> Průběžné zlepšování procesů > Poskytování úvěrů

Zlepšete proces poskytování úvěrů

Průvodce optimalizací procesů v 6 krocích

Stáhnout datovou šablonu

Poskytování úvěrů

Obecný systém

Vyberte proces

Vyberte proces a pokračujte v práci v připojeném pracovním prostoru.

Dostupné procesy

Dostupné systémy

Problémy(8)Cíle(8)6 kroků Náhled Výsledky Data Časté dotazy(5)

Zefektivněte proces poskytování úvěrů

ProcessMind vám pomůže odhalit skrytá úzká místa, zbytečné opakování práce a odchylky od pravidel v procesu poskytování úvěrů. Analýzou dat z vašich systémů ukáže, kde lze výrazně zvýšit efektivitu. Snadno zjistíte, kde vznikají chyby při ručním zpracování, dlouhé čekací doby a další neefektivity, které ovlivňují náklady i zkušenost klientů.

Stáhněte si naši předpřipravenou datovou šablonu a řešte běžné problémy, abyste dosáhli svých cílů v oblasti efektivity. Postupujte podle našeho plánu zlepšování v šesti krocích a při změnách provozu využijte průvodce datovou šablonou.

Zobrazit podrobný popis

Zlepšete poskytování úvěrů: zjistěte, jak proces skutečně probíhá

Poskytování úvěrů patří ve finančních institucích k zásadním procesům. Jeho složitost však často zakrývá neefektivitu, která vede ke zpožděním, vyšším nákladům a nespokojenosti žadatelů. Process mining v ProcessMind vám ukáže skutečný průběh každé žádosti o úvěr od podání až po vyplacení. Ať už používáte jakoukoli infrastrukturu nebo systémy, platforma zrekonstruuje celý proces a odhalí méně obvyklé postupy, úzká místa i odchylky od zamýšleného workflow. Zjistíte, kde se žádosti zdržují, odhalíte rizika pro shodu dříve, než se prohloubí, a najdete konkrétní příležitosti k automatizaci. Platforma funguje s jakýmkoli zdrojovým systémem.

Organizace při poskytování úvěrů často řeší podobné problémy bez ohledu na používané technologie. Dlouhá doba zpracování snižuje spokojenost klientů a omezuje výnosy. Roztříštěné informace a předávání práce mezi týmy zvyšují objem ruční práce. Zároveň je obtížné dodržovat pravidla v různých regulatorních prostředích. Instituce se potýkají také s nejednotnou zkušeností žadatelů, častými opravami a omezenou možností zvládat špičky. Tyto problémy často pramení z nedostatečného přehledu o procesu od začátku do konce. Pohledy jednotlivých oddělení zakrývají celkový průběh a vzájemné vazby. Bez jasného a objektivního přehledu o tom, jak proces skutečně probíhá, se příčiny problémů hledají metodou pokusů a omylů. Výsledkem bývají nákladná a často neúčinná řešení.

Analýza procesu poskytování úvěrů v ProcessMind přináší konkrétní přínosy. Odhalením a odstraněním neefektivity můžete výrazně zkrátit dobu zpracování úvěrů a urychlit rozhodování i vyplacení prostředků. Platforma pomáhá zlepšit shodu tím, že upozorňuje na nepovolené odchylky a ověřuje, zda jednotlivé kroky odpovídají regulatorním požadavkům. Zviditelní také příležitosti k automatizaci, které se skrývají v ručních úkolech a zbytečných předáních práce. Můžete tak cíleně zavádět RPA nebo jiná digitální řešení. To pomáhá snižovat provozní náklady, lépe využívat zdroje a zlepšovat zkušenost klientů, což podporuje jejich loajalitu i růst podnikání. ProcessMind vám poskytne podklady pro průběžné zlepšování a pomůže nastavit poskytování úvěrů tak, aby bylo plynulejší, v souladu s pravidly a efektivnější.

Začít s ProcessMind je jednoduché a rychle uvidíte první výsledky. Použijte naši šablonu dat, která vás provede získáním potřebných údajů ze záznamu událostí a jejich přenosem do platformy. Po načtení dat ProcessMind automaticky vytvoří interaktivní mapu procesu. Můžete v ní procházet jednotlivé kroky, varianty i úzká místa procesu poskytování úvěrů. Dejte týmům k dispozici aktuální přehledy a rozhodování založené na datech, které podpoří průběžné zlepšování a efektivní provoz finančních služeb.

Poskytování úvěrů Úvěrování Zlepšování procesů Zlepšování workflow Finanční služby Compliance Efektivita Analýza úzkých míst Zpracování úvěrů Úvěrové rozhodnutí Proces poskytování hypoték Životní cyklus úvěru

Časté problémy a výzvy

Zjistěte, které výzvy se vás týkají

Žádosti o úvěr se od podání po vyplacení zpracovávají příliš dlouho. To zhoršuje zkušenost žadatelů, zvyšuje počet nedokončených žádostí a vede ke ztrátě výnosů. Zpoždění, která se často skrývají ve složitém workflow, přímo ovlivňují spokojenost klientů i počet úvěrů, které lze zpracovat.

ProcessMind z dat vašeho systému zobrazuje celý průběh poskytování úvěru a ukazuje konkrétní aktivity, předání práce a oddělení, která způsobují zpoždění. Analýza procesu od začátku do konce odhalí příčiny dlouhého zpracování a poskytne podklady pro zefektivnění workflow a rychlejší uzavírání úvěrů.

Žádosti se často vracejí do předchozích fází kvůli opravám nebo doplnění informací. To snižuje efektivitu a zvyšuje provozní náklady. Každé opakování prodlužuje vyřízení úvěru, zabírá čas zaměstnancům a frustruje žadatele, kteří mohou být opakovaně žádáni o stejné dokumenty.

ProcessMind automaticky zjišťuje četnost, příčiny a dopad všech opakovaných cyklů v procesu. Zmapováním cest, které vedou k opětovnému podání žádosti, vám pomůže zavést cílená zlepšení, například jasnější požadavky na začátku nebo důkladnější kontroly. Zvýšíte tak podíl žádostí vyřízených napoprvé a omezíte ruční práci.

I když se proces zdá efektivní, žádosti často uvíznou v důležitých fázích schvalování, například při posuzování úvěruschopnosti nebo kontrole úvěru. Vznikají tak nevyřízené žádosti a další postup se zastaví. Bez podrobného přehledu o procesu se tato úzká místa obtížně hledají. Doba uzavření úvěru je pak nepředvídatelná a stanovené cíle služeb se nedaří plnit.

ProcessMind poskytuje podrobný přehled o workflow schvalování úvěrů a ukazuje, kde a jak dlouho se žádosti zdržují. Vyčíslí dopad každého úzkého místa na celkovou dobu zpracování. Můžete tak určit priority, lépe rozdělit zdroje a zajistit plynulejší průchod důležitými rozhodovacími fázemi.

Odchylky od standardních postupů nebo regulatorních pokynů představují značná rizika, včetně pokut a poškození pověsti. Bez úplného přehledu mohou zaměstnanci vynechat povinné kroky nebo postupovat neschválenou cestou, čímž ohrozí správný průběh poskytování úvěrů.

ProcessMind automaticky odhalí všechny skutečné cesty procesem a upozorní na případy, kdy se postup odchyluje od předem stanovených pravidel shody nebo interních zásad. Ukáže, kde přesně dochází k nedodržení pravidel, abyste mohli včas omezit rizika a zajistit, že všechny žádosti o úvěr splňují požadované standardy.

Nerovnoměrné rozdělení žádostí o úvěr často vede k tomu, že některé týmy nebo úvěroví specialisté jsou dlouhodobě přetížení, zatímco jiní nemají dost práce. Tato nerovnováha způsobuje vyčerpání, prodlužuje zpracování v důležitých částech procesu a nevyužívá dostupnou kapacitu. Snižuje tak efektivitu týmů i rychlost vyřízení.

ProcessMind analyzuje rozložení práce a dobu zpracování napříč různými zdroji, týmy a lokalitami. Odhalí úzká místa způsobená nerovnoměrným přidělováním práce a nabídne doporučení založená na datech, jak lépe rozdělit zdroje. Proces poskytování úvěrů tak může být vyváženější a efektivnější.

Různí úvěroví specialisté nebo pobočky často postupují u podobných žádostí o úvěr různě. Vznikají tak neformální postupy, které nejsou zachycené v oficiální dokumentaci. Nedostatečná standardizace vede k nepředvídatelným výsledkům, ztěžuje sdílení osvědčených postupů a komplikuje řízení efektivity a kvality procesu.

ProcessMind vizuálně zrekonstruuje všechny skutečné cesty procesem a ukáže každou variantu oproti standardnímu postupu. Vyčíslí četnost a dopad těchto odchylek. Můžete tak zjistit, proč vznikají, podpořit dodržování osvědčených postupů a sjednotit workflow, aby zpracování bylo předvídatelnější a efektivnější.

Nedodržení interních nebo externích dohod o úrovni služeb (SLA) při zpracování úvěrů může vést k finančním sankcím, poškození pověsti a špatné zkušenosti žadatelů. Opakované nesplnění těchto cílů ukazuje na systémové problémy v procesu, které je třeba řešit.

ProcessMind průběžně sleduje proces poskytování úvěrů vůči stanoveným cílům SLA a ukazuje, které konkrétní kroky nebo typy úvěrů vedou k jejich nedodržení. Odhaluje příčiny zpoždění, takže můžete neefektivitu řešit včas a spolehlivě plnit své závazky vůči klientům.

Žadatelé i interní zainteresované strany často nemají aktuální přehled o přesném stavu žádosti o úvěr a o tom, jaké kroky budou následovat. Tato neprůhlednost vede k častým dotazům na podporu, zvyšuje administrativní zátěž úvěrových specialistů a zhoršuje celkovou zkušenost klientů.

ProcessMind poskytuje transparentní přehled o průběhu každé žádosti od začátku do konce a zpřístupňuje její přesný stav i historii. Týmy tak mohou poskytovat přesné informace, aktivně řídit očekávání a omezit ruční ověřování stavu. Zlepší se tím transparentnost i komunikace.

Typické cíle

Určete, jak vypadá úspěch

Cílem je výrazně zkrátit celkovou dobu od podání žádosti po vyplacení úvěru. Rychlejší zpracování zvyšuje spokojenost klientů, snižuje provozní náklady a umožňuje vyřídit více úvěrů, což vám dává konkurenční výhodu.

ProcessMind odhalí skutečný průběh každé žádosti o úvěr a určí konkrétní aktivity i předání práce, která způsobují zpoždění. Zobrazením úzkých míst a měřením délky aktivit ve vašem systému pomáhá najít příležitosti k přepracování procesu a výrazně zkrátit celkovou dobu zpracování.

Cílem je výrazně omezit případy, kdy se v žádosti o úvěr opakují kroky nebo se vícekrát vyžadují stejné informace. Časté opravy plýtvají časem, zvyšují provozní náklady, frustrují žadatele a mohou vést k častějšímu opouštění žádostí. Proto je důležité nastavit proces správně hned napoprvé.

ProcessMind odhalí opakované cykly a činnosti v procesu poskytování úvěrů, například opakované žádosti o dokumenty nebo kontroly. Analýza těchto vzorců pomůže najít příčiny, jako jsou nejasné požadavky na začátku nebo neefektivní předávání dat, a určit konkrétní místa, kde proces selhává.

Cílem je zajistit, aby každý krok procesu poskytování úvěrů odpovídal příslušným finančním předpisům a interním zásadám. Nedodržení pravidel může vést k vysokým pokutám, poškození pověsti a právním problémům. Ochrana instituce a budování důvěry žadatelů proto vyžadují důsledný postup.

ProcessMind automaticky odhalí a zobrazí všechny skutečné cesty procesem. Pomocí kontroly shody je můžete porovnat s ideálním postupem, který splňuje požadavky. Nástroj okamžitě upozorní na odchylky od očekávaného pořadí kroků nebo povinných kontrol, abyste mohli včas zasáhnout a zajistit zpracování žádostí podle stanovených pravidel.

Cílem je najít a odstranit místa, která výrazně zpomalují proces poskytování úvěrů, zejména při předávání práce mezi týmy nebo systémy. Úzká místa způsobují zpoždění a prodlužují čekání, brání plynulému zpracování žádostí a snižují efektivitu.

ProcessMind pomocí map procesů a dashboardů výkonu vizuálně ukazuje aktivity nebo zdroje, u kterých se hromadí práce. To může signalizovat úzké místo. Nástroj vyčíslí délku front i čekání mezi aktivitami, takže můžete určit priority podle dopadu na celý proces poskytování úvěru.

Cílem je omezit nechtěné odchylky od optimálního nebo navrženého workflow při poskytování úvěrů. Nekontrolované rozdíly v postupu mohou vést k nejednotné kvalitě, rizikům pro shodu, nepředvídatelné době zpracování a vyšším provozním nákladům. Standardizace naopak přispívá k předvídatelným výsledkům.

ProcessMind automaticky odhalí a zobrazí všechny skutečné cesty, kterými žádosti o úvěr procházejí, včetně zamýšlených i nechtěných variant. Vyčíslí četnost jednotlivých cest, takže můžete určit nejčastější postupy i neobvyklé odchylky. Získáte tak podklady pro zavedení osvědčených postupů a omezení nákladných rozdílů.

Cílem je zajistit důsledné dodržování všech dohod o úrovni služeb, zejména těch, které se vztahují na důležité fáze, jako je posuzování úvěru. Nedodržení SLA může vést k sankcím, ztrátě důvěry a zhoršení spokojenosti klientů i pověsti organizace. Důsledné plnění dohod dokládá spolehlivost a efektivitu.

ProcessMind umožňuje sledovat jednotlivé kroky procesu ve vztahu k předem stanoveným časovým limitům a kritickým cestám. Automaticky upozorní na případy, kdy aktivity překročí vyhrazený čas, a určí konkrétní úzká místa nebo zdroje, které zpoždění způsobují. Díky konkrétním poznatkům o případech, které nesplňují požadavky, pomáhá zvýšit míru dodržování SLA.

Cílem je rovnoměrně rozložit práci mezi úvěrové specialisty a týmy, které žádosti zpracovávají, a efektivně ji řídit. Nerovnoměrné rozdělení práce některé zaměstnance přetěžuje, což vede ke zpožděním a vyčerpání, zatímco jiní nemusí být plně vytíženi. Lepší rozložení práce zvyšuje produktivitu a zkracuje dobu zpracování.

ProcessMind zobrazuje tok práce napříč jednotlivými zdroji a ukazuje, kde se hromadí úkoly nebo u kterých lidí se pravidelně tvoří delší fronty. Analýza vytížení zdrojů a úzkých míst spojených s jednotlivými pracovníky pomáhá najít příležitosti k přerozdělení úkolů nebo úpravě struktury týmů, aby byla práce rozložena rovnoměrněji.

Cílem je omezit počet zásahů zaměstnanců a ruční přenosy dat v procesu poskytování úvěrů. Příliš mnoho ručních úkonů zvyšuje riziko chyb, zabírá čas a odvádí cenné kapacity od složitější práce s vyšší přidanou hodnotou. Automatizace zvyšuje efektivitu, přesnost a možnost zvládat větší objem práce.

ProcessMind identifikuje všechny činnosti v procesu a upozorní na ty, které jsou ruční, opakují se a mohou být vhodné k automatizaci. Vyčíslí čas strávený ručním předáváním práce a zadáváním dat. Díky tomu uvidíte možnou úsporu při nasazení RPA nebo integraci systémů a získáte podklady pro rozhodnutí o investici.

6 kroků k optimalizaci procesu poskytování úvěrů

Připojte data a prozkoumejte je

Zmapujte současný stav procesu

Najděte úzká místa v procesu

Analyzujte příčiny problémů

Navrhněte zlepšení procesu

Sledujte dopad zlepšení a průběžně je upravujte

Připojte data a prozkoumejte je

Co dělat

Získejte ze systému záznamy událostí obsahující ID případu, činnosti a časová razítka. Ověřte kvalitu a úplnost dat, aby bylo možné proces přesně rekonstruovat.

Zobrazit průvodce šablonou dat Stáhnout šablonu

Proč je to důležité

Úplná extrakce dat je základem přesné analýzy procesů. Ukáže skutečný průběh provozu i případné skryté odchylky.

Očekávaný výsledek

Strukturovaný záznam událostí bez závad, připravený k analýze a přesně zachycující všechny činnosti v procesu poskytování úvěrů.

CO ZÍSKÁTE

Odhalte, jak vaše procesy skutečně fungují

ProcessMind zobrazí celý průběh vašich procesů od začátku do konce, včetně jednotlivých kroků, rozhodnutí a odchylek. Získáte jasný přehled o tom, jak se práce skutečně vykonává, nejen jak by se vykonávat měla.

Zobrazte skutečný průběh procesu
Najděte úzká místa a zpoždění
Lépe rozdělte zdroje
Zvyšte efektivitu a průchodnost

Discover your actual process flow

Identify bottlenecks and delays

Analyze process variants

Design your optimized process

OBVYKLÉ VÝSLEDKY

Zlepšení procesu poskytování úvěrů

Process mining odhalí neefektivní postupy a úzká místa ve workflow poskytování úvěrů. Díky cíleným změnám můžete urychlit schvalování, snížit provozní náklady a zlepšit zkušenost zákazníků. Analýza využívá data z existujících systémů, například ID žádosti o úvěr, a zobrazuje, jak proces skutečně probíhá.

0 %

Kratší doba poskytnutí úvěru

Průměrné zkrácení doby od začátku do konce

Zefektivněte celý proces poskytování úvěru. Zkraťte dobu od podání žádosti po vyplacení prostředků a urychlete zpracování.

0 %

Méně opakovaného zpracování

Pokles počtu opakovaných úkolů a chyb

Odhalte a omezte zbytečné opětovné podávání žádostí, opakované vyžadování informací a opakované předávání dokumentů. Proces pak bude plynulejší a efektivnější.

0 %

Důslednější dodržování pravidel

Zlepšení dodržování právních předpisů a interních pravidel

Zajistěte, aby všechny žádosti o úvěr procházely podle stanoveného postupu. Omezíte odchylky a podpoříte dodržování právních předpisů i interních pravidel.

0 %

Nižší náklady na zpracování

Snížení provozních nákladů na jeden úvěr

Odhalte nadbytečné nebo zbytečné činnosti v procesu poskytování úvěrů a zjednodušte workflow. Snížíte tak celkové provozní náklady na každý úvěr.

0 %

Vyšší míra schválení

Nárůst počtu úspěšných žádostí o úvěr

Zjistěte, proč jsou žádosti zamítány, a upravte kroky procesu i kritéria tak, aby se zvýšil celkový podíl schválených úvěrů.

Konkrétní výsledky se mohou lišit podle složitosti procesu poskytování úvěrů, kvality dat a rozsahu nasazení. Uvedená zlepšení odpovídají obvyklým výsledkům organizací, které využívají process mining.

Doporučená data

Začněte s nejdůležitějšími atributy a aktivitami. Další můžete přidat podle potřeby.

Pracujete se záznamy událostí poprvé? Přečtěte si, jak vytvořit záznam událostí pro process mining.

Atributy

Důležité údaje pro analýzu

Jedinečný identifikátor každé žádosti o úvěr. Sleduje žádost po celou dobu jejího zpracování.

Proč je to důležité

Jde o základní identifikátor pro process mining. Spojuje všechny související události do jednoho případu, takže lze analyzovat celý průběh poskytování úvěru.

Název konkrétní obchodní události nebo úkolu, ke kterému v určitém okamžiku procesu poskytování úvěru došlo.

Proč je to důležité

Určuje jednotlivé kroky procesu. Díky tomu lze zobrazit a analyzovat jeho průběh, najít úzká místa a měřit dobu jednotlivých fází.

Časové razítko označující, kdy konkrétní aktivita nebo událost oficiálně začala.

Proč je to důležité

Toto časové razítko je důležité pro řazení událostí, výpočet doby trvání procesu a odhalování prodlev mezi aktivitami.

Časové razítko označující, kdy byla aktivita dokončena. Používá se k výpočtu aktivní doby zpracování události.

Proč je to důležité

Umožňuje vypočítat aktivní dobu zpracování aktivit a rozlišit práci přinášející hodnotu od čekání.

Jméno nebo ID uživatele, například úvěrového specialisty nebo pracovníka posuzujícího úvěruschopnost, který odpovídá za provedení aktivity.

Proč je to důležité

Je důležitý pro analýzu rozložení pracovní zátěže a výkonu týmů i pro odhalení úzkých míst souvisejících se zdroji.

Konkrétní typ úvěrového produktu, o který žadatel žádá, například hypotéka, úvěr na auto nebo osobní půjčka.

Proč je to důležité

Umožňuje rozdělit proces podle typu úvěru, porovnat jeho výkonnost a odhalit rozdíly ve workflow.

Celková částka úvěru, o kterou žadatel žádá.

Proč je to důležité

Tento údaj výrazně ovlivňuje složitost procesu a míru rizika. Umožňuje analyzovat, jak výše úvěru souvisí s dobou vyřízení a mírou schválení.

Konečný výsledek žádosti o úvěr, například schválená, zamítnutá nebo stažená.

Proč je to důležité

Je důležitý pro analýzu výsledků. Pomáhá zjistit, které postupy a cesty procesem souvisejí s úspěšnými a neúspěšnými žádostmi o úvěr.

Kanál, kterým byla žádost o úvěr původně podána, například online, na pobočce nebo prostřednictvím zprostředkovatele.

Proč je to důležité

Umožňuje porovnat výkonnost procesu i zákaznickou zkušenost u různých kanálů podání, například online, na pobočce nebo v mobilní aplikaci.

Konkrétní důvod uvedený při zamítnutí žádosti o úvěr.

Proč je to důležité

Pomáhá hledat příčiny zamítnutí žádostí a cíleně zlepšovat proces.

Příznak určující, zda aktivitu provedl automaticky systém, nebo ručně uživatel.

Proč je to důležité

Pomáhá rozlišit aktivity prováděné systémem od těch, které provádějí lidé. To je důležité pro analýzu automatizace i pracovní zátěže.

Aktivity

Kroky procesu ke sledování a optimalizaci

Tato činnost označuje oficiální začátek procesu poskytování úvěru. Žadatel nebo úvěrový specialista v této chvíli podá žádost k posouzení. Tím vzniká případ a obvykle se zaznamená první časové razítko nové žádosti.

Proč je to důležité

Jde o hlavní počáteční činnost procesu. Doba od této události k dalším událostem je důležitá pro měření celkové doby zpracování a efektivity procesu.

Označuje okamžik, kdy byly od žadatele přijaty všechny požadované podklady a nahrány do systému. Tato událost často umožňuje posunout žádost do fáze posuzování úvěru.

Proč je to důležité

Jde o důležitý milník a časté úzké místo. Analýza doby před touto událostí pomáhá odhalit zdržení způsobená neúplnými dokumenty.

Tato činnost označuje začátek formálního posuzování úvěru. Nastane, když si pracovník pověřený posouzením přiřadí žádost nebo se její stav změní na „V posuzování“.

Proč je to důležité

Tato událost označuje začátek nejdůležitější fáze hodnocení. Měření doby posuzování pomáhá odhalit úzká místa a zkrátit dobu rozhodování.

Označuje dokončení kontroly pracovníkem pověřeným posouzením a vydání rozhodnutí, například „Schváleno“, „Schváleno s podmínkami“ nebo „Zamítnuto“. Tato událost uzavírá hlavní fázi posuzování úvěru.

Proč je to důležité

Jde o důležitý milník, který určuje další postup žádosti. Doba do vydání rozhodnutí je důležitým ukazatelem výkonnosti.

Tato činnost označuje podpis všech závěrečných dokumentů žadatelem, kterým se úvěrová smlouva stává právně závaznou. Jde o poslední krok, který musí žadatel dokončit před vyplacením prostředků.

Proč je to důležité

Jde o závěrečné potvrzení ze strany žadatele a právní uzavření fáze sjednání smlouvy. Bezprostředně na něj navazuje financování úvěru.

Označuje úspěšné dokončení procesu poskytování úvěru, kdy je částka převedena žadateli nebo příslušné straně. Tato událost uzavírá úspěšně vyřízenou žádost o úvěr.

Proč je to důležité

Jde o hlavní koncovou činnost úspěšného průběhu procesu. Celková doba zpracování se měří od podání žádosti do této události, která je důležitým ukazatelem celkové výkonnosti.

Tato činnost označuje oficiální zamítnutí žádosti o úvěr po posouzení. Jde o jednu z možností neúspěšného ukončení procesu.

Proč je to důležité

Jde o důležitou koncovou činnost. Analýza průběhu a charakteristik zamítnutých žádostí může odhalit problémy s kritérii pro posouzení nebo neefektivní postupy.

Označuje, že se žadatel rozhodl stáhnout žádost před vydáním konečného rozhodnutí nebo před vyplacením úvěru. Jde o další neúspěšný výsledek procesu.

Proč je to důležité

Jde o důležitou koncovou činnost. Vysoký podíl stažených žádostí může ukazovat na špatnou zkušenost zákazníků, nekonkurenceschopné nabídky nebo dlouhé zpracování.

Chcete-li získat doporučení dat na míru, vyberte konkrétní proces.

Časté dotazy

Nejčastější otázky

Jak může process mining zlepšit proces poskytování úvěrů?

Process mining zobrazuje skutečný průběh žádostí o úvěr a odhaluje úzká místa, opakované průchody i odchylky od pravidel. Pomáhá určit neefektivní postupy, zkrátit dobu zpracování, snížit náklady a zvýšit efektivitu provozu při zpracování úvěrů.

Jaká data ze systému potřebujeme, abychom mohli začít s process miningem procesu poskytování úvěrů?

Potřebujete především záznamy událostí s ID případu, například ID žádosti o úvěr, názvem činnosti pro každý krok a časovým razítkem, které uvádí, kdy k činnosti došlo. Analýzu mohou doplnit další atributy, například úvěrový specialista, stav žádosti nebo typ úvěru.

Jaká zlepšení můžeme očekávat u KPI procesu poskytování úvěrů?

Process mining pomáhá zkrátit dobu schválení úvěru tím, že odhalí neefektivní postupy a úzká místa. Můžete omezit opakované zpracování a opětovné podávání žádostí, zlepšit dodržování dohodnutých úrovní služeb a zpřehlednit sledování žádostí v reálném čase. Výsledkem je lepší kontrola provozu a vyšší spokojenost žadatelů.

Jak dlouho obvykle trvá nasazení process miningu a získání prvních výsledků pro proces poskytování úvěrů?

Počáteční nastavení a extrakce dat mohou podle jejich dostupnosti a složitosti trvat několik týdnů až několik měsíců. Jakmile je záznam událostí připravený, první poznatky a hlavní úzká místa lze zjistit během několika dní. Podrobná analýza a konkrétní doporučení obvykle následují během 4 až 6 týdnů.

Může process mining pomoci zajistit dodržování právních předpisů v procesu poskytování úvěrů?

Ano. Process mining se hodí ke sledování dodržování pravidel. Dokáže automaticky odhalit odchylky od předem stanovených pravidel procesu a právních požadavků. Rychle tak zjistíte, které kroky nebo cesty žádostí o úvěr nejsou v souladu s požadavky, a můžete ověřit, zda zpracování odpovídá stanoveným normám.

Naruší nasazení process miningu současný provoz při poskytování úvěrů?

Ne. Process mining nezasahuje do provozu. Analyzuje historická data o událostech získaná ze systému, takže neovlivňuje probíhající práci ani nevyžaduje změny aktivních systémů. Analýza probíhá odděleně a nenarušuje každodenní zpracování úvěrů.

Dokáže process mining odhalit a odstranit skrytá úzká místa ve workflow schvalování?

Ano. Process mining zobrazuje a vyčísluje zpoždění v konkrétních fázích, například při posuzování úvěru nebo kontrole bonity. Ukáže přesně, kde se žádosti zdržují, které zdroje jsou přetížené nebo které rozhodovací cesty opakovaně způsobují prodlevy. Na základě těchto zjištění můžete cíleně upravit workflow.

Jak může process mining zlepšit rozdělení práce mezi úvěrové specialisty a týmy?

Analýza záznamů činností může odhalit nerovnoměrné vytížení a ukázat, kteří pracovníci pravidelně zpracovávají více úkolů nebo mají delší fronty. Tyto poznatky pomáhají rozdělit práci rovnoměrněji, lépe využít zdroje a zvýšit efektivitu celého týmu.

Zlepšete proces poskytování úvěrů

Odhalte skryté neefektivity a zjednodušte celý proces získání úvěru.

Spustit zkušební verzi zdarma

Platební kartu nepotřebujete. Nastavení zabere jen několik minut.