Kredi tahsis veri şablonunuz

Etkinlik adı, kredi tahsis sürecindeki 'Başvuru gönderildi' veya 'Kredi kontrolü tamamlandı' gibi belirli bir adımı ya da aşamayı tanımlar. Bu etkinlikler, her kredi başvurusundaki olayların sırasını gösteren süreç haritasının temelini oluşturur.

Bu etkinlikleri analiz ederek süreç akışını görselleştirebilir, yaygın yolları belirleyebilir, sapmaları ortaya çıkarabilir ve darboğazları tespit edebilirsiniz. Etkinliklerin sırası ve sıklığı, sürecin tasarlandığı biçimle gerçekte nasıl işlediğini karşılaştırarak anlamak için temel oluşturur.

Süreçteki adımları tanımlar; süreç haritasını görselleştirmenizi, akışı incelemenizi, darboğazları ve sapmaları belirlemenizi sağlar.

Bu bilgiler genellikle Temenos içindeki olay günlüklerinden, durum değişikliği kayıtlarından veya denetim izi tablolarından elde edilir. Teknik durum kodlarını veya olay türlerini kullanıcıların anlayacağı etkinlik adlarıyla eşlemeniz gerekebilir.

Loan Application ID, her kredi başvurusunu gönderimden nihai karar ve fon aktarımına kadar tüm yaşam döngüsü boyunca benzersiz biçimde tanımlar. İlişkili tüm etkinlikleri ve verileri bir araya getiren temel öğe olarak belirli bir kredinin tahsis sürecini baştan sona izlemenizi sağlar.

Process Mining’de bu öznitelik, her Loan Application ID’nin uçtan uca tek bir süreç örneğini temsil ettiği vaka görünümünü oluşturmak için gereklidir. Verileri bu kimliğe göre analiz ederek toplam çevrim süresi, yeniden çalışma döngüleri ve nihai sonuçlar gibi vaka düzeyindeki metrikleri hesaplayabilir, kredi tahsis akışını bütün olarak anlayabilirsiniz.

İlişkili tüm olayları tek bir uçtan uca süreçte birleştiren temel vaka kimliğidir ve süreç analizini mümkün kılar.

Bu, genellikle Temenos’taki ana kredi başvurusu veya anlaşma öğesinin birincil anahtarıdır. AA.ARRANGEMENT modülüyle ilişkili alanlar gibi tablo ve alan adları için Temenos dokümantasyonuna başvurun.

Olay zaman damgası, bir etkinliğin gerçekleştiği kesin anı kaydeder. Olayları doğru sıraya koymak ve zamana dayalı tüm süreç analizlerini yapmak için bu kronolojik veri gereklidir.

Bu öznitelik; çevrim süreleri, işlem süreleri ve etkinlikler arasındaki bekleme süreleri gibi temel performans göstergelerini hesaplamanızı sağlar. Gecikmeleri belirlemek, hizmet seviyesi anlaşmalarına (SLA) göre performansı ölçmek ve kredi tahsis sürecinin zaman içindeki işleyişini anlamak için kullanılır. Zaman damgaları doğru değilse Process Mining yapılamaz.

Olayları doğru sıraya koymak ve çevrim süreleri ile darboğazlar gibi süreye dayalı metrikleri hesaplamak için bu zaman damgası gereklidir.

Genellikle Temenos içindeki olay günlüklerinde veya denetim izi tablolarında etkinlik ya da durum alanının yanında bulunur. 'TIMESTAMP', 'EVENT_DATE' veya benzer adlara sahip alanları arayın.

Bu öznitelik, etkinlik verilerinin geldiği kaynak bilgi sistemini tanımlar. Karmaşık bir BT ortamında kredi tahsis olayları; ön uç portalı, ana bankacılık platformu ve belge yönetim sistemi gibi birden fazla sisteme kaydedilebilir.

Kaynak sistemi belirtmek; veri yönetimi, sorun giderme ve süreçteki teknoloji temas noktalarını anlamak açısından önemlidir. Verilerin doğruluğunu kontrol etmeye yardımcı olur ve farklı platformlara yayılan süreçleri ortaya çıkarabilir.

Verinin kaynağını belirler. Veri doğrulama, sorun giderme ve süreç entegrasyonlarını anlama açısından önemlidir.

Bu, genellikle veri çıkarma ve dönüştürme sırasında eklenen bir meta veri özniteliğidir. İlgili sistemden gelen tüm kayıtlar için 'Temenos Transact' gibi sabit bir değer olabilir.

Bu meta veri özniteliği, kaynak sistemden en son veri çıkarımının veya güncellemesinin tarih ve saatini kaydeder. Bir iş olayını değil, analiz edilen verilerin ne kadar güncel olduğunu gösterir.

Bu bilgi, Process Mining analizinin güncelliğini anlamak ve veri yönetimini sağlamak açısından önemlidir. Kullanıcıların gerçek zamanlı, günlük veya haftalık verileri inceleyip incelemediğini görmesine yardımcı olur ve bulgular ile kararlar için bağlam sağlar.

Verilerin güncelliğini gösterir. Veri yönetimi ve kullanıcıların analizlerinin ne kadar güncel olduğunu anlaması açısından önemlidir.

Bu, veri çıkarma, dönüştürme ve yükleme (ETL) sırasında eklenen bir meta veri özniteliğidir. Genellikle ETL çalışmasının zaman damgası olarak ayarlanır.

Bu öznitelik, kredi tahsis sürecindeki belirli bir görevi gerçekleştiren çalışanı veya ekip üyesini tanımlar. Process Mining’de bu kişi ya da ekip genellikle 'kaynak' olarak adlandırılır.

Kredi yetkililerine göre performansı analiz ederek iş yükü dağılımını anlayabilir, yüksek performans gösterenleri belirleyebilir ve eğitim ya da süreç standardizasyonu fırsatlarını ortaya çıkarabilirsiniz. Kaynak performansı ve iş yükü yönetimine yönelik Dashboardlar için temel bir veridir. Yöneticilerin ekip verimliliğini artırmasına ve görevleri dengeli dağıtmasına yardımcı olur.

Kullanıcı işlemlerini belirli kişilere veya ekiplere bağlayarak iş yükü analizini, performans karşılaştırmasını ve kaynak optimizasyonunu mümkün kılar.

Bu bilgi genellikle bir kullanıcı kimliğiyle bağlantılı denetim izi tablolarında bulunur. Temenos içindeki olay veya işlem kayıtlarında 'USER_ID', 'PROCESSED_BY' ya da 'OWNER' gibi alanları arayın.

Başvuru Kanalı, müşterinin başvurusunu hangi yöntemle ilettiğini gösterir. Kanalların veri kalitesi, müşteri beklentileri ve işlem gereksinimleri farklı olabilir; bu da genel süreç performansını etkiler.

Süreci kanallara göre analiz ederek hangilerinin daha verimli olduğunu, hangilerinde iyileştirme gerektiğini belirleyebilirsiniz. Örneğin çevrimiçi portaldan gelen başvurular, şubeden iletilenlere kıyasla ortalama olarak daha hızlı işlenebilir. Bu bilgi, kanal stratejisini ve kaynak dağılımını iyileştirmeye yardımcı olur.

Farklı müşteri etkileşim kanallarındaki performansı analiz etmenizi, kanala özgü süreçleri ve kullanıcı deneyimlerini iyileştirmenizi sağlar.

Bu bilgi genellikle sürecin başında alınır ve ana kredi başvurusu kaydında saklanır. Temenos’ta 'SOURCE' veya 'CHANNEL' alanını arayın.

Bitiş zamanı, belirli bir etkinliğin tamamlandığı anı gösterir. Başlangıç zamanı bir olayın ne zaman başladığını belirtirken, etkinliğin ne kadar sürdüğünü anlamak için bitiş zamanı gerekir. Anlık gerçekleşen olaylarda bitiş zamanı başlangıç zamanıyla aynı olabilir.

Süreç analizinde etkinliklerin işlem süresini doğru hesaplamak için hem başlangıç hem de bitiş zamanına ihtiyaç vardır. Böylece başvurunun etkin biçimde üzerinde çalışıldığı süreyi (işlem süresi), sonraki adımı beklediği süreden (bekleme süresi) ayırabilirsiniz. Gerçek verimlilik darboğazlarını belirlemek için bu ayrım önemlidir.

Etkinliklerin işlem süresini doğru hesaplamanızı sağlar. Darboğaz analizinde aktif çalışma süresini bekleme süresinden ayırmak için gereklidir.

Denetim günlüklerinde ayrı bir 'END_TIME' alanı olarak bulunabilir veya sıradaki etkinliğin başlangıç zamanı kullanılarak hesaplanabilir. Olay günlükleri hakkında bilgi için Temenos dokümantasyonuna başvurun.

Karar Sonucu, kredi başvurusunun değerlendirme ve onay aşamaları tamamlandıktan sonraki nihai durumunu gösterir. Tüm sürecin performansını ölçmek için kullanılan temel metriklerden biridir.

Bu öznitelik, sürecin ne kadar etkili olduğunu analiz etmenize yardımcı olur. Onay ve ret oranlarını hesaplamak için kullanılır. Kredi notu veya Başvuru Sahibi Türü gibi diğer özniteliklerle birlikte, kredi kararlarının tutarlılığını değerlendirmenizi sağlar. Süreci iyileştirmek için başvuruların neden reddedildiğini anlamak önemlidir.

Sürecin nihai iş sonucunu göstererek onay oranlarını, ret nedenlerini ve karar tutarlılığını analiz etmenizi sağlar.

Genellikle Temenos’taki ana kredi başvurusu kaydında bir durum alanı olarak tutulur. Bu alan çoğunlukla 'Loan Decision Rendered' etkinliğinde güncellenir.

Kredi notu, bir kredi bürosundan alınan ve başvuru sahibinin kredi değerliliğini sayısal olarak gösteren bir değerdir. Kredi değerlendirme ve karar sürecinde önemli bir etkendir.

Process Mining analizinde kredi notu, sürece bağlam kazandıran önemli bir özniteliktir. Not ile nihai sonucu karşılaştırarak kredi kararlarının tutarlılığını incelemenize yardımcı olur. Ayrıca başvuruları segmente ederek düşük notlu başvuruların daha uzun sürüp sürmediğini veya daha fazla manuel işlem gerektirip gerektirmediğini görebilirsiniz.

Kararları değerlendirirken önemli bir bağlam sunar; kredi değerliliğinin süreç yollarını, süreleri ve sonuçları nasıl etkilediğini analiz etmenizi sağlar.

Bu veri genellikle harici bir kredi bürosu hizmetinden alınır ve Temenos’taki müşteri veya başvuruya özel bir tabloda saklanır.

Bu öznitelik, başvurulan kredinin anapara tutarını gösterir. Kredi tutarı; süreç yolunu, inceleme düzeyini ve gereken onayları önemli ölçüde etkileyebilir.

Süreci kredi tutarına göre analiz ederek yüksek tutarlı kredilerin farklı ve daha ayrıntılı bir inceleme sürecinden geçip geçmediğini anlayabilirsiniz. Bu analiz, çevrim süresi ve kredi değerlendirme çalışmasındaki farklılıkları açıklamaya yardımcı olur. Örneğin belirli bir tutarın üzerindeki krediler için ek onay adımları gerekebilir. Process Mining ile bu adımları görselleştirip doğrulayabilirsiniz.

Kredi tutarının süreç karmaşıklığını, çevrim süresini ve gereken onay düzeylerini nasıl etkilediğini değer bazında analiz etmenizi sağlar.

Temenos’taki kredi başvurusu kaydının temel alanlarından biridir. 'AMOUNT' veya 'REQUESTED_AMOUNT' gibi bir alanı arayın.

Bu öznitelik, her kredi başvurusunu talep edilen finansal ürüne göre sınıflandırır. Farklı kredi ürünlerinin süreç akışları, SLA hedefleri ve risk profilleri de farklı olabilir.

Anlamlı bir karşılaştırma yapabilmek için süreç analizini Kredi Ürünü Türüne göre segmentlere ayırmak önemlidir. Bu, çevrim sürelerindeki, onay oranlarındaki ve süreç yollarındaki farklılıkları açıklamaya yardımcı olur. Örneğin konut kredisi başvurusu, ihtiyaç kredisi başvurusuna kıyasla doğal olarak daha karmaşık ve uzun sürer. Bu öznitelik, benzer başvuruları karşılaştırmanıza ve iyileştirmeleri doğru alanlara yöneltmenize olanak tanır.

Performansı karşılaştırmak ve farklı iş kollarındaki değişiklikleri belirlemek için süreci segmentlere ayırmanızı sağlar. Bu iş kollarının süreç gereksinimleri çoğu zaman birbirinden farklıdır.

Kredi başvurusunun temel özniteliklerinden biridir ve genellikle Temenos’taki ana başvuru tablosunda bulunur. 'PRODUCT_ID' veya 'PRODUCT_CATEGORY' gibi alanları arayın.

Bu öznitelik, başvuru sahiplerini 'Yeni Müşteri', 'Mevcut Müşteri' veya 'İşletme' gibi anlamlı gruplara ayırır. Süreç, başvuru sahibinin türüne göre değişebilir. Örneğin mevcut müşterilerin bilgileri önceden kayıtlı olduğundan başvuruları daha hızlı işlenebilir.

Süreci başvuru sahibi türüne göre analiz ederek farklı müşteri gruplarının süreci nasıl deneyimlediğini anlayabilirsiniz. Bu analiz, mevcut müşterilerin sürecini kolaylaştırma veya yeni müşterilere daha fazla destek sunma fırsatlarını ortaya çıkarabilir. Bu segmentasyon, Kredi Karar Sonucu Tutarlılığı analizinin temelini oluşturur.

Yeni ve mevcut müşterilerin süreçlerinin farklı olup olmadığını analiz etmek için segmentasyon yapmanızı, müşteri yolculuğunu iyileştirip her gruba uygun hâle getirmenizi sağlar.

Bu bilgi genellikle başvuru sırasında Temenos’ta başvuru sahibine ait mevcut bir müşteri profili veya kimliği olup olmadığı kontrol edilerek elde edilir.

Bu öznitelik, belirli bir etkinliği gerçekleştiren iş birimini veya departmanı gösterir. Örneğin 'Kredi Tahsis', 'Kredi Değerlendirme' veya 'Kredinin Kapatılması'. Kuruluşun farklı bölümleri arasındaki devir teslimleri anlamanıza yardımcı olur.

Süreci departmanlara göre analiz etmek, işlevler arası verimsizlikleri ve devir teslim sırasındaki gecikmeleri belirlemek açısından önemlidir. Belirli departmanlardaki iletişim kopukluklarını veya kaynak kısıtlarını ortaya çıkararak kurumsal darboğazları net biçimde görmenizi sağlar.

Farklı ekipler arasındaki iş akışını görselleştirmenize, devir teslim sürelerini analiz etmenize ve kurumsal darboğazları belirlemenize yardımcı olur.

Bu bilgi genellikle Event Log içinde doğrudan bir alan olarak bulunmaz. Ancak kullanıcıları ('AssignedLoanOfficer' özniteliği) bir İK ana veri kaynağı kullanarak ilgili departmanlarla eşleştirerek elde edilebilir.

Bu öznitelik, Karar Sonucuna bağlam kazandırır. Reddedilen başvurularda 'Gelir yetersiz', 'Borç-gelir oranı yüksek' veya 'Kredi geçmişi olumsuz' gibi temel nedeni belirtir.

Bu bilgi, retlerin temel nedenlerini analiz etmek için çok değerlidir. Kuruluş, en sık karşılaşılan ret nedenlerini inceleyerek ön yeterlilik aşamasındaki sorunları belirleyebilir, müşteri iletişimini iyileştirebilir veya kredi ölçütlerini yeniden düzenleyebilir. Ayrıca yeniden çalışmayı azaltma ve sürece giren başvuruların genel kalitesini artırma çalışmalarına doğrudan katkı sağlar.

Reddedilen başvurulara bağlam kazandırır; başvuru kalitesini artırmak ve gereksiz işlemleri azaltmak için temel nedenleri analiz etmenizi sağlar.

Genellikle Temenos’ta nihai karar durumuyla ilişkili bir not veya neden kodu alanında saklanır.

Kredi Değerlendirme SLA Hedefi, kredi değerlendirme aşaması için beklenen hizmet düzeyi anlaşması süresini belirtir. Bu süre genellikle iş saati veya iş günü cinsinden ölçülür ve kredi ürünü türü ya da tutarı gibi etkenlere göre değişebilir.

Bu öznitelik, gerçek performansı ölçmek için kullanılan referans noktasıdır. Kredi Değerlendirme SLA ve Uyumluluk Durumu Dashboardunda doğrudan kullanılır ve SLA Aşım Oranı KPI’ını hesaplamak için gereklidir. Aşımları analiz ederek gecikme nedenlerini belirleyebilir, operasyonel ve uyumluluk risklerini yönetebilirsiniz.

Performans için net bir ölçüt sunar; SLA hedeflerine uyumu ölçmenizi ve hedef sürenin aşılma riski bulunan başvuruları belirlemenizi sağlar.

Bu değer, iş kurallarına göre sabit olarak saklanabilir veya kredi başvurusunda bir alan olarak bulunabilir. Temenos’taki ürün ana verilerinden türetilmesi de mümkündür.

Bu mantıksal öznitelik, kredi başvurusunun değerlendirme aşamasında Hizmet Düzeyi Anlaşmasının (SLA) aşılıp aşılmadığını gösteren hesaplanmış bir işarettir. Kredi değerlendirme sürecinin gerçek süresi, Kredi Değerlendirme SLA Hedefiyle karşılaştırılarak belirlenir.

Bu işaret, SLA uyumluluğunu açıkça göstererek analiz ve raporlamayı kolaylaştırır. SLA aşım oranını zaman içinde, ürüne veya kredi yetkilisine göre izlemek için Dashboardlarda ve KPI’larda doğrudan kullanılır. Böylece performansı ve uyumluluk riskini önceden yönetebilirsiniz.

SLA uyumluluğunu evet veya hayır şeklinde gösterir; SLA aşımlarının sıklığını ve temel nedenlerini filtrelemeyi, toplamayı ve analiz etmeyi kolaylaştırır.

Bu öznitelik kaynak sistemde bulunmaz. 'Underwriting Commenced' ve 'Underwriting Completed' etkinlikleri arasındaki süre hesaplanır ve 'UnderwritingSlaTarget' özniteliğiyle karşılaştırılır.

Müşteri Bölgesi, başvuru sahibinin Kuzey Amerika veya Avrupa gibi coğrafi konumunu ya da bulunduğu eyaleti gösterir. Bu bilgi, süreci coğrafi bölgelere göre segmentlere ayırmanızı sağlar.

Performansı bölgelere göre analiz ederek süreç verimliliği, onay oranları veya ürünlerin popülerliği açısından bölgesel farklılıkları ortaya çıkarabilirsiniz. Bu bilgi, hedefli pazarlama ve kaynak dağılımı çalışmalarında; ayrıca bölgesel iyi uygulamaları veya sorunları belirlemede kullanılabilir.

Farklı bölgelerdeki süreç performansını karşılaştırmanıza, bölgesel darboğazları belirlemenize ve pazar farklılıklarını anlamanıza olanak tanır.

Bu bilgi, Temenos’ta Müşteri Bilgi Dosyasında (CIF) veya eşdeğer müşteri ana verisinde saklanan müşteri profili ya da adres bilgilerinin bir parçasıdır.

Bu mantıksal öznitelik, bir insan kullanıcının gerçekleştirdiği etkinliklerle otomatik kredi kontrolü veya ilk doğrulama kuralı gibi sistem işlemlerini birbirinden ayırır.

Otomasyon düzeyini anlamak, verimliliği daha da artırma fırsatlarını belirlemek açısından önemlidir. Otomatik ve manuel adımların hızını ve tutarlılığını karşılaştırmanızı sağlar. Bu analiz, gelecekteki otomasyon çalışmalarına öncelik vermenize ve etkilerini ölçmenize yardımcı olur.

Sistem tarafından yürütülen etkinlikleri kullanıcıların gerçekleştirdiklerinden ayırır. Otomasyon fırsatlarını belirlemek ve mevcut otomasyonun etkisini ölçmek için önemlidir.

Bu bilgi genellikle etkinlikle ilişkili kullanıcıya göre belirlenir. Kullanıcı bir sistem veya hizmet hesabıysa etkinlik otomatik olarak işaretlenir. Etkinlik türü de ölçüt olarak kullanılabilir.

Bu mantıksal işaret, bir adımın veya adımlar dizisinin tekrarlanması gerektiğini gösteren etkinlikleri belirler. Örneğin 'Supporting Documents Requested' etkinliğinin 'Underwriting Commenced' sonrasında gerçekleşmesi, sürecin önceki bir adıma döndüğünü gösterir.

Yeniden çalışmayı tespit edip işaretlemek, Process Mining’in temel işlevlerinden biridir. Bu öznitelik, Başvuruda Yeniden Çalışma Oranı KPI’ını kolayca hesaplamanızı sağlar. Eksik ilk başvurular gibi yeniden çalışmaya yol açan etkenleri analiz etmek; süreç verimliliğini artırmak, maliyetleri düşürmek ve çevrim sürelerini kısaltmak açısından önemlidir.

Verimsiz süreç döngülerinin parçası olan etkinlikleri öne çıkarır; yeniden çalışmayı kolayca ölçmenizi ve temel nedenlerini analiz etmenizi sağlar.

Bu öznitelik kaynak sistemde bulunmaz. Process Mining motoru, tek bir vaka içindeki tekrarlanan etkinlik dizilerini tespit ederek bu değeri hesaplar.