> Průběžné zlepšování procesů > Správa úvěrů a vymáhání pohledávek

Zlepšete správu pohledávek a vymáhání

Zvyšte efektivitu: průvodce optimalizací procesů v 6 krocích.

Stáhnout datovou šablonu

Správa úvěrů a vymáhání pohledávek

Obecný systém

Vyberte proces

Vyberte proces a pokračujte v práci v připojeném pracovním prostoru.

Dostupné procesy

Dostupné systémy

Problémy(7)Cíle(8)6 kroků Náhled Výsledky Data Časté dotazy(5)

Zjednodušte správu úvěrů a vymáhání pohledávek a zlepšete cash flow

ProcessMind vám pomůže odhalit úzká místa a neefektivní postupy ve správě pohledávek a vymáhání. Najděte příležitosti, jak zkrátit dobu inkasa pohledávek (DSO), zlepšit cash flow a zajistit dodržování firemních pravidel. Platforma odhalí skrytá zdržení, ruční obcházení postupů i rizika nesouladu, která mají dopad na finanční zdraví firmy.

Stáhněte si naši předpřipravenou datovou šablonu a řešte běžné problémy, abyste dosáhli svých cílů v oblasti efektivity. Postupujte podle našeho plánu zlepšování v šesti krocích a při změnách provozu využijte průvodce datovou šablonou.

Zobrazit podrobný popis

ProcessMind vám poskytne ucelený analytický přehled o procesu správy úvěrů a vymáhání pohledávek od začátku do konce. Od podání žádosti o úvěr přes zpracování objednávky, vystavení faktury, jednotlivé cykly upomínek, řešení sporů a párování plateb až po případné odpisy platforma zaznamená každý uskutečněný krok. Odhalí skrytou neefektivitu, nákladná úzká místa i nedostatky v dodržování pravidel, které mohou zatěžovat zdroje organizace a snižovat její zisk. Analyzujeme celý průběh provozu, abyste viděli, jak procesy ve vaší organizaci skutečně probíhají. ProcessMind vám umožní jít nad rámec souhrnných reportů a určit konkrétní příčiny zpoždění, opakované práce a nesrovnalostí. Nezáleží přitom na tom, z jakého ERP, účetního softwaru nebo finančního systému transakční data pocházejí. Naším cílem je poskytnout vám jasný přehled a konkrétní poznatky založené na datech, které vám pomohou přijímat informovaná strategická rozhodnutí a výrazně zlepšit tuto důležitou finanční funkci.

Organizace při správě úvěrů a vymáhání pohledávek často řeší řadu náročných problémů. Patří mezi ně dlouhá doba inkasa pohledávek (DSO), která váže provozní kapitál a omezuje cash flow. Neúčinné nebo nejednotné upomínání prodlužuje prodlení s platbami, zvyšuje objem nedobytných pohledávek a vede k vyšším odpisům. Ruční zásahy a roztříštěný provoz mezi odděleními navíc přinášejí zbytečnou práci navíc, chyby a vyšší provozní náklady. Nedostatečný přehled o řešení sporů může prodlužovat dobu neuhrazení faktur, zhoršovat vztahy se zákazníky a odvádět cenné zdroje od důležitějších úkolů. Dodržování interních pravidel i externích předpisů může být také náročné. Odchylky mohou vést k vysokým finančním sankcím nebo vážně poškodit pověst organizace. Tyto problémy bez ohledu na používané nástroje a systémy ztěžují přesné předvídání a řízení cash flow a oslabují finanční zdraví i provozní pružnost organizace.

Analýza procesu správy úvěrů a vymáhání pohledávek pomocí ProcessMind přináší konkrétní a měřitelné přínosy pro finanční výsledky i provozní efektivitu. Když přesně určíte a odstraníte úzká místa a příčiny zpoždění, můžete výrazně zkrátit dobu inkasa pohledávek (DSO), urychlit přeměnu pohledávek na hotovost a uvolnit více provozního kapitálu. Získané poznatky vám pomohou upravit strategii upomínání, zajistit včasné a účinné následné kroky a snížit riziko nedobytných pohledávek a odpisů. Zjednodušíte také řešení sporů, zkrátíte dobu jejich vyřízení a zvýšíte spokojenost zákazníků tím, že problémy budete řešit včas a účinně. ProcessMind vám pomůže odhalit odchylky od stanovených pravidel, prosazovat osvědčené postupy, omezovat rizika a dodržovat předpisy. Získáte lepší podklady pro předvídání cash flow a rozhodování o úvěrových limitech na základě dat. Vymáhání pohledávek tak můžete změnit z reaktivního nákladového střediska na aktivní součást podpory ziskovosti a dlouhodobého růstu.

Zlepšování správy úvěrů a vymáhání pohledávek s ProcessMind můžete zahájit jednoduše a bez ohledu na stávající infrastrukturu. Víme, že každá organizace používá vlastní, často složitou kombinaci systémů pro různé oblasti finančního provozu. Proto nabízíme podrobnou datovou šablonu s jasnými pokyny. Provede vás extrakcí potřebných dat záznamu událostí z vašeho systému, ať už jde o hlavní ERP, specializovaný účetní software nebo jiný zdrojový systém používaný při správě úvěrů a vymáhání pohledávek. Naše platforma není vázaná na konkrétní systém. Přijímá a sjednocuje data z různých prostředí, takže se můžete soustředit na poznatky o procesech a jejich zlepšování. Postupujte podle pokynů, nahrajte data a začněte odhalovat konkrétní poznatky, které ProcessMind nabízí. Získáte tak podklady pro zlepšení správy úvěrů a vymáhání pohledávek i finančních výsledků.

Správa úvěrů Vymáhání pohledávek Process mining Cash flow Efektivita Compliance Pohledávky Finanční provoz Zpracování faktur Řízení úvěrového rizika Proces vymáhání pohledávek Vymáhání dluhů Upomínání

Časté problémy a výzvy

Zjistěte, které výzvy se vás týkají

Zpoždění při schvalování úvěrových limitů zákazníků vytváří úzké místo hned na začátku cyklu od objednávky k inkasu. Zákazníky odrazuje, narušuje obchodní vztahy a přímo brzdí prodej. Zároveň oddaluje vystavení faktur a zhoršuje předvídatelnost cash flow.

ProcessMind analyzuje celý proces schvalování úvěru od podání žádosti po konečné rozhodnutí. Odhalí konkrétní kroky, týmy nebo pravidla, která způsobují zpoždění. Díky těmto poznatkům můžete zjednodušit schvalování, zkrátit dobu cyklu a urychlit celý proces od úvěru po inkaso.

Současné postupy upomínání nemusí zákazníky účinně vést k včasné úhradě. Výsledkem je vysoký počet faktur po splatnosti a delší doba inkasa pohledávek (DSO). To přímo ovlivňuje cash flow, zvyšuje potřebu pracovního kapitálu a zabírá pracovníkům inkasa čas činnostmi s malým přínosem.

ProcessMind zmapuje celý průběh upomínání u každé faktury a ukáže, které úrovně upomínek, komunikační kanály a jejich pořadí přinášejí nejlepší výsledky. Odhalí neúčinné postupy, takže můžete upravit strategii inkasa, zvýšit úspěšnost plateb a zlepšit efektivitu týmu.

Vysoká hodnota DSO dlouhodobě váže pracovní kapitál, omezuje investice do růstu a zhoršuje celkové finanční zdraví firmy. Skutečné příčiny dlouhých platebních cyklů se často skrývají v různých variantách procesu. Proto je obtížné určit, kde v průběhu zpracování faktury pravidelně vznikají zpoždění.

ProcessMind poskytuje ucelený pohled na celý cyklus od úvěru po inkaso, od vystavení faktury až po zaúčtování platby. Analýza každého kroku přesně odhalí úzká místa, například pomalé řešení sporů nebo neúčinné upomínání, která zvyšují DSO. Díky tomu můžete cíleně zlepšit cash flow.

Zdlouhavé a neefektivní řešení sporů váže značné finanční prostředky, zatěžuje tým a může poškodit vztahy se zákazníky. Sporné faktury často zůstávají dlouho nevyřešené, což výrazně zvyšuje DSO a ztěžuje předvídání cash flow.

ProcessMind zobrazí celý průběh každé sporné faktury od jejího zaevidování až po vyřešení. Analýza odhalí nejčastější příčiny zpoždění a fáze procesu, ve kterých se řešení zastavuje. Pomůže vám zjednodušit workflow, urychlit vyřešení sporů a zlepšit spokojenost zákazníků.

Dlouhá prodleva mezi přijetím platby od zákazníka a jejím zaúčtováním v systému vede k nepřesným přehledům pohledávek a zakrývá skutečný stav hotovosti. Může také vyvolat neoprávněné kroky při vymáhání, zmást zákazníky a zkomplikovat finanční odsouhlasení.

ProcessMind přesně měří dobu mezi přijetím a zaúčtováním platby a odhaluje příčiny interních zpoždění. Analýza ukáže úzká místa způsobená například ručním párováním nebo problémy se systémem. Díky tomu můžete zjednodušit zpracování plateb a rychleji připravovat přesnější finanční výkazy.

Časté odpisování faktur jako nedobytných pohledávek ukazuje na systémové problémy při posuzování úvěruschopnosti, vymáhání nebo řešení sporů. Každý odpis znamená přímou ztrátu výnosů a snižuje ziskovost. Zároveň naznačuje, že kontrolní mechanismy v předchozích fázích nefungují.

ProcessMind určí konkrétní průběhy a vlastnosti faktur, které se nakonec odepíší. Sleduje jejich celý průchod procesem a odhaluje společné vzorce, například nedostatečné prověření úvěruschopnosti nebo promarněné příležitosti k inkasu. Na základě těchto poznatků můžete zavést preventivní opatření a výrazně omezit nedobytné pohledávky.

Ruční následné kroky, sledování inkasních aktivit nebo párování plateb zvyšují provozní náklady a riziko lidské chyby. Tyto časově náročné činnosti odvádějí pracovníky inkasa od důležitých zákaznických účtů a snižují celkovou efektivitu inkasa.

ProcessMind vyčíslí rozsah ručních zásahů. Automaticky odhalí časté opakování práce, odchylky od standardního procesu a opakující se úkony prováděné lidmi. Ukáže příležitosti k automatizaci nebo sjednocení postupů, které mohou výrazně omezit ruční práci a zvýšit produktivitu týmu.

Typické cíle

Určete, jak vypadá úspěch

Pomalé schvalování úvěrů vytváří úzké místo v prodejním procesu, oddaluje výnosy a zdržuje zahájení spolupráce se zákazníkem. Zrychlení tohoto prvního důležitého kroku zkracuje prodejní cyklus a zlepšuje zákaznickou zkušenost.

ProcessMind určí konkrétní fáze, předávání práce a osoby, které způsobují zpoždění při schvalování úvěrů, bez ohledu na zdrojový systém. Díky tomu můžete cíleně odstranit úzká místa, automatizovat kroky a zkrátit dobu schvalování, aby proces od úvěru po inkaso začal dříve.

Vysoká doba inkasa pohledávek (DSO) váže pracovní kapitál a zhoršuje likviditu firmy. Její snížení pomáhá zlepšit cash flow, posílit finanční stabilitu a financovat růst firmy.

ProcessMind poskytuje ucelený pohled na celý životní cyklus faktury a určí konkrétní činnosti a zpoždění, která DSO prodlužují. Odhalí příčiny pozdních plateb, například neúčinné upomínání nebo dlouhé řešení sporů. Na základě těchto poznatků můžete zkrátit cyklus od úvěru po inkaso.

Neúčinná strategie upomínání prodlužuje prodlení s platbami, zvyšuje DSO i náklady na inkaso. Její optimalizace pomáhá zákazníky přimět k včasné úhradě a omezuje potřebu náročnějších a dražších kroků při vymáhání.

ProcessMind analyzuje výsledky různých posloupností upomínek a komunikačních kanálů zaznamenaných ve vašem systému. Porovnává konkrétní upomínky s úspěšností plateb a ukazuje, které postupy nejlépe fungují u různých skupin zákazníků. Díky tomu můžete zvýšit objem uhrazených pohledávek a snížit jejich zůstatek.

Dlouhé řešení sporů o faktury oddaluje platby, zatěžuje vztahy se zákazníky a váže cenné zdroje. Zkrácení této doby urychluje přeměnu pohledávek na hotovost, zlepšuje předvídatelnost cash flow a zvyšuje spokojenost zákazníků.

ProcessMind zmapuje celý průběh řešení sporů a odhalí úzká místa, nadbytečné předávání práce i období nečinnosti. Pomůže určit nejčastější příčiny sporů a poskytne podklady pro zjednodušení workflow. Tím zkrátíte dobu řešení a omezíte dopad na výnosy.

Zpoždění mezi přijetím platby a jejím zaúčtováním ve finančním systému komplikuje odsouhlasení, zkresluje přehledy cash flow a může vést k neoprávněným krokům při vymáhání. Efektivní proces poskytuje přesný a aktuální přehled o stavu hotovosti.

ProcessMind zmapuje celý dílčí proces zpracování plateb a určí konkrétní předávání práce, ruční kontroly nebo problémy s integrací systémů, které způsobují zpoždění. Když tyto neefektivity odhalíte, můžete proces upravit tak, aby se platby zaúčtovaly rychleji a finanční záznamy byly aktuálnější.

Vysoký počet faktur odepsaných jako nedobytné pohledávky přímo snižuje ziskovost a ukazuje na systémové problémy při posuzování úvěruschopnosti nebo vymáhání. Omezení odpisů je důležité pro ochranu výnosů a zlepšení finančního zdraví firmy.

ProcessMind určí konkrétní místa v cyklu od úvěru po inkaso, kde se faktury nejčastěji stávají nedobytnými. Odhalí společné vzorce a příčiny, například pozdní zahájení inkasa nebo nedostatečné upomínání, a pomůže vám zavést preventivní opatření.

Nadměrné množství ruční práce a opakovaného zpracování při běžných úkolech inkasa zvyšuje provozní náklady, vede k chybám a odvádí zkušené zaměstnance od složitějších případů s vyšší hodnotou. Automatizace a zjednodušení těchto činností pomáhají zvýšit efektivitu.

ProcessMind v datech o procesu odhalí opakující se úkoly založené na pravidlech a cykly opakovaného zpracování, které se hodí k automatizaci nebo zlepšení. Vyčíslí dopad těchto neefektivit a pomůže vám připravit podklady pro změny, které omezí ruční práci a uvolní kapacitu týmu pro důležitější činnosti.

Odchylky od zavedených pravidel pro vymáhání pohledávek mohou vést k nerovnému přístupu k zákazníkům, vyššímu regulatornímu riziku a neefektivnímu provozu. Důsledné dodržování pravidel pomáhá omezit rizika a zachovat řádný chod procesů.

ProcessMind automaticky porovnává skutečný průběh procesu s definovanými obchodními pravidly a cílovými modely procesů. Okamžitě označí odchylky, například vynechané úrovně upomínek nebo neoprávněné změny platebních podmínek. Získáte tak přehled potřebný k prosazování standardů a zajištění shody.

6 kroků ke zlepšení správy úvěrů a inkasa

Propojte zdroje dat a prozkoumejte data

Zmapujte průběh procesu

Najděte úzká místa procesu

Analyzujte příčiny

Navrhněte zlepšení procesu

Sledujte výsledky a průběžně upravujte postup

Propojte zdroje dat a prozkoumejte data

Co dělat

Shromážděte všechna relevantní data z finančních systémů a systémů pro správu úvěrů. Zajistěte úplný sběr dat o vystavení faktur, upomínání a přijetí plateb.

Zobrazit průvodce šablonou dat Stáhnout šablonu

Proč je to důležité

Úplná a přesná datová sada je základem smysluplné analýzy procesů. Ukáže skutečný průběh správy úvěrů a inkasa od začátku do konce.

Očekávaný výsledek

Úplná a kvalitní datová sada připravená k analýze pomocí process mining, která zachycuje všechny důležité činnosti.

CO ZÍSKÁTE

Odhalte, co se děje při správě pohledávek a vymáhání

ProcessMind ukáže, jak správa pohledávek a vymáhání skutečně probíhá, kde vzniká neefektivita a co ovlivňuje cash flow. Najděte možnosti, jak zlepšit každý krok, od žádosti o úvěr až po vymáhání pohledávek po splatnosti.

Zobrazte skutečný průběh procesu
Odhalte úzká místa a zdržení
Zlepšete řízení cash flow
Zkraťte dobu, za kterou zákazníci platí

Discover your actual process flow

Identify bottlenecks and delays

Analyze process variants

Design your optimized process

OBVYKLÉ VÝSLEDKY

Měřitelné zlepšení správy úvěrů a inkasa

Tyto výsledky ukazují, jaký přínos organizacím přináší využití process mining při správě úvěrů a inkasu. Odhalením a odstraněním úzkých míst firmy zrychlují platby, snižují objem nedobytných pohledávek a zlepšují vztahy se zákazníky.

0 %

Nižší doba inkasa pohledávek

Průměrné zkrácení doby inkasa plateb

Když organizace odhalí a odstraní úzká místa v procesu od faktury po inkaso, mohou výrazně zkrátit průměrnou dobu inkasa plateb, zlepšit cash flow a uvolnit pracovní kapitál.

0 %

Rychlejší schvalování úvěrů

Průměrné zkrácení doby schvalování úvěru

Zjednodušení posuzování úvěruschopnosti a odhalení zpoždění i neefektivity urychluje rozhodování o schválení. Zkracuje prodejní cyklus a usnadňuje zahájení spolupráce se zákazníky.

0 %

Rychlejší řešení sporů

Průměrné zkrácení doby řešení sporů o faktury

Když odhalíte příčiny a odchylky v procesu řešení sporů, můžete sporné faktury rychleji prověřit a vyřešit. Tím uvolníte platby a zvýšíte spokojenost zákazníků.

0 %

Účinnější upomínání

Vyšší úspěšnost inkasa

Optimalizace upomínání a určení nejúčinnějších způsobů kontaktování pomáhají proměnit více pohledávek po splatnosti v uhrazené faktury. Tím přímo zvyšují objem inkasa a zlepšují cash flow.

0 %

Méně odepsaných faktur

Snížení objemu nedobytných pohledávek

Když organizace určí příčiny nedobytných faktur, například nedostatečné posouzení úvěruschopnosti nebo pozdní zahájení inkasa, mohou výrazně omezit finanční ztráty z odpisů.

0 %

Lepší dodržování pravidel

Důslednější dodržování pravidel pro inkaso

Process mining odhalí odchylky od zavedených pravidel pro inkaso a postupů upomínání. Organizace tak mohou sjednotit postupy, omezit rizika a zajistit dodržování regulatorních požadavků.

Výsledky se liší podle složitosti procesu, kvality dat a zvolených opatření. Uvedené hodnoty odpovídají obvyklým zlepšením zaznamenaným při různých nasazeních.

Doporučená data

Začněte s nejdůležitějšími atributy a aktivitami. Data můžete podle potřeby postupně rozšiřovat.

Pracujete se záznamy událostí poprvé? Přečtěte si, jak vytvořit záznam událostí pro process mining.

Atributy

Důležité údaje pro analýzu

Jedinečný identifikátor každé faktury. Slouží jako hlavní identifikátor případu v procesu správy úvěrů a vymáhání pohledávek.

Proč je to důležité

Jde o základní ID případu, které propojuje všechny související události a umožňuje rekonstruovat a analyzovat celý životní cyklus faktury.

Název konkrétní obchodní události nebo úkolu, který se v určitém okamžiku týkal faktury.

Proč je to důležité

Tento atribut určuje jednotlivé kroky procesu. Tvoří základ mapy procesu a umožňuje analyzovat jeho průběh a odchylky.

Časové razítko s datem a časem, které přesně určuje, kdy aktivita proběhla.

Proč je to důležité

Toto časové razítko je nezbytné pro řazení událostí, výpočet dob průchodu procesem a trvání i veškeré časové analýzy výkonnosti.

Jméno nebo identifikátor uživatele, pracovníka či týmu odpovědného za činnost při vymáhání pohledávky.

Proč je to důležité

Umožňuje analyzovat výkonnost týmů i jednotlivců, rozložení pracovní zátěže a účinnost různých pracovníků či strategií vymáhání.

Jedinečný identifikátor zákazníka, kterého se faktura týká.

Proč je to důležité

Umožňuje podrobně segmentovat data o procesu, analyzovat chování zákazníků, odhalovat problematické účty a přizpůsobovat strategie vymáhání.

Celková peněžní hodnota faktury.

Proč je to důležité

Důležitý údaj pro finanční analýzu, stanovení priorit při vymáhání faktur s vysokou hodnotou a vyčíslení finančních dopadů neefektivních procesů.

Vypočtené datum, do kterého má být podle smlouvy faktura uhrazena.

Proč je to důležité

Slouží jako hlavní měřítko včasnosti plateb a je nezbytné pro výpočet KPI, například DSO a včasnosti úhrad.

Aktuální finanční nebo provozní stav faktury, například otevřená, zaplacená, po splatnosti nebo reklamovaná.

Proč je to důležité

Poskytuje přehled o aktuálním stavu faktur, umožňuje analyzovat výsledky procesu a filtrovat případy v konkrétní fázi, například po splatnosti nebo v reklamaci.

Fáze nebo stupeň automatického upomínacího procesu či vymáhání, kterého faktura po splatnosti dosáhla.

Proč je to důležité

Měří intenzitu vymáhání a pomáhá analyzovat účinnost strategie upomínání v jednotlivých fázích.

Kód nebo popis důvodu, který zákazník uvedl při reklamaci faktury.

Proč je to důležité

Pomáhá odhalit příčiny zpožděných plateb a reklamací a najít problémy v předcházejících částech procesu, například ve fakturaci, expedici nebo prodeji.

Aktivity

Kroky procesu ke sledování a optimalizaci

Označuje oficiální vytvoření záznamu faktury ve zdrojovém systému. Tato událost je hlavním začátkem životního cyklu faktury od vystavení po inkaso. Stanovuje výši pohledávky a platební podmínky.

Proč je to důležité

Jde o hlavní počáteční událost procesu. Od tohoto okamžiku se počítá doba cyklu, například od vystavení faktury po inkaso nebo DSO.

Důležitý milník, který označuje, že uplynula čistá lhůta splatnosti faktury a faktura nebyla plně uhrazena. V tomto okamžiku se její stav mění z „aktuální“ na „po splatnosti“.

Proč je to důležité

Tato činnost obvykle spouští inkaso a upomínání. Analýza počtu faktur, které dosáhnou tohoto bodu, pomáhá vyhodnotit platební chování zákazníků a objem práce při inkasu.

Událost nastane, když se zákazník zaváže uhradit fakturu k budoucímu datu a dohoda se zaznamená v systému. Jde o příznivý průběžný výsledek kroků při inkasu.

Proč je to důležité

Tento ukazatel výkonnosti pomáhá vyhodnotit účinnost práce pracovníků inkasa. Umožňuje sledovat, zda zákazníci své závazky plní, a lépe předvídat příchozí platby.

Označuje okamžik, kdy zákazník formálně reklamuje fakturu a reklamace se zaznamená v systému. Tato událost často pozastaví standardní proces vymáhání dlužné částky.

Proč je to důležité

Reklamace jsou častou příčinou zpožděných plateb. Zjištění, kdy a proč vznikají, pomáhá odhalit jejich příčiny, zlepšit proces a snížit dobu inkasa pohledávek (DSO).

Označuje úspěšné ukončení životního cyklu faktury. Faktura je plně uhrazena a její zůstatek je nulový. Jde o požadovaný konečný stav procesu.

Proč je to důležité

Jde o hlavní koncovou událost úspěšného průběhu procesu. Doba do této aktivity udává celkovou dobu od vystavení faktury po přijetí platby, což je důležitý obchodní ukazatel.

Označuje konečný neúspěšný výsledek: pohledávka je považována za nedobytnou a odepíše se jako nedobytný dluh. Tím se pohledávka vyřadí z účetnictví.

Proč je to důležité

Tato aktivita představuje přímou finanční ztrátu. Analýza četnosti a hodnoty odpisů pomáhá odhalit úvěrová rizika, nedostatky ve vymáhání a možnosti zlepšení procesu.

Chcete-li získat doporučení dat na míru, vyberte konkrétní proces.

Časté dotazy

Nejčastější otázky

Jak může process mining zlepšit proces správy úvěrů a inkasa?

Process mining analyzuje záznamy událostí ze zdrojového systému a zobrazí skutečný průběh činností při správě úvěrů a inkasu. Odhalí odchylky od standardních postupů, určí úzká místa, například pomalé schvalování úvěrů nebo neúčinné upomínání, a upozorní na neefektivitu. Díky těmto poznatkům založeným na datech zjistíte, kde a proč vznikají zpoždění nebo problémy, a můžete lépe rozhodovat o dalším postupu a zlepšení.

Jaká data jsou potřeba k analýze správy úvěrů a inkasa pomocí process mining?

Pro process mining potřebujete především data ze záznamu událostí související se správou úvěrů a inkasem. Patří mezi ně identifikátor případu, obvykle číslo faktury, název činnosti, časové razítko každé činnosti a uživatel nebo systém, který ji provedl. Analýzu mohou obohatit také další údaje, například úvěrové limity, důvody sporů nebo platební podmínky.

Jaká zlepšení mohu očekávat od process mining při správě úvěrů a inkasu?

Zlepšení můžete očekávat v několika oblastech, například v rychlejším schvalování úvěrů, nižší době inkasa pohledávek a účinnějším upomínání. Process mining pomáhá zkrátit dobu řešení sporů o faktury, omezit ruční práci při inkasu a zpřesnit rozhodování o úvěrech. Výsledkem jsou nižší provozní náklady a lepší cash flow.

Jak rychle se projeví výsledky process mining?

Počáteční získání dat a nastavení modelu obvykle trvá několik týdnů. Záleží na složitosti dat a systému. Jakmile je model procesu připravený, první poznatky se často objeví rychle a odhalí bezprostřední úzká místa i problémy s dodržováním pravidel. Průběžné sledování pak umožňuje proces dál zlepšovat a dlouhodobě zvyšovat jeho výkonnost.

Nahradí process mining můj stávající systém nebo pravidla pro poskytování úvěrů?

Ne. Process mining nenahrazuje stávající systém ani zavedená pravidla pro poskytování úvěrů. Doplňuje je o objektivní pohled založený na datech, který ukazuje, jak procesy v systému skutečně probíhají. Upozorní na možnosti zlepšení, takže můžete upravit stávající postupy a nastavení systému, aniž byste je museli nahrazovat.

Jak se ze systému získávají data potřebná pro process mining?

Data se obvykle získávají dotazem do příslušných tabulek nebo pomocí funkcí pro tvorbu výkazů ve zdrojovém systému. Cílem je získat záznam událostí. Podle možností systému lze využít přímý přístup k databázi, integraci přes API nebo export historických transakčních dat. Je potřeba shromáždit všechny události související s každou fakturou, od schválení úvěru až po zaúčtování platby nebo odpis.

Pomůže process mining řešit konkrétní problémy, například vysokou dobu inkasa pohledávek (DSO) nebo odpisy faktur?

Ano. Process mining účinně odhaluje příčiny vysokého DSO i častých odpisů faktur. Sledováním průběhu problémových faktur ukáže, zda potíže způsobují špatná počáteční rozhodnutí o úvěru, neúčinné posloupnosti upomínek, zdlouhavé řešení sporů nebo jiné problémy v procesu. Tyto poznatky umožňují cíleně zasáhnout, zlepšit cash flow a omezit ztráty.

Jak process mining pomáhá zajistit dodržování pravidel pro vymáhání pohledávek?

Process mining zobrazí každý krok procesu inkasa a odhalí odchylky od stanovených pravidel upomínání a regulatorních požadavků. Upozorní na případy, kdy byly některé kroky vynechány, provedeny nesprávně nebo ve špatném pořadí. Získáte tak objektivní doklady o nedostatcích v dodržování pravidel a můžete přijmout nápravná opatření, cíleně proškolit zaměstnance a zlepšit řízení.

Potřebuji k zahájení práce s process mining nebo k interpretaci výsledků zvláštní technické znalosti?

Znalost datových struktur vašeho systému a základů práce s datovými dotazy se může hodit při počátečním získávání dat. Moderní nástroje pro process mining ale nabízejí intuitivní rozhraní, díky kterému mohou s analýzou dat pracovat i uživatelé z byznysu a vlastníci procesů bez hlubších znalostí datové vědy. Mnohé platformy navíc poskytují školení a podporu, které usnadňují jejich efektivní používání.

Je process mining určený jen pro velké organizace se složitým IT prostředím?

Ne. Process mining lze využít v organizacích všech velikostí, které spravují transakční procesy, jako je správa úvěrů a inkaso. Přínos spočívá v odhalení neefektivity a zlepšení workflow bez ohledu na velikost firmy. Menší organizace mohou proces zavést rychleji a dříve využít jeho přínosy, protože pracují s menším objemem dat.

Zabraňte únikům výnosů: zlepšete správu pohledávek a vymáhání

Snadno se propojí s vašimi stávajícími systémy. Výsledky uvidíte během několika dnů.

Začněte se zkušební verzí zdarma

Platební kartu nepotřebujete. Začít můžete hned.