Šablona dat pro onboarding zákazníků KYC

Čas události je přesné datum a čas, kdy byla činnost zaznamenána v systému. Určuje chronologické pořadí všech událostí v rámci jednoho případu žádosti zákazníka a vytváří časovou osu onboardingu.

Tento atribut je zásadní pro veškerou časovou analýzu. Používá se k výpočtu doby mezi činnostmi, odhalování prodlev a čekání, měření celkové doby případu i ověřování plnění dohod o úrovni služeb (SLA). Pořadí časových razítek v jednotlivých případech umožňuje nástrojům pro process mining rekonstruovat skutečný průběh procesu.

Tento atribut určuje chronologické pořadí událostí, které je nezbytné pro výpočet dob trvání, odhalování úzkých míst a analýzu časového průběhu procesu.

Časové razítko každé zaznamenané činnosti se nachází v tabulkách záznamů událostí v ACTICO. Podrobnosti najdete v dokumentaci ACTICO.

Tento atribut zaznamenává název každého kroku nebo činnosti v procesu KYC, například „Žádost podána“, „Provedeno hodnocení rizik“ nebo „Žádost schválena“. Jednotlivé činnosti tvoří posloupnost, ze které se skládá mapa procesu.

Analýza názvů činností umožňuje zobrazit průběh procesu, určit časté i ojedinělé činnosti a odhalit úzká místa nebo opakované zpracování. Je základem pro pochopení toho, jaké kroky se provádějí a v jakém pořadí, což je důležité pro analýzu variant i kontroly shody.

Určuje kroky v mapě procesu, umožňuje zobrazit jeho průběh, odhalit odchylky a analyzovat četnost i pořadí činností.

Tyto informace se obvykle nacházejí v tabulce záznamů událostí v ACTICO, často v poli popisujícím typ události nebo úkolu. Podrobnosti najdete v dokumentaci ACTICO.

Žádost zákazníka je hlavní identifikátor případu, který sdružuje všechny události a činnosti související s onboardingem jednoho zákazníka. Představuje jednu úplnou instanci procesu KYC, od prvního podání až po konečné schválení nebo zamítnutí.

V process miningu je tento atribut nezbytný pro rekonstrukci celého průběhu každé žádosti. Analytici díky němu mohou sledovat pořadí činností, měřit celkovou dobu průchodu procesem a porovnávat různé cesty neboli varianty, kterými žádosti procházejí. Všechny události se stejným ID žádosti zákazníka patří do jednoho případu.

Jde o základní atribut pro process mining. Propojuje související události do jedné instance procesu a umožňuje analyzovat celý průběh onboardingu každého zákazníka.

Jde o primární klíč v hlavních tabulkách žádostí nebo správy případů v ACTICO. Konkrétní názvy tabulek a polí najdete v dokumentaci ACTICO.

Tento atribut zaznamenává datum a čas posledního načtení dat z ACTICO. Jde o metadata platná pro celou datovou sadu, nikoli pro jednotlivé události. Ukazují, jak aktuální jsou podklady pro analýzu.

V dashboardech a reportech tato informace uživatelům pomáhá zjistit, jak aktuální data jsou. Umožňuje nastavit očekávání ohledně stáří poznatků a je důležitá pro provozní monitoring, kde záleží na datech téměř v reálném čase. Zobrazení časového razítka zajišťuje transparentnost a posiluje důvěru v prezentovaná data.

Ukazuje aktuálnost dat, takže uživatelé vědí, zda analyzují nejnovější informace. To je důležité pro rozhodování v provozu.

Tato hodnota se vytváří a ukládá při procesu extrakce, transformace a načítání dat (ETL). Udává čas, kdy byla úloha ETL úspěšně dokončena.

Tento atribut označuje zdrojový informační systém, ve kterém data vznikla. V tomto procesu bude mít vždy hodnotu „ACTICO“. Při rozsáhlejší analýze dat z více systémů pomáhá rozlišit jejich původ.

V process mining je důležitý pro správu a ověřování dat. Zajišťuje, že jsou data správně přiřazena ke zdroji. To je důležité při slučování dat z různých systémů a vytváření celkového pohledu na proces. Pomáhá také při řešení problémů s kvalitou dat, protože umožňuje dohledat jejich původní systém.

Poskytuje důležitý kontext o původu dat a pomáhá zajistit jejich dohledatelnost a správu. To je zásadní při spojování dat z více zdrojů.

Obvykle jde o statickou hodnotu („ACTICO“), která se přidává při extrakci a transformaci dat jako označení datové sady.

Čas ukončení označuje dokončení činnosti. Spolu s časem zahájení (EventTime) umožňuje vypočítat přesnou dobu trvání každého úkolu, tedy dobu zpracování. Ne každá událost má samostatný čas ukončení, protože některé proběhnou okamžitě.

Tento atribut je základem analýzy výkonnosti, zejména měření doby jednotlivých kroků. Umožňuje vytvářet podrobné dashboardy výkonnosti, zjistit, které činnosti trvají nejdéle, a vypočítat KPI, například „Průměrná doba kontroly dokumentů“.

Umožňuje přesně vypočítat dobu trvání činností, tedy dobu zpracování. To je důležité pro hledání úzkých míst a analýzu efektivity využití zdrojů.

Stejně jako čas zahájení se tato hodnota obvykle nachází v tabulkách záznamů událostí v ACTICO. Některé systémy ukládají čas zahájení a ukončení jedné události do samostatných sloupců. Podrobnosti najdete v dokumentaci ACTICO.

Cílové datum SLA je termín dokončení onboardingu zákazníka stanovený interními dohodami o úrovni služeb. Často se vypočítá jako datum podání žádosti plus standardní doba zpracování.

Tento atribut je nezbytný pro sledování plnění SLA. Porovnáním skutečného data dokončení případu s cílovým datem SLA systém určí, zda byl případ dokončen včas, nebo zda došlo k překročení SLA. Atribut je základem dashboardu „Výkonnost SLA při onboardingu“ a KPI „Míra dodržení SLA při onboardingu“.

Poskytuje referenční termín pro měření včasného dokončení a umožňuje přímo sledovat a vykazovat plnění SLA.

Tato hodnota může být uložená v poli hlavní tabulky případů v ACTICO nebo vypočítaná podle obchodních pravidel, například datum podání žádosti + 5 pracovních dnů.

Pokud je konečný stav žádosti „Zamítnuto“, tento atribut uvádí příčinu. Může jít například o „Neúplnou dokumentaci“, „Neúspěšné ověření totožnosti“ nebo „Vysoké riziko“.

Tento atribut je důležitý pro analýzu příčin. Analýza četnosti jednotlivých důvodů zamítnutí může odhalit systémové problémy v procesu nebo v podkladech od zákazníků. Pokud je například mnoho žádostí zamítnuto kvůli neúplné dokumentaci, mohou být pokyny k žádosti nejasné. Atribut přímo podporuje dashboard „Míra zamítnutých žádostí a důvody“.

Vysvětluje, proč jsou žádosti zamítány. Umožňuje analyzovat příčiny, snížit míru zamítnutí a zvýšit efektivitu procesu.

Obvykle se nachází v hlavní tabulce případů nebo žádostí v ACTICO a vyplňuje se pouze tehdy, když je stav žádosti „Zamítnuto“.

Tento atribut přiřazuje činnost konkrétní organizační jednotce, například „Shoda“, „Tým onboardingu“ nebo „Péče o klienty“. Poskytuje organizační kontext pro průběh procesu.

Analýza podle oddělení pomáhá pochopit předávání práce mezi různými částmi organizace. Umožňuje odhalit úzká místa mezi odděleními, měřit jejich efektivitu a analyzovat rozdělení zdrojů mezi týmy. Dashboardy lze filtrovat podle oddělení, takže vedoucí získají přehled o výkonnosti svého týmu.

Přidává do analýzy organizační hledisko. Pomáhá odhalit zpoždění mezi odděleními a vyhodnotit výkonnost jednotlivých týmů.

Tyto informace mohou být uložené přímo u dat o událostech, případně je lze odvodit propojením uživatelských údajů s hlavní tabulkou HR, která přiřazuje uživatele k oddělením. Podrobnosti najdete v dokumentaci ACTICO.

Tento atribut označuje konečný výsledek případu, obvykle „Schváleno“ nebo „Zamítnuto“. Může také uvádět stav dosud neuzavřených případů. Jde o důležitý rozměr analýzy výsledků.

Jedním z cílů process mining procesu KYC je zjistit, proč jsou žádosti schváleny nebo zamítnuty. Pomocí tohoto atributu můžete filtrovat mapu procesu a porovnat obvyklý průběh schválených a zamítnutých žádostí. Snáze tak odhalíte vzorce vedoucí k nežádoucím výsledkům. Atribut slouží také jako základ pro výpočet KPI „Míra zamítnutých žádostí“.

Určuje výsledek každého případu. Umožňuje porovnat úspěšné a neúspěšné případy a vypočítat míru zamítnutí.

Jde o atribut na úrovni případu, který se často nachází v hlavní tabulce případů nebo žádostí v ACTICO. Udává konečný stav žádosti.

Tento atribut označuje vyhodnocenou kategorii rizika zákazníka, která často určuje náročnost a rozsah dalších kroků KYC. U zákazníka s vysokým rizikem mohou být oproti zákazníkovi s nízkým rizikem nutné další kontroly a schválení.

V process mining slouží úroveň rizika jako důležitý rozměr pro srovnávací analýzu. Analytici mohou ověřit, zda proces podle očekávání vede zákazníky různých rizikových kategorií odlišnými cestami. Lze například zkontrolovat, zda všichni vysoce rizikoví zákazníci procházejí rozšířenou hloubkovou kontrolou. Atribut je důležitý pro dashboard „Průběh procesu posouzení rizik“.

Umožňuje rozdělit případy podle rizika a ověřit, zda se proces správně přizpůsobuje různým rizikovým profilům v souladu s pravidly shody.

Jde o důležitý údaj na úrovni případu, který je uložený v hlavní tabulce žádostí v ACTICO.

Tento atribut označuje konkrétního uživatele nebo systémového agenta odpovědného za provedení činnosti. Propojuje jednotlivé kroky procesu s lidmi nebo týmy, které je vykonaly.

Analýza výkonnosti podle uživatelů je běžným požadavkem. Pomocí tohoto atributu můžete vytvářet dashboardy s rozložením pracovní zátěže, dobou zpracování jednotlivými uživateli a srovnáním jejich výkonnosti nebo výkonnosti týmů. Pomáhá rozpoznat uživatele s dobrými výsledky i ty, kteří mohou potřebovat další školení. Je také důležitý pro pochopení rozdělení a využití zdrojů.

Propojuje činnosti procesu s konkrétními uživateli. Umožňuje analyzovat výkonnost jednotlivců i týmů a pomáhá odhalit potřebu školení nebo nerovnoměrné rozdělení zdrojů.

Obvykle se ukládá u každé události v záznamu událostí ACTICO nebo v tabulkách historie transakcí. Podrobnosti najdete v dokumentaci ACTICO.

Tento logický atribut rozlišuje úkoly provedené uživatelem od úkolů zpracovaných automaticky systémem, například automatické kontroly nebo výpočtu rizikového skóre.

Analýza tohoto atributu pomáhá vyhodnotit účinnost automatizace. Umožňuje porovnat dobu zpracování automatických a ručních kroků, zjistit, které části procesu stále vyžadují hodně ruční práce, a najít příležitosti k další automatizaci, která může zvýšit efektivitu a snížit provozní náklady.

Rozlišuje činnosti prováděné lidmi a systémem. To je důležité pro měření dopadu automatizace a hledání příležitostí ke zvýšení efektivity.

Hodnotu lze odvodit z atributu „InitiatingUser“, například pokud je uživatelem „SYSTEM“, nebo může jít o samostatný příznak v záznamu událostí. Podrobnosti najdete v dokumentaci ACTICO.

Tento logický atribut označuje činnosti, které se v rámci jednoho případu provádějí podruhé nebo opakovaně, například kontrolu dokumentů po vyžádání dalších informací. Odhaluje přepracování, které bývá zdrojem neefektivity procesu.

Jedním z hlavních cílů process mining je odhalit přepracování. Tento příznak umožňuje jeho kvantifikaci, například výpočet KPI „Míra opakované kontroly dokumentů“. V mapě procesu lze zvýraznit cykly přepracování a ukázat, kde se proces vrací k předchozím krokům. To pomáhá odhalit problémy s kvalitou nebo místa, kde se úkoly nedaří vyřešit napoprvé.

Zvýrazňuje opakovanou práci, umožňuje přímo měřit neefektivitu procesu a odhalovat činnosti s problémy v kvalitě nebo srozumitelnosti.

Jde o vypočítaný atribut. Logika pro odhalení opakovaných činností v rámci jednoho případu se nastavuje v nástroji process mining nebo při transformaci dat.

Tento atribut vyjadřuje, jak si případ vede z hlediska smluvené úrovně služeb. Vypočítá se porovnáním času dokončení případu, případně aktuálního času u otevřených případů, s hodnotou „SlaTargetDate“.

Atribut zjednodušuje vykazování SLA, protože porovnání dat převádí na srozumitelný stav. Dashboardy jej mohou využít k přehledným vizualizacím, například výsečovým grafům nebo ukazatelům, které zobrazují podíl případů se stavem „Splněno“ a „Překročeno“. Je důležitou součástí dashboardu „Výkonnost SLA při onboardingu“ a přímo podporuje KPI „Míra dodržení SLA při onboardingu“.

U každého případu poskytuje přehledný stav plnění SLA. Zjednodušuje vykazování a umožňuje snadno zobrazit výkonnost vůči stanoveným cílům.

Jde o vypočítaný atribut odvozený z obchodních pravidel, která porovnávají časové razítko dokončení případu s hodnotou „SlaTargetDate“.

Tento atribut rozděluje žadatele do kategorií, například na fyzické osoby a právnické osoby. Proces KYC se u těchto skupin často výrazně liší. Onboarding firem bývá mnohem složitější.

Typ zákazníka umožňuje v rámci jedné datové sady přehledně oddělit a porovnat různé procesy. Analytici mohou filtrovat mapu procesu a zobrazit pouze firemní zákazníky. Snáze tak zjistí jejich specifické problémy, úzká místa a dobu průchodu procesem, aniž by výsledky zkresloval jednodušší proces pro fyzické osoby.

Umožňuje rozdělit proces podle kategorií zákazníků, které se často výrazně liší průběhem i náročností. Analýza je tak přesnější.

Jde o základní atribut uložený u případu nebo zákazníka v ACTICO.

Tento atribut uvádí zemi zákazníka, která může mít na proces KYC významný vliv. V jednotlivých jurisdikcích platí různé regulatorní požadavky, a proto mohou být nutné další nebo odlišné kroky procesu.

Analýza podle země umožňuje porovnat výkonnost v různých regionech. Může ukázat, zda v některých zemích proces pravidelně trvá déle nebo zda je tam vyšší míra zamítnutí. To může poukazovat na regulatorní překážky nebo specifické problémy daného trhu. Tento geografický pohled je důležitý pro mezinárodní organizace, které chtějí procesy sjednotit a zároveň respektovat místní požadavky na shodu.

Přidává do analýzy geografické hledisko a pomáhá porozumět rozdílům v průběhu a výkonnosti procesu napříč různými jurisdikcemi.

Jde o základní údaj o zákazníkovi uložený u případu nebo zákazníka v systému ACTICO.