Šablona dat pro proces poskytování úvěrů

Časové razítko události označuje okamžik, kdy proběhl krok procesu. Určuje chronologické pořadí potřebné k rekonstrukci toku procesu a je nezbytné pro veškeré časové analýzy. U většiny činností označuje čas zahájení události.

Tento atribut slouží k výpočtu trvání a doby zpracování, například času mezi událostmi „Zahájeno posouzení úvěruschopnosti“ a „Posouzení úvěruschopnosti dokončeno“. Umožňuje analyzovat výkonnost procesu, odhalovat zpoždění a úzká místa a sledovat dodržování dohod o úrovni služeb (SLA).

Časové razítko určuje chronologické pořadí všech činností a tvoří základ pro výpočty trvání, doby zpracování i výkonnosti.

Každý záznam milníku nebo události v ICE Mortgage Technology by měl obsahovat časové razítko, které uvádí, kdy byl dokončen nebo zaznamenán.

ID žádosti o úvěr jednoznačně identifikuje každou jednotlivou žádost po celou dobu jejího zpracování. Slouží jako hlavní identifikátor, podle kterého se propojují související činnosti a data. Díky tomu lze sledovat celý průběh vyřízení konkrétní žádosti.

Při analýze process mining funguje toto ID jako Case ID. Propojuje všechny související události, například „Žádost podána“, „Zahájeno posouzení úvěruschopnosti“ a „Finanční prostředky vyplaceny“, do jedné instance procesu. Umožňuje tak rekonstruovat a analyzovat celý průběh každé žádosti o úvěr. To je nezbytné pro výpočet doby zpracování, identifikaci variant a pochopení toku procesu.

Jde o hlavní Case ID, které propojuje všechny související činnosti do jedné instance procesu. Díky tomu lze analyzovat celý průběh vyřízení žádosti o úvěr.

Jde o hlavní identifikátor úvěru v ICE Mortgage Technology, v systému často označovaný jako Loan Number nebo Loan ID.

Název činnosti označuje konkrétní úkol nebo milník v průběhu vyřízení žádosti o úvěr. Události se zaznamenávají chronologicky a vytvářejí posloupnost kroků pro každou žádost. Z těchto činností se sestavuje mapa procesu.

Při analýze se název činnosti používá k zobrazení toku procesu, hledání úzkých míst mezi kroky a vyhodnocení četnosti a pořadí událostí. Pomáhá pochopit, co se během procesu děje, měřit dobu přechodu mezi kroky a odhalovat opakované činnosti, které vedou k přepracování.

Tento atribut určuje jednotlivé kroky procesu. Umožňuje zobrazit mapu procesu, analyzovat jeho tok a odhalit úzká místa nebo odchylky.

Obvykle se získává ze záznamů událostí, záznamů o změnách stavu nebo údajů o milnících v úvěrovém spisu v ICE Mortgage Technology.

Čas ukončení události označuje dokončení konkrétního úkolu. U událostí, které proběhnou okamžitě, může být čas ukončení stejný jako čas zahájení. U činností s měřitelným trváním, například „Kontrola žádosti o úvěr“, se tyto časy liší.

Tento atribut zpřesňuje analýzu výkonnosti procesu, protože umožňuje rozlišit čekání mezi činnostmi od doby samotného zpracování. Je nezbytný pro výpočet metriky „ProcessingTime“ a analýzu využití zdrojů.

Umožňuje vypočítat skutečnou dobu zpracování činností a odlišit aktivní práci od čekání. Analýza úzkých míst je tak přesnější.

Podívejte se do dokumentace ICE Mortgage Technology. Čas ukončení může být k dispozici u některých zaznamenaných událostí. U událostí představujících milník může odpovídat hodnotě StartTime.

Tento atribut označuje, odkud žádost o úvěr přišla, například z online portálu, od makléře nebo z pobočky. Jednotlivé kanály se mohou lišit kvalitou a úplností dat i profilem zákazníků, což může ovlivnit další průběh procesu.

Kanál podání žádosti umožňuje porovnávat výkonnost procesu. Analýza může ukázat, které kanály jsou nejefektivnější, mají nejnižší míru přepracování nebo vedou k nejvyšší míře schválení. Tyto poznatky pomáhají upravit strategii kanálů a účelně rozdělit zdroje.

Pomáhá porovnat výkonnost a efektivitu jednotlivých kanálů podání a určit, které fungují nejlépe a u kterých je potřeba zlepšit proces.

Podívejte se do dokumentace ICE Mortgage Technology. Tento údaj může být uložen v poli „Zdroj obchodu“ nebo v podobném poli.

Tento atribut určuje pracovníka zapojeného do konkrétního kroku procesu. Může jít o osobu, která úkol dokončila, aktuálního vlastníka úvěrového spisu nebo hlavní kontaktní osobu pro žádost.

Analýza podle přiděleného úvěrového specialisty pomáhá pochopit rozložení pracovní zátěže, porovnat výkonnost jednotlivců a týmů a určit, kde se hodí další podpora nebo školení. Atribut je důležitý pro dashboardy zaměřené na výkonnost pracovníků, například „Rozložení činností úvěrových specialistů“ a „Dodržování SLA při posuzování úvěruschopnosti“.

Tento atribut umožňuje analyzovat výkonnost podle zdrojů, vyvažovat pracovní zátěž a porovnávat efektivitu jednotlivých úvěrových specialistů a týmů.

Podívejte se do dokumentace ICE Mortgage Technology. Informace o uživateli bývají spojeny se záznamy o dokončení milníků nebo s poli vlastníka úvěru.

Tento atribut rozděluje žádosti o úvěr podle nabízeného finančního produktu. Jednotlivé produkty se mohou lišit požadavky na proces, náročností i regulačními omezeními, a proto se může lišit také průběh jejich vyřízení.

Při analýze slouží typ úvěrového produktu jako důležitý rozměr pro segmentaci. Analytici mohou porovnat dobu zpracování, míru přepracování a průběh procesu u různých produktů a zjistit, zda se některé vyřizují méně efektivně. Tyto poznatky pomáhají zaměřit zlepšování procesů a nastavit realistické cíle výkonnosti.

Umožňuje porovnat výkonnost u různých typů úvěrů a zjistit, zda se některé produkty vyřizují složitěji nebo méně efektivně.

Jde o základní údaj každého úvěru. Měl by být dostupný v hlavní části s podrobnostmi o úvěru v ICE Mortgage Technology.

Výše úvěru označuje jistinu požadovanou v žádosti. Může výrazně ovlivnit průběh procesu. U vyšších úvěrů nebo úvěrů, které nesplňují běžné limity, může být potřeba důkladnější kontrola, jiné úrovně schvalování nebo rozsáhlejší dokumentace, což prodlužuje dobu zpracování.

Tento atribut slouží jako důležitý rozměr pro filtrování a analýzu. Analytici mohou vytvořit pásma podle výše úvěru, například <$250k, $250k-$500k, >500 tis. USD, a porovnat výkonnost procesu u různě vysokých úvěrů. Údaj je také základem finančních výpočtů, například odhadu „Nákladů na vyřízení jednoho úvěru“.

Pomáhá rozdělit proces podle výše úvěru a zjistit, zda ovlivňuje dobu zpracování, přepracování nebo míru schválení. Poskytuje tak důležitý kontext pro analýzu výkonnosti.

Jde o základní pole v údajích o žádosti o úvěr v ICE Mortgage Technology.

Tento atribut zaznamenává výsledek důležitých rozhodnutí v procesu, například „Schváleno“, „Zamítnuto“, „Staženo“ nebo „Schváleno s podmínkami“. Označuje konečný stav žádosti o úvěr nebo výsledek průběžné kontroly.

Analýza výsledků rozhodnutí pomáhá vyhodnotit účinnost procesu. Umožňuje vypočítat míru schválení a zamítnutí. Často se vyhodnocuje společně s atributem „Důvod rozhodnutí“, aby bylo možné určit hlavní příčiny nepříznivých výsledků. Jejich pochopení pomáhá zlepšit kvalitu žádostí i efektivitu procesu.

Tento atribut slouží k měření účinnosti procesu, například míry schválení, a k analýze důvodů zamítnutí nebo stažení žádostí o úvěr.

Podívejte se do dokumentace ICE Mortgage Technology. Tyto informace obvykle souvisejí s milníkem rozhodnutí o posouzení úvěruschopnosti nebo s konečným stavem úvěru.

Tento atribut rozlišuje úkoly prováděné softwarem, například automatickou kontrolu úvěrové historie nebo odeslání systémem vytvořených dokumentů, od úkolů vyžadujících zásah člověka. Tyto informace jsou důležité pro iniciativy zaměřené na automatizaci.

Analýza podle tohoto atributu pomáhá vyčíslit míru automatizace a určit další možnosti zlepšení. Používá se k výpočtu KPI, například „Četnost ručních činností“, a může odhalit ruční úzká místa vhodná k automatizaci. Cílem je snížit náklady a zkrátit dobu zpracování.

Pomáhá vyčíslit míru automatizace procesu a odhalit ruční činnosti, které představují úzká místa. Poskytuje tak podklad pro budoucí automatizaci.

Tento údaj se často odvozuje z názvů činností nebo ID uživatelů, například „Systém“, kterým se přiřadí stav automatizace. Ve zdrojovém systému pravděpodobně není k dispozici jako samostatné pole.

Tento atribut určuje očekávanou maximální dobu dokončení posouzení úvěruschopnosti, od události „Zahájeno posouzení úvěruschopnosti“ po událost „Posouzení úvěruschopnosti dokončeno“. Slouží jako měřítko pro porovnání se skutečnou výkonností.

Jde o důležitý vstup pro výpočet dodržování SLA. Umožňuje vytvořit atribut „SLAState“, který označí úkoly posuzování úvěruschopnosti jako „Včas“ nebo „Po termínu“. Dashboardy sledující výkonnost podle SLA využívají tento cíl, aby vedení mělo přehled o plnění závazků vůči zákazníkům.

Poskytuje měřítko pro objektivní vyhodnocení a sledování výkonnosti posuzování úvěruschopnosti podle dohod o úrovni služeb.

Toto pole nemusí být ve zdrojovém systému k dispozici. Může jít o obchodní pravidlo, které se k datům připojí při transformaci. Hodnota se může lišit podle typu úvěru nebo regionu.

Celková doba od zahájení do ukončení případu žádosti o úvěr. Vypočítá se jako rozdíl mezi časovým razítkem první události, například „Vytvořena žádost o úvěr“, a poslední události, například „Finanční prostředky vyplaceny“ nebo „Úvěr zamítnut“.

Tento atribut je hlavním KPI pro měření celkové efektivity procesu. Poskytuje přehled o tom, jak dlouho trvá vyřízení úvěru od začátku do konce. Analytici jej používají ke sledování výkonnosti v čase, porovnání s oborovými standardy a vyhodnocení dopadu iniciativ na zlepšování procesů. Rozdělení průměrné doby podle typu úvěrového produktu nebo kanálu podání žádosti ukáže, které varianty procesu jsou efektivnější.

Tento KPI přímo měří efektivitu celého procesu vyřízení úvěru od začátku do konce. Poskytuje důležitý ukazatel pro sledování výkonnosti a zkracování doby poskytování služby.

Vypočítá se odečtením časového razítka první události od časového razítka poslední události pro každé ID žádosti o úvěr.

Tento atribut doplňuje kontext k hodnotě „DecisionOutcome“. Pokud je úvěr zamítnut nebo je potřeba žádost přepracovat, uvádí důvod, například „Vysoký poměr dluhu k příjmu“ nebo „Neúplná dokumentace“.

Tyto informace jsou neocenitelné při analýze hlavních příčin. Analýza nejčastějších důvodů zamítnutí nebo přepracování pomáhá odhalit systémové problémy v procesu nebo nedostatky v kvalitě žádostí. Na základě těchto poznatků lze zavést cílená zlepšení, například srozumitelnější pokyny pro žadatele nebo další školení úvěrových specialistů.

Vysvětluje důvody zamítnutí úvěru nebo přepracování žádosti. Umožňuje analyzovat hlavní příčiny, řešit systémové problémy a zvýšit podíl žádostí vyřízených správně napoprvé.

Podívejte se do dokumentace ICE Mortgage Technology. Tyto informace se často zaznamenávají do polí s kódem důvodu nebo do poznámek u milníku rozhodnutí.

Tento atribut označuje organizační jednotku odpovědnou za posouzení úvěruschopnosti. Ve velkých organizacích se oddělení mohou specializovat podle regionu, typu úvěru nebo míry rizika.

Stejně jako atribut přiděleného úvěrového specialisty umožňuje i tento atribut analyzovat výkonnost týmů nebo oddělení. Lze porovnávat pracovní zátěž, efektivitu a dodržování SLA v různých skupinách pracovníků posuzujících úvěruschopnost. Vedení tak může určit nejvýkonnější týmy a sdílet jejich osvědčené postupy.

Umožňuje analyzovat a porovnávat výkonnost týmů nebo oddělení. Pomáhá při řízení zdrojů a odhalování systémových problémů v konkrétních skupinách.

Podívejte se do dokumentace ICE Mortgage Technology. Údaj může být součástí uživatelských dat pracovníka posuzujícího úvěruschopnost nebo může být uložen v samostatném poli pro směrování.

Tento atribut uvádí datum a čas posledního načtení dat. Pomáhá zjistit, jak aktuální jsou analyzovaná data, a plánovat jejich obnovu.

Při analýze samotného procesu se obvykle nepoužívá, je však důležitý pro reporting v dashboardu a správu dat. Uživatelé díky němu vědí, jak aktuální je analýza, a mohou snáze odhalit problémy způsobené zastaralými informacemi.

Informuje uživatele o aktuálnosti dat. Díky tomu lze ověřit, že analýzy a dashboardy vycházejí z aktuálních informací.

Toto časové razítko se obvykle vytvoří a přidá do datové sady při extrakci a načítání dat (ETL).

Logická hodnota označující, zda se činnost v rámci stejné žádosti o úvěr provádí podruhé nebo opakovaně. Opakování lze obvykle rozpoznat podle toho, že činnost následuje po pozdějším kroku standardního procesu. Například k události „Vyžádány podpůrné dokumenty“ dojde až po události „Vydáno rozhodnutí o posouzení úvěruschopnosti“.

Analýza přepracování je zásadní pro pochopení neefektivity procesu. Filtrováním činností, u kterých má IsRework hodnotu true, mohou analytici změřit četnost a dopad opakovaných kroků. Pomáhá to odhalit hlavní příčiny, například neúplné dokumenty při prvním podání nebo nejasné požadavky. Tento atribut je také nezbytný pro výpočet KPI „Míra přepracování žádostí“ a zjednodušování procesu.

Přímo měří neefektivitu procesu tím, že označuje opakovanou práci. Usnadňuje tak vyhodnocení četnosti přepracování a hledání jeho příčin.

Tento atribut není ve zdrojovém systému. Software pro process mining jej vypočítá na základě opakovaných činností nebo zpětných smyček v toku procesu daného případu.

Tento atribut uvádí geografickou polohu nemovitosti. Pravidla pro poskytování úvěrů, podmínky na trhu i požadavky na zpracování se mohou v jednotlivých státech výrazně lišit a ovlivnit průběh vyřízení úvěru.

Stát, kde se nachází nemovitost, je užitečný rozměr pro geografickou analýzu. Umožňuje porovnat dobu zpracování, míru schválení a další ukazatele v různých regionech. Pomáhá tak odhalit regionální úzká místa nebo vliv předpisů konkrétního státu na proces.

Umožňuje geografickou analýzu procesu a pomáhá odhalit rozdíly ve výkonnosti regionů, které mohou souviset s podmínkami na trhu nebo předpisy konkrétního státu.

Jde o standardní pole v části s údaji o nemovitosti v žádosti o úvěr v ICE Mortgage Technology.

Označuje, zda byla činnost nebo celý případ dokončen v cílovém čase podle dohody o úrovni služeb. Obvykle se vypočítá porovnáním skutečné doby zpracování s předem stanoveným cílem SLA, například s hodnotou UnderwritingSlaTarget.

Tento atribut je důležitý pro sledování výkonnosti a shody. Dashboardy často používají SLAState k zobrazení podílu úvěrů vyřízených v cílovém čase. Vedení tak může sledovat plnění stanovených cílů. Rozdělení výsledků podle úvěrového specialisty, typu produktu nebo kanálu může odhalit oblasti s dobrou výkonností i příležitosti ke zlepšení a pomoci organizaci plnit závazky vůči zákazníkům.

Přehledně ukazuje, jak si proces vede vůči časovým cílům, a usnadňuje sledování a vykazování dodržování SLA.

Tento atribut není ve zdrojovém systému. Vypočítá se porovnáním skutečné doby trvání části procesu s odpovídajícím cílem SLA.

Tento atribut rozděluje zákazníky podle jejich profilu nebo vztahu k poskytovateli úvěru. Potřeby a požadované dokumenty kupujícího první nemovitosti se mohou výrazně lišit od potřeb investora nebo žadatele o refinancování. Tomu mohou odpovídat i odlišné průběhy procesu.

Analýza podle typu zákazníka může odhalit rozdíly ve zkušenosti zákazníků a efektivitě procesu. Pomáhá odpovědět například na otázky: „Trvá vyřízení žádosti kupujícím první nemovitosti déle?“ nebo „Zpracovávají se žádosti o refinancování rychleji?“ Tyto poznatky mohou ovlivnit strategii zákaznického servisu i nastavení procesu.

Umožňuje analyzovat proces z pohledu zákazníků a zjistit, zda různé skupiny zákazníků narážejí na odlišné problémy nebo se jejich žádosti vyřizují různě efektivně.

Podívejte se do dokumentace ICE Mortgage Technology. Tento údaj lze odvodit z účelu úvěru nebo z dalších informací o žadateli.

Úvěrové skóre žadatele je důležitým faktorem při rozhodování o úvěru a může ovlivnit náročnost posouzení úvěruschopnosti. Žádosti s nižším skóre mohou vyžadovat důkladnější kontrolu a více dokumentů.

Tento atribut umožňuje analyzovat proces podle míry rizika. Rozdělením žádostí do pásem podle úvěrového skóre mohou analytici zkoumat, zda skóre souvisí s dobou zpracování, mírou přepracování nebo konečným výsledkem rozhodnutí. Tyto poznatky pomáhají zpřesnit posuzování rizik a účelněji řídit zdroje.

Poskytuje rozměr rizika pro analýzu a pomáhá zjistit, zda úvěrové riziko souvisí se složitostí procesu, dobou zpracování nebo výsledkem rozhodnutí.

Tento údaj obvykle pochází od úvěrové informační agentury a v ICE Mortgage Technology se ukládá k údajům o žadateli.

Tento atribut určuje software nebo aplikaci, ve které data o procesu vznikla, například ICE Mortgage Technology Encompass nebo propojený CRM systém. Hodí se zejména v prostředích, kde se data shromažďují z více zdrojů.

Při analýze pomáhá SourceSystem ověřovat data a poskytuje kontext o původu události. Lze podle něj filtrovat analýzu pro konkrétní systémy nebo prověřovat problémy s kvalitou dat, které se týkají jen jednoho zdroje.

Poskytuje důležitý kontext o původu dat. To je podstatné při jejich ověřování, řešení problémů a porovnávání průběhu procesu v různých systémech.

Tuto hodnotu lze doplnit ručně při získávání dat. Může být také uvedena v hlavičkách dat, pokud export pochází z datového skladu.