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Melhore sua gestão de crédito e cobranças

Seu guia de 6 etapas para otimizar a gestão de crédito no SAP ECC.
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Otimize a Gestão de Crédito e Cobrança do SAP ECC para acelerar o fluxo de caixa

Os processos de gestão de crédito e cobrança costumam ser complexos, levando a atrasos nos pagamentos e ao aumento das perdas por inadimplência. Nossa plataforma ajuda você a identificar ineficiências no ciclo de crédito até recebimento, desde a avaliação inicial até o pagamento final. Você consegue localizar gargalos exatos e implementar melhorias direcionadas para aumentar o fluxo de caixa e reduzir os riscos.

Baixe nosso Template de dados pré-configurado e enfrente desafios comuns para alcançar suas metas de eficiência. Siga nosso plano de melhoria em seis etapas e consulte o Guia do Template de dados para transformar suas operações.

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Por que otimizar a Gestão de Crédito e Cobrança é fundamental

A Gestão de Crédito e Cobrança no SAP ECC vai muito além do gerenciamento de faturas: ela é um dos pilares da saúde financeira da sua organização. Um ciclo de crédito até recebimento ineficiente afeta diretamente seu capital de giro, fluxo de caixa e, em última análise, sua rentabilidade. Atrasos nas aprovações de crédito, procedimentos de cobrança ineficazes e processos prolongados de resolução de disputas podem aumentar o prazo médio de recebimento (DSO), elevar a inadimplência e prejudicar o relacionamento com os clientes. Essas ineficiências geralmente aparecem como gargalos no processo, dificultando a previsão precisa do fluxo de caixa e comprometendo o planejamento financeiro estratégico. Entender o fluxo real das suas atividades de crédito e cobrança é o primeiro passo para obter ganhos financeiros significativos e reduzir riscos.

Como o Process Mining transforma a Gestão de Crédito e Cobrança no SAP ECC

O Process Mining oferece uma perspectiva única para analisar seus processos de Gestão de Crédito e Cobrança no SAP ECC. Extraindo dados de eventos do seu sistema SAP ECC FI-AR, com foco específico no ciclo de vida de cada fatura, nossa plataforma reconstrói o fluxo real do processo e revela como o trabalho é executado de fato, não apenas como deveria ser. Você consegue acompanhar cada fatura com precisão, desde a avaliação inicial de crédito e a criação do pedido de venda até a geração e o envio da fatura, o recebimento do pagamento ou eventual baixa como perda. Essa visão centrada na fatura permite identificar gargalos críticos, entender desvios dos procedimentos padrão e localizar os pontos em que intervenções manuais ou ciclos de retrabalho estão causando atrasos e aumentando os custos operacionais. Você obtém insights sobre a eficácia das suas estratégias de cobrança, o tempo médio de aprovação de crédito e os motivos mais comuns de pagamentos atrasados ou disputas.

Principais áreas para melhorar o processo

Usando os insights do Process Mining, você pode direcionar a otimização para áreas específicas do ambiente de Gestão de Crédito e Cobrança no SAP ECC:

  • Agilizar a aprovação de crédito: Identifique atrasos nas solicitações e aprovações de limite de crédito. Entenda as causas-raiz, como análises manuais, informações ausentes ou Workflows de aprovação ineficientes, para acelerar o início do ciclo de vendas.
  • Otimizar os procedimentos de cobrança: Analise a eficácia dos diferentes níveis de cobrança e canais de comunicação. Descubra se determinadas etapas são ignoradas ou atrasadas, ou se os lembretes estão sendo enviados cedo ou tarde demais, gerando resultados abaixo do esperado. Otimize seu processo de cobrança para melhorar a eficiência dos recebimentos.
  • Reduzir intervenções manuais e retrabalho: Localize os casos em que as faturas exigem acompanhamentos manuais repetidos, reenvios ou outras atividades que não agregam valor. Automatize tarefas rotineiras e padronize procedimentos para liberar sua equipe de cobrança.
  • Acelerar a resolução de disputas: Entenda o ciclo de vida completo das faturas em disputa, do registro à resolução. Identifique os tipos mais comuns de disputa e os departamentos ou etapas que causam os maiores atrasos, melhorando significativamente sua capacidade de resolver disputas mais rápido.
  • Aprimorar a comunicação e a colaboração: Revele desconexões entre as equipes de vendas, crédito e cobrança que podem gerar insatisfação dos clientes ou atrasos nos pagamentos. Promova uma colaboração multifuncional melhor com base em insights orientados por dados.

Resultados esperados e benefícios para o negócio

A implementação de melhorias identificadas por meio do Process Mining na Gestão de Crédito e Cobrança do SAP ECC gera vários benefícios concretos:

  • Redução do prazo médio de recebimento (DSO): Ao identificar e eliminar gargalos no ciclo de crédito até recebimento, você pode acelerar significativamente a cobrança dos pagamentos e melhorar seu fluxo de caixa.
  • Menos inadimplência e baixas como perda: Estratégias mais eficazes de gestão de crédito e cobrança reduzem o risco de contas incobráveis.
  • Maior eficiência na cobrança: Sua equipe de cobrança pode se concentrar em tarefas de alto valor, em vez de perseguir pagamentos vencidos por meio de processos ineficientes, aumentando a produtividade geral.
  • Maior satisfação dos clientes: Processos mais rápidos e transparentes, especialmente na aprovação de crédito e na resolução de disputas, proporcionam experiências melhores para os clientes.
  • Melhor Conformidade e gestão de riscos: Garanta que suas políticas de crédito sejam aplicadas de forma consistente e identifique possíveis lacunas de Conformidade nas atividades de cobrança.
  • Tomada de decisão orientada por dados: Substitua suposições por insights precisos e baseados em fatos, permitindo decisões mais bem fundamentadas sobre alocação de recursos, mudanças de políticas e configurações do sistema.

Como começar sua jornada de otimização de Crédito e Cobrança

Pronto para transformar sua Gestão de Crédito e Cobrança no SAP ECC? Nossa plataforma oferece um Template completo desenvolvido especificamente para esse processo, permitindo conectar rapidamente seus dados do SAP ECC e começar a descobrir insights sem experiência prévia em Process Mining. Explore em profundidade a jornada das suas faturas e descubra oportunidades ocultas de otimização que vão acelerar o fluxo de caixa e fortalecer seus resultados financeiros. Comece hoje sua jornada rumo à melhoria de processos orientada por dados.

Gestão de Crédito e Cobrança Contas a Receber Otimização do Fluxo de Caixa Redução do DSO Estratégia de Cobrança Processamento de Faturas Prevenção da Inadimplência Operações Financeiras Controle de Crédito Processo de Cobrança Recuperação de Dívidas Cobrança de Inadimplentes

Problemas e desafios comuns

Identifique quais desafios estão afetando você

Atrasos na aprovação de limites de crédito impedem diretamente o processamento de pedidos de venda e a geração de faturas, resultando em oportunidades de receita perdidas e clientes frustrados. Esse gargalo no módulo de gestão de crédito do SAP ECC impede transações financeiras no prazo e afeta o fluxo de caixa geral. O ProcessMind analisa as atividades "Credit Limit Requested" e "Credit Limit Approved", identificando gargalos de aprovação, usuários específicos ou etapas que causam atrasos. Ele visualiza o fluxo real do processo de avaliação de crédito, permitindo melhorias direcionadas para acelerar o ciclo de crédito até recebimento.

Procedimentos de cobrança ineficazes fazem com que faturas vencidas permaneçam em aberto por mais tempo, aumentando o prazo médio de recebimento (DSO) e o risco de inadimplência. Quando cartas de cobrança e lembretes no SAP ECC não resultam em pagamentos no prazo, recursos são desperdiçados e o fluxo de caixa é prejudicado. O ProcessMind mapeia toda a sequência de cobrança, de "Overdue Reminder Sent" a "Payment Received", analisando a eficácia de cada "Dunning Level". Ele identifica quais estratégias de cobrança são mais bem-sucedidas para diferentes segmentos de clientes e por que outras falham, permitindo otimizar as estratégias de recebimento.

Um prazo médio de recebimento (DSO) consistentemente alto indica problemas sistêmicos no processo de crédito até recebimento, comprometendo o capital de giro e afetando a liquidez. Pagamentos atrasados, gerenciados pelo Contas a Receber do SAP ECC, geram uma pressão financeira significativa e dificultam as previsões do negócio. O ProcessMind identifica as etapas exatas e os motivos por trás do DSO elevado analisando o tempo entre "Invoice Generated" e "Payment Received" para cada "Invoice Number". Ele revela causas-raiz, como aprovações de crédito atrasadas, resolução de disputas ou cobranças ineficientes, permitindo intervenções orientadas por dados.

Esforços de cobrança manuais ou mal coordenados podem gerar atividades duplicadas de "Collection Call Made", fazendo com que os clientes sejam contatados várias vezes sem necessidade ou que contas vencidas importantes não sejam acompanhadas. Essa ineficiência no módulo de cobrança do SAP ECC desperdiça recursos e pode irritar os clientes, reduzindo a eficácia da equipe. O ProcessMind visualiza todas as atividades de "Collection Call Made" e os atributos "Collector Assigned" para cada "Invoice Number", revelando esforços redundantes ou falta de responsabilidade claramente definida. Ele identifica padrões em que os recursos são direcionados de forma inadequada, permitindo uma alocação melhor e estratégias de cobrança mais precisas.

Prazos prolongados para resolver faturas com "Dispute Registered" afetam diretamente o fluxo de caixa e a satisfação dos clientes. Enquanto uma fatura está em disputa no SAP ECC, o pagamento costuma ficar retido, aumentando os valores a receber e o risco de baixas como perda caso o problema não seja tratado com rapidez e eficácia. O ProcessMind analisa o ciclo de vida completo das faturas em disputa, de "Dispute Registered" a "Dispute Resolved", identificando gargalos no processo de resolução. Ele destaca etapas ou departamentos específicos que causam atrasos, permitindo resolver as disputas mais rapidamente e melhorar a conversão de caixa.

Atrasos entre as atividades "Payment Received" e "Payment Posted" criam divergências nos registros financeiros, distorcem a visibilidade do fluxo de caixa e podem gerar avisos de cobrança incorretos. Esse atraso no processamento interno do SAP ECC afeta os esforços de conciliação e pode causar frustração nos clientes. O ProcessMind mede o intervalo exato entre "Payment Received" e "Payment Posted" para cada "Invoice Number", identificando gargalos internos de processamento. Ele revela os motivos desses atrasos, como etapas de processamento manual ou problemas de integração do sistema, permitindo simplificar a aplicação dos pagamentos.

Um volume alto de eventos "Invoice Written Off" indica falhas nas etapas anteriores do processo de crédito e cobrança, afetando diretamente a rentabilidade. Isso mostra que os esforços no SAP ECC para garantir o pagamento ou resolver disputas foram insuficientes, resultando em perdas financeiras evitáveis. O ProcessMind rastreia todo o histórico dos casos de "Invoice Number" que terminam em "Invoice Written Off", analisando atividades anteriores, como avaliação de crédito, cobrança e resolução de disputas. Ele revela padrões comuns e pontos de falha, ajudando a identificar causas-raiz e implementar medidas preventivas para reduzir a inadimplência.

Atrasos não identificados entre etapas críticas do ciclo de crédito até recebimento, como entre "Sales Order Placed" e "Invoice Generated" ou entre "Payment Posted" e "Invoice Settled", se acumulam e tornam a conversão geral de caixa mais lenta. Essas lacunas de processo no SAP ECC reduzem a eficiência operacional e afetam o capital de giro. O ProcessMind oferece uma visão de raio X de toda a jornada da fatura, identificando desvios inesperados e atrasos entre todas as "Typical Activities". Ele quantifica o impacto de cada gargalo no tempo de ciclo e no fluxo de caixa, permitindo direcionar com precisão as iniciativas de melhoria de processos.

Usar condições de pagamento genéricas ou abaixo do ideal para diferentes grupos de "Customer Segment" pode influenciar negativamente o comportamento de pagamento e aumentar o DSO sem uma justificativa adequada. No SAP ECC, uma abordagem única para todos perde oportunidades de incentivar pagamentos mais rápidos ou gerenciar riscos com mais eficácia. O ProcessMind correlaciona "Payment Terms" e "Customer Segment" com a performance real dos pagamentos, identificando quais condições levam a pagamentos mais rápidos e quais contribuem para atrasos. Ele revela oportunidades para adaptar melhor as condições, melhorando o fluxo de caixa e reduzindo o risco financeiro entre diferentes grupos de clientes.

O descumprimento das políticas internas de cobrança ou das diretrizes regulatórias expõe a organização a penalidades financeiras e danos à reputação. Desvios na frequência de "Collection Call Made" ou nas etapas de "Dunning Procedure Initiated" dentro do SAP ECC podem aumentar os riscos e comprometer o relacionamento com os clientes. O ProcessMind compara automaticamente as "Typical Activities" reais e os atributos de "Dunning Level" com modelos de processo predefinidos e regras de Conformidade. Ele destaca todas as ocorrências em que o processo de crédito e cobrança se desvia do caminho esperado, permitindo uma ação corretiva imediata e o monitoramento contínuo da Conformidade.

Valores de "Credit Limit" definidos incorretamente podem expor a empresa a riscos excessivos quando são altos demais ou restringir desnecessariamente as vendas quando são baixos demais para clientes com bom crédito. Essa imprecisão na gestão de crédito do SAP ECC afeta diretamente o potencial de vendas e o risco de inadimplência. O ProcessMind analisa a relação entre os atributos de "Credit Limit", o "Invoice Amount" e o comportamento posterior de pagamento ou as baixas como perda. Ele ajuda a identificar casos em que os limites de crédito não estão alinhados aos perfis de risco ou ao potencial de vendas dos clientes, permitindo ajustes orientados por dados para aumentar a receita e reduzir riscos.

Metas típicas

Defina como é o sucesso

Aprovações lentas de limite de crédito podem prejudicar as vendas e atrasar a geração de receita. Este objetivo concentra-se em simplificar o processo de avaliação e aprovação de crédito no SAP ECC, reduzindo o tempo entre a solicitação e a decisão. Alcançar esse resultado garante que oportunidades de vendas válidas não sejam perdidas por atrasos processuais, melhorando a satisfação dos clientes e acelerando o ciclo de pedido até recebimento. O ProcessMind mapeia o Workflow real de aprovação de crédito, identificando as etapas e os responsáveis específicos que causam atrasos. Ao visualizar a jornada de crédito de cada fatura, nossa plataforma revela gargalos, ciclos de retrabalho e desvios de Conformidade, permitindo direcionar melhorias para reduzir o tempo de aprovação em 20% a 30% e definir KPIs claros de eficiência do processo.

Um prazo médio de recebimento (DSO) alto indica atrasos na cobrança, afetando a liquidez e o capital de giro. Este objetivo busca reduzir significativamente o número médio de dias necessários para receber os pagamentos após uma venda na Gestão de Crédito e Cobrança. Um DSO menor melhora o fluxo de caixa, reduz a necessidade de financiamento externo e fortalece a estabilidade financeira. O ProcessMind oferece uma visão de ponta a ponta do ciclo de vida de cada fatura, da geração ao pagamento. Ao analisar o comportamento real dos pagamentos, a eficácia da cobrança e as estratégias de recebimento no SAP ECC, nossa plataforma identifica as causas-raiz dos pagamentos atrasados, permitindo reduzir o DSO em 15% a 25% por meio de processos otimizados e intervenções proativas.

Um processo de cobrança ineficaz gera atrasos maiores nos pagamentos e aumenta os custos de recebimento. Este objetivo concentra-se em otimizar a estratégia de cobrança para estimular pagamentos no prazo de faturas vencidas, garantindo que lembretes e esforços de cobrança tenham impacto. Melhorar a eficácia da cobrança contribui diretamente para recuperar o caixa mais rapidamente e reduzir a inadimplência. O ProcessMind visualiza toda a sequência de cobrança de cada fatura no SAP ECC, desde os primeiros lembretes até as etapas avançadas de recebimento. Nossa plataforma identifica onde as etapas de cobrança são ignoradas, atrasadas ou ineficazes, permitindo ajustar gatilhos, personalizar a comunicação e aumentar as taxas de pagamento em 10% a 20% com estratégias de cobrança orientadas por dados.

Esforços de cobrança ineficientes, como contatos duplicados ou abordagens direcionadas incorretamente, desperdiçam recursos e podem afastar os clientes. Este objetivo busca simplificar as atividades de cobrança, garantindo que cada esforço seja direcionado, produtivo e esteja alinhado às políticas. Uma eficiência maior na cobrança reduz os custos operacionais e melhora a taxa de recuperação de pagamentos. O ProcessMind mapeia todas as atividades de cobrança relacionadas a uma fatura, revelando sobreposições, lacunas e desvios no processo de cobrança dentro do SAP ECC. Ao analisar a sequência e o momento das ações de cobrança, nossa plataforma ajuda você a eliminar tarefas redundantes e alocar recursos com mais eficiência, levando a uma redução de 10% a 15% nos custos de cobrança e a uma produtividade maior dos responsáveis.

A resolução prolongada de disputas de faturas compromete o capital de giro e pode prejudicar o relacionamento com os clientes. Este objetivo concentra-se em reduzir significativamente o tempo necessário para resolver disputas relacionadas a faturas na Gestão de Crédito e Cobrança. Uma resolução mais rápida garante o recebimento dos pagamentos em menos tempo e aumenta a satisfação dos clientes ao tratar os problemas prontamente. O ProcessMind rastreia o ciclo de vida completo das faturas em disputa no SAP ECC, do registro à resolução. Nossa plataforma identifica gargalos no processo de tratamento de disputas, como aprovações ou transferências lentas, permitindo reduzir os ciclos de resolução em 20% a 30% e implementar Workflows padronizados e eficientes para a gestão de disputas.

Atrasos na contabilização de pagamentos recebidos podem gerar problemas de conciliação, distorcer relatórios financeiros e causar acompanhamentos desnecessários de faturas já pagas. Este objetivo garante que todos os pagamentos recebidos sejam contabilizados com rapidez e precisão no SAP ECC. Acelerar a contabilização melhora a precisão dos dados, reduz a intervenção manual e aumenta a visibilidade do caixa. O ProcessMind oferece uma visão detalhada do processo de contabilização de pagamentos de cada fatura, destacando etapas manuais, atrasos e exceções. Ao analisar a sequência exata das atividades no SAP ECC, nossa plataforma ajuda a identificar ineficiências, permitindo simplificar os Workflows, reduzir erros de contabilização e acelerar o processamento de pagamentos em 15% a 20%.

Volumes altos de baixas por inadimplência afetam diretamente a rentabilidade e a saúde financeira. Este objetivo concentra-se na implementação de medidas proativas e no aprimoramento das estratégias de cobrança para evitar que as faturas se tornem incobráveis. Minimizar as baixas por inadimplência preserva diretamente a receita e melhora a performance financeira geral da Gestão de Crédito e Cobrança. O ProcessMind analisa a jornada das faturas que acabam sendo baixadas como inadimplência, revelando padrões comuns, etapas de cobrança ignoradas ou esforços de recebimento tardios no SAP ECC. Nossa plataforma ajuda a identificar pontos críticos de intervenção e otimizar sistemas de alerta antecipado, permitindo reduzir as baixas por inadimplência em 5% a 10% por meio de melhorias direcionadas no processo.

Gargalos ocultos no ciclo completo de crédito até recebimento podem atrasar significativamente a conversão das vendas em ativos líquidos. Este objetivo busca identificar e remover todas as restrições que impedem o fluxo contínuo de uma fatura, da avaliação inicial de crédito à contabilização final do caixa. Eliminar esses gargalos garante um ciclo de conversão de caixa mais rápido e previsível. O ProcessMind oferece uma visualização completa de todo o processo de Gestão de Crédito e Cobrança no SAP ECC para cada fatura. Nossa plataforma descobre automaticamente todas as variantes do processo e destaca caminhos críticos, ciclos de retrabalho e atividades fora de Conformidade, permitindo localizar e eliminar gargalos desconhecidos para melhorar a eficiência geral do fluxo de caixa em 10% a 15%.

Desvios das políticas de cobrança estabelecidas podem gerar tratamento inconsistente dos clientes, riscos regulatórios e uso ineficiente dos recursos. Este objetivo concentra-se em garantir que todas as atividades de cobrança na Gestão de Crédito e Cobrança sigam rigorosamente as políticas internas e externas definidas. Garantir a Conformidade reduz riscos, mantém a equidade e melhora a integridade operacional. O ProcessMind compara o fluxo real do processo de cobrança de cada fatura no SAP ECC com modelos de Conformidade predefinidos e regras de negócio. Nossa plataforma detecta automaticamente violações de políticas, atividades não autorizadas ou etapas ignoradas, fornecendo insights detalhados para alcançar uma Conformidade próxima de 100% com as políticas de cobrança e reduzir os riscos de auditoria.

A aplicação inconsistente das condições de pagamento entre diferentes segmentos de clientes ou tipos de fatura pode gerar confusão, disputas e atrasos nos pagamentos. Este objetivo busca padronizar como as condições de pagamento são aplicadas e gerenciadas na Gestão de Crédito e Cobrança. Uma aplicação consistente reduz erros, simplifica o faturamento e melhora a previsibilidade das datas de vencimento. O ProcessMind analisa a atribuição e o cumprimento das condições de pagamento em todas as faturas no SAP ECC. Nossa plataforma identifica casos em que as condições foram aplicadas incorretamente ou sofreram desvios, permitindo impor processos padronizados, treinar a equipe e otimizar as estratégias de atribuição com base no comportamento dos clientes, gerando uma melhoria de 5% a 10% nos pagamentos em dia.

Limites de crédito imprecisos, sejam altos ou baixos demais, podem reduzir o potencial de receita ou aumentar o risco de inadimplência. Este objetivo concentra-se em garantir que os limites de crédito atribuídos aos clientes reflitam com precisão sua saúde financeira e seu histórico de pagamentos. Uma precisão maior otimiza as oportunidades de vendas e gerencia com eficácia a exposição ao crédito no SAP ECC. O ProcessMind analisa a relação entre os limites de crédito atribuídos, o comportamento de pagamento e o histórico de inadimplência de cada cliente. Ao correlacionar dados no nível da fatura com decisões de crédito no SAP ECC, nossa plataforma ajuda a identificar casos em que os limites não estão alinhados, permitindo ajustes orientados por dados que podem aumentar a geração de receita em 3% a 5% e reduzir o risco de crédito.

A jornada de melhoria em 6 etapas para Gestão de Crédito e Cobrança

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O que fazer

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Por que isso importa

Ter a estrutura de dados correta desde o início é essencial para uma análise precisa, evitando inconsistências e garantindo insights relevantes.

Resultado esperado

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O QUE VOCÊ VAI OBTER

Descubra insights ocultos no seu processo de crédito

Nossa plataforma revela o caminho real da sua gestão de crédito, visualizando cada etapa, da avaliação à cobrança. Obtenha insights valiosos sobre as variações e a performance do processo para promover melhorias direcionadas.
  • Visualize o processo completo de crédito até recebimento no SAP ECC
  • Identifique os gargalos que causam atrasos nos pagamentos
  • Revele etapas de cobrança em não conformidade
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Discover your actual process flow
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Identify bottlenecks and delays
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Analyze process variants
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RESULTADOS TÍPICOS

Aumentando a eficiência em Gestão de Crédito e Cobrança

Esses resultados mostram como as organizações melhoram seus processos de Gestão de Crédito e Cobrança usando Process Mining com dados do SAP ECC, concentrando-se em insights no nível da fatura para identificar e resolver gargalos.

0 %
DSO reduzido

Média de Dias de Vendas Pendentes

Ao simplificar as atividades de cobrança e melhorar o acompanhamento dos pagamentos, as organizações podem reduzir significativamente o tempo necessário para converter contas a receber em caixa, melhorando a liquidez.
0 %
Aprovações de crédito mais rápidas

Redução no tempo de aprovação

Acelerar o processo de aprovação de limites de crédito ajuda a agilizar os ciclos de vendas, garantir uma integração mais rápida dos clientes e reduzir atrasos que podem levar à perda de oportunidades de receita.
0 %
Maior conformidade

Adesão às políticas de cobrança

O Process Mining identifica desvios em relação às políticas de cobrança predefinidas, permitindo que as organizações apliquem práticas consistentes, reduzam riscos e garantam a conformidade regulatória.
0 %
Menos créditos incobráveis

Redução nas baixas contábeis

Ao identificar as causas-raiz das faturas incobráveis, como avaliações de crédito inadequadas ou cobranças ineficazes, as empresas podem reduzir proativamente as perdas financeiras causadas por créditos incobráveis.
0 %
Resolução eficiente de disputas

Tratamento mais rápido das disputas

Resolver rapidamente as disputas de faturas melhora o fluxo de caixa ao liberar pagamentos e fortalece o relacionamento com os clientes por meio de uma resolução ágil e satisfatória dos problemas.
0 %
Maior eficácia da cobrança

Maior taxa de conversão de cobrança em pagamento

Otimizar as estratégias de cobrança com base nos insights do processo leva a pagamentos mais pontuais e a uma taxa maior de conversão das atividades de cobrança em recebimentos efetivos.

Os resultados variam conforme a complexidade do processo, o ambiente de sistemas existente e a qualidade dos dados. Esses números representam melhorias típicas observadas nas implementações.

Dados recomendados

Comece pelos atributos e atividades mais importantes e amplie conforme necessário.
Novo em Event Logs? Aprenda como criar um Event Log de Process Mining.

Atributos

Principais dados a capturar para análise

O identificador exclusivo da fatura do cliente, que funciona como o identificador principal do caso no processo de gestão de crédito.

Por que isso importa

Essa é a chave essencial que conecta cada evento da jornada da fatura, permitindo rastrear e analisar o processo completo de crédito até o recebimento.

O nome da atividade ou do evento de negócio que ocorreu em um ponto específico do ciclo de vida da fatura.

Por que isso importa

As atividades são os blocos básicos do mapa de processo, permitindo visualizar e analisar o fluxo do processo, as variantes e as exceções.

O timestamp que indica quando uma atividade ou um evento específico ocorreu.

Por que isso importa

Esse atributo é essencial para sequenciar os eventos corretamente e calcular todas as métricas de performance relacionadas ao tempo, como tempos de ciclo e durações.

O ID do usuário que executou a atividade.

Por que isso importa

Permite analisar a performance e o comportamento das pessoas no processo, ajudando a identificar profissionais de melhor performance, oportunidades de treinamento e desequilíbrios na carga de trabalho.

O identificador exclusivo do cliente.

Por que isso importa

Permite uma análise centrada no cliente, ajudando a identificar padrões de comportamento de clientes ou grupos específicos e adaptar as estratégias de cobrança.

A classificação do cliente, por exemplo, com base em porte, setor ou importância estratégica.

Por que isso importa

Permite uma análise direcionada para entender como o processo se comporta com diferentes tipos de clientes, possibilitando estratégias e alocação de recursos personalizadas.

O valor total da fatura na moeda local.

Por que isso importa

Fornece contexto financeiro ao processo, permitindo análises baseadas em valor e a priorização dos esforços de cobrança em itens de alto valor.

A data em que o pagamento da fatura vence contratualmente.

Por que isso importa

Esse é o principal parâmetro para medir a pontualidade dos pagamentos e é essencial para calcular os dias em atraso e os KPIs relacionados.

O funcionário contábil ou agente de cobrança responsável pela conta do cliente.

Por que isso importa

Permite analisar a performance e gerenciar a carga de trabalho da equipe de cobrança, atribuindo casos e resultados a pessoas ou grupos específicos.

O nível máximo de cobrança, ou lembrete, alcançado pela fatura.

Por que isso importa

Mede diretamente a intensidade dos esforços de cobrança, o que é essencial para analisar a eficácia da estratégia de cobrança.

O número calculado de dias que uma fatura está vencida.

Por que isso importa

Essa é uma métrica central de performance que quantifica diretamente os atrasos de pagamento e é usada para priorizar os esforços de cobrança e medir a saúde do processo.

Atividades

Etapas do processo a acompanhar e otimizar

Representa a criação de um documento de fatura de contas a receber no módulo de contabilidade financeira. Esse evento é capturado explicitamente quando um documento de faturamento de Sales and Distribution (SD) é liberado para a contabilidade ou quando uma fatura FI é inserida diretamente, criando registros nas tabelas BKPF e BSEG.

Por que isso importa

Esse é o principal evento de início do ciclo de vida da fatura. Analisar o tempo entre esse ponto e o pagamento é essencial para medir os Dias de Vendas Pendentes (DSO) e a eficiência geral do processo.

Um evento calculado que indica que a fatura se tornou oficialmente vencida. Esse não é um evento explícito do sistema, mas é derivado da comparação entre a data líquida de vencimento da fatura e a data atual ou o timestamp de uma atividade posterior.

Por que isso importa

Esse evento marca a transição do faturamento padrão para o processo de cobrança. Ele aciona o cálculo dos dias em atraso e o início dos procedimentos de cobrança, formando a base dos relatórios de aging.

Essa atividade representa a execução do programa automático de cobrança de uma fatura vencida. O sistema registra o nível de cobrança, a data e outros detalhes de cada fatura incluída em um ciclo de cobrança.

Por que isso importa

Acompanhar as atividades de cobrança é essencial para avaliar a eficácia da estratégia de cobrança. Isso ajuda a determinar quais níveis de cobrança são mais eficazes para estimular o pagamento e identificar clientes que não respondem às tentativas de contato.

Esse evento marca o encerramento bem-sucedido de uma fatura, normalmente após o recebimento e a aplicação do pagamento integral. Ele é inferido quando o item da fatura passa da tabela de itens em aberto (BSID) para a tabela de itens compensados (BSAD).

Por que isso importa

Esse é o principal evento final positivo do processo. O tempo até chegar a essa atividade é um componente central do DSO. Analisar os caminhos que levam até ela ajuda a identificar as melhores práticas.

Representa a decisão de absorver uma fatura não paga como perda, classificando-a como crédito incobrável. Isso é capturado por uma contabilização financeira específica que compensa a fatura original e transfere o valor para uma conta de créditos incobráveis.

Por que isso importa

Esse é o principal evento final negativo, indicando uma falha no processo de crédito ou cobrança e uma perda financeira direta. Analisar esses casos é essencial para melhorar as políticas de crédito e as estratégias de cobrança.

Perguntas frequentes

Perguntas frequentes

O Process Mining visualiza seus Workflows reais de crédito e cobrança, revelando atrasos ocultos e problemas de conformidade. Ele identifica gargalos como aprovações lentas de limites de crédito ou processos de cobrança ineficazes. Esses insights aprofundados permitem melhorias direcionadas para reduzir o DSO e minimizar a inadimplência.

Você precisará de dados de Event Log, normalmente envolvendo criação de faturas, alterações de limites de crédito, atividades de cobrança, recebimentos de pagamentos e etapas de resolução de divergências. Os principais dados incluem números de fatura, timestamps das atividades, IDs de usuários e códigos de transação relevantes. Esses dados permitem reconstruir o fluxo completo do processo.

Os dados normalmente são extraídos de tabelas do SAP ECC, como BKPF, BSEG, VBRK e KNKK, usando ferramentas padrão do SAP ou conectores especializados. Esses dados transacionais brutos são transformados em um formato de Event Log adequado para o software de Process Mining. O processo de extração é desenvolvido para não interromper o sistema SAP em produção.

Os resultados esperados incluem uma redução significativa do DSO, aceleração da conversão de caixa e melhoria da eficiência da cobrança. Você também pode esperar menos baixas por inadimplência e maior conformidade com as políticas internas. Essas melhorias são impulsionadas por decisões baseadas em dados.

A configuração inicial e a extração dos dados podem levar algumas semanas, dependendo do volume e da complexidade dos dados. Os primeiros insights, incluindo mapas de processo e identificação de gargalos, geralmente aparecem em 4 a 6 semanas. A análise contínua apoia os esforços permanentes de otimização e gera valor ao longo do tempo.

Sim. O Process Mining pode rastrear o caminho exato das faturas e dos pagamentos, revelando desvios comuns que causam atrasos ou divergências. Ele pode destacar problemas recorrentes, como condições de pagamento não otimizadas para determinados grupos de clientes ou processos internos lentos de resolução de divergências. Isso ajuda a tratar diretamente as causas raiz.

Embora a extração e a transformação iniciais dos dados exijam algum conhecimento técnico, as ferramentas modernas de Process Mining são desenvolvidas para usuários de negócio. Muitas plataformas oferecem conectores prontos para SAP ECC, simplificando a configuração. A análise contínua geralmente envolve a colaboração entre usuários de negócio e técnicos.

O Process Mining é benéfico para organizações de todos os tamanhos que gerenciam processos transacionais complexos, incluindo Gestão de Crédito e Cobrança. O valor está em descobrir ineficiências, independentemente do porte da empresa. Organizações menores podem ter uma implementação mais rápida devido ao menor volume de dados.

Mesmo em processos aparentemente eficientes, o Process Mining costuma revelar ineficiências ocultas ou desvios de conformidade que passam despercebidos. Ele oferece uma visão objetiva e orientada por dados, identificando oportunidades de ganhos marginais que se acumulam e geram melhorias significativas. Isso pode otimizar ainda mais o fluxo de caixa e reduzir custos.

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