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決済処理を改善

この6ステップガイドでSWIFTワークフローを最適化
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SWIFTの決済処理を最適化し、決済を高速化

当社のプラットフォームは、業務ワークフローを詳細に可視化し、隠れたボトルネックや不要な遅延の特定を支援します。取引ライフサイクル全体を分析することで、手動介入によって業務が遅れ、リスクが高まっている箇所を特定できます。この透明性により、全体の効率とsettlementの速度に影響する手順の効率化にチームが集中できます。

ダウンロードして、事前設定済みのデータテンプレートをご利用ください。よくある課題に取り組み、業務効率化の目標を達成しましょう。6段階の改善計画に沿って進め、データテンプレートガイドもご確認ください。業務の進め方を変えていけます。

詳細な説明を表示

グローバル決済を最適化する戦略的価値

国際金融のようにリスクの高い環境では、決済処理の効率は単なる業務指標ではありません。金融機関の安定性と顧客からの信頼を支える基盤です。SWIFTメッセージングネットワークを利用する組織にとって、国際取引の複雑さは常に課題となります。すべての決済は、仲介銀行、通貨換算、変化する規制要件を経る一連のプロセスです。これらのプロセスが非効率だと、流動性の滞留、業務負荷の増加、重大なコンプライアンス違反による罰則など、すぐに大きな影響が生じます。プロセスの最適化に取り組むことで、金融機関は場当たり的な問題対応から脱し、スピード、正確性、透明性を重視する先回り型の運用へ移行できます。特に、業界がMT103などの従来形式から、データ量の多いISO 20022標準へ移行する中では、金融データの処理と経路制御により高い精度が求められるため、重要性が増しています。

SWIFTデータを業務上の知見に変える

プロセスマイニングを使うと、決済フローの実態を可視化できます。SWIFTゲートウェイや社内の基幹銀行システムに接続すると、プロセスマイニングがイベントログを抽出し、すべての取引ライフサイクルをリアルタイムに再構成します。これにより、標準業務手順で定められた理論上の経路ではなく、決済が実際にたどった経路を確認できます。これは、実際の業務と計画との差異を特定するうえで欠かせません。たとえば、社内規定では承認までの時間を2時間以内と定めていても、リソース不足や重複した手作業による確認のため、一部の高額取引が常に6時間遅れていることがプロセスマイニングによって明らかになる場合があります。この詳細な可視性により、決済情報の初期確認から資金移動後の最終照合まで、どの段階で滞りが発生しているかを正確に特定できます。

取引フローを改善するための重点施策

SWIFTワークフローを最適化する主な目標の一つは、Straight Through Processing（STP）率の向上です。決済に手作業が必要になるたびに、エラーのリスクが高まり、処理時間も長くなります。プロセスマイニングを使えば、こうした手作業が発生する根本原因を特定できます。たとえば、システム内の静的データが古いため、特定の支払人種別や通貨ペアで確認エラーが頻発していることが分かる場合があります。根本にあるデータ品質の問題を解消すれば、手作業による修正を大幅に減らせます。また、コンプライアンス審査は決済処理における大きなボトルネックになりがちです。プロセスマイニングを使うと、AMLやKYCの確認が全体の処理時間に与える影響を分析できます。誤検知によって不要な遅延が発生していないか、また、リスクと処理速度のバランスを取れるよう承認権限のレベルが適切に設定されているかを確認できます。

測定可能な成果で成功を定量化する

プロセスマイニングが金融業務にもたらす効果は、広範囲に及びます。ボトルネックを特定して解消することで、決済依頼から決済完了までの平均処理時間を大幅に短縮できます。処理が速くなれば、運転資本の管理が改善され、受取人やコルレス銀行との関係も強化できます。コスト面では、STP率の向上が取引単価の低下に直結します。例外やエラーへの対応に必要な担当者の作業時間が減るためです。さらに重要なのは、プロセスマイニングによって監査可能性が高まり、コンプライアンス対応が簡素化されることです。Payment AuthorizedからPayment Reconciledまで、すべてのアクティビティの履歴を時刻付きで完全に保持できるため、手作業でデータを収集しなくても、規制当局や内部監査担当者に対して透明性を示せます。

継続的な改善の仕組みを構築する

SWIFTの決済処理の最適化は、一度きりのプロジェクトではありません。業務の継続的な改善に向けた取り組みです。プロセスマイニングの視点を取り入れることで、経験則に頼る運用から、データに基づく組織文化へ移行できます。まず、現在の業務状況を把握し、パフォーマンスの明確な基準を設定します。そのうえで、確認手順の一部を自動化したり、承認ワークフローを効率化したりする変更を実施し、プロセスマイニングで効果をリアルタイムに確認します。これにより、新たな市場ニーズや規制変更に合わせて、プロセスを継続的に見直すフィードバックループを構築できます。このガイドで紹介した知見を、より効率的でコンプライアンスに対応し、透明性の高い決済業務への第一歩としてお役立てください。変化の速い金融環境において、組織の競争力を維持するために役立ちます。

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よくある問題と課題

影響している課題を特定

手入力では、SWIFTメッセージの決済情報や形式に誤りが生じやすくなります。こうしたミスにより取引がネットワークで拒否され、再処理や支払遅延による違約金が発生し、取引先との関係を損なう可能性があります。データを手入力すると、IBANやBICコードの小さな不一致でも、大幅な決済遅延につながることがあります。

ProcessMindは、確認エラーが最も頻繁に発生する段階を特定します。ユーザーの役割とエラー種別の相関を分析し、データ入力の問題にある根本原因を特定することで、SWIFTネットワーク内のSTP率向上を支援します。

高額な国際送金では、複数段階の承認が必要になることが多く、処理が数日滞る場合があります。このボトルネックは流動性の問題を引き起こし、重要な財務期限への対応や、時間に制約のある投資機会の活用を難しくします。明確な可視性がなければ、高額取引が優先順位を適切に設定されないままキューに滞留することもあります。

ProcessMindを使うと、決済ライフサイクルにおける各承認ステップの正確な所要時間を可視化できます。承認に時間がかかっている担当者を特定できるため、承認階層を見直し、高額取引の迅速な処理とキャッシュフロー管理の改善につなげられます。

社内確認を通過した決済でも、仲介銀行の情報が不足していたり、フィールドのマッピングに誤りがあったりすると、受取金融機関に拒否される場合があります。その結果、返金手数料や、取引の調査・再送信に伴う管理負担が発生します。拒否が頻発すると、規制当局から不要な調査を受ける可能性もあります。

ProcessMindは、指示後に返却された取引も含め、すべての決済取引のエンドツーエンドの経路を追跡します。拒否された決済の属性を分析し、不足データのパターンを明らかにすることで、メッセージ送信前の事前確認ルールやデータマッピングの改善を支援します。

規制上義務付けられた確認は、特に国際取引で決済フローを遅らせることがあります。審査時間にばらつきがあると決済日を予測できず、資金管理チームがキャッシュフローを正確に管理することが難しくなります。決済が誤って検知されると、手作業による確認が終わるまで無期限に保留される場合もあります。

当社のプロセスマイニングソリューションは、すべての取引についてコンプライアンス段階にかかった時間を監視します。通常の確認と複雑な調査を区別し、審査が滞っている箇所と、通貨種別ごとの決済速度への影響を可視化します。

確定した決済と元の決済指示を照合する作業は、手作業で行われることが多く、エラーも発生しやすい業務です。送金額と元帳の記録に差異があると、煩雑な手作業による対応が必要になり、会計期間の締め処理が遅れます。自動化されていないため、未照合の決済が滞留し、財務状況を正確に把握しにくくなります。

ProcessMindは、決済確認と最終照合のアクティビティの関係をマッピングします。自動照合に繰り返し失敗する取引を特定し、照合ロジックの改善と手作業による修正時間の短縮を支援します。これにより、財務記録を正確かつ最新の状態に保てます。

ネットワークや通貨ごとの締切時刻に間に合わないと、決済は翌営業日まで保留されます。この遅延により、決済時間帯を逃し、国際送金では為替変動へのエクスポージャーが高まる可能性があります。また、翌朝に処理すべき取引が積み上がり、滞留が拡大します。

プラットフォームは、決済の作成時刻と最終指示送信アクティビティの時刻を分析します。締切時刻の直前に繰り返し送信されている決済を特定できるため、管理者は社内の締切を見直し、グローバルな資金移動のタイミングを改善して、可能な限り当日中の決済を実現できます。

SWIFTメッセージにエラーが付くと、解決作業が繰り返しになり、標準化されていないことがよくあります。チームは複数の取引で同じ問題を修正するために貴重な時間を費やし、決済1件あたりの業務コストが増加します。エラーを追跡しなければ、恒久的な修正を実施することも困難です。

ProcessMindは、エラーコードごとに決済取引を分類し、その後の解決アクティビティをマッピングします。どのエラーが最も多くのリソースを消費しているかを把握し、自動修正やトレーニングの改善によって再発を防げます。その結果、取引処理コストの削減につながります。

国際送金で複数の仲介銀行を利用すると、手数料が予測しにくくなり、決済期間も長くなることがあります。経路全体を明確に把握できなければ、最も効率的で費用対効果の高い経路を判断することは困難です。透明性が不足しているため、銀行パートナーとの条件交渉も難しくなります。

ProcessMindは、すべての決済について取引経路全体を分析し、決済経路ごとのパフォーマンスを把握できるようにします。遅延が最も多い仲介経路を特定し、より良好な経路に送金を集約することで、手数料と通過時間を削減できます。

手作業が必要な決済が多い場合、自動ワークフローが十分に機能していない可能性があります。STPが不足すると人的ミスのリスクが高まり、定型的な金融業務にかかる人件費も大幅に増加します。また、担当者を増やさずに決済量を拡大することが難しくなります。

ProcessMindは、自動決済の標準経路を可視化し、手作業が必要になったすべての箇所を示します。データに基づいて自動化が途切れる箇所を正確に把握できるため、手作業の削減や自動確認ルールの改善を進め、処理量を増やせます。

複数通貨を扱う決済では、レートが正しく適用されなかったり、確認に失敗したりすると遅延が発生します。こうした不整合は決済フローを滞らせ、最終決済時に予想外のコストを生みます。通貨ペアを効率的に処理できなければ、送金総コストが過大になる可能性があります。

ソリューションは通貨種別ごとに決済を追跡し、どの換算で最も問題が発生しているかを特定します。ProcessMindは、外国為替確認やスケジュール設定におけるボトルネックを明らかにし、すべての国際送金の処理時間を安定させ、組織全体で通貨ごとのルールを一貫して適用できるようにします。

一般的な目標

成功の状態を定義

STPはグローバル金融における理想的な処理方式です。開始から決済完了まで人手を介さずに決済を処理できます。この率を高めることで、組織は業務コストを削減し、遅延の原因となる手入力エラーをなくせます。その結果、ネットワーク全体で取引時間が短縮され、資金管理業務も予測しやすくなります。ProcessMindは、取引ライフサイクル内で手作業が発生するすべての接点を特定します。確認や承認に潜むボトルネックを明らかにし、特定のワークフローを自動化することで、処理効率の向上を支援します。変更の効果をリアルタイムで追跡できるため、完全自動化に向けた取り組みをデータに基づいて効果的に進められます。

高額な送金では複数段階の承認が必要になることが多く、プロセスが最適化されていないと大幅な遅延につながります。承認サイクルを短縮すれば、重要な決済を期限内に処理し、国際間の企業資金を効率的に管理できます。承認が速くなれば、市場変動にさらされる期間も短くなり、海外の受取人との関係管理も改善します。当社のプラットフォームで高額決済の正確な経路をマッピングし、滞留箇所を特定してください。ProcessMindは、どの承認階層が最も遅延を生んでいるかを明らかにし、承認手順の効率化と迅速なエスカレーション経路の導入を支援します。各権限レベルで費やされる時間を可視化することで、ワークフローを見直し、管理上の摩擦によって高額取引が遅れないようにできます。

受取銀行による拒否は、大量の再処理を引き起こし、仕入先やパートナーとの関係を損なう可能性があります。拒否を減らすことで、国際送金を期限どおりに届け、失敗した取引に伴う追加手数料を回避できます。拒否率が下がれば、業務効率が高まり、キャッシュフローも安定します。ProcessMindは、エラーコードと決済属性を関連付け、取引拒否の根本原因を分析します。この知見により、データ品質の問題を発生源で修正し、MT103やISO 20022などのメッセージを毎回正しい形式で送信できます。失敗した決済のパターンを特定し、確認ルールを先回りして調整することで、今後の拒否を防げます。

コンプライアンス確認は省略できませんが、国際金融では主なボトルネックになることがあります。厳格な基準を維持しながら審査を迅速化すれば、規制上の罰則や金融犯罪のリスクを避けつつ、決済を速やかに完了できます。効率的なコンプライアンスプロセスにより、取引の健全性を損なわずに決済を迅速化できます。ProcessMindは、コンプライアンスキューにかかる時間を可視化し、制裁審査が他の段階より遅れている箇所を示します。自動フィルターと手作業による確認チームの引き継ぎを最適化し、取引フローをスムーズに保てます。スピードと安全性のバランスを取るために必要な透明性を提供し、コンプライアンスを障壁ではなく業務を支える仕組みにします。

手作業による照合は多くの工数を要し、財務締めを遅らせるだけでなく、現金ポジションのリアルタイムな把握も難しくします。自動照合へ移行すると、ネットワークで決済が完了した時点で帳簿を即時に更新できます。この自動化により、月末に財務チームへ集中する負荷を減らし、戦略的な意思決定に使うデータの精度を高められます。当社のプロセスマイニングソリューションは、支払確認から最終照合までの経過時間を追跡します。手動照合が必要な具体的なケースを特定することで、ロジックを見直し、ほぼ即時の自動照合を実現できます。ProcessMindは、銀行取引明細と内部元帳の差異をなくし、財務業務をより効率的にします。

ネットワークの締切時間に間に合わないと、支払が丸一日遅れ、流動性に影響したり、契約違反につながったりする可能性があります。各支払を固有の送信時間枠内に準備することは、信頼性の高いグローバルな資金管理業務に欠かせません。締切を継続的に守ることで、銀行パートナーとの信頼関係を築き、受益者への資金を予定どおり届けられます。ProcessMindは、処理の各段階に必要なリードタイムを明確に示します。これらの所要時間を既知の締切時間と比較することで、時間制約のある支払を危険にさらしている内部遅延を特定できます。分析結果を使って緊急取引の優先順位を見直し、グローバルな銀行業務のサイクルに合わせて社内スケジュールを最適化できます。

繰り返し発生するエラーコードへの対応により手戻りが続くと、貴重なスタッフの時間が失われ、財務部門全体の処理が遅れます。こうした反復的な訂正を減らすことで、チームは書式ミスの修正ではなく、より価値の高い財務分析に集中できます。手戻りの削減は、取引あたりのコストを下げ、支払処理全体の速度も高めます。ProcessMindは、同じアクティビティを複数回通過する取引を特定し、手戻りの発生箇所を切り分けます。ループを引き起こす具体的なエラーコードを特定すれば、データ入力やメッセージロジックを恒久的に修正できます。この対象を絞った方法により、共通エラーを発生源で処理し、今後の支払サイクルでの再発を防げます。

支店やチームによって国際決済の処理方法が異なると、結果が予測しにくくなり、コストも増加します。標準化された方法を採用すれば、処理性能とコンプライアンスを安定させ、新しい財務担当者の受け入れも容易になります。決済システムの技術的な保守が簡単になり、グローバル業務を統一的に把握できる点も利点です。プラットフォームは、地域や支払種別ごとの処理経路を比較し、最も効率的な経路を見つけ出します。ProcessMindは標準外のばらつきをなくし、すべての支払が最短かつ費用効率の高い経路で完了するよう支援します。ベストプラクティスの基準を設けることで、世界各地の組織が同じ水準の効率で業務を行えるようになります。

担当者が支払情報を手作業で検証するたびに、エラーのリスクが高まり、処理も遅くなります。バックオフィスの人員を大幅に増やさず支払量を拡大するには、こうした手作業をなくすことが欠かせません。自動検証なら、厳格なルールに基づいてデータを即時に確認でき、精度を高めながらコストを抑えられます。ProcessMindは、承認前にユーザーが支払レコードを手動で操作した箇所をすべて示します。こうした介入の影響を数値化することで、より高度な自動検証ルールの導入を説明しやすくなります。人手による対応が不要な箇所を正確に把握し、スタッフをより複雑な財務上の例外処理へ振り向けられます。

通貨換算の処理にばらつきがあると、不利な為替レートや予測しにくい決済時間につながる可能性があります。このプロセスを効率化すれば、複数通貨の取引も国内支払と同じ水準で処理できます。処理を標準化することで、為替リスクをより適切に管理し、国際送金コストの透明性も高められます。分析ツールを使って、異なる通貨ペアを含む取引の処理時間を比較できます。ProcessMindは換算手順の遅延箇所を特定し、銀行パートナーや社内の資金管理担当との連携を見直すきっかけを提供します。こうした遅延を減らすことで、外国為替取引を通常の送金と同じように迅速に処理できます。

送金中の支払状況をリアルタイムで把握することは、正確な流動性予測に欠かせません。資金が処理のどこにあるかを正確に把握できれば、資金配分や投資について、資金管理担当者がより適切に判断できます。可視性が高まることで、大きな現金バッファーの必要性が減り、組織全体の運転資本を最適化できます。ProcessMindは、依頼から決済までの支払ライフサイクル全体を把握できるようにします。すべての取引IDのステータスを追跡することで、確保済み資金を正確に把握し、ネットワーク上で流動性が確定する時期を予測できます。この詳細な追跡により、キャッシュフローをより正確に管理し、グローバル決済に伴う不確実性を減らせます。

金融規制当局は、国際送金ごとに完全で改ざんできない監査証跡を求めています。監査証跡を強化することで、監査コストを抑え、組織が国際的な銀行当局の要件を満たし続けられます。信頼性の高いデジタル記録は、内部調査も簡単にし、資金移動ごとの責任の所在を明確にします。当社のプラットフォームは、すべての支払取引の履歴を自動的に再構成し、誰が、いつ、何を行ったかを記録します。ProcessMindは透明性の高いデジタル記録を提供するため、コンプライアンスの証明や異常の調査を、より迅速かつ正確に行えます。この自動記録により、手作業を最小限に抑えながら、規制当局の審査にいつでも備えられます。

決済処理を改善する6つのステップ

1

決済テンプレートにアクセス
2

SWIFT取引データをエクスポート
3

分析用にデータをアップロード
4

支払いのボトルネックを分析
5

支払いフローを最適化
6

パフォーマンスの進捗を追跡
1

決済テンプレートにアクセス

実施内容

MTおよびISO 20022メッセージタイプのヘッダーを含む、SWIFT取引ログ向けの標準Excelテンプレートを入手します。

データテンプレートガイドを見る テンプレートをダウンロード
重要な理由

構造化された形式から始めることで、決済データがプロセスマイニングの要件に適合し、分析時のマッピングエラーを防げます。

期待される成果

SWIFT取引データにすぐ使えるテンプレート

SWIFTの分析結果

SWIFT決済サイクルを完全に可視化

決済フローをエンドツーエンドで把握し、validationエラーや手動処理による遅延が発生している箇所を特定できます。データに基づいて、settlement時間を最適化し、コンプライアンスリスクを減らすための明確な判断材料を得られます。
  • SWIFT取引ライフサイクル全体をマッピング
  • 照合エラーの根本原因を特定
  • 自動化できる手動ステップを特定
  • settlementの速度とコンプライアンス指標を監視
Discover your actual process flow
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Identify bottlenecks and delays
Identify bottlenecks and delays
Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
Design your optimized process

一般的な成果

グローバル決済の処理量を最適化

SWIFTワークフローにプロセスマイニングを利用する組織では、決済のsettlementやvalidationに潜む遅延を発見できることが多くあります。各段階で固有のPayment Transaction IDを追跡することで、重複したチェックをなくし、ルーティングを自動化して、全体のサイクルタイムを短縮できます。

+ 0 %
STP率を向上

ストレートスルー処理の増加

validationにおける手動介入をなくすことで、決済を作成からsettlementまでスムーズに処理できます。
0 %
高額決済の承認を迅速化

承認サイクルの短縮

大口送金の承認経路にあるボトルネックを特定することで、高額決済の処理目標を達成し、流動性管理を改善できます。
0 %
制裁審査を効率化

コンプライアンス対応の迅速化

審査にかかる時間を最適化することで、時間制約のある決済時間枠やネットワーク性能を損なわずに、規制要件への対応を確実にします。
+ 0 %
SWIFTカットオフ遵守

期限内送信の増加

社内処理の遅延をより正確に把握することで、通貨ごとに定められた日次の締切前に指図を送信できるようにします。
0 days
照合ギャップを削減

settlementから台帳記録までの時間を短縮

決済の最終照合手順を自動化することで、社内台帳上で取引を完了するまでに必要な時間を大幅に短縮できます。
0 %
却下件数を削減

受取人銀行に起因するエラーを削減

国際決済のワークフローを標準化することで、一般的なSWIFTエラーコードを減らし、受取銀行とのコストの高い手戻りを防止できます。

結果は、プロセスの複雑さやデータの完全性によって異なります。これらの指標は、企業の決済処理環境で一般的に確認されている改善例を示したものです。

推奨データ

決済ライフサイクルをすぐに把握するため、まずはこれらの主要な属性を用意してください。
イベントログを初めて扱いますか。学ぶ プロセスマイニングのイベントログを作成する方法.

属性

分析に必要な主要データ項目

決済指図の金銭的価値です。

重要な理由

財務的な影響の分析と、取引規模によるセグメント化が可能になります。

決済通貨を示す3文字のISOコードです。

重要な理由

ルーティングルール、カットオフ時刻、settlement経路を決定します。

SWIFT gpiで追跡するためのUnique End-to-end Transaction Referenceです。

重要な理由

異なる金融機関をまたぐ国際決済の追跡における標準的な識別子です。

使用されたSWIFTメッセージのタイプ（例：MT103、pacs.008）です。

重要な理由

決済フローと処理標準を区別します（従来形式とISO 20022）。

アクティビティを実行したユーザーまたはシステムエージェント。

重要な理由

リソース分析と手作業によるボトルネックの特定に役立ちます。

受取金融機関のBank Identifier Code。

重要な理由

取引先のパフォーマンスと拒否パターンの分析に不可欠です。

メッセージが拒否された場合にSWIFTネットワークから返されるエラーコード。

重要な理由

ネットワークレベルでの拒否の技術的な根本原因を示します。

受取人が資金を利用できるようになる日付。

重要な理由

流動性管理と決済の適時性の測定に不可欠です。

決済に手作業が必要なかったかどうかを示すフラグ。

重要な理由

プロセス効率と自動化の健全性を測る主要指標です。

アクティビティ

追跡・最適化するプロセスのステップ

社内銀行システムまたはERPで決済指図が最初に生成されることです。決済注文に固有の取引参照番号（TRNまたはUETR）が初めて割り当てられた時点を、明示的に記録します。

重要な理由

決済ライフサイクル全体の開始時刻を確定します。エンドツーエンドの処理時間を計算し、SWIFTネットワークが関与する前の上流工程の遅延を特定するために欠かせません。

決済指図がOFAC／制裁リストの審査を正常に通過した時刻です。コンプライアンスシステムのログから明示的に取得するか、「Screening Hold」ステータスが解除された時点から推定します。

重要な理由

「Sanctions Screening Lead Time」ダッシュボードに欠かせません。ここでの遅延は、業務運用上の非効率ではなく、コンプライアンス上のボトルネックを示します。

高額送金について、指定された担当者または自動ルールが行う最終承認アクションです。承認ワークフローのフラグがtrueに設定された時点を、明示的に記録します。

重要な理由

「High Value Transfer Approval Cycles」ダッシュボードの主要項目です。大規模な資金移動における手動承認の遅延を特定します。

形式化されたメッセージ（MT103またはISO 20022 pacs.008）をSWIFTゲートウェイへ送信することです。メッセージペイロードが生成され、ネットワークインターフェースへ引き渡された時点を、明示的に記録します。

重要な理由

「SWIFT Cut-off Adherence Rate」の計算に使用します。社内処理からネットワーク処理へ移行したことを示します。

受取人の口座に資金が入金されたことの確認です（多くの場合、gpiステータスACSC）。Trackerの更新または確認メッセージから明示的に取得します。

重要な理由

決済チェーンが機能上正常に完了したことを示します。「Settlement to Reconciliation Gap」の計算における主要項目です。

決済取引とNostro／Vostro口座の台帳明細を突合することです。照合システムが取引IDを明細行に関連付けた時点から推定します。

重要な理由

財務処理を完結させます。ここでの遅延は、資金状況の把握と監査可能性に影響します。

よくある質問

よくある質問

プロセスマイニングは、SWIFTログと取引データベースからタイムスタンプを抽出し、支払いライフサイクルのすべてのステップを可視化します。手作業による検証や制裁審査など、支払いが滞っている箇所を自動的に特定できるため、チームは特定のボトルネックに正確に対応できます。

主に3つのデータ項目が必要です。固有のPayment Transaction ID、検証や決済などのアクティビティ名、各イベントの正確なタイムスタンプです。通貨種別や受取人銀行コードなどの追加コンテキストを加えると、データを分類して、より詳細な最適化分析を行えます。

はい。すべての手作業による介入をマッピングすることで、プロセスマイニングは手戻りやSTPの失敗につながる根本原因を明らかにします。これらのインサイトを使って、繰り返し行われる検証ステップを自動化し、現在のSTP率を下げている頻繁な手作業による修正を減らせます。

プラットフォームは各プロセス段階の所要時間を監視し、カットオフ時間に間に合わないことが多い取引の履歴データを提示できます。どの社内部門や検証ステップが一貫して遅延を引き起こしているかを特定することで、管理者はリソースを再配分し、期限内の決済を実現できます。

いいえ。プロセスマイニングは通常、既存のログデータやデータベースのエクスポートを読み取るだけのレイヤーとして機能します。稼働中の取引処理に干渉せず、SWIFT接続基盤やメッセージングプロトコルの変更も必要ありません。

データ抽出パイプラインを確立すると、多くの組織では4～6週間以内に最初のプロセスマップを確認できます。初期段階では支払いシステムへの接続を行い、その後の数週間で、却下率などの具体的な目標を追跡できるようダッシュボードを調整します。

審査プロセスを取引フロー上の特定のマイルストーンとして扱うことで、プロセスマイニングは各支払いの各チェックにかかった時間を正確に測定します。異なる審査レベルを比較し、誤検知や特定のコンプライアンスルールがワークフローに不要な障害を生じさせていないか確認できます。

SWIFTエラーコードと取引データを関連付けることで、プロセスマイニングは通常では見えない却下取引のパターンを明らかにします。特定の通貨、取引経路、手作業によるデータ入力のパターンが、提携金融機関による高い却下率につながっていないかを特定できます。

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