> Sürekli Süreç İyileştirme > Kredi Yönetimi ve Tahsilat > SAP ECC

Kredi Yönetimi ve Tahsilat Süreçlerinizi İyileştirin

SAP ECC'de Kredi Yönetimini Optimize Etmeye Yönelik 6 Adımlık Kılavuzunuz.
Veri Şablonunu İndir
Kredi Yönetimi ve Tahsilat Süreçlerinizi İyileştirin
Zorluklar (11) Hedefler (11) 6 Adım Önizleme Sonuçlar Veri SSS (5)

Daha Hızlı Nakit Akışı için SAP ECC'de Kredi ve Tahsilat Süreçlerini Optimize Edin

Kredi yönetimi ve tahsilat süreçleri genellikle karmaşık olabilir, bu da gecikmeli ödemelere ve artan şüpheli alacaklara yol açar. Platformumuz, ilk değerlendirmeden son ödemeye kadar krediden nakite döngünüzdeki verimsizlikleri ortaya çıkarmanıza yardımcı olur. Kesin darboğazları tespit edebilir ve daha iyi nakit akışı ve azaltılmış risk için hedefe yönelik iyileştirmeler uygulayabilirsiniz.

Önceden yapılandırılmış veri şablonumuzu indirin ve verimlilik hedeflerinize ulaşmak için yaygın zorlukların üstesinden gelin. Altı adımlı iyileştirme planımızı takip edin ve operasyonlarınızı dönüştürmek için Veri Şablonu Rehberi'ne başvurun.

Detaylı açıklamayı göster

Kredi Yönetimi ve Tahsilat Neden Hayati Önem Taşıyor?

SAP ECC içindeki Kredi Yönetimi ve Tahsilat, yalnızca faturaları yönetmekten öte, kuruluşunuzun finansal sağlığının temelini oluşturur. Verimsiz bir krediden nakite döngüsü, doğrudan işletme sermayenizi, nakit akışınızı ve nihayetinde karlılığınızı etkiler. Kredi onaylarındaki gecikmeler, etkisiz ihtarname prosedürleri ve uzun süren anlaşmazlık çözüm süreçleri, daha yüksek Alacak Tahsilat Gün Sayısı'na (DSO), artan şüpheli alacaklara ve müşteri ilişkilerinde gerginliğe yol açabilir. Bu verimsizlikler genellikle süreçte darboğazlar olarak ortaya çıkar, bu da nakit akışını doğru bir şekilde tahmin etmeyi zorlaştırır ve stratejik finansal planlamayı engeller. Kredi ve tahsilat faaliyetlerinizin gerçek akışını anlamak, önemli finansal iyileştirme ve risk azaltmaya yönelik ilk adımdır.

Process Mining, SAP ECC'deki Kredi ve Tahsilat Süreçlerini Nasıl Dönüştürüyor?

Process Mining, SAP ECC'deki Kredi Yönetimi ve Tahsilat süreçlerinizi analiz etmek için benzersiz bir bakış açısı sunar. SAP ECC FI-AR sisteminizden olay verilerini çıkararak, özellikle her faturanın yaşam döngüsüne odaklanarak, platformumuz işin nasıl yapılması gerektiği değil, gerçekten nasıl yapıldığını ortaya koyan gerçek süreç akışını yeniden yapılandırır. Her faturayı, ilk kredi değerlendirmesi ve satış siparişi yerleştirmeden, fatura oluşturma ve teslimata, ödeme alımına veya nihai silinmeye kadar hassas bir şekilde takip edebilirsiniz. Bu fatura odaklı görünüm, kritik darboğazları belirlemenize, standart prosedürlerden sapmaları anlamanıza ve manuel müdahalelerin veya yeniden işleme döngülerinin gecikmelere neden olduğu ve operasyonel maliyetleri artırdığı noktaları tespit etmenize olanak tanır. İhtarname stratejilerinizin etkinliği, kredi onayı için harcanan ortalama süre ve geç ödemelerin veya anlaşmazlıkların arkasındaki yaygın nedenler hakkında içgörüler elde edeceksiniz.

Süreç İyileştirme İçin Anahtar Alanlar

Process Mining içgörülerinden yararlanarak, SAP ECC Kredi Yönetimi ve Tahsilat ortamınızda süreç optimizasyonu için belirli alanları hedefleyebilirsiniz:

  • Kredi Onayını Hızlandırma: Kredi limiti talepleri ve onaylarındaki gecikmeleri belirleyin. Satış döngüsünün başlangıcını hızlandırmak için manuel incelemeler, eksik bilgiler veya verimsiz onay iş akışları olup olmadığını anlamak için temel nedenleri kavrayın.
  • İhtarname Prosedürlerini Optimize Etme: Farklı ihtarname seviyelerinin ve iletişim kanallarının etkinliğini analiz edin. Belirli ihtarname adımlarının atlanıp atlanmadığını, gecikip gecikmediğini veya hatırlatıcıların çok erken veya çok geç gönderilip gönderilmediğini keşfederek optimum olmayan tahsilat sonuçlarına yol açıp açmadığını tespit edin. Tahsilat verimliliğini artırmak için ihtarname sürecinizi optimize edin.
  • Manuel Müdahaleleri ve Yeniden İşlemeyi Azaltma: Faturaların tekrar eden manuel takipler, yeniden gönderme veya diğer katma değeri olmayan faaliyetler gerektirdiği durumları tespit edin. Rutin görevleri otomatikleştirin ve tahsilat ekibinizi serbest bırakmak için prosedürleri standartlaştırın.
  • Anlaşmazlık Çözümünü Hızlandırma: İhtilaflı faturaların kayıttan çözüme kadar olan tüm yaşam döngüsünü anlayın. Yaygın anlaşmazlık türlerini ve bunları çözmede en uzun gecikmelere neden olan departmanları veya adımları belirleyerek, anlaşmazlıkları daha hızlı çözme yeteneğinizi önemli ölçüde geliştirin.
  • İletişim ve İşbirliğini Güçlendirme: Müşteri memnuniyetsizliğine veya ödeme gecikmelerine yol açabilecek satış, kredi ve tahsilat ekipleri arasındaki kopuklukları ortaya çıkarın. Veri odaklı içgörülere dayanarak daha iyi çapraz fonksiyonel işbirliğini teşvik edin.

Beklenen Sonuçlar ve İş Faydaları

SAP ECC'deki Kredi Yönetimi ve Tahsilat için Process Mining aracılığıyla belirlenen süreç iyileştirmelerinin uygulanması, çeşitli somut faydalar sağlar:

  • Azaltılmış Alacak Tahsilat Gün Sayısı (DSO): Krediden nakite döngüsündeki darboğazları belirleyip ortadan kaldırarak, ödeme tahsilatını önemli ölçüde hızlandırabilir ve nakit akışınızı iyileştirebilirsiniz.
  • Daha Düşük Şüpheli Alacaklar ve Silmeler: Daha etkili kredi yönetimi ve tahsilat stratejileri, tahsil edilemez hesap riskini en aza indirir.
  • Artan Tahsilat Verimliliği: Tahsilat ekibiniz, verimsiz süreçler aracılığıyla vadesi geçmiş ödemeleri kovalamak yerine, yüksek değerli görevlere odaklanarak genel üretkenliği artırabilir.
  • Gelişmiş Müşteri Memnuniyeti: Özellikle kredi onayı ve anlaşmazlık çözümünde daha hızlı, daha şeffaf süreçler, daha iyi müşteri deneyimlerine yol açar.
  • Geliştirilmiş Uyumluluk ve Risk Yönetimi: Kredi politikalarınızın tutarlı bir şekilde uygulandığından emin olun ve tahsilat faaliyetlerinizdeki potansiyel uyumluluk boşluklarını belirleyin.
  • Veri Odaklı Karar Verme: Varsayımlardan kesin, gerçek bilgilere geçerek, kaynak tahsisi, politika değişiklikleri ve sistem yapılandırmaları hakkında bilinçli kararlar almanızı sağlar.

Kredi ve Tahsilat Optimizasyon Yolculuğunuza Başlayın

SAP ECC'deki Kredi Yönetimi ve Tahsilat süreçlerinizi dönüştürmeye hazır mısınız? Platformumuz, bu süreç için özel olarak tasarlanmış kapsamlı bir şablon sunarak, SAP ECC verilerinizi hızlıca bağlamanıza ve daha önce Process Mining deneyimi olmaksızın içgörüler keşfetmeye başlamanıza olanak tanır. Fatura yolculuklarınızın derinliklerine inin ve daha hızlı nakit akışına ve daha sağlıklı bir finansal duruma yol açacak gizli süreç optimizasyon fırsatlarını ortaya çıkarın. Veri odaklı süreç iyileştirme yolculuğunuza bugün başlayın.

Kredi Yönetimi ve Tahsilat Alacak Hesapları Nakit Akışı Optimizasyonu Ortalama Tahsilat Süresi Azaltma Tahsilat Stratejisi Fatura İşleme Şüpheli Alacak Önleme Finansal Operasyonlar

Yaygın Sorunlar ve Zorluklar

Sizi etkileyen zorlukları belirleyin

Kredi limiti onaylarındaki gecikmeler, satış siparişi işleme ve fatura oluşturmayı doğrudan engeller, bu da kaybedilen gelir fırsatlarına ve hayal kırıklığına uğramış müşterilere neden olur. SAP ECC'nin kredi yönetimi modülündeki bu darboğaz, zamanında finansal işlemlerin yapılmasını önler ve genel nakit akışını etkiler. ProcessMind, "Kredi Limiti Talep Edildi"den "Kredi Limiti Onaylandı" faaliyetlerine kadar olan süreçleri analiz ederek onay darboğazlarını, gecikmelere neden olan belirli kullanıcıları veya adımları belirler. Kredi değerlendirmesinin gerçek süreç akışını görselleştirir, krediden nakite döngüsünü hızlandırmak için hedefe yönelik iyileştirmeler sağlar.

Etkisiz ihtar prosedürleri, vadesi geçmiş faturaların daha uzun süre beklemesi anlamına gelir; bu da Satışların Alacak Süresini (DSO) ve tahsil edilemeyen alacak riskini artırır. SAP ECC'deki ihtar mektupları ve hatırlatmalar zamanında ödemelerle sonuçlanmadığında, kaynaklar boşa harcanır ve nakit akışı zarar görür. ProcessMind, "Gecikmiş Hatırlatıcı Gönderildi"den "Ödeme Alındı"ya kadar tüm ihtar dizisini haritalandırır, her bir "İhtar Seviyesi"nin etkinliğini analiz eder. Farklı müşteri segmentleri için hangi ihtar stratejilerinin en başarılı olduğunu ve diğerlerinin neden başarısız olduğunu belirleyerek optimize edilmiş tahsilat stratejilerine olanak tanır.

Sürekli yüksek Alacak Tahsilat Gün Sayısı (DSO), krediden nakite süreçte sistemik sorunlara işaret ederek işletme sermayesini bağlar ve likiditeyi etkiler. SAP ECC'nin Cari Hesaplar modülü üzerinden yönetilen geç ödemeler, işletme için önemli finansal zorluklar ve tahmin sorunları yaratır. ProcessMind, her bir "Fatura Numarası" için "Fatura Oluşturuldu" ile "Ödeme Alındı" arasındaki süreyi analiz ederek uzun DSO'nun arkasındaki kesin aşamaları ve nedenleri belirler. Geciken kredi onayları, anlaşmazlık çözümü veya etkisiz ihtarname gibi temel nedenleri ortaya çıkararak veri odaklı müdahalelere olanak tanır.

Manuel veya kötü koordine edilmiş tahsilat çabaları, tekrarlanan "Tahsilat Araması Yapıldı" faaliyetlerine yol açabilir, müşterilere gereksiz yere birden fazla kez ulaşılarak veya kritik vadesi geçmiş hesapların atlanmasına neden olabilir. SAP ECC'nin tahsilat modülündeki bu verimsizlik, kaynakları boşa harcar ve müşterileri rahatsız ederek ekibin etkinliğini azaltır. ProcessMind, her bir "Fatura Numarası" için tüm "Tahsilat Araması Yapıldı" faaliyetlerini ve "Tahsilatçı Atandı" niteliklerini görselleştirir; böylece gereksiz çabaların veya net sahipliğin eksikliğinin örneklerini ortaya çıkarır. Kaynakların yanlış yönlendirildiği kalıpları belirleyerek daha iyi tahsis ve daha hedefe yönelik tahsilat stratejileri sağlar.

"Anlaşmazlık Kaydedildi" faturaları için uzayan çözüm süreleri, nakit akışını ve müşteri memnuniyetini doğrudan etkiler. Bir fatura SAP ECC'de ihtilaflı olduğunda, ödeme genellikle ertelenir; bu da hızlı ve etkili bir şekilde ele alınmazsa alacaklarda artışa ve potansiyel silmelere yol açar. ProcessMind, ihtilaflı faturaların "Anlaşmazlık Kaydedildi"den "Anlaşmazlık Çözüldü"ye kadar uçtan uca yaşam döngüsünü analiz ederek çözüm sürecindeki darboğazları belirler. Gecikmelere neden olan belirli adımları veya departmanları vurgulayarak daha hızlı çözüm ve iyileştirilmiş nakit dönüşümü sağlar.

"Ödeme Alındı" ve "Ödeme Kaydedildi" aktiviteleri arasındaki gecikmeler; finansal kayıtlarda tutarsızlığa, nakit akışı görünürlüğünün bozulmasına ve hatalı ödeme ihtarnameleri gönderilmesine yol açabilir. SAP ECC'deki bu dahili işlem yavaşlığı hem mutabakat süreçlerini aksatır hem de müşteri memnuniyetini düşürür.ProcessMind, her bir "Fatura Numarası" için bu iki adım arasındaki süreyi tam olarak ölçerek süreçteki darboğazları tespit eder. Gecikmeye neden olan manuel adımları veya sistem entegrasyonu sorunlarını saptayarak ödeme işlemlerinin akıcı hale getirilmesini sağlar.

Yüksek sayıda "Fatura Silindi" olayı, kredi ve tahsilat sürecinin önceki aşamalarındaki başarısızlıkları gösterir ve karlılığı doğrudan etkiler. Bu durum, SAP ECC'deki ödeme alma veya anlaşmazlıkları çözme çabalarının yetersiz kaldığını, bunun da önlenebilir finansal kayıplara yol açtığını belirtir. ProcessMind, "Fatura Silindi" ile sonuçlanan "Fatura Numarası" vakalarının tüm geçmişini izler; kredi değerlendirmesi, ihtarname ve anlaşmazlık çözümü gibi önceki faaliyetleri analiz eder. Ortak kalıpları ve hata noktalarını ortaya çıkararak, temel nedenleri belirlemeye ve şüpheli alacakları azaltmak için önleyici tedbirler uygulamaya yardımcı olur.

Krediden nakite döngüsünün kritik aşamaları arasında, örneğin "Satış Siparişi Oluşturuldu" ile "Fatura Oluşturuldu" veya "Ödeme Kaydedildi" ile "Fatura Tahsil Edildi" arasındaki görünmeyen gecikmeler, genel nakit dönüşümünü yavaşlatır. SAP ECC'deki bu süreç boşlukları operasyonel verimliliği düşürür ve işletme sermayesini etkiler. ProcessMind, tüm fatura yolculuğuna derinlemesine bir bakış sunarak, tüm "Tipik Faaliyetler" arasındaki beklenmedik sapmaları ve gecikmeleri belirler. Her bir darboğazın döngü süresi ve nakit akışı üzerindeki etkisini nicelendirerek, süreç iyileştirme girişimlerinin hassas bir şekilde hedeflenmesini sağlar.

Farklı "Müşteri Segmenti" gruplarına yönelik genel veya yetersiz "Ödeme Koşulları" kullanmak, ödeme davranışını olumsuz etkileyebilir ve uygun gerekçe olmaksızın DSO'yu artırabilir. SAP ECC'de tek tip bir yaklaşım, daha hızlı ödemeleri teşvik etme veya riski daha etkin yönetme fırsatlarının kaçırmasına neden olur. ProcessMind, "Ödeme Koşulları"nı ve "Müşteri Segmenti"ni gerçek ödeme performansı ile ilişkilendirerek, hangi koşulların daha hızlı ödemelere yol açtığını ve hangilerinin gecikmelere katkıda bulunduğunu belirler. Bu durum, ödeme koşullarını daha etkin bir şekilde uyarlama, nakit akışını iyileştirme ve farklı müşteri grupları genelinde finansal riski azaltma fırsatlarını ortaya çıkarır.

Dahili tahsilat politikalarına veya yasal düzenlemelere uyulmaması, kuruluşu finansal cezalara ve itibar kaybına maruz bırakır. SAP ECC içindeki "Tahsilat Araması Yapıldı" sıklıklarındaki veya "İhtar Prosedürü Başlatıldı" adımlarındaki sapmalar riskleri artırabilir ve müşteri ilişkilerini tehlikeye atabilir. ProcessMind, gerçek "Tipik Faaliyetler" ve "İhtar Seviyesi" niteliklerini önceden tanımlanmış süreç modelleri ve uyumluluk kurallarıyla otomatik olarak karşılaştırır. Kredi ve tahsilat sürecinin amaçlanan yoldan saptığı tüm durumları vurgulayarak, acil düzeltici eylem ve sürekli uyumluluk izleme imkanı sunar.

Yanlış belirlenen "Kredi Limiti" değerleri, ya çok yüksek olarak şirketi aşırı riske maruz bırakabilir ya da kredi değerine sahip müşteriler için çok düşük olarak satışları gereksiz yere kısıtlayabilir. SAP ECC'nin kredi yönetimindeki bu hassasiyetsizlik, satış potansiyelini ve potansiyel tahsil edilemeyen alacakları doğrudan etkiler. ProcessMind, "Kredi Limiti" nitelikleri, "Fatura Tutarı" ve sonraki ödeme davranışı veya silmeler arasındaki ilişkiyi analiz eder. Kredi limitlerinin müşteri risk profilleri veya satış potansiyeliyle uyumsuz olduğu durumları belirlemeye yardımcı olarak, geliri artırmak ve riski azaltmak için veri odaklı ayarlamalar yapılmasını sağlar.

Tipik Hedefler

Başarının neye benzediğini tanımlayın

Yavaş kredi limiti onayları, satışları engelleyebilir ve gelir elde etmeyi geciktirebilir. Bu hedef, SAP ECC içinde kredi değerlendirme ve onay sürecini düzene koymaya, talepten karara kadar geçen süreyi azaltmaya odaklanır. Bunu başarmak, prosedürel gecikmeler nedeniyle geçerli satış fırsatlarının kaçırılmamasını sağlayarak müşteri memnuniyetini artırır ve siparişten nakite döngüsünü hızlandırır. ProcessMind, gerçek kredi onay iş akışını haritalandırır, gecikmelere neden olan belirli adımları ve aktörleri belirler. Her faturanın kredi yolculuğunu görselleştirerek platformumuz, darboğazları, yeniden çalışma döngülerini ve uyumluluk sapmalarını ortaya çıkarır; bu da onay sürelerini %20-30 oranında kısaltmak ve süreç verimliliği için net KPI'lar belirlemek amacıyla iyileştirmeleri hedeflemenizi sağlar.

Yüksek Alacak Tahsilat Gün Sayısı (DSO), nakit tahsilatındaki gecikmeyi gösterir, likiditeyi ve işletme sermayesini etkiler. Bu hedef, Kredi Yönetimi ve Tahsilat'ta bir satıştan sonra ödemeleri tahsil etmek için geçen ortalama gün sayısını önemli ölçüde düşürmeyi amaçlar. Daha düşük bir DSO, nakit akışını iyileştirir, dış finansman ihtiyacını azaltır ve finansal istikrarı güçlendirir. ProcessMind, her faturanın oluşumundan ödemesine kadar olan yaşam döngüsüne uçtan uca bir görünüm sağlar. SAP ECC içindeki gerçek ödeme davranışlarını, ihtarname etkinliğini ve tahsilat stratejilerini analiz ederek platformumuz, geç ödemelerin temel nedenlerini belirler; bu da optimize edilmiş süreçler ve proaktif müdahalelerle DSO'yu %15-25 oranında azaltmanıza olanak tanır.

Etkisiz bir ihtarname süreci, ödeme gecikmelerinin uzamasına ve tahsilat maliyetlerinin artmasına yol açar. Bu hedef, vadesi geçmiş faturalardan zamanında ödeme alınmasını sağlamak için ihtarname stratejisini optimize etmeye odaklanır, böylece hatırlatıcıların ve tahsilat çabalarının etkili olmasını temin eder. İhtarname etkinliğini artırmak, daha hızlı nakit geri kazanımına ve şüpheli alacakların azalmasına doğrudan katkıda bulunur. ProcessMind, SAP ECC'deki her fatura için ilk hatırlatmalardan ileri düzey tahsilat adımlarına kadar tüm ihtarname dizisini görselleştirir. Platformumuz, ihtarname adımlarının nerede atlandığını, geciktiğini veya etkisiz kaldığını belirleyerek, veri odaklı ihtarname stratejileri uygulayarak tetikleyicileri iyileştirmenize, iletişimi özelleştirmenize ve ödeme oranlarını %10-20 oranında artırmanıza olanak tanır.

Yetersiz tahsilat çabaları, örneğin yinelenen iletişim veya yanlış yönlendirilmiş erişim, kaynakları boşa harcar ve müşterileri uzaklaştırabilir. Bu hedef, tahsilat faaliyetlerini düzene koymayı, her çabanın hedefe yönelik, üretken ve politikaya uygun olmasını sağlamayı amaçlar. Optimize edilmiş tahsilat verimliliği, operasyonel maliyetleri azaltır ve ödeme geri kazanım başarı oranını artırır. ProcessMind, bir fatura ile ilgili tüm tahsilat faaliyetlerini haritalandırır; SAP ECC içindeki tahsilat sürecindeki örtüşmeleri, boşlukları ve sapmaları ortaya çıkarır. Tahsilat eylemlerinin sırasını ve zamanlamasını analiz ederek platformumuz, gereksiz görevleri ortadan kaldırmanıza ve kaynakları daha etkili bir şekilde tahsis etmenize yardımcı olur; bu da tahsilat maliyetlerinde %10-15 azalma ve tahsilatçı verimliliğinde iyileşme sağlar.

Uzayan fatura anlaşmazlığı çözümü, işletme sermayesini bağlar ve müşteri ilişkilerini zorlayabilir. Bu hedef, Kredi Yönetimi ve Tahsilat süreçlerindeki fatura ile ilgili anlaşmazlıkları çözmek için gereken süreyi önemli ölçüde azaltmaya odaklanır. Daha hızlı çözüm, daha çabuk ödeme gerçekleşmesini sağlar ve sorunları hızlı bir şekilde ele alarak müşteri memnuniyetini artırır. ProcessMind, SAP ECC'deki ihtilaflı faturaların kayıttan çözüme kadar tüm yaşam döngüsünü izler. Platformumuz, yavaş onaylar veya devir teslimler gibi anlaşmazlık işleme sürecindeki darboğazları belirleyerek, çözüm döngülerini %20-30 oranında kısaltmanıza ve standartlaştırılmış, verimli anlaşmazlık yönetimi iş akışları uygulamanıza olanak tanır.

Alınan ödemelerin kaydedilmesindeki gecikmeler, mutabakat sorunları yaratabilir, finansal raporlamayı çarpıtabilir ve zaten ödenmiş faturalar üzerinde gereksiz takip yapılmasına neden olabilir. Bu hedef, SAP ECC içinde alınan tüm ödemelerin hızlı ve doğru bir şekilde kaydedilmesini sağlamaktır. Ödeme kaydını hızlandırmak, veri doğruluğunu artırır, manuel müdahaleyi azaltır ve nakit görünürlüğünü iyileştirir. ProcessMind, her fatura için ödeme kayıt sürecine ayrıntılı bir bakış sunarak manuel adımları, gecikmeleri ve istisnaları vurgular. SAP ECC'deki faaliyetlerin kesin dizisini analiz ederek platformumuz, verimsizlikleri belirlemeye yardımcı olur; böylece iş akışlarını kolaylaştırabilir, kayıt hatalarını azaltabilir ve ödeme işlemlerini %15-20 oranında hızlandırabilirsiniz.

Yüksek miktardaki tahsil edilemeyen alacaklar, karlılığı ve finansal sağlığı doğrudan etkiler. Bu hedef, faturaların tahsil edilemez hale gelmesini önlemek için proaktif önlemler uygulamaya ve tahsilat stratejilerini iyileştirmeye odaklanır. Tahsil edilemeyen alacakları en aza indirmek, geliri doğrudan korur ve Kredi Yönetimi & Tahsilat süreçlerinin genel finansal performansını artırır. ProcessMind, sonuçta tahsil edilemeyen alacaklara dönüşen faturaların yolculuğunu analiz eder; SAP ECC içinde yaygın kalıpları, gözden kaçan ihtar adımlarını veya geç tahsilat çabalarını ortaya çıkarır. Platformumuz, kritik müdahale noktalarını belirlemeye ve erken uyarı sistemlerini optimize etmeye yardımcı olarak, hedeflenen süreç iyileştirmeleriyle tahsil edilemeyen alacakları %5-10 oranında azaltmanızı sağlar.

Uçtan uca krediden nakite döngüsündeki gizli darboğazlar, satışların likit varlıklara dönüşmesini önemli ölçüde geciktirebilir. Bu hedef, bir faturanın ilk kredi değerlendirmesinden son nakit kaydına kadar sorunsuz akışını engelleyen tüm süreç kısıtlamalarını belirlemeyi ve ortadan kaldırmayı amaçlamaktadır. Bu darboğazların giderilmesi, daha hızlı ve daha öngörülebilir bir nakit dönüşüm döngüsü sağlar. ProcessMind, SAP ECC'deki her fatura için tüm Kredi Yönetimi ve Tahsilat sürecinin kapsamlı bir görselleştirmesini sunar. Platformumuz, tüm süreç varyantlarını otomatik olarak keşfeder ve kritik yolları, yeniden işleme döngülerini ve uyumsuz faaliyetleri vurgular; böylece bilinmeyen darboğazları tespit edebilir ve ortadan kaldırarak genel nakit akışı verimliliğini %10-15 oranında artırabilirsiniz.

Belirlenmiş tahsilat politikalarından sapmalar, tutarsız müşteri muamelesine, düzenleyici risklere ve kaynakların verimsiz kullanımına yol açabilir. Bu hedef, Kredi Yönetimi ve Tahsilat'taki tüm tahsilat faaliyetlerinin tanımlanmış iç ve dış politikalara kesinlikle uymasını garanti etmeye odaklanmaktadır. Uyumluluğu sağlamak riski azaltır, adil olmayı sürdürür ve operasyonel bütünlüğü iyileştirir. ProcessMind, SAP ECC'deki her fatura için gerçek tahsilat süreç akışını önceden tanımlanmış uyumluluk modelleri ve iş kurallarıyla karşılaştırır. Platformumuz, politika ihlallerini, yetkisiz faaliyetleri veya atlanan adımları otomatik olarak tespit ederek, tahsilat politikalarına %100'e yakın uyumluluk sağlamanıza ve denetim risklerini azaltmanıza olanak tanıyan ayrıntılı içgörüler sunar.

Farklı müşteri segmentleri veya fatura türleri arasında ödeme koşullarının tutarsız uygulanması kafa karışıklığına, anlaşmazlıklara ve gecikmeli ödemelere yol açabilir. Bu hedef, Kredi Yönetimi ve Tahsilat süreçlerinde ödeme koşullarının nasıl uygulanıp yönetildiğini standardize etmeyi amaçlar. Tutarlı uygulama hataları azaltır, faturalandırmayı basitleştirir ve ödeme vadelerinin öngörülebilirliğini artırır. ProcessMind, SAP ECC'deki tüm faturalarda ödeme koşulu atamasını ve bunlara uyumu analiz eder. Platformumuz, koşulların yanlış uygulandığı veya sapıldığı durumları belirleyerek, standartlaştırılmış süreçleri uygulamanıza, personeli eğitmenize ve müşteri davranışlarına dayalı ödeme koşulu atama stratejilerini optimize etmenize olanak tanır; bu da zamanında ödemelerde %5-10'luk bir iyileşme sağlar.

Kredi limitlerinin yanlış belirlenmesi, ister çok yüksek ister çok düşük olsun, gelir potansiyelini olumsuz etkileyebilir veya tahsil edilemeyen alacak riskini artırabilir. Bu hedef, müşterilere atanan kredi limitlerinin finansal durumlarını ve ödeme geçmişlerini doğru bir şekilde yansıtmasını sağlamaya odaklanır. Gelişmiş doğruluk, SAP ECC'de kredi riskini etkin bir şekilde yönetirken satış fırsatlarını optimize eder. ProcessMind, her müşteri için atanan kredi limitleri, ödeme davranışları ve tahsil edilemeyen alacak geçmişi arasındaki ilişkiyi analiz eder. Fatura düzeyindeki verileri SAP ECC'deki kredi kararlarıyla ilişkilendirerek platformumuz, kredi limitlerinin yanlış hizalandığı durumları belirlemeye yardımcı olur; bu da %3-5 oranında gelir artışı sağlayabilen ve kredi riskini azaltabilen veri odaklı ayarlamalar yapılmasını mümkün kılar.

Kredi Yönetimi ve Tahsilat İçin 6 Adımlı İyileştirme Yolu

1

Şablonu İndir
2

Verilerinizi Dışa Aktarın
3

Veri Setinizi Yükleyin
4

Sürecinizi Analiz Edin
5

İyileştirmeleri Uygula
6

Sürecinizi İzleyin
1

Şablonu İndir

Ne yapmalı

SAP ECC'de Kredi Yönetimi ve Tahsilat için tasarlanmış özel Excel şablonuna erişin. Bu şablon, verilerinizin analiz için doğru yapılandırılmasını sağlar.

Veri Şablonu Rehberini Görüntüle Şablonu İndir
Neden önemli

Başlangıçtan itibaren doğru veri yapısına sahip olmak, doğru analiz için kritik öneme sahiptir; veri tutarsızlıklarını önler ve anlamlı içgörüler sağlar.

Beklenen sonuç

Doldurulmaya hazır, SAP ECC Kredi Yönetimi verilerine özel olarak hazırlanmış önceden biçimlendirilmiş bir Excel şablonu.

NE KAZANACAKSINIZ?

Kredi Sürecinizdeki Gizli İçgörüleri Ortaya Çıkarın

Platformumuz, kredi yönetiminizin gerçek yolunu ortaya çıkarır; değerlendirmeden tahsilata kadar her adımı görselleştirir. Hedeflenen iyileştirmeleri sağlamak için süreç varyasyonları ve performans hakkında güçlü içgörüler edinin.
  • SAP ECC'deki tüm krediden nakite sürecini görselleştirin
  • Ödeme gecikmelerine neden olan darboğazları belirleyin
  • Uyumsuz tahsilat adımlarını ortaya çıkarın
  • Daha hızlı nakit akışı için stratejileri optimize edin
Discover your actual process flow
Discover your actual process flow
Identify bottlenecks and delays
Identify bottlenecks and delays
Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
Design your optimized process

TİPİK SONUÇLAR

Kredi Yönetimi ve Tahsilat'ta Verimliliği Artırmak

Bu sonuçlar, kuruluşların SAP ECC verileriyle process mining'i kullanarak Kredi Yönetimi ve Tahsilat süreçlerini nasıl iyileştirdiğini, fatura düzeyindeki içgörülere odaklanarak darboğazları nasıl tespit edip çözdüğünü göstermektedir.

0 %
Azaltılmış DSO

Ortalama Alacak Tahsilat Gün Sayısı

Tahsilat faaliyetlerini kolaylaştırarak ve ödeme takibini iyileştirerek, kuruluşlar alacakları nakite çevirme süresini önemli ölçüde kısaltabilir, böylece likiditeyi artırır.
0 %
Daha Hızlı Kredi Onayları

Onay süresinde azalma

Kredi limiti onay sürecini hızlandırmak, satış döngülerini ivmelendirir, daha hızlı müşteri katılımı sağlar ve kaybedilebilecek gelir fırsatlarına yol açan gecikmeleri azaltır.
0 %
Artırılmış Uyumluluk

Tahsilat politikalarına uyum

Process mining, önceden tanımlanmış tahsilat politikalarından sapmaları belirleyerek kuruluşların tutarlı uygulamaları zorlamasına, riskleri azaltmasına ve mevzuata uyumu sağlamasına olanak tanır.
0 %
Daha Az Tahsil Edilemeyen Alacak

Silmelerde azalma

Tahsil edilemeyen faturaların temel nedenlerini (örneğin, yetersiz kredi değerlendirmeleri veya etkisiz ihtarnameler) belirleyerek, işletmeler şüpheli alacaklardan kaynaklanan finansal kayıpları proaktif olarak azaltabilir.
0 %
Verimli Anlaşmazlık Çözümü

Daha hızlı anlaşmazlık çözümü

Fatura anlaşmazlıklarını hızlı bir şekilde çözmek, ödemeleri açarak nakit akışını iyileştirir ve sorunların hızlı ve tatmin edici bir şekilde çözülmesiyle müşteri ilişkilerini güçlendirir.
0 %
Daha İyi İhtarname Etkinliği

Daha yüksek ihtar-ödeme oranı

Süreç içgörülerine dayalı ihtar stratejilerini optimize etmek, daha zamanında ödemelere ve ihtar faaliyetlerini gerçek nakit tahsilatlarına dönüştürmede daha yüksek bir başarı oranına yol açar.

Sonuçlar, süreç karmaşıklığına, mevcut sistem ortamına ve veri kalitesine göre değişir. Bu rakamlar, uygulamalarda gözlemlenen tipik iyileşmeleri temsil etmektedir.

Önerilen Veriler

En önemli nitelikler ve aktivitelerle başlayın, ihtiyaç duydukça kapsamı genişletin.
Event log'lara yeni mi başlıyorsunuz? Öğrenin Process Mining event log'u nasıl oluşturulur.

Öznitelikler

Analiz için yakalanacak temel veri noktaları

Kredi yönetimi süreci için birincil vaka tanımlayıcısı olarak hizmet veren müşteri faturası için benzersiz tanımlayıcı.

Neden önemli

Bu, bir faturanın yolculuğundaki her olayı birbirine bağlayan temel anahtardır ve uçtan uca krediden nakite sürecini izlemeyi ve analiz etmeyi mümkün kılar.

Fatura yaşam döngüsünün belirli bir noktasında meydana gelen iş faaliyetinin veya olayın adı.

Neden önemli

Faaliyetler, süreç haritasının yapı taşlarıdır; süreç akışının, varyantların ve istisnaların görselleştirilmesini ve analizini sağlar.

Belirli bir faaliyetin veya event'in ne zaman gerçekleştiğini gösteren zaman damgasıdır.

Neden önemli

Bu nitelik, olayları doğru bir şekilde sıralamak ve döngü süreleri ile süreler gibi zamanla ilgili tüm performans metriklerini hesaplamak için çok önemlidir.

Activity'yi gerçekleştiren kişinin kullanıcı kimliği.

Neden önemli

Süreç içindeki insan performansı ve davranışının analiz edilmesini sağlayarak, en iyi performans gösterenleri, eğitim fırsatlarını ve iş yükü dengesizliklerini belirlemeye yardımcı olur.

Müşteri için benzersiz tanımlayıcı.

Neden önemli

Müşteri odaklı analizi mümkün kılar, belirli müşteriler veya müşteri grupları için davranış kalıplarını belirlemeye ve tahsilat stratejilerini uyarlamaya yardımcı olur.

Müşterinin büyüklük, sektör veya stratejik öneme göre sınıflandırılması.

Neden önemli

Farklı müşteri türleri için sürecin nasıl performans gösterdiğini görmek için hedefe yönelik analizlere olanak tanır, bu da özelleştirilmiş stratejiler ve kaynak tahsisi sağlar.

Faturanın yerel para birimindeki toplam değeri.

Neden önemli

Sürece finansal bağlam sağlayarak, değere dayalı analizi ve yüksek değerli kalemlere yönelik tahsilat çabalarının önceliklendirilmesini mümkün kılar.

Fatura ödemesinin sözleşmeye göre vadesinin geldiği tarih.

Neden önemli

Bu, ödeme zamanlamasını ölçmek için birincil kriterdir ve vadesi geçmiş günleri ve ilgili KPI'ları hesaplamak için çok önemlidir.

Müşteri hesabına atanan muhasebe memuru veya tahsilat temsilcisi.

Neden önemli

Vakaları ve sonuçları belirli kişilere veya gruplara atfederek tahsilat ekibinin performans analizini ve iş yükü yönetimini sağlar.

Fatura için ulaşılan en yüksek ihtar (hatırlatma) seviyesi.

Neden önemli

Tahsilat çabalarının yoğunluğunu doğrudan ölçer; bu, ihtarname stratejisinin etkinliğini analiz etmek için kritik öneme sahiptir.

Bir faturanın vade tarihinden itibaren geçen gün sayısı.

Neden önemli

Bu, ödeme gecikmelerini doğrudan ölçen ve tahsilat çabalarını önceliklendirmek ve süreç sağlığını ölçmek için kullanılan temel bir performans metriğidir.

Aktiviteler

İzlenecek ve optimize edilecek süreç adımları

Finansal muhasebe modülünde bir alacak faturası belgesinin oluşturulmasını temsil eder. Bu olay, Satış ve Dağıtım'dan (SD) bir faturalama belgesi muhasebeye serbest bırakıldığında veya bir FI faturası doğrudan girildiğinde, BKPF ve BSEG tablolarında girişler oluşturularak açıkça yakalanır.

Neden önemli

Bu, fatura yaşam döngüsü için birincil başlangıç olayıdır. Bu noktadan ödemeye kadar geçen süreyi analiz etmek, Satışların Alacak Süresini (DSO) ve genel süreç verimliliğini ölçmek için çok önemlidir.

Faturanın resmi olarak vadesinin geçtiğini belirten hesaplanmış bir olaydır. Bu, açık bir sistem olayı değildir, faturanın net vade tarihinin mevcut tarih veya sonraki bir etkinliğin zaman damgasıyla karşılaştırılmasıyla türetilir.

Neden önemli

Bu olay, standart faturalamadan tahsilat sürecine geçişi işaret eder. Gecikmiş günleri hesaplamak ve ihtar prosedürlerini başlatmak için tetikleyicidir, yaşlandırma raporlarının temelini oluşturur.

Bu faaliyet, vadesi geçmiş bir fatura için otomatik ihtar programının yürütülmesini temsil eder. Sistem, bir ihtar çalışmasına dahil edilen her fatura için ihtar seviyesini, tarihini ve diğer detayları kaydeder.

Neden önemli

Tahsilat faaliyetlerinin izlenmesi, tahsilat stratejisinin etkinliğini değerlendirmek için hayati önem taşır. Bu sayede hangi ihtar seviyelerinin ödemeyi teşvik etmede en başarılı olduğu belirlenir ve yanıt vermeyen müşteriler tespit edilir.

Bu olay, genellikle tam ödeme alındıktan ve uygulandıktan sonra bir faturanın başarılı bir şekilde kapatılmasını işaret eder. Fatura kaleminin açık kalemler tablosundan (BSID) kapatılmış kalemler tablosuna (BSAD) geçmesiyle çıkarılır.

Neden önemli

Bu, süreç için birincil 'iyi' bitiş olayıdır. Bu faaliyete ulaşma süresi, DSO'nun temel bir bileşenidir. Buraya yol açan yolları analiz etmek, en iyi uygulamaları belirlemeye yardımcı olur.

Ödenmemiş bir faturayı zarar olarak kabul etme kararını temsil eder, bunu tahsil edilemeyen alacak olarak sınıflandırır. Bu, orijinal faturayı kapatan ve tutarı tahsil edilemeyen alacak hesabına taşıyan belirli bir finansal kayıt yoluyla yakalanır.

Neden önemli

Bu, kredi veya tahsilat sürecindeki bir başarısızlığı ve doğrudan finansal kaybı gösteren birincil 'kötü' bitiş olayıdır. Bu vakaları analiz etmek, kredi politikalarını ve tahsilat stratejilerini iyileştirmek için kritik öneme sahiptir.

SSS

Sıkça sorulan sorular

Process mining, gerçek kredi ve tahsilat iş akışlarınızı görselleştirir, gizli gecikmeleri ve uyumsuzlukları ortaya çıkarır. Yavaş kredi limiti onayları veya etkisiz ihtar süreçleri gibi darboğazları tespit eder. Bu derinlemesine içgörü, Satışların Alacak Süresini (DSO) azaltmak ve tahsil edilemeyen alacakları en aza indirmek için hedeflenen iyileştirmelere olanak tanır.

Fatura oluşturma, kredi limiti değişiklikleri, ihtar faaliyetleri, ödeme makbuzları ve anlaşmazlık çözüm adımları gibi süreçleri içeren olay kaydı (Event Log) verilerine ihtiyacınız olacak. Temel veri noktaları; fatura numaraları, etkinlik zaman damgaları, kullanıcı kimlikleri ve ilgili işlem kodlarını içerir. Bu veri, eksiksiz süreç akışını yeniden oluşturmaya olanak tanır.

Veriler, genellikle standart SAP araçları veya özel bağlayıcılar kullanılarak BKPF, BSEG, VBRK ve KNKK gibi SAP ECC tablolarından çıkarılır. Bu ham işlem verisi daha sonra Process Mining yazılımına uygun bir olay günlüğü formatına dönüştürülür. Çıkarma süreci, canlı SAP sisteminizi kesintiye uğratmayacak şekilde tasarlanmıştır.

Beklenen sonuçlar arasında Alacak Tahsilat Gün Sayısı'nda (DSO) önemli bir azalma, hızlandırılmış nakit dönüşümü ve iyileştirilmiş tahsilat verimliliği bulunmaktadır. Ayrıca daha az şüpheli alacak silme ve iç politikalara daha fazla uyum bekleyebilirsiniz. Bu iyileştirmeler, veri destekli kararlar tarafından yönlendirilir.

İlk kurulum ve veri çıkarma, veri hacmine ve karmaşıklığına bağlı olarak birkaç hafta sürebilir. Süreç haritaları ve darboğaz tespiti dahil ilk içgörüler genellikle 4-6 hafta içinde ortaya çıkar. Sürekli analiz, zaman içinde değer sağlayarak devam eden optimizasyon çabalarını destekler.

Evet, Process Mining, faturaların ve ödemelerin tam yolunu takip ederek, gecikmelere veya anlaşmazlıklara yol açan yaygın sapmaları ortaya çıkarabilir. Belirli müşteri grupları için optimize edilmemiş ödeme koşulları veya yavaş iç anlaşmazlık çözüm süreçleri gibi yinelenen sorunları vurgulayabilir. Bu, kök nedenleri doğrudan ele almaya yardımcı olur.

İlk veri çıkarma ve dönüştürme bir miktar teknik uzmanlık gerektirse de, modern Process Mining araçları iş kullanıcıları için tasarlanmıştır. Birçok platform, SAP ECC için önceden oluşturulmuş bağlantılar sunarak kurulumu basitleştirir. Devam eden analiz genellikle iş ve teknik kullanıcıların iş birliğini içerir.

Process mining, Kredi Yönetimi ve Tahsilat süreçleri de dahil olmak üzere karmaşık işlem süreçlerini yöneten her büyüklükteki kuruluş için faydalıdır. Değer, şirket ölçeğinden bağımsız olarak verimsizlikleri ortaya çıkarmaktan gelir. Daha küçük kuruluşlar, daha az veri hacmi nedeniyle daha hızlı uygulama süreleri görebilir.

Görünüşte verimli süreçlerde bile, Process Mining genellikle gözden kaçan gizli verimsizlikleri veya uyumluluk sapmalarını ortaya çıkarır. Objektif, veri odaklı bir görünüm sunarak, önemli iyileştirmelere dönüşen marjinal kazanç fırsatlarını belirler. Bu, nakit akışını daha da optimize edebilir ve maliyetleri azaltabilir.

Daha Hızlı Nakit Akışı Sağlayın: Kredi ve Tahsilat Süreçlerinizi Hemen Optimize Edin

Krediden Nakite döngü süresini %30 azaltın ve karlılığı artırın.

Ücretsiz Denemenizi Başlatın

Kredi kartı gerekmez, dakikalar içinde kurun.