Šablona dat pro onboarding zákazníků KYC

Toto časové razítko označuje začátek aktivity a určuje chronologické pořadí všech událostí v případu. Je základem časové analýzy v process mining.

Pomocí časového razítka události lze vypočítat délku aktivit, čekání mezi nimi i celkovou dobu průchodu procesem zařazování zákazníka. Tyto údaje pomáhají odhalovat úzká místa, sledovat plnění SLA a vyhodnocovat efektivitu procesu.

Toto časové razítko je nezbytné pro chronologické seřazení událostí a výpočet časových ukazatelů, například doby průchodu procesem a úzkých míst.

Nachází se v tabulkách záznamu událostí nebo auditní stopy vedle názvu aktivity.

Název aktivity popisuje krok ve workflow KYC, například „Žádost podána“, „Provedena kontrola dokumentů“ nebo „Žádost schválena“. Každá aktivita představuje samostatný úkon nebo milník procesu.

Tento atribut je nezbytný pro vytvoření mapy procesu, která znázorňuje průběh jednotlivých aktivit. Umožňuje analyzovat varianty procesu, úzká místa mezi konkrétními kroky i četnost opakovaných činností. Analýza aktivit pomáhá porozumět tomu, co se v procesu skutečně děje.

Tento atribut tvoří základ mapy procesu. Umožňuje zobrazit a analyzovat posloupnost událostí při zařazování zákazníka.

Obvykle se nachází v záznamu událostí nebo tabulce auditního protokolu v LexisNexis Risk Solutions, která sleduje jednotlivé kroky procesu.

Žádost zákazníka je hlavní identifikátor, který propojuje všechny související aktivity a údaje v rámci zařazování jednoho zákazníka. Vzniká při podání žádosti a sleduje případ až do dokončení nebo zamítnutí.

V process mining tento atribut slouží k seskupení všech událostí do jednoho případu a umožňuje analyzovat celý proces zařazení zákazníka. Díky němu lze rekonstruovat průběh procesu u každého žadatele. To je nezbytné pro výpočet doby průchodu procesem, analýzu variant a sledování stavu žádosti v čase.

Jde o základní ID případu. Bez něj nelze sledovat celý průběh žádosti zákazníka, takže analýza procesu není možná.

Jde o hlavní identifikátor případu v modulu správy případů LexisNexis Risk Solutions.

Toto časové razítko označuje dokončení aktivity. Rozdíl mezi časem ukončení a časem zahájení události odpovídá době jejího zpracování.

Čas ukončení je nezbytný pro přesný výpočet doby trvání jednotlivých kroků. Jde o jeden z hlavních vstupů pro dashboard „Doba zpracování a čekání u aktivit“. Pomáhá rozlišit, jak dlouho uživatel na úkolu aktivně pracoval a jak dlouho případ čekal na zahájení dalšího kroku.

Umožňuje přesně vypočítat dobu zpracování aktivity, což je důležité při hledání neefektivních kroků a analýze vytížení zdrojů.

Informace najdete v dokumentaci LexisNexis Risk Solutions nebo u správce systému. Často bývá v záznamech událostí, které obsahují začátek i konec události.

Atribut Oddělení označuje funkční skupinu odpovědnou za aktivitu, například „Shoda“, „Zpracování nástupu klientů“ nebo „Prevence podvodů“.

Atribut umožňuje analyzovat proces z pohledu jednotlivých oddělení a sledovat předávání práce mezi týmy. Je jednou z hlavních dimenzí dashboardu „Rozdělení zdrojů a pracovní zátěž“ a pomáhá odhalit neefektivitu napříč odděleními nebo prodlevy v jejich komunikaci.

Umožňuje analyzovat předávání práce a výkon jednotlivých funkčních oblastí a pomáhá odhalit úzká místa mezi odděleními.

Informace najdete v dokumentaci LexisNexis Risk Solutions nebo u správce systému. Může být nutné doplnit je z hlavní tabulky uživatelů nebo personálních dat.

Tento atribut označuje konkrétní osobu, která provedla úkol, například pracovníka odpovědného za shodu, který kontroluje dokumenty. Pomáhá analyzovat rozložení pracovní zátěže a výkon jednotlivých uživatelů.

Při analýze je přiřazený uživatel důležitou dimenzí dashboardu „Rozdělení zdrojů a pracovní zátěž“. Umožňuje filtrovat mapu procesu podle uživatele, porovnávat výkon členů týmu a hledat možnosti školení nebo vyrovnání pracovní zátěže. Může také pomoci odhalit úzká místa způsobená konkrétní skupinou uživatelů.

Tento atribut je důležitý pro analýzu výkonu a vytížení zdrojů i pro hledání možností automatizace nebo efektivnějšího využití zdrojů.

Informace najdete v dokumentaci LexisNexis Risk Solutions nebo u správce systému. Obvykle se nachází v auditních stopách nebo tabulkách pro správu úkolů.

Tento atribut vyjadřuje celkový stav případu v daném okamžiku nebo jeho konečný výsledek. Mezi běžné stavy patří „Probíhá“, „Schváleno“, „Zamítnuto“ nebo „Čeká se na informace“.

Stav žádosti je důležitý pro sledování výsledků procesu nástupu klientů. Dashboardy „Důvody a fáze zamítnutí žádostí“ a „Denní průchodnost a stav žádostí“ ho využívají ke sledování úspěšnosti a průběhu provozu. Analýza změn stavu v čase přináší přehled o životním cyklu případu.

Sleduje výsledek každé žádosti. Je nezbytný pro výpočet KPI, jako je míra zamítnutí žádostí, i pro sledování průchodnosti.

Informace najdete v dokumentaci LexisNexis Risk Solutions nebo u správce systému. Obvykle jde o důležité pole hlavního objektu případu nebo žádosti.

Termín SLA určuje lhůtu pro vyřízení žádosti podle dohody o úrovni služeb. Často se stanovuje podle typu žádosti, segmentu zákazníka nebo jurisdikce.

Tento atribut je nezbytný pro dashboard „Sledování plnění termínů SLA“ a KPI „Míra plnění SLA“. Porovnáním skutečného data dokončení s termínem SLA mohou organizace měřit plnění závazků, odhalit případy, u kterých hrozí nedodržení SLA, a zkoumat příčiny prodlev.

Umožňuje měřit výkon podle dohod o úrovni služeb a odhalovat neefektivní části procesu, které vedou k nedodržení SLA.

Informace najdete v dokumentaci LexisNexis Risk Solutions nebo u správce systému. Může být uložená u případu nebo vypočítaná podle obchodních pravidel.

LexisNexis Risk Solutions se specializuje na hodnocení rizik. Tento atribut zachycuje výsledek hodnocení a zařazuje každou žádost podle jejího rizikového profilu. Úroveň rizika často určuje rozsah a délku hloubkové kontroly.

Tento atribut je hlavní dimenzí dashboardu „Úroveň rizika a doba nástupu klienta“. Analýza procesu podle úrovně rizika ukáže, zda vyřízení vysoce rizikových žádostí trvá očekávaně déle, nebo zda se zbytečně zdržují i žádosti s nízkým rizikem. Pomáhá ověřovat a upravovat strategii nástupu klientů založenou na míře rizika.

Je důležitý pro analýzu podle míry rizika. Pomáhá zjistit, jak rizikový profil zákazníka ovlivňuje složitost, délku a průběh procesu.

Informace najdete v dokumentaci LexisNexis Risk Solutions nebo u správce systému. Jde o jeden z hlavních výstupů modulů pro hodnocení rizik.

Doba průchodu měří celkový čas od první události, například „Žádost podána“, po poslední událost, například „Nástup zákazníka dokončen“ nebo „Žádost zamítnuta“, u jednoho případu.

Jde o hlavní KPI pro měření celkového stavu procesu. Zobrazuje se v dashboardu „Celková doba průchodu nástupem zákazníka“. Sledování průměrné doby průchodu umožňuje měřit dopad zlepšení procesu a zjistit, jak faktory, jako je úroveň rizika nebo typ žádosti, ovlivňují celkovou zkušenost zákazníka.

Tento KPI měří celkovou dobu od podání žádosti po její vyřízení. Přímo tak souvisí se spokojeností zákazníků a efektivitou provozu.

Jde o vypočítanou metriku. Pro každý případ se vypočítá jako rozdíl mezi časovým razítkem první a poslední události.

Pokud je konečný stav žádosti „Zamítnuto“, tento atribut uvádí konkrétní důvod. Může jít například o „Neúspěšné ověření totožnosti“, „Shoda se sankčním seznamem“ nebo „Neúplná dokumentace“.

Tato data jsou hlavním vstupem pro dashboard „Důvody a fáze zamítnutí žádostí“. Analýza důvodů zamítnutí pomáhá odhalit časté problémy v procesu a navrhnout úpravy pokynů k žádosti, komunikace se zákazníky nebo interních kritérií kontroly. Pokud víte, proč jsou žádosti zamítány, můžete zvýšit celkovou míru schválení.

Ukazuje, proč proces nástupu klienta selhává, a umožňuje cíleně zvýšit míru schválení žádostí.

Informace najdete v dokumentaci LexisNexis Risk Solutions nebo u správce systému. Často se nachází v poli, které se vyplní při nastavení stavu žádosti na „Zamítnuto“.

Tento booleovský atribut rozlišuje mezi úkoly provedenými automatizovaným systémem, například úvodní kontrolou, a úkoly vyžadujícími zásah člověka, například ruční kontrolou dokumentů.

Atribut „Je automatizovaná“ slouží k výpočtu KPI „Podíl ručních aktivit“ a k analýze účinnosti automatizace. V mapě procesu může ukázat přechody mezi automatizovanými a ručními kroky a pomoci najít další možnosti automatizace, která sníží náklady a dobu zpracování.

Rozlišuje ruční a automatizované úkoly. Pomáhá hledat možnosti automatizace a měřit její dopad.

Informace najdete v dokumentaci LexisNexis Risk Solutions nebo u správce systému. Může jít o příznak v záznamu událostí nebo o hodnotu odvozenou z pole „AssignedUser“, například pokud je uživatelem „system“.

Tento booleovský příznak má hodnotu true, pokud se aktivita v rámci stejného případu opakuje. Může jít například o druhou kontrolu dokumentů po události „Vyžádány další informace“. Znamená to, že se proces vrátil k předchozímu kroku.

Atribut „Je opakovaná práce“ je důležitý pro dashboard „Analýza opakované práce“ a KPI „Podíl opakovaných průchodů“. Umožňuje vyčíslit zbytečně vynaložené úsilí a hledat příčiny opakované práce, například nejasné pokyny nebo nízkou kvalitu dat. Na základě těchto poznatků lze cíleně zlepšovat proces.

Přímo vyčísluje neefektivitu a zbytečně vynaložené úsilí v procesu. Ukazuje často opakované aktivity, které zvyšují náklady a prodlužují dobu průchodu.

Jde o vypočítaný atribut, který nástroj process mining obvykle odvodí z opakujících se posloupností aktivit v rámci případu.

Atribut Kanál označuje zdroj, ze kterého byla žádost podána. Kanál může ovlivnit kvalitu dat, chování zákazníků i typ problémů, které se při nástupu vyskytnou.

Tento atribut slouží k porovnání výkonu procesu v různých kanálech. Dashboard „Míra konverze v nástupním trychtýři“ lze například filtrovat podle kanálu a zjistit, zda zákazníci používající mobilní aplikaci odcházejí častěji než zákazníci na webu. Výsledky pomáhají zlepšovat procesy v jednotlivých kanálech.

Pomáhá analyzovat výkon procesu podle kanálu podání a odhalit rozdíly, které mohou ovlivnit strategii kanálů i zlepšení uživatelské zkušenosti.

Informace najdete v dokumentaci LexisNexis Risk Solutions nebo u správce systému. Obvykle se zaznamenává na začátku procesu podání žádosti.

Zatímco pole „AssignedUser“ zachycuje uživatele u libovolné aktivity, tento atribut označuje specialistu na shodu zapojeného do důležitých kontrolních kroků. Umožňuje tak podrobněji analyzovat činnost týmu pro shodu.

Tento atribut je důležitý pro dashboard „Doba kontroly shody a nevyřízené případy“. Pomáhá analyzovat pracovní zátěž a výkon týmu a zjistit, zda některý kontrolor představuje úzké místo nebo zda tým jako celek nemá dostatečné kapacity.

Poskytuje podrobný pohled na činnost týmu pro shodu a umožňuje analyzovat vytížení a výkon kontrolorů v této důležité fázi procesu, která často způsobuje prodlevy.

Informace najdete v dokumentaci LexisNexis Risk Solutions nebo u správce systému. Lze je odvodit filtrováním pole „AssignedUser“ pro aktivity související se shodou.

Tento atribut uvádí čas poslední aktualizace datové sady. Obvykle se doplňuje pro celou datovou sadu při extrakci a načítání dat.

Uživatelé dashboardu díky této informaci vědí, jak aktuální data analyzují. Mohou tak rozhodovat na základě dat aktuálních v potřebné míře a lépe posoudit, nakolik jsou získané poznatky včasné.

Poskytuje důležitý kontext o aktuálnosti dat. Díky tomu lze posoudit, zda jsou analýzy relevantní a zda rozhodnutí nevycházejí ze zastaralých informací.

Obvykle se vytvoří a připojí k datové sadě během procesu ETL (Extract, Transform, Load).

Tento atribut rozděluje dokončené případy podle toho, zda byl dodržen termín „SlaTargetDate“. Obvyklé hodnoty jsou „Splněno“ a „Nedodrženo“.

Toto vypočítané pole je základem dashboardu „Sledování plnění termínů SLA“ a KPI „Míra plnění SLA“. Poskytuje přehled o plnění závazků v oblasti služeb a umožňuje podrobněji analyzovat společné znaky případů, u kterých nebylo SLA dodrženo.

Poskytuje jednoznačný výsledek plnění SLA, který lze snadno sledovat, vykazovat a analyzovat.

Jde o vypočítaný atribut. Pro každý případ se určí porovnáním časového razítka poslední aktivity s hodnotou „SlaTargetDate“.

Tento atribut rozděluje žádosti podle typu subjektu, který prochází procesem nástupu. Různé typy žádostí často sledují odlišné postupy a mají různé rizikové profily i cílové termíny SLA.

Analýza procesu podle typu žádosti umožňuje rozdělit data a porovnat efektivitu i složitost nástupu různých typů zákazníků. Jde o běžný filtr ve většině dashboardů, který poskytuje podrobnější pohled na výkon.

Umožňuje rozdělit proces podle typu žádosti a zjistit, jak se jednotlivé typy vyřizují a kde se u každého z nich vyskytují úzká místa.

Informace najdete v dokumentaci LexisNexis Risk Solutions nebo u správce systému. Obvykle jde o hlavní pole objektu žádosti nebo případu.

Tento atribut označuje zdrojový systém, který vytvořil data o událostech, například LexisNexis Risk Solutions nebo integrovaný nástroj třetí strany. V prostředí s více systémy mohou data o jednom procesu pocházet z několika zdrojů.

Znalost zdrojového systému pomáhá ověřovat data, řešit problémy a analyzovat odchylky v procesu, které mohou souviset s konkrétním systémem. Usnadňuje kontrolu integrity dat a poskytuje kontext k tomu, jak a kde byla aktivita zaznamenána.

Označuje původ dat. Je důležitý pro správu a ověřování dat i pro pochopení průběhu procesu v různých IT systémech.

Tato informace může být uložena jako pevná hodnota nebo v konkrétním poli exportovaných dat či odpovědi API.

Tento atribut uvádí zemi zákazníka. V KYC je důležitá kvůli rozdílným mezinárodním předpisům a úrovni rizika v jednotlivých jurisdikcích.

Analýza procesu podle země zákazníka může odhalit výrazné rozdíly v době vyřízení a složitosti procesu. Žádosti z jurisdikcí s vysokým rizikem mohou například vyžadovat další kontroly shody, a jejich vyřízení proto trvá déle. Tato analýza pomáhá plánovat zdroje a stanovovat realistické SLA pro jednotlivé regiony.

Umožňuje analyzovat proces podle jurisdikce a zjistit, jak regionální předpisy a rizikové faktory ovlivňují jeho výkon.

Informace najdete v dokumentaci LexisNexis Risk Solutions nebo u správce systému. Jde o běžné pole v hlavních datech zákazníků.