Kredi Tahsis Veri Templateiniz

Faaliyet Adı, kredi tahsis yaşam döngüsündeki belirli bir görevi veya kilometre taşını tanımlar. Bu olaylar, her kredi başvurusu için eylem sırasını oluşturacak şekilde kronolojik olarak kaydedilir. Bu faaliyetlerin bütünü süreç haritasının temelini oluşturur.

Analizde Faaliyet Adı, süreç akışını görselleştirmek, adımlar arasındaki darboğazları belirlemek ve olayların sıklığı ile sırasını incelemek için kullanılır. Süreçte neler olduğunu anlamak, geçiş sürelerini ölçmek ve faaliyetlerin tekrarlandığı yeniden işleme döngülerini tespit etmek açısından temel bir özniteliktir.

Bu öznitelik, süreçteki adımları tanımlar. Böylece süreç haritası görselleştirilebilir, süreç akışı analiz edilebilir ve darboğazlar veya sapmalar belirlenebilir.

Genellikle ICE Mortgage Technology içindeki olay günlüklerinden, durum değişikliği kayıtlarından veya kredi dosyasındaki kilometre taşı verilerinden elde edilir.

Kredi Başvuru Kimliği, her bir kredi talebini tüm yaşam döngüsü boyunca benzersiz biçimde tanımlar. İlişkili tüm faaliyetleri ve verileri gruplamak için merkezi varlık görevi görür; böylece belirli bir kredinin tahsis yolculuğu baştan sona izlenebilir.

Process Mining analizinde bu kimlik, Case ID olarak kullanılır. 'Başvuru Gönderildi', 'Kredi Değerlendirmesi Başlatıldı' ve 'Kredi Tutarı Kullandırıldı' gibi ilişkili tüm olayları tek bir tutarlı süreç örneğinde birleştirir. Bu sayede her kredi için uçtan uca yolculuk yeniden oluşturulup analiz edilebilir. Bu, çevrim sürelerini hesaplamak, varyantları belirlemek ve süreç akışlarını anlamak için gereklidir.

İlişkili tüm faaliyetleri tek bir süreç örneğinde birleştiren temel Case ID'dir. Böylece kredi tahsis yolculuğu uçtan uca analiz edilebilir.

ICE Mortgage Technology içindeki birincil kredi tanımlayıcısıdır. Sistem içinde genellikle Kredi Numarası veya Kredi Kimliği olarak adlandırılır.

Olay Zaman Damgası, bir süreç adımının gerçekleştiği zamanı gösterir. Süreç akışını yeniden oluşturmak için gereken kronolojik sırayı sağlar ve zamana dayalı tüm analizlerin temelini oluşturur. Çoğu faaliyet için olayın başlangıç zamanını ifade eder.

Bu öznitelik, 'Kredi Değerlendirmesi Başlatıldı' ile 'Kredi Değerlendirmesi Tamamlandı' arasındaki süre gibi süreleri ve çevrim zamanlarını hesaplamak için gereklidir. Süreç performansının analiz edilmesini, gecikmelerin ve darboğazların belirlenmesini ve hizmet seviyesi anlaşmalarına (SLA) uyumun izlenmesini sağlar.

Bu zaman damgası, tüm faaliyetlerin kronolojik sırasını sağlar ve süre, çevrim zamanı ve performans hesaplamalarının temelini oluşturur.

ICE Mortgage Technology içindeki her kilometre taşı veya olay kaydı, tamamlandığı ya da günlüğe kaydedildiği zamanı gösteren ilişkili bir zaman damgasına sahip olmalıdır.

Bu öznitelik, bir süreç adımında görev alan insan kaynağını tanımlar. Görevi tamamlayan kişiyi, kredi dosyasının mevcut sorumlusunu veya başvurunun birincil irtibat kişisini gösterebilir.

Süreci Assigned Loan Officer üzerinden analiz etmek, iş yükü dağılımını anlamaya, kişiler veya ekipler arasındaki performansı karşılaştırmaya ve koçluk fırsatlarını belirlemeye yardımcı olur. Bu öznitelik, "Loan Officer Activity Distribution" ve "Underwriting SLA Performance" gibi kaynak performansına ilişkin Dashboardlar için gereklidir.

Bu öznitelik, kaynak temelli analiz için temel bir veridir. Farklı kredi yetkilileri ve ekipleri arasında performansı ölçmenizi, iş yüklerini dengelemenizi ve verimliliği karşılaştırmanızı sağlar.

ICE Mortgage Technology belgelerine başvurun. Kullanıcı bilgileri genellikle kilometre taşı tamamlanma kayıtlarıyla veya kredi sahipliği alanlarıyla ilişkilendirilir.

Bu öznitelik, kredi başvurusunun kaynağını gösterir. Örneğin 'Çevrim İçi Portal', 'Broker' veya 'Şubeden'. Farklı kanalların veri kalitesi, eksiksizliği ve müşteri profilleri farklı olabilir. Bu farklılıklar sonraki süreç adımlarını etkileyebilir.

Başvuru Kanalı, süreç performansını karşılaştırmak için değerli bir boyuttur. Analiz, hangi kanalların daha verimli olduğunu, daha düşük yeniden işleme oranına sahip bulunduğunu veya daha yüksek onay oranı sağladığını ortaya çıkarabilir. Bu içgörüler, işletmenin kanal stratejisini iyileştirmesine ve kaynakları etkili biçimde dağıtmasına yardımcı olur.

En etkili olan veya süreç iyileştirmesi gerektiren kanalları belirlemek için farklı başvuru kanallarının performansını ve verimliliğini karşılaştırmaya yardımcı olur.

ICE Mortgage Technology belgelerine başvurun. Bu bilgi 'İş Kaynağı' veya benzer bir alanda saklanabilir.

Bu öznitelik, 'Onaylandı', 'Reddedildi', 'Geri Çekildi' veya 'Koşullu Onaylandı' gibi süreçteki önemli karar noktalarının sonucunu kaydeder. Kredi başvurusunun nihai durumunu veya ara incelemenin sonucunu ifade eder.

Karar Sonucunun analiz edilmesi, süreç etkinliğini anlamak için önemlidir. Onay ve ret oranlarının ölçülmesine yardımcı olur ve olumsuz sonuçların temel nedenlerini belirlemek için genellikle 'Karar Nedeni' ile birlikte incelenir. Bu sonuçları anlamak, başvuru kalitesini ve süreç verimliliğini iyileştirmek açısından önemlidir.

Onay oranları gibi süreç etkinliği ölçümlerini yapmak ve kredi retlerinin ya da geri çekilmelerinin nedenlerini analiz etmek için gereklidir.

ICE Mortgage Technology belgelerine başvurun. Bu bilgi genellikle kredi değerlendirme kararı kilometre taşıyla veya nihai kredi durumuyla ilişkilendirilir.

Kredi Tutarı, kredi başvurusundaki anapara miktarını ifade eder. Daha yüksek tutarlı veya standart dışı krediler ek inceleme, farklı onay seviyeleri ya da daha kapsamlı belge gerektirebilir. Bu da daha uzun çevrim sürelerine yol açabilir.

Bu öznitelik, filtreleme ve analiz için temel bir boyut olarak kullanılır. Değer aralıkları oluşturarak, örneğin <$250k, $250k-$500k, >500.000 $, analistler farklı kredi tutarlarında süreç performansını karşılaştırabilir. Ayrıca 'Kredi Tahsisi Başına Maliyet' gibi finansal hesaplamaların temel bileşenlerinden biridir.

Kredi tutarının işleme süresini, yeniden işlemeyi veya onay oranlarını etkileyip etkilemediğini görmek için süreci segmentlere ayırmaya yardımcı olur ve performans analizine değerli bir bağlam sağlar.

ICE Mortgage Technology içindeki kredi başvuru verilerinde bulunan temel bir alandır.

Bu öznitelik, her kredi başvurusunu sunulan finansal ürüne göre sınıflandırır. Farklı kredi ürünlerinin süreç gereksinimleri, karmaşıklıkları ve mevzuat kısıtları farklı olabilir. Bu da tahsis sürecinde farklılıklara yol açar.

Analizde Kredi Ürünü Türü, segmentasyon için önemli bir boyuttur. Analistlerin farklı ürünlerdeki çevrim sürelerini, yeniden işleme oranlarını ve süreç yollarını karşılaştırarak belirli ürünlerin daha az verimli olup olmadığını görmesini sağlar. Bu içgörü, süreç iyileştirme çalışmalarını uyarlamak ve gerçekçi performans hedefleri belirlemek için önemlidir.

Farklı kredi türlerinin performansını karşılaştırmanızı ve belirli ürünlerin daha karmaşık ya da verimsiz süreçlere sahip olup olmadığını belirlemenizi sağlar.

Bu bilgi, her kredi için temel bir veri noktasıdır ve ICE Mortgage Technology içindeki ana kredi ayrıntıları bölümünde bulunmalıdır.

Olay Bitiş Zamanı, belirli bir görevin tamamlandığı anı gösterir. Anlık kabul edilen olaylarda bitiş zamanı başlangıç zamanıyla aynı olabilir. 'Kredi Değerlendirmesi' gibi ölçülebilir süresi olan faaliyetlerde ise bu zaman farklıdır.

Bu öznitelik, faaliyetler arasındaki bekleme süresi ile bir faaliyetin süresi olan işleme süresini birbirinden ayırarak süreç performansının daha hassas analiz edilmesini sağlar. 'ProcessingTime' metriğini hesaplamak ve kaynak kullanımını analiz etmek için gereklidir.

Faaliyetlerin gerçek işleme süresinin hesaplanmasını sağlar. Böylece daha doğru bir darboğaz analizi için aktif çalışma süresi ile boşta bekleme süresi birbirinden ayrılabilir.

ICE Mortgage Technology belgelerine başvurun. Bu bilgi, belirli günlüğe kaydedilmiş olaylar için mevcut olabilir veya kilometre taşı olaylarında StartTime ile aynı olabilir.

Bu öznitelik, gayrimenkulün coğrafi konumunu sağlar. Kredi verme mevzuatı, piyasa koşulları ve işleme gereksinimleri eyaletlere göre önemli ölçüde değişebilir. Bu da kredi tahsis sürecini etkileyebilir.

Gayrimenkul Eyaleti, coğrafi analiz için yararlı bir boyuttur. Farklı bölgelerdeki çevrim süreleri ve onay oranları gibi süreç performansı ölçümlerinin karşılaştırılmasını sağlar. Böylece bölgesel darboğazlar veya eyalete özgü mevzuatın süreç üzerindeki etkisi belirlenebilir.

Sürecin coğrafi olarak analiz edilmesini sağlar ve piyasa koşullarından veya eyalete özgü mevzuattan kaynaklanabilecek bölgesel performans farklılıklarının belirlenmesine yardımcı olur.

ICE Mortgage Technology içindeki kredi başvuru verilerinin gayrimenkul bilgileri bölümünde bulunan standart bir alandır.

Bu öznitelik, 'KararSonucu' için bağlam sağlar. Kredi reddedildiğinde veya yeniden işleme gerektiğinde, bu alan nedenini belirtir. Örneğin 'Yüksek borç-gelir oranı' veya 'Eksik belge'.

Bu bilgi, kök neden analizi için çok değerlidir. Kuruluş, ret veya yeniden işleme nedenlerini sıklıklarına göre inceleyerek süreçteki sistemik sorunları ya da başvuru kalitesi problemlerini belirleyebilir. Bu içgörüler, başvuru sahiplerine daha açık talimatlar verilmesi veya kredi yetkililerine ek eğitim sağlanması gibi hedefli iyileştirmelere yön verebilir.

Kredi retlerinin veya yeniden işlemenin arkasındaki 'neden'i ortaya koyar. Böylece kök neden analizi yapılabilir, sistemik sorunlar ele alınabilir ve ilk seferde doğru sonuç oranı iyileştirilebilir.

ICE Mortgage Technology belgelerine başvurun. Bu bilgi genellikle karar kilometre taşıyla ilişkilendirilmiş neden kodu alanlarında veya notlarda tutulur.

Bu öznitelik, süreç verilerini oluşturan yazılımı veya uygulamayı belirtir. Örneğin 'ICE Mortgage Technology Encompass' veya bağlı bir CRM. Verilerin birden fazla kaynaktan toplandığı ortamlarda özellikle yararlıdır.

Analizde Kaynak Sistem, veri doğrulamasına yardımcı olur ve bir olayın kaynağı hakkında bağlam sağlar. Belirli sistemlere yönelik analizleri filtrelemek veya yalnızca bir kaynağa özgü olabilecek veri kalitesi sorunlarını incelemek için kullanılabilir.

Verilerin kaynağı hakkında önemli bağlam sağlar. Bu bilgi, veri doğrulama, sorun giderme ve farklı sistemlerdeki süreç farklılıklarını anlama açısından önemlidir.

Bu değer, veri çıkarma sırasında manuel olarak eklenebilir veya dışa aktarma bir veri ambarından yapılıyorsa veri başlıklarında bulunabilir.

Bir kredi başvurusu vakasının başlangıcından sonuna kadar geçen toplam süredir. İlk olayın, örneğin 'Kredi Başvurusu Oluşturuldu', zaman damgası ile son olayın, örneğin 'Fonlar Ödendi' veya 'Kredi Reddedildi', zaman damgası arasındaki fark hesaplanarak bulunur.

Bu öznitelik, genel süreç verimliliğini ölçmek için kullanılan temel bir performans göstergesidir. Kredinin başlangıçtan tamamlanmaya kadar ne kadar sürede işlendiğini üst düzeyde gösterir. Analistler bu metriği zaman içindeki performansı izlemek, sektör standartlarıyla karşılaştırma yapmak ve süreç iyileştirme çalışmalarının etkisini belirlemek için kullanır. Ortalama çevrim süresinin Kredi Ürünü Türü veya Başvuru Kanalı gibi boyutlara göre ayrıştırılması, hangi süreç varyantlarının daha verimli olduğunu ortaya çıkarır.

Bu KPI, kredi tahsis sürecinin uçtan uca verimliliğini doğrudan ölçer. Performans takibi için önemli bir metrik sunar ve hizmet sunumunun hızlandırılmasına yardımcı olur.

Her Loan Application ID için ilk olayın zaman damgası, son olayın zaman damgasından çıkarılarak hesaplanır.

Bu öznitelik, kredinin değerlendirme aşamasından sorumlu organizasyon birimini tanımlar. Büyük kuruluşlarda departmanlar bölgeye, kredi türüne veya risk seviyesine göre uzmanlaşabilir.

Atanan Kredi Yetkilisine benzer şekilde bu öznitelik, ekip veya departman düzeyinde performans analizi yapılmasını sağlar. Farklı kredi değerlendirme grupları arasındaki iş yükünü, verimliliği ve SLA uyumunu karşılaştırmak için kullanılabilir. Böylece yönetim, yüksek performans gösteren ekipleri belirleyip iyi uygulamaları paylaşabilir.

Ekip veya departman düzeyinde performans analizi ve karşılaştırması yapılmasını sağlar. Bu, kaynak yönetimi ve belirli gruplardaki sistemik sorunların belirlenmesi için yararlıdır.

ICE Mortgage Technology belgelerine başvurun. Bu bilgi, kredi değerlendirme uzmanıyla ilişkilendirilmiş kullanıcı verilerinin bir parçası veya ayrı bir yönlendirme alanı olabilir.

Bu öznitelik, "Underwriting Commenced" ile "Underwriting Completed" arasındaki kredi değerlendirme sürecinin tamamlanması için beklenen azami süreyi tanımlar. Gerçek performansın ölçüldüğü referans noktasıdır.

Bu, SLA uyumluluğunu hesaplamak için önemli bir girdidir. Kredi değerlendirme görevlerini "On Time" veya "Late" olarak işaretlemek üzere "SLAState" özniteliği oluşturmanızı sağlar. SLA performansını izleyen Dashboardlar, hizmet taahhütlerinin karşılanıp karşılanmadığını yöneticilere net biçimde göstermek için bu hedefe dayanır.

Kredi değerlendirme performansını hizmet seviyesi anlaşmalarına göre nesnel biçimde ölçmek ve izlemek için gereken referans noktasıdır.

Bu bilgi kaynak sistemde bir alan olarak bulunmayabilir. Dönüşüm sırasında verilerle birleştirilen iş bilgisi olabilir. Kredi türüne veya bölgeye göre değişebilir.

Başvuru sahibinin kredi puanı, kredi verme kararında önemli bir etkendir ve kredi değerlendirme sürecinin karmaşıklığını etkileyebilir. Kredi puanı düşük olan başvurular daha ayrıntılı inceleme ve belge gerektirebilir.

Bu öznitelik, risk temelli analiz için değerli bir boyut sağlar. Analistler başvuruları kredi puanı aralıklarına ayırarak kredi puanı ile işleme süreleri, yeniden işleme oranları veya nihai karar sonuçları arasında ilişki olup olmadığını inceleyebilir. Bu, risk değerlendirme süreçlerinin iyileştirilmesine ve kaynakların daha etkili yönetilmesine yardımcı olur.

Analiz için bir risk boyutu sağlar ve kredi riskinin süreç karmaşıklığı, çevrim süresi veya karar sonuçlarıyla ilişkili olup olmadığını belirlemeye yardımcı olur.

Bu veri genellikle bir kredi raporlama kuruluşundan alınır ve ICE Mortgage Technology içinde borçlunun bilgileri arasında saklanır.

Bu öznitelik, müşterileri profillerine veya kredi verenle ilişkilerine göre segmentlere ayırır. İlk kez ev alan bir kişinin ihtiyaçları ve gerekli belgeleri, yatırımcının veya kredisini yeniden finanse eden bir kişinin ihtiyaçlarından oldukça farklı olabilir. Bu durum farklı süreç yollarına yol açabilir.

Sürecin Müşteri Türüne göre analiz edilmesi, müşteri deneyimi ve süreç verimliliğindeki farklılıkları ortaya çıkarabilir. 'İlk kez ev alan kişiler daha uzun çevrim süreleri mi yaşıyor?' veya 'Yeniden finansman başvuruları daha hızlı mı işleniyor?' gibi soruların yanıtlanmasına yardımcı olur. Bu içgörüler, müşteri hizmetleri stratejilerine ve süreç düzenlemelerine yön verebilir.

Farklı müşteri türlerinin süreç verimliliği veya karşılaştıkları zorluklar açısından farklı deneyimler yaşayıp yaşamadığını anlamak için müşteri odaklı süreç analizi yapılmasını sağlar.

ICE Mortgage Technology belgelerine başvurun. Bu bilgi, kredi amacından veya başvuru sahibine ait diğer verilerden türetilebilir.

Bu öznitelik, otomatik kredi kontrolü yapılması veya sistem tarafından oluşturulan bilgilendirmelerin gönderilmesi gibi yazılım tarafından yürütülen görevlerle insan müdahalesi gerektiren görevleri birbirinden ayırır. Bu bilgi, otomasyon girişimleri için temel oluşturur.

Sürecin bu öznitelikle analiz edilmesi, otomasyon düzeyinin ölçülmesine ve daha fazla iyileştirme fırsatlarının belirlenmesine yardımcı olur. 'Manuel Faaliyet Sıklığı' gibi KPI'ları hesaplamak için kullanılır ve otomasyona uygun manuel darboğazları ortaya çıkarabilir. Böylece maliyetlerin azaltılması ve sürecin hızlandırılması hedeflenir.

Süreçteki otomasyon düzeyini ölçmeye ve darboğaz oluşturan manuel faaliyetleri belirlemeye yardımcı olur. Böylece gelecekteki otomasyon girişimleri için temel sağlar.

Genellikle faaliyet adlarının veya kullanıcı kimliklerinin, örneğin 'Sistem', bir otomasyon durumuyla eşleştirilmesiyle elde edilir. Kaynak sistemde doğrudan bulunan bir alan olması beklenmez.

Bir etkinliğin veya vakanın tamamının hizmet düzeyi sözleşmesindeki hedef süre içinde tamamlanıp tamamlanmadığını gösterir. Genellikle gerçek çevrim süresi, UnderwritingSlaTarget gibi önceden tanımlanmış bir SLA hedefiyle karşılaştırılarak elde edilir.

Bu öznitelik, performans ve uyumluluk izleme açısından önemlidir. Dashboardlar çoğu zaman hedeflerini karşılayan kredilerin yüzdesini görselleştirmek için SLAState kullanır. SLA performansını kredi uzmanına, ürün türüne veya kanala göre bölümlere ayırmak, başarılı alanları veya iyileştirme fırsatlarını ortaya çıkarabilir ve kurumun hizmet taahhütlerini karşılamasını sağlayabilir.

Zamana dayalı temel hedeflere göre performansı bir bakışta gösteren açık bir ölçüt sağlar. Bu sayede SLA uyumluluğunu izlemek ve raporlamak kolaylaşır.

Bu öznitelik kaynak sistemde bulunmaz. Bir süreç bölümünün gerçek süresi, ilgili SLA hedefiyle karşılaştırılarak hesaplanır.

Bu öznitelik, en son veri çekiminin tarih ve saatini sağlar. Analiz edilen verilerin güncelliğini anlamak ve veri yenileme planlarını yönetmek için gereklidir.

Genellikle sürecin kendisini analiz etmek için kullanılmasa da Dashboard raporlaması ve veri yönetişimi açısından büyük önem taşır. Kullanıcılara analizin ne kadar güncel olduğunu gösterir ve güncel olmayan bilgilerle ilgili sorunların teşhis edilmesine yardımcı olur.

Verilerin güncelliği hakkında bilgi verir. Bu, analizlerin ve Dashboardların güncel bilgilere dayanmasını sağlamak için önemlidir.

Bu zaman damgası, genellikle veri çıkarma ve yükleme (ETL) sürecinde oluşturularak veri setine eklenir.

Bir faaliyetin aynı kredi başvurusu içinde ikinci veya sonraki kez gerçekleştirilip gerçekleştirilmediğini gösteren boolean işaretidir. Genellikle bir faaliyet standart süreçteki daha sonraki bir adımdan sonra gerçekleştiğinde belirlenir. Örneğin 'Destekleyici Belgeler Talep Edildi' olayının 'Kredi Değerlendirme Kararı Verildi' olayından sonra gerçekleşmesi.

Yeniden işlemenin analiz edilmesi, süreç verimsizliğini anlamak için temeldir. Analistler, IsRework değeri true olan faaliyetleri filtreleyerek yeniden işleme döngülerinin sıklığını ve etkisini ölçebilir. Bu, eksik ilk belgeler veya net olmayan gereksinimler gibi kök nedenlerin belirlenmesine yardımcı olur. Ayrıca Başvuru Yeniden İşleme Oranı KPI'ını hesaplamak ve süreci sadeleştirme çalışmalarını yönlendirmek için gereklidir.

Tekrarlanan işleri işaretleyerek süreç verimsizliğini doğrudan ölçer. Böylece yeniden işlemenin sıklığını ölçmek ve kök nedenlerini incelemek kolaylaşır.

Bu öznitelik kaynak sistemde bulunmaz. Process Mining yazılımı, bir vaka içindeki tekrarlanan faaliyetleri veya süreç akışındaki geriye dönüş döngülerini tespit ederek bu özniteliği hesaplar.