> Průběžné zlepšování procesů > Poskytování úvěrů > Finastra Fusion Mortgagebot

Zlepšete proces poskytování úvěrů

Optimalizujte Finastra Fusion Mortgagebot pomocí našeho průvodce v 6 krocích

Stáhnout datovou šablonu

Poskytování úvěrů

Finastra Fusion Mortgagebot

Vyberte proces

Vyberte proces a pokračujte v práci v připojeném pracovním prostoru.

Dostupné procesy

Dostupné systémy

Problémy(10)Cíle(11)6 kroků Náhled Výsledky Data Časté dotazy(5)

Zlepšete workflow poskytování úvěrů v Finastra Fusion Mortgagebot

Naše platforma vám pomůže odhalit skrytou neefektivitu a úzká místa v důležitých firemních procesech. Snadno zjistíte, kde vznikají zpoždění, od podání žádosti až po její vyřízení, a jak ovlivňují celkovou rychlost a shodu. Vizualizace průběhu procesů vám pomůže zjednodušit provoz, omezit opakovanou práci a dosahovat rychlejších výsledků v souladu s požadavky.

Stáhněte si naši předpřipravenou datovou šablonu a řešte běžné problémy, abyste dosáhli svých cílů v oblasti efektivity. Postupujte podle našeho plánu zlepšování v šesti krocích a při změnách provozu využijte průvodce datovou šablonou.

Zobrazit podrobný popis

Proč zlepšovat proces poskytování úvěrů?

Poskytování úvěrů je pro každou úvěrovou instituci zásadní. Jde o složitý proces, který začíná podáním žádosti a končí vyplacením úvěru. Organizacím využívajícím Finastra Fusion Mortgagebot ovlivňuje jeho efektivita přímo ziskovost, spokojenost klientů i dodržování regulatorních požadavků. I přes pokročilé systémy mohou složitost procesu, ruční předávání práce a nečekané odchylky vytvářet úzká místa, zvyšovat provozní náklady a prodlužovat dobu zpracování úvěru. Na konkurenčním trhu jsou rychlá schválení v souladu s požadavky nezbytná pro udržení klientů i získání podílu na trhu.

Neefektivní poskytování úvěrů se může projevovat dlouhým čekáním žadatelů, vyšší pracovní zátěží úvěrových specialistů, častějším stahováním žádostí nebo porušením požadavků na shodu. Pro udržení konkurenceschopnosti a zajištění hladkého průběhu pro klienty i zaměstnance je důležité porozumět skutečnému průběhu procesu, zjistit, kde se žádosti zpomalují nebo odchylují od očekávaného postupu, a najít příčiny těchto problémů.

Jak process mining mění analýzu poskytování úvěrů

Process mining nabízí objektivní analýzu procesu poskytování úvěrů ve Finastra Fusion Mortgagebot založenou na datech. Záznamy událostí vytvořené systémem umožňují rekonstruovat skutečný průběh každé žádosti od začátku do konce. Uvidíte tak, jak proces skutečně probíhá, nejen jak by podle předpisů probíhat měl.

U poskytování úvěrů můžete sledovat každou žádost od stavu „Application Submitted“ přes „Credit Check Completed“, „Underwriting Commenced“ a „Loan Decision Rendered“ až po „Funds Disbursed“. Tento přehled vám umožní:

Zobrazit skutečná workflow: Odhalit všechny varianty procesu včetně odchylek od standardních postupů.
Najít úzká místa: Určit konkrétní kroky nebo předání, při kterých se žádosti zdržují, ať už kvůli přetíženému týmu posuzovatelů, čekání na dokumenty nebo nečekané frontě na schválení.
Přesně měřit výkonnost: Získat přesné ukazatele pro jednotlivé aktivity i celkovou dobu zpracování a zjistit, kde a proč zpracování trvá příliš dlouho.
Odhalit opakované zpracování: Zjistit, kdy se žádosti opakovaně vracejí k doplnění informací nebo ke kontrole. Může to ukazovat na problémy při počátečním sběru dat nebo rozhodování.

Process mining využívá podrobná data z Finastra Fusion Mortgagebot a pomáhá vám opustit domněnky a rozhodovat se na základě dat.

Kde process mining odhalí možnosti zlepšení

Analýza dat o poskytování úvěrů z Finastra Fusion Mortgagebot pomocí process mining často odhalí několik oblastí vhodných ke zlepšení:

Zefektivnění sběru a ověřování dokumentů: Zjistíte, které typy dokumentů nebo fáze ověřování způsobují nejdelší zpoždění. Můžete pak zvážit automatizaci nebo úpravu workflow.
Zlepšení posuzování úvěrů a hodnocení rizik: Odhalíte fronty, souběžnou práci nebo návaznosti, které zbytečně prodlužují tyto důležité fáze. Zjistíte také, kde jsou potřeba další zdroje nebo úprava pravidel.
Zrychlení rozhodování: Analyzujete cesty vedoucí k různým výsledkům, například ke schválení, zamítnutí nebo stažení žádosti, a odhalíte nesrovnalosti či možnosti rychleji schvalovat žádosti s podmínkami.
Omezení ručního předávání a opakovaného zpracování: Najdete fáze, ve kterých se žádosti často vracejí k předchozím krokům. Může být potřeba zpřesnit pokyny, lépe propojit systémy nebo proškolit zaměstnance.
Zlepšení dodržování požadavků: Automaticky odhalíte odchylky od regulatorních požadavků nebo interních pravidel, což umožní včas omezit rizika a připravit se na audit.

Díky těmto poznatkům se můžete zaměřit na konkrétní změny s velkým dopadem, místo abyste spouštěli rozsáhlé iniciativy založené na odhadech.

Očekávané výsledky: měřitelné přínosy pro poskytování úvěrů

Poznatky z process mining vám mohou pomoci dosáhnout konkrétních a měřitelných zlepšení v procesu poskytování úvěrů ve Finastra Fusion Mortgagebot:

Zkrácení doby zpracování úvěru: Urychlíte celý proces, včetně schválení a vyplacení úvěru, a zlepšíte spokojenost klientů i pověst poskytovatele.
Snížení provozních nákladů: Odstraníte neefektivní kroky, omezíte opakované zpracování a lépe využijete zdroje, což přinese úspory.
Lepší shoda a řízení rizik: Včas odhalíte a napravíte odchylky v procesu, zajistíte dodržování regulatorních požadavků a snížíte riziko při auditu.
Lepší zkušenost klientů: Odpovíte rychleji a zjednodušíte podávání žádostí, což podpoří loajalitu klientů a pozitivní doporučení.
Vyšší průchodnost: Se stávajícími zdroji zpracujete více žádostí o úvěr a zvýšíte kapacitu instituce.
Lepší využití zdrojů: Úvěroví specialisté a pracovníci podpory se budou moci věnovat činnostem s vyšší přidanou hodnotou, což podpoří jejich spokojenost i produktivitu.

Zlepšení procesu v konečném důsledku přispívá k pružnějšímu, lépe řízenému a ziskovějšímu poskytování úvěrů.

Jak začít zlepšovat proces poskytování úvěrů

Zlepšování procesu poskytování úvěrů ve Finastra Fusion Mortgagebot je strategický krok s jasně měřitelnými výsledky. Náš přístup založený na process mining vám poskytne nástroje a postupy pro rychlé napojení na data, zobrazení skutečného průběhu procesů a odhalení konkrétních možností zlepšení. Začněte využívat data ke zlepšení provozu, omezení úzkých míst a zvýšení efektivity i shody.

Poskytování úvěrů Hypoteční úvěry Proces posuzování úvěru Schválení úvěru Zpracování úvěru Efektivita poskytování úvěrů Řízení shody Finanční služby Workflow žádosti Rozhodnutí o úvěru Proces poskytování hypotéky Životní cyklus úvěru

Časté problémy a výzvy

Zjistěte, které výzvy se vás týkají

Dlouhá doba od podání žádosti po vyplacení úvěru snižuje spokojenost klientů a ohrožuje výnosové cíle. Zpoždění v důležitých fázích, jako je posouzení úvěru nebo ověřování dokumentů, žadatele frustrují a zvyšují provozní náklady.
ProcessMind ukáže, které konkrétní kroky a cesty prodlužují proces poskytování úvěrů ve Finastra Fusion Mortgagebot. Odhalí skrytá úzká místa i varianty procesu, které vedou k delší době zpracování, a pomůže vám zaměřit zlepšení tam, kde urychlí poskytování úvěrů.

Fáze posuzování úvěru se často stává úzkým místem, které vede k hromadění případů a nedodržování dohodnutých úrovní služeb. Přetížení úvěroví specialisté, složité případy nebo neefektivní kontroly mohou výrazně zpozdit schvalování a zpomalit celé workflow ve Finastra Fusion Mortgagebot.
ProcessMind zobrazí průběh posuzování úvěru, dobu čekání ve frontách i konkrétní zdroje nebo typy úvěrů, které způsobují největší zpoždění. Pomůže také najít příčiny těchto úzkých míst, abyste je mohli rychleji řešit.

Značný počet žádostí o úvěr je zamítnut až v pozdní fázi procesu, což plýtvá zdroji a frustruje žadatele. Často to znamená, že nevhodné žádosti nebyly rozpoznány dříve nebo že se kritéria rozhodování mezi kanály či pracovníky liší.
ProcessMind odhalí obvyklé cesty vedoucí k zamítnutí žádostí ve Finastra Fusion Mortgagebot. Najde včasné varovné signály i kroky, ve kterých by zásah mohl zlepšit posouzení žadatelů nebo vést k příznivějším výsledkům. Pomůže vám tak lépe využít zdroje.

Odchylky od povinných regulatorních kroků nebo interních pravidel při poskytování úvěrů vystavují organizaci značným rizikům v oblasti shody a mohou vést k neúspěšnému auditu. Nepovolené varianty procesu mohou způsobit pokuty, poškodit pověst organizace a snížit efektivitu provozu.
ProcessMind automaticky odhalí varianty procesu a nestandardní posloupnosti ve vašem prostředí Finastra Fusion Mortgagebot. Upozorní na konkrétní případy nedodržení požadavků, abyste mohli sjednotit workflow a zajistit, že každý úvěr splňuje regulatorní požadavky.

Opakované žádosti o stejné dokumenty, prodlevy při jejich doručování nebo ztráta již odevzdaných formulářů prodlužují vyřízení úvěru. Žadatele to frustruje a vašim týmům přidává zbytečnou manuální práci i čas na zpracování.
ProcessMind mapuje celý proces žádání o dokumenty a jejich přijímání v systému Finastra Fusion Mortgagebot. Ukáže, kde se dokumenty opakovaně vyžadují nebo kde se jejich doručení zpožďuje. Díky tomu můžete zlepšit komunikaci i způsob jejich shromažďování.

Pokud není jasné, jak se o úvěrech rozhoduje, nebo se postupy liší, mohou být výsledky nekonzistentní. To má dopad na spravedlivé posuzování, shodu s předpisy i důvěru žadatelů. Jednotliví úvěroví specialisté nebo pobočky mohou uplatňovat různá kritéria, takže výsledky jsou nepředvídatelné.
ProcessMind sleduje celý postup rozhodování o každém úvěru v systému Finastra Fusion Mortgagebot. Propojí konečný výsledek rozhodnutí s konkrétními činnostmi, údaji, jako je kreditní skóre, a souvisejícími důvody. Odhalí tak rozdíly v postupech a pomůže je sjednotit, aby bylo rozhodování spravedlivé a předvídatelné.

Někteří úvěroví specialisté, týmy nebo pobočky jsou dlouhodobě přetížení, zatímco jinde zůstává značná kapacita nevyužitá. Tato nerovnováha vede k vyčerpání zaměstnanců, delší době zpracování v některých částech organizace a celkově neefektivnímu provozu.
ProcessMind analyzuje rozložení činností mezi zdroje v systému Finastra Fusion Mortgagebot. Ukáže, kdo na čem pracuje a jak dlouho, a upozorní na nerovnoměrné vytížení. Získáte tak podklady pro lepší plánování kapacit a přidělování úkolů.

Vaše organizace opakovaně nedodržuje interní nebo externí dohody o úrovni služeb při zpracování různých typů úvěrů nebo jejich jednotlivých fází. To může snížit spokojenost klientů, poškodit pověst na trhu a vést k sankcím.
ProcessMind průběžně porovnává proces vyřízení úvěru v systému Finastra Fusion Mortgagebot se stanovenými cíli SLA. Určí konkrétní kroky nebo cesty, které vedou k nedodržení SLA, a pomůže odhalit jejich příčiny, abyste mohli podobným případům předcházet.

Žádosti o úvěr se často vracejí k opětovnému ověření nebo opravám, případně procházejí zbytečnými kroky. To stojí čas i úsilí. Opakované zpracování zvyšuje provozní náklady a prodlužuje dobu vyřízení.
ProcessMind zobrazí všechny opakované smyčky a nadbytečné činnosti ve workflow systému Finastra Fusion Mortgagebot. Vyčíslí četnost i dopad těchto neefektivit, abyste mohli proces zjednodušit a odstranit zbytečné kroky.

Žadatelé často dlouho čekají, dostávají nejednotné informace nebo se musí orientovat ve složitém procesu. To vede k frustraci a může způsobit ztrátu klientů. Špatná zkušenost může poškodit pověst vaší značky i snížit počet doporučení.
ProcessMind mapuje celou cestu žadatele procesem v systému Finastra Fusion Mortgagebot, od podání žádosti až po vyplacení prostředků. Ukáže, kde žadatelé dlouho čekají, opakovaně žádají o vysvětlení nebo se setkávají s nečekanými prodlevami. Na základě těchto zjištění můžete cestu zjednodušit.

Typické cíle

Určete, jak vypadá úspěch

Cílem je zkrátit dobu od podání žádosti po vyplacení prostředků u úvěrů zpracovávaných v systému Finastra Fusion Mortgagebot. Rychlejší vyřízení znamená dřívější realizaci výnosů a výrazně vyšší spokojenost žadatelů. Zároveň snižuje riziko, že se obrátí na jiného poskytovatele. ProcessMind odhalí skutečnou dobu zpracování od začátku do konce, prodlevy i jejich příčiny v jednotlivých fázích vyřízení úvěru a upozorní na úzká místa. Analýza délky činností a rozložení zdrojů vám umožní cíleně zasáhnout a potenciálně zkrátit průměrnou dobu zpracování o 15–20 %.

Cílem je zefektivnit fázi posuzování úvěru v systému Finastra Fusion Mortgagebot, odstranit zbytečné kroky a zkrátit dobu nečinnosti. Efektivnější posuzování umožňuje rychleji rozhodovat a posouvat žádosti dál, čímž se řeší jedno z hlavních úzkých míst. ProcessMind zobrazí jednotlivé cesty posuzování, odhalí odchylky od zamýšleného postupu a určí konkrétní činnosti nebo nedostatek zdrojů, které způsobují prodlevy. Pomůže analyzovat průchodnost, najít opakované smyčky a simulovat změny procesu. Doba posuzování se tak může zkrátit až o 25 %.

Cílem je snížit podíl zamítnutých žádostí o úvěr v systému Finastra Fusion Mortgagebot a zároveň zachovat stanovené standardy řízení rizik. Nižší míra zamítnutí může ukazovat na lepší předběžné posouzení způsobilosti, srozumitelnější požadavky na žádost a efektivnější zpracování. To vede k vyšší míře konverze a lepším obchodním výsledkům. ProcessMind analyzuje průběh zamítnutých žádostí a hledá společné vzorce, konkrétní rozhodovací body nebo předchozí činnosti, které k zamítnutí často vedou. Ukáže, kde žadatelé nedostávají správné pokyny nebo kde vznikají problémy s kvalitou dat. Zlepšením počátečních fází procesu můžete snížit počet zamítnutí o 10–15 %.

Cílem je zajistit, aby každý proces vyřízení úvěru v systému Finastra Fusion Mortgagebot dodržoval příslušné finanční předpisy a interní zásady. Nedodržení předpisů může vést k vysokým pokutám, poškození pověsti a právním problémům. Důsledné dodržování pravidel je proto důležité pro dlouhodobé fungování firmy. ProcessMind pomocí kontroly shody porovnává skutečný průběh procesu s předem definovanými modely shody a okamžitě upozorní na odchylky nebo nepovolené kroky. Zobrazí neshodné cesty i jejich četnost, takže můžete včas přijmout opatření a zajistit 100% shodu u všech žádostí o úvěr.

Zrychlit shromažďování dokumentů znamená rychleji žádat o podklady k žádostem o úvěr v systému Finastra Fusion Mortgagebot, přijímat je a ověřovat. Rychlejší sběr dokumentů omezuje prodlevy při zpracování, zlepšuje zkušenost žadatelů a uvolňuje úvěrovým specialistům čas na další důležité úkoly. ProcessMind mapuje dílčí proces shromažďování dokumentů a odhalí konkrétní úzká místa, opakované žádosti nebo dlouhé čekání mezi činnostmi, jako jsou „Vyžádání podkladů“ a „Přijetí podkladů“. Pomůže najít příležitosti k digitalizaci, automatizaci nebo přepracování procesu. Tuto fázi lze potenciálně zkrátit o 30 %.

Cílem je omezit rozdíly v rozhodování o podobných žádostech o úvěr v systému Finastra Fusion Mortgagebot a zajistit spravedlivé a předvídatelné výsledky. Jednotný přístup posiluje důvěru, omezuje počet odvolání a zvyšuje provozní efektivitu. Pomáhá také omezit subjektivní zkreslení a zajistit dodržování stanovených úvěrových kritérií. ProcessMind analyzuje cesty vedoucí k různým hodnotám atributu „Výsledek rozhodnutí“ u případů se stejným typem žadatele a kategorií rizika. Ukáže, kde a proč vznikají rozdíly. Odhalí také odchylky v činnostech „Zahájení posuzování úvěru“ nebo „Provedení posouzení rizik“ a poskytne podklady pro sjednocení rozhodování a snížení rozdílů o 20 %.

Cílem je rovnoměrněji rozdělit úkoly spojené se zpracováním žádostí o úvěr mezi úvěrové specialisty v systému Finastra Fusion Mortgagebot. Předejdete tak jejich přetížení a zvýšíte produktivitu týmu. Vyrovnané vytížení znamená, že nikdo není dlouhodobě přetížený a kapacita ostatních nezůstává nevyužitá. Výsledkem je efektivnější zpracování a kvalitnější služby. ProcessMind analyzuje rozdělení zdrojů a úkolů podle atributu „Přiřazený úvěrový specialista“. Odhalí nerovnováhu ve frontách práce i v době zpracování jednotlivými specialisty. Upozorní na úzká místa způsobená nerovnoměrným rozdělením práce a pomůže připravit změny, které mohou zvýšit celkovou průchodnost o 10–15 %.

Cílem je zajistit, aby všechny žádosti o úvěr v systému Finastra Fusion Mortgagebot splňovaly stanovené cíle dohody o úrovni služeb (SLA), zejména cíl „SLA pro posuzování úvěru“. Důsledné dodržování SLA posiluje důvěru klientů, předchází sankcím a svědčí o dobře řízeném a předvídatelném procesu. ProcessMind přímo porovnává skutečnou dobu zpracování s cílem „SLA pro posuzování úvěru“ i dalšími předpokládanými SLA. Jasně ukáže, které případy cíle nesplňují a v jaké fázi k tomu dochází. Určí příčiny nedodržení SLA, abyste mohli cíleně zasáhnout a zvýšit míru dodržování o 20 % nebo více.

Cílem je odstranit zbytečné opakování a duplicitní práci při vyřizování úvěrů v systému Finastra Fusion Mortgagebot. Omezení opakované práce snižuje náklady na zpracování, zkracuje dobu vyřízení a zvyšuje efektivitu i kvalitu úvěrového procesu. ProcessMind přehledně zobrazí opakované smyčky a činnosti, například když po prvním neúplném podání následuje další „Vyžádání podkladů“. Vyčíslí dopad opakované práce, abyste mohli proces přepracovat, odstranit nadbytečné kroky a zvýšit efektivitu o 15–20 %.

Cílem je, aby vyřízení žádosti o úvěr v systému Finastra Fusion Mortgagebot od začátku do konce probíhalo plynuleji, bylo přehlednější a žadatele méně zatěžovalo. Lepší zkušenost zvyšuje spokojenost, míru konverze i počet doporučení a posiluje loajalitu klientů. ProcessMind analyzuje průběh od „Podání žádosti“ po „Vyplacení prostředků“ a z pohledu žadatele odhalí problematická místa, dlouhé čekání nebo matoucí kroky. Upozorní také na nedostatky v komunikaci a nadměrné doplňování informací. Na základě těchto zjištění můžete zvýšit spokojenost žadatelů o 10 %.

Cílem je výrazně zkrátit dobu, za kterou žádost o úvěr v systému Finastra Fusion Mortgagebot dospěje ke konečnému rozhodnutí o úvěru. Rychlejší schválení zvyšuje konkurenceschopnost, omezuje počet žadatelů, kteří od procesu odstoupí, a zvyšuje celkovou průchodnost, což se přímo promítá do výnosů. ProcessMind přesně sleduje dobu dílčího procesu schvalování, od úvodní kontroly přes prověření úvěrové historie a posouzení úvěru až po konečné rozhodnutí. Určí konkrétní činnosti nebo rozhodovací body, které způsobují prodlevy, abyste mohli cíleně zasáhnout a zkrátit dobu schválení až o 20 %.

Šest kroků ke zlepšení vyřizování úvěrů

Stáhněte si šablonu

Exportujte data

Nahrajte datovou sadu

Analyzujte proces

Zaveďte zlepšení

Sledujte proces

Stáhněte si šablonu

Co dělat

Získejte předpřipravenou šablonu Excelu pro vyřizování úvěrů, upravenou pro data ze systému Finastra Fusion Mortgagebot. Šablona obsahuje správnou strukturu pro vaše procesní data.

Zobrazit průvodce šablonou dat Stáhnout šablonu

Proč je to důležité

Standardizovaná šablona zajistí jednotnou strukturu dat a jejich kompatibilitu s ProcessMind. Zjednoduší přípravu analýzy a pomůže předejít běžným problémům při importu dat.

Očekávaný výsledek

Budete mít připravenou správnou šablonu, kterou stačí naplnit daty ze systému Finastra Fusion Mortgagebot.

CO ZÍSKÁTE

Zvyšte efektivitu poskytování úvěrů ve Finastra

ProcessMind vizualizuje jednotlivé kroky workflow při poskytování úvěrů ve Finastra a odhaluje skrytou neefektivitu i rizika v oblasti shody. Získáte konkrétní poznatky, které vám pomohou urychlit schvalování a zlepšit výsledky úvěrového procesu.

Zobrazte skutečné průběhy procesu poskytování úvěrů
Najděte zpoždění od podání žádosti po vyplacení úvěru
Odhalte rizika v oblasti shody a odchylky
Zkraťte dobu schvalování a lépe využijte zdroje

Discover your actual process flow

Identify bottlenecks and delays

Analyze process variants

Design your optimized process

OBVYKLÉ VÝSLEDKY

Lepší výsledky při vyřizování úvěrů

Tyto výsledky ukazují provozní zlepšení a finanční přínosy, kterých organizace obvykle dosahují optimalizací procesů vyřizování úvěrů v systému Finastra Fusion Mortgagebot. Platforma podrobně analyzuje data s ID žádosti o úvěr, odhaluje úzká místa a neefektivity a pomáhá zefektivnit provoz i zvýšit spokojenost klientů.

0 %

Rychlejší schválení úvěrů

Průměrné zkrácení doby zpracování od začátku do konce

Najděte a odstraňte úzká místa, zrychlete celý proces vyřizování úvěru a zajistěte, aby žadatelé dostali prostředky dříve.

0 %

Efektivnější posuzování úvěrů

Zkrácení doby posuzování úvěru

Zlepšete workflow posuzování úvěrů odhalením prostojů a neefektivního předávání práce. Dosáhnete tak rychlejšího rozhodování a lepšího využití zdrojů.

0 %

Méně zamítnutých žádostí

Pokles počtu žádostí o úvěr, které nesplňují podmínky

Zjistěte příčiny zamítnutí a upravte postup podávání žádostí i rozhodovací kritéria. Zvýšíte tak míru schválení i objem obchodů.

0 %

Lepší dodržování SLA

Vyšší míra plnění dohod o úrovni služeb

Sledujte a podporujte dodržování důležitých dohod o úrovni služeb a regulačních požadavků. Snížíte rizika spojená s nedodržením pravidel a zajistíte včasné zpracování.

0 %

Méně opakované práce

Pokles počtu nadbytečných kroků v procesu

Najděte a odstraňte zbytečné opakování a smyčky v procesu vyřizování úvěrů. Snížíte provozní náklady a zvýšíte průchodnost.

0 %

Vyšší spokojenost žadatelů

Vyšší míra přijetí nabídky úvěru

Zjednodušte komunikaci se žadateli, například při shromažďování dokumentů, a zlepšete předávání informací. Žadatelé tak budou mít lepší zkušenost a častěji přijmou nabídku úvěru.

Výsledky se liší podle složitosti procesu a kvality dat. Uvedené hodnoty odpovídají obvyklým zlepšením zaznamenaným při nasazení.

Doporučená data

Začněte nejdůležitějšími atributy a aktivitami. Další přidávejte podle potřeby.

Pracujete se záznamy událostí poprvé? Přečtěte si, jak vytvořit záznam událostí pro process mining.

Atributy

Důležité údaje pro analýzu

Jedinečný identifikátor přidělený každé žádosti o úvěr při jejím vytvoření v systému.

Proč je to důležité

Jde o nezbytné ID případu, které propojuje všechny související události do jedné instance procesu. To je základ každé analýzy process mining.

Název konkrétní obchodní události nebo úkolu, který v určitém okamžiku nastal v procesu poskytnutí úvěru.

Proč je to důležité

Aktivity vymezují jednotlivé kroky procesu. Analýza jejich pořadí, četnosti a délky trvání je základem pro pochopení a zlepšování průběhu procesu.

Přesné datum a čas, kdy konkrétní aktivita začala nebo nastala.

Proč je to důležité

Časová razítka určují chronologické pořadí událostí a jsou nezbytná pro výpočet všech ukazatelů výkonnosti, například doby vyřízení a čekání.

Přesné datum a čas dokončení konkrétní aktivity.

Proč je to důležité

Umožňuje přesně vypočítat dobu zpracování aktivity a odlišit ji od následného čekání. Analýza úzkých míst je tak přesnější.

Jméno nebo ID úvěrového specialisty odpovědného za správu žádosti o úvěr.

Proč je to důležité

Umožňuje analyzovat rozložení pracovního vytížení a výkonnost zdrojů a odhalit úzká místa nebo osvědčené postupy související s konkrétními pracovníky.

Jméno nebo ID posuzovatele, kterému bylo přiděleno vyhodnocení rizika žádosti o úvěr.

Proč je to důležité

Je důležitý pro podrobnou analýzu fáze posouzení úvěru, porovnání výkonnosti a řízení pracovního vytížení týmu.

Konečné rozhodnutí o žádosti o úvěr, například schválení, zamítnutí nebo stažení žádosti.

Proč je to důležité

Určuje obchodní výsledek každého případu a umožňuje porovnat úspěšné a neúspěšné průběhy procesu a hledat příčiny.

Kanál, kterým byla žádost o úvěr původně podána.

Proč je to důležité

Umožňuje porovnat výkonnost jednotlivých kanálů pro zákazníky a pomáhá upravit procesy i přidělování zdrojů podle konkrétního kanálu.

Aktivity

Kroky procesu ke sledování a optimalizaci

Tato činnost označuje oficiální začátek procesu vyřízení úvěru, kdy žadatel podá žádost prostřednictvím systému. Událost se obvykle zaznamená při vytvoření nového záznamu žádosti o úvěr a přiřazení jedinečného ID žádosti.

Proč je to důležité

Jde o hlavní počáteční událost procesu. Je nezbytná pro měření celkové doby vyřízení úvěru a doby do rozhodnutí o předběžném schválení.

Označuje dokončení automatické nebo manuální kontroly úvěrové historie žadatele. Událost se často zaznamená po obdržení výsledků od integrované externí úvěrové kanceláře a jejich připojení k úvěrovému spisu.

Proč je to důležité

Jde o důležitý milník před zahájením posuzování úvěru. Výsledky poskytují důležité údaje pro posouzení rizik a rozhodování.

Tato činnost označuje začátek fáze posuzování úvěru, kdy pracovník posuzování oficiálně zahájí podrobnou kontrolu úvěrového spisu. Obvykle se odvozuje ze změny stavu, například na „Probíhá posuzování úvěru“, nebo z formálního přiřazení pracovníka.

Proč je to důležité

Tato událost je počátečním bodem pro měření doby posuzování úvěru a koncovým bodem pro měření čekání ve frontě na posouzení. Ukazuje, jak dlouho žádosti čekají na pozornost pracovníka posuzování.

Označuje dokončení kontroly pracovníkem posuzování a připravenost žádosti ke konečnému rozhodnutí o úvěru. Událost lze odvodit ze změny stavu z „Probíhá posuzování úvěru“ na „Posuzování úvěru dokončeno“ nebo „Čeká se na konečné rozhodnutí“.

Proč je to důležité

Tato událost je koncovým bodem pro měření KPI doby posuzování úvěru. Jde o důležitý milník, který označuje dokončení fáze posouzení rizik.

Jde o zásadní událost, při které se rozhodne o žádosti o úvěr, například „Approved“, „Conditionally Approved“ nebo „Rejected“. Událost se odvozuje od časového razítka, kdy je v systému zaznamenán konečný stav rozhodnutí.

Proč je to důležité

Tento milník slouží k měření doby rozhodování a analýze míry zamítnutí. Pomáhá posoudit, zda jsou rozhodnutí konzistentní a jaké mají výsledky.

Jde o poslední aktivitu úspěšného procesu poskytnutí úvěru. Označuje okamžik, kdy jsou finanční prostředky vyplaceny. Tato důležitá finanční transakce se v systému zaznamenává jako výslovná událost s časovým razítkem.

Proč je to důležité

Tato aktivita označuje úspěšné dokončení procesu. Je koncovým bodem pro výpočet celkové průměrné doby vyřízení úvěru.

Koncová aktivita označující, že žádost o úvěr byla oficiálně uzavřena s konečným stavem „Rejected“. Nejde o samotné rozhodnutí, ale o konečné administrativní uzavření spisu.

Proč je to důležité

Tato událost určuje jednoznačný konec zamítnutých žádostí. Umožňuje přesně analyzovat dobu vyřízení této skupiny a podporuje KPI míry zamítnutí žádostí o úvěr.

Časté dotazy

Nejčastější otázky

Jak může process mining zlepšit vyřizování úvěrů v systému Finastra Fusion Mortgagebot?

Process mining analyzuje vaše stávající data o vyřizování úvěrů a odhalí skutečný průběh procesu, úzká místa, odchylky i opakované smyčky. Pomůže určit neefektivní části procesu a zajistit shodu s předpisy. Výsledkem může být rychlejší vyřízení úvěrů.

Jaká konkrétní data ze systému Finastra Fusion Mortgagebot potřebujeme pro process mining?

Obvykle potřebujete záznam událostí, který obsahuje identifikátor případu, například ID žádosti o úvěr, název každé činnosti a časové razítko jejího provedení. Analýzu mohou obohatit další atributy, například údaje o žadateli, typ úvěru nebo úvěrový specialista.

Jaké výsledky můžeme od process mining při analýze vyřizování úvěrů očekávat?

Můžete očekávat výrazné zkrácení průměrné doby vyřízení úvěru a méně zamítnutých žádostí. Zlepšit se může také shoda s předpisy, jednotnost rozhodování o úvěrech i celková zkušenost žadatelů.

Může process mining konkrétně pomoci odstranit úzká místa při posuzování úvěrů?

Ano. Process mining přehledně zobrazí a vyčíslí prodlevy v konkrétních fázích, například při posuzování úvěru. Určí, kde se žádosti zdržují, které zdroje jsou přetížené nebo zda některé cesty rozhodování opakovaně způsobují prodlevy. Díky tomu můžete cíleně zlepšit workflow posuzování úvěrů.

Jak process mining zobrazí skutečný průběh vyřizování úvěrů včetně všech variant?

Process mining automaticky sestaví celý proces vyřizování úvěrů do dynamické mapy procesů. Mapa ukazuje nejen zamýšlený postup, ale také časté i méně časté odchylky, opakované smyčky a alternativní cesty, kterými žádosti procházejí. Poskytne objektivní přehled o skutečném průběhu práce.

Naruší process mining současný provoz při vyřizování úvěrů v systému Finastra Fusion Mortgagebot?

Ne. Process mining je neinvazivní analytická metoda. Analyzuje exportovaná historická data, takže nezasahuje do živých systémů ani do probíhajícího zpracování úvěrů. Analýza probíhá samostatně a provoz může pokračovat jako obvykle.

Jak dlouho trvá získat první poznatky z dat systému Finastra Fusion Mortgagebot pomocí process mining?

Po exportu a přípravě potřebných dat lze první poznatky často získat během několika dnů až dvou týdnů. Přesná doba závisí na složitosti dat a připravenosti vaší datové infrastruktury.

Jaké jsou technické požadavky na zavedení process mining pro Finastra Fusion Mortgagebot?

Základním technickým požadavkem je přístup k databázi nebo systémovým protokolům Finastra Fusion Mortgagebot, odkud lze získat data o událostech. K jejich načtení a analýze pak slouží software pro process mining. Při počátečním nastavení datových konektorů a následné aktualizaci dat obvykle stačí minimální podpora IT.

Jak může process mining zajistit shodu s předpisy při vyřizování úvěrů v systému Finastra Fusion Mortgagebot?

V process mining můžete definovat pravidla shody a automaticky podle nich kontrolovat průběh každé žádosti o úvěr. Rychle odhalíte cesty nebo kroky, které pravidla nesplňují, a můžete včas zasáhnout a zajistit dodržování příslušných předpisů.

Může process mining pomoci lépe rozdělit pracovní zátěž úvěrových specialistů?

Ano. Process mining analyzuje rozdělení a zpracování úkolů mezi jednotlivými úvěrovými specialisty a týmy. Odhalí nerovnoměrné vytížení a ukáže, kde jsou někteří pracovníci dlouhodobě přetížení nebo naopak nevyužití. Tato data pomohou lépe rozdělit práci a zvýšit efektivitu.

Zjednodušte poskytování úvěrů a omezte zpoždění

Najděte zpoždění ve Finastra Fusion Mortgagebot a dosáhněte až o 50 % rychlejšího schvalování.

Začněte se zkušební verzí zdarma

Kreditní kartu nepotřebujete. Nastavení zabere jen několik minut.