> Sürekli süreç iyileştirme > Kredi yönetimi ve tahsilat > SAP ECC

Kredi yönetimi ve tahsilat süreçlerinizi iyileştirin

SAP ECC’de kredi yönetimini iyileştirmek için 6 adımlı rehberiniz.
Kredi yönetimi ve tahsilat süreçlerinizi iyileştirin
Kredi yönetimi ve tahsilat
SAP ECC

Bir süreç seçin

Bağlı çalışma alanınızda çalışmaya devam etmek için bir süreç seçin.

Kullanılabilir süreçler
Kullanılabilir sistemler
259 Süreçler
Zorluklar (11) Hedefler (11) 6 adım Önizleme Sonuçlar Veri SSS (5)

Daha hızlı nakit akışı için SAP ECC kredi yönetimi ve tahsilat süreçlerini optimize edin

Kredi yönetimi ve tahsilat süreçleri çoğu zaman karmaşıktır; bu da ödemelerin gecikmesine ve şüpheli alacakların artmasına yol açabilir. Platformumuz, ilk değerlendirmeden son ödemeye kadar kredi yönetiminden tahsilata uzanan sürecinizdeki verimsizlikleri ortaya çıkarmanıza yardımcı olur. Darboğazları tam olarak belirleyebilir, nakit akışını iyileştirmek ve riski azaltmak için hedefe yönelik iyileştirmeler yapabilirsiniz.

Önceden yapılandırılmış veri Templateimizi indirin, yaygın sorunları ele alın ve verimlilik hedeflerinize ulaşın. Operasyonlarınızı iyileştirmek için altı adımlı iyileştirme planımızı izleyin ve Veri Templatei rehberine başvurun.

Ayrıntılı açıklamayı gösterin

Kredi yönetimi ve tahsilat süreçlerini iyileştirmek neden önemlidir?

SAP ECC’de kredi yönetimi ve tahsilat, yalnızca faturaları yönetmekten ibaret değildir; kuruluşunuzun mali sağlığının temel taşlarından biridir. Verimsiz bir krediden tahsilata döngüsü işletme sermayenizi, nakit akışınızı ve sonuç olarak kârlılığınızı doğrudan etkiler. Kredi onaylarındaki gecikmeler, etkisiz ihtar prosedürleri ve uzayan itiraz çözüm süreçleri, Satışların Tahsilat Süresini (DSO) artırabilir, tahsil edilemeyen alacakları çoğaltabilir ve müşteri ilişkilerini zorlayabilir. Bu verimsizlikler çoğu zaman süreçte darboğazlara yol açar; nakit akışını doğru tahmin etmeyi güçleştirir ve stratejik mali planlamayı aksatır. Kredi ve tahsilat etkinliklerinizin gerçekte nasıl ilerlediğini anlamak, mali performansı önemli ölçüde iyileştirmenin ve riskleri azaltmanın ilk adımıdır.

Process Mining, SAP ECC’de kredi ve tahsilat süreçlerini nasıl dönüştürür?

Process Mining, SAP ECC’deki kredi yönetimi ve tahsilat süreçlerinizi farklı bir açıdan incelemenizi sağlar. Platformumuz, SAP ECC FI-AR sisteminizden olay verilerini alır ve özellikle her faturanın yaşam döngüsüne odaklanarak işlerin gerçekte nasıl yürüdüğünü gösteren süreç akışını yeniden oluşturur. Her faturayı ilk kredi değerlendirmesinden ve satış siparişinin oluşturulmasından fatura düzenleme ve gönderimine, ardından ödemenin alınmasına veya faturanın silinmesine kadar izleyebilirsiniz. Fatura odaklı bu görünüm, önemli darboğazları belirlemenize, standart prosedürlerden sapmaları anlamanıza ve manuel müdahalelerin ya da yeniden çalışma döngülerinin gecikmelere ve artan operasyon maliyetlerine nerede yol açtığını saptamanıza yardımcı olur. İhtar stratejilerinizin ne kadar etkili olduğunu, kredi onayının ortalama ne kadar sürdüğünü ve ödemelerin gecikmesinin ya da itirazların yaygın nedenlerini görebilirsiniz.

Süreç iyileştirmede öncelik verilebilecek alanlar

Process Mining içgörülerinden yararlanarak SAP ECC kredi yönetimi ve tahsilat ortamınızda belirli süreç iyileştirme alanlarına odaklanabilirsiniz:

  • Kredi onayını hızlandırın: Kredi limiti taleplerinde ve onaylarında yaşanan gecikmeleri belirleyin. Satış döngüsünü hızlandırmak için gecikmelerin manuel incelemelerden, eksik bilgilerden veya verimsiz onay iş akışlarından kaynaklanıp kaynaklanmadığını anlayın.
  • İhtar prosedürlerini iyileştirin: Farklı ihtar düzeylerinin ve iletişim kanallarının ne kadar etkili olduğunu inceleyin. Tahsilat sonuçlarını olumsuz etkileyen atlanan veya geciken ihtar adımlarını, ayrıca çok erken ya da çok geç gönderilen hatırlatmaları belirleyin. Tahsilat verimliliğini artırmak için ihtar sürecinizi iyileştirin.
  • Manuel müdahaleleri ve yeniden çalışmayı azaltın: Faturalar için tekrar tekrar manuel takip, yeniden gönderim veya değer katmayan başka işlemler gereken durumları saptayın. Tahsilat ekibinizin zamanını daha verimli kullanması için rutin görevleri otomatikleştirin ve prosedürleri standartlaştırın.
  • İtirazları daha hızlı çözüme kavuşturun: İtirazlı faturaların kayıttan çözüme kadar tüm yaşam döngüsünü inceleyin. Yaygın itiraz türlerini ve çözüm sürecini en çok geciktiren departmanları ya da adımları belirleyerek itirazları daha hızlı sonuçlandırın.
  • İletişimi ve iş birliğini geliştirin: Müşteri memnuniyetsizliğine veya ödeme gecikmelerine yol açabilecek satış, kredi ve tahsilat ekipleri arasındaki kopuklukları ortaya çıkarın. Veriye dayalı içgörülerle ekipler arası iş birliğini geliştirin.

Beklenen sonuçlar ve iş faydaları

SAP ECC’de kredi yönetimi ve tahsilat için Process Mining ile belirlenen iyileştirmeleri uygulamak, somut faydalar sağlar:

  • Satışların Tahsilat Süresini (DSO) kısaltın: Krediden tahsilata döngüsündeki darboğazları belirleyip ortadan kaldırarak ödemeleri daha hızlı tahsil edebilir ve nakit akışınızı iyileştirebilirsiniz.
  • Tahsil edilemeyen alacakları ve silinen alacakları azaltın: Daha etkili kredi yönetimi ve tahsilat stratejileri, tahsil edilemeyen alacak riskini düşürür.
  • Tahsilat verimliliğini artırın: Tahsilat ekibiniz, verimsiz süreçlerle vadesi geçmiş ödemelerin peşine düşmek yerine yüksek değerli işlere odaklanabilir ve genel verimliliği artırabilir.
  • Müşteri memnuniyetini artırın: Özellikle kredi onayı ve itirazların çözümü gibi alanlarda daha hızlı ve şeffaf süreçler, müşteri deneyimini iyileştirir.
  • Uyumluluğu ve risk yönetimini iyileştirin: Kredi politikalarınızın tutarlı biçimde uygulandığından emin olun ve tahsilat etkinliklerinizdeki olası uyumluluk açıklarını belirleyin.
  • Veriye dayalı kararlar alın: Varsayımlar yerine somut ve doğru içgörülerden yararlanarak kaynak dağılımı, politika değişiklikleri ve sistem yapılandırmaları hakkında bilinçli kararlar alın.

Kredi ve tahsilat süreçlerinizi iyileştirmeye başlayın

SAP ECC’de kredi yönetimi ve tahsilat süreçlerinizi iyileştirmeye hazır mısınız? Platformumuz, bu süreç için özel olarak tasarlanmış bir Template sunar. SAP ECC verilerinizi hızla bağlayabilir ve önceden Process Mining deneyiminiz olmadan içgörüleri keşfetmeye başlayabilirsiniz. Faturaların süreç yolculuklarını ayrıntılı inceleyerek süreç iyileştirme fırsatlarını ortaya çıkarın; böylece nakit akışını hızlandırıp mali durumunuzu iyileştirin. Veriye dayalı süreç iyileştirme yolculuğunuza bugün başlayın.

Kredi yönetimi ve tahsilat Alacaklar Nakit akışını optimize etme DSO’yu azaltma Tahsilat stratejisi Fatura işleme Şüpheli alacakları önleme Finansal operasyonlar Kredi kontrolü Tahsilat süreci Alacak tahsilatı İhtar süreci

Yaygın sorunlar ve zorluklar

Sizi etkileyen zorlukları belirleyin

Kredi limitlerinin onaylanmasındaki gecikmeler, satış siparişlerinin işlenmesini ve faturaların düzenlenmesini doğrudan aksatır. Bu da gelir fırsatlarının kaçırılmasına ve müşterilerin memnuniyetsizliğine yol açar. SAP ECC kredi yönetimi modülündeki bu darboğaz, mali işlemlerin zamanında yapılmasını engeller ve genel nakit akışını etkiler. ProcessMind, "Kredi Limiti Talep Edildi" ile "Kredi Limiti Onaylandı" etkinliklerini analiz ederek onay darboğazlarını ve gecikmelere yol açan kullanıcıları ya da adımları belirler. Kredi değerlendirmesinin gerçek süreç akışını görselleştirerek krediden tahsilata döngüsünü hızlandıracak iyileştirmeleri hedeflemenizi sağlar.

Etkisiz ihtar prosedürleri, vadesi geçmiş faturaların daha uzun süre açık kalmasına, Satışların Tahsilat Süresinin (DSO) uzamasına ve tahsil edilememe riskinin artmasına yol açar. SAP ECC’deki ihtar mektupları ve hatırlatmalar ödemelerin zamanında yapılmasını sağlamadığında kaynaklar boşa harcanır ve nakit akışı olumsuz etkilenir. ProcessMind, "Vadesi Geçen Ödeme Hatırlatması Gönderildi" etkinliğinden "Ödeme Alındı" etkinliğine kadar tüm ihtar sırasını haritalar ve her "İhtar Düzeyi"nin etkililiğini analiz eder. Farklı müşteri gruplarında hangi ihtar stratejilerinin daha başarılı olduğunu ve diğerlerinin neden sonuç vermediğini belirleyerek tahsilat stratejilerinizi iyileştirmenize yardımcı olur.

Satışların Tahsilat Süresinin (DSO) sürekli yüksek olması, krediden tahsilata sürecindeki sistemik sorunlara işaret eder. Bu durum işletme sermayesini bağlar ve likiditeyi olumsuz etkiler. SAP ECC Alacak Hesapları üzerinden yönetilen gecikmiş ödemeler, işletme üzerinde ciddi bir mali yük oluşturur ve tahmin yapmayı güçleştirir. ProcessMind, her "Fatura Numarası" için "Fatura Düzenlendi" ile "Ödeme Alındı" arasındaki süreyi analiz ederek DSO’nun uzamasına yol açan aşamaları ve nedenleri tam olarak belirler. Gecikmiş kredi onayları, itirazların çözümü veya etkisiz ihtar süreçleri gibi temel nedenleri ortaya çıkararak veriye dayalı müdahalelerde bulunmanızı sağlar.

Manuel ya da koordinasyonsuz tahsilat çalışmaları, "Tahsilat Araması Yapıldı" etkinliğinin yinelenmesine, müşterilerin gereksiz yere birden fazla kez aranmasına veya vadesi geçmiş önemli hesapların gözden kaçmasına yol açabilir. SAP ECC tahsilat modülündeki bu verimsizlik kaynakları boşa harcar ve müşterileri rahatsız ederek ekibin başarısını düşürebilir. ProcessMind, her "Fatura Numarası" için tüm "Tahsilat Araması Yapıldı" etkinliklerini ve "Tahsilat Sorumlusu Atandı" özniteliklerini görselleştirerek yinelenen çalışmaları veya sorumluluğun net olmadığı durumları ortaya çıkarır. Kaynakların yanlış yönlendirildiği örüntüleri belirleyerek kaynakları daha iyi dağıtmanıza ve tahsilat çalışmalarını daha isabetli planlamanıza yardımcı olur.

"İtiraz Kaydedildi" durumundaki faturaların uzun süren çözüm süreçleri, nakit akışını ve müşteri memnuniyetini doğrudan etkiler. SAP ECC’de bir faturaya itiraz edildiğinde ödeme çoğu zaman bekletilir. Sorun hızlı ve etkili biçimde çözülmezse alacaklar artar ve faturanın silinmesi gerekebilir. ProcessMind, itirazlı faturaların "İtiraz Kaydedildi" etkinliğinden "İtiraz Çözüldü" etkinliğine kadar tüm yaşam döngüsünü analiz ederek çözüm sürecindeki darboğazları belirler. Gecikmelere yol açan adımları veya departmanları göstererek itirazların daha hızlı çözülmesini ve nakde dönüşümün iyileştirilmesini sağlar.

"Ödeme Alındı" ile "Ödeme Kaydedildi" etkinlikleri arasındaki gecikmeler mali kayıtlarda tutarsızlıklara yol açar, nakit akışının görünürlüğünü bozar ve yanlış ihtar bildirimlerine neden olabilir. SAP ECC’deki bu iç işlem gecikmesi, mutabakat çalışmalarını aksatır ve müşterileri memnuniyetsiz bırakabilir. ProcessMind, her "Fatura Numarası" için "Ödeme Alındı" ile "Ödeme Kaydedildi" arasındaki süreyi ölçerek iç süreçlerdeki darboğazları belirler. Manuel işlem adımları veya sistem entegrasyonu sorunları gibi gecikme nedenlerini ortaya çıkararak ödemelerin kaydedilmesini kolaylaştırır.

Çok sayıda "Fatura Silindi" olayı, kredi ve tahsilat sürecinin önceki aşamalarındaki sorunlara işaret eder ve kârlılığı doğrudan etkiler. Bu durum, SAP ECC’de ödemeyi güvence altına alma veya itirazları çözme çalışmalarının yetersiz kaldığını ve önlenebilir mali kayıplara yol açtığını gösterir. ProcessMind, "Fatura Silindi" etkinliğiyle sonuçlanan "Fatura Numarası" vakalarının tüm geçmişini izler; önceki kredi değerlendirmesi, ihtar ve itiraz çözümü etkinliklerini analiz eder. Yaygın örüntüleri ve aksayan noktaları ortaya çıkararak temel nedenleri belirlemenize ve tahsil edilemeyen alacakları azaltacak önlemler almanıza yardımcı olur.

Krediden tahsilata döngüsünün önemli aşamaları arasındaki, örneğin "Satış Siparişi Oluşturuldu" ile "Fatura Düzenlendi" ya da "Ödeme Kaydedildi" ile "Fatura Kapatıldı" arasındaki fark edilmeyen gecikmeler birikerek nakde dönüşümü yavaşlatır. SAP ECC’deki bu süreç boşlukları operasyonel verimliliği düşürür ve işletme sermayesini etkiler. ProcessMind, her faturanın tüm süreç yolculuğunu ayrıntılı biçimde göstererek tüm "Tipik Etkinlikler" arasındaki beklenmedik sapmaları ve gecikmeleri belirler. Her darboğazın çevrim süresi ve nakit akışı üzerindeki etkisini ölçerek süreç iyileştirme çalışmalarını doğru noktalara yönlendirmenizi sağlar.

Farklı "Müşteri Segmenti" gruplarına genel veya uygun olmayan "Ödeme Koşulları" uygulamak, ödeme davranışını olumsuz etkileyebilir ve geçerli bir neden olmadan DSO’yu uzatabilir. SAP ECC’de herkese aynı yaklaşımı uygulamak, daha hızlı ödemeleri teşvik etme veya riski daha etkili yönetme fırsatlarının kaçırılmasına yol açar. ProcessMind, "Ödeme Koşulları" ile "Müşteri Segmenti" verilerini gerçek ödeme performansıyla karşılaştırarak hangi koşulların ödemeleri hızlandırdığını, hangilerinin gecikmelere yol açtığını belirler. Koşulları farklı müşteri gruplarına daha uygun hâle getirme fırsatlarını ortaya çıkararak nakit akışını iyileştirir ve mali riski azaltır.

İç tahsilat politikalarına veya mevzuat kurallarına uyulmaması, kuruluşu mali cezalara ve itibar kaybına açık hâle getirir. SAP ECC’de "Tahsilat Araması Yapıldı" sıklığından veya "İhtar Prosedürü Başlatıldı" adımlarından sapılması riskleri artırabilir ve müşteri ilişkilerini zedeleyebilir. ProcessMind, gerçek "Tipik Etkinlikleri" ve "İhtar Düzeyi" özniteliklerini önceden tanımlanmış süreç modelleri ve uyumluluk kurallarıyla otomatik olarak karşılaştırır. Kredi ve tahsilat sürecinin amaçlanan akıştan saptığı tüm durumları göstererek hemen düzeltici adımlar atmanızı ve uyumluluğu sürekli izlemenizi sağlar.

Yanlış belirlenen "Kredi Limiti" değerleri çok yüksek olduğunda şirketi aşırı riske maruz bırakabilir, kredi değerliliği yüksek müşteriler için çok düşük olduğunda ise satışları gereksiz yere kısıtlayabilir. SAP ECC kredi yönetimindeki bu isabetsizlik, satış potansiyelini ve tahsil edilemeyen alacak riskini doğrudan etkiler. ProcessMind, "Kredi Limiti" öznitelikleriyle "Fatura Tutarı" arasındaki ilişkiyi ve sonraki ödeme davranışını ya da silinen alacakları analiz eder. Kredi limitlerinin müşteri risk profiliyle veya satış potansiyeliyle uyuşmadığı durumları belirlemenize yardımcı olarak geliri artırmak ve riski azaltmak için veriye dayalı düzenlemeler yapmanızı sağlar.

Tipik hedefler

Başarının sizin için ne anlama geldiğini tanımlayın

Kredi limiti onaylarının yavaş olması satışları engelleyebilir ve gelir elde edilmesini geciktirebilir. Bu hedef, SAP ECC’de kredi değerlendirme ve onay sürecini kolaylaştırarak talep ile karar arasındaki süreyi kısaltmaya odaklanır. Böylece geçerli satış fırsatlarının prosedür gecikmeleri nedeniyle kaçırılmasını önleyebilir, müşteri memnuniyetini artırabilir ve siparişten tahsilata döngüsünü hızlandırabilirsiniz. ProcessMind, gerçek kredi onay iş akışını haritalayarak gecikmelere yol açan adımları ve sorumluları belirler. Her faturanın kredi sürecini görselleştiren platformumuz darboğazları, yeniden çalışma döngülerini ve uyumluluk sapmalarını ortaya çıkarır. Böylece onay sürelerini %20-30 kısaltacak iyileştirmeleri hedefleyebilir ve süreç verimliliği için net KPI’lar belirleyebilirsiniz.

Satışların Tahsilat Süresinin (DSO) uzun olması, tahsilatın geciktiğini gösterir ve likiditeyi ve işletme sermayesini etkiler. Bu hedef, kredi yönetimi ve tahsilat süreçlerinde satıştan sonra ödemenin tahsil edilmesine kadar geçen ortalama gün sayısını önemli ölçüde azaltmayı amaçlar. DSO’nun kısalması nakit akışını iyileştirir, dış finansman ihtiyacını azaltır ve mali istikrarı artırır. ProcessMind, her faturanın düzenlenmesinden ödenmesine kadar tüm yaşam döngüsünü gösterir. SAP ECC’deki gerçek ödeme davranışını, ihtarların etkililiğini ve tahsilat stratejilerini analiz ederek gecikmiş ödemelerin temel nedenlerini belirler. Süreçleri iyileştirip önleyici adımlar atarak DSO’yu %15-25 azaltmanıza yardımcı olur.

Etkisiz bir ihtar süreci, ödemelerin daha da gecikmesine ve tahsilat maliyetlerinin artmasına yol açar. Bu hedef, vadesi geçmiş faturaların zamanında ödenmesini sağlamak için ihtar stratejisini iyileştirmeye odaklanır. Hatırlatmaların ve tahsilat çalışmalarının etkisini artırmak, nakdin daha hızlı tahsil edilmesine ve tahsil edilemeyen alacakların azalmasına doğrudan katkı sağlar. ProcessMind, SAP ECC’de her faturanın ilk hatırlatmalardan ileri tahsilat adımlarına kadar tüm ihtar sırasını görselleştirir. Platformumuz, atlanan, geciken veya etkisiz kalan ihtar adımlarını belirlemenizi sağlar. Tetikleyicileri iyileştirerek ve iletişimi özelleştirerek veriye dayalı ihtar stratejileri uygulayabilir, ödeme oranlarını %10-20 artırabilirsiniz.

Yinelenen müşteri aramaları veya yanlış yönlendirilen iletişim gibi verimsiz tahsilat çalışmaları kaynakları boşa harcar ve müşterileri uzaklaştırabilir. Bu hedef, her çalışmanın doğru müşteriye yönelmesini, sonuç vermesini ve politikalarla uyumlu olmasını sağlayarak tahsilat etkinliklerini kolaylaştırmayı amaçlar. Tahsilat verimliliğinin artması operasyon maliyetlerini düşürür ve ödeme tahsilatındaki başarı oranını yükseltir. ProcessMind, SAP ECC’de bir faturayla ilgili tüm tahsilat etkinliklerini haritalayarak süreçteki çakışmaları, boşlukları ve sapmaları ortaya çıkarır. Tahsilat adımlarının sırasını ve zamanlamasını analiz ederek yinelenen görevleri ortadan kaldırmanıza ve kaynakları daha verimli dağıtmanıza yardımcı olur. Böylece tahsilat maliyetlerini %10-15 azaltabilir ve tahsilat sorumlularının verimliliğini artırabilirsiniz.

Fatura itirazlarının uzun süre çözülememesi işletme sermayesini bağlar ve müşteri ilişkilerini zorlayabilir. Bu hedef, kredi yönetimi ve tahsilat süreçlerindeki fatura itirazlarının çözüm süresini önemli ölçüde kısaltmaya odaklanır. Sorunların daha hızlı çözülmesi, ödemenin daha çabuk alınmasını sağlar ve müşteri memnuniyetini artırır. ProcessMind, SAP ECC’de itirazlı faturaların kayıttan çözüme kadar tüm yaşam döngüsünü izler. Yavaş onaylar veya devir teslimler gibi itiraz yönetimi darboğazlarını belirleyerek çözüm döngülerini %20-30 kısaltmanıza ve standart, verimli itiraz yönetimi iş akışları oluşturmanıza yardımcı olur.

Alınan ödemelerin kaydedilmesindeki gecikmeler mutabakat sorunlarına yol açabilir, mali raporları çarpıtabilir ve ödenmiş faturalar için gereksiz takip yapılmasına neden olabilir. Bu hedef, alınan tüm ödemelerin SAP ECC’ye zamanında ve doğru biçimde kaydedilmesini sağlamaktır. Ödemelerin daha hızlı kaydedilmesi veri doğruluğunu artırır, manuel müdahaleleri azaltır ve nakit akışının görünürlüğünü iyileştirir. ProcessMind, her faturanın ödeme kayıt sürecini ayrıntılı biçimde göstererek manuel adımları, gecikmeleri ve istisnaları belirler. SAP ECC’deki etkinliklerin tam sırasını analiz ederek verimsizlikleri saptamanıza, iş akışlarını kolaylaştırmanıza, kayıt hatalarını azaltmanıza ve ödeme işlemlerini %15-20 hızlandırmanıza yardımcı olur.

Tahsil edilemeyen alacakların çok sayıda silinmesi kârlılığı ve mali sağlığı doğrudan etkiler. Bu hedef, faturaların tahsil edilemez hâle gelmesini önlemek için önleyici adımlar atmaya ve tahsilat stratejilerini iyileştirmeye odaklanır. Tahsil edilemeyen alacakların silinmesini en aza indirmek, geliri korur ve kredi yönetimi ile tahsilatın genel mali performansını iyileştirir. ProcessMind, sonunda tahsil edilemeyen alacağa dönüşen faturaların süreç yolculuğunu analiz ederek SAP ECC’deki yaygın örüntüleri, atlanan ihtar adımlarını veya geciken tahsilat çalışmalarını ortaya çıkarır. Platformumuz, erken müdahale noktalarını belirlemenize ve erken uyarı sistemlerini iyileştirmenize yardımcı olur. Hedefli süreç iyileştirmeleriyle tahsil edilemeyen alacakların silinmesini %5-10 azaltabilirsiniz.

Krediden tahsilata uçtan uca döngüsündeki gizli darboğazlar, satışların nakde dönüşmesini önemli ölçüde geciktirebilir. Bu hedef, faturanın ilk kredi değerlendirmesinden ödemenin kaydedilmesine kadar akışını engelleyen tüm süreç kısıtlarını belirleyip ortadan kaldırmayı amaçlar. Darboğazların giderilmesi, nakde dönüşüm döngüsünü hızlandırır ve daha öngörülebilir hâle getirir. ProcessMind, SAP ECC’de her fatura için kredi yönetimi ve tahsilat sürecinin tamamını görselleştirir. Platformumuz tüm süreç varyantlarını otomatik olarak keşfeder; kritik yolları, yeniden çalışma döngülerini ve kurallara uymayan etkinlikleri gösterir. Böylece bilinmeyen darboğazları belirleyip ortadan kaldırabilir ve genel nakit akışı verimliliğini %10-15 artırabilirsiniz.

Belirlenmiş tahsilat politikalarından sapmalar, müşterilere tutarsız davranılmasına, mevzuat risklerine ve kaynakların verimsiz kullanılmasına yol açabilir. Bu hedef, kredi yönetimi ve tahsilat kapsamındaki tüm etkinliklerin tanımlanmış iç ve dış politikalara uygun yürütülmesini sağlamaya odaklanır. Uyumluluğun sağlanması riski azaltır, adil yaklaşımı korur ve operasyonların güvenilirliğini artırır. ProcessMind, SAP ECC’de her faturanın gerçek tahsilat akışını önceden tanımlanmış uyumluluk modelleri ve iş kurallarıyla karşılaştırır. Platformumuz politika ihlallerini, yetkisiz etkinlikleri ve atlanan adımları otomatik olarak belirler. Ayrıntılı içgörüler sayesinde tahsilat politikalarına neredeyse %100 uyum sağlayabilir ve denetim risklerini azaltabilirsiniz.

Farklı müşteri segmentlerine veya fatura türlerine ödeme koşullarının tutarsız biçimde uygulanması kafa karışıklığına, itirazlara ve ödeme gecikmelerine yol açabilir. Bu hedef, kredi yönetimi ve tahsilat süreçlerinde ödeme koşullarının uygulanma ve yönetilme biçimini standartlaştırmayı amaçlar. Tutarlı uygulama hataları azaltır, faturalandırmayı kolaylaştırır ve ödeme vadelerinin daha öngörülebilir olmasını sağlar. ProcessMind, SAP ECC’de tüm faturalar için ödeme koşullarının atanmasını ve bu koşullara uyulmasını analiz eder. Koşulların yanlış uygulandığı veya ihlal edildiği durumları belirleyerek standart süreçleri uygulamanıza, çalışanları eğitmenize ve müşteri davranışlarına göre koşul atama stratejilerini iyileştirmenize yardımcı olur. Böylece zamanında yapılan ödemeleri %5-10 artırabilirsiniz.

Çok yüksek veya çok düşük belirlenen kredi limitleri gelir potansiyelini olumsuz etkileyebilir ya da tahsil edilemeyen alacak riskini artırabilir. Bu hedef, müşterilere atanan kredi limitlerinin mali durumlarını ve ödeme geçmişlerini doğru yansıtmasını sağlamaya odaklanır. Daha doğru limitler, SAP ECC’de kredi riskini etkili biçimde yönetirken satış fırsatlarını da artırır. ProcessMind, her müşteri için atanan kredi limitleriyle ödeme davranışı ve tahsil edilemeyen alacak geçmişi arasındaki ilişkiyi analiz eder. Fatura düzeyindeki verileri SAP ECC’deki kredi kararlarıyla karşılaştırarak kredi limitlerinin uygun olmadığı durumları belirlemenize yardımcı olur. Veriye dayalı düzenlemelerle geliri %3-5 artırabilir ve kredi riskini azaltabilirsiniz.

Kredi yönetimi ve tahsilat için 6 adımlı iyileştirme yolu

1

Templatei indirin
2

Verilerinizi dışa aktarın
3

Veri setinizi yükleyin
4

Sürecinizi analiz edin
5

İyileştirmeleri uygulayın
6

Sürecinizi izleyin
1

Templatei indirin

Yapılacaklar

SAP ECC’de kredi yönetimi ve tahsilat için tasarlanmış özel Excel Templateine erişin. Bu Template, verilerinizin analiz için doğru biçimde yapılandırılmasını sağlar.

Veri Templatei rehberini görüntüleyin Templatei indirin
Neden önemli?

Başlangıçta doğru veri yapısını kullanmak, doğru analiz yapmak, veri tutarsızlıklarını önlemek ve anlamlı içgörüler elde etmek için önemlidir.

Beklenen sonuç

SAP ECC kredi yönetimi verilerine göre hazırlanmış, verilerle doldurulmaya hazır bir Excel Templatei.

NELER ELDE EDECEKSİNİZ

Kredi sürecinizdeki gizli içgörüleri ortaya çıkarın

Platformumuz, değerlendirmeden tahsilata kadar her adımı görselleştirerek kredi yönetiminizin gerçekte nasıl ilerlediğini gösterir. Süreç farklılıkları ve performans hakkında içgörüler edinin, iyileştirmeleri doğru noktalara yönlendirin.
  • SAP ECC’de kredi tahsilat sürecinin tamamını görselleştirin
  • Ödeme gecikmelerine yol açan darboğazları belirleyin
  • Uyumluluğa aykırı tahsilat adımlarını ortaya çıkarın
  • Nakit akışını hızlandıracak stratejileri iyileştirin
Discover your actual process flow
Discover your actual process flow
Identify bottlenecks and delays
Identify bottlenecks and delays
Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
Design your optimized process

BEKLENEN SONUÇLAR

Kredi yönetimi ve tahsilatta verimliliği artırma

Bu sonuçlar, kuruluşların SAP ECC verileriyle Process Mining yaparak Kredi Yönetimi ve Tahsilat süreçlerini nasıl iyileştirebileceğini gösterir. Fatura düzeyindeki içgörüler, darboğazları belirlemeye ve çözmeye yardımcı olur.

0 %
DSO değerinde düşüş

Ortalama Satışların Tahsilat Süresi

Kuruluşlar, tahsilat faaliyetlerini sadeleştirip ödeme takibini iyileştirerek alacakları nakde dönüştürme süresini önemli ölçüde kısaltabilir ve likiditeyi artırabilir.
0 %
Kredi onayları daha hızlı

Onay süresinde azalma

Kredi limiti onay sürecinin hızlanması, satış döngülerini kısaltır, müşterilerin daha hızlı sisteme dahil edilmesini sağlar ve gelir fırsatlarının kaçırılmasına yol açabilecek gecikmeleri azaltır.
0 %
Uyumluluk artışı

Tahsilat politikalarına uyum

Process Mining, önceden belirlenmiş tahsilat politikalarından sapmaları tespit ederek kuruluşların uygulamaları tutarlı biçimde yürütmesine, riskleri azaltmasına ve mevzuata uyum sağlamasına yardımcı olur.
0 %
Tahsil edilemeyen alacaklarda azalma

Silinen alacaklarda azalma

İşletmeler, yetersiz kredi değerlendirmeleri veya etkisiz ödeme hatırlatmaları gibi tahsil edilemeyen faturaların temel nedenlerini belirleyerek bu alacaklardan kaynaklanan mali kayıpları önceden azaltabilir.
0 %
İtirazlar daha verimli çözülür

İtirazlar daha hızlı ele alınır

Fatura itirazlarının hızla çözüme kavuşturulması, ödemelerin önündeki engelleri kaldırarak nakit akışını iyileştirir. Sorunların zamanında ve tatmin edici biçimde çözülmesi müşteri ilişkilerine de katkı sağlar.
0 %
Ödeme hatırlatmalarının etkinliği artar

Hatırlatmadan ödemeye geçiş oranı yükselir

Süreç içgörülerine göre ödeme hatırlatma stratejilerini iyileştirmek, ödemelerin daha zamanında yapılmasını ve hatırlatma faaliyetlerinin tahsilata dönüşme oranının yükselmesini sağlar.

Sonuçlar süreçlerin karmaşıklığına, mevcut sistem ortamına ve veri kalitesine göre değişir. Bu rakamlar, uygulamalarda gözlemlenen tipik iyileşmeleri gösterir.

Önerilen veriler

Önce en önemli öznitelik ve etkinliklerle başlayın, ardından ihtiyaç duydukça kapsamı genişletin.
Olay günlüklerine yeni misiniz? Process Mining için nasıl Event Log oluşturacağınızı öğrenin.

Öznitelikler

Analiz için kaydedilmesi gereken temel veri noktaları

Müşteri faturasının benzersiz tanımlayıcısıdır ve kredi yönetimi sürecinde temel vaka tanımlayıcısı olarak kullanılır.

Neden önemli?

Bu temel anahtar, faturanın yaşam döngüsündeki tüm olayları birbirine bağlayarak kredi tahsisinden tahsilata kadar olan süreci baştan sona izleyip analiz etmenizi sağlar.

Fatura yaşam döngüsünün belirli bir noktasında gerçekleşen iş etkinliğinin veya olayın adıdır.

Neden önemli?

Etkinlikler, süreç haritasının temel yapı taşlarıdır; süreç akışını, varyantları ve istisnaları görselleştirip analiz etmenizi sağlar.

Belirli bir etkinliğin veya olayın ne zaman gerçekleştiğini gösteren zaman damgasıdır.

Neden önemli?

Bu öznitelik, olayları doğru sıraya koymak ve çevrim süreleri ile süreler gibi zamana bağlı tüm performans metriklerini hesaplamak için gereklidir.

Etkinliği gerçekleştiren kişinin kullanıcı kimliğidir.

Neden önemli?

Süreç içindeki insan performansını ve davranışlarını analiz etmenizi sağlar; en iyi performans gösterenleri, eğitim fırsatlarını ve iş yükü dengesizliklerini belirlemeye yardımcı olur.

Müşterinin benzersiz tanımlayıcısıdır.

Neden önemli?

Müşteri odaklı analiz yapmanızı sağlar; belirli müşterilerin veya müşteri gruplarının davranış örüntülerini belirlemeye ve tahsilat stratejilerini bu gruplara göre uyarlamaya yardımcı olur.

Müşterinin büyüklük, sektör veya stratejik önem gibi ölçütlere göre sınıflandırılmasıdır.

Neden önemli?

Farklı müşteri türlerinde sürecin nasıl işlediğini hedefli biçimde analiz etmenizi sağlar; stratejileri ve kaynak dağılımını buna göre düzenleyebilirsiniz.

Faturanın yerel para birimindeki toplam değeridir.

Neden önemli?

Sürece finansal bağlam kazandırır; değere göre analiz yapmanızı ve yüksek tutarlı kalemler için tahsilat çalışmalarına öncelik vermenizi sağlar.

Fatura ödemesinin sözleşme gereği yapılması gereken tarihtir.

Neden önemli?

Ödemelerin zamanında yapılıp yapılmadığını ölçmek, vadesi geçen gün sayısını ve ilgili KPI’ları hesaplamak için temel referanstır.

Müşteri hesabına atanmış muhasebe görevlisi veya tahsilat temsilcisi.

Neden önemli?

Vakaları ve sonuçları belirli kişi ya da gruplarla ilişkilendirerek tahsilat ekibinin performansını analiz etmenizi ve iş yükünü yönetmenizi sağlar.

Fatura için ulaşılan en yüksek ihtar düzeyi.

Neden önemli?

Tahsilat çalışmalarının yoğunluğunu doğrudan ölçer ve ihtar stratejisinin etkinliğini analiz etmenize yardımcı olur.

Faturanın vade tarihini kaç gün geçtiğini gösteren hesaplanmış değer.

Neden önemli?

Ödeme gecikmelerini doğrudan ölçen temel bir performans metriğidir. Tahsilat çalışmalarına öncelik vermek ve süreç sağlığını ölçmek için kullanılır.

Etkinlikler

İzlenecek ve iyileştirilecek süreç adımları

Finansal muhasebe modülünde bir alacak faturası belgesinin oluşturulmasını ifade eder. Satış ve Dağıtım (SD) modülündeki bir faturalama belgesi muhasebeye aktarıldığında veya bir FI faturası doğrudan girildiğinde bu olay açıkça kaydedilir ve BKPF ile BSEG tablolarında kayıtlar oluşturulur.

Neden önemli?

Bu, fatura yaşam döngüsünün temel başlangıç olayıdır. Bu noktadan ödemeye kadar geçen süreyi analiz etmek, Satışların Tahsilat Süresini (DSO) ve genel süreç verimliliğini ölçmek açısından önemlidir.

Faturanın resmen vadesi geçmiş duruma geldiğini gösteren hesaplanmış bir olaydır. Sistemde açıkça kaydedilen bir olay değildir; faturanın net vade tarihi geçerli tarihle veya sonraki bir etkinliğin zaman damgasıyla karşılaştırılarak belirlenir.

Neden önemli?

Bu olay, standart faturalama sürecinden tahsilat sürecine geçişi gösterir. Vadesi geçen gün sayısının hesaplanmasını ve ödeme hatırlatma işlemlerinin başlatılmasını sağlar; vade analiz raporlarının temelini oluşturur.

Bu etkinlik, vadesi geçmiş bir fatura için otomatik ödeme hatırlatma programının çalıştırılmasını ifade eder. Sistem, çalıştırmaya dahil edilen her fatura için hatırlatma düzeyini, tarihi ve diğer ayrıntıları kaydeder.

Neden önemli?

Tahsilat stratejisinin etkinliğini değerlendirmek için ödeme hatırlatma faaliyetlerini izlemek önemlidir. Hangi hatırlatma düzeylerinin ödemeyi teşvik etmede daha başarılı olduğunu belirlemeye ve yanıt vermeyen müşterileri tespit etmeye yardımcı olur.

Bu olay, genellikle ödemenin tamamı alınıp faturaya uygulandıktan sonra faturanın başarıyla kapatıldığını gösterir. Fatura kalemi, açık kalemler tablosu BSID’den kapatılmış kalemler tablosu BSAD’ye geçtiğinde çıkarımla belirlenir.

Neden önemli?

Bu, sürecin olumlu sonuçlanan temel bitiş olayıdır. Bu etkinliğe ulaşma süresi, DSO’nun temel bileşenlerinden biridir. Buraya ulaşan yolları analiz etmek, en iyi uygulamaları belirlemeye yardımcı olur.

Ödenmemiş bir faturanın zarar olarak kabul edilmesi ve tahsil edilemeyen alacak olarak sınıflandırılması kararını ifade eder. İlk faturayı kapatan ve tutarı tahsil edilemeyen alacak hesabına aktaran özel bir finansal kayıtla gösterilir.

Neden önemli?

Bu, kredi veya tahsilat sürecindeki başarısızlığı ve doğrudan mali kaybı gösteren temel olumsuz bitiş olayıdır. Bu vakaları analiz etmek, kredi politikalarını ve tahsilat stratejilerini iyileştirmek açısından önemlidir.

SSS

Sık sorulan sorular

Process Mining, gerçek kredi ve tahsilat iş akışlarınızı görselleştirerek gizli gecikmeleri ve uyumluluk sorunlarını ortaya çıkarır. Yavaş kredi limiti onayları veya etkisiz ihtar süreçleri gibi darboğazları belirler. Bu ayrıntılı içgörüler, Satışların Tahsilat Süresini (DSO) kısaltmak ve tahsil edilemeyen alacakları en aza indirmek için hedefli iyileştirmeler yapmanızı sağlar.

Genellikle fatura oluşturma, kredi limiti değişiklikleri, ihtar etkinlikleri, ödeme alımları ve itiraz çözüm adımlarını içeren olay günlüğü verilerine ihtiyacınız olur. Önemli veri noktaları arasında fatura numaraları, etkinlik zaman damgaları, kullanıcı kimlikleri ve ilgili işlem kodları bulunur. Bu veriler, sürecin tamamını yeniden oluşturmayı sağlar.

Veriler genellikle BKPF, BSEG, VBRK ve KNKK gibi SAP ECC tablolarından standart SAP araçları veya özel bağlayıcılar kullanılarak çıkarılır. Ardından bu ham işlem verileri, Process Mining yazılımlarının kullanabileceği bir olay günlüğü biçimine dönüştürülür. Veri çıkarma işlemi, canlı SAP sisteminizin çalışmasını aksatmayacak şekilde tasarlanır.

Beklenen sonuçlar arasında Satışların Tahsilat Süresi (DSO) değerinde belirgin bir düşüş, nakde dönüşümün hızlanması ve tahsilat verimliliğinin artması yer alır. Ayrıca tahsil edilemeyen alacaklar için yapılan silme işlemlerinin azalmasını ve iç politikalara uyumluluğun artmasını bekleyebilirsiniz. Bu iyileşmeler, veriye dayalı kararlarla sağlanır.

İlk kurulum ve veri çıkarma işlemleri, verinin hacmine ve karmaşıklığına bağlı olarak birkaç hafta sürebilir. Süreç haritaları ve darboğazların belirlenmesi gibi ilk içgörüler genellikle 4-6 hafta içinde ortaya çıkar. Sürekli analiz, zaman içinde değer sağlayarak iyileştirme çalışmalarını destekler.

Evet. Process Mining, faturaların ve ödemelerin izlediği yolu takip ederek gecikmelere veya itirazlara yol açan yaygın sapmaları ortaya çıkarabilir. Belirli müşteri grupları için uygun olmayan ödeme koşulları ya da itirazların kurum içinde yavaş çözüme kavuşması gibi tekrarlayan sorunları gösterebilir. Böylece temel nedenleri doğrudan ele alabilirsiniz.

İlk veri çıkarma ve dönüştürme işlemleri teknik uzmanlık gerektirse de modern Process Mining araçları iş kullanıcıları için tasarlanmıştır. Birçok platformda SAP ECC için önceden hazırlanmış bağlayıcılar bulunur ve bu da kurulumu kolaylaştırır. Sürekli analiz çalışmaları genellikle iş ve teknik ekiplerin birlikte çalışmasını gerektirir.

Process Mining, Kredi Yönetimi ve Tahsilat dahil karmaşık işlem süreçlerini yöneten her ölçekteki kuruluşa fayda sağlar. Şirketin büyüklüğünden bağımsız olarak verimsizlikleri ortaya çıkarması değer yaratır. Daha az veriye sahip küçük kuruluşlar uygulamayı daha kısa sürede hayata geçirebilir.

Verimli görünen süreçlerde bile Process Mining, çoğu zaman fark edilmeyen gizli verimsizlikleri veya uyumluluk sapmalarını ortaya çıkarır. Veriye dayalı, nesnel bir görünüm sunarak küçük kazanımların zamanla önemli iyileşmelere dönüşmesini sağlayacak fırsatları belirler. Böylece nakit akışını daha da iyileştirebilir ve maliyetleri azaltabilirsiniz.

Nakit akışını hızlandırın: Kredi ve tahsilat süreçlerinizi şimdi iyileştirin

Kredi tahsilat çevrim süresini %30 azaltın, kârlılığı artırın.

Ücretsiz denemeyi başlatın

Kredi kartı gerekmez, kurulum birkaç dakika sürer.