> Průběžné zlepšování procesů > Správa úvěrů a vymáhání pohledávek > SAP ECC

Zlepšete řízení úvěrů a vymáhání pohledávek

Průvodce optimalizací řízení úvěrů v SAP ECC v 6 krocích.

Stáhnout datovou šablonu

Zlepšete řízení úvěrů a vymáhání pohledávek

Správa úvěrů a vymáhání pohledávek

SAP ECC

Vyberte proces

Vyberte proces a pokračujte v práci v připojeném pracovním prostoru.

Dostupné procesy

Dostupné systémy

Problémy(11)Cíle(11)6 kroků Náhled Výsledky Data Časté dotazy(5)

Zlepšete správu úvěrů a vymáhání pohledávek v SAP ECC a urychlete peněžní tok

Procesy řízení úvěrů a vymáhání pohledávek mohou vést ke zpožděným platbám a vyššímu počtu nedobytných pohledávek. Naše platforma vám pomůže odhalit neefektivní místa v procesu od posouzení úvěruschopnosti až po konečnou úhradu. Určíte konkrétní úzká místa a zavedete cílená zlepšení, která podpoří peněžní tok a omezí riziko.

Stáhněte si naši předpřipravenou datovou šablonu a řešte běžné problémy, abyste dosáhli svých cílů v oblasti efektivity. Postupujte podle našeho plánu zlepšování v šesti krocích a při změnách provozu využijte průvodce datovou šablonou.

Zobrazit podrobný popis

Proč je důležité zlepšovat správu úvěrů a vymáhání pohledávek

Správa úvěrů a vymáhání pohledávek v SAP ECC nejsou jen o evidenci faktur. Zásadně ovlivňují finanční zdraví vaší organizace. Neefektivní cyklus od poskytnutí úvěru po inkaso přímo váže provozní kapitál, zhoršuje cash flow a v konečném důsledku snižuje ziskovost. Zpožděné schvalování úvěrů, neúčinné upomínání a dlouhé řešení sporů mohou prodlužovat dobu inkasa pohledávek (DSO), zvyšovat objem nedobytných pohledávek a narušovat vztahy se zákazníky. Tyto problémy se v procesu často projevují jako úzká místa. Kvůli nim se hůře předvídá cash flow a plánují finanční kroky. Pochopení skutečného průběhu správy úvěrů a inkasa je prvním krokem ke zlepšení finančních výsledků a omezení rizik.

Jak process mining pomáhá zlepšit správu úvěrů a vymáhání pohledávek v SAP ECC

Process mining umožňuje podrobně analyzovat procesy správy úvěrů a vymáhání pohledávek v SAP ECC. Naše platforma načte data o událostech ze systému SAP ECC FI-AR a podle životního cyklu jednotlivých faktur sestaví skutečný průběh procesu. Ukáže tak, jak se práce opravdu vykonává, nejen jak by měla probíhat. Každou fakturu můžete sledovat od prvotního posouzení úvěruschopnosti a zadání prodejní objednávky přes vystavení a odeslání faktury až po přijetí platby nebo případný odpis. Pohled zaměřený na faktury vám pomůže odhalit úzká místa, zjistit odchylky od standardních postupů a určit, kde ruční zásahy nebo opakované zpracování způsobují zpoždění a zvyšují provozní náklady. Získáte přehled o účinnosti upomínacích strategií, průměrné době schválení úvěru i nejčastějších příčinách opožděných plateb a sporů.

Kde lze proces zlepšit

Díky poznatkům z process mining můžete ve správě úvěrů a vymáhání pohledávek v SAP ECC cílit na konkrétní oblasti:

Zrychlení schvalování úvěrů: Odhalte zpoždění při žádostech o úvěrový limit a jejich schvalování. Zjistěte, zda je způsobují ruční kontroly, chybějící informace nebo neefektivní schvalovací workflow, a urychlete tak zahájení prodejního cyklu.
Zlepšení upomínání: Vyhodnoťte účinnost jednotlivých stupňů upomínání a komunikačních kanálů. Zjistěte, zda se některé kroky vynechávají nebo zpožďují, případně zda upomínky odcházejí příliš brzy či pozdě. To vše může snižovat úspěšnost inkasa. Upravte proces upomínání a zvyšte efektivitu vymáhání pohledávek.
Omezení ručních zásahů a opakované práce: Najděte případy, kdy je nutné faktury opakovaně ručně urgovat, znovu odesílat nebo provádět jiné činnosti bez přidané hodnoty. Automatizujte rutinní úkoly a sjednoťte postupy, aby se tým vymáhání pohledávek mohl věnovat důležitější práci.
Urychlení řešení sporů: Získejte přehled o celém životním cyklu sporných faktur od jejich zaevidování po vyřešení. Určete nejčastější typy sporů i oddělení nebo kroky, které řešení nejvíce prodlužují, a zkraťte dobu jejich vyřízení.
Zlepšení komunikace a spolupráce: Odhalte nedostatky v předávání informací mezi prodejem, správou úvěrů a vymáháním pohledávek, které mohou vést k nespokojenosti zákazníků nebo opožděným platbám. Podpořte spolupráci napříč týmy pomocí poznatků založených na datech.

Očekávané výsledky a přínosy pro firmu

Zavedení zlepšení správy úvěrů a vymáhání pohledávek v SAP ECC na základě poznatků z process mining přináší konkrétní výsledky:

Kratší doba inkasa pohledávek (DSO): Odhalením a odstraněním úzkých míst v cyklu od poskytnutí úvěru po inkaso můžete urychlit výběr plateb a zlepšit cash flow.
Méně nedobytných pohledávek a odpisů: Účinnější správa úvěrů a strategie vymáhání snižují riziko, že pohledávky zůstanou neuhrazené.
Efektivnější vymáhání pohledávek: Tým se může soustředit na důležitější úkoly místo neefektivního urgování opožděných plateb. Zvýší se tak celková produktivita.
Vyšší spokojenost zákazníků: Rychlejší a přehlednější postupy, zejména při schvalování úvěrů a řešení sporů, zlepšují zákaznickou zkušenost.
Lepší shoda a řízení rizik: Zajistěte důsledné uplatňování úvěrových pravidel a odhalte možná nedodržení pravidel při vymáhání pohledávek.
Rozhodování na základě dat: Nahraďte předpoklady konkrétními poznatky a rozhodujte se informovaně o rozdělení zdrojů, změnách pravidel i nastavení systému.

Jak začít se zlepšováním správy úvěrů a vymáhání pohledávek

Chcete zlepšit správu úvěrů a vymáhání pohledávek v SAP ECC? Naše platforma nabízí šablonu připravenou přímo pro tento proces. Rychle připojíte data ze SAP ECC a začnete hledat příležitosti ke zlepšení, i když s process mining zatím nemáte zkušenosti. Prozkoumejte průběh jednotlivých faktur a najděte možnosti, jak zefektivnit procesy, urychlit cash flow a zlepšit finanční výsledky. Začněte zlepšovat procesy na základě dat ještě dnes.

Správa úvěrů a vymáhání pohledávek Pohledávky Optimalizace peněžního toku Zkrácení doby inkasa pohledávek (DSO) Strategie vymáhání pohledávek Zpracování faktur Prevence nedobytných pohledávek Finanční provoz Kontrola úvěrů Proces vymáhání pohledávek Vymáhání dluhů Upomínání

Časté problémy a výzvy

Zjistěte, které výzvy se vás týkají

Zpoždění při schvalování úvěrových limitů brzdí zpracování prodejních objednávek i vystavování faktur. Firma tak přichází o tržby a zákazníci jsou nespokojení. Toto úzké místo v modulu správy úvěrů SAP ECC brání včasnému zpracování finančních transakcí a zhoršuje celkové cash flow. ProcessMind analyzuje události „Požádáno o úvěrový limit“ a „Úvěrový limit schválen“ a odhalí úzká místa při schvalování i konkrétní uživatele nebo kroky, které způsobují zpoždění. Zobrazí skutečný průběh posuzování úvěruschopnosti, abyste mohli cíleně zrychlit cyklus od poskytnutí úvěru po inkaso.

Neúčinné upomínání prodlužuje dobu, po kterou zůstávají faktury po splatnosti neuhrazené. Roste tak doba inkasa pohledávek (DSO) i riziko nedobytných pohledávek. Pokud upomínky a připomenutí v SAP ECC nevedou k včasným platbám, plýtvá se zdroji a zhoršuje se cash flow. ProcessMind zmapuje celý postup upomínání od události „Odeslána upomínka po splatnosti“ po „Přijata platba“ a vyhodnotí účinnost jednotlivých „Stupňů upomínání“. Ukáže, které strategie fungují pro různé skupiny zákazníků a proč jiné selhávají, abyste mohli upravit postupy vymáhání pohledávek.

Dlouhodobě vysoká doba inkasa pohledávek (DSO) ukazuje na systémové problémy v cyklu od poskytnutí úvěru po inkaso. Váže provozní kapitál a zhoršuje likviditu. Opožděné platby evidované v modulu pohledávek SAP ECC zatěžují finance firmy a ztěžují plánování. ProcessMind analyzuje dobu mezi událostmi „Vystavena faktura“ a „Přijata platba“ u každého „Čísla faktury“ a určí konkrétní fáze i příčiny prodlouženého DSO. Odhalí například zpožděné schválení úvěru, dlouhé řešení sporů nebo neúčinné upomínání, abyste mohli zasáhnout na základě dat.

Ruční nebo špatně koordinované vymáhání pohledávek může vést k opakovaným úkonům „Proveden telefonát kvůli inkasu“. Zákazníci pak dostávají zbytečně více telefonátů, zatímco některé důležité pohledávky po splatnosti zůstávají bez povšimnutí. Tato neefektivita v modulu vymáhání pohledávek SAP ECC plýtvá zdroji, může zákazníky obtěžovat a snižuje výkonnost týmu. ProcessMind zobrazí všechny úkony „Proveden telefonát kvůli inkasu“ a hodnoty atributu „Přiřazený pracovník vymáhání“ u každého „Čísla faktury“. Odhalí opakované úkony i nejasné rozdělení odpovědnosti. Zjistíte, kdy se zdroje využívají nesprávně, a můžete je lépe rozdělit a zacílit vymáhání pohledávek.

Dlouhé řešení faktur s událostí „Zaevidován spor“ zhoršuje cash flow i spokojenost zákazníků. Dokud je faktura v SAP ECC předmětem sporu, zákazník často pozastaví platbu. Rostou tak pohledávky a při pomalém či neúčinném řešení může dojít k jejich odpisu. ProcessMind analyzuje celý životní cyklus sporných faktur od události „Zaevidován spor“ po „Spor vyřešen“ a odhalí úzká místa při řešení. Ukáže konkrétní kroky nebo oddělení, která způsobují zpoždění, abyste mohli spory vyřešit rychleji a zkrátit dobu přeměny pohledávek na hotovost.

Zpoždění mezi událostmi „Přijata platba“ a „Zaúčtována platba“ způsobuje nesrovnalosti ve finančních záznamech, zkresluje přehled o cash flow a může vést k chybným upomínkám. Toto zpoždění interního zpracování v SAP ECC komplikuje párování plateb a může zákazníky zbytečně obtěžovat. ProcessMind změří přesný čas mezi událostmi „Přijata platba“ a „Zaúčtována platba“ u každého „Čísla faktury“ a odhalí úzká místa při interním zpracování. Pomůže zjistit příčiny zpoždění, například ruční kroky nebo problémy s integrací systémů, a zjednodušit přiřazování plateb.

Vysoký počet událostí „Faktura odepsána“ ukazuje na problémy v předchozích fázích správy úvěrů a vymáhání pohledávek a přímo snižuje ziskovost. Znamená to, že se v SAP ECC nepodařilo zajistit úhradu nebo vyřešit spor, což vedlo ke zbytečným finančním ztrátám. ProcessMind sleduje celou historii případů s „Číslem faktury“, které končí událostí „Faktura odepsána“. Analyzuje předchozí kroky, například posouzení úvěruschopnosti, upomínání a řešení sporů. Odhalí opakující se vzorce a místa, kde proces selhává, abyste mohli určit příčiny a přijmout preventivní opatření.

Nečekaná zpoždění mezi důležitými fázemi cyklu od poskytnutí úvěru po inkaso, například mezi událostmi „Zadána prodejní objednávka“ a „Vystavena faktura“ nebo „Zaúčtována platba“ a „Faktura vyrovnána“, se postupně sčítají a zpomalují přeměnu pohledávek na hotovost. Tyto mezery v procesu SAP ECC snižují provozní efektivitu a vážou provozní kapitál. ProcessMind zobrazí celý průběh každé faktury a odhalí nečekané odbočky i zpoždění mezi všemi „Typickými aktivitami“. Vyčíslí dopad jednotlivých úzkých míst na dobu cyklu a cash flow, abyste mohli přesně zacílit zlepšování procesů.

Obecné nebo nevhodné „Platební podmínky“ pro různé skupiny „Segmentů zákazníků“ mohou negativně ovlivnit platební chování a bezdůvodně prodloužit DSO. Jednotný přístup v SAP ECC nevyužívá možnosti motivovat zákazníky k rychlejší úhradě ani účinněji řídit rizika. ProcessMind porovná „Platební podmínky“ a „Segment zákazníků“ se skutečným průběhem plateb. Ukáže, které podmínky vedou k rychlejším úhradám a které k prodlevám. Odhalí možnosti, jak podmínky lépe přizpůsobit jednotlivým skupinám zákazníků, zlepšit cash flow a snížit finanční riziko.

Nedodržování interních pravidel pro vymáhání pohledávek nebo regulatorních požadavků vystavuje organizaci riziku finančních sankcí a poškození pověsti. Odchylky od stanovené četnosti úkonů „Proveden telefonát kvůli inkasu“ nebo vynechání kroku „Zahájen postup upomínání“ v SAP ECC mohou zvýšit rizika a narušit vztahy se zákazníky. ProcessMind automaticky porovnává skutečné „Typické aktivity“ a atribut „Stupeň upomínání“ s předem definovanými modely procesů a pravidly shody. Upozorní na všechny případy, kdy se správa úvěrů a vymáhání pohledávek odchylují od stanoveného postupu, abyste mohli rychle přijmout nápravná opatření a průběžně sledovat dodržování pravidel.

Příliš vysoké hodnoty „Úvěrového limitu“ vystavují firmu nadměrnému riziku. Příliš nízké limity naopak zbytečně omezují prodej zákazníkům, kteří jsou schopni platit. Nepřesné nastavení v modulu správy úvěrů SAP ECC přímo ovlivňuje prodejní potenciál i riziko nedobytných pohledávek. ProcessMind analyzuje vztah mezi atributy „Úvěrový limit“, „Částka faktury“ a následným platebním chováním nebo odpisy. Pomůže odhalit případy, kdy úvěrové limity neodpovídají rizikovému profilu zákazníka nebo prodejnímu potenciálu, a upravit je na základě dat tak, abyste zvýšili tržby a omezili rizika.

Typické cíle

Určete, jak vypadá úspěch

Pomalé schvalování úvěrových limitů může brzdit prodej a oddalovat tržby. Cílem je zjednodušit posuzování úvěruschopnosti a schvalování v SAP ECC a zkrátit dobu od žádosti po rozhodnutí. Platné prodejní příležitosti tak nepřijdou vniveč kvůli průtahům a zlepší se spokojenost zákazníků i rychlost cyklu od objednávky po inkaso. ProcessMind zmapuje skutečné workflow schvalování úvěrů a určí konkrétní kroky a osoby, které způsobují zpoždění. Zobrazí průběh posuzování úvěru u každé faktury a odhalí úzká místa, opakované zpracování i odchylky od pravidel. Díky tomu můžete cíleně zkrátit dobu schvalování o 20–30 % a nastavit jasné KPI pro efektivitu procesu.

Vysoká doba inkasa pohledávek (DSO) znamená pozdější příjem hotovosti a zhoršuje likviditu i dostupnost provozního kapitálu. Cílem je výrazně zkrátit průměrnou dobu mezi prodejem a přijetím platby v rámci správy úvěrů a vymáhání pohledávek. Nižší DSO zlepšuje cash flow, snižuje potřebu externího financování a posiluje finanční stabilitu. ProcessMind zobrazí celý životní cyklus každé faktury od vystavení po úhradu. Analyzuje skutečné platební chování, účinnost upomínání a postupy vymáhání pohledávek v SAP ECC a určí příčiny opožděných plateb. Díky optimalizaci procesů a včasným zásahům můžete snížit DSO o 15–25 %.

Neúčinné upomínání prodlužuje prodlevy v platbách a zvyšuje náklady na vymáhání pohledávek. Cílem je upravit strategii upomínání tak, aby zákazníci hradili faktury po splatnosti včas a připomínky i další kroky vymáhání přinášely výsledky. Účinnější upomínání urychluje inkaso a snižuje objem nedobytných pohledávek. ProcessMind zobrazí celý postup upomínání každé faktury v SAP ECC, od prvních připomínek po pokročilé kroky vymáhání. Odhalí vynechané, zpožděné nebo neúčinné kroky, abyste mohli upravit spouštěcí podmínky, přizpůsobit komunikaci a díky strategiím založeným na datech zvýšit míru úhrad o 10–20 %.

Neefektivní vymáhání pohledávek, například opakované kontaktování zákazníků nebo nevhodně zacílené urgence, plýtvá zdroji a může zákazníky odradit. Cílem je zjednodušit jednotlivé úkony tak, aby byly cílené, účinné a v souladu s pravidly. Efektivnější vymáhání snižuje provozní náklady a zvyšuje úspěšnost inkasa. ProcessMind zmapuje všechny úkony vymáhání související s fakturou a odhalí překryvy, mezery i odchylky od postupu v SAP ECC. Analýza pořadí a načasování úkonů vám pomůže odstranit zbytečnou práci a lépe rozdělit zdroje. Náklady na vymáhání tak můžete snížit o 10–15 % a zvýšit produktivitu pracovníků.

Dlouhé řešení sporů o faktury váže provozní kapitál a může narušit vztahy se zákazníky. Cílem je výrazně zkrátit dobu řešení sporů o faktury v rámci správy úvěrů a vymáhání pohledávek. Rychlejší vyřízení umožní dřívější přijetí platby a zvýší spokojenost zákazníků, protože jejich problémy vyřešíte bez zbytečného odkladu. ProcessMind sleduje celý životní cyklus sporných faktur v SAP ECC od zaevidování po vyřešení. Odhalí úzká místa, například pomalé schvalování nebo předávání případů, abyste mohli zkrátit dobu řešení o 20–30 % a zavést jednotné a efektivní workflow pro správu sporů.

Zpožděné zaúčtování přijatých plateb komplikuje párování, zkresluje finanční výkazy a vede ke zbytečným urgencím u již uhrazených faktur. Cílem je zajistit, aby se všechny přijaté platby v SAP ECC zaúčtovaly rychle a správně. Rychlejší zaúčtování zvyšuje přesnost dat, omezuje ruční zásahy a zlepšuje přehled o hotovosti. ProcessMind podrobně zobrazí proces zaúčtování plateb u každé faktury a upozorní na ruční kroky, zpoždění i výjimky. Analýza přesného pořadí činností v SAP ECC pomůže odhalit neefektivní postupy, zjednodušit workflow, omezit chyby při zaúčtování a zrychlit zpracování plateb o 15–20 %.

Vysoký objem odpisů nedobytných pohledávek přímo snižuje ziskovost a zhoršuje finanční zdraví firmy. Cílem je zavést preventivní opatření a upravit postupy vymáhání tak, aby se faktury nestávaly nedobytnými. Omezení odpisů chrání tržby a zlepšuje celkové výsledky správy úvěrů a vymáhání pohledávek. ProcessMind analyzuje průběh faktur, které nakonec skončí jako nedobytné pohledávky, a v SAP ECC odhalí opakující se vzorce, vynechané kroky upomínání nebo pozdní zahájení vymáhání. Pomůže určit místa, kde je třeba zasáhnout, a zlepšit systémy včasného varování. Cíleným zlepšením procesů tak můžete snížit odpisy nedobytných pohledávek o 5–10 %.

Skrytá úzká místa v celém cyklu od poskytnutí úvěru po inkaso mohou výrazně prodloužit dobu, než se tržby promění v dostupnou hotovost. Cílem je najít a odstranit všechny překážky, které brání plynulému průběhu faktury od prvotního posouzení úvěruschopnosti po konečné zaúčtování platby. Jejich odstranění zrychlí a zpřehlední celý cyklus přeměny pohledávek na hotovost. ProcessMind přehledně zobrazí celý proces správy úvěrů a vymáhání pohledávek v SAP ECC u každé faktury. Automaticky odhalí varianty procesu, kritické cesty, opakované zpracování i činnosti, které nejsou v souladu s pravidly. Pomůže najít a odstranit dosud neznámá úzká místa a zlepšit efektivitu cash flow o 10–15 %.

Odchylky od stanovených pravidel pro vymáhání pohledávek mohou vést k rozdílnému přístupu k zákazníkům, regulatorním rizikům a neefektivnímu využívání zdrojů. Cílem je zajistit, aby všechny činnosti v rámci správy úvěrů a vymáhání pohledávek odpovídaly interním i externím pravidlům. Jejich dodržování omezuje rizika, podporuje spravedlivý přístup a zlepšuje řízení provozu. ProcessMind porovná skutečný průběh vymáhání každé faktury v SAP ECC s předem definovanými modely shody a obchodními pravidly. Automaticky odhalí porušení pravidel, nepovolené činnosti i vynechané kroky. Získáte podrobné informace, které vám pomohou dosáhnout téměř stoprocentního dodržování pravidel a snížit rizika při auditu.

Rozdílné uplatňování platebních podmínek u různých skupin zákazníků nebo typů faktur může vést k nejasnostem, sporům a opožděným platbám. Cílem je sjednotit způsob, jakým se platební podmínky v rámci správy úvěrů a vymáhání pohledávek nastavují a uplatňují. Jednotný postup omezuje chyby, zjednodušuje fakturaci a usnadňuje předvídání termínů splatnosti. ProcessMind analyzuje přiřazení platebních podmínek a jejich dodržování u všech faktur v SAP ECC. Odhalí nesprávně uplatněné podmínky i odchylky, abyste mohli sjednotit postupy, proškolit zaměstnance a upravit přiřazování podmínek podle chování zákazníků. Včasné platby tak můžete zvýšit o 5–10 %.

Nesprávně nastavené úvěrové limity, ať už příliš vysoké, nebo nízké, mohou omezovat tržby nebo zvyšovat riziko nedobytných pohledávek. Cílem je nastavit limity tak, aby odpovídaly finanční situaci a platební historii zákazníků. Přesnější limity pomáhají využít prodejní příležitosti a zároveň řídit úvěrové riziko v SAP ECC. ProcessMind analyzuje vztah mezi přidělenými úvěrovými limity, platebním chováním a historií nedobytných pohledávek u každého zákazníka. Propojí data o jednotlivých fakturách s rozhodnutími o úvěrech v SAP ECC a odhalí nesprávně nastavené limity. Úpravy založené na datech mohou zvýšit tržby o 3–5 % a snížit úvěrové riziko.

Šest kroků ke zlepšení správy úvěrů a vymáhání pohledávek

Stáhněte si šablonu

Exportujte data

Nahrajte datovou sadu

Analyzujte proces

Zaveďte zlepšení

Sledujte proces

Stáhněte si šablonu

Co dělat

Otevřete si specializovanou šablonu Excelu pro správu úvěrů a vymáhání pohledávek v SAP ECC. Pomůže vám připravit data ve správné struktuře pro analýzu.

Zobrazit průvodce šablonou dat Stáhnout šablonu

Proč je to důležité

Správná struktura dat od začátku je důležitá pro přesnou analýzu. Zabrání nesrovnalostem v datech a zajistí, že získáte užitečné poznatky.

Očekávaný výsledek

Předformátovaná šablona Excelu pro data správy úvěrů v SAP ECC, připravená k vyplnění.

CO ZÍSKÁTE

Odhalte skryté souvislosti v procesu správy pohledávek

Naše platforma ukáže, jak správa pohledávek skutečně probíhá, a zmapuje každý krok od posouzení úvěruschopnosti až po inkaso. Zjistěte, jak se procesy liší a jak si vedou, a zaměřte zlepšování tam, kde přinese největší užitek.

Zmapujte celý proces od pohledávky po inkaso v SAP ECC
Najděte úzká místa, která zpožďují platby
Odhalte kroky inkasa, které nejsou v souladu s pravidly
Upravte postupy tak, abyste urychlili inkaso

Discover your actual process flow

Identify bottlenecks and delays

Analyze process variants

Design your optimized process

OBVYKLÉ VÝSLEDKY

Efektivnější správa pohledávek a vymáhání

Tyto výsledky ukazují, jak mohou organizace zlepšit procesy správy pohledávek a vymáhání pomocí process mining nad daty ze SAP ECC. Analýza na úrovni jednotlivých faktur pomáhá odhalit a řešit úzká místa.

0 %

Nižší DSO

Průměrná doba inkasa pohledávek

Zjednodušením činností spojených s vymáháním a důslednějším sledováním plateb mohou organizace výrazně zkrátit dobu, za kterou se pohledávky promění v hotovost, a zlepšit tak svou likviditu.

0 %

Rychlejší schvalování úvěrových limitů

Zkrácení doby schvalování

Rychlejší schvalování úvěrových limitů urychluje prodejní cyklus, zkracuje dobu zařazení nových zákazníků a omezuje zpoždění, která mohou vést ke ztrátě tržeb.

0 %

Lepší dodržování pravidel

Dodržování pravidel pro vymáhání

Process mining odhaluje odchylky od stanovených pravidel pro vymáhání. Organizace tak mohou sjednotit postupy, snížit rizika a zajistit dodržování předpisů.

0 %

Méně nedobytných pohledávek

Méně odpisů pohledávek

Firmy mohou předcházet finančním ztrátám z nedobytných pohledávek, když odhalí jejich příčiny, například nedostatečné posouzení úvěruschopnosti nebo neúčinné upomínání.

0 %

Efektivnější řešení sporů

Rychlejší řešení sporů

Rychlé vyřešení sporů o faktury uvolní zablokované platby a zlepší peněžní tok. Včasné a uspokojivé vyřešení problému zároveň posiluje vztahy se zákazníky.

0 %

Účinnější upomínání

Vyšší podíl plateb po upomínce

Úprava strategie upomínání podle poznatků z procesů vede k včasnějším platbám a zvyšuje podíl upomínek, po kterých zákazníci skutečně zaplatí.

Výsledky se liší podle složitosti procesu, stávajícího systémového prostředí a kvality dat. Uvedené hodnoty představují obvyklá zlepšení pozorovaná při zavádění.

Doporučená data

Začněte nejdůležitějšími atributy a činnostmi a podle potřeby přidejte další.

Pracujete se záznamy událostí poprvé? Přečtěte si, jak vytvořit záznam událostí pro process mining.

Atributy

Důležité údaje pro analýzu

Jedinečný identifikátor zákaznické faktury, který slouží jako hlavní identifikátor případu v procesu správy pohledávek.

Proč je to důležité

Tento základní identifikátor propojuje všechny události v průběhu zpracování faktury a umožňuje sledovat a analyzovat celý proces od úvěru po inkaso.

Název obchodní aktivity nebo události, ke které došlo v určitém okamžiku životního cyklu faktury.

Proč je to důležité

Aktivity tvoří základní stavební prvky mapy procesu a umožňují zobrazit a analyzovat průběh procesu, jeho varianty i výjimky.

Časové razítko určující, kdy došlo ke konkrétní aktivitě nebo události.

Proč je to důležité

Tento atribut je nezbytný pro správné řazení událostí a výpočet časových ukazatelů výkonnosti, například doby cyklu a trvání.

ID uživatele, který provedl danou aktivitu.

Proč je to důležité

Umožňuje analyzovat výkon a chování lidí v procesu a odhalit nejvýkonnější uživatele, příležitosti ke školení i nerovnoměrné rozložení práce.

Jedinečný identifikátor zákazníka.

Proč je to důležité

Umožňuje analýzu zaměřenou na zákazníky, která pomáhá odhalit vzorce chování konkrétních zákazníků nebo skupin a přizpůsobit jim strategii vymáhání.

Zařazení zákazníka například podle velikosti, odvětví nebo strategického významu.

Proč je to důležité

Umožňuje cíleně analyzovat výkonnost procesu u různých typů zákazníků a podle toho přizpůsobit strategii i rozdělení zdrojů.

Celková hodnota faktury v místní měně.

Proč je to důležité

Poskytuje procesu finanční kontext a umožňuje analyzovat hodnotu pohledávek a upřednostnit vymáhání položek s vysokou částkou.

Datum, do kterého má být podle smlouvy faktura zaplacena.

Proč je to důležité

Jde o hlavní měřítko včasnosti plateb a základ pro výpočet počtu dní po splatnosti a souvisejících KPI.

Účetní nebo pracovník vymáhání pohledávek přiřazený k zákaznickému účtu.

Proč je to důležité

Umožňuje sledovat výkonnost týmu vymáhání pohledávek a rozdělovat jeho pracovní zátěž podle případů a výsledků jednotlivých osob nebo skupin.

Nejvyšší úroveň upomínky, které faktura dosáhla.

Proč je to důležité

Přímo měří intenzitu vymáhání pohledávek, což je důležité při vyhodnocování účinnosti strategie upomínání.

Vypočtený počet dní, o které je faktura po splatnosti.

Proč je to důležité

Jde o základní ukazatel výkonnosti, který přímo vyjadřuje prodlení s platbou. Pomáhá určovat priority při vymáhání pohledávek a sledovat stav procesu.

Aktivity

Kroky procesu ke sledování a optimalizaci

Představuje vytvoření účetního dokladu pohledávky v modulu finančního účetnictví. Událost se zaznamená při uvolnění fakturačního dokladu z modulu Sales and Distribution (SD) do účetnictví nebo při přímém zadání faktury FI, které vytvoří záznamy v tabulkách BKPF a BSEG.

Proč je to důležité

Jde o hlavní počáteční událost životního cyklu faktury. Doba od tohoto okamžiku do zaplacení je zásadní pro měření doby inkasa pohledávek (DSO) a celkové efektivity procesu.

Vypočítaná událost, která označuje, že se faktura stala po splatnosti. Systém ji nezaznamenává přímo. Odvodí se porovnáním data čisté splatnosti faktury s aktuálním datem nebo časovým razítkem následující aktivity.

Proč je to důležité

Tato událost označuje přechod od běžné fakturace k procesu vymáhání. Slouží jako podklad pro výpočet počtu dní po splatnosti a zahájení upomínání a tvoří základ přehledů stáří pohledávek.

Tato aktivita představuje spuštění automatického upomínacího programu pro fakturu po splatnosti. Systém zaznamenává úroveň upomínání, datum a další údaje o každé faktuře zahrnuté do běhu.

Proč je to důležité

Sledování upomínacích aktivit je nezbytné pro vyhodnocení účinnosti strategie vymáhání. Pomáhá určit, které úrovně upomínání nejčastěji vedou k platbě, a odhalit zákazníky, kteří na upomínky nereagují.

Tato událost označuje úspěšné uzavření faktury, obvykle po přijetí a přiřazení celé platby. Odvozuje se z přesunu položky faktury z tabulky otevřených položek (BSID) do tabulky vyrovnaných položek (BSAD).

Proč je to důležité

Jde o hlavní pozitivní koncovou událost procesu. Doba do dosažení této aktivity je jednou ze základních složek DSO. Analýza cest, které k ní vedou, pomáhá odhalit osvědčené postupy.

Představuje rozhodnutí odepsat nezaplacenou fakturu jako ztrátu a klasifikovat ji jako nedobytnou pohledávku. Zaznamenává se konkrétním finančním zápisem, který vyrovná původní fakturu a převede částku na účet nedobytných pohledávek.

Proč je to důležité

Jde o hlavní negativní koncovou událost, která signalizuje selhání procesu správy úvěrů nebo vymáhání a přímou finanční ztrátu. Analýza těchto případů je důležitá pro zlepšení úvěrových pravidel a strategií vymáhání.

Časté dotazy

Nejčastější otázky

Jak process mining konkrétně pomáhá zlepšit správu úvěrů a vymáhání pohledávek?

Process mining zobrazí skutečné workflow správy úvěrů a vymáhání pohledávek a odhalí skrytá zpoždění i nedodržování pravidel. Upozorní na úzká místa, například pomalé schvalování úvěrových limitů nebo neúčinné upomínání. Díky těmto poznatkům můžete cíleně zlepšit procesy, zkrátit dobu inkasa pohledávek (DSO) a omezit nedobytné pohledávky.

Jaká data ze SAP ECC jsou potřeba pro projekt process mining zaměřený na správu úvěrů a vymáhání pohledávek?

Budete potřebovat data ze záznamu událostí, která obvykle zahrnují vystavení faktur, změny úvěrových limitů, upomínání, přijetí plateb a kroky při řešení sporů. Mezi důležité údaje patří čísla faktur, časová razítka činností, ID uživatelů a příslušné transakční kódy. Z těchto dat lze sestavit celý průběh procesu.

Jak se ze SAP ECC získávají data pro analýzu process mining?

Data se obvykle získávají z tabulek SAP ECC, například BKPF, BSEG, VBRK a KNKK, pomocí standardních nástrojů SAP nebo specializovaných konektorů. Nezpracovaná transakční data se pak převedou do formátu záznamu událostí vhodného pro software process mining. Získávání dat je navrženo tak, aby nenarušovalo provoz vašeho systému SAP.

Jaké výsledky a přínosy obvykle přináší process mining ve správě úvěrů a vymáhání pohledávek?

Mezi očekávané výsledky patří výrazné zkrácení doby inkasa pohledávek (DSO), rychlejší přeměna pohledávek na hotovost a efektivnější vymáhání. Můžete také očekávat méně odpisů nedobytných pohledávek a lepší dodržování interních pravidel. Zlepšení vycházejí z rozhodnutí podložených daty.

Jak dlouho obvykle trvá zavedení process mining a kdy se u správy pohledávek projeví první výsledky?

Počáteční nastavení a extrakce dat mohou trvat několik týdnů podle objemu a složitosti dat. První poznatky, včetně map procesů a odhalených úzkých míst, se často objeví během 4 až 6 týdnů. Průběžná analýza pak podporuje další zlepšování procesů a přináší hodnotu v čase.

Pomůže process mining odhalit konkrétní důvody opožděných plateb nebo sporů o faktury?

Ano. Process mining dokáže sledovat přesný průběh faktur a plateb a odhalit opakující se odchylky, které vedou ke zpožděním nebo sporům. Může upozornit například na nevhodně nastavené platební podmínky pro určité skupiny zákazníků nebo pomalé interní řešení sporů. Díky tomu lze řešit příčiny přímo.

Vyžaduje process mining při zavádění značné IT zdroje nebo specializované technické znalosti?

Počáteční extrakce a transformace dat vyžadují určité technické znalosti, moderní nástroje pro process mining jsou ale určené i pro uživatele z byznysu. Mnohé platformy nabízejí předpřipravené konektory pro SAP ECC, které zjednodušují nastavení. Na průběžné analýze obvykle spolupracují uživatelé z byznysu i IT.

Je process mining vhodný pro organizace všech velikostí, nebo hlavně pro velké podniky?

Process mining je přínosný pro organizace všech velikostí, které řídí složité transakční procesy, včetně správy pohledávek a vymáhání. Přínos spočívá v odhalení neefektivit bez ohledu na velikost firmy. Menší organizace mohou zavedení zvládnout rychleji, protože pracují s menším objemem dat.

Co když se nám činnosti spojené s vymáháním už zdají efektivní? Může process mining přesto přinést přínos?

I v procesech, které se zdají efektivní, process mining často odhalí skryté neefektivity nebo odchylky od pravidel, kterých si dosud nikdo nevšiml. Poskytuje objektivní pohled založený na datech a ukazuje příležitosti k dílčím zlepšením, která se postupně nasčítají. Výsledkem může být lepší řízení peněžních toků a nižší náklady.

Urychlete inkaso: zlepšete správu pohledávek a inkaso

Zkraťte cyklus od pohledávky po inkaso o 30 % a zvyšte ziskovost.

Začněte se zkušební verzí zdarma

Platební kartu nepotřebujete, nastavení zabere jen několik minut.