> Sürekli süreç iyileştirme > Kredi tahsis > Finastra Fusion Mortgagebot

Kredi tahsis sürecinizi iyileştirin

Finastra Fusion Mortgagebot süreçlerinizi 6 adımda optimize edin
Kredi tahsis sürecinizi iyileştirin
Kredi tahsis
Finastra Fusion Mortgagebot

Bir süreç seçin

Bağlı çalışma alanınızda çalışmaya devam etmek için bir süreç seçin.

Kullanılabilir süreçler
Kullanılabilir sistemler
259 Süreçler
Zorluklar (10) Hedefler (11) 6 adım Önizleme Sonuçlar Veri SSS (5)

Finastra Fusion Mortgagebot kredi tahsis iş akışlarını iyileştirin

Platformumuz, önemli iş süreçlerinizdeki gizli verimsizlikleri ve darboğazları ortaya çıkarmanıza yardımcı olur. İlk başvurudan tamamlanmaya kadar gecikmelerin nerede yaşandığını kolayca belirleyin; bu gecikmeler genel hızı ve uyumluluğu etkileyebilir. Süreç akışlarını görselleştirerek operasyonları sadeleştirebilir, yeniden çalışmayı azaltabilir ve daha hızlı, uyumlu sonuçlar elde edebilirsiniz.

Önceden yapılandırılmış veri Templateimizi indirin, yaygın sorunları ele alın ve verimlilik hedeflerinize ulaşın. Operasyonlarınızı iyileştirmek için altı adımlı iyileştirme planımızı izleyin ve Veri Templatei rehberine başvurun.

Ayrıntılı açıklamayı gösterin

Kredi tahsis sürecinizi neden iyileştirmelisiniz?

Kredi tahsis, her kredi kuruluşunun temel süreçlerinden biridir. İlk başvurudan kredinin kullandırılmasına kadar uzanan bu süreç oldukça karmaşıktır. Finastra Fusion Mortgagebot kullanan kuruluşlarda sürecin verimliliği kârlılığı, müşteri memnuniyetini ve mevzuata uyumu doğrudan etkiler. Gelişmiş sistemlere rağmen süreçlerin karmaşıklığı, elle yapılan devir teslimler ve beklenmedik farklılıklar önemli darboğazlar yaratabilir. Bu da operasyon maliyetlerini artırır ve kredi çevrim sürelerini uzatır. Rekabetin yoğun olduğu günümüzde kredileri hızlı ve mevzuata uygun biçimde onaylamak, müşterileri elde tutmak ve pazar payı kazanmak için bir gerekliliktir.

Kredi tahsis sürecindeki verimsizlikler; başvuru sahiplerinin uzun süre beklemesine, kredi uzmanlarının iş yükünün artmasına, başvuruların daha sık yarıda bırakılmasına ve hatta uyumluluk ihlallerine yol açabilir. Rekabet avantajını korumak ve hem müşteriler hem de ekipler için sorunsuz bir deneyim sunmak adına sürecin gerçek akışını anlamak, başvuruların nerede yavaşladığını veya ideal yoldan saptığını görmek ve bu sorunların temel nedenlerini belirlemek önemlidir.

Process Mining kredi tahsis analizini nasıl dönüştürür?

Process Mining, Finastra Fusion Mortgagebot içindeki kredi tahsis sürecinizi nesnel ve veriye dayalı biçimde incelemenizi sağlar. Sisteminizin oluşturduğu Event Logları analiz ederek her kredi başvurusunun baştan sona gerçek yolculuğunu yeniden oluşturur. Böylece sürecin nasıl işlemesi gerektiğini değil, gerçekte nasıl işlediğini görürsünüz.

Kredi tahsis sürecinde her başvuruyu "Başvuru gönderildi" durumundan "Kredi kontrolü tamamlandı", "Kredi değerlendirmesi başladı" ve "Kredi kararı verildi" aşamalarına, son olarak da "Kredi kullandırıldı" durumuna kadar izleyebilirsiniz. Bu kapsamlı görünürlük sayesinde:

  • Gerçek iş akışlarını görselleştirin: Standart prosedürlerden sapmalar da dahil olmak üzere süreçteki tüm farklı akışları keşfedin.
  • Darboğazları belirleyin: Aşırı iş yükü olan kredi değerlendirme ekibi, belge teminindeki gecikme veya beklenmedik onay kuyruğu gibi başvuruların takıldığı adımları ya da devir teslimleri bulun.
  • Performansı doğru ölçün: Her etkinlik ve toplam çevrim süreleri için kesin metrikler elde edin; işlem sürelerinin nerede ve neden uzadığını anlayın.
  • Yeniden çalışma döngülerini belirleyin: Başvuruların ek bilgi veya inceleme için tekrar tekrar geri gönderildiği durumları tespit edin. Bu durumlar, ilk veri toplama veya karar verme aşamalarındaki sorunlara işaret edebilir.

Finastra Fusion Mortgagebot’tan alınan ayrıntılı verilerle Process Mining, varsayımların ötesine geçip süreç iyileştirmeleri için veriye dayalı kararlar almanızı sağlar.

Process Mining ile ortaya çıkan başlıca iyileştirme alanları

Finastra Fusion Mortgagebot kredi tahsis verilerine Process Mining uyguladığınızda, iyileştirmeye açık bazı yaygın alanlar ortaya çıkabilir:

  • Belge toplama ve doğrulama sürecini kolaylaştırın: Hangi belge türlerinin veya doğrulama aşamalarının en uzun gecikmelere yol açtığını belirleyin. Böylece otomasyon veya iş akışında değişiklik yapma fırsatlarını görebilirsiniz.
  • Kredi değerlendirme ve risk analizini iyileştirin: Bu önemli aşamaları gereksiz yere uzatan kuyrukları, paralel işleri veya ardışık bağımlılıkları tespit edin. Böylece ek kaynağa ihtiyaç duyulan veya politikaların gözden geçirilebileceği alanları belirleyebilirsiniz.
  • Karar alma verimliliğini artırın: Onay, ret veya başvurudan vazgeçme gibi farklı karar sonuçlarına giden yolları analiz ederek tutarsızlıkları ve koşullu onayları hızlandırma fırsatlarını ortaya çıkarın.
  • Elle yapılan devir teslimleri ve yeniden çalışmayı azaltın: Başvuruların sık sık önceki adımlara döndüğü aşamaları belirleyin. Bu durum daha açık talimatlara, daha iyi sistem entegrasyonuna veya ek eğitime ihtiyaç olduğunu gösterebilir.
  • Uyumluluğu artırın: Mevzuat gerekliliklerinden veya kurum içi politikalardan sapmaları otomatik olarak tespit ederek riskleri önceden azaltın ve denetimlere hazırlanın.

Bu içgörüler, genel ve varsayıma dayalı girişimler yerine etkisi yüksek, belirli değişikliklere odaklanmanızı sağlar.

Beklenen sonuçlar: Kredi operasyonlarında ölçülebilir faydalar

Process Mining içgörülerini uygulayarak Finastra Fusion Mortgagebot destekli kredi tahsis sürecinizde somut ve ölçülebilir iyileştirmeler elde edebilirsiniz:

  • Kredi çevrim süresini kısaltın: Kredi sürecini hızlandırarak onayları ve kredi kullandırımlarını öne çekin; müşteri memnuniyetini ve kredi kuruluşunuzun itibarını artırın.
  • Operasyon maliyetlerini düşürün: Verimsiz adımları ortadan kaldırın, yeniden çalışmayı azaltın ve kaynakları daha iyi dağıtarak önemli maliyet tasarrufu sağlayın.
  • Uyumluluğu ve risk yönetimini iyileştirin: Süreç sapmalarını önceden belirleyip gidererek mevzuat gerekliliklerine uyun ve denetim risklerini azaltın.
  • Müşteri deneyimini iyileştirin: Daha hızlı yanıt verin ve başvuru sürecini kolaylaştırarak müşteri bağlılığını ve olumlu tavsiyeleri artırın.
  • İşlem hacmini artırın: Mevcut kaynaklarla daha fazla kredi başvurusunu işleyerek kuruluşunuzun kredi kapasitesini yükseltin.
  • Kaynakları daha verimli kullanın: Kredi uzmanlarının ve destek ekiplerinin katma değer sağlayan işlere odaklanmasını sağlayarak motivasyonu ve verimliliği artırın.

Sonuç olarak süreç iyileştirme, daha çevik, mevzuata uyumlu ve kârlı bir kredi operasyonu sağlar.

Kredi tahsis sürecinizi iyileştirmeye başlayın

Finastra Fusion Mortgagebot kredi tahsis sürecinizi iyileştirmek için harekete geçmeniz, açık ve ölçülebilir sonuçlar sağlayacak stratejik bir adımdır. Process Mining yaklaşımımız, verilerinize hızla bağlanmanız, gerçek süreçlerinizi görselleştirmeniz ve uygulanabilir içgörüler elde etmeniz için gereken araçları ve yöntemi sunar. Kredi operasyonlarınızı dönüştürmek, darboğazları azaltmak, verimliliği ve uyumluluğu artırmak için verilerinizden bugünden yararlanmaya başlayın.

Kredi tahsis Konut kredisi Kredi değerlendirme süreci Kredi onayı Kredi işlemleri Kredi süreçlerinde verimlilik Uyumluluk yönetimi Finansal hizmetler Başvuru iş akışı Kredi kararı Konut kredisi süreci Kredi yaşam döngüsü

Yaygın sorunlar ve zorluklar

Sizi etkileyen zorlukları belirleyin

Başvurunun gönderilmesinden kredinin kullandırılmasına kadar uzayan çevrim süreleri müşteri memnuniyetini ve gelir hedeflerini olumsuz etkiler. Kredi değerlendirme veya belge doğrulama gibi önemli aşamalardaki gecikmeler başvuru sahiplerini zor durumda bırakabilir ve operasyon maliyetlerini artırabilir.
ProcessMind, Finastra Fusion Mortgagebot kredi tahsis sürecinizde bu uzun sürelere yol açan adımları ve akışları tam olarak gösterir. Gizli darboğazları belirler, süreç farklılıklarının tamamlanma sürelerini nerede uzattığını ortaya çıkarır ve kredi sürecini hızlandırmaya yönelik iyileştirmeler yapmanızı sağlar.

Kredi değerlendirme aşaması sıklıkla tıkanıklığa dönüşerek iş birikmesine ve hizmet düzeyi anlaşmalarının karşılanamamasına yol açar. Kredi uzmanlarının aşırı iş yükü, karmaşık vakalar veya verimsiz inceleme süreçleri kredi onaylarında ciddi gecikmelere neden olabilir. Bu da Finastra Fusion Mortgagebot iş akışının genel hızını düşürür.
ProcessMind, kredi değerlendirme sürecindeki akışı görselleştirir; kuyrukta bekleme sürelerini gösterir, en çok gecikmeye yol açan kaynakları veya kredi türlerini belirler ve bu darboğazların temel nedenlerini ortaya çıkararak daha hızlı çözüm bulmanıza yardımcı olur.

Kredi başvurularının önemli bir bölümü sürecin geç aşamalarında reddedilerek değerli kaynakların boşa harcanmasına ve başvuru sahiplerinin olumsuz bir deneyim yaşamasına neden olur. Bu durum, uygun olmayan başvuruların erken aşamada belirlenemediğine veya farklı kanallar ya da kredi uzmanları arasında karar ölçütlerinin tutarsız olduğuna işaret edebilir.
ProcessMind, Finastra Fusion Mortgagebot’ta başvuruların reddedilmesine yol açan yaygın akışları ortaya çıkarır. Erken uyarı işaretlerini ve başvuru sahibinin uygunluğunu artırabilecek ya da daha olumlu sonuçlar sağlayabilecek müdahale noktalarını belirleyerek kaynakları daha verimli kullanmanıza yardımcı olur.

Kredi tahsisinde mevzuat adımlarından veya kurum içi politikalardan sapılması, kuruluşu önemli uyumluluk risklerine ve olası denetim başarısızlıklarına maruz bırakır. İzin verilmeyen bu farklılıklar para cezalarına, itibar kaybına ve operasyonel verimsizliklere yol açabilir.
ProcessMind, Finastra Fusion Mortgagebot ortamınızdaki tüm süreç farklılıklarını ve standart dışı sıralamaları otomatik olarak tespit eder. Uyumluluk ihlallerini belirgin hale getirerek standart iş akışlarını uygulamanıza ve her kredinin mevzuat gerekliliklerine uygun ilerlemesini sağlamanıza yardımcı olur.

Aynı belgelerin tekrar tekrar istenmesi, gerekli evrakların geç ulaşması veya gönderilen formların kaybolması kredi tahsis sürecini uzatır. Bu verimsizlik başvuru sahiplerini zor durumda bırakırken ekiplerinizin gereksiz manuel iş yükünü ve işlem süresini artırır.
ProcessMind, Finastra Fusion Mortgagebot içindeki belge talep etme ve teslim alma sürecinin tamamını haritalar. Belgelerin sık sık yeniden istendiği veya teslimatta gecikme yaşanan noktaları belirleyerek iletişim ve belge toplama yöntemlerinizi iyileştirmenize yardımcı olur.

Kredi kararlarının nasıl alındığı konusunda şeffaflık veya standartların olmaması, adaleti, uyumluluğu ve başvuru sahiplerinin güvenini zedeleyen tutarsız sonuçlara yol açabilir. Farklı kredi yetkilileri veya şubeler farklı ölçütler uygulayarak öngörülemeyen sonuçlara neden olabilir.
ProcessMind, Finastra Fusion Mortgagebot’ta her kredi başvurusunun karar sürecini baştan sona izler. Nihai kararları belirli etkinliklerle, kredi puanı gibi özniteliklerle ve ilgili gerekçelerle ilişkilendirir. Böylece tutarsızlıkları ortaya çıkarır ve adil, öngörülebilir kredi kararları için standartlar oluşturmanıza yardımcı olur.

Bazı kredi yetkilileri, ekipler veya şubeler sürekli aşırı iş yüküyle çalışırken diğerlerinin önemli ölçüde boş kapasitesi kalır. Bu dengesizlik tükenmişliğe, bazı alanlarda işlem sürelerinin uzamasına ve genel operasyonel verimsizliğe yol açar.
ProcessMind, Finastra Fusion Mortgagebot kaynakları arasındaki etkinlik dağılımını analiz eder. Kimin hangi işi ne kadar süreyle yaptığını belirler ve iş yükünün dengesiz dağıldığı noktaları gösterir. Böylece personel planlamasını ve görev dağılımını iyileştirebilirsiniz.

Kuruluşunuz, farklı kredi ürünlerinin veya belirli aşamaların işlenmesi için belirlenen iç ya da dış hizmet seviyesi anlaşmalarını sürekli olarak karşılayamıyor. Bu durum müşteri memnuniyetini ve pazar itibarını zedeleyebilir, ayrıca cezalara yol açabilir.
ProcessMind, Finastra Fusion Mortgagebot kredi tahsis sürecinizi tanımlı SLA hedeflerine göre sürekli izler. SLA ihlallerine hangi adımların veya süreç yollarının yol açtığını belirler ve gelecekteki ihlalleri önlemenize yardımcı olacak kök neden analizleri sunar.

Kredi başvuruları sık sık yeniden doğrulama veya düzeltme için geri döner ya da gereksiz adımlardan geçer. Bu da önemli ölçüde zaman ve emek kaybına neden olur. Yeniden çalışma döngüleri operasyon maliyetlerini artırır ve işlem sürelerini uzatır.
ProcessMind, Finastra Fusion Mortgagebot iş akışlarındaki tüm yeniden çalışma döngülerini ve gereksiz etkinlikleri görselleştirir. Bu verimsizliklerin sıklığını ve etkisini ölçerek süreçleri sadeleştirmenize ve gereksiz adımları kaldırmanıza yardımcı olur.

Başvuru sahipleri çoğu zaman uzun bekleme süreleriyle, tutarsız iletişimle veya karmaşık başvuru süreçleriyle karşılaşır. Bu durum hayal kırıklığına ve olası iş kayıplarına yol açabilir. Kötü bir deneyim marka itibarınızı ve tavsiye oranlarınızı olumsuz etkileyebilir.
ProcessMind, başvurunun gönderilmesinden kredinin kullandırılmasına kadar Finastra Fusion Mortgagebot sürecindeki başvuru sahibi yolculuğunu haritalar. Başvuru sahiplerinin uzun süre beklediği, sık sık açıklama istendiği veya beklenmedik gecikmeler yaşandığı noktaları göstererek deneyimi iyileştirmenize yardımcı olur.

Tipik hedefler

Başarının sizin için ne anlama geldiğini tanımlayın

Bu hedef, Finastra Fusion Mortgagebot kredilerinde başvurunun gönderilmesinden fonların kullandırılmasına kadar geçen toplam süreyi kısaltmaya odaklanır. Daha kısa işlem süreleri gelirin daha hızlı elde edilmesini ve başvuru sahibi memnuniyetinin belirgin biçimde artmasını sağlar. Ayrıca başvuru sahiplerinin başka kredi kuruluşlarına yönelme riskini azaltır. ProcessMind, uçtan uca gerçek işlem sürelerini ortaya çıkarır, kredi tahsisinin her aşamasındaki gecikmeleri ve bunların kök nedenlerini belirler, darboğazları gösterir. Etkinlik sürelerini ve kaynak dağılımını analiz ederek ortalama işlem süresini potansiyel olarak %15-20 azaltmak için hedefli iyileştirmeler yapmanıza yardımcı olur.

Bu hedef, Finastra Fusion Mortgagebot kredi tahsis sürecinin değerlendirme aşamasını daha verimli hâle getirmeyi, gereksiz adımları kaldırmayı ve bekleme sürelerini azaltmayı amaçlar. İyileştirilmiş bir değerlendirme süreci, kararların daha hızlı alınmasını ve kredi başvurularının daha çabuk ilerlemesini sağlar; böylece önemli bir darboğaz doğrudan ele alınır. ProcessMind, karmaşık değerlendirme yollarını görselleştirerek ideal süreçten sapmaları ve gecikmelere yol açan belirli etkinlikleri veya kaynak kısıtlarını ortaya çıkarır. İşlem hacmini analiz etmenize, yeniden çalışma döngülerini belirlemenize ve değerlendirme çevrim süresini %25'e kadar iyileştirmek için süreç değişikliklerini simüle etmenize yardımcı olur.

Bu hedef, risk standartlarını korurken Finastra Fusion Mortgagebot’ta reddedilen kredi başvurularının oranını düşürmeyi amaçlar. Daha düşük ret oranı, ilk değerlendirme ölçütlerinin daha iyi uygulanmasına, başvuru koşullarının daha açık olmasına ve işlemlerin iyileşmesine işaret eder. Böylece dönüşüm oranları ve iş sonuçları yükselir. ProcessMind, reddedilen başvuruların yolculuğunu analiz ederek retle sık ilişkilendirilen örüntüleri, belirli karar noktalarını ve önceki etkinlikleri belirler. Başvuru sahiplerinin yanlış yönlendirildiği veya veri kalitesi sorunlarının ortaya çıktığı noktaları gösterir. İlk aşamalardaki süreçleri iyileştirerek retleri %10-15 azaltmanıza yardımcı olur.

Bu hedef, Finastra Fusion Mortgagebot kredi tahsis süreçlerinin tamamının ilgili finansal düzenlemelere ve iç politikalara eksiksiz uymasını sağlamayı amaçlar. Uyumsuzluk ciddi para cezalarına, itibar kaybına ve hukuki sorunlara yol açabilir. Bu nedenle kuralların tutarlı biçimde uygulanması, işletmenin uzun vadeli sürdürülebilirliği açısından önemlidir. ProcessMind, uygunluk denetimiyle gerçek süreç yürütmelerini önceden tanımlanmış uyumluluk modelleriyle karşılaştırır ve sapmaları ya da yetkisiz adımları hemen gösterir. Uyumsuz süreç yollarını ve bunların ne sıklıkta gerçekleştiğini açıkça ortaya koyarak tüm kredi başvurularında %100 uyumluluk için önlem almanıza yardımcı olur.

Belge toplama sürecini iyileştirmek, Finastra Fusion Mortgagebot kredi başvuruları için destekleyici belgelerin istenmesini, teslim alınmasını ve doğrulanmasını hızlandırmak demektir. Belgelerin daha hızlı toplanması işlem gecikmelerini azaltır, başvuru sahibi deneyimini iyileştirir ve kredi yetkililerinin diğer önemli işlere zaman ayırmasını sağlar. ProcessMind, belge toplama alt sürecini haritalayarak belirli darboğazları, tekrarlanan talepleri veya "Supporting Documents Requested" ile "Supporting Documents Received" gibi etkinlikler arasındaki uzun beklemeleri ortaya çıkarır. Belge toplama sürecini dijitalleştirme, otomatikleştirme veya yeniden tasarlama fırsatlarını belirlemenize yardımcı olur; bu aşamanın süresini potansiyel olarak %30 azaltabilirsiniz.

Bu hedef, benzer Finastra Fusion Mortgagebot kredi başvurularında karar farklılıklarını azaltarak adil ve öngörülebilir sonuçlar elde etmeyi amaçlar. Tutarlı kararlar güven oluşturur, itirazları azaltır ve öznel önyargıları en aza indirip belirlenmiş kredi ölçütlerine uyulmasını sağlayarak operasyonel verimliliği artırır. ProcessMind, benzer "Applicant Type" ve "Risk Category" vakalarında farklı "Decision Outcome" özniteliklerine giden süreç yollarını analiz ederek tutarsızlıkların nerede ve neden oluştuğunu belirler. "Underwriting Commenced" veya "Risk Assessment Performed" etkinliklerindeki farklılıkları ortaya çıkarır ve karar süreçlerini standartlaştırıp değişkenliği %20 azaltmanıza yardımcı olur.

Bu hedef, tükenmişliği önlemek ve ekip verimliliğini artırmak için Finastra Fusion Mortgagebot’taki kredi başvurusu görevlerini kredi yetkilileri arasında daha dengeli dağıtmayı amaçlar. Dengeli iş yükü, bazı yetkililerin aşırı yük altında kalırken diğerlerinin kapasitesinin atıl kalmasını önler. Böylece işlemler daha verimli yürür ve hizmet kalitesi yükselir. ProcessMind, "Assigned Loan Officer" özniteliğini kullanarak kaynak dağılımını ve görevlerin nasıl paylaştırıldığını analiz eder; iş kuyruklarındaki ve yetkili başına işlem sürelerindeki dengesizlikleri belirler. Dengesiz dağılımdan kaynaklanan darboğazları göstererek genel işlem hacmini %10-15 artırabilecek yeniden dağıtım yöntemleri geliştirmenize yardımcı olur.

Bu hedef, özellikle "Underwriting SLA Target" olmak üzere Finastra Fusion Mortgagebot kredi başvurularının tanımlı Hizmet Seviyesi Anlaşması (SLA) hedeflerini karşılamasını veya aşmasını sağlamaya odaklanır. SLA hedeflerine tutarlı biçimde uyulması müşteri güveni oluşturur, cezaları önler ve sürecin iyi yönetildiğini, öngörülebilir olduğunu gösterir. ProcessMind, gerçek süreç sürelerini doğrudan "Underwriting SLA Target" ve diğer örtük SLA’larla karşılaştırarak hedeflerin hangi vakalarda ve hangi aşamada aşıldığını açıkça belirler. SLA ihlallerinin kök nedenlerini ortaya çıkarır ve uyumu %20 veya daha fazla artırmak için hedefli iyileştirmeler yapmanıza yardımcı olur.

Bu hedef, Finastra Fusion Mortgagebot kredi tahsis sürecindeki gereksiz tekrarları ve yinelenen işleri ortadan kaldırmaya yöneliktir. Yeniden çalışmayı azaltmak işlem maliyetlerini düşürür, çevrim sürelerini kısaltır ve kredi operasyonunun genel verimliliğini ve kalitesini artırır. ProcessMind, örneğin ilk gönderimde eksik belge sunulması nedeniyle "Supporting Documents Requested" etkinliğinin yeniden gerçekleşmesi gibi süreç döngülerini ve tekrarlanan etkinlikleri görsel olarak ortaya çıkarır. Yeniden çalışmanın etkisini ölçerek gereksiz adımları kaldıracak ve verimliliği %15-20 artıracak süreç tasarımları yapmanıza yardımcı olur.

Bu hedef, Finastra Fusion Mortgagebot kredi başvuru sürecini baştan sona başvuru sahipleri için daha akıcı, şeffaf ve kolay hâle getirmeyi amaçlar. Daha iyi bir başvuru sahibi deneyimi memnuniyeti ve dönüşüm oranlarını artırır, olumlu tavsiyeler getirir ve müşteri bağlılığını güçlendirir. ProcessMind, "Application Submitted" ile "Funds Disbursed" arasındaki akışı analiz ederek başvuru sahibinin karşılaştığı sorunları, uzun beklemeleri ve kafa karıştırıcı adımları belirler. İletişim kopukluklarının veya gereğinden fazla yazışmanın yaşandığı noktaları göstererek başvuru sahibi memnuniyet puanlarını %10 artıracak iyileştirmeler yapmanıza yardımcı olur.

Bu hedef, Finastra Fusion Mortgagebot’taki bir kredi başvurusunun nihai "Loan Decision Rendered" sonucuna ulaşma süresini önemli ölçüde kısaltmayı amaçlar. Daha hızlı onaylar rekabet gücünü artırır, başvuru sahiplerinin süreçten ayrılma oranını düşürür ve genel işlem hacmini yükselterek geliri doğrudan etkiler. ProcessMind, ilk incelemeden kredi kontrolleri ve değerlendirmeye, oradan nihai karara kadar onay alt sürecinin süresini ayrıntılı biçimde izler. Gecikmeye yol açan etkinlikleri veya karar noktalarını belirleyerek onay çevrimini %20'ye kadar kısaltacak ve hizmeti hızlandıracak hedefli iyileştirmeler yapmanıza yardımcı olur.

Kredi tahsisini iyileştirmek için 6 adım

1

Templatei indirin
2

Verilerinizi dışa aktarın
3

Veri setinizi yükleyin
4

Sürecinizi analiz edin
5

İyileştirmeleri uygulayın
6

Sürecinizi izleyin
1

Templatei indirin

Yapılacaklar

Finastra Fusion Mortgagebot verilerine göre uyarlanmış, kredi tahsisi için önceden yapılandırılmış Excel Templateini edinin. Bu Template, süreç verileriniz için doğru yapıyı sunar.

Veri Templatei rehberini görüntüleyin Templatei indirin
Neden önemli?

Standart bir Template, verilerin tutarlı olmasını ve ProcessMind ile uyumlu çalışmasını sağlar. Böylece analiz kurulumunu kolaylaştırır ve sık karşılaşılan veri içe aktarma sorunlarını önler.

Beklenen sonuç

Finastra Fusion Mortgagebot verilerinizle doldurmaya hazır, doğru veri Templateine sahip olursunuz.

NELER ELDE EDECEKSİNİZ

Finastra kredi tahsis sürecinde verimliliği artırın

ProcessMind, Finastra kredi tahsis iş akışınızın her adımını görselleştirerek gizli verimsizlikleri ve uyumluluk risklerini ortaya çıkarır. Onayları hızlandırmak ve kredi süreçlerinin genel performansını artırmak için net içgörüler edinin.
  • Kredi tahsis sürecindeki gerçek akışları görselleştirin
  • Başvurudan kredi kullandırmaya kadar yaşanan gecikmeleri belirleyin
  • Uyumluluk risklerini ve sapmaları tespit edin
  • Onay sürelerini ve kaynak kullanımını optimize edin
Discover your actual process flow
Discover your actual process flow
Identify bottlenecks and delays
Identify bottlenecks and delays
Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
Design your optimized process

BEKLENEN SONUÇLAR

Kredi tahsisinde mükemmelliğe ulaşın

Bu sonuçlar, kuruluşların Finastra Fusion Mortgagebot destekli kredi tahsis süreçlerini iyileştirerek genellikle elde ettiği önemli operasyonel gelişmeleri ve finansal kazanımları gösterir. Platformumuz, Kredi Başvuru Kimliği verilerini ayrıntılı biçimde analiz ederek darboğazları ve verimsizlikleri belirler; operasyonların sadeleşmesine ve müşteri memnuniyetinin artmasına zemin hazırlar.

0 %
Krediler daha hızlı onaylanır

Uçtan uca çevrim süresinde ortalama azalma

Darboğazları belirleyip ortadan kaldırarak kredi tahsis sürecinin tamamını önemli ölçüde hızlandırın ve fonların başvuru sahiplerine daha çabuk ulaşmasını sağlayın.
0 %
Değerlendirme süreci sadeleşir

Değerlendirme işlem süresinde azalma

Bekleme sürelerini ve verimsiz devir teslimleri belirleyerek değerlendirme iş akışını iyileştirin. Böylece kararlar hızlanır ve kaynaklar daha verimli kullanılır.
0 %
Ret oranı düşer

Uygun bulunmayan kredi başvurularında azalma

Retlerin kök nedenlerini anlayarak başvuru süreçlerini ve karar ölçütlerini iyileştirin. Böylece onay oranlarını ve iş hacmini artırın.
0 %
SLA hedeflerine uyum artar

Hizmet seviyesi anlaşmalarına uyumda artış

Önemli hizmet seviyesi anlaşmalarına ve mevzuat gerekliliklerine uyumu izleyip sağlayarak uyumluluk risklerini azaltın ve işlemlerin zamanında tamamlanmasına yardımcı olun.
0 %
Yeniden çalışma ortadan kalkar

Gereksiz süreç adımlarında azalma

Kredi sürecindeki gereksiz tekrarları ve döngüleri belirleyip kaldırarak operasyon maliyetlerini düşürün ve işlem akışını hızlandırın.
0 %
Başvuru sahibi memnuniyeti artar

Kredi teklifini kabul etme oranında artış

Belge toplama gibi başvuru sahibiyle etkileşimleri sadeleştirin ve iletişimi iyileştirin. Böylece daha olumlu bir deneyim sunup teklif kabul oranını artırın.

Sonuçlar süreç karmaşıklığına ve veri kalitesine göre değişir. Bu rakamlar, uygulamalarda gözlemlenen tipik iyileşmeleri gösterir.

Önerilen veriler

En önemli öznitelik ve etkinliklerle başlayın, ihtiyaç duydukça kapsamı genişletin.
Olay günlüklerine yeni misiniz? Process Mining için nasıl Event Log oluşturacağınızı öğrenin.

Öznitelikler

Analiz için kaydedilmesi gereken temel veri noktaları

Sistemde oluşturulduğunda her kredi başvurusuna atanan benzersiz tanımlayıcı.

Neden önemli?

İlişkili tüm olayları tek bir süreç örneğinde birleştiren temel vaka kimliğidir. Her Process Mining analizinin dayanağını oluşturur.

Kredi tahsis sürecinde belirli bir anda gerçekleşen iş olayının veya görevin adı.

Neden önemli?

Etkinlikler süreç adımlarını tanımlar. Sıralarını, sıklıklarını ve sürelerini analiz etmek, süreç akışını anlamak ve iyileştirmek için temel oluşturur.

Belirli bir etkinliğin başladığı veya gerçekleştiği kesin tarih ve saat.

Neden önemli?

Zaman damgaları olayların kronolojik sırasını gösterir; çevrim süreleri ve bekleme süreleri gibi tüm performans metriklerini hesaplamak için gereklidir.

Belirli bir etkinliğin tamamlandığı kesin tarih ve saat.

Neden önemli?

Etkinliğin işlem süresini bekleme süresinden ayırarak doğru hesaplamayı sağlar ve darboğaz analizinin doğruluğunu artırır.

Kredi başvurusunu yönetmekten sorumlu kredi yetkilisinin adı veya kimliği.

Neden önemli?

İş yükü dağılımını ve kaynak performansını analiz etmeyi, kaynaklarla ilgili darboğazları veya iyi uygulamaları belirlemeyi sağlar.

Kredi başvurusunun riskini değerlendirmekle görevlendirilen kredi değerlendiricisinin adı veya kimliği.

Neden önemli?

Kredi değerlendirme aşamasını ayrıntılı analiz etmek, performansı karşılaştırmak ve ekibin iş yükünü yönetmek için önemlidir.

Kredi başvurusu için verilen nihai karar; örneğin onaylandı, reddedildi veya geri çekildi.

Neden önemli?

Her vakanın iş sonucunu tanımlar. Başarılı ve başarısız süreç akışlarını karşılaştırarak temel nedenleri bulmayı sağlar.

Kredi başvurusunun ilk gönderildiği kanal.

Neden önemli?

Müşteriye sunulan farklı kanalların performansını karşılaştırmayı, kanala özgü süreçleri ve kaynak dağılımını iyileştirmeyi sağlar.

Etkinlikler

İzlenecek ve iyileştirilecek süreç adımları

Bu etkinlik, olası borçlunun başvurusunu sistem üzerinden resmen gönderdiği kredi tahsis sürecinin başlangıcını gösterir. Yeni bir kredi başvuru kaydı oluşturulup benzersiz bir Kredi Başvuru Kimliği atandığında bu olay genellikle açıkça kaydedilir.

Neden önemli?

Bu, sürecin temel başlangıç olayıdır. Toplam kredi çevrim süresini ve ön onay karar süresini ölçmek için gereklidir.

Başvuru sahibinin kredi geçmişine yönelik otomatik veya manuel kontrolün tamamlandığını gösterir. Entegre bir üçüncü taraf kredi bürosundan sonuçlar dönüp kredi dosyasına eklendiğinde bu olay genellikle kaydedilir.

Neden önemli?

Bu, değerlendirme aşaması başlamadan önceki önemli bir kilometre taşıdır. Risk değerlendirmesi ve karar alma için gerekli verileri sağlar.

Bu etkinlik, kredi değerlendiricisinin kredi dosyasını ayrıntılı biçimde incelemeye resmen başladığı değerlendirme aşamasının başlangıcını gösterir. Bu durum neredeyse her zaman 'In Underwriting' gibi bir durum değişikliğinden veya bir değerlendiricinin resmen atanmasından anlaşılır.

Neden önemli?

Bu, Değerlendirme İşlem Süresini ölçmenin başlangıç, Değerlendirme Kuyruğunda Bekleme Süresini ölçmenin ise bitiş noktasıdır. Başvuruların değerlendiricinin ilgisini bekleyerek ne kadar süre geçirdiğini gösterir.

Değerlendiricinin incelemesinin tamamlandığını ve nihai kredi kararının verilmeye hazır olduğunu gösterir. 'In Underwriting' durumundan 'Underwriting Complete' veya 'Pending Final Decision' durumuna geçişten anlaşılır.

Neden önemli?

Bu, Değerlendirme İşlem Süresi KPI’ını ölçmenin bitiş olayıdır. Risk değerlendirmesi aşamasının tamamlandığını gösteren önemli bir kilometre taşıdır.

Kredi başvurusu için 'Approved', 'Conditionally Approved' veya 'Rejected' gibi nihai kararın verildiği önemli olaydır. Bu olay, sistemde nihai karar durumunun kaydedildiği zaman damgasından çıkarılır.

Neden önemli?

Karar süresini ölçmek ve ret oranlarını analiz etmek için önemli bir kilometre taşıdır. Kararların tutarlılığını ve sonuçlarını anlamaya yardımcı olur.

Başarılı bir kredi tahsis sürecinin son etkinliğidir ve kredi tutarının ödendiği anı gösterir. Bu önemli bir finansal işlemdir ve sistemde zaman damgalı, açık bir olay olarak kaydedilir.

Neden önemli?

Bu etkinlik, sürecin başarıyla tamamlandığını gösterir. Ortalama toplam kredi çevrim süresini hesaplamak için bitiş noktasıdır.

Kredi başvurusunun nihai durumu 'Rejected' olarak resmen kapatıldığını gösteren bitiş etkinliğidir. Karar olayından farklıdır; dosyanın idari olarak nihai biçimde kapatılmasını ifade eder.

Neden önemli?

Reddedilen başvurular için kesin bir bitiş noktası sağlar. Böylece bu gruptaki başvuruların çevrim süresi doğru analiz edilir ve kredi başvurusu ret oranı KPI’ı desteklenir.

SSS

Sık sorulan sorular

Process Mining, mevcut kredi tahsis verilerinizi analiz ederek gerçek süreç akışını ortaya çıkarır, darboğazları, sapmaları ve yeniden çalışma döngülerini belirler. Verimsiz alanları saptamanıza, uyumluluğu sağlamanıza ve sonuçta kredi işlemlerini hızlandırmanıza yardımcı olur.

Genellikle vaka tanımlayıcısı (örneğin Kredi Başvuru Kimliği), her adımın etkinlik adı ve etkinliğin gerçekleştiği zaman damgasını içeren bir Event Log gerekir. Başvuru sahibi bilgileri, kredi türü veya kredi yetkilisi gibi ek öznitelikler analizi zenginleştirebilir.

Ortalama kredi işlem süresinde önemli bir azalma ve daha az başvuru reddi bekleyebilirsiniz. Ayrıca mevzuata uyumluluk artar, kredi kararları daha tutarlı hâle gelir ve başvuru sahibi deneyimi genel olarak iyileşir.

Evet. Process Mining, değerlendirme gibi belirli aşamalardaki gecikmeleri görselleştirme ve ölçme konusunda etkilidir. Başvuruların tam olarak nerede beklediğini, hangi kaynakların aşırı yüklendiğini veya belirli karar yollarının sürekli gecikmeye yol açıp açmadığını belirleyebilir. Böylece değerlendirme iş akışını iyileştirmek için hedefli adımlar atabilirsiniz.

Process Mining, kredi tahsis sürecinizin tamamını dinamik bir süreç haritası olarak otomatik biçimde yeniden oluşturur. Harita yalnızca ideal yolu değil, kredi başvurularının izlediği sık ve seyrek sapmaları, yeniden çalışma döngülerini ve alternatif yolları da gösterir. İşlerin gerçekte nasıl ilerlediğine dair nesnel bir görünüm sunar.

Hayır. Process Mining, sistemlere müdahale etmeden analiz yapan bir tekniktir. Geçmiş verilerin dışa aktarılmış hâlini analiz ettiği için canlı sistemlerinizi veya devam eden kredi işlemlerinizi etkilemez. Analiz bağımsız yürütülür ve operasyonlarınız her zamanki gibi devam eder.

Gerekli veriler çıkarılıp hazırlandıktan sonra ilk içgörüler genellikle birkaç gün ile birkaç hafta içinde elde edilebilir. Kesin süre, verilerin karmaşıklığına ve veri altyapınızın hazır olma durumuna bağlıdır.

Temel teknik gereksinim, olay verilerini çıkarmak için Finastra Fusion Mortgagebot veritabanınıza veya sistem günlüklerinize erişimdir. Ardından bu verileri almak ve analiz etmek için bir Process Mining yazılımı kullanılır. İlk veri bağlantılarının kurulması ve verilerin düzenli olarak yenilenmesi için genellikle sınırlı BT desteği yeterlidir.

Process Mining, uyumluluk kurallarını tanımlamanıza ve her kredi başvurusunun yolculuğunu bu kurallara göre otomatik olarak denetlemenize olanak tanır. Uyumsuz süreç yollarını veya atılan adımları hızla göstererek önceden müdahale etmenizi ve mevzuata tam uyum sağlamanızı destekler.

Evet. Process Mining, görevlerin farklı kredi yetkilileri ve ekipler arasında nasıl dağıtıldığını ve yürütüldüğünü analiz edebilir. İş yükünün dengesiz dağıldığı, bazı kaynakların sürekli aşırı yüklendiği veya yeterince kullanılmadığı durumları belirler. Bu veriler, kaynakları dengeli dağıtmanıza ve verimliliği artırmanıza yardımcı olur.

Kredi tahsis sürecini hızlandırın, gecikmeleri bugün azaltın

Finastra Fusion Mortgagebot süreçlerindeki gecikmeleri belirleyin, onayları %50 daha hızlı alın.

Ücretsiz denemeyi başlatın

Kredi kartı gerekmez. Kurulumu birkaç dakika içinde tamamlayın.