Birden fazla entegre sistemin bulunduğu ortamlarda veri kaynaklarını ayırt etmeye yardımcı olur.

Tek sistemli analizlerde genellikle sabit bir değer olsa da ayrı bir CRM veya belge yönetim sistemi gibi farklı platformlardan gelen veriler birleştirilirken önem kazanır. Veri soyunun izlenmesini sağlar ve veri kalitesi sorunlarının kaynağını bulmayı kolaylaştırır.

Verinin kaynağı hakkında önemli bağlam sağlar, izlenebilirliği destekler ve özellikle birden fazla sistemin kullanıldığı ortamlarda veri yönetişimine yardımcı olur.

Genellikle veri çıkarma ve dönüştürme (ETL) işlemi sırasında eklenen sabit bir değerdir. Kaynak olarak 'Finastra Fusion Mortgagebot' sistemini belirtir.

Bu öznitelik, kaynak sistemden en son veri alımının tarih ve saatini kaydeder. Analiz edilen verinin ne kadar güncel olduğunu anlamanıza yardımcı olur.

Her analizde veya Dashboardda, bilinçli kararlar verebilmek için verinin ne kadar yeni olduğunu bilmek önemlidir. Bu zaman damgası, gerçek zamanlı bilgileri mi yoksa belirli bir andaki verileri mi incelediğinizi gösterir. Bu ayrım, operasyonel izleme ile stratejik analiz açısından önem taşır.

Verinin güncelliğini göstererek analizlerin yaşı bilinen ve kabul edilebilir veriler üzerinden yapılmasını sağlar.

Bu değer, veri çıkarma ve dönüştürme (ETL) işlemi sırasında oluşturulur ve veri setine eklenir.

Bu öznitelik, sürecin önemli bir aşaması olan kredi değerlendirmesinden sorumlu kişiyi tanımlar. Kredi değerlendiricisi kredinin riskini inceler ve onay ya da ret yönünde öneride bulunur.

'Underwriting Bottleneck Deep Dive' Dashboardu için bu öznitelik gereklidir. Kredi değerlendirme işlem ve kuyruk sürelerini değerlendiriciye göre gruplandırmayı sağlar. Böylece performans farklılıklarını anlamaya, kararların tutarlılığını sağlamaya ve değerlendirme ekibinin iş yükünü yönetmeye yardımcı olur.

Kredi değerlendirme aşamasını ayrıntılı analiz etmek, performansı karşılaştırmak ve ekibin iş yükünü yönetmek için önemlidir.

Finastra Fusion Mortgagebot dokümantasyonuna başvurun. Bu bilgi genellikle vaka değerlendirme kuyruğuna veya belirli bir kredi değerlendiricisine atandığında kaydedilir.

Bu öznitelik, başvuruyu yürüten ana çalışanı, yani kredi yetkilisini tanımlar. Bu kişi genellikle başvuru sahibinin ilk iletişim noktasıdır ve başvurunun süreç boyunca ilerlemesini sağlar.

İş yükü ve performans analizinde önemli bir boyuttur. 'Loan Officer Workload Distribution' gibi Dashboardlar, yetkili başına etkin kredi sayısını ve ortalama işlem sürelerini göstermek için bu özniteliği kullanır. Yönetimin yüksek performans gösterenleri, iş yükü fazla olanları ve kaynakları dengeleme ya da eğitim fırsatlarını belirlemesine yardımcı olur.

İş yükü dağılımını ve kaynak performansını analiz etmeyi, kaynaklarla ilgili darboğazları veya iyi uygulamaları belirlemeyi sağlar.

Finastra Fusion Mortgagebot dokümantasyonuna başvurun. Bu bilgi büyük olasılıkla kredi başvurusu üstbilgi verilerinde veya kullanıcı yönetimi modülüne bağlı bir atama tablosunda tutulur.

Bu öznitelik, başvurunun hangi kanaldan geldiğini belirtir. Örneğin çevrimiçi portal, mobil uygulama, doğrudan kredi yetkilisi veya üçüncü taraf aracı üzerinden yapılmış olabilir.

Kanal bilgisi, operasyonel ve stratejik analizler için önemlidir. 'Overall Loan Processing Time Analysis' Dashboardu, farklı kanalların verimliliğini karşılaştırmak için bu özniteliği kullanır. Böylece bazı kanalların daha uzun işlem sürelerine, daha yüksek ret oranlarına veya daha fazla yeniden çalışmaya yol açıp açmadığı görülebilir. Bu bilgiler süreç iyileştirme ve pazarlama stratejisine yön verir.

Müşteriye sunulan farklı kanalların performansını karşılaştırmayı, kanala özgü süreçleri ve kaynak dağılımını iyileştirmeyi sağlar.

Finastra Fusion Mortgagebot dokümantasyonuna başvurun. Bu bilgi genellikle başvuru oluşturulurken kaydedilir.

Başlangıç zamanı bir etkinliğin ne zaman başladığını, bitiş zamanı ise ne zaman tamamlandığını gösterir. Kredi tahsis sürecindeki birçok olayda başlangıç ve bitiş zamanı aynı olabilir; bu, olayın anlık gerçekleştiği anlamına gelir. Ancak 'Underwriting Review' gibi süresi ölçülebilen etkinliklerde bu alan önemlidir.

Ayrı bir bitiş zamanı sayesinde etkinliğin işlem süresi, sonraki etkinliğin başlangıç zamanından çıkarım yapmak yerine doğrudan hesaplanabilir. Böylece gerçek işlem süresi, boşta geçen veya beklenen süreden ayrılır ve daha doğru sonuçlar elde edilir. Bu bilgi, 'Underwriting Bottleneck Deep Dive' Dashboardu için gereklidir.

Etkinliğin işlem süresini bekleme süresinden ayırarak doğru hesaplamayı sağlar ve darboğaz analizinin doğruluğunu artırır.

Finastra Fusion Mortgagebot dokümantasyonuna veya sistem günlüklerine başvurun. Bu değer 'Completion Date' ya da 'End Date' olarak kaydedilebilir; açıkça bulunmuyorsa türetilmesi gerekebilir.

Bu öznitelik, her başvuru için kredi tahsis sürecinin nihai iş sonucunu kaydeder. Süreç örneğinin başarılı mı başarısız mı olduğunu belirleyen önemli bir vaka düzeyi özniteliğidir.

'Loan Application Rejection Trends' Dashboardunun ve 'Loan Decision Consistency by Risk' analizinin temelini oluşturur. Analistler süreç haritasını sonuca göre filtreleyip gruplandırarak ret ve onayla sonuçlanan süreçlerdeki yaygın örüntüleri belirleyebilir. Kredi başvurusu ret oranı KPI’ının hesaplanmasını doğrudan destekler.

Her vakanın iş sonucunu tanımlar. Başarılı ve başarısız süreç akışlarını karşılaştırarak temel nedenleri bulmayı sağlar.

Bu, genellikle Finastra Fusion Mortgagebot içindeki ana vaka veya başvuru tablosunda bulunan kredi başvurusunun nihai durumudur.

Bu metrik, kredi kontrolü tamamlandıktan sonra kredi değerlendirmesi başlayana kadar kredi başvurusunun beklediği süreyi ölçer. Credit Check Completed ve Underwriting Commenced zaman damgaları arasındaki süre hesaplanır.

Bu KPI, etkin işlem süresini bekleme süresinden ayırdığı için Kredi değerlendirme darboğazını ayrıntılı inceleme açısından önemlidir. Uzun kuyruk süreleri kaynak yetersizliğine, işlerin verimsiz dağıtılmasına veya sistem gecikmelerine işaret edebilir. Genel süreç hızını ve verimliliğini artırmak için bu bekleme süresini azaltmak çoğu zaman temel hedeflerden biridir.

Önemli bir süreç aşamasından önceki bekleme süresini ayrı olarak gösterir; boşta geçen zamanı azaltmak ve akışı iyileştirmek için net bir hedef sunar.

Bu öznitelik, veri analizi veya ETL sırasında her vaka için Credit Check Completed ve Underwriting Commenced olayları arasındaki süre farkı bulunarak hesaplanır.

Bu öznitelik, kredi değerlendirme süreci için saat veya iş günü cinsinden belirtilen Hizmet Seviyesi Anlaşması (SLA) hedefini tanımlar. Hedef; kredi türü veya risk kategorisi gibi etkenlere göre değişebilir.

'SLA Adherence and Breach Analysis' Dashboardu ve toplam SLA uyumluluk oranı KPI’ı için önemli bir girdidir. Gerçek kredi değerlendirme süresi bu hedefle karşılaştırılarak her vaka 'Karşılandı' veya 'Aşıldı' şeklinde işaretlenebilir. Böylece müşterilere verilen taahhütlere veya kurum içi hedeflere göre performans izlenebilir ve SLA ihlallerinin temel nedenleri belirlenebilir.

Gerçek performansın karşılaştırılacağı ölçütü sağlar; SLA uyumluluğunu doğrudan izlemeye ve hedefin aşıldığı durumları belirlemeye yardımcı olur.

Bu bilgi statik bir iş kuralı olarak ya da kredi başvurusundaki bir alan olarak saklanabilir. Finastra Fusion Mortgagebot içindeki bir kural motoru tarafından da türetilmiş olabilir.

Bu öznitelik, 'Credit Check Completed' etkinliği sırasında kredi bürosundan alınan sayısal kredi puanını içerir. Başvuru sahibinin kredi değerliliğini belirlemede önemli bir etkendir.

'Loan Decision Consistency by Risk' Dashboardunda kredi puanı, nihai karar sonucuyla birlikte gösterilir. Bu analiz, kredi kararlarının adil ve tutarlı olmasını, ayrıca kurumun risk iştahıyla uyumlu verilmesini destekler. Benzer puanlara sahip başvuru sahiplerinin farklı sonuçlar aldığı durumları ortaya çıkarabilir.

Risk değerlendirmesinde önemli bir veri noktasıdır; kredi kararlarının tutarlılığını ve adilliğini analiz etmeye yardımcı olur.

Finastra Fusion Mortgagebot dokümantasyonuna başvurun. Bu veri genellikle bir entegrasyon aracılığıyla kredi raporlama kuruluşundan alındıktan sonra özel bir alanda saklanır.

Bu öznitelik, başvuru sahibinin talep ettiği ipotek ürününe göre kredi başvurusunu sınıflandırır. Farklı kredi türlerinin süreç gereklilikleri, uyumluluk kuralları ve risk profilleri değişebilir.

Süreci kredi türüne göre analiz etmek temel bir uygulamadır. Bazı ürünlerin çevrim sürelerinin çok daha uzun veya ret oranlarının daha yüksek olduğunu ortaya çıkarabilir. Ürüne özgü darboğazları belirlemek ve 'Compliance Violation Pathways' analizindeki gibi uyumluluk kontrollerinin doğru uygulanmasını sağlamak için bu gruplandırma önemlidir.

Farklı kredi ürünlerinin süreç akışları ve SLA’ları değişebilir. Bu nedenle anlamlı karşılaştırmalar ve filtreleme için bu öznitelik gereklidir.

Başvuru sürecinin başında seçilen ve Finastra Fusion Mortgagebot’taki ana kredi başvurusu verilerinde saklanan temel bir veri noktasıdır.

Bu öznitelik, başvurulan ipotek kredisinin anapara tutarını gösterir. Her başvuru için önemli bir finansal metriktir ve sürecin kendisini etkileyebilir. Örneğin, yüksek tutarlı krediler ek onay adımları gerektirebilir.

Analizde kredi tutarı, süreci gruplandırmak ve kredi değeriyle işlem süreleri, onay oranları veya inceleme düzeyi arasındaki ilişkileri araştırmak için kullanılabilir. Örneğin, belirli bir eşiğin üzerindeki kredilerin kredi değerlendirme aşamasında sürekli daha uzun sürdüğü görülebilir. Süreç akışına iş bağlamı kazandırır.

Kredi portföyünün finansal analizini sağlar ve kredi tutarının çevrim süresi veya onay oranı gibi süreç davranışlarını etkileyip etkilemediğini incelemeye yardımcı olur.

Başvuru gönderilirken girilen ve Finastra Fusion Mortgagebot’taki ana kredi başvurusu verilerinde saklanan temel bir alandır.

Bu boolean öznitelik, ilk kredi kontrolü veya standart bir bilgilendirme belgesi oluşturma gibi sistemin otomatik gerçekleştirdiği görevlerle çalışanların manuel olarak yaptığı görevleri birbirinden ayırır.

Bu özniteliği analiz ederek süreçteki otomasyon düzeyini anlayabilirsiniz. Otomatik ve manuel adımların hızını ve tutarlılığını karşılaştırmak için kullanabilirsiniz. Böylece verimliliği artırmak ve insan hatası riskini azaltmak üzere otomasyona uygun yeni alanları belirleyebilirsiniz.

Süreçteki otomasyon düzeyini ölçmenize ve yeni otomasyon çalışmalarıyla verimliliği daha da artırabileceğiniz alanları belirlemenize yardımcı olur.

Bu değer genellikle etkinlikle ilişkilendirilmiş User alanı kontrol edilerek belirlenir. Kullanıcı bir sistem veya hizmet hesabıysa işaret true olarak ayarlanır.

Kredinin 'Decision Outcome' değeri 'Rejected' olduğunda bu öznitelik ret nedenini belirtir. Nedenler; düşük kredi geçmişi, yetersiz gelir, eksik belgeler veya taşınmaz değerlemesiyle ilgili sorunlar olabilir.

'Loan Application Rejection Trends' Dashboardu için önemli bir özniteliktir. En sık görülen ret nedenlerini analiz etmek, süreç iyileştirmeleri için uygulanabilir içgörüler sağlar. Örneğin, eksik belgeler nedeniyle çok sayıda başvurunun reddedilmesi, belge toplama sürecinin veya başvuru sahipleriyle iletişimin iyileştirilmesi gerektiğine işaret edebilir.

Başarısız süreçlerin temel nedenini göstererek onay oranını artırmaya ve boşa harcanan emeği azaltmaya yönelik iyileştirmeleri destekler.

Finastra Fusion Mortgagebot dokümantasyonuna başvurun. Bu bilgi genellikle nihai karar durumuyla ilişkili bir neden kodu veya notlar alanında tutulur.

Risk kategorisi; kredi puanı, borç-gelir oranı ve kredi-değer oranı gibi çeşitli etkenlere göre kredi başvurusuna atanan sınıflandırmadır. Risk değerlendirmesini anlaşılır birkaç düzeye indirger.

'Loan Decision Consistency by Risk' Dashboardu için bu öznitelik önemlidir. Kredileri kategorilere ayırmak, benzer risk profillerindeki başvurular için karar sonuçlarının tutarlı olup olmadığını görmeyi kolaylaştırır. Bu analiz mevzuata uyumluluğu destekler ve kurum içi risk değerlendirme modelinin geliştirilmesine yardımcı olur.

Karmaşık risk verilerini anlaşılır hale getirerek karar tutarlılığını ve kurumun risk stratejisiyle uyumu üst düzeyde analiz etmeyi sağlar.

Bu alan, Finastra Fusion Mortgagebot’un dahili karar motoru veya ilgili bir risk yönetimi modülü tarafından hesaplanıp saklanıyor olabilir.

Bu boolean öznitelik, bir aşamanın gerçek süresini hedef SLA ile karşılaştırarak hesaplanır. Örneğin, Underwriting Commenced ile Underwriting Completed arasındaki süre Underwriting SLA Target değerinden uzunsa true olur.

Bu işaret, filtreleme ve gruplama için net bir ikili boyut sunarak SLA Uyumu ve İhlal Analizi Dashboardunda incelemeyi kolaylaştırır. SLA Uyumu Oranı KPI değerini hızlıca hesaplamanızı ve hizmet düzeyi anlaşmalarını sık sık aşan başvuruları kredi türü veya şube gibi özelliklere göre ayrıntılı incelemenizi sağlar.

Her vaka için SLA ihlalini açıkça gösterir; ihlallerin nedenlerini kolayca filtreleyip gruplamanıza ve analiz etmenize yardımcı olur.

Bu öznitelik veri hazırlığı sırasında hesaplanır. Mantık şöyledir: (Actual Duration > UnderwritingSlaTarget) ? true : false.

Bu öznitelik, krediden sorumlu şubeyi veya ofisi belirtir. Birden fazla konumda faaliyet gösteren büyük kurumlar için önemli bir organizasyon boyutudur.

'Loan Officer Workload Distribution' Dashboardunda kullanılan bu öznitelik, performans verilerinin konuma göre toplanmasını sağlar. Farklı şubelerin verimliliğini, iş yükünü ve sonuçlarını karşılaştırmaya; bölgesel performans farklılıklarını görmeye ve kuruluş genelinde kaynak dağılımını planlamaya yardımcı olur.

Farklı coğrafi veya organizasyonel birimler arasında performans karşılaştırması ve iş yükü analizi yapılmasını sağlar.

Finastra Fusion Mortgagebot dokümantasyonuna başvurun. Bu bilgi büyük olasılıkla kredi yetkilisinin kullanıcı profiliyle ilişkilidir veya başvuru alınırken seçilir.

Supporting Documents Requested veya Underwriting Review Returned gibi belirli bir etkinlik, aynı Loan Application ID için birden fazla kez gerçekleşirse bu boolean öznitelik true olarak ayarlanır. Böylece yeniden çalışma döngülerini açıkça işaretleyip sayabilirsiniz.

Yeniden çalışma ve gereksiz adımlar haritası Dashboardunda bu işareti kullanarak yeniden çalışma döngülerini görsel olarak öne çıkarabilir veya yeniden çalışma düzeyi yüksek vakaları filtreleyebilirsiniz. Yeniden çalışma etkinliği oranı KPI değerini hesaplamak için IsRework değeri true olan olayları saymanız yeterlidir. Böylece iyileştirme çalışmalarınızı iletişimdeki belirsizlik veya veri girişi hataları gibi tekrarlanan işlerin temel nedenlerine yöneltebilirsiniz.

Yeniden çalışmayı açıkça belirleyip ölçer; süreç verimsizliklerinin ve döngülerinin nedenlerini ve etkilerini incelemeyi kolaylaştırır.

Bu öznitelik, veri dönüştürme katmanında aynı etkinlik adının ilgili CaseId için daha önce görünüp görünmediği kontrol edilerek hesaplanır.