Vaše datová šablona pro správu úvěrů a vymáhání pohledávek

Čas události neboli časové razítko zaznamenává přesný okamžik, kdy k činnosti došlo. Je nezbytný pro chronologické seřazení událostí a sestavení přesného průběhu procesu. Bez přesných časových razítek nelze správně určit pořadí událostí.

Při analýze se tento atribut používá k výpočtu doby trvání a cyklů mezi činnostmi, což je důležité pro měření výkonnosti. Slouží například k výpočtu KPI, jako je doba řešení sporu nebo doba úhrady faktury. Umožňuje také analyzovat vývoj výkonnosti procesu v různých obdobích.

Toto časové razítko je nezbytné pro řazení událostí, výpočet doby trvání a cyklů i analýzu výkonnosti procesu v čase.

Odvozuje se z různých datových polí v tabulkách Oracle Fusion Financials, například z TRX_DATE v RA_CUSTOMER_TRX_ALL pro vytvoření faktury nebo z data vytvoření inkasního úkonu.

Číslo faktury je hlavní identifikátor, který propojuje všechny události a činnosti související s jednou pohledávkou, od jejího vytvoření až po konečné uhrazení nebo odpis. Umožňuje zobrazit celý životní cyklus faktury od začátku do konce.

Při analýze process mining se tento atribut používá k rekonstrukci průběhu každé faktury. Seskupením všech souvisejících činností pod jedno číslo faktury mohou analytici zobrazit průběh procesu, určit obvyklé i odchylné cesty a měřit dobu trvání celého procesu nebo jeho konkrétních fází, například řešení sporů či zaúčtování plateb.

Jde o nezbytné ID případu, které propojuje všechny související kroky procesu a umožňuje rekonstruovat a analyzovat průběh každé faktury od vystavení po uzavření.

Tento identifikátor se v Oracle Fusion Financials obvykle nachází v tabulce RA_CUSTOMER_TRX_ALL ve sloupci TRX_NUMBER.

Tento atribut popisuje jeden krok životního cyklu faktury, například „Vystavení faktury“, „Zahájení upomínacího řízení“ nebo „Přijetí platby“. Každá činnost představuje samostatnou událost, která posouvá případ dál.

Analýza pořadí a četnosti činností je základem process mining. Pomáhá odhalit skutečný průběh procesu, určit úzká místa, kde se případy zdržují, odhalit opakované činnosti a porovnat skutečný proces s navrženým nebo ideálním postupem. Název činnosti je nezbytný pro tvorbu map procesů a výpočet doby mezi jednotlivými kroky.

Tento atribut určuje kroky v mapě procesu a umožňuje zobrazit a analyzovat životní cyklus faktury od začátku do konce.

Jde o koncepční pole odvozené z různých obchodních událostí v Oracle Fusion Financials. Obvykle vzniká mapováním stavů transakcí, dat událostí nebo konkrétních akcí z modulů, jako jsou Receivables (AR) a Advanced Collections.

Tento atribut označuje datum a čas posledního získání dat. Jde o metadata, která nejsou součástí samotného obchodního procesu, ale pomáhají určit aktuálnost analyzovaných dat.

Analytici podle tohoto časového razítka ověří, že pracují s aktuálními informacemi, a zjistí, k jakému okamžiku data sahají. Je důležité pro správu dat i pro nastavení očekávání uživatelů ohledně aktuálnosti údajů v dashboardech a reportech.

Ukazuje aktuálnost dat, aby analytici i další zainteresovaní věděli, nakolik jsou data včasná a relevantní.

Tato hodnota se generuje a zapisuje do každého záznamu při získávání a načítání dat (ETL).

Tento atribut označuje zdrojovou aplikaci, ve které byla data události zaznamenána. V prostředí s více IT systémy se na jednom procesu od začátku do konce může podílet několik systémů.

Uvedení zdrojového systému je důležité pro správu dat, řešení problémů a pochopení jejich kontextu. Pokud se události z různých systémů spojí do jednoho pohledu na proces, pomáhá určit jejich původ a zachovat přehled o původu dat.

Upřesňuje původ dat, což je důležité pro jejich ověření a správu i pro pochopení technologického kontextu procesu.

Obvykle jde o statickou hodnotu přidanou při získávání dat, která označuje původ záznamů.

Částka faktury představuje celkovou hodnotu zboží nebo služeb vyúčtovaných zákazníkovi. Jde o důležitý finanční údaj pro pochopení peněžního dopadu procesu.

Při analýze se částka faktury používá k určení priorit inkasa, aby se pozornost zaměřila na faktury po splatnosti s vysokou hodnotou. Pomáhá také analyzovat platební chování podle hodnoty transakce a vypočítat finanční dopad odpisů. Dashboardy, jako je analýza míry odpisů faktur, tento údaj využívají k posouzení rozsahu finančních ztrát.

Doplňuje finanční kontext procesu a umožňuje upřednostnit faktury s vysokou hodnotou i analyzovat peněžní dopad neefektivity procesu.

Údaj lze získat z tabulky AR_PAYMENT_SCHEDULES_ALL, která obsahuje částku splatnou za fakturu.

Číslo zákazníka propojuje fakturu s konkrétním zákaznickým účtem. Díky tomu lze proces správy úvěrů a inkasa rozdělit do skupin a analyzovat podle vlastností zákazníků.

Analytici mohou podle čísla zákazníka zjistit, zda někteří zákazníci pravidelně platí pozdě, častěji zpochybňují faktury nebo vyžadují více inkasních úkonů. Tyto informace jsou důležité pro tvorbu inkasních strategií pro jednotlivé zákazníky, úpravu platebních podmínek a identifikaci rizikových skupin. Podporují také analýzy, jako je analýza míry odpisů faktur podle skupiny zákazníků.

Umožňuje rozdělit proces podle zákazníků a odhalit vzorce, rizika i příležitosti pro přizpůsobení inkasních strategií.

Obvykle se nachází v tabulce RA_CUSTOMER_TRX_ALL ve sloupci BILL_TO_CUSTOMER_ID, který odkazuje na HZ_CUST_ACCOUNTS.

Datum splatnosti je důležitý smluvně sjednaný termín úhrady. Slouží jako základ pro měření včasnosti plateb.

Tento atribut je zásadní pro identifikaci faktur po splatnosti a výpočet počtu dní po splatnosti. Je hlavním vstupem pro určení, kdy zahájit upomínací postup, a používá se při výpočtu KPI, jako jsou dny inkasa pohledávek (DSO). Je také nezbytný pro tvorbu přehledů o stáří pohledávek.

Slouží jako základ pro určení, zda je faktura po splatnosti, zahájení vymáhání pohledávky a analýzu stáří pohledávek.

V tabulce AR_PAYMENT_SCHEDULES_ALL je dostupné ve sloupci DUE_DATE.

Pracovník inkasa je osoba nebo tým odpovědný za správu inkasních činností u faktury po splatnosti. Toto přiřazení je důležitým krokem v workflow inkasa.

Tento atribut je důležitý pro řízení výkonnosti a přidělování zdrojů v oddělení inkasa. Analýza výsledků jednotlivých pracovníků pomáhá vedoucím posoudit jejich efektivitu, určit potřebu školení a vyrovnat pracovní zátěž. Dashboard efektivity přiřazování pracovníků inkasa využívá tento atribut k porovnání úspěšnosti a doby trvání cyklu u jednotlivých pracovníků.

Umožňuje analyzovat výkonnost jednotlivých pracovníků nebo týmů, lépe rozdělovat zdroje a zvyšovat celkovou efektivitu inkasa.

Tyto informace se obvykle ukládají v modulu Oracle Advanced Collections, často v tabulkách, jako je IEX_CASES_ALL_B, nebo v souvisejících tabulkách přiřazení.

Skupina zákazníků je kategoriální atribut, který sdružuje zákazníky se společnými vlastnostmi. Skupiny lze vymezit například jako „strategičtí zákazníci“, „malé a střední firmy“ nebo „velké podniky“, případně podle odvětví, například „výroba“ nebo „maloobchod“.

Tento atribut umožňuje porovnávat výsledky procesů mezi skupinami. Analytici mohou například zjistit, zda má některá skupina více sporů nebo delší cyklus úhrady. Tyto poznatky pomáhají přizpůsobit úvěrové zásady a inkasní strategie potřebám a rizikům jednotlivých skupin a podporují dashboardy, jako je analýza míry odpisů faktur.

Umožňuje porovnávat výsledky a rizika procesu mezi různými skupinami zákazníků.

Údaj se často spravuje v kmenových datech zákazníků (HZ_CUST_ACCOUNTS nebo souvisejících tabulkách) nebo se odvozuje z vlastností zákazníka, například z tržeb či odvětví.

Úroveň upomínání vyjadřuje intenzitu upomínky, která se obvykle postupně zvyšuje. Například úroveň 1 může znamenat zdvořilou e-mailovou upomínku, zatímco úroveň 3 může představovat formální dopis nebo telefonát.

Analýza procesu podle úrovně upomínání pomáhá posoudit účinnost upomínací strategie. Dashboard účinnosti upomínání pomocí tohoto atributu zobrazuje, kolik případů z jednotlivých kroků upomínání končí platbou. Firma tak může zjistit, které kroky fungují nejlépe, a upravit načasování i obsah upomínek, aby zvýšila úspěšnost vymáhání pohledávek.

Zaznamenává fázi vymáhání pohledávky, která je důležitá pro vyhodnocení účinnosti upomínací strategie.

Tato data se spravují v modulu Oracle Advanced Collections. Najdete je v tabulkách s historií upomínek, například IEX_DUNNINGS.

Tento atribut určuje konkrétního zaměstnance nebo automatizovaný systém odpovědný za provedení činnosti, například schválení úvěrového limitu, zaúčtování platby nebo vyřízení reklamace.

Analýza činností podle uživatele je důležitá pro pochopení rozložení pracovní zátěže, výkonu jednotlivců a shody s pravidly. U automatizovaných činností pomáhá sledovat zapojení systémových procesů. Sledování chování uživatelů může také odhalit potřebu školení nebo možné podvodné jednání.

Přiřazuje činnosti konkrétním osobám nebo automatizovaným systémům a umožňuje sledovat výkon, analyzovat pracovní zátěž a provádět audit.

Zdrojovými údaji jsou sloupce CREATED_BY nebo LAST_UPDATED_BY v různých transakčních a historických tabulkách Oracle Fusion Financials.

U činností s jasným začátkem a koncem tento atribut zaznamenává čas dokončení. Mnohé události v process mining proběhnou okamžitě, jiné, například „Šetření reklamace“, mohou trvat určitou dobu.

Samostatný čas ukončení umožňuje přesně vypočítat dobu zpracování činnosti. Je to přesnější než odvozovat dobu trvání od začátku následující činnosti, zejména pokud mezi činnostmi nastávají prodlevy. Tento údaj je důležitý pro analýzu využití zdrojů a určení konkrétních kroků, které v procesu zabírají nejvíce času.

Umožňuje přesně vypočítat dobu trvání jednotlivých činností a lépe porozumět úzkým místům i využití zdrojů.

Často jde o koncepční atribut. Zdrojem může být časové razítko poslední aktualizace nebo konkrétní pole s datem uzavření v tabulkách odpovídajících dané činnosti.

Při vymáhání pohledávky se zákazník může zavázat, že zaplatí v budoucnu. Datum tohoto příslibu se zaznamenává, aby bylo možné závazek sledovat.

Tento atribut je důležitý pro řízení workflow vymáhání a vyhodnocení spolehlivosti příslibů zákazníků. Porovnáním data příslibu platby se skutečným datem přijetí platby lze zjistit, jak často zákazníci své přísliby dodrží. Údaj pomáhá přesněji předpovídat peněžní toky a rozhodnout, kdy zintenzivnit vymáhání, pokud zákazník příslib nesplní.

Sleduje závazky zákazníků k úhradě, pomáhá předpovídat příchozí platby a vyhodnocovat výsledky jednání o vymáhání pohledávek.

Ukládá se v modulu Oracle Advanced Collections, pravděpodobně v tabulkách, jako je IEX_PROMISES_T.

Když zákazník reklamuje fakturu, obvykle uvede důvod, například „Nesprávná cena“, „Poškozené zboží“ nebo „Duplicitní faktura“. Tento atribut zaznamenává uvedený důvod.

Analýza důvodů reklamací pomáhá odhalit jejich skutečné příčiny. Umožňuje najít opakující se problémy v předcházejících procesech, například při správě objednávek nebo fakturaci, které vedou ke zpoždění plateb. Když firma sleduje četnost jednotlivých důvodů reklamací, může cíleně řešit jejich příčiny a zkrátit dobu vyřízení reklamace.

Pomáhá odhalit příčiny reklamací faktur a zlepšit předcházející procesy tak, aby se podobné reklamace neopakovaly.

Pokud je správa reklamací formalizovaná, tyto informace se obvykle zaznamenávají v modulech Oracle Advanced Collections nebo Oracle Channel Revenue Management. Mohou být uloženy například v tabulkách AR_DISPUTE_HISTORY.

Tento atribut určuje měnu faktury, například USD, EUR nebo GBP. V mezinárodních organizacích se faktury často vystavují v různých měnách.

Analýza dat ve více měnách vyžaduje pečlivé zpracování. Tento atribut umožňuje filtrovat pohled na proces podle měny nebo použít správné směnné kurzy pro konsolidované finanční výkaznictví. Zajišťuje správnou interpretaci peněžních hodnot a srovnání částek na stejném základě.

Je nezbytný pro správnou interpretaci finančních dat ve více měnách a přesnou finanční analýzu.

Obvykle se nachází v tabulce RA_CUSTOMER_TRX_ALL ve sloupci INVOICE_CURRENCY_CODE.

Ve velkých organizacích se provoz často dělí mezi několik obchodních jednotek. Tento atribut určuje, ke které jednotce faktura patří.

Analýza procesu podle obchodní jednotky umožňuje porovnat výsledky různých částí organizace. Může odhalit rozdíly v uplatňování úvěrové politiky a pravidel pro vymáhání pohledávek i ukázat, kterým jednotkám se správa pohledávek daří lépe. Organizace tak může sdílet osvědčené postupy a podle potřeby sjednotit procesy.

Umožňuje porovnat výsledky jednotlivých organizačních jednotek a najít osvědčené postupy i oblasti ke zlepšení.

V tabulce RA_CUSTOMER_TRX_ALL je dostupný ve sloupci ORG_ID, který odkazuje na organizační strukturu.

Tento odvozený příznak označuje faktury, které společnost považuje za nedobytné a vyřadila je z aktivních pohledávek. Obvykle jde o konečný a nežádoucí výsledek zpracování faktury.

Tento atribut je nezbytný pro výpočet KPI míry odpisu faktur a související analýzu v dashboardu. Analytici mohou vybrat případy neúspěšného vymáhání a hledat jejich společné znaky, například segment zákazníka nebo hodnotu faktury, které mohou souviset s vyšším rizikem odpisu. Tyto poznatky pomáhají zlepšit úvěrovou politiku a strategie vymáhání.

Jasně označuje případy neúspěšného vymáhání, což je nezbytné pro analýzu příčin nedobytných pohledávek a výpočet míry odpisů.

Jde o vypočítané pole. Určí se ověřením, zda případ obsahuje činnost „Odpis faktury“ nebo zda je stav faktury „Odepsaná“.

Platební podmínky stanovují, kdy se očekává úhrada od zákazníka, například „Net 30“ nebo „Net 60“. Podle těchto podmínek se vypočítá datum splatnosti faktury.

Analýza plateb podle platebních podmínek může odhalit zajímavé souvislosti. Zákazníci s kratší lhůtou mohou například častěji platit pozdě. Tyto informace lze využít při revizi a úpravě úvěrové politiky i při rozdělení zákazníků do skupin s odlišnými strategiemi vymáhání. Pomáhají také pochopit, proč jsou některé faktury po splatnosti.

Poskytuje kontext o dohodnutém termínu úhrady a umožňuje porovnat platební chování při různých úvěrových podmínkách.

Údaj je uložen v tabulce RA_TERMS a propojen s transakcí faktury.

Tento odvozený atribut jednoduše určuje, zda je faktura po splatnosti. Obvykle se vypočítá porovnáním aktuálního data nebo data platby s datem splatnosti faktury.

Příznak se hodí k filtrování a segmentaci analýz. Analytici díky němu rychle vyberou faktury po splatnosti a prozkoumají jejich průběh, účinnost vymáhání i další vlastnosti. Usnadňuje také tvorbu dashboardů a KPI zaměřených na správu pohledávek po splatnosti, například dashboardu Stárnutí a stav faktur po splatnosti.

Jasně označuje všechny faktury po splatnosti, které jsou hlavním předmětem procesu vymáhání pohledávek.

Jde o vypočítané pole. Logika: IF CurrentDate > DueDate AND Status != 'Paid' THEN True ELSE False.

Tato vypočítaná metrika vyjadřuje, jak dlouho je nezaplacená faktura po splatnosti. Vypočítá se jako rozdíl mezi aktuálním datem u otevřených faktur nebo datem platby u uzavřených faktur a datem splatnosti.

Počet dní po splatnosti je důležitým ukazatelem pro analýzu stáří pohledávek a stanovení priorit při vymáhání. Jde o hlavní metriku dashboardu Stárnutí a stav faktur po splatnosti, kde se faktury řadí do časových pásem, například 1–30 dní nebo 31–60 dní po splatnosti. Tým vymáhání se tak může zaměřit na nejstarší a nejrizikovější pohledávky.

Vyjadřuje délku prodlení s platbou a slouží jako hlavní metrika pro stanovení priorit při vymáhání i analýzu stáří pohledávek.

Jde o vypočítané pole. Logika: CurrentDate - DueDate u otevřených faktur nebo PaymentDate - DueDate u uzavřených faktur.

Stav faktury ukazuje, v jaké fázi se faktura právě nachází. Mezi běžné stavy patří „Otevřená“, „Zaplacená“, „Rozporovaná“, „Po splatnosti“ nebo „Odepsaná“. Tento atribut poskytuje přehled o stavu pohledávek.

V process mining se tento atribut hodí k filtrování případů podle konkrétních skupin, například podle všech otevřených faktur po splatnosti. Je důležitou dimenzí dashboardu Stárnutí a stav faktur po splatnosti. Poskytuje okamžitý přehled o aktuálním stavu portfolia faktur a pomáhá určit priority při vymáhání pohledávek.

Rychle ukazuje aktuální stav faktury a usnadňuje filtrování i určování priorit při vymáhání pohledávek.

Obvykle je dostupný ve sloupci STATUS tabulky AR_PAYMENT_SCHEDULES_ALL.

Výše úvěrového limitu představuje celkovou úvěrovou expozici, kterou je společnost ochotna přijmout vůči konkrétnímu zákazníkovi. Stanovuje se při posuzování úvěrového rizika.

Tento atribut je nezbytný pro dashboard Dopad rozhodnutí o úvěrovém limitu. Porovnáním schváleného úvěrového limitu s následným platebním chováním a odpisy pohledávek může firma posoudit účinnost své politiky řízení úvěrového rizika. Analýza může ukázat, zda příliš vysoké limity přispívají k vyšším ztrátám z nedobytných pohledávek, a pomoci upravit proces schvalování úvěrů.

Pomáhá posoudit účinnost politiky řízení úvěrového rizika porovnáním schváleného limitu s výsledky plateb a odpisy pohledávek.

Spravuje se v Oracle Credit Management a obvykle se ukládá v tabulkách s úvěrovými profily zákazníků, například HZ_CUST_PROFILE_AMTS.