> Sürekli Süreç İyileştirme > Ödeme İşlemleri > SWIFT

Ödeme İşleme Süreçlerinizi İyileştirin

Bu 6 Adımlı Rehberle SWIFT İş Akışlarını Optimize Edin
Veri Şablonunu İndir
Ödeme İşleme Süreçlerinizi İyileştirin
Zorluklar (10) Hedefler (12) 6 Adım Önizleme Sonuçlar Veri SSS (4)

Daha Hızlı Ödeme İçin SWIFT'te Ödeme Süreçlerini Optimize Edin

Platformumuz, operasyonel iş akışlarınıza derinlemesine görünürlük sağlayarak gizli darboğazları ve gereksiz gecikmeleri tespit etmenize yardımcı olur. Tüm işlem yaşam döngüsünü analiz ederek, manuel müdahalelerin operasyonlarınızı yavaşlattığı ve riski artırdığı noktaları belirleyebilirsiniz. Bu şeffaflık, ekibinizin genel verimliliğinizi ve ödeme hızınızı etkileyen adımları kolaylaştırmaya odaklanmasını sağlar.

Önceden yapılandırılmış veri şablonumuzu indirin ve verimlilik hedeflerinize ulaşmak için yaygın zorlukların üstesinden gelin. Altı adımlı iyileştirme planımızı takip edin ve operasyonlarınızı dönüştürmek için Veri Şablonu Rehberi'ne başvurun.

Detaylı açıklamayı göster

Küresel Ödemeleri Optimize Etmenin Stratejik Değeri

Uluslararası finansın yüksek riskli dünyasında, Ödeme İşleme Süreçlerinin verimliliği sadece operasyonel bir ölçüt olmanın ötesinde, kurumsal istikrarın ve müşteri güveninin temel taşıdır. SWIFT mesajlaşma ağına güvenen kuruluşlar için sınır ötesi işlemlerin karmaşıklığı sürekli bir zorluktur. Her ödeme, aracı bankaların, para birimi dönüşümlerinin ve değişen düzenleyici gereksinimlerin bir labirentinde bir yolculuğu temsil eder. Bu süreçler verimsiz olduğunda, sonuçlar acil ve maliyetlidir: sıkışmış likidite, artan operasyonel maliyetler ve potansiyel olarak ciddi uyumluluk cezaları. Süreç optimizasyonuna odaklanarak, kurumlar reaktif problem çözmenin ötesine geçerek hız, doğruluk ve şeffaflığı önceliklendiren proaktif bir modele yönelebilirler. Bu, özellikle sektörün MT103 gibi eski formatlardan, finansal verilerin nasıl ele alınacağı ve yönlendirileceği konusunda daha fazla hassasiyet gerektiren veri açısından zengin ISO 20022 standardına geçiş yapmasıyla kritik öneme sahiptir.

SWIFT Verilerini Operasyonel Zekaya Dönüştürme

Process Mining, ödeme akışlarınızın gerçekliğini görselleştirmenin devrim niteliğinde bir yolunu sunar. SWIFT ağ geçidinize ve dahili ana bankacılık sistemlerinize bağlanarak, Process Mining her işlem yaşam döngüsünü gerçek zamanlı olarak yeniden yapılandırmak için event log'ları çıkarır. Bu, Ödeme İşleme operasyonunuzun dijital bir ikizini oluşturarak, bir ödemenin standart operasyonel prosedürlerinizde tanımlanan teorik yoldan ziyade gerçekte izlediği yolu görmenizi sağlar. Bu görünürlük, gerçeğin plandan nerede saptığını belirlemek için çok önemlidir. Örneğin, dahili politikanız yetkilendirme için iki saatlik bir pencere belirleyebilirken, Process Mining belirli yüksek değerli işlemlerin kaynak kısıtlamaları veya gereksiz manuel kontroller nedeniyle tutarlı olarak altı saat geciktiğini ortaya çıkarabilir. Bu detay seviyesi, ödeme detaylarının ilk doğrulaması sırasında veya fon transfer edildikten sonraki nihai mutabakat sırasında olsun, sürtünmenin tam olarak nerede meydana geldiğini belirlemenizi sağlar.

Gelişmiş İşlem Akışı için Hedefli İyileştirmeler

SWIFT iş akışlarını optimize etmede birincil hedef, Straight Through Processing (STP) oranını artırmaktır. Bir ödeme manuel müdahale gerektirdiğinde, hata riski artar ve döngü süresi yavaşlar. Process Mining, bu manuel dokunma noktalarının temel nedenlerini belirlemenize yardımcı olur. Belirli ödeyen türlerinin veya para birimi çiftlerinin, sistemlerinizdeki eski statik veriler nedeniyle sık sık doğrulama hatalarını tetiklediğini keşfedebilirsiniz. Bu temel veri kalitesi sorunlarını çözerek, manuel düzeltme ihtiyacını önemli ölçüde azaltabilirsiniz. Ayrıca, uyumluluk taraması genellikle Ödeme İşleme Süreçlerinde önemli bir darboğazdır. Process Mining, AML ve KYC kontrollerinin genel zaman çizelgeniz üzerindeki etkisini analiz etmenize olanak tanır. Yanlış pozitiflerin gereksiz gecikmelere neden olup olmadığını belirleyebilir ve onay yetki seviyelerinizin riski operasyonel hızla dengelemek için doğru şekilde kalibre edilip edilmediğini saptayabilirsiniz.

Ölçülebilir Sonuçlarla Başarıyı Nicelendirme

Process Mining'in finansal operasyonlarınız üzerindeki etkisi hem geniş hem de derindir. Darboğazları belirleyip ortadan kaldırarak, ödeme talebinden mutabakata kadar ortalama döngü süresinde önemli bir azalma sağlayabilirsiniz. Bu daha hızlı dönüş, işletme sermayesi yönetiminizi iyileştirir ve hem alıcılar hem de muhabir bankalarla ilişkinizi geliştirir. Maliyet açısından bakıldığında, STP oranlarını artırmak doğrudan işlem başına daha düşük bir maliyete yol açar, çünkü istisnaları ve hataları yönetmek için daha az personel saati gerekir. Belki de en önemlisi, Process Mining tarafından sağlanan gelişmiş denetlenebilirlik, uyumluluğu basitleştirir. Ödeme Onaylandı'dan Ödeme Mutabakat Edildi'ye kadar her aktivitenin eksiksiz, zaman damgalı bir geçmişine sahip olmak, yoğun manuel veri toplama ihtiyacı olmadan düzenleyicilere ve dahili denetçilere tam şeffaflık sağlayabileceğiniz anlamına gelir.

Sürekli İyileştirme Çerçevesi Oluşturma

SWIFT'teki Ödeme İşleme Süreçlerinizi optimize etmek tek seferlik bir proje değil, operasyonel mükemmelliğe doğru sürekli bir yolculuktur. Process Mining perspektifini benimseyerek, anekdot niteliğindeki kanıtlardan uzaklaşarak veri odaklı bir kültüre doğru ilerlersiniz. Bu geçiş, operasyonlarınızın mevcut durumunu belirlemekle ve performans için net kıyaslamalar oluşturmakla başlar. Belirli doğrulama adımlarını otomatikleştirmek veya onay iş akışlarını düzene sokmak gibi değişiklikleri uygularken, bu değişikliklerin etkisini gerçek zamanlı olarak izlemek için Process Mining'i kullanabilirsiniz. Bu, yeni pazar taleplerine veya düzenleyici değişikliklere uyum sağlamak için süreçlerinizi sürekli olarak iyileştirebileceğiniz bir geri bildirim döngüsü oluşturur. Kuruluşunuzun giderek hızlanan bir finansal ekosistemde rekabetçi kalmasını sağlayarak, daha verimli, uyumlu ve şeffaf bir ödeme operasyonuna doğru yolculuğunuza başlamak için bu rehberde sunulan içgörüleri kullanmanızı teşvik ederiz.

Ödeme İşlemleri hazine yönetimi sınır ötesi ödemeler uyumluluk yetkilisi ödeme mutabakatı ödeme otomasyonu likidite yönetimi

Yaygın Sorunlar ve Zorluklar

Sizi etkileyen zorlukları belirleyin

Manuel girişler genellikle SWIFT mesajlarında yanlış ödeme detaylarına veya biçimlendirme hatalarına neden olur. Bu hatalar, işlemlerin ağ tarafından reddedilmesine, yeniden işleme ve tedarikçi ilişkilerini zedeleyen olası geç ödeme cezalarına yol açar. Veriler manuel olarak girildiğinde, IBAN veya BIC kodlarındaki küçük tutarsızlıklar bile önemli finansal gecikmelere neden olabilir.

ProcessMind, doğrulama hatalarının en sık hangi aşamalarda meydana geldiğini belirler. Kullanıcı rolleri ile hata türleri arasındaki korelasyonu analiz ederek, platform, SWIFT ağı içinde düz işlem (STP) oranlarını iyileştirmek için veri girişi sorunlarının temel nedenlerini tespit etmeye yardımcı olur.

Büyük sınır ötesi ödemeler genellikle günlerce sürebilen birden fazla yetkilendirme seviyesi gerektirir. Bu darboğaz, likidite sorunları yaratır ve kritik finansal son teslim tarihlerini karşılamayı veya zamana duyarlı yatırım fırsatlarından yararlanmayı zorlaştırır. Net görünürlük olmadan, bu yüksek değerli vakalar genellikle doğru önceliklendirilmeden kuyruklarda bekler.

ProcessMind'i kullanarak, ödeme yaşam döngüsündeki her onay adımının tam süresini görselleştirebilirsiniz. Platform, zaman limitlerini aşan belirli yetkilendiricileri vurgulayarak, yüksek değerli işlemlerin daha hızlı yürütülmesini ve daha iyi nakit akışı yönetimini sağlamak için hiyerarşinin yeniden tasarlanmasına olanak tanır.

Dahili kontrolleri geçen ödemeler, eksik aracı banka bilgileri veya yanlış alan eşleştirme nedeniyle alıcı kurum tarafından yine de reddedilebilir. Bu durum, maliyetli iade ücretlerine ve işlemi araştırıp yeniden göndermek için önemli bir idari yüke neden olur. Sık reddedilmeler, düzenleyici kurumlardan istenmeyen incelemeleri de tetikleyebilir.

ProcessMind, talimat sonrası iade edilenler de dahil olmak üzere her ödeme işleminin uçtan uca yolculuğunu takip eder. Reddedilen ödemelerin niteliklerini analiz ederek sistem, mesajlar gönderilmeden önce daha iyi gönderim öncesi kurallar ve daha doğru veri eşleştirme yoluyla ele alınabilecek eksik verilerdeki kalıpları ortaya çıkarır.

Zorunlu düzenleyici kontroller, özellikle uluslararası işlemler için ödeme akışını sıklıkla yavaşlatır. Tutarsız tarama süreleri, öngörülemeyen mutabakat tarihlerine yol açarak hazine ekiplerinin nakit akışını doğru bir şekilde yönetmesini neredeyse imkansız hale getirir. Bir ödeme yanlış işaretlenirse, manuel incelemeler yapılırken belirsiz bir süre bekletilebilir.

Process Mining çözümümüz, her işlem için uyumluluk aşamasında harcanan süreyi izler. Rutin kontroller ile karmaşık soruşturmalar arasında ayrım yaparak, tarama sürecinin nerede tıkandığına ve farklı para birimi türleri için genel mutabakat hızını nasıl etkilediğine dair görünürlük sağlar.

Onaylanmış ödemelerin orijinal ödeme talimatlarıyla eşleştirilmesi genellikle manuel ve hataya açık bir süreçtir. Aktarılan tutarlar ile defter kayıtları arasındaki tutarsızlık, zahmetli manuel müdahale gerektirir ve bu da finansal dönemlerin kapanışını geciktirir. Bu otomasyon eksikliği, finansal resmi belirsizleştiren mutabakatı yapılmamış ödeme birikimine yol açar.

ProcessMind, ödeme onayı ile nihai mutabakat faaliyetleri arasındaki ilişkiyi haritalandırır. Sürekli olarak otomatik eşleştirmede başarısız olan işlemleri belirleyerek, araç, ekiplerin mutabakat mantıklarını daha verimli hale getirmelerine ve manuel düzeltmeler için harcanan süreyi azaltmalarına yardımcı olarak finansal kayıtların doğru ve güncel olmasını sağlar.

Belirli ağ veya para birimi kesme saatlerine uyulmaması, ödemelerin bir sonraki iş gününe kadar bekletilmesiyle sonuçlanır. Bu gecikme, uluslararası transferler için kaçırılan mutabakat pencerelerine ve para birimi dalgalanmalarına artan maruziyete yol açabilir. Aynı zamanda, ertesi sabah temizlenmesi gereken biriken işlem yığınağı oluşturur.

Platform, ödeme oluşturma zamanlamasını son gönderilen talimat aktivitesiyle karşılaştırır. Kesme saatlerine sürekli olarak çok yakın gönderilen ödemeleri işaretleyerek yöneticilerin dahili son teslim tarihlerini ayarlamasına ve mümkün olduğunda aynı gün mutabakatı sağlamak için küresel nakit hareketlerinin zamanlamasını iyileştirmesine olanak tanır.

Bir SWIFT mesajı bir hata ile işaretlendiğinde, çözüm süreci genellikle tekrarlayıcıdır ve standartlaştırılmış bir yaklaşımdan yoksundur. Ekipler, birden fazla işlemde aynı sorunları düzeltmek için değerli zaman harcar, bu da ödeme başına operasyonel maliyeti artırır. Bu hataları takip etmeden, kalıcı düzeltmeler uygulamak zordur.

ProcessMind, ödeme işlemlerini hata kodlarına göre kategorize eder ve sonraki çözüm faaliyetlerini haritalar. Bu, kuruluşların hangi hataların en çok kaynağı tükettiğini görmesini ve tekrar etmelerini önlemek için otomatik düzeltmeler veya daha iyi eğitim uygulamasını sağlar, sonuçta işlem işleme maliyetini düşürür.

Uluslararası ödemeler için birden fazla aracı banka kullanmak, genellikle öngörülemeyen ücretlere ve daha uzun ödeme sürelerine yol açar. Tüm yolun net bir görünümü olmadan, hangi rotaların en verimli ve maliyet etkin olduğunu belirlemek zordur. Bu şeffaflık eksikliği, bankacılık ortaklarıyla daha iyi şartlar müzakere etmeyi zorlaştırır.

ProcessMind, her ödemenin tam işlem yolunu analiz ederek, farklı ödeme koridorlarının performansı hakkında içgörüler sağlar. Hangi aracı rotaların en çok gecikmeye neden olduğunu belirleyebilir ve ücretlerden tasarruf etmek ve transit süresini azaltmak için transferleri daha iyi performans gösteren kanallar aracılığıyla birleştirebilirsiniz.

Manuel müdahale gerektiren yüksek hacimli ödemeler, otomatik iş akışlarında bir başarısızlığa işaret eder. Bu düz geçiş işlem eksikliği, insan hatası riskini artırır ve rutin finansal operasyonlarla ilişkili işgücü maliyetlerini önemli ölçüde yükseltir. Kuruluşun ek personel eklemeden ödeme hacmini artırmasını engeller.

ProcessMind, otomatik ödemelerin sorunsuz akışını görselleştirir ve manuel aktivite gerektiren her durumu vurgular. Bu veri odaklı yaklaşım, otomasyonun nerede bozulduğunu tam olarak görmenizi sağlayarak manuel adımların kaldırılmasını ve otomatik doğrulama kurallarının verimi artırmak için iyileştirilmesini kolaylaştırır.

Birden fazla para birimini içeren ödemeleri işlemek, kurlar doğru uygulanmadığında veya doğrulama başarısız olduğunda genellikle gecikmelere yol açar. Bu tutarsızlıklar ödeme akışında sürtünmeye neden olur ve nihai mutabakat sırasında beklenmedik maliyetlere yol açar. Döviz çiftleri verimli bir şekilde ele alınmazsa, transferin toplam maliyeti çok yüksek olabilir.

Çözüm, farklı para birimi türlerindeki ödemeleri takip ederek hangi dönüşümlerin en çok sürtünmeye neden olduğunu belirler. FX doğrulama ve zamanlama darboğazlarını belirleyerek ProcessMind, tüm uluslararası transferler için işlem süresini stabilize etmeye yardımcı olur ve para birimine özgü kuralların kuruluş genelinde tutarlı bir şekilde uygulanmasını sağlar.

Tipik Hedefler

Başarının neye benzediğini tanımlayın

Kesintisiz işlem (STP), ödemelerin başlatmadan ödemeye insan müdahalesi olmadan ilerlemesini sağlayan küresel finans için altın standarttır. Bu oranı maksimize ederek, kuruluşlar operasyonel maliyetleri azaltır ve gecikmelere neden olan manuel veri girişi hataları riskini ortadan kaldırır. Bu durum, daha hızlı işlem sürelerine ve tüm ağda daha öngörülebilir hazine operasyonlarına yol açar. ProcessMind, işlem yaşam döngünüzde manuel çalışmanın gerçekleştiği her temas noktasını belirler. Doğrulama ve yetkilendirmedeki gizli darboğazları ortaya çıkararak, platform, daha yüksek işlem verimliliğine ulaşmak için otomasyon için belirli iş akışlarını hedeflemenize yardımcı olur. Bu değişikliklerin etkisini gerçek zamanlı olarak takip edebilir, tam otomasyona giden yolunuzun veri odaklı ve etkili olmasını sağlayabilirsiniz.

Büyük finansal transferler genellikle birden fazla yetkilendirme seviyesi gerektirir ve süreç optimize edilmezse önemli gecikmelere yol açabilir. Hızlı onay döngüleri, kritik ödemelerin son teslim tarihlerini karşılamasını ve kurumsal likiditenin sınırlar ötesi etkili bir şekilde yönetilmesini sağlar. Daha hızlı onaylar ayrıca piyasa dalgalanmalarına maruz kalma süresini azaltır ve küresel lehtarlarla ilişki yönetimini iyileştirir. Platformumuzu kullanarak yüksek değerli ödemelerin tam yolunu haritalayabilir ve nerede takılı kaldıklarını belirleyebilirsiniz. ProcessMind, hangi onay katmanlarının en çok gecikmeye neden olduğunu ortaya koyarak, yetkilendirme adımlarını kolaylaştırmanıza ve daha hızlı eskalasyon yolları uygulamanıza olanak tanır. Her yetki seviyesinde harcanan süreyi görselleştirerek, büyük işlemlerin idari sürtünmeler nedeniyle asla gecikmemesini sağlamak için iş akışlarını yeniden yapılandırabilirsiniz.

Alıcı bankalardan gelen retler, büyük çaplı yeniden işleme neden olur ve tedarikçilerle ve ortaklarla profesyonel ilişkileri zedeleyebilir. Bu retleri azaltmak, sınır ötesi ödemelerin zamanında ulaşmasını ve başarısız işlemlerle ilişkili ek ücretlerden kaçınılmasını sağlar. Daha düşük bir ret oranı, doğrudan daha yüksek operasyonel verimlilik ve daha güvenilir nakit akışı yönetimi anlamına gelir. ProcessMind, işlem retlerinin temel nedenlerini, hata kodlarını belirli ödeme nitelikleriyle ilişkilendirerek analiz eder. Bu içgörü, veri kalitesi sorunlarını kaynakta düzeltmenize olanak tanır ve MT103 veya ISO 20022 gibi mesajların her seferinde mükemmel şekilde biçimlendirilmesini sağlar. Başarısız ödemelerdeki kalıpları belirleyerek, gelecekteki retleri önlemek için doğrulama kurallarını proaktif olarak ayarlayabilirsiniz.

Uyumluluk kontrolleri tartışılmazdır ancak uluslararası finansta genellikle birincil darboğaz görevi görür. Bu taramaların hızlandırılması, titiz standartları korurken ödemelerin düzenleyici cezalara veya finansal suçlara maruz kalmadan hızla onaylanmasını sağlar. Verimli uyumluluk süreçleri, işlemin bütünlüğünden ödün vermeden daha hızlı mutabakata olanak tanır. ProcessMind, uyumluluk kuyruklarında geçirilen süreyi görselleştirerek yaptırım taramasının diğer aşamaların gerisinde kaldığı yerleri vurgular. Ardından, akıcı bir işlem akışını sürdürmek için otomatik filtreler ile manuel inceleme ekipleri arasındaki devri optimize edebilirsiniz. Platform, uyumluluğun bir engelleyici değil, kolaylaştırıcı olarak kalmasını sağlayarak hızı güvenlikle dengelemek için gereken şeffaflığı sunar.

Manuel mutabakat, finansal kapanışı geciktiren ve nakit pozisyonlarının gerçek zamanlı görünürlüğünü engelleyen yoğun iş gücü gerektiren bir süreçtir. Otomatik eşleştirmeye geçiş, ağda ödeme gerçekleştiğinde kayıtların anında güncellenmesini sağlar. Bu otomasyon, finans ekipleri üzerindeki ay sonu baskısını azaltır ve stratejik karar alma için daha doğru veriler sunar. Süreç madenciliği çözümümüz, ödeme onayı ile nihai mutabakat arasındaki geçen süreyi takip eder. Manuel eşleştirmenin hala gerekli olduğu belirli senaryoları belirleyerek, neredeyse anında otomatik mutabakata ulaşmak için mantığınızı geliştirebilirsiniz. ProcessMind, banka hesap özetleri ile dahili defterler arasındaki boşlukları ortadan kaldırmanıza yardımcı olarak daha akıcı bir finansal operasyona yol açar.

Ağ kesim sürelerini kaçırmak, bir ödemeyi bir tam gün geciktirerek likiditeyi etkileyebilir ve potansiyel olarak sözleşme ihlaline yol açabilir. Her ödemenin kendi belirlenen zaman dilimi içinde gönderime hazır olmasını sağlamak, güvenilir küresel hazine operasyonları için hayati önem taşır. Bu son teslim tarihlerine sürekli uyum, bankacılık ortaklarıyla güven inşa eder ve fonların alıcılara zamanında ulaşmasını sağlar. ProcessMind, her işlem aşaması için gereken hazırlık sürelerine net bir görünürlük sunar. Bu süreleri bilinen kesim sürelerine göre izleyerek, platform, zamana duyarlı ödemelerinizi hangi dahili gecikmelerin riske attığını belirlemenize yardımcı olur. Bu içgörüleri kullanarak acil işlemleri yeniden önceliklendirebilir ve dahili programınızı küresel bankacılık döngüleriyle uyumlu hale getirmek için optimize edebilirsiniz.

Tekrarlayan hata kodlarından kaynaklanan sürekli yeniden işleme, değerli personel zamanını tüketir ve tüm hazine departmanını yavaşlatır. Bu tekrarlayan düzeltmeleri en aza indirmek, ekibinizin biçimlendirme hatalarını düzeltmek yerine daha yüksek değerli finansal analize odaklanmasını sağlar. Yeniden işlemeyi azaltmak aynı zamanda işlem başına maliyeti düşürür ve ödeme akışının genel hızını artırır. ProcessMind, aynı aktiviteden birden fazla kez geçen işlemleri belirleyerek yeniden işleme örneklerini izole eder. Bu döngüleri tetikleyen belirli hata kodlarını saptayarak, veri girişinize veya mesajlaşma mantığınıza kalıcı düzeltmeler uygulayabilirsiniz. Bu hedefli yaklaşım, yaygın hataların kaynakta ele alınmasını sağlayarak gelecekteki ödeme döngülerinde tekrar etmelerini önler.

Farklı şubelerin veya ekiplerin sınır ötesi ödemeleri ele alış biçimlerindeki farklılıklar, öngörülemeyen sonuçlara ve daha yüksek maliyetlere yol açar. Standartlaştırılmış bir yaklaşım, tutarlı performans, daha iyi uyumluluk ve yeni finans personelinin daha kolay işe alımını sağlar. Ayrıca, ödeme sistemlerinin teknik bakımını basitleştirir ve küresel operasyonlara birleşik bir görünüm sağlar. Platform, en verimli rotayı bulmak için farklı bölgeler ve ödeme türleri arasındaki işlem yollarını karşılaştırır. ProcessMind, standart dışı varyasyonları ortadan kaldırmanıza yardımcı olarak her ödemenin tamamlanması için en doğrudan ve maliyet etkin yolu takip etmesini sağlar. En iyi uygulama temelini oluşturarak, tüm küresel varlıkların aynı yüksek verimlilik seviyesinde çalışmasını sağlayabilirsiniz.

Bir insan her manuel olarak ödeme detaylarını doğrulamak zorunda kaldığında, hata riski artar ve süreç yavaşlar. Bu manuel adımları kaldırmak, arka ofiste personel sayısını önemli ölçüde artırmadan ödeme hacmini ölçeklendirmek için hayati öneme sahiptir. Otomatik doğrulama, verilerin katı kurallara göre anında kontrol edilmesini sağlayarak daha yüksek doğruluk ve daha düşük maliyetlere yol açar. ProcessMind, bir kullanıcının onaydan önce bir ödeme kaydıyla manuel olarak etkileşime girdiği her durumu vurgular. Bu müdahalelerin etkisini nicelendirerek, daha sağlam otomatik doğrulama kurallarının uygulanmasını haklı çıkarabilirsiniz. Platform, insan dokunuşunun nerede gereksiz olduğunu tam olarak gösterir ve personeli daha karmaşık finansal istisnalara yönlendirmenize olanak tanır.

Para birimi dönüştürmelerinin tutarsız işlenmesi, uygun olmayan döviz kurlarına ve öngörülemeyen mutabakat sürelerine yol açabilir. Bu süreci kolaylaştırmak, çoklu para birimi işlemlerinin yurt içi ödemelerle aynı verimlilikte ele alınmasını sağlar. Bu uyumlaştırma, kur riski üzerinde daha iyi kontrol sağlar ve uluslararası transfer maliyetlerinin şeffaflığını artırır. Analitik araçlarımızı kullanarak, farklı para birimi çiftlerini içeren işlemlerin işlem sürelerini karşılaştırabilirsiniz. ProcessMind, dönüştürme adımlarının nerede geride kaldığını belirleyerek bankacılık ortaklarıyla veya dahili hazine masalarıyla ilişkileri optimize etmenize olanak tanır. Bu gecikmeleri gidererek, döviz işlemlerinin standart transferler kadar hızlı işlenmesini sağlarsınız.

Giden ödemelerin durumuna ilişkin gerçek zamanlı görünürlük, doğru likidite tahmini için çok önemlidir. Fonların süreçte tam olarak nerede olduğunu bilmek, hazine yöneticilerinin nakit tahsisi ve yatırımı hakkında daha iyi kararlar almasını sağlar. Geliştirilmiş görünürlük, büyük nakit tamponlarına olan ihtiyacı azaltır ve kuruluş genelinde işletme sermayesini optimize etmeye yardımcı olur. ProcessMind, talepten ödemeye kadar tüm ödeme yaşam döngüsünün kapsamlı bir görünümünü sunar. Her işlem kimliğinin durumunu takip ederek, taahhüt edilen fonların doğru bir resmini elde edersiniz ve likiditenin ağda ne zaman kesinleşeceğini tahmin edebilirsiniz. Bu ayrıntılı takip, daha hassas nakit akışı yönetimi sağlar ve küresel ödemelerle ilişkili belirsizliği azaltır.

Finansal düzenleyiciler, her sınır ötesi ödeme için eksiksiz ve değiştirilemez bir denetim izi gerektirir. Bu izleri güçlendirmek, denetim maliyetlerini azaltır ve kuruluşunuzun uluslararası bankacılık otoriteleriyle iyi ilişkilerini sürdürmesini sağlar. Sağlam bir dijital kayıt, dahili soruşturmaları basitleştirir ve her finansal hareket için açık hesap verebilirlik sağlar. Platformumuz, her ödeme işleminin tam geçmişini otomatik olarak yeniden yapılandırır, kimin neyi ne zaman yaptığını belgeleyerek. ProcessMind, uyumluluğu göstermeyi ve anormallikleri araştırmayı önemli ölçüde hızlandıran ve daha doğru hale getiren şeffaf bir dijital ayak izi sunar. Bu otomatik dokümantasyon, minimum manuel çabayla düzenleyici incelemelere her zaman hazır olmanızı sağlar.

Ödeme İşlemlerinde 6 Adımlı İyileştirme Yolu

1

Ödeme Şablonuna Erişin
2

SWIFT İşlem Verilerini Dışa Aktar
3

Analiz İçin Veri Yükle
4

Ödeme Darboğazlarını Analiz Edin
5

Ödeme Akışınızı Optimize Edin
6

Performans İlerlemesini Takip Et
1

Ödeme Şablonuna Erişin

Ne yapmalı

SWIFT işlem logları için tasarlanmış, MT ve ISO 20022 mesaj tipleri için başlıklar içeren standartlaştırılmış Excel şablonunu edinin.

Veri Şablonu Rehberini Görüntüle Şablonu İndir
Neden önemli

Yapılandırılmış bir formatla başlamak, ödeme verilerinizin madencilik gereksinimleriyle uyumlu olmasını sağlar ve analiz sırasında eşleştirme hatalarını önler.

Beklenen sonuç

SWIFT işlem verileriniz için kullanıma hazır bir şablon

SWIFT İÇGÖRÜLERİNİZ

SWIFT Ödeme Döngülerinize Tam Görünürlük Elde Edin

Doğrulama hatalarının ve manuel gecikmelerin nerede meydana geldiğini belirlemek için ödeme akışlarınızın uçtan uca görünümünü elde edin. Mutabakat sürelerini nasıl optimize edeceğiniz ve uyumluluk risklerini nasıl azaltacağınız konusunda veri odaklı netlik elde edeceksiniz.
  • Tüm SWIFT işlem yaşam döngünüzü haritalayın
  • Mutabakat hatalarının temel nedenlerini belirleyin
  • Otomasyon için hazır manuel adımları belirleyin
  • Ödeme hızını ve uyumluluk metriklerini izleyin
Discover your actual process flow
Discover your actual process flow
Identify bottlenecks and delays
Identify bottlenecks and delays
Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
Design your optimized process

BEKLENEN SONUÇLAR

Küresel Ödeme Verimini Optimize Etme

SWIFT iş akışları için süreç madenciliğinden yararlanan kuruluşlar, genellikle ödeme mutabakatı ve doğrulama süreçlerindeki gizli gecikmeleri ortaya çıkarır. Her aşamada benzersiz Ödeme İşlem Kimliğini takip ederek ekipler, gereksiz kontrolleri ortadan kaldırabilir ve yönlendirmeyi otomatikleştirebilir, böylece genel döngü sürelerini iyileştirebilirler.

+ 0 %
STP Oranlarını Artırın

Düz geçiş işlem oranında artış

Doğrulamadaki manuel müdahaleyi ortadan kaldırmak, ödemelerin oluşturulmasından mutabakata kadar sorunsuz bir şekilde akmasını sağlar.
0 %
Daha Hızlı Yüksek Değerli Onaylar

Yetkilendirme döngülerinde azalma

Büyük transferler için yetkilendirme zincirlerindeki darboğazları belirlemek, yüksek değerli işleme hedeflerine ulaşmaya ve likidite yönetimini iyileştirmeye yardımcı olur.
0 %
Verimli Yaptırım Taraması

Uyumluluk hızında iyileşme

Tarama sürelerini optimize etmek, zamana duyarlı ödeme sürelerinden veya ağ performansından ödün vermeden yasal uyumluluğu sağlar.
+ 0 %
SWIFT Kesim Saati Uyumu

Zamanında iletimlerde artış

Dahili işlem gecikmelerine daha iyi görünürlük, talimatların günlük para birimine özel son teslim tarihlerinden önce iletilmesini sağlamaya yardımcı olur.
0 days
Azaltılmış Mutabakat Boşluğu

Deftere daha hızlı mutabakat süresi

Son ödeme mutabakat adımlarının otomatikleştirilmesi, dahili defterdeki işlemleri kapatmak için gereken süreyi önemli ölçüde azaltır.
0 %
Daha Düşük Ret Olayları

Lehtar banka hatalarında azalma

Sınır ötesi ödeme iş akışlarını standartlaştırmak, yaygın SWIFT hata kodlarını azaltır ve alıcı bankalarla maliyetli yeniden işlemeyi önler.

Bireysel sonuçlar, süreç karmaşıklığına ve veri bütünlüğüne göre değişir. Bu metrikler, kurumsal ödeme işleme ortamlarında gözlemlenen tipik iyileşmeleri temsil eder.

Önerilen Veriler

Ödeme yaşam döngünüz hakkında anında içgörüler elde etmek için bu temel niteliklerle başlayın.
Event log'lara yeni mi başlıyorsunuz? Öğrenin Process Mining event log'u nasıl oluşturulur.

Öznitelikler

Analiz için yakalanacak temel veri noktaları

Ödeme talimatının parasal değeri.

Neden önemli

İşlem boyutuna göre finansal etki analizi ve segmentasyon sağlar.

Ödemenin para birimini gösteren 3 harfli ISO kodu.

Neden önemli

Yönlendirme kurallarını, kesme saatlerini ve mutabakat koridorlarını belirler.

SWIFT gpi'de takip için Benzersiz Uçtan Uca İşlem Referansı.

Neden önemli

Farklı kurumlar arasında sınır ötesi ödemeleri takip etmek için altın standart.

Kullanılan SWIFT mesajının tipidir (örn. MT103, pacs.008).

Neden önemli

Ödeme akışlarını ve işleme standartlarını (Eski Sistem vs. ISO 20022) farklılaştırır.

Etkinliği gerçekleştiren kullanıcı veya sistem aracısı.

Neden önemli

Kaynak analizi ve manuel darboğazların belirlenmesini sağlar.

Alıcı kurumun Banka Tanımlayıcı Kodu.

Neden önemli

Karşı taraf performansını ve ret kalıplarını analiz etmek için temeldir.

Bir mesaj reddedilirse SWIFT ağı tarafından döndürülen hata kodu.

Neden önemli

Ağ düzeyindeki reddedilmelerin teknik temel nedenlerini sağlar.

Fonların lehtara ne zaman sunulacağını gösteren tarih.

Neden önemli

Likidite yönetimi ve mutabakatın zamanında yapılmasını ölçmek için kritik öneme sahiptir.

Ödemenin manuel müdahale gerektirip gerektirmediğini gösteren bayrak.

Neden önemli

Süreç verimliliğinin ve otomasyon sağlığının birincil ölçütüdür.

Aktiviteler

İzlenecek ve optimize edilecek süreç adımları

Ödeme talimatının dahili bankacılık sistemi veya ERP içinde ilk oluşturulmasıdır. Bu, benzersiz bir işlem referansının (TRN veya UETR) ödeme emrine ilk kez atandığında açıkça yakalanır.

Neden önemli

Tüm ödeme yaşam döngüsü için başlangıç zamanını belirler. Uçtan uca işlem sürelerini hesaplamak ve SWIFT ağı devreye girmeden önceki yukarı akış gecikmelerini belirlemek için gereklidir.

Ödeme talimatının OFAC/Yaptırım listesi tarama sürecini başarılı bir şekilde geçtiği zaman damgasıdır. Uyumluluk sistemi loglarından açıkça yakalanır veya bir 'Tarama Bekletme' durumu serbest bırakıldığında çıkarım yapılır.

Neden önemli

'Yaptırım Taraması Öncül Süresi' dashboard'u için kritik öneme sahiptir. Buradaki gecikmeler, operasyonel verimsizliklerden ziyade uyumluluk darboğazlarını temsil eder.

Yüksek değerli transferler için belirlenmiş bir yetkili veya otomatik bir kural tarafından yapılan nihai yetkilendirme eylemidir. Onay iş akışı bayrağı 'doğru' olarak ayarlandığında açıkça yakalanır.

Neden önemli

'Yüksek Değerli Transfer Onay Döngüleri' dashboard'u için anahtar. Büyük likidite hareketleri için manuel onaylardaki gecikmeleri belirler.

Biçimlendirilmiş mesajın (MT103 veya ISO 20022 pacs.008) SWIFT Ağ Geçidi'ne iletilmesidir. Mesaj yükü oluşturulduğunda ve ağ arayüzüne devredildiğinde açıkça yakalanır.

Neden önemli

'SWIFT Kapanış Saatine Uyumluluk Oranı' hesaplamasında kullanılır. Şirket içi süreçlerden ağ süreçlerine geçiş noktasını temsil eder.

Fonların lehtarın hesabına yatırıldığına dair onay (genellikle gpi durumu ACSC'dir). Takipçi güncellemeleri veya onay mesajları aracılığıyla açıkça yakalanır.

Neden önemli

Ödeme zincirinin başarılı fonksiyonel sonunu temsil eder. 'Ödeme ile Mutabakat Arası Farkı'nı hesaplamak için anahtardır.

Ödeme işleminin Nostro/Vostro hesap defteri ekstresiyle eşleştirilmesidir. Mutabakat sistemi işlem kimliğini bir ekstrenin satır öğesiyle bağladığında çıkarım yapılır.

Neden önemli

Finansal döngüyü kapatır. Buradaki gecikmeler nakit görünürlüğünü ve denetlenebilirliği etkiler.

SSS

Sıkça sorulan sorular

Süreç madenciliği, SWIFT loglarından ve işlem veritabanlarından zaman damgalarını çıkararak ödeme yaşam döngünüzün her adımını görselleştirir. Manuel doğrulama veya yaptırım taraması gibi ödemelerin nerede takıldığını otomatik olarak belirler, bu da ekiplerin belirli darboğazları doğru bir şekilde hedeflemesini sağlar.

Öncelikle üç veri noktasına ihtiyacınız var: benzersiz bir Ödeme İşlem Kimliği, doğrulama veya ödeme gibi aktivite adları ve her olay için kesin zaman damgaları. Para birimi türleri veya lehtar banka kodları gibi ek bağlam, daha derin optimizasyon analizi için verileri segmentlere ayırmak amacıyla eklenebilir.

Evet, her manuel müdahaleyi haritalandırarak, süreç madenciliği yeniden işleme ve düz işlem (STP) başarısızlıklarının temel nedenlerini vurgular. Ekipler daha sonra bu içgörüleri tekrarlayan doğrulama adımlarını otomatikleştirmek ve mevcut STP oranlarınızı düşüren sık manuel düzeltmeleri azaltmak için kullanabilir.

Platform, her süreç aşamasının süresini izler ve sık sık kesim sürelerini kaçıran işlemler hakkında geçmiş veri sağlayabilir. Hangi dahili departmanların veya doğrulama adımlarının sürekli gecikmelere neden olduğunu belirleyerek, yönetim zamanında ödemeler sağlamak için kaynakları yeniden tahsis edebilir.

Hayır, süreç madenciliği genellikle mevcut log verilerini veya veritabanı dışa aktarımlarını kullanan salt okunur bir katman olarak çalışır. Canlı işlem süreçlerinize müdahale etmez veya temel SWIFT bağlantı altyapınızda ya da mesajlaşma protokollerinizde herhangi bir değişiklik gerektirmez.

Çoğu kuruluş, veri çıkarma hattı kurulduktan sonra ilk süreç haritalarını dört ila altı hafta içinde görebilir. Başlangıç aşaması ödeme sisteminize bağlanmaya odaklanırken, sonraki haftalar ise reddetme oranları gibi belirli hedefleri takip etmek için Dashboard'ları iyileştirmeye harcanır.

Tarama sürecini işlem akışında belirli bir kilometre taşı olarak ele alarak, Process Mining her ödeme için her bir kontrolün ne kadar sürdüğünü tam olarak ölçer. Yanlış pozitiflerin veya belirli uyumluluk kurallarının iş akışınızda gereksiz sürtünme yaratıp yaratmadığını görmek için farklı tarama katmanlarını karşılaştırabilirsiniz.

SWIFT hata kodlarını işlem verileriyle ilişkilendirerek, Process Mining reddedilen ödemelerdeki gizli kalmış kalıpları ortaya çıkarır. Bu sayede, belirli para birimlerinin, koridorların veya manuel veri giriş kalıplarının iş ortağı kurumlardan sürekli olarak yüksek ret oranlarına yol açıp açmadığını belirleyebilirsiniz.

SWIFT Ödeme Süreçlerinizi Şimdi Optimize Edin

Yüzde 98 düz geçiş işlem oranına ulaşın ve manuel hataları ortadan kaldırın

Ücretsiz Denemenizi Başlatın

Kredi kartı gerekmez. 5 dakikada kurulum