> Perbaikan proses berkelanjutan > Pengelolaan Kredit dan Penagihan > SAP ECC

Tingkatkan pengelolaan kredit dan penagihan

Panduan 6 langkah untuk mengoptimalkan pengelolaan kredit di SAP ECC.
Tingkatkan pengelolaan kredit dan penagihan
Pengelolaan Kredit dan Penagihan
SAP ECC

Pilih proses

Pilih proses untuk melanjutkan pekerjaan di ruang kerja yang terhubung.

Proses yang tersedia
Proses umum 1 Dari prospek hingga pembayaran 7 Layanan pelanggan 7 Manajemen gudang 6 Manajemen kualitas 6 Manajemen Siklus Pendapatan 6 Order to Cash - Pemrosesan pesanan penjualan 8 Order to Cash, penagihan dan faktur 8 Orientasi karyawan 6 Orientasi pelanggan KYC 6 Pembelian hingga pembayaran, pesanan pembelian 8 Pemeliharaan aset 6 Pemrosesan faktur utang usaha 7 Pemrosesan invoice dari pengadaan hingga pembayaran 8 Pemrosesan pembayaran 7 Pemrosesan pembayaran utang usaha 7 Pemrosesan penggajian 7 Pemrosesan retur dan pengembalian dana 7 Penanganan klaim 6 Pengajuan pinjaman 6 Pengelolaan insiden 6 Pengelolaan kontrak 6 Pengelolaan kredit dan penagihan 7 Pengelolaan masalah 6 Pengelolaan pengeluaran 6 Pengelolaan Permintaan Layanan 7 Pengelolaan persediaan 7 Pengelolaan perubahan 6 Pengelolaan rantai pasok 7 Pengelolaan transportasi 6 Perencanaan produksi 6 Perjalanan pasien 6 Piutang Usaha 7 Purchase to Pay - Permintaan pembelian 8 Record to Report - Jurnal 7 Record to Report, penutupan periode, dan rekonsiliasi 7 Rekrutmen dan akuisisi talenta 6 Rekrutmen hingga pensiun, manajemen posisi 4 Siklus hidup pengembangan perangkat lunak 6 Siklus karyawan dari perekrutan hingga pensiun 8
Sistem yang tersedia
Tantangan(11)Target(11)6 langkahPratinjauHasilDataFAQ(5)

Optimalkan Pengelolaan Kredit dan Penagihan SAP ECC agar Arus Kas Lebih Cepat

Proses pengelolaan kredit dan penagihan sering kali rumit, sehingga pembayaran tertunda dan utang macet meningkat. Platform kami membantu Anda menemukan inefisiensi dalam siklus kredit hingga penerimaan pembayaran, dari penilaian awal sampai pembayaran akhir. Anda dapat menemukan hambatan secara spesifik dan menerapkan perbaikan yang terarah untuk memperlancar arus kas dan mengurangi risiko.

Unduh templat data yang telah disiapkan dan atasi tantangan umum untuk mencapai target efisiensi Anda. Ikuti rencana perbaikan enam langkah dan lihat Panduan Templat Data untuk meningkatkan operasional Anda.

Tampilkan deskripsi lengkap

Mengapa optimalisasi manajemen kredit dan penagihan penting

Manajemen Kredit dan Penagihan di SAP ECC bukan sekadar mengelola faktur. Proses ini berperan penting dalam menjaga kesehatan keuangan organisasi. Siklus kredit hingga penerimaan kas yang tidak efisien berdampak langsung pada modal kerja, arus kas, dan pada akhirnya profitabilitas. Persetujuan kredit yang lambat, prosedur penagihan yang kurang efektif, dan penyelesaian sengketa yang berlarut-larut dapat meningkatkan Days Sales Outstanding (DSO), piutang tak tertagih, serta membebani hubungan dengan pelanggan. Hambatan dalam proses juga menyulitkan Anda memperkirakan arus kas dan menyusun rencana keuangan. Memahami alur nyata aktivitas kredit dan penagihan adalah langkah awal untuk memperbaiki kinerja keuangan dan mengurangi risiko.

Cara process mining mengubah proses kredit dan penagihan di SAP ECC

Process mining membantu Anda menganalisis proses Manajemen Kredit dan Penagihan di SAP ECC dari sudut pandang yang berbeda. Dengan mengambil data peristiwa dari sistem FI-AR SAP ECC, khususnya data siklus hidup setiap faktur, platform kami merekonstruksi alur proses yang benar-benar terjadi. Anda dapat melacak setiap faktur, mulai dari penilaian kredit dan pembuatan pesanan penjualan, hingga penerbitan dan pengiriman faktur, penerimaan pembayaran, atau penghapusan piutang. Tampilan yang berpusat pada faktur ini membantu Anda menemukan hambatan, memahami penyimpangan dari prosedur standar, serta mengetahui bagian yang mengalami keterlambatan dan menambah biaya operasional akibat intervensi manual atau pengerjaan ulang. Anda juga dapat melihat efektivitas strategi penagihan, rata-rata waktu persetujuan kredit, serta penyebab umum keterlambatan pembayaran dan sengketa.

Area utama untuk perbaikan proses

Gunakan temuan process mining untuk menentukan area yang perlu dioptimalkan dalam proses Manajemen Kredit dan Penagihan di SAP ECC:

  • Mempercepat persetujuan kredit: Temukan keterlambatan dalam permintaan dan persetujuan batas kredit. Pahami penyebabnya, seperti pemeriksaan manual, informasi yang kurang, atau alur persetujuan yang tidak efisien, agar siklus penjualan dapat dimulai lebih cepat.
  • Mengoptimalkan prosedur penagihan: Analisis efektivitas setiap tingkat penagihan dan saluran komunikasi. Cari tahu apakah tahapan penagihan dilewati atau terlambat, atau apakah pengingat dikirim terlalu cepat maupun terlambat sehingga hasil penagihan kurang optimal. Optimalkan proses penagihan untuk meningkatkan efektivitas penagihan.
  • Mengurangi intervensi manual dan pengerjaan ulang: Temukan faktur yang berulang kali memerlukan tindak lanjut manual, pengiriman ulang, atau aktivitas lain yang tidak memberi nilai tambah. Otomatiskan tugas rutin dan standarkan prosedur agar tim penagihan dapat berfokus pada pekerjaan yang lebih penting.
  • Mempercepat penyelesaian sengketa: Pahami seluruh siklus hidup faktur yang disengketakan, dari pencatatan hingga penyelesaian. Temukan jenis sengketa yang umum serta departemen atau tahapan yang paling lama menyelesaikannya, agar sengketa dapat ditangani lebih cepat.
  • Meningkatkan komunikasi dan kolaborasi: Temukan kesenjangan koordinasi antara tim penjualan, kredit, dan penagihan yang dapat membuat pelanggan tidak puas atau menunda pembayaran. Tingkatkan kolaborasi lintas fungsi dengan berlandaskan data.

Hasil dan manfaat bisnis yang diharapkan

Perbaikan proses Manajemen Kredit dan Penagihan di SAP ECC berdasarkan temuan process mining dapat memberikan manfaat nyata:

  • Menurunkan Days Sales Outstanding (DSO): Temukan dan atasi hambatan dalam siklus kredit hingga penerimaan kas untuk mempercepat penagihan pembayaran dan memperbaiki arus kas.
  • Mengurangi piutang tak tertagih dan penghapusan piutang: Strategi pengelolaan kredit dan penagihan yang lebih efektif mengurangi risiko piutang tidak tertagih.
  • Meningkatkan efektivitas penagihan: Tim penagihan dapat berfokus pada tugas yang bernilai tinggi, bukan mengejar pembayaran terlambat melalui proses yang tidak efisien. Produktivitas pun meningkat.
  • Meningkatkan kepuasan pelanggan: Proses yang lebih cepat dan transparan, terutama untuk persetujuan kredit dan penyelesaian sengketa, memberikan pengalaman yang lebih baik bagi pelanggan.
  • Memperkuat kepatuhan dan pengelolaan risiko: Pastikan kebijakan kredit diterapkan secara konsisten dan temukan potensi kesenjangan kepatuhan dalam aktivitas penagihan.
  • Mengambil keputusan berdasarkan data: Beralih dari asumsi ke temuan faktual yang akurat untuk mengambil keputusan terkait alokasi sumber daya, perubahan kebijakan, dan konfigurasi sistem.

Memulai optimalisasi kredit dan penagihan

Siap mengoptimalkan Manajemen Kredit dan Penagihan di SAP ECC? Platform kami menyediakan templat khusus untuk proses ini. Hubungkan data SAP ECC Anda dan mulai temukan wawasan tanpa perlu pengalaman sebelumnya dengan process mining. Telusuri perjalanan setiap faktur untuk menemukan peluang perbaikan proses yang dapat mempercepat arus kas dan memperkuat kondisi keuangan. Mulai perbaikan proses berbasis data hari ini.

Pengelolaan Kredit dan Penagihan Piutang Usaha Optimalisasi Arus Kas Pengurangan DSO Strategi Penagihan Pemrosesan Faktur Pencegahan Piutang Tak Tertagih Operasional Keuangan Pengendalian Kredit Proses Penagihan Pemulihan Piutang Penagihan

Masalah dan tantangan umum

Tentukan tantangan yang Anda hadapi

Keterlambatan persetujuan batas kredit menghambat pemrosesan pesanan penjualan dan penerbitan faktur. Akibatnya, peluang pendapatan bisa hilang dan pelanggan merasa frustrasi. Hambatan dalam modul manajemen kredit SAP ECC ini menunda transaksi keuangan dan memengaruhi arus kas secara keseluruhan. ProcessMind menganalisis aktivitas "Credit Limit Requested" hingga "Credit Limit Approved" untuk menemukan hambatan persetujuan serta pengguna atau tahapan yang menyebabkan keterlambatan. Platform ini memetakan alur nyata penilaian kredit agar Anda dapat melakukan perbaikan terarah dan mempercepat siklus kredit hingga penerimaan kas.

Prosedur penagihan yang kurang efektif membuat faktur jatuh tempo tidak segera dibayar. Akibatnya, Days Sales Outstanding (DSO) meningkat dan risiko piutang tak tertagih bertambah. Jika surat penagihan dan pengingat di SAP ECC tidak mendorong pembayaran tepat waktu, sumber daya terbuang dan arus kas terganggu. ProcessMind memetakan seluruh rangkaian penagihan, dari "Overdue Reminder Sent" hingga "Payment Received", lalu menganalisis efektivitas setiap "Dunning Level". Anda dapat mengetahui strategi penagihan yang paling berhasil untuk tiap segmen pelanggan dan alasan strategi lain kurang efektif, lalu mengoptimalkan pendekatan penagihan.

Days Sales Outstanding (DSO) yang terus tinggi menunjukkan masalah mendasar dalam proses kredit hingga penerimaan kas. Kondisi ini mengikat modal kerja dan mengurangi likuiditas. Pembayaran yang terlambat dan dikelola melalui Accounts Receivable di SAP ECC membebani keuangan serta menyulitkan perkiraan bisnis. ProcessMind menemukan tahapan dan penyebab pasti DSO yang tinggi dengan menganalisis waktu antara "Invoice Generated" dan "Payment Received" untuk setiap "Invoice Number". Platform ini mengungkap penyebab seperti persetujuan kredit yang lambat, penyelesaian sengketa yang tertunda, atau penagihan yang tidak efisien, sehingga Anda dapat mengambil tindakan berdasarkan data.

Upaya penagihan manual atau koordinasi yang buruk dapat menyebabkan aktivitas "Collection Call Made" dilakukan berulang kali. Pelanggan mungkin dihubungi berkali-kali tanpa perlu, sementara akun penting yang menunggak justru terlewat. Ketidakefisienan dalam modul penagihan SAP ECC ini membuang sumber daya dan dapat mengganggu pelanggan, sehingga efektivitas tim menurun. ProcessMind memetakan semua aktivitas "Collection Call Made" dan atribut "Collector Assigned" untuk setiap "Invoice Number". Anda dapat menemukan upaya yang berulang atau tanggung jawab yang tidak jelas, serta pola alokasi sumber daya yang keliru, lalu menyusun strategi penagihan yang lebih tepat sasaran.

Penyelesaian faktur dengan status "Dispute Registered" yang berlarut-larut berdampak langsung pada arus kas dan kepuasan pelanggan. Selama faktur disengketakan di SAP ECC, pembayaran sering kali ditahan. Akibatnya, piutang bertambah dan risiko penghapusan piutang meningkat jika sengketa tidak segera ditangani. ProcessMind menganalisis seluruh siklus hidup faktur yang disengketakan, dari "Dispute Registered" hingga "Dispute Resolved", untuk menemukan hambatan dalam proses penyelesaian. Platform ini menunjukkan tahapan atau departemen yang menyebabkan keterlambatan agar sengketa dapat diselesaikan lebih cepat dan penerimaan kas meningkat.

Jeda antara aktivitas "Payment Received" dan "Payment Posted" menimbulkan ketidaksesuaian dalam catatan keuangan, mengaburkan posisi arus kas, dan dapat memicu pengiriman pengingat penagihan yang keliru. Keterlambatan pemrosesan internal di SAP ECC ini menghambat rekonsiliasi dan dapat membuat pelanggan frustrasi. ProcessMind mengukur jeda waktu antara "Payment Received" dan "Payment Posted" untuk setiap "Invoice Number" guna menemukan hambatan pemrosesan internal. Platform ini mengungkap penyebab keterlambatan, seperti tahapan manual atau masalah integrasi sistem, sehingga pencatatan pembayaran dapat disederhanakan.

Banyaknya peristiwa "Invoice Written Off" menandakan adanya masalah pada tahapan sebelumnya dalam proses kredit dan penagihan, yang berdampak langsung pada profitabilitas. Ini menunjukkan bahwa upaya untuk memperoleh pembayaran atau menyelesaikan sengketa di SAP ECC belum memadai sehingga menimbulkan kerugian yang sebenarnya dapat dihindari. ProcessMind menelusuri seluruh riwayat kasus "Invoice Number" yang berakhir dengan "Invoice Written Off". Platform ini menganalisis aktivitas sebelumnya, seperti penilaian kredit, penagihan, dan penyelesaian sengketa, untuk menemukan pola dan titik kegagalan yang umum. Temuan ini membantu Anda mengatasi akar masalah dan menerapkan langkah pencegahan agar piutang tak tertagih berkurang.

Keterlambatan yang tidak terlihat di antara tahap penting dalam siklus kredit hingga penerimaan kas, misalnya antara "Pesanan penjualan dibuat" dan "Faktur diterbitkan" atau antara "Pembayaran dibukukan" dan "Faktur dilunasi", dapat menumpuk dan memperlambat penerimaan kas secara keseluruhan. Kesenjangan proses di SAP ECC mengurangi efisiensi operasional dan berdampak pada modal kerja. ProcessMind menampilkan perjalanan faktur secara menyeluruh, termasuk penyimpangan dan keterlambatan yang tidak terduga di antara semua "Aktivitas umum". Platform ini mengukur dampak setiap hambatan terhadap waktu siklus dan arus kas, sehingga Anda dapat menentukan sasaran perbaikan proses dengan tepat.

Penggunaan "Payment Terms" yang sama atau kurang sesuai untuk beragam kelompok "Customer Segment" dapat memengaruhi perilaku pembayaran dan meningkatkan DSO tanpa alasan yang jelas. Pendekatan seragam di SAP ECC membuat Anda kehilangan peluang untuk mendorong pembayaran lebih cepat atau mengelola risiko dengan lebih baik. ProcessMind menghubungkan "Payment Terms" dan "Customer Segment" dengan kinerja pembayaran aktual. Anda dapat mengetahui syarat yang mempercepat pembayaran dan yang menyebabkan keterlambatan, lalu menyesuaikannya agar arus kas membaik dan risiko keuangan berkurang di berbagai kelompok pelanggan.

Ketidakpatuhan terhadap kebijakan penagihan internal atau pedoman peraturan dapat menyebabkan denda finansial dan merusak reputasi organisasi. Penyimpangan dalam frekuensi "Panggilan penagihan dilakukan" atau tahapan "Prosedur pengingat tunggakan dimulai" di SAP ECC dapat meningkatkan risiko dan merusak hubungan dengan pelanggan. ProcessMind secara otomatis membandingkan "Aktivitas umum" dan atribut "Tingkat pengingat tunggakan" yang terjadi dengan model proses dan aturan kepatuhan yang telah ditetapkan. Platform ini menandai setiap kejadian saat proses kredit dan penagihan menyimpang dari alur yang diharapkan, sehingga Anda dapat segera mengambil tindakan korektif dan terus memantau kepatuhan.

Nilai "Credit Limit" yang tidak tepat dapat membuat perusahaan menanggung risiko berlebihan jika terlalu tinggi, atau membatasi penjualan tanpa perlu jika terlalu rendah bagi pelanggan yang layak mendapat kredit. Ketidakakuratan di SAP ECC ini berdampak langsung pada potensi penjualan dan risiko piutang tak tertagih. ProcessMind menganalisis hubungan antara atribut "Credit Limit", "Invoice Amount", perilaku pembayaran, dan penghapusan piutang. Platform ini membantu menemukan batas kredit yang tidak sesuai dengan profil risiko atau potensi penjualan pelanggan, sehingga Anda dapat menyesuaikannya berdasarkan data untuk meningkatkan pendapatan dan mengurangi risiko.

Tujuan umum

Tentukan seperti apa keberhasilan itu

Persetujuan batas kredit yang lambat dapat menghambat penjualan dan menunda pendapatan. Sasaran ini berfokus pada penyederhanaan proses penilaian dan persetujuan kredit di SAP ECC, serta mengurangi waktu dari pengajuan hingga keputusan. Dengan begitu, peluang penjualan yang layak tidak hilang akibat keterlambatan prosedur. Kepuasan pelanggan meningkat dan siklus pesanan hingga penerimaan kas menjadi lebih cepat. ProcessMind memetakan alur persetujuan kredit yang sebenarnya dan menemukan tahapan serta pihak yang menyebabkan keterlambatan. Dengan memetakan perjalanan kredit setiap faktur, platform kami mengungkap hambatan, pengerjaan ulang, dan penyimpangan kepatuhan. Anda dapat menentukan perbaikan untuk memangkas waktu persetujuan sebesar 20-30% dan menetapkan KPI yang jelas untuk efisiensi proses.

Days Sales Outstanding (DSO) yang tinggi menandakan penagihan kas terlambat, sehingga likuiditas dan modal kerja terdampak. Sasaran ini bertujuan menurunkan secara signifikan rata-rata waktu yang dibutuhkan untuk menerima pembayaran setelah penjualan dalam proses Manajemen Kredit dan Penagihan. DSO yang lebih rendah memperbaiki arus kas, mengurangi kebutuhan pendanaan eksternal, dan memperkuat stabilitas keuangan. ProcessMind menampilkan siklus hidup setiap faktur dari penerbitan hingga pembayaran. Dengan menganalisis perilaku pembayaran aktual, efektivitas penagihan, dan strategi penagihan di SAP ECC, platform kami menemukan akar penyebab keterlambatan. Anda dapat menurunkan DSO sebesar 15-25% melalui proses yang dioptimalkan dan tindakan proaktif.

Proses penagihan yang kurang efektif memperpanjang keterlambatan pembayaran dan meningkatkan biaya penagihan. Sasaran ini berfokus pada optimalisasi strategi penagihan agar faktur yang jatuh tempo segera dibayar. Pengingat dan upaya penagihan pun menjadi lebih efektif. Penagihan yang lebih efektif membantu mempercepat penerimaan kas dan mengurangi piutang tak tertagih. ProcessMind memetakan seluruh rangkaian penagihan setiap faktur di SAP ECC, dari pengingat awal hingga tahapan penagihan lanjutan. Platform kami menemukan tahapan yang terlewat, terlambat, atau tidak efektif. Anda dapat menyempurnakan pemicu, menyesuaikan komunikasi, dan meningkatkan tingkat pembayaran sebesar 10-20% dengan strategi penagihan berbasis data.

Upaya penagihan yang tidak efisien, seperti menghubungi pelanggan berulang kali atau mengirim tindak lanjut ke pihak yang keliru, membuang sumber daya dan dapat membuat pelanggan menjauh. Sasaran ini bertujuan menyederhanakan aktivitas penagihan agar setiap upaya tepat sasaran, produktif, dan sesuai kebijakan. Efektivitas penagihan yang lebih baik mengurangi biaya operasional dan meningkatkan keberhasilan pemulihan pembayaran. ProcessMind memetakan semua aktivitas penagihan untuk setiap faktur dan menunjukkan tumpang tindih, kesenjangan, serta penyimpangan dalam proses penagihan di SAP ECC. Dengan menganalisis urutan dan waktu setiap tindakan, platform kami membantu Anda menghilangkan tugas berulang dan mengalokasikan sumber daya dengan lebih efektif. Hasilnya, biaya penagihan dapat turun 10-15% dan produktivitas petugas penagihan meningkat.

Penyelesaian sengketa faktur yang berlarut-larut mengikat modal kerja dan dapat merenggangkan hubungan dengan pelanggan. Sasaran ini berfokus pada pengurangan waktu penyelesaian sengketa faktur dalam proses Manajemen Kredit dan Penagihan. Penyelesaian yang lebih cepat mempercepat penerimaan pembayaran dan meningkatkan kepuasan pelanggan karena masalah ditangani segera. ProcessMind menelusuri seluruh siklus hidup faktur yang disengketakan di SAP ECC, dari pencatatan hingga penyelesaian. Platform kami menemukan hambatan dalam penanganan sengketa, seperti persetujuan atau serah terima yang lambat. Anda dapat memangkas waktu penyelesaian sebesar 20-30% dan menerapkan alur kerja pengelolaan sengketa yang terstandar dan efisien.

Keterlambatan membukukan pembayaran yang sudah diterima dapat menimbulkan masalah rekonsiliasi, mengacaukan laporan keuangan, dan memicu tindak lanjut yang tidak perlu atas faktur yang sudah dibayar. Sasaran ini memastikan semua pembayaran di SAP ECC dibukukan dengan cepat dan akurat. Pembukuan yang lebih cepat meningkatkan akurasi data, mengurangi intervensi manual, dan memperjelas posisi kas. ProcessMind menampilkan proses pembukuan pembayaran untuk setiap faktur secara terperinci, termasuk tahapan manual, keterlambatan, dan pengecualian. Dengan menganalisis urutan aktivitas di SAP ECC, platform kami membantu menemukan ketidakefisienan agar Anda dapat menyederhanakan alur kerja, mengurangi kesalahan pembukuan, dan mempercepat pemrosesan pembayaran sebesar 15-20%.

Penghapusan piutang tak tertagih dalam jumlah besar berdampak langsung pada profitabilitas dan kesehatan keuangan. Sasaran ini berfokus pada langkah proaktif dan penyempurnaan strategi penagihan agar faktur tidak menjadi piutang tak tertagih. Mengurangi penghapusan piutang tak tertagih membantu mempertahankan pendapatan dan meningkatkan kinerja keuangan Manajemen Kredit dan Penagihan secara keseluruhan. ProcessMind menganalisis perjalanan faktur yang akhirnya menjadi piutang tak tertagih. Platform ini menemukan pola umum, tahapan penagihan yang terlewat, atau upaya penagihan yang terlambat di SAP ECC. Anda dapat menemukan titik intervensi penting dan menyempurnakan sistem peringatan dini untuk mengurangi penghapusan piutang tak tertagih sebesar 5-10% melalui perbaikan proses yang terarah.

Hambatan tersembunyi dalam siklus kredit hingga penerimaan kas dapat memperlambat perubahan penjualan menjadi kas secara signifikan. Sasaran ini bertujuan menemukan dan menghilangkan kendala proses yang menghambat kelancaran perjalanan faktur, dari penilaian kredit awal hingga pembukuan kas. Dengan mengatasi hambatan tersebut, siklus penerimaan kas menjadi lebih cepat dan mudah diperkirakan. ProcessMind memetakan seluruh proses Manajemen Kredit dan Penagihan di SAP ECC untuk setiap faktur. Platform kami menemukan semua variasi proses secara otomatis dan menandai jalur kritis, pengerjaan ulang, serta aktivitas yang tidak sesuai. Anda dapat menemukan dan mengatasi hambatan yang sebelumnya tidak terlihat untuk meningkatkan efisiensi arus kas secara keseluruhan sebesar 10-15%.

Penyimpangan dari kebijakan penagihan yang berlaku dapat menyebabkan perlakuan yang tidak konsisten terhadap pelanggan, risiko peraturan, dan penggunaan sumber daya yang tidak efisien. Sasaran ini memastikan semua aktivitas penagihan dalam proses Manajemen Kredit dan Penagihan mematuhi kebijakan internal dan eksternal. Kepatuhan membantu mengurangi risiko, menjaga perlakuan yang adil, dan meningkatkan integritas operasional. ProcessMind membandingkan alur penagihan aktual setiap faktur di SAP ECC dengan model kepatuhan dan aturan bisnis yang telah ditetapkan. Platform kami mendeteksi pelanggaran kebijakan, aktivitas tanpa izin, atau tahapan yang terlewat secara otomatis. Temuan terperinci membantu Anda mencapai kepatuhan terhadap kebijakan penagihan yang mendekati 100% dan mengurangi risiko audit.

Penerapan syarat pembayaran yang tidak konsisten untuk berbagai segmen pelanggan atau jenis faktur dapat menimbulkan kebingungan, sengketa, dan keterlambatan pembayaran. Sasaran ini bertujuan menstandarkan penerapan dan pengelolaan syarat pembayaran dalam proses Manajemen Kredit dan Penagihan. Penerapan yang konsisten mengurangi kesalahan, menyederhanakan penagihan, dan memudahkan perkiraan tanggal jatuh tempo. ProcessMind menganalisis penetapan dan kepatuhan terhadap syarat pembayaran untuk semua faktur di SAP ECC. Platform kami menemukan syarat yang salah diterapkan atau tidak dipatuhi. Anda dapat menegakkan proses standar, melatih staf, dan mengoptimalkan penetapan syarat berdasarkan perilaku pelanggan, sehingga pembayaran tepat waktu meningkat 5-10%.

Batas kredit yang tidak akurat, baik terlalu tinggi maupun terlalu rendah, dapat mengurangi potensi pendapatan atau meningkatkan risiko piutang tak tertagih. Sasaran ini memastikan batas kredit pelanggan mencerminkan kondisi keuangan dan riwayat pembayaran mereka secara akurat. Akurasi yang lebih baik membantu mengoptimalkan peluang penjualan sekaligus mengelola eksposur kredit di SAP ECC. ProcessMind menganalisis hubungan antara batas kredit yang ditetapkan, perilaku pembayaran, dan riwayat piutang tak tertagih setiap pelanggan. Dengan menghubungkan data tingkat faktur dengan keputusan kredit di SAP ECC, platform kami membantu menemukan batas kredit yang tidak sesuai. Anda dapat menyesuaikannya berdasarkan data untuk meningkatkan pendapatan sebesar 3-5% dan mengurangi risiko kredit.

6 langkah perbaikan untuk Manajemen Kredit dan Penagihan

1
Unduh templat
2
Ekspor data Anda
3
Unggah kumpulan data Anda
4
Analisis proses Anda
5
Terapkan perbaikan
6
Pantau proses Anda
1

Unduh templat

Yang perlu dilakukan

Gunakan templat Excel khusus untuk Manajemen Kredit dan Penagihan di SAP ECC. Templat ini membantu memastikan struktur data Anda siap untuk dianalisis.

Lihat panduan template data Unduh template

Mengapa ini penting

Struktur data yang tepat sejak awal penting untuk menghasilkan analisis yang akurat, mencegah ketidakkonsistenan data, dan memperoleh temuan yang bermakna.

Hasil yang diharapkan

Templat Excel berformat khusus untuk data Manajemen Kredit SAP ECC, siap diisi.

YANG AKAN ANDA DAPATKAN

Temukan wawasan tersembunyi dalam proses kredit Anda

Platform kami menampilkan alur sebenarnya dalam proses manajemen kredit, dari penilaian hingga penagihan. Pahami variasi proses dan kinerjanya agar Anda dapat menentukan perbaikan yang tepat.
  • Lihat seluruh proses kredit hingga penerimaan kas di SAP ECC
  • Temukan hambatan yang menyebabkan keterlambatan pembayaran
  • Temukan langkah penagihan yang tidak mematuhi ketentuan
  • Optimalkan strategi untuk mempercepat arus kas
Discover your actual process flow
Discover your actual process flow
Identify bottlenecks and delays
Identify bottlenecks and delays
Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
Design your optimized process

HASIL UMUM

Meningkatkan efisiensi Manajemen Kredit & Penagihan

Hasil ini menunjukkan bagaimana organisasi meningkatkan proses Manajemen Kredit dan Penagihan dengan memanfaatkan process mining dan data SAP ECC. Wawasan hingga tingkat faktur membantu menemukan dan mengatasi hambatan.

0 %
DSO lebih rendah

Rata-rata Days Sales Outstanding

Dengan menyederhanakan kegiatan penagihan dan meningkatkan tindak lanjut pembayaran, organisasi dapat mempersingkat waktu yang dibutuhkan untuk mengubah piutang menjadi kas secara signifikan, sehingga likuiditas meningkat.
0 %
Persetujuan kredit lebih cepat

Pengurangan waktu persetujuan

Mempercepat proses persetujuan limit kredit membantu mempercepat siklus penjualan, mempercepat proses penerimaan pelanggan baru, dan mengurangi keterlambatan yang dapat menyebabkan hilangnya peluang pendapatan.
0 %
Kepatuhan meningkat

Kepatuhan terhadap kebijakan penagihan

Process mining mengidentifikasi penyimpangan dari kebijakan penagihan yang telah ditetapkan. Organisasi dapat menerapkan praktik yang konsisten, mengurangi risiko, dan memastikan kepatuhan terhadap peraturan.
0 %
Piutang tak tertagih berkurang

Pengurangan penghapusan piutang

Dengan menemukan akar penyebab faktur yang tidak tertagih, seperti penilaian kredit yang buruk atau penagihan yang tidak efektif, bisnis dapat mengurangi kerugian akibat piutang tak tertagih secara proaktif.
0 %
Penyelesaian sengketa lebih efisien

Penanganan sengketa lebih cepat

Penyelesaian sengketa faktur dengan cepat memperbaiki arus kas karena pembayaran dapat diproses, sekaligus memperkuat hubungan dengan pelanggan melalui penyelesaian masalah yang cepat dan memuaskan.
0 %
Penagihan bertahap lebih efektif

Rasio penagihan ke pembayaran lebih tinggi

Optimalisasi strategi penagihan berdasarkan wawasan proses mendorong pembayaran yang lebih tepat waktu dan meningkatkan keberhasilan mengubah kegiatan penagihan menjadi penerimaan kas.

Hasil dapat berbeda bergantung pada kompleksitas proses, lanskap sistem yang digunakan, dan kualitas data. Angka ini menunjukkan peningkatan yang umum terlihat dalam berbagai penerapan.

Data yang disarankan

Mulai dari atribut dan aktivitas yang paling penting, lalu tambahkan data lain sesuai kebutuhan.
Baru mengenal log peristiwa? Pelajari cara membuat log peristiwa process mining.

Atribut

Data penting untuk dikumpulkan saat analisis

Pengenal unik untuk faktur pelanggan, yang berfungsi sebagai pengenal kasus utama dalam proses manajemen kredit.

Mengapa ini penting

Kunci ini menghubungkan setiap peristiwa dalam perjalanan faktur sehingga Anda dapat menelusuri dan menganalisis proses kredit hingga penerimaan kas secara menyeluruh.

Nama aktivitas bisnis atau peristiwa yang terjadi pada tahap tertentu dalam siklus faktur.

Mengapa ini penting

Aktivitas merupakan bagian dasar peta proses yang memungkinkan Anda melihat dan menganalisis alur proses, variasi, serta pengecualian.

Waktu yang menunjukkan kapan aktivitas atau peristiwa tertentu terjadi.

Mengapa ini penting

Atribut ini penting untuk mengurutkan peristiwa dengan benar dan menghitung semua metrik kinerja terkait waktu, seperti waktu siklus dan durasi.

ID pengguna yang menjalankan aktivitas.

Mengapa ini penting

Atribut ini memungkinkan analisis kinerja dan perilaku pengguna dalam proses, sehingga Anda dapat menemukan pengguna berkinerja tinggi, peluang pelatihan, dan ketimpangan beban kerja.

Pengenal unik untuk pelanggan.

Mengapa ini penting

Memungkinkan analisis yang berfokus pada pelanggan, sehingga Anda dapat menemukan pola perilaku pelanggan atau kelompok pelanggan tertentu dan menyesuaikan strategi penagihan.

Pengelompokan pelanggan, misalnya berdasarkan ukuran, industri, atau kepentingan strategis.

Mengapa ini penting

Memungkinkan analisis terarah untuk melihat kinerja proses pada berbagai jenis pelanggan, sehingga strategi dan alokasi sumber daya dapat disesuaikan.

Nilai total faktur dalam mata uang lokal.

Mengapa ini penting

Memberikan konteks keuangan pada proses, sehingga analisis berdasarkan nilai dan prioritas penagihan untuk item bernilai tinggi dapat dilakukan.

Tanggal batas pembayaran faktur sesuai perjanjian.

Mengapa ini penting

Tanggal ini menjadi tolok ukur utama ketepatan waktu pembayaran dan penting untuk menghitung jumlah hari keterlambatan serta KPI terkait.

Staf akuntansi atau agen penagihan yang ditugaskan untuk menangani akun pelanggan.

Mengapa ini penting

Mendukung analisis kinerja dan pengelolaan beban kerja tim penagihan dengan mengaitkan kasus dan hasilnya ke orang atau kelompok tertentu.

Tingkat penagihan (pengingat) tertinggi yang telah dicapai untuk faktur.

Mengapa ini penting

Mengukur langsung intensitas upaya penagihan, yang penting untuk menganalisis efektivitas strategi penagihan.

Jumlah hari faktur melewati tanggal jatuh tempo, berdasarkan perhitungan.

Mengapa ini penting

Metrik kinerja utama ini mengukur keterlambatan pembayaran secara langsung. Tim menggunakannya untuk menentukan prioritas penagihan dan menilai kondisi proses.

Aktivitas

Langkah proses yang perlu dilacak dan dioptimalkan

Menunjukkan pembuatan dokumen faktur piutang usaha di modul akuntansi keuangan. Peristiwa ini tercatat secara eksplisit saat dokumen penagihan dari Sales and Distribution (SD) dilepas ke akuntansi atau faktur FI dimasukkan secara langsung, sehingga menghasilkan entri di tabel BKPF dan BSEG.

Mengapa ini penting

Ini adalah peristiwa awal utama dalam siklus faktur. Menganalisis waktu dari titik ini hingga pembayaran sangat penting untuk mengukur Days Sales Outstanding (DSO) dan efisiensi proses secara keseluruhan.

Peristiwa hasil perhitungan yang menandakan faktur resmi jatuh tempo. Peristiwa ini tidak tercatat secara eksplisit di sistem, tetapi ditentukan dengan membandingkan tanggal jatuh tempo bersih faktur dengan tanggal saat ini atau waktu aktivitas berikutnya.

Mengapa ini penting

Peristiwa ini menandai peralihan dari penagihan standar ke proses penagihan piutang. Peristiwa ini menjadi pemicu penghitungan jumlah hari keterlambatan dan dimulainya prosedur penagihan bertahap, serta menjadi dasar laporan umur piutang.

Aktivitas ini menunjukkan pelaksanaan program penagihan otomatis untuk faktur yang telah jatuh tempo. Sistem mencatat tingkat penagihan, tanggal, dan detail lainnya untuk setiap faktur yang disertakan dalam proses tersebut.

Mengapa ini penting

Melacak aktivitas penagihan bertahap penting untuk mengevaluasi efektivitas strategi penagihan. Analisis ini membantu mengetahui tingkat penagihan mana yang paling efektif mendorong pembayaran dan mengidentifikasi pelanggan yang tidak merespons.

Peristiwa ini menandai penyelesaian faktur, biasanya setelah pembayaran penuh diterima dan dialokasikan. Peristiwa ini disimpulkan saat item baris faktur berpindah dari tabel item terbuka (BSID) ke tabel item yang telah dilunasi (BSAD).

Mengapa ini penting

Ini adalah peristiwa akhir utama yang menandakan proses berhasil. Waktu hingga aktivitas ini tercapai merupakan komponen utama DSO. Menganalisis alur yang berujung pada tahap ini membantu menemukan praktik terbaik.

Menunjukkan keputusan untuk mencatat faktur yang belum dibayar sebagai kerugian dan menggolongkannya sebagai piutang tak tertagih. Hal ini tercatat melalui posting keuangan khusus yang melunasi faktur awal dan memindahkan jumlahnya ke akun piutang tak tertagih.

Mengapa ini penting

Ini adalah peristiwa akhir utama yang menandakan hasil buruk, yaitu kegagalan dalam proses kredit atau penagihan dan kerugian finansial langsung. Menganalisis kasus ini penting untuk memperbaiki kebijakan kredit dan strategi penagihan.

FAQ

Pertanyaan yang sering diajukan

Process mining memetakan alur kerja kredit dan penagihan yang benar-benar terjadi, sehingga Anda dapat menemukan keterlambatan tersembunyi dan ketidakpatuhan. Teknologi ini menunjukkan hambatan, seperti persetujuan batas kredit yang lambat atau proses penagihan yang kurang efektif. Temuan ini membantu Anda menentukan perbaikan yang tepat untuk menurunkan Days Sales Outstanding (DSO) dan mengurangi piutang tak tertagih.

Anda memerlukan data log peristiwa, biasanya mencakup pembuatan faktur, perubahan batas kredit, aktivitas penagihan, penerimaan pembayaran, dan tahapan penyelesaian sengketa. Data penting meliputi nomor faktur, waktu aktivitas, ID pengguna, dan kode transaksi terkait. Data ini digunakan untuk merekonstruksi seluruh alur proses.

Data biasanya diekstrak dari tabel SAP ECC seperti BKPF, BSEG, VBRK, dan KNKK menggunakan alat SAP standar atau konektor khusus. Data transaksi mentah ini kemudian diubah ke format log peristiwa yang dapat digunakan oleh perangkat lunak process mining. Proses ekstraksi dirancang agar tidak mengganggu sistem SAP yang sedang Anda gunakan.

Hasil yang diharapkan mencakup penurunan Days Sales Outstanding (DSO) yang signifikan, percepatan konversi piutang menjadi kas, dan peningkatan efektivitas penagihan. Anda juga dapat mengharapkan lebih sedikit penghapusan piutang tak tertagih dan kepatuhan yang lebih baik terhadap kebijakan internal. Perbaikan ini didukung oleh keputusan berbasis data.

Penyiapan awal dan ekstraksi data dapat memakan waktu beberapa minggu, bergantung pada volume dan kompleksitas data. Wawasan awal, termasuk peta proses dan identifikasi hambatan, biasanya mulai terlihat dalam 4-6 minggu. Analisis berkelanjutan kemudian mendukung upaya optimalisasi dan memberi manfaat dari waktu ke waktu.

Ya. Process mining dapat menelusuri alur faktur dan pembayaran secara tepat, lalu mengungkap penyimpangan yang sering menyebabkan keterlambatan atau sengketa. Analisis ini dapat menyoroti masalah berulang, seperti ketentuan pembayaran yang kurang sesuai untuk kelompok pelanggan tertentu atau lambatnya penyelesaian sengketa internal. Dengan begitu, Anda dapat menangani akar masalah secara langsung.

Ekstraksi dan transformasi data awal memang memerlukan keahlian teknis. Namun, alat process mining modern dirancang untuk pengguna bisnis. Banyak platform menyediakan konektor siap pakai untuk SAP ECC sehingga penyiapan lebih mudah. Analisis selanjutnya biasanya melibatkan kolaborasi antara pengguna bisnis dan teknis.

Process mining bermanfaat bagi organisasi dari berbagai skala yang mengelola proses transaksi kompleks, termasuk Manajemen Kredit & Penagihan. Nilainya berasal dari kemampuan mengungkap inefisiensi, apa pun skala perusahaan. Organisasi yang lebih kecil mungkin dapat menerapkannya lebih cepat karena volume datanya lebih sedikit.

Bahkan dalam proses yang tampak efisien, process mining sering mengungkap inefisiensi tersembunyi atau penyimpangan kepatuhan yang luput dari perhatian. Analisis ini memberikan gambaran objektif berbasis data dan menemukan peluang perbaikan kecil yang jika digabungkan dapat menghasilkan peningkatan signifikan. Hasilnya dapat membantu mengoptimalkan arus kas dan menekan biaya.

Percepat arus kas: optimalkan kredit dan penagihan sekarang

Pangkas waktu siklus kredit hingga penerimaan kas sebesar 30% dan tingkatkan profitabilitas.

Mulai uji coba gratis

Tidak perlu kartu kredit. Penyiapan hanya perlu beberapa menit.