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Otimize os fluxos de trabalho de originação de empréstimos no Finastra Fusion Mortgagebot

Nossa plataforma ajuda você a identificar ineficiências e gargalos ocultos nos processos essenciais da sua empresa. Descubra onde ocorrem atrasos, da solicitação inicial à conclusão, e entenda o impacto na velocidade e na conformidade. Ao visualizar os fluxos do processo, você pode simplificar as operações, reduzir o retrabalho e obter resultados mais rápidos e em conformidade.

Baixe nosso Template de dados pré-configurado e enfrente desafios comuns para alcançar suas metas de eficiência. Siga nosso plano de melhoria em seis etapas e consulte o guia do Template de dados para transformar suas operações.

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Por que otimizar o processo de originação de empréstimos?

A originação de empréstimos é essencial para qualquer instituição financeira que concede crédito. É um processo complexo, que vai da solicitação inicial ao desembolso final dos recursos. Para organizações que usam o Finastra Fusion Mortgagebot, a eficiência desse processo afeta diretamente a rentabilidade, a satisfação dos clientes e a Conformidade regulatória. Mesmo com sistemas sofisticados, a complexidade inerente aos processos, as transferências manuais e as variações inesperadas podem criar gargalos importantes, elevar os custos operacionais e aumentar o tempo de ciclo dos empréstimos. No mercado competitivo de hoje, aprovar empréstimos com rapidez e em Conformidade não é apenas uma meta, mas uma necessidade para reter clientes e conquistar participação de mercado.

As ineficiências na originação de empréstimos podem resultar em longas esperas para os solicitantes, aumento da carga de trabalho dos agentes de crédito, mais desistências durante o processo e até possíveis violações de Conformidade. Entender o fluxo real, identificar onde as solicitações ficam mais lentas ou se desviam do caminho esperado e encontrar as causas raiz desses problemas são medidas essenciais para manter a competitividade e oferecer uma experiência fluida aos clientes e à equipe.

Como o Process Mining transforma a análise da originação de empréstimos

O Process Mining oferece uma abordagem objetiva e baseada em dados para analisar o processo de originação de empréstimos no Finastra Fusion Mortgagebot. Ao analisar os Event Logs gerados pelo sistema, ele reconstrói o percurso real, de ponta a ponta, de cada solicitação de empréstimo. Assim, você vê como o processo realmente funciona, e não apenas como deveria funcionar.

Na originação de empréstimos, isso significa acompanhar cada solicitação desde o status "Solicitação enviada" até "Verificação de crédito concluída", "Análise de crédito iniciada", "Decisão sobre o empréstimo emitida" e, por fim, "Recursos desembolsados". Essa visibilidade completa permite que você:

Visualize os fluxos de trabalho reais: Descubra todas as variações existentes no processo, inclusive os desvios dos procedimentos operacionais padrão.
Identifique gargalos: Descubra as etapas ou transferências em que as solicitações ficam paradas, seja por sobrecarga da equipe de análise de crédito, atraso na recuperação de documentos ou formação inesperada de filas de aprovação.
Meça a performance com precisão: Obtenha métricas precisas de cada atividade e dos tempos de ciclo gerais para entender onde e por que o processamento demora demais.
Identifique ciclos de retrabalho: Detecte solicitações que voltam repetidamente para receber informações adicionais ou passar por outra análise, o que pode indicar problemas na coleta inicial de dados ou na tomada de decisão.

Com os dados detalhados do Finastra Fusion Mortgagebot, o Process Mining oferece os insights necessários para ir além das suposições e tomar decisões fundamentadas sobre a melhoria do processo.

Principais oportunidades de melhoria identificadas pelo Process Mining

A aplicação de Process Mining aos dados de originação de empréstimos do Finastra Fusion Mortgagebot costuma revelar várias oportunidades de otimização:

Agilizar a coleta e a validação de documentos: Descubra quais tipos de documentos ou etapas de verificação causam os maiores atrasos e identifique oportunidades para automatizar ou revisar os fluxos de trabalho.
Otimizar a análise de crédito e a avaliação de risco: Identifique filas, trabalho paralelo ou dependências sequenciais que prolongam desnecessariamente essas etapas críticas. Isso pode mostrar onde são necessários mais recursos ou ajustes nas políticas.
Aumentar a eficiência das decisões: Analise os caminhos que levam a diferentes resultados, como aprovação, recusa ou desistência, para encontrar inconsistências ou oportunidades de acelerar aprovações condicionais.
Reduzir transferências manuais e retrabalho: Identifique as etapas em que as solicitações voltam com frequência a fases anteriores, indicando a necessidade de instruções mais claras, melhor integração entre sistemas ou mais treinamento.
Melhorar a Conformidade: Detecte automaticamente desvios de requisitos regulatórios ou políticas internas para reduzir riscos de forma proativa e se preparar para auditorias.

Com esses insights, você pode priorizar mudanças específicas e de alto impacto, em vez de iniciativas amplas baseadas em suposições.

Resultados esperados: benefícios mensuráveis para as operações de crédito

Com os insights obtidos por meio do Process Mining, sua organização pode alcançar melhorias concretas e mensuráveis na originação de empréstimos com o Finastra Fusion Mortgagebot:

Redução do tempo de ciclo dos empréstimos: Acelere todo o processo, aproveitando aprovações e desembolsos mais rápidos para melhorar a satisfação dos clientes e a reputação da instituição.
Redução dos custos operacionais: Elimine etapas ineficientes, reduza o retrabalho e otimize a alocação de recursos para gerar economias significativas.
Mais Conformidade e melhor gestão de riscos: Identifique e corrija desvios do processo de forma proativa, cumpra os requisitos regulatórios e reduza os riscos em auditorias.
Melhor experiência para o cliente: Responda mais rápido e ofereça um processo de solicitação mais simples, fortalecendo a fidelidade e as recomendações positivas.
Maior capacidade de processamento: Processe mais solicitações de empréstimo com os recursos existentes e amplie a capacidade de concessão de crédito da instituição.
Melhor aproveitamento dos recursos: Mantenha os agentes de crédito e a equipe de suporte focados em atividades que agregam valor, melhorando o engajamento e a produtividade.

Em resumo, otimizar os processos torna as operações de crédito mais ágeis, em Conformidade e rentáveis.

Como começar a otimizar o processo de originação de empréstimos

Otimizar a originação de empréstimos no Finastra Fusion Mortgagebot é uma iniciativa estratégica que pode gerar resultados claros e mensuráveis. Nossa abordagem de Process Mining oferece as ferramentas e a estrutura para conectar seus dados rapidamente, visualizar os processos reais e encontrar insights acionáveis. Comece hoje a usar seus dados para transformar as operações de crédito, reduzir gargalos e aumentar a eficiência e a Conformidade.

Originação de empréstimos Crédito imobiliário Processo de análise de crédito Aprovação de crédito Processamento de empréstimos Eficiência na concessão de crédito Gestão de Conformidade Serviços financeiros Fluxo de trabalho da solicitação Decisão de crédito Processo de crédito imobiliário Ciclo de vida do empréstimo

Problemas e desafios comuns

Identifique os desafios que afetam você

Tempos de ciclo longos, da solicitação ao desembolso dos recursos, afetam a satisfação dos clientes e as metas de receita. Atrasos em etapas importantes, como análise de crédito ou validação de documentos, frustram os solicitantes e elevam os custos operacionais.
O ProcessMind mostra exatamente quais etapas e caminhos prolongam o processo de originação de empréstimos no Finastra Fusion Mortgagebot. A plataforma identifica gargalos ocultos e destaca onde as variações do processo aumentam o tempo de conclusão, permitindo melhorias direcionadas para agilizar a concessão de crédito.

A etapa de análise de crédito costuma se tornar um ponto de estrangulamento, gerando filas de espera e descumprimento dos acordos de nível de serviço. A sobrecarga dos agentes de crédito, a complexidade dos casos ou processos de análise ineficientes podem atrasar significativamente as aprovações e afetar a velocidade geral do fluxo de trabalho no Finastra Fusion Mortgagebot.
O ProcessMind visualiza o fluxo da análise de crédito, revela os tempos de espera em filas, identifica os recursos ou tipos de empréstimo que causam mais atrasos e aponta as causas raiz desses gargalos críticos para que você possa resolvê-los mais rapidamente.

Muitas solicitações de empréstimo são rejeitadas em etapas avançadas do processo, desperdiçando recursos valiosos e frustrando os solicitantes. Isso costuma indicar que as solicitações inadequadas não foram identificadas antes ou que os critérios de decisão variam entre canais ou agentes.
O ProcessMind revela os caminhos mais comuns que levam à rejeição de solicitações no Finastra Fusion Mortgagebot. A plataforma identifica sinais de alerta e etapas em que uma intervenção pode melhorar a qualificação dos solicitantes ou levar a resultados mais favoráveis, otimizando a alocação de recursos.

Desvios das etapas regulatórias obrigatórias ou das políticas internas na originação de empréstimos expõem a organização a riscos significativos de Conformidade e a possíveis falhas em auditorias. Essas variações não autorizadas podem resultar em multas, danos à reputação e ineficiências operacionais.
O ProcessMind detecta automaticamente todas as variações e sequências fora do padrão no ambiente Finastra Fusion Mortgagebot. A plataforma destaca casos específicos de não conformidade, permitindo padronizar os fluxos de trabalho e garantir que cada empréstimo atenda aos requisitos regulatórios.

Solicitações repetidas dos mesmos documentos, demora para receber a documentação necessária ou extravio de formulários enviados prolongam o ciclo de concessão de empréstimos. Essa ineficiência frustra os solicitantes e gera trabalho manual e tempo de processamento desnecessários para suas equipes.
O ProcessMind mapeia todo o ciclo de solicitação e recebimento de documentos no Finastra Fusion Mortgagebot. A plataforma identifica em que pontos os documentos são solicitados várias vezes ou há demora no recebimento, ajudando a otimizar as estratégias de comunicação e coleta.

A falta de transparência ou padronização na tomada de decisões sobre empréstimos pode gerar resultados inconsistentes, afetando a equidade, a conformidade e a confiança dos solicitantes. Diferentes agentes de crédito ou filiais podem aplicar critérios distintos, tornando os resultados imprevisíveis.
O ProcessMind rastreia todo o caminho de decisão de cada empréstimo no Finastra Fusion Mortgagebot. A plataforma relaciona os resultados finais a atividades específicas, atributos como pontuação de crédito e respectivos motivos, revelando inconsistências e ajudando a padronizar as decisões para tornar a concessão de crédito mais justa e previsível.

Alguns agentes de crédito, equipes ou filiais ficam constantemente sobrecarregados, enquanto outros têm capacidade ociosa significativa. Esse desequilíbrio pode causar esgotamento, aumentar o tempo de processamento em algumas áreas e reduzir a eficiência operacional geral.
O ProcessMind analisa como as atividades são distribuídas entre os recursos do Finastra Fusion Mortgagebot. A plataforma mostra quem está fazendo o quê e por quanto tempo, além de apontar onde a carga de trabalho está desequilibrada, gerando insights para otimizar o dimensionamento da equipe e a distribuição de tarefas.

Sua organização não consegue cumprir de forma consistente os acordos de nível de serviço internos ou externos para processar diferentes tipos de empréstimo ou etapas específicas. Isso pode prejudicar a satisfação dos clientes e a reputação no mercado, além de gerar penalidades.
O ProcessMind monitora continuamente o processo de concessão de empréstimos no Finastra Fusion Mortgagebot em relação às metas de SLA definidas. A plataforma identifica as etapas ou os caminhos que causam o descumprimento dos SLAs e oferece análise de causa raiz para ajudar a evitar novas ocorrências.

As solicitações de empréstimo frequentemente voltam para nova verificação ou correção, ou passam por etapas redundantes desnecessárias, desperdiçando tempo e esforço. Esses ciclos de retrabalho aumentam os custos operacionais e prolongam o processamento.
O ProcessMind mostra todos os ciclos de retrabalho e as atividades redundantes nos fluxos de trabalho do Finastra Fusion Mortgagebot. A plataforma quantifica a frequência e o impacto dessas ineficiências, ajudando você a simplificar os processos e eliminar etapas desnecessárias.

Os solicitantes muitas vezes enfrentam longas esperas, comunicação inconsistente ou um processo de solicitação complexo, o que gera frustração e pode levar à perda de negócios. Uma experiência ruim pode prejudicar a reputação da sua marca e reduzir as indicações.
O ProcessMind mapeia toda a jornada do solicitante no processo do Finastra Fusion Mortgagebot, do envio da solicitação ao desembolso. A plataforma mostra onde há longos períodos de inatividade, pedidos frequentes de esclarecimento ou atrasos inesperados, ajudando a tornar a experiência mais fluida.

Objetivos típicos

Defina como é o sucesso

Este objetivo busca reduzir o tempo total entre o envio da solicitação e o desembolso dos recursos para empréstimos no Finastra Fusion Mortgagebot. Um processamento mais rápido significa antecipar a geração de receita e aumentar a satisfação dos solicitantes, além de reduzir o risco de eles procurarem outros credores. O ProcessMind revela o tempo real de processamento de ponta a ponta, identifica atrasos e suas causas raiz em cada etapa da concessão do empréstimo e destaca gargalos. Ao analisar a duração das atividades e a alocação de recursos, a plataforma ajuda a direcionar ações que podem reduzir o tempo médio de processamento em até 15% a 20%.

O objetivo é tornar a etapa de análise de crédito da concessão de empréstimos no Finastra Fusion Mortgagebot mais eficiente, eliminando etapas desnecessárias e reduzindo períodos de inatividade. Um processo de análise de crédito otimizado permite tomar decisões mais rapidamente e dar andamento às solicitações de empréstimo, enfrentando diretamente um gargalo crítico. O ProcessMind visualiza os caminhos complexos da análise de crédito, revela desvios do processo ideal e identifica atividades específicas ou limitações de recursos que causam atrasos. A plataforma ajuda a analisar o fluxo de trabalho, identificar ciclos de retrabalho e simular mudanças no processo para melhorar o tempo de ciclo da análise de crédito em até 25%.

Este objetivo busca diminuir a porcentagem de solicitações de empréstimo negadas no Finastra Fusion Mortgagebot, sem comprometer os padrões de risco. Uma taxa de rejeição menor indica uma qualificação inicial mais eficaz, requisitos mais claros e um processamento melhor, o que pode aumentar as conversões e melhorar os resultados do negócio. O ProcessMind analisa a jornada das solicitações rejeitadas e identifica padrões comuns, pontos de decisão específicos ou atividades anteriores que frequentemente levam à negativa. A plataforma mostra onde os solicitantes podem estar recebendo orientações inadequadas ou onde surgem problemas de qualidade dos dados, ajudando a reduzir as rejeições em 10% a 15% com melhorias nas etapas iniciais do processo.

Este objetivo busca garantir que todos os processos de concessão de empréstimos no Finastra Fusion Mortgagebot sigam rigorosamente as regulamentações financeiras aplicáveis e as políticas internas. O descumprimento pode resultar em multas significativas, danos à reputação e problemas jurídicos. Por isso, manter a conformidade é essencial para a sustentabilidade do negócio no longo prazo. O ProcessMind usa a verificação de conformidade para comparar a execução real do processo com modelos de conformidade predefinidos, destacando imediatamente desvios ou etapas não autorizadas. A plataforma mostra com clareza os caminhos fora de conformidade e sua frequência, permitindo agir preventivamente para garantir a conformidade em todas as solicitações de empréstimo.

Otimizar a coleta de documentos significa acelerar a solicitação, o recebimento e a validação dos documentos comprobatórios das solicitações de empréstimo no Finastra Fusion Mortgagebot. A coleta mais rápida reduz atrasos no processamento, melhora a experiência dos solicitantes e libera tempo dos agentes de crédito para outras tarefas importantes. O ProcessMind mapeia o subprocesso de coleta de documentos e revela gargalos específicos, solicitações repetidas ou longas esperas entre atividades como "Documentos comprobatórios solicitados" e "Documentos comprobatórios recebidos". A plataforma ajuda a identificar oportunidades para digitalizar, automatizar ou reformular a coleta, podendo reduzir essa etapa em até 30%.

Este objetivo busca reduzir as variações nas decisões sobre solicitações semelhantes de empréstimo no Finastra Fusion Mortgagebot, garantindo mais equidade e previsibilidade. Decisões consistentes fortalecem a confiança, reduzem recursos e melhoram a eficiência operacional ao minimizar vieses subjetivos e garantir o cumprimento dos critérios de concessão de crédito estabelecidos. O ProcessMind analisa os caminhos que levam a diferentes valores do atributo "Resultado da decisão" em casos com "Tipo de solicitante" e "Categoria de risco" semelhantes, identificando onde e por que ocorrem inconsistências. A plataforma revela variações nas atividades "Análise de crédito iniciada" ou "Avaliação de risco realizada", gerando insights para padronizar a tomada de decisões e reduzir a variabilidade em 20%.

Este objetivo busca distribuir as tarefas de solicitação de empréstimo de forma mais equilibrada entre os agentes de crédito no Finastra Fusion Mortgagebot, evitando o esgotamento e aumentando a produtividade geral da equipe. Uma carga de trabalho equilibrada evita que alguns agentes fiquem sobrecarregados enquanto outros têm capacidade ociosa, contribuindo para um processamento mais eficiente e um serviço de melhor qualidade. O ProcessMind analisa a alocação de recursos e a distribuição de tarefas usando o atributo "Agente de crédito responsável", identificando desequilíbrios nas filas de trabalho e nos tempos de processamento de cada agente. A plataforma destaca gargalos causados pela distribuição desigual e ajuda a definir estratégias de realocação que podem aumentar o fluxo geral em 10% a 15%.

Este objetivo busca garantir que todas as solicitações de empréstimo no Finastra Fusion Mortgagebot cumpram ou superem as metas definidas nos acordos de nível de serviço (SLA), especialmente a meta "SLA da análise de crédito". O cumprimento consistente dos SLAs fortalece a confiança dos clientes, evita penalidades e reflete um processo bem gerenciado e previsível. O ProcessMind compara diretamente a duração real do processo com a meta "SLA da análise de crédito" e outros SLAs implícitos, identificando com clareza os casos que não cumprem as metas e as etapas em que isso ocorre. A plataforma aponta as causas raiz do descumprimento dos SLAs, permitindo ações direcionadas para aumentar o cumprimento em 20% ou mais.

Este objetivo busca eliminar repetições desnecessárias e esforços duplicados no processo de concessão de empréstimos do Finastra Fusion Mortgagebot. Eliminar o retrabalho reduz os custos de processamento, encurta os tempos de ciclo e melhora a eficiência e a qualidade geral da operação de crédito. O ProcessMind revela visualmente ciclos do processo e atividades repetidas, como "Documentos comprobatórios solicitados" seguido de outra solicitação igual devido ao envio inicial incompleto. A plataforma quantifica o impacto do retrabalho e ajuda a reformular o processo para eliminar etapas redundantes e aumentar a eficiência em 15% a 20%.

Este objetivo busca tornar o processo de solicitação de empréstimo de ponta a ponta no Finastra Fusion Mortgagebot mais fluido, transparente e menos frustrante para os solicitantes. Uma experiência melhor aumenta a satisfação, melhora as taxas de conversão, gera indicações positivas e fortalece a fidelidade dos clientes. O ProcessMind identifica pontos de atrito, longas esperas e etapas confusas do ponto de vista do solicitante, analisando o fluxo entre "Solicitação enviada" e "Recursos desembolsados". A plataforma mostra onde podem ocorrer falhas de comunicação ou trocas excessivas de informações, ajudando a melhorar a satisfação dos solicitantes em 10%.

Este objetivo busca reduzir significativamente o tempo necessário para que uma solicitação de empréstimo no Finastra Fusion Mortgagebot receba uma "Decisão final sobre o empréstimo". Aprovações mais rápidas aumentam a competitividade, reduzem a desistência de solicitantes e ampliam o fluxo geral, com impacto direto na receita. O ProcessMind acompanha detalhadamente a duração do subprocesso de aprovação, da análise inicial às verificações de crédito e à análise de crédito, até a decisão final. A plataforma identifica atividades ou pontos de decisão específicos que causam atrasos, permitindo ações direcionadas para reduzir o ciclo de aprovação em até 20% e agilizar o atendimento.

O caminho de melhoria da concessão de empréstimos em 6 etapas

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O que fazer

Obtenha o Template do Excel pré-configurado para concessão de empréstimos e adaptado aos dados do Finastra Fusion Mortgagebot. Ele oferece a estrutura correta para os dados do seu processo.

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Por que isso importa

Um Template padronizado garante a consistência dos dados e a compatibilidade com o ProcessMind, simplificando a configuração da análise e evitando problemas comuns na importação de dados.

Resultado esperado

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O QUE VOCÊ VAI OBTER

Aumente a eficiência na concessão de empréstimos com a Finastra

O ProcessMind mostra cada etapa do fluxo de trabalho de concessão de empréstimos da Finastra, revelando ineficiências ocultas e riscos de conformidade. Obtenha insights precisos para acelerar as aprovações e melhorar a performance geral dos empréstimos.

Visualize os caminhos reais da concessão de empréstimos
Identifique atrasos entre a solicitação e o desembolso
Identifique riscos de conformidade e desvios
Otimize os prazos de aprovação e o uso de recursos

Discover your actual process flow

Identify bottlenecks and delays

Analyze process variants

Design your optimized process

RESULTADOS TÍPICOS

Excelência na concessão de empréstimos

Estes resultados mostram as melhorias operacionais e os ganhos financeiros que as organizações costumam alcançar ao otimizar os processos de concessão de empréstimos baseados no Finastra Fusion Mortgagebot. Com uma análise aprofundada dos dados do ID da solicitação de empréstimo, nossa plataforma identifica gargalos e ineficiências, abrindo caminho para operações mais simples e maior satisfação dos clientes.

0 %

Aprovações de empréstimo mais rápidas

Redução média no tempo de ciclo de ponta a ponta

Identifique e elimine gargalos para acelerar significativamente todo o processo de concessão de empréstimos e liberar os recursos mais rapidamente para os solicitantes.

0 %

Análise de crédito simplificada

Redução no tempo de processamento da análise de crédito

Otimize o fluxo de trabalho da análise de crédito identificando períodos de inatividade e transferências ineficientes, para tomar decisões mais rapidamente e aproveitar melhor os recursos.

0 %

Redução na taxa de rejeição

Redução nas solicitações de empréstimo desqualificadas

Entenda as causas raiz das rejeições para aprimorar os processos de solicitação e os critérios de decisão, aumentando as taxas de aprovação e o volume de negócios.

0 %

Maior cumprimento dos SLAs

Aumento no cumprimento dos acordos de nível de serviço

Monitore e reforce o cumprimento dos acordos de nível de serviço e dos requisitos regulatórios críticos, reduzindo os riscos de conformidade e garantindo o processamento dentro do prazo.

0 %

Eliminação do retrabalho

Redução nas etapas redundantes do processo

Identifique e elimine repetições e ciclos desnecessários no processo de empréstimo, reduzindo custos operacionais e acelerando o fluxo.

0 %

Maior satisfação dos solicitantes

Aumento na taxa de aceitação das ofertas de empréstimo

Simplifique as interações com os solicitantes, como a coleta de documentos, e melhore a comunicação para oferecer uma experiência mais positiva e aumentar a aceitação das ofertas.

Os resultados variam conforme a complexidade do processo e a qualidade dos dados. Estes números representam melhorias típicas observadas nas implementações.

Dados recomendados

Comece pelos atributos e atividades mais importantes e amplie a análise conforme necessário.

Novidade em Event Logs? Saiba como criar um Event Log para Process Mining.

Atributos

Principais dados a coletar para análise

Identificador exclusivo atribuído a cada solicitação de empréstimo quando ela é criada no sistema.

Por que isso importa

Este é o ID do caso essencial para reunir todos os eventos relacionados em uma única instância do processo, base de qualquer análise de Process Mining.

Nome do evento de negócio ou da tarefa específica que ocorreu em determinado momento do processo de concessão do empréstimo.

Por que isso importa

As atividades definem as etapas do processo. Analisar sua sequência, frequência e duração é fundamental para entender e melhorar o fluxo do processo.

A data e a hora exatas em que uma atividade específica começou ou ocorreu.

Por que isso importa

As datas e horas estabelecem a ordem cronológica dos eventos e são essenciais para calcular métricas de performance, como tempos de ciclo e de espera.

A data e a hora exatas em que uma atividade específica foi concluída.

Por que isso importa

Permite calcular com precisão o tempo de processamento da atividade e diferenciá-lo do tempo de espera seguinte, tornando a análise de gargalos mais precisa.

Nome ou ID do agente de crédito responsável por gerenciar a solicitação de empréstimo.

Por que isso importa

Permite analisar a distribuição da carga de trabalho e a performance dos recursos, além de identificar gargalos relacionados a recursos ou boas práticas.

Nome ou ID do analista de crédito responsável por avaliar o risco da solicitação de empréstimo.

Por que isso importa

É essencial para analisar em detalhes a etapa de análise de crédito, comparar a performance e gerenciar a carga de trabalho da equipe.

Decisão final sobre a solicitação de empréstimo, como Aprovado, Rejeitado ou Retirado.

Por que isso importa

Define o resultado de negócio de cada caso e permite comparar fluxos de processo bem-sucedidos e malsucedidos para encontrar as causas raiz.

Canal pelo qual a solicitação de empréstimo foi enviada inicialmente.

Por que isso importa

Permite comparar a performance dos diferentes canais de atendimento ao cliente e ajuda a otimizar os processos específicos de cada canal e a alocação de recursos.

Atividades

Etapas do processo para acompanhar e otimizar

Esta atividade marca o início oficial do processo de concessão de empréstimos, quando um possível tomador envia formalmente a solicitação pelo sistema. Em geral, o evento é registrado explicitamente quando um novo registro de solicitação de empréstimo é criado e recebe um ID exclusivo.

Por que isso importa

Este é o principal evento de início do processo. Ele é essencial para medir o tempo total de ciclo do empréstimo e o tempo até a decisão de pré-aprovação.

Indica a conclusão da verificação automatizada ou manual do histórico de crédito do solicitante. Em geral, o evento é registrado quando os resultados de uma agência de crédito integrada são recebidos e anexados ao arquivo do empréstimo.

Por que isso importa

Este é um marco importante antes do início da análise de crédito. Ele fornece dados essenciais para a avaliação de risco e a tomada de decisões.

Esta atividade marca o início da etapa de análise de crédito, quando o analista começa oficialmente a examinar o arquivo do empréstimo em detalhes. Quase sempre, isso é inferido por uma mudança de status, como 'Em análise de crédito', ou pela atribuição formal de um analista.

Por que isso importa

Este é o ponto inicial para medir o tempo de processamento da análise de crédito e o ponto final para medir o tempo na fila dessa etapa. Ele mostra quanto tempo as solicitações aguardam a análise.

Marca a conclusão da análise do analista de crédito e indica que o empréstimo está pronto para uma decisão final. Isso é inferido por uma mudança de status de 'Em análise de crédito' para 'Análise de crédito concluída' ou 'Aguardando decisão final'.

Por que isso importa

Este é o evento final usado para medir o KPI de tempo de processamento da análise de crédito. É um marco importante que indica o fim da etapa de avaliação de risco.

Este é o evento decisivo em que se toma a decisão final sobre a solicitação de empréstimo, como 'Aprovado', 'Aprovado com condições' ou 'Rejeitado'. Esse evento é identificado pela data e hora em que o status da decisão final é registrado no sistema.

Por que isso importa

Este é um marco importante para medir o tempo de decisão e analisar as taxas de rejeição. Ele é essencial para entender a consistência das decisões e seus resultados.

Esta é a atividade final de um processo de concessão de empréstimo bem-sucedido e representa o momento em que os recursos do empréstimo são pagos. É uma transação financeira essencial, registrada no sistema como um evento explícito com data e hora.

Por que isso importa

Esta atividade marca o fim bem-sucedido do processo. É o ponto final para calcular o tempo médio total do ciclo do empréstimo.

Atividade final que indica que a solicitação de empréstimo foi oficialmente encerrada com o status final 'Rejeitado'. Ela é diferente da decisão em si e representa o encerramento administrativo definitivo do arquivo.

Por que isso importa

Isso define um ponto final claro para as solicitações rejeitadas, permitindo analisar com precisão o tempo de ciclo desse grupo e acompanhar o KPI da taxa de rejeição de solicitações de empréstimo.

Perguntas frequentes

Como o Process Mining pode melhorar o processo de concessão de empréstimos no Finastra Fusion Mortgagebot?

O Process Mining analisa os dados existentes de concessão de empréstimos para revelar o fluxo real do processo e identificar gargalos, desvios e ciclos de retrabalho. A análise ajuda a localizar ineficiências, apoiar a conformidade e, por fim, acelerar o processamento dos empréstimos.

Quais dados específicos do Finastra Fusion Mortgagebot precisamos para fazer Process Mining?

Em geral, você precisa de um Event Log com um identificador de caso, como o ID da solicitação de empréstimo, o nome da atividade de cada etapa e a data e hora em que cada atividade ocorreu. Atributos adicionais, como dados do solicitante, tipo de empréstimo ou agente de crédito, podem enriquecer a análise.

Quais resultados podemos esperar ao fazer Process Mining no processo de concessão de empréstimos?

Você pode esperar uma redução significativa no tempo médio de processamento dos empréstimos e menos solicitações rejeitadas. A análise também pode melhorar a conformidade regulatória, tornar as decisões de empréstimo mais consistentes e aprimorar a experiência geral dos solicitantes.

O Process Mining pode ajudar especificamente a reduzir gargalos na análise de crédito durante a concessão de empréstimos?

Sim. O Process Mining ajuda a visualizar e quantificar atrasos em etapas específicas, como a análise de crédito. A análise identifica exatamente onde as solicitações ficam paradas, quais recursos estão sobrecarregados e se determinados caminhos de decisão causam atrasos recorrentes. Assim, você pode direcionar melhorias para simplificar o fluxo de trabalho da análise de crédito.

Como o Process Mining mostra a jornada real de concessão de empréstimos, incluindo todas as variações?

O Process Mining reconstrói automaticamente todo o processo de concessão de empréstimos em um mapa dinâmico. O mapa mostra o caminho ideal e também os desvios frequentes e raros, os ciclos de retrabalho e as rotas alternativas percorridas pelas solicitações. Assim, você tem uma visão objetiva do fluxo real do trabalho.

O Process Mining interfere nas operações atuais de concessão de empréstimos no Finastra Fusion Mortgagebot?

Não. O Process Mining é uma técnica analítica não invasiva. A análise usa exportações de dados históricos e não interfere nos sistemas em operação nem no processamento atual dos empréstimos. Como é feita de forma independente, as operações podem continuar normalmente.

Quanto tempo leva para obter os primeiros insights dos dados do Finastra Fusion Mortgagebot com Process Mining?

Depois que os dados necessários são extraídos e preparados, os primeiros insights podem ser gerados em poucos dias ou em até algumas semanas. O prazo exato depende da complexidade dos dados e da preparação da sua infraestrutura de dados.

Quais são os requisitos técnicos para fazer Process Mining no Finastra Fusion Mortgagebot?

O principal requisito técnico é ter acesso ao banco de dados ou aos logs do sistema Finastra Fusion Mortgagebot para extrair os dados dos eventos. Em seguida, uma ferramenta de Process Mining é usada para carregar e analisar esses dados. Em geral, é necessário pouco suporte de TI para configurar os conectores de dados iniciais e atualizar os dados periodicamente.

Como o Process Mining pode ajudar a garantir a conformidade no processo de concessão de empréstimos do Finastra Fusion Mortgagebot?

O Process Mining permite definir regras de conformidade e verificar automaticamente se a jornada de cada solicitação de empréstimo está de acordo com elas. A análise destaca rapidamente caminhos ou etapas fora de conformidade, permitindo agir preventivamente e garantir o cumprimento das exigências regulatórias.

O Process Mining pode ajudar a equilibrar a carga de trabalho dos agentes de crédito?

Sim. O Process Mining pode analisar como as tarefas são distribuídas e processadas por diferentes agentes de crédito e equipes. A análise identifica desequilíbrios na carga de trabalho e mostra quando alguns recursos ficam constantemente sobrecarregados ou subutilizados. Esses dados ajudam a equilibrar a alocação de recursos e melhorar a eficiência.

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