Šablona dat pro onboarding zákazníků KYC

Tento atribut zaznamenává přesné datum a čas zahájení konkrétní aktivity. Poskytuje chronologické pořadí potřebné k rekonstrukci průběhu procesu a je nezbytný pro veškeré časové analýzy.

V process mining se čas zahájení používá k výpočtu délky aktivit, čekání mezi nimi a celkové doby průchodu případu. Tvoří časovou osu záznamu událostí a je důležitý pro analýzu výkonnosti a úzkých míst.

Toto časové razítko je zásadní pro chronologické řazení událostí a výpočet časových ukazatelů, například doby průchodu a trvání aktivit.

Najdete ho v auditní stopě, záznamu událostí nebo tabulkách historie workflow ve Fenergo. Bývá označen jako „Timestamp“, „StartDate“ nebo „CreationDate“.

Název aktivity popisuje jeden krok nebo milník v procesu onboardingu zákazníka, například „Provedeno úvodní prověření“ nebo „Žádost schválena“. Pořadí těchto aktivit tvoří základ mapy procesu.

Analýza tohoto atributu umožňuje znázornit průběh procesu, určit obvyklé i alternativní cesty a měřit četnost jednotlivých kroků. Pomáhá zjistit, jaké činnosti se provádějí a v jakém pořadí.

Tento atribut určuje jednotlivé kroky procesu. Umožňuje vytvořit mapu procesu a analyzovat jeho průběh i odchylky.

Tyto údaje se obvykle nacházejí v tabulkách workflow nebo auditních záznamů ve Fenergo a souvisejí se změnami stavu případu nebo dokončením úkolů.

Žádost zákazníka je hlavní identifikátor, který sdružuje všechny související aktivity a události v rámci KYC onboardingu jednoho zákazníka. Umožňuje sledovat žádost od prvního podání až po konečné vyřízení, ať už je schválena, zamítnuta, nebo uzavřena.

V process mining je tento atribut zásadní pro rekonstrukci celé cesty každé žádosti. Umožňuje analyzovat průběh procesu, dobu průchodu, odchylky a úzká místa u jednotlivých žádostí a poskytuje přehled o tom, jak se konkrétní případy vyřizují.

Jde o hlavní ID případu, které propojuje všechny související události a umožňuje analyzovat celý proces onboardingu zákazníka.

Obvykle jde o primární klíč v hlavní entitě správy případů nebo správy životního cyklu klienta ve Fenergo.

Tento atribut zaznamenává datum a čas poslední aktualizace dat. Informuje o jejich aktuálnosti a pomáhá posoudit, nakolik jsou získané poznatky včasné.

V dashboardech a reportech tato informace uživatelům ukazuje, jak aktuální data jsou. Pomáhá jim posoudit, zda analýza zachycuje provoz v reálném čase, nebo historický stav.

Informuje o aktuálnosti dat, aby uživatelé věděli, jak současný je pohled na proces.

Tato hodnota se vytvoří a připojí k datové sadě při extrakci a načítání dat (ETL).

Tento atribut určuje zdrojový systém dat o událostech. V tomto procesu půjde vždy o Fenergo, ve spojených datových sadách však pomáhá rozlišit jednotlivé zdroje.

Při analýze slouží hlavně k filtrování dat z konkrétních systémů nebo k ověření jejich původu. Zajišťuje přehlednost v prostředí, kde se kombinují data z více systémů, aby bylo možné získat celkový pohled na proces.

Určuje původ dat, což je důležité pro správu a ověřování dat i pro zajištění, že analýza vychází ze správného zdroje.

Obvykle jde o statickou hodnotu, která se přidává při extrakci dat a označuje původ záznamů.

Tento atribut zaznamenává přesné datum a čas dokončení konkrétní aktivity. Spolu s časem zahájení určuje dobu, po kterou úkol probíhal.

V process mining se čas ukončení používá spolu s časem zahájení k výpočtu doby zpracování každé aktivity. Pomáhá určit, které kroky procesu zaberou nejvíce času, a analyzovat efektivitu využití zdrojů.

Umožňuje vypočítat dobu zpracování aktivit, což je důležité pro odhalení dlouhotrvajících úkolů a úzkých míst ve výkonnosti.

Najdete ho v auditní stopě nebo tabulkách historie workflow ve Fenergo. Bývá označen jako „EndDate“ nebo „CompletionDate“, případně se odvozuje z času zahájení následující události.

Cílové datum SLA je dohodnutý termín dokončení celého procesu onboardingu zákazníka. Slouží jako měřítko pro porovnání se skutečnou výkonností.

Tento atribut je důležitý pro dashboard „Sledování plnění SLA“ a výpočet KPI „Míra dodržení SLA“. Umožňuje včas věnovat pozornost případům, u kterých hrozí nedodržení SLA, a pomáhá určit priority práce.

Určuje cílové datum dokončení. Je důležité pro sledování plnění SLA a stanovení priorit u případů po termínu.

Toto datum se často vypočítává podle data podání žádosti a obchodních pravidel nastavených v modulu správy SLA ve Fenergo.

Tento atribut uvádí organizační zařazení uživatele, který aktivitu provedl, například „Kontrola shody“, „Provoz onboardingu“ nebo „Prodej“. Často se odvozuje z profilu uživatele.

Pomáhá analyzovat předávání práce mezi odděleními a odhalovat úzká místa napříč týmy. Podporuje také dashboard „Rozložení aktivit zaměstnanců“, protože umožňuje agregovat práci podle týmu nebo oddělení.

Umožňuje analyzovat výkonnost procesu podle oddělení a odhalit předávání práce mezi odděleními, zpoždění i rozložení pracovní zátěže.

Možná bude nutné doplnit tento údaj z oddělené tabulky uživatelů nebo personálních dat pomocí ID „InitiatingUser“. Fenergo ho může ukládat také v profilu uživatele.

Skóre rizika je číselné vyjádření potenciálního rizika spojeného se zákazníkem. Vypočítává se z různých faktorů, například jurisdikce, odvětví a výsledků prověřování. Obvykle ho počítá pravidlový engine Fenergo.

Tento atribut umožňuje porovnat úroveň rizika s průběhem procesu. Analýza může například ukázat, zda vyřízení zákazníků s vysokým rizikem trvá déle nebo vyžaduje více ručních zásahů. Tyto poznatky využijete v dashboardu „Podrobná analýza rizik a kontroly shody“.

Vyjadřuje míru rizika zákazníka a umožňuje analyzovat, jak ovlivňuje délku procesu, přepracování a výsledky.

Jde o jeden z hlavních výstupů modulu Client Risk Assessment ve Fenergo. Ukládá se u případu nebo klienta.

Tento atribut označuje výsledek žádosti po dokončení procesu, případně její aktuální stav, pokud se stále vyřizuje. Mezi běžné hodnoty patří „Schváleno“, „Zamítnuto“ nebo „Probíhá“.

Jde o důležitý rozměr pro analýzu výsledků. Umožňuje filtrovat a porovnávat průběh procesu podle konečného výsledku. To je důležité pro dashboard „Přepracování a zamítnutí žádostí“ i pro výpočet KPI, například míry zamítnutých žádostí.

Určuje výsledek případu a umožňuje porovnat průběh schválených a zamítnutých žádostí i zjistit míru úspěšnosti.

Obvykle jde o konečný stav zaznamenaný u případu v systému správy případů Fenergo.

Tento atribut určuje konkrétního zaměstnance nebo systémového uživatele odpovědného za provedení úkolu či události. Může jít o jedinečné ID uživatele, jméno nebo roli.

Analýza podle uživatele pomáhá porozumět rozložení pracovní zátěže a individuální výkonnosti a určit potřeby školení. Je důležitá pro dashboard „Rozložení aktivit zaměstnanců“ i pro podrobnější analýzu aktivit konkrétních osob nebo týmů.

Zaznamenává, který uživatel provedl danou činnost. Umožňuje analyzovat rozložení pracovní zátěže, výkonnost týmů a přidělování zdrojů.

Tyto údaje se obvykle ukládají spolu s podrobnostmi o události do auditních záznamů nebo tabulek historie úkolů ve Fenergo. Bývají označeny jako „UserID“, „UserName“ nebo „ModifiedBy“.

Pokud je konečný stav žádosti „Zamítnuto“, tento atribut uvádí konkrétní důvod. Může jít například o „Neúspěšná prověrka“, „Neúplná dokumentace“ nebo „Vysoké riziko“.

Tento atribut je důležitý pro analýzu příčin neúspěšných žádostí. Podporuje dashboard „Přepracování a zamítnutí žádostí“, který třídí neúspěšné případy a pomáhá odhalit opakující se problémy a přijmout nápravná opatření ke zvýšení podílu žádostí vyřízených správně napoprvé.

Ukazuje, proč žádosti neprošly, a umožňuje analyzovat příčiny a snížit míru zamítnutí.

Obvykle se nachází v poli s kódem důvodu nebo poznámkami, které je ve workflow případu ve Fenergo spojeno s konečným stavem zamítnutí.

ID zákazníka je jedinečný identifikátor klienta v systému kmenových dat. Číslo žádosti slouží jako ID případu v procesu, zatímco ID zákazníka propojuje aktivity onboardingu s konkrétním klientem.

Tento atribut umožňuje analyzovat historii onboardingu jednoho zákazníka, například pokud v průběhu času prošel více procesy onboardingu. Umožňuje také propojit data o procesu s dalšími údaji o zákazníkovi a získat tak širší pohled na podnikání.

Propojuje proces onboardingu s konkrétním zákazníkem a umožňuje analýzu z pohledu zákazníka i doplnění dalších dat.

Toto ID se ukládá u záznamu klienta nebo právnické osoby ve Fenergo a propojuje se s případem onboardingu.

Tento atribut označuje aktivity, které představují návrat v procesu, například návrat ke „Kontrole dokumentů“ poté, co už začala „Kontrola shody“, nebo jakýkoli výskyt aktivity „Vyžádány další informace“.

Odhalení přepracování je důležité pro pochopení neefektivity a překážek v procesu. Tento příznak umožňuje přímo vypočítat KPI míry opakovaného přepracování a znázornit i vyčíslit dopad zbytečných opakovaných kroků na průběh procesu.

Upozorňuje na neefektivní opakované cykly přepracování. Pomáhá vyčíslit zbytečnou práci a určit, co zlepšit, aby se zvýšil podíl případů vyřízených správně napoprvé.

Tento příznak se odvozuje pomocí technik process mining, které analyzují pořadí aktivit. Pokud například po „Aktivitě A“ následuje „Aktivita B“ a poté se ve stejném případu znovu objeví „Aktivita A“, jde u druhého výskytu o přepracování.

Tento atribut rozlišuje mezi úkoly, které systém provedl automaticky, například úvodním prověřením a systémovými kontrolami, a úkoly provedenými uživatelem. Obvykle se to určuje podle toho, zda je vykonavatelem systémový nebo servisní účet.

Analýza tohoto příznaku pomáhá zjistit míru automatizace procesu. Umožňuje vyčíslit její dopad na efektivitu, náklady a rychlost a určit, kde lze automatizaci dále rozšířit.

Rozlišuje mezi činnostmi prováděnými lidmi a systémem. Je důležitý pro analýzu automatizace a nákladů na zdroje.

Obvykle se odvozuje z pole „InitiatingUser“. Příznak se nastaví na true, pokud ID uživatele odpovídá některému ze známých systémových účtů.

Tento atribut určuje, odkud byla žádost podána, například přes online portál, na pobočce nebo prostřednictvím vztahového manažera. Zdroj může ovlivnit kvalitu dat i požadavky na zpracování.

Tento rozměr se používá v dashboardu „Efektivita podle zdroje a typu žádosti“ k porovnání výkonnosti jednotlivých kanálů. Pomáhá zjistit, které kanály jsou nejefektivnější a kde je potřeba proces upravit.

Určuje zdroj žádostí a umožňuje analyzovat efektivitu kanálů, náklady i zákaznickou zkušenost.

Tyto údaje mohou být zaznamenány v úvodním formuláři ve Fenergo nebo předány z předcházejícího systému.

Tato metrika počítá výskyty aktivity „Vyžádány další informace“ u každého případu. Vyšší počet znamená častější komunikaci tam a zpět, která může proces zdržet a zhoršit zákaznickou zkušenost.

Tento atribut přímo podporuje KPI „Případy s žádostí o další informace“. Pomáhá určit žádosti s nadměrným počtem požadavků, které mohou ukazovat na problémy při úvodním sběru údajů nebo na složité požadavky případu. Analýza těchto údajů pomáhá zefektivnit shromažďování informací.

Vyčísluje komplikace pro zákazníka a zpoždění procesu způsobené neúplnými úvodními informacemi. Pomáhá zlepšit jejich sběr.

Jde o vypočítanou metriku, která pro každé ID „CustomerApplication“ počítá počet událostí „Vyžádány další informace“.

Tento atribut vyjadřuje plnění SLA u dokončeného případu pomocí hodnoty ano/ne. Nastaví se na „true“, pokud časové razítko závěrečné aktivity připadá na cílové datum SLA nebo před něj, jinak na „false“.

Toto vypočítané pole zjednodušuje sledování a vykazování plnění SLA. Umožňuje snadno vypočítat celkovou míru dodržení SLA KPI a filtrovat případy pro porovnání těch, které SLA dodržely, s těmi, které ho nedodržely.

Přímo měří plnění SLA, usnadňuje výpočet KPI míry dodržení SLA a umožňuje filtrovat případy, které požadavkům nevyhověly.

Odvozuje se porovnáním časového razítka poslední aktivity případu, například „Žádost schválena“ nebo „Žádost zamítnuta“, s cílovým datem SLA.

Tento atribut rozděluje zákazníky do kategorií podle jejich právní formy nebo vztahu k finanční instituci. Jednotlivé typy zákazníků často procházejí odlišným onboardingem s různou náročností a požadavky na hloubkovou kontrolu.

Analýza procesu podle typu zákazníka pomáhá odhalit rozdíly ve výkonnosti jednotlivých skupin. Je důležitá pro dashboard „Efektivita podle zdroje a typu žádosti“, který umožňuje porovnat dobu průchodu a míru schválení a na základě toho upravit proces.

Umožňuje porovnat výkonnost procesu mezi různými skupinami zákazníků, které se často liší náročností i SLA.

Tyto údaje se obvykle ukládají u zákazníka nebo klienta ve Fenergo a propojují se s případem žádosti.

Vlastník případu je osoba nebo skupina, která nese hlavní odpovědnost za případ onboardingu. Obvykle odpovídá za jeho včasné a úspěšné dokončení.

Tento atribut pomáhá analyzovat pracovní zátěž a výkonnost na úrovni správců případů. Lze podle něj zjistit, zda některým správcům trvá vyřízení déle nebo mají vyšší míru zamítnutí. To může ukazovat na potřebu školení nebo nerovnoměrné rozložení zdrojů.

Určuje osobu nebo tým odpovědný za případ a umožňuje analyzovat výkonnost správců případů.

Obvykle jde o konkrétní pole v hlavní entitě případu ve Fenergo, které označuje přiřazení případu.

Tento atribut určuje zemi zákazníka, která často ovlivňuje konkrétní regulační pravidla a rizikové faktory platné pro proces onboardingu.

Analýza procesu podle země umožňuje porovnávat dobu průchodu, úroveň rizika a náročnost procesu v jednotlivých jurisdikcích. Pomáhá zjistit, jak regionální rozdíly ovlivňují provozní výkonnost a zda proces odpovídá místním předpisům.

Umožňuje rozdělit proces podle zeměpisné oblasti, což je důležité pro analýzu dopadu regulace a výkonnosti v jednotlivých regionech.

Tyto údaje patří mezi základní informace o zákazníkovi, které se zaznamenávají při podání žádosti a ukládají u klienta ve Fenergo.