> การปรับปรุงกระบวนการอย่างต่อเนื่อง > การอนุมัติสินเชื่อ > Finastra Fusion Mortgagebot

ปรับปรุงกระบวนการปล่อยสินเชื่อ

เพิ่มประสิทธิภาพ Finastra Fusion Mortgagebot ด้วยคู่มือ 6 ขั้นตอนของเรา
ปรับปรุงกระบวนการปล่อยสินเชื่อ
การอนุมัติสินเชื่อ
Finastra Fusion Mortgagebot

เลือกกระบวนการ

เลือกกระบวนการเพื่อทำงานต่อในพื้นที่ทำงานที่เชื่อมต่อไว้.

กระบวนการที่ใช้ได้
กระบวนการทั่วไป 1 Order to Cash - การประมวลผลใบสั่งขาย 8 Record to Report การปิดงวด และการกระทบยอด 7 Record to Report สำหรับรายการสมุดรายวัน 7 กระบวนการจัดการการคืนสินค้าและคืนเงิน 7 กระบวนการจัดซื้อจนถึงชำระเงิน: การประมวลผลใบแจ้งหนี้ 8 กระบวนการจัดซื้อจนถึงชำระเงิน: ใบสั่งซื้อ 8 กระบวนการตั้งแต่รับคำสั่งซื้อจนถึงรับชำระเงิน: การเรียกเก็บเงินและการออกใบแจ้งหนี้ 8 กระบวนการรับลูกค้าใหม่ KYC 6 การจัดการการขนส่ง 6 การจัดการการเปลี่ยนแปลง 6 การจัดการคลังสินค้า 6 การจัดการค่าใช้จ่าย 6 การจัดการคำขอบริการ 7 การจัดการคุณภาพ 6 การจัดการปัญหา 6 การจัดการวงจรรายได้ 6 การจัดการสัญญา 6 การจัดการสินค้าคงคลัง 7 การจัดการสินเชื่อและการติดตามหนี้ 7 การจัดการสินไหม 6 การจัดการห่วงโซ่อุปทาน 7 การจัดการเหตุขัดข้อง 6 การบริหารตำแหน่งงานตั้งแต่รับเข้าทำงานจนเกษียณ 4 การบำรุงรักษาสินทรัพย์ 6 การปฐมนิเทศพนักงานใหม่ 6 การประมวลผลการชำระเงิน 7 การประมวลผลการชำระเงินเจ้าหนี้ 7 การประมวลผลเงินเดือน 7 การประมวลผลใบแจ้งหนี้เจ้าหนี้การค้า 7 การเริ่มต้นสินเชื่อ 6 การวางแผนการผลิต 6 การสรรหาและการได้มาซึ่งบุคลากร 6 งานบริการลูกค้า 7 จัดซื้อจนถึงชำระเงิน: ใบขอซื้อ 8 ตั้งแต่ลูกค้าเป้าหมายจนถึงการรับชำระเงิน 7 ลูกหนี้การค้า 7 วงจรการพัฒนาซอฟต์แวร์ 6 วงจรชีวิตพนักงาน ตั้งแต่รับเข้าทำงานจนถึงเกษียณ 8 เส้นทางการดูแลผู้ป่วย 6
ระบบที่ใช้ได้
ความท้าทาย(10)เป้าหมาย(11)6 ขั้นตอนดูตัวอย่างผลลัพธ์ข้อมูลคำถามที่พบบ่อย(5)

ปรับปรุงเวิร์กโฟลว์การอนุมัติสินเชื่อใน Finastra Fusion Mortgagebot

แพลตฟอร์มของเราช่วยให้คุณเห็นจุดที่ไม่มีประสิทธิภาพและคอขวดที่ซ่อนอยู่ในกระบวนการสำคัญของธุรกิจ ระบุได้อย่างชัดเจนว่าความล่าช้าเกิดขึ้นตรงไหน ตั้งแต่รับใบสมัครจนถึงดำเนินการเสร็จ ซึ่งส่งผลต่อความเร็วโดยรวมและการปฏิบัติตามข้อกำหนด เมื่อเห็นภาพการไหลของกระบวนการ คุณจะปรับขั้นตอนการทำงาน ลดงานซ้ำ และดำเนินการได้รวดเร็วขึ้นพร้อมปฏิบัติตามข้อกำหนดได้ดีขึ้น.

ดาวน์โหลดเทมเพลตข้อมูลที่ตั้งค่าไว้ล่วงหน้า แล้วจัดการความท้าทายที่พบบ่อยเพื่อให้บรรลุเป้าหมายด้านประสิทธิภาพ ทำตามแผนปรับปรุง 6 ขั้นตอน และดูคู่มือเทมเพลตข้อมูลเพื่อยกระดับการปฏิบัติการของคุณ.

แสดงคำอธิบายโดยละเอียด

เหตุใดจึงควรปรับปรุงกระบวนการอนุมัติสินเชื่อ

การอนุมัติสินเชื่อเป็นหัวใจสำคัญของสถาบันการเงินที่ให้สินเชื่อ ตั้งแต่รับคำขอครั้งแรกไปจนถึงจ่ายเงินกู้ กระบวนการนี้มีหลายขั้นตอนและซับซ้อน สำหรับองค์กรที่ใช้ Finastra Fusion Mortgagebot ประสิทธิภาพของกระบวนการส่งผลโดยตรงต่อผลกำไร ความพึงพอใจของลูกค้า และการปฏิบัติตามข้อกำหนด แม้จะมีระบบที่ทันสมัย แต่ความซับซ้อนของกระบวนการ การส่งต่องานด้วยมือ และความแตกต่างที่ไม่คาดคิด อาจทำให้เกิดคอขวด เพิ่มต้นทุนการปฏิบัติการ และยืดระยะเวลาดำเนินการสินเชื่อ ในตลาดที่มีการแข่งขันสูง การอนุมัติสินเชื่ออย่างรวดเร็วและเป็นไปตามข้อกำหนดไม่ใช่แค่เป้าหมาย แต่จำเป็นต่อการรักษาลูกค้าและเพิ่มส่วนแบ่งตลาด

กระบวนการอนุมัติสินเชื่อที่ไม่มีประสิทธิภาพอาจทำให้ผู้สมัครต้องรอนาน เจ้าหน้าที่สินเชื่อมีงานเพิ่มขึ้น ผู้สมัครยกเลิกคำขอมากขึ้น และอาจเกิดการละเมิดข้อกำหนด การเข้าใจขั้นตอนการทำงานจริง การค้นหาจุดที่คำขอล่าช้าหรือเบี่ยงเบนจากเส้นทางที่ควรเป็น และระบุสาเหตุที่แท้จริง เป็นสิ่งสำคัญต่อการรักษาความสามารถในการแข่งขันและมอบประสบการณ์ที่ราบรื่นให้ทั้งลูกค้าและทีมงาน

process mining ช่วยเปลี่ยนวิธีวิเคราะห์การอนุมัติสินเชื่ออย่างไร

process mining ช่วยวิเคราะห์กระบวนการอนุมัติสินเชื่อใน Finastra Fusion Mortgagebot อย่างเป็นกลางโดยอิงข้อมูล ระบบจะวิเคราะห์บันทึกเหตุการณ์ที่สร้างจากระบบและสร้างเส้นทางจริงของคำขอสินเชื่อแต่ละรายการตั้งแต่ต้นจนจบ ทำให้เห็นว่ากระบวนการทำงานจริงเป็นอย่างไร ไม่ใช่แค่ขั้นตอนที่ควรจะเป็น

สำหรับกระบวนการอนุมัติสินเชื่อ คุณจะติดตามคำขอแต่ละรายการได้อย่างแม่นยำ ตั้งแต่สถานะ "ส่งคำขอสินเชื่อแล้ว" ผ่าน "ตรวจสอบเครดิตเสร็จแล้ว" และ "เริ่มพิจารณาสินเชื่อ" ไปจนถึง "มีผลการพิจารณาสินเชื่อแล้ว" และสุดท้ายคือ "จ่ายเงินกู้แล้ว" การมองเห็นข้อมูลได้ครบช่วยให้คุณ:

  • เห็นภาพเวิร์กโฟลว์จริง: ค้นพบรูปแบบกระบวนการทั้งหมด รวมถึงขั้นตอนที่เบี่ยงเบนจากวิธีปฏิบัติงานมาตรฐาน
  • ระบุคอขวด: ค้นหาขั้นตอนหรือจุดส่งต่องานที่ทำให้คำขอหยุดชะงัก ไม่ว่าจะเป็นทีมพิจารณาสินเชื่อที่มีงานล้นมือ การดึงเอกสารล่าช้า หรือคิวอนุมัติที่ไม่คาดคิด
  • วัดผลการดำเนินงานได้แม่นยำ: ดูตัวชี้วัดที่แม่นยำของแต่ละกิจกรรมและระยะเวลาดำเนินการทั้งหมด เพื่อให้เข้าใจว่าขั้นตอนใดใช้เวลานานเกินไปและเพราะเหตุใด
  • ค้นหาการวนกลับไปแก้ไขงาน: ตรวจพบกรณีที่ส่งคำขอกลับไปขอข้อมูลหรือทบทวนซ้ำ ซึ่งอาจบ่งชี้ปัญหาในการเก็บข้อมูลเบื้องต้นหรือการตัดสินใจ

เมื่อใช้ข้อมูลอย่างละเอียดจาก Finastra Fusion Mortgagebot process mining จะช่วยให้คุณตัดสินใจปรับปรุงกระบวนการโดยอิงข้อมูล แทนการคาดเดา

จุดที่ process mining ช่วยค้นหาโอกาสในการปรับปรุง

เมื่อนำ process mining มาวิเคราะห์ข้อมูลการอนุมัติสินเชื่อจาก Finastra Fusion Mortgagebot มักพบจุดที่ปรับปรุงได้หลายด้าน:

  • ปรับปรุงการรวบรวมและตรวจสอบเอกสาร: ค้นหาประเภทเอกสารหรือขั้นตอนตรวจสอบที่ทำให้เกิดความล่าช้ามากที่สุด เพื่อพิจารณานำระบบอัตโนมัติมาใช้หรือปรับเวิร์กโฟลว์
  • ปรับปรุงการพิจารณาสินเชื่อและประเมินความเสี่ยง: ระบุคิว งานที่ทำคู่ขนานกัน หรือการพึ่งพากันตามลำดับที่ทำให้ขั้นตอนสำคัญเหล่านี้ใช้เวลานานเกินจำเป็น ซึ่งช่วยชี้ให้เห็นว่าควรเพิ่มทรัพยากรหรือปรับนโยบายตรงไหน
  • เพิ่มประสิทธิภาพการตัดสินใจ: วิเคราะห์เส้นทางที่นำไปสู่ผลการตัดสินใจต่าง ๆ เช่น อนุมัติ ปฏิเสธ หรือถอนคำขอ เพื่อค้นหาความไม่สอดคล้องหรือโอกาสเร่งการอนุมัติแบบมีเงื่อนไข
  • ลดการส่งต่องานด้วยมือและการแก้ไขซ้ำ: ระบุขั้นตอนที่มักส่งคำขอกลับไปยังขั้นตอนก่อนหน้า ซึ่งอาจแสดงว่าต้องมีคำแนะนำที่ชัดเจนขึ้น การเชื่อมต่อระบบที่ดีขึ้น หรือการฝึกอบรมเพิ่มเติม
  • ปรับปรุงการปฏิบัติตามข้อกำหนด: ตรวจจับการเบี่ยงเบนจากข้อกำหนดของหน่วยงานกำกับดูแลหรือนโยบายภายในโดยอัตโนมัติ เพื่อให้จัดการความเสี่ยงและเตรียมการตรวจสอบได้ล่วงหน้า

ข้อมูลเหล่านี้ช่วยให้คุณมุ่งปรับปรุงจุดที่ส่งผลสูงได้อย่างเฉพาะเจาะจง แทนการริเริ่มโครงการกว้าง ๆ โดยอาศัยการคาดเดา

ผลลัพธ์ที่คาดหวัง: ประโยชน์ที่วัดผลได้ต่อการปฏิบัติการด้านสินเชื่อ

เมื่อนำข้อมูลเชิงลึกจาก process mining ไปใช้ องค์กรของคุณจะปรับปรุงกระบวนการอนุมัติสินเชื่อใน Finastra Fusion Mortgagebot ได้อย่างเป็นรูปธรรมและวัดผลได้:

  • ลดระยะเวลาดำเนินการสินเชื่อ: เร่งกระบวนการสินเชื่อทั้งหมดให้อนุมัติและจ่ายเงินได้เร็วขึ้น ช่วยเพิ่มความพึงพอใจของลูกค้าและชื่อเสียงของผู้ให้สินเชื่อ
  • ลดต้นทุนการปฏิบัติการ: ตัดขั้นตอนที่ไม่มีประสิทธิภาพ ลดการแก้ไขงานซ้ำ และจัดสรรทรัพยากรให้เหมาะสม เพื่อประหยัดค่าใช้จ่ายได้อย่างมีนัยสำคัญ
  • ยกระดับการปฏิบัติตามข้อกำหนดและการจัดการความเสี่ยง: ตรวจพบและแก้ไขการเบี่ยงเบนของกระบวนการได้ล่วงหน้า เพื่อให้เป็นไปตามข้อกำหนดและลดความเสี่ยงจากการตรวจสอบ
  • ปรับปรุงประสบการณ์ลูกค้า: ตอบกลับได้เร็วขึ้นและทำให้ขั้นตอนยื่นคำขอราบรื่นขึ้น ช่วยสร้างความภักดีและการบอกต่อในทางที่ดี
  • เพิ่มปริมาณงานที่ดำเนินการได้: ประมวลผลคำขอสินเชื่อได้มากขึ้นด้วยทรัพยากรเดิม เพิ่มขีดความสามารถในการให้สินเชื่อของสถาบัน
  • ใช้ทรัพยากรได้คุ้มค่าขึ้น: ให้เจ้าหน้าที่สินเชื่อและทีมสนับสนุนมุ่งทำงานที่สร้างคุณค่า ช่วยเพิ่มขวัญกำลังใจและผลิตภาพ

ท้ายที่สุด การปรับปรุงกระบวนการจะช่วยให้การปฏิบัติการด้านสินเชื่อคล่องตัว เป็นไปตามข้อกำหนด และทำกำไรได้มากขึ้น

เริ่มปรับปรุงกระบวนการอนุมัติสินเชื่อ

การเริ่มปรับปรุงกระบวนการอนุมัติสินเชื่อใน Finastra Fusion Mortgagebot เป็นการตัดสินใจเชิงกลยุทธ์ที่ให้ผลลัพธ์ชัดเจนและวัดผลได้ แนวทาง process mining ของเรามีเครื่องมือและกรอบการทำงานที่ช่วยเชื่อมต่อข้อมูล เห็นภาพกระบวนการจริง และค้นหาข้อมูลเชิงลึกที่นำไปใช้ได้อย่างรวดเร็ว เริ่มใช้ข้อมูลเพื่อปรับปรุงการปฏิบัติการด้านสินเชื่อ ลดคอขวด และเพิ่มประสิทธิภาพพร้อมการปฏิบัติตามข้อกำหนดได้ตั้งแต่วันนี้.

การอนุมัติสินเชื่อ สินเชื่อที่อยู่อาศัย กระบวนการพิจารณาสินเชื่อ การอนุมัติสินเชื่อ การดำเนินการสินเชื่อ ประสิทธิภาพการให้สินเชื่อ การจัดการการปฏิบัติตามข้อกำหนด บริการทางการเงิน เวิร์กโฟลว์การยื่นคำขอ การตัดสินใจด้านสินเชื่อ กระบวนการสินเชื่อที่อยู่อาศัย วงจรชีวิตสินเชื่อ

ปัญหาและความท้าทายที่พบบ่อย

ระบุความท้าทายที่ส่งผลต่อคุณ

ระยะเวลาดำเนินการที่ยาวนานตั้งแต่ยื่นคำขอจนถึงจ่ายเงินกู้ส่งผลต่อความพึงพอใจของลูกค้าและเป้าหมายรายได้ ความล่าช้าในขั้นตอนสำคัญ เช่น การพิจารณาสินเชื่อหรือการตรวจสอบเอกสาร อาจทำให้ผู้สมัครไม่พอใจและเพิ่มต้นทุนการปฏิบัติการ.
ProcessMind แสดงขั้นตอนและเส้นทางที่ทำให้กระบวนการอนุมัติสินเชื่อใน Finastra Fusion Mortgagebot ใช้เวลานาน พร้อมระบุคอขวดที่ซ่อนอยู่และจุดที่ความแตกต่างของกระบวนการทำให้การดำเนินการเสร็จช้าลง เพื่อให้คุณปรับปรุงได้ตรงจุดและเร่งการให้สินเชื่อ.

ขั้นตอนพิจารณาสินเชื่อมักกลายเป็นจุดติดขัด ทำให้งานค้างและไม่เป็นไปตามข้อตกลงระดับการให้บริการ เจ้าหน้าที่สินเชื่อที่มีงานล้นมือ การจัดการกรณีที่ซับซ้อน หรือขั้นตอนตรวจสอบที่ไม่มีประสิทธิภาพ อาจทำให้การอนุมัติสินเชื่อล่าช้าอย่างมาก และกระทบความรวดเร็วโดยรวมของเวิร์กโฟลว์ใน Finastra Fusion Mortgagebot.
ProcessMind แสดงภาพขั้นตอนการพิจารณาสินเชื่อให้เห็นเวลาที่รอในคิว ระบุทรัพยากรหรือประเภทสินเชื่อที่ทำให้เกิดความล่าช้ามากที่สุด และค้นหาสาเหตุที่แท้จริงของคอขวดสำคัญเหล่านี้ เพื่อให้แก้ไขได้เร็วขึ้น.

คำขอสินเชื่อจำนวนมากถูกปฏิเสธในช่วงท้ายของกระบวนการ ทำให้สิ้นเปลืองทรัพยากรและสร้างความไม่พอใจให้ผู้สมัคร สาเหตุอาจมาจากการไม่คัดกรองคำขอที่ไม่เข้าเกณฑ์ตั้งแต่เนิ่น ๆ หรือใช้เกณฑ์ตัดสินใจไม่สอดคล้องกันในแต่ละช่องทางหรือระหว่างเจ้าหน้าที่.
ProcessMind ค้นหาเส้นทางที่มักนำไปสู่การปฏิเสธคำขอใน Finastra Fusion Mortgagebot พร้อมระบุสัญญาณเตือนล่วงหน้าและขั้นตอนที่อาจเข้าไปปรับปรุงคุณสมบัติของผู้สมัครหรือเพิ่มโอกาสได้ผลลัพธ์ที่ดีขึ้น ช่วยจัดสรรทรัพยากรได้เหมาะสม.

การเบี่ยงเบนจากขั้นตอนที่หน่วยงานกำกับดูแลกำหนดหรือนโยบายภายในระหว่างอนุมัติสินเชื่อ ทำให้องค์กรเผชิญความเสี่ยงด้านการปฏิบัติตามข้อกำหนดและอาจไม่ผ่านการตรวจสอบ ความเบี่ยงเบนที่ไม่ได้รับอนุญาตอาจนำไปสู่ค่าปรับ ความเสียหายต่อชื่อเสียง และการปฏิบัติการที่ไม่มีประสิทธิภาพ.
ProcessMind ตรวจจับความแตกต่างของกระบวนการและลำดับขั้นตอนที่ไม่เป็นมาตรฐานในสภาพแวดล้อม Finastra Fusion Mortgagebot โดยอัตโนมัติ พร้อมชี้กรณีที่ไม่เป็นไปตามข้อกำหนด เพื่อให้คุณกำหนดเวิร์กโฟลว์มาตรฐานและมั่นใจได้ว่าสินเชื่อทุกรายการเป็นไปตามข้อกำหนด.

การขอเอกสารเดิมซ้ำหลายครั้ง ความล่าช้าในการรับเอกสารที่จำเป็น หรือการทำแบบฟอร์มที่ส่งมาแล้วสูญหาย ล้วนทำให้กระบวนการเริ่มต้นสินเชื่อใช้เวลานานขึ้น ผู้สมัครไม่พอใจ ขณะที่ทีมของคุณต้องทำงานด้วยตนเองมากขึ้นและใช้เวลาประมวลผลนานโดยไม่จำเป็น
ProcessMind แสดงภาพกระบวนการขอและรับเอกสารทั้งหมดใน Finastra Fusion Mortgagebot โดยระบุจุดที่มักมีการขอเอกสารซ้ำหรือได้รับเอกสารล่าช้า เพื่อให้คุณปรับปรุงวิธีสื่อสารและการรวบรวมเอกสารได้.

หากไม่มีความโปร่งใสหรือมาตรฐานที่ชัดเจนในการตัดสินใจเรื่องสินเชื่อ ผลลัพธ์อาจไม่สม่ำเสมอและกระทบต่อความเป็นธรรม การปฏิบัติตามข้อกำหนด และความเชื่อมั่นของผู้สมัคร เจ้าหน้าที่สินเชื่อหรือสาขาแต่ละแห่งอาจใช้เกณฑ์ต่างกัน ทำให้คาดเดาผลได้ยาก
ProcessMind ติดตามเส้นทางการตัดสินใจทั้งหมดของสินเชื่อแต่ละรายการใน Finastra Fusion Mortgagebot และเชื่อมผลการตัดสินใจขั้นสุดท้ายกับกิจกรรม แอตทริบิวต์ เช่น คะแนนเครดิต และเหตุผลที่เกี่ยวข้อง จึงช่วยให้เห็นความไม่สอดคล้องและกำหนดมาตรฐานเพื่อให้การปล่อยสินเชื่อเป็นธรรมและคาดการณ์ได้.

เจ้าหน้าที่สินเชื่อ ทีม หรือสาขาบางแห่งมีงานล้นมืออยู่เสมอ ขณะที่บางแห่งยังมีทรัพยากรเหลือใช้ ความไม่สมดุลนี้ทำให้เกิดความเหนื่อยล้า ระยะเวลาประมวลผลในบางพื้นที่ยาวนานขึ้น และการปฏิบัติการโดยรวมไม่มีประสิทธิภาพ
ProcessMind วิเคราะห์การกระจายกิจกรรมระหว่างทรัพยากรใน Finastra Fusion Mortgagebot โดยแสดงว่าใครทำงานอะไรและใช้เวลานานเท่าใด พร้อมชี้จุดที่ภาระงานไม่สมดุล เพื่อให้คุณนำข้อมูลไปปรับการจัดกำลังคนและมอบหมายงานได้.

องค์กรของคุณอาจทำตามข้อตกลงระดับการให้บริการทั้งภายในและภายนอกได้ไม่สม่ำเสมอ เมื่อประมวลผลสินเชื่อประเภทต่างๆ หรือดำเนินการในบางขั้นตอน ปัญหานี้อาจกระทบความพึงพอใจของลูกค้า ชื่อเสียงในตลาด และทำให้ต้องจ่ายค่าปรับ
ProcessMind ติดตามกระบวนการเริ่มต้นสินเชื่อใน Finastra Fusion Mortgagebot เทียบกับเป้าหมาย SLA ที่กำหนดไว้อย่างต่อเนื่อง โดยระบุขั้นตอนหรือเส้นทางที่ทำให้ผิดเป้าหมาย พร้อมวิเคราะห์สาเหตุเพื่อช่วยป้องกันปัญหาในอนาคต.

ใบสมัครสินเชื่อมักย้อนกลับไปตรวจสอบหรือแก้ไข หรือมีขั้นตอนซ้ำซ้อนที่ไม่จำเป็น ทำให้เสียเวลาและแรงงาน งานแก้ไขซ้ำเหล่านี้เพิ่มต้นทุนการปฏิบัติการและยืดระยะเวลาประมวลผล
ProcessMind แสดงวงจรงานแก้ไขซ้ำและกิจกรรมซ้ำซ้อนในเวิร์กโฟลว์ของ Finastra Fusion Mortgagebot พร้อมวัดความถี่และผลกระทบของปัญหาเหล่านี้ เพื่อให้คุณปรับกระบวนการให้กระชับและตัดขั้นตอนที่ไม่จำเป็นได้.

ผู้สมัครมักต้องรอนาน ได้รับการติดต่อสื่อสารไม่สม่ำเสมอ หรือพบว่าขั้นตอนการสมัครซับซ้อน จนอาจรู้สึกไม่พอใจและเลือกใช้บริการที่อื่น ประสบการณ์ที่ไม่ดีอาจกระทบชื่อเสียงของแบรนด์และจำนวนลูกค้าที่ได้รับการแนะนำต่อ
ProcessMind แสดงเส้นทางทั้งหมดของผู้สมัครในกระบวนการ Finastra Fusion Mortgagebot ตั้งแต่ส่งใบสมัครจนถึงเบิกจ่ายเงิน โดยชี้จุดที่ผู้สมัครต้องรอนาน ถูกขอคำชี้แจงซ้ำ หรือพบความล่าช้าที่ไม่คาดคิด เพื่อให้คุณปรับปรุงประสบการณ์ให้ราบรื่นขึ้น.

เป้าหมายทั่วไป

กำหนดผลลัพธ์ที่ต้องการ

เป้าหมายนี้มุ่งลดเวลารวมตั้งแต่ส่งใบสมัครจนถึงเบิกจ่ายเงินกู้ใน Finastra Fusion Mortgagebot เมื่อประมวลผลได้เร็วขึ้น ธุรกิจก็รับรู้รายได้เร็วขึ้นและผู้สมัครพึงพอใจมากขึ้น อีกทั้งยังลดโอกาสที่ผู้สมัครจะหันไปใช้บริการผู้ให้กู้รายอื่น ProcessMind แสดงเวลาประมวลผลจริงตั้งแต่ต้นจนจบ ระบุความล่าช้าและสาเหตุในแต่ละขั้นตอนของการเริ่มต้นสินเชื่อ พร้อมชี้คอขวด โดยวิเคราะห์ระยะเวลาของกิจกรรมและการจัดสรรทรัพยากรเพื่อให้คุณแก้ไขได้ตรงจุด และอาจลดเวลาประมวลผลเฉลี่ยได้ 15-20%.

เป้าหมายนี้มุ่งให้ขั้นตอนพิจารณาสินเชื่อของ Finastra Fusion Mortgagebot มีประสิทธิภาพขึ้น โดยตัดขั้นตอนที่ไม่จำเป็นและลดเวลารอ เมื่อปรับกระบวนการพิจารณาสินเชื่อให้เหมาะสมแล้ว ก็จะตัดสินใจได้เร็วขึ้นและใบสมัครเดินหน้าต่อได้ไวขึ้น ช่วยแก้คอขวดสำคัญได้โดยตรง ProcessMind แสดงเส้นทางการพิจารณาสินเชื่อที่ซับซ้อน เผยจุดที่เบี่ยงเบนจากกระบวนการที่ต้องการ และระบุกิจกรรมหรือข้อจำกัดด้านทรัพยากรที่ทำให้ล่าช้า คุณสามารถวิเคราะห์ปริมาณงาน ระบุวงจรงานแก้ไขซ้ำ และจำลองการเปลี่ยนแปลงกระบวนการเพื่อให้รอบเวลาพิจารณาสินเชื่อดีขึ้นได้สูงสุด 25%.

เป้าหมายนี้มุ่งลดสัดส่วนใบสมัครสินเชื่อที่ถูกปฏิเสธใน Finastra Fusion Mortgagebot โดยยังคงรักษามาตรฐานความเสี่ยง อัตราการปฏิเสธที่ต่ำลงสะท้อนถึงการคัดกรองเบื้องต้นที่ดีขึ้น ข้อกำหนดในการสมัครที่ชัดเจน และการประมวลผลที่มีประสิทธิภาพขึ้น ซึ่งช่วยเพิ่มอัตราการเปลี่ยนเป็นลูกค้าและผลลัพธ์ทางธุรกิจ ProcessMind วิเคราะห์เส้นทางของใบสมัครที่ถูกปฏิเสธ เพื่อค้นหารูปแบบที่พบบ่อย จุดตัดสินใจ หรือกิจกรรมก่อนหน้าที่มักนำไปสู่การปฏิเสธ พร้อมระบุจุดที่ผู้สมัครอาจได้รับคำแนะนำไม่เหมาะสมหรือเกิดปัญหาคุณภาพข้อมูล คุณจึงปรับปรุงขั้นตอนแรกๆ เพื่อลดการปฏิเสธได้ 10-15%.

เป้าหมายนี้มุ่งให้กระบวนการเริ่มต้นสินเชื่อทุกกรณีใน Finastra Fusion Mortgagebot ปฏิบัติตามกฎระเบียบทางการเงินและนโยบายภายในที่เกี่ยวข้องอย่างเคร่งครัด การไม่ปฏิบัติตามข้อกำหนดอาจนำไปสู่ค่าปรับจำนวนมาก ความเสียหายต่อชื่อเสียง และปัญหาทางกฎหมาย การปฏิบัติตามข้อกำหนดอย่างจริงจังจึงสำคัญต่อความมั่นคงของธุรกิจในระยะยาว ProcessMind ใช้การตรวจสอบความสอดคล้องเพื่อเปรียบเทียบการทำงานจริงกับโมเดลการปฏิบัติตามข้อกำหนดที่กำหนดไว้ พร้อมชี้จุดเบี่ยงเบนหรือขั้นตอนที่ไม่ได้รับอนุญาตให้เห็นทันที ระบบแสดงเส้นทางที่ไม่เป็นไปตามข้อกำหนดและความถี่ที่เกิดขึ้นอย่างชัดเจน เพื่อให้คุณดำเนินการเชิงป้องกันและรักษาการปฏิบัติตามข้อกำหนดให้ครบถ้วนในใบสมัครสินเชื่อทั้งหมด.

การปรับปรุงการรวบรวมเอกสารให้มีประสิทธิภาพ หมายถึงการเร่งขั้นตอนขอ รับ และตรวจสอบเอกสารประกอบใบสมัครสินเชื่อใน Finastra Fusion Mortgagebot เมื่อรวบรวมเอกสารได้เร็วขึ้น ก็ช่วยลดความล่าช้าในการประมวลผล ทำให้ผู้สมัครได้รับประสบการณ์ที่ดีขึ้น และคืนเวลาให้เจ้าหน้าที่สินเชื่อไปทำงานสำคัญอื่นๆ ProcessMind แสดงกระบวนการย่อยการรวบรวมเอกสาร พร้อมชี้คอขวด การขอเอกสารซ้ำ หรือช่วงเวลารอนานระหว่างกิจกรรม เช่น "Supporting Documents Requested" และ "Supporting Documents Received" คุณจึงเห็นโอกาสในการเปลี่ยนเป็นดิจิทัล ทำงานอัตโนมัติ หรือออกแบบกระบวนการรวบรวมเอกสารใหม่ ซึ่งอาจลดเวลาของขั้นตอนนี้ได้ 30%.

เป้าหมายนี้มุ่งลดความแตกต่างในการตัดสินใจใบสมัครสินเชื่อที่คล้ายกันใน Finastra Fusion Mortgagebot เพื่อให้เกิดความเป็นธรรมและคาดการณ์ผลได้ การตัดสินใจที่สม่ำเสมอช่วยสร้างความเชื่อมั่น ลดการอุทธรณ์ และเพิ่มประสิทธิภาพการปฏิบัติการ ด้วยการลดอคติจากความเห็นส่วนบุคคลและทำให้การตัดสินใจเป็นไปตามเกณฑ์การปล่อยสินเชื่อที่กำหนด ProcessMind วิเคราะห์เส้นทางที่นำไปสู่ค่าแอตทริบิวต์ "Decision Outcome" ที่แตกต่างกันในเคสที่มี "Applicant Type" และ "Risk Category" คล้ายกัน เพื่อระบุจุดและสาเหตุของความไม่สอดคล้อง ระบบยังเผยให้เห็นความแตกต่างในกิจกรรม "Underwriting Commenced" หรือ "Risk Assessment Performed" พร้อมให้ข้อมูลเพื่อกำหนดมาตรฐานการตัดสินใจและลดความแปรปรวนได้ 20%.

เป้าหมายนี้มุ่งกระจายงานใบสมัครสินเชื่อระหว่างเจ้าหน้าที่สินเชื่อใน Finastra Fusion Mortgagebot ให้สมดุลขึ้น เพื่อป้องกันความเหนื่อยล้าและเพิ่มผลิตภาพของทีมโดยรวม เมื่อภาระงานสมดุล เจ้าหน้าที่คนใดคนหนึ่งก็จะไม่ต้องรับงานมากเกินไป ขณะที่คนอื่นมีงานน้อยเกินไป ส่งผลให้ประมวลผลได้มีประสิทธิภาพและให้บริการได้ดีขึ้น ProcessMind วิเคราะห์การจัดสรรทรัพยากรและการกระจายงานโดยใช้แอตทริบิวต์ "Assigned Loan Officer" เพื่อระบุความไม่สมดุลของคิวงานและเวลาประมวลผลของเจ้าหน้าที่แต่ละคน พร้อมชี้คอขวดที่เกิดจากการกระจายงานไม่ทั่วถึง เพื่อให้คุณปรับการจัดสรรงานและเพิ่มปริมาณงานที่ดำเนินการได้โดยรวม 10-15%.

เป้าหมายนี้มุ่งให้ใบสมัครสินเชื่อทั้งหมดใน Finastra Fusion Mortgagebot ทำได้ตามหรือดีกว่าเป้าหมาย Service Level Agreement (SLA) ที่กำหนดไว้ โดยเฉพาะ "เป้าหมาย SLA สำหรับการพิจารณาสินเชื่อ" การทำตาม SLA อย่างสม่ำเสมอช่วยสร้างความเชื่อมั่นให้ลูกค้า หลีกเลี่ยงค่าปรับ และสะท้อนว่ากระบวนการได้รับการจัดการอย่างมีประสิทธิภาพและคาดการณ์ได้ ProcessMind เปรียบเทียบระยะเวลาการทำงานจริงกับ "Underwriting SLA Target" และ SLA อื่นๆ ที่เกี่ยวข้องโดยตรง พร้อมระบุเคสที่ไม่เป็นไปตามเป้าหมายและขั้นตอนที่เกิดปัญหาอย่างชัดเจน ระบบชี้สาเหตุหลักของการไม่เป็นไปตาม SLA เพื่อให้คุณแก้ไขได้ตรงจุดและเพิ่มอัตราการทำตามเป้าหมายได้ 20% ขึ้นไป.

เป้าหมายนี้มุ่งตัดการทำงานซ้ำและความพยายามที่ซ้ำซ้อนในกระบวนการเริ่มต้นสินเชื่อของ Finastra Fusion Mortgagebot การลดงานแก้ไขซ้ำช่วยลดต้นทุนการประมวลผล ทำให้รอบเวลาสั้นลง และเพิ่มประสิทธิภาพกับคุณภาพของการดำเนินงานด้านสินเชื่อ ProcessMind แสดงวงจรกระบวนการและกิจกรรมที่เกิดซ้ำ เช่น มีการทำกิจกรรม "Supporting Documents Requested" ซ้ำ เพราะเอกสารที่ส่งครั้งแรกไม่ครบ ระบบวัดผลกระทบจากงานแก้ไขซ้ำ เพื่อให้คุณออกแบบกระบวนการใหม่ ตัดขั้นตอนซ้ำซ้อน และเพิ่มประสิทธิภาพได้ 15-20%.

เป้าหมายนี้มุ่งทำให้กระบวนการสมัครสินเชื่อใน Finastra Fusion Mortgagebot ตั้งแต่ต้นจนจบมีความราบรื่น โปร่งใส และสร้างความยุ่งยากให้ผู้สมัครน้อยลง ประสบการณ์ที่ดีช่วยเพิ่มความพึงพอใจ อัตราการเปลี่ยนเป็นลูกค้า การแนะนำต่อในทางบวก และความภักดีของลูกค้า ProcessMind วิเคราะห์เส้นทางตั้งแต่ "Application Submitted" จนถึง "Funds Disbursed" เพื่อระบุจุดติดขัด เวลารอนาน หรือขั้นตอนที่ผู้สมัครเข้าใจยาก พร้อมชี้จุดที่การสื่อสารขาดช่วงหรือมีการติดต่อกลับไปกลับมามากเกินไป เพื่อให้คุณปรับปรุงและเพิ่มคะแนนความพึงพอใจของผู้สมัครได้ 10%.

เป้าหมายนี้มุ่งลดเวลาที่ใบสมัครสินเชื่อใน Finastra Fusion Mortgagebot ใช้กว่าจะได้รับ "Loan Decision Rendered" ซึ่งเป็นผลการตัดสินใจสินเชื่อขั้นสุดท้าย การอนุมัติที่เร็วขึ้นช่วยเพิ่มความสามารถในการแข่งขัน ลดจำนวนผู้สมัครที่ถอนตัว และเพิ่มปริมาณงานที่ดำเนินการได้โดยรวม ซึ่งส่งผลต่อรายได้โดยตรง ProcessMind ติดตามระยะเวลาของกระบวนการย่อยการอนุมัติอย่างละเอียด ตั้งแต่การตรวจสอบเบื้องต้น การตรวจสอบเครดิต และการพิจารณาสินเชื่อ ไปจนถึงการตัดสินใจขั้นสุดท้าย พร้อมระบุกิจกรรมหรือจุดตัดสินใจที่ทำให้ล่าช้า เพื่อให้คุณแก้ไขได้ตรงจุดและลดรอบเวลาการอนุมัติได้สูงสุด 20% ทำให้บริการได้รวดเร็วขึ้น.

แนวทางปรับปรุงกระบวนการปล่อยสินเชื่อ 6 ขั้นตอน

1
ดาวน์โหลดเทมเพลต
2
ส่งออกข้อมูลของคุณ
3
อัปโหลดชุดข้อมูลของคุณ
4
วิเคราะห์กระบวนการของคุณ
5
นำการปรับปรุงไปใช้
6
ติดตามกระบวนการของคุณ
1

ดาวน์โหลดเทมเพลต

สิ่งที่ต้องทำ

ดาวน์โหลดเทมเพลต Excel ที่เตรียมไว้สำหรับกระบวนการเริ่มต้นสินเชื่อ โดยออกแบบให้ใช้กับข้อมูล Finastra Fusion Mortgagebot เทมเพลตนี้มีโครงสร้างข้อมูลกระบวนการที่ถูกต้อง.

ดูคู่มือเทมเพลตข้อมูล ดาวน์โหลดเทมเพลต

เหตุผลที่สำคัญ

เทมเพลตมาตรฐานช่วยให้ข้อมูลสอดคล้องกันและใช้งานร่วมกับ ProcessMind ได้ง่ายขึ้น ทั้งยังช่วยตั้งค่าการวิเคราะห์และป้องกันปัญหาที่พบบ่อยในการนำเข้าข้อมูล.

ผลลัพธ์ที่คาดหวัง

คุณจะได้เทมเพลตข้อมูลที่ถูกต้อง พร้อมกรอกข้อมูลจาก Finastra Fusion Mortgagebot ของคุณ.

สิ่งที่คุณจะได้รับ

เพิ่มประสิทธิภาพกระบวนการปล่อยสินเชื่อบน Finastra

ProcessMind แสดงภาพทุกขั้นตอนในเวิร์กโฟลว์การปล่อยสินเชื่อบน Finastra ช่วยให้เห็นจุดที่ไม่มีประสิทธิภาพและความเสี่ยงด้านการปฏิบัติตามข้อกำหนดที่ซ่อนอยู่ คุณจะได้ข้อมูลเชิงลึกที่ชัดเจนเพื่อเร่งการอนุมัติและยกระดับประสิทธิภาพการปล่อยสินเชื่อโดยรวม.
  • ดูเส้นทางการปล่อยสินเชื่อที่เกิดขึ้นจริง
  • ระบุความล่าช้าตั้งแต่รับใบสมัครจนถึงจ่ายเงินกู้
  • ระบุความเสี่ยงและขั้นตอนที่ไม่เป็นไปตามข้อกำหนด
  • ปรับเวลาการอนุมัติและการใช้ทรัพยากรให้เหมาะสม
Discover your actual process flow
Discover your actual process flow
Identify bottlenecks and delays
Identify bottlenecks and delays
Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
Design your optimized process

ผลลัพธ์ที่พบได้โดยทั่วไป

ยกระดับกระบวนการปล่อยสินเชื่อ

ผลลัพธ์เหล่านี้แสดงให้เห็นถึงการปรับปรุงการปฏิบัติการและผลตอบแทนทางการเงินที่องค์กรได้รับโดยทั่วไป เมื่อปรับปรุงกระบวนการขอสินเชื่อที่ขับเคลื่อนด้วย Finastra Fusion Mortgagebot แพลตฟอร์มของเราวิเคราะห์ข้อมูล Loan Application ID อย่างละเอียด เพื่อระบุคอขวดและจุดที่ไม่มีประสิทธิภาพ ช่วยให้การปฏิบัติการคล่องตัวขึ้นและลูกค้าพึงพอใจมากขึ้น.

0 %
อนุมัติสินเชื่อได้เร็วขึ้น

ลดเวลาเฉลี่ยของวงจรงานตั้งแต่ต้นจนจบ

ระบุและขจัดคอขวดเพื่อเร่งกระบวนการขอสินเชื่อทั้งหมด ช่วยให้ผู้สมัครได้รับเงินเร็วขึ้น.
0 %
ปรับขั้นตอนพิจารณาสินเชื่อให้กระชับ

ลดเวลาในการประมวลผลขั้นตอนพิจารณาสินเชื่อ

ปรับปรุงเวิร์กโฟลว์การพิจารณาสินเชื่อ โดยระบุช่วงเวลาที่งานหยุดรอและการส่งต่องานที่ไม่มีประสิทธิภาพ เพื่อให้ตัดสินใจได้เร็วขึ้นและใช้ทรัพยากรได้คุ้มค่าขึ้น.
0 %
ลดอัตราการปฏิเสธ

ลดจำนวนใบสมัครสินเชื่อที่ไม่ผ่านเกณฑ์

ทำความเข้าใจสาเหตุที่แท้จริงของการปฏิเสธสินเชื่อ เพื่อนำไปปรับขั้นตอนการสมัครและเกณฑ์การตัดสินใจ ซึ่งจะช่วยเพิ่มอัตราการอนุมัติและปริมาณธุรกิจในท้ายที่สุด.
0 %
เพิ่มการปฏิบัติตาม SLA

เพิ่มจำนวนกรณีที่ทำตามข้อตกลงระดับการให้บริการ

ติดตามและกำกับให้ปฏิบัติตามข้อตกลงระดับการให้บริการที่สำคัญและข้อกำหนดของหน่วยงานกำกับดูแล ช่วยลดความเสี่ยงด้านการปฏิบัติตามข้อกำหนดและดำเนินการได้ทันเวลา.
0 %
ลดงานแก้ซ้ำ

ลดขั้นตอนที่ซ้ำซ้อนในกระบวนการ

ระบุและตัดการทำงานซ้ำหรือการวนกลับที่ไม่จำเป็นในกระบวนการสินเชื่อ ช่วยลดต้นทุนการปฏิบัติการและเร่งปริมาณงานที่ดำเนินการได้.
0 %
เพิ่มความพึงพอใจของผู้สมัคร

เพิ่มอัตราการตอบรับข้อเสนอสินเชื่อ

ทำให้การติดต่อกับผู้สมัคร เช่น การรวบรวมเอกสาร เป็นไปอย่างคล่องตัว และปรับปรุงการสื่อสาร เพื่อให้ผู้สมัครได้รับประสบการณ์ที่ดีขึ้นและมีแนวโน้มยอมรับข้อเสนอมากขึ้น.

ผลลัพธ์แตกต่างกันไปตามความซับซ้อนของกระบวนการและคุณภาพข้อมูล ตัวเลขเหล่านี้เป็นค่าการปรับปรุงที่พบโดยทั่วไปจากการนำระบบไปใช้.

ข้อมูลที่แนะนำ

เริ่มจากแอตทริบิวต์และกิจกรรมที่สำคัญที่สุด แล้วค่อยเพิ่มข้อมูลตามต้องการ.
เพิ่งเริ่มใช้บันทึกเหตุการณ์ใช่ไหม เรียนรู้ วิธีสร้าง event log สำหรับ process mining.

แอตทริบิวต์

ข้อมูลสำคัญที่ควรบันทึกเพื่อใช้วิเคราะห์

รหัสเฉพาะที่กำหนดให้กับคำขอสินเชื่อแต่ละรายการเมื่อสร้างในระบบ.

เหตุผลที่สำคัญ

นี่คือ Case ID สำคัญที่เชื่อมเหตุการณ์ที่เกี่ยวข้องทั้งหมดให้เป็นกระบวนการเดียวกัน ซึ่งเป็นพื้นฐานของการวิเคราะห์ process mining.

ชื่อของเหตุการณ์ทางธุรกิจหรืองานที่เกิดขึ้น ณ เวลาหนึ่งในกระบวนการเริ่มต้นสินเชื่อ.

เหตุผลที่สำคัญ

กิจกรรมแสดงขั้นตอนต่างๆ ของกระบวนการ การวิเคราะห์ลำดับ ความถี่ และระยะเวลาของกิจกรรมเป็นพื้นฐานสำคัญในการทำความเข้าใจและปรับปรุงขั้นตอนการทำงาน.

วันที่และเวลาที่แน่นอนซึ่งกิจกรรมเริ่มต้นหรือเกิดขึ้น.

เหตุผลที่สำคัญ

เวลาช่วยเรียงเหตุการณ์ตามลำดับและจำเป็นต่อการคำนวณตัวชี้วัดผลการดำเนินงาน เช่น ระยะเวลาดำเนินการและเวลารอ.

วันที่และเวลาที่แน่นอนซึ่งกิจกรรมเสร็จสมบูรณ์.

เหตุผลที่สำคัญ

ช่วยคำนวณเวลาทำงานของกิจกรรมได้อย่างแม่นยำ และแยกจากเวลารอที่ตามมา ทำให้วิเคราะห์คอขวดได้ถูกต้องยิ่งขึ้น.

ชื่อหรือรหัสของเจ้าหน้าที่สินเชื่อที่รับผิดชอบดูแลคำขอสินเชื่อ.

เหตุผลที่สำคัญ

ช่วยวิเคราะห์การกระจายภาระงานและผลการทำงานของทรัพยากร รวมถึงระบุคอขวดที่เกี่ยวข้องกับทรัพยากรและแนวปฏิบัติที่ดี.

ชื่อหรือรหัสของผู้พิจารณาสินเชื่อที่ได้รับมอบหมายให้ประเมินความเสี่ยงของคำขอสินเชื่อ.

เหตุผลที่สำคัญ

จำเป็นต่อการวิเคราะห์ขั้นตอนพิจารณาสินเชื่ออย่างละเอียด ช่วยเปรียบเทียบผลการทำงานและจัดการภาระงานของทีม.

ผลการตัดสินใจขั้นสุดท้ายของคำขอสินเชื่อ เช่น อนุมัติ ปฏิเสธ หรือถอนคำขอ.

เหตุผลที่สำคัญ

ระบุผลลัพธ์ทางธุรกิจของแต่ละกรณี ช่วยเปรียบเทียบขั้นตอนการทำงานที่สำเร็จและไม่สำเร็จเพื่อค้นหาสาเหตุที่แท้จริง.

ช่องทางที่ใช้ยื่นคำขอสินเชื่อในครั้งแรก.

เหตุผลที่สำคัญ

ช่วยเปรียบเทียบผลการดำเนินงานของช่องทางที่ให้บริการลูกค้าแต่ละช่องทาง และปรับปรุงกระบวนการเฉพาะช่องทางกับการจัดสรรทรัพยากรได้.

กิจกรรม

ขั้นตอนกระบวนการที่ควรติดตามและปรับปรุง

กิจกรรมนี้เป็นจุดเริ่มต้นอย่างเป็นทางการของกระบวนการขอสินเชื่อ เมื่อผู้ที่ต้องการกู้ส่งใบสมัครผ่านระบบ โดยทั่วไปจะบันทึกเหตุการณ์นี้ไว้อย่างชัดเจนเมื่อสร้างระเบียนใบสมัครสินเชื่อใหม่และกำหนด Loan Application ID ที่ไม่ซ้ำกัน.

เหตุผลที่สำคัญ

นี่คือเหตุการณ์เริ่มต้นหลักของกระบวนการ ใช้เป็นจุดเริ่มต้นในการวัดรอบเวลาสินเชื่อทั้งหมดและเวลาที่ใช้ตัดสินใจอนุมัติเบื้องต้น.

หมายถึงการตรวจสอบประวัติเครดิตของผู้สมัครเสร็จสิ้น ไม่ว่าจะตรวจสอบโดยอัตโนมัติหรือด้วยตนเอง โดยมักบันทึกเหตุการณ์นี้เมื่อได้รับผลจากบริษัทข้อมูลเครดิตภายนอกที่เชื่อมต่อไว้ และแนบผลเข้ากับแฟ้มสินเชื่อ.

เหตุผลที่สำคัญ

นี่คือหมุดหมายสำคัญก่อนเริ่มขั้นตอนพิจารณาสินเชื่อ ข้อมูลนี้จำเป็นต่อการประเมินความเสี่ยงและการตัดสินใจ.

กิจกรรมนี้เป็นจุดเริ่มต้นของขั้นตอนพิจารณาสินเชื่อ เมื่อผู้พิจารณาสินเชื่อเริ่มตรวจสอบแฟ้มสินเชื่ออย่างละเอียดอย่างเป็นทางการ โดยเกือบทุกครั้งอนุมานได้จากการเปลี่ยนสถานะ เช่น 'In Underwriting' หรือจากการมอบหมายผู้พิจารณาสินเชื่ออย่างเป็นทางการ.

เหตุผลที่สำคัญ

นี่คือจุดเริ่มต้นสำหรับวัดเวลาประมวลผลการพิจารณาสินเชื่อ และเป็นจุดสิ้นสุดของเวลารอคิวพิจารณาสินเชื่อ ช่วยให้เห็นว่าใบสมัครต้องรอผู้พิจารณาสินเชื่อนานเพียงใด.

หมายถึงผู้พิจารณาสินเชื่อตรวจสอบเสร็จสิ้นและพร้อมตัดสินใจขั้นสุดท้าย โดยอนุมานได้จากการเปลี่ยนสถานะจาก 'In Underwriting' เป็น 'Underwriting Complete' หรือ 'Pending Final Decision'.

เหตุผลที่สำคัญ

นี่คือเหตุการณ์สิ้นสุดสำหรับวัด KPI เวลาประมวลผลการพิจารณาสินเชื่อ และเป็นหมุดหมายสำคัญที่แสดงว่าการประเมินความเสี่ยงเสร็จสิ้นแล้ว.

เหตุการณ์นี้คือจุดที่มีการตัดสินใจขั้นสุดท้ายเกี่ยวกับคำขอสินเชื่อ เช่น 'Approved', 'Conditionally Approved' หรือ 'Rejected' โดยอนุมานจากเวลาที่ระบบบันทึกสถานะการตัดสินใจขั้นสุดท้าย.

เหตุผลที่สำคัญ

เหตุการณ์นี้เป็นหมุดหมายสำคัญสำหรับวัดระยะเวลาการตัดสินใจและวิเคราะห์อัตราการปฏิเสธสินเชื่อ อีกทั้งยังช่วยให้เข้าใจความสม่ำเสมอและผลลัพธ์ของการตัดสินใจ.

นี่คือกิจกรรมสุดท้ายของกระบวนการอนุมัติสินเชื่อที่สำเร็จ หมายถึงเวลาที่จ่ายเงินกู้ให้ผู้กู้ ธุรกรรมทางการเงินที่สำคัญนี้จะถูกบันทึกเป็นเหตุการณ์พร้อมเวลาในระบบ.

เหตุผลที่สำคัญ

กิจกรรมนี้แสดงว่ากระบวนการเสร็จสมบูรณ์ และเป็นจุดสิ้นสุดสำหรับคำนวณระยะเวลาดำเนินการสินเชื่อเฉลี่ยทั้งหมด.

กิจกรรมสิ้นสุดที่ระบุว่าปิดคำขอสินเชื่ออย่างเป็นทางการด้วยสถานะสุดท้าย 'Rejected' ซึ่งต่างจากเหตุการณ์ตัดสินใจปฏิเสธ และหมายถึงการปิดแฟ้มงานในขั้นตอนธุรการ.

เหตุผลที่สำคัญ

เหตุการณ์นี้ระบุจุดสิ้นสุดของคำขอที่ถูกปฏิเสธอย่างชัดเจน ช่วยให้วิเคราะห์ระยะเวลาดำเนินการของกลุ่มนี้ได้แม่นยำ และใช้คำนวณ KPI อัตราการปฏิเสธคำขอสินเชื่อ.

คำถามที่พบบ่อย

คำถามที่พบบ่อย

process mining วิเคราะห์ข้อมูลการเริ่มต้นสินเชื่อที่มีอยู่ เพื่อแสดงขั้นตอนการทำงานจริงและระบุคอขวด จุดเบี่ยงเบน และวงจรงานแก้ไขซ้ำ ช่วยชี้จุดที่ไม่มีประสิทธิภาพ ตรวจสอบการปฏิบัติตามข้อกำหนด และเร่งเวลาประมวลผลสินเชื่อให้สั้นลง.

โดยทั่วไป คุณต้องมีบันทึกเหตุการณ์ที่ประกอบด้วยตัวระบุเคส เช่น รหัสใบสมัครสินเชื่อ ชื่อกิจกรรมของแต่ละขั้นตอน และเวลาที่เกิดกิจกรรมแต่ละรายการ แอตทริบิวต์เพิ่มเติม เช่น รายละเอียดผู้สมัคร ประเภทสินเชื่อ หรือเจ้าหน้าที่สินเชื่อ จะช่วยให้วิเคราะห์ได้ลึกขึ้น.

คุณคาดหวังได้ว่าจะลดเวลาเฉลี่ยในการประมวลผลสินเชื่อและลดจำนวนใบสมัครที่ถูกปฏิเสธ นอกจากนี้ยังช่วยให้ปฏิบัติตามกฎระเบียบได้ดีขึ้น ผลการตัดสินใจสินเชื่อสม่ำเสมอขึ้น และผู้สมัครได้รับประสบการณ์ที่ดีขึ้นโดยรวม.

ได้ process mining ช่วยแสดงภาพและวัดความล่าช้าในแต่ละขั้นตอนได้อย่างชัดเจน เช่น ขั้นตอนพิจารณาสินเชื่อ ระบบระบุได้ว่าใบสมัครติดขัดตรงจุดใด ทรัพยากรส่วนไหนมีงานล้นมือ หรือเส้นทางการตัดสินใจใดทำให้เกิดความล่าช้าอย่างต่อเนื่อง คุณจึงปรับปรุงเวิร์กโฟลว์การพิจารณาสินเชื่อได้ตรงจุด.

process mining สร้างแผนผังกระบวนการขอสินเชื่อทั้งหมดของคุณขึ้นใหม่โดยอัตโนมัติ แผนผังนี้แสดงทั้งเส้นทางที่ควรเป็น เส้นทางที่เบี่ยงเบนไปจากปกติไม่ว่าจะเกิดบ่อยหรือไม่บ่อย การวนกลับไปแก้งาน และเส้นทางอื่นที่ใบสมัครสินเชื่อดำเนินไปจริง ทำให้เห็นภาพการทำงานตามความเป็นจริงอย่างเป็นกลาง.

ไม่ process mining เป็นเทคนิควิเคราะห์ที่ไม่รบกวนการทำงานของระบบ โดยวิเคราะห์ข้อมูลย้อนหลังที่ส่งออกมา จึงไม่กระทบระบบที่ใช้งานอยู่หรือการดำเนินการสินเชื่อที่กำลังทำอยู่ การวิเคราะห์แยกจากระบบหลัก ทำให้การปฏิบัติการดำเนินต่อไปได้ตามปกติ.

หลังจากดึงและเตรียมข้อมูลที่จำเป็นแล้ว คุณมักเริ่มเห็นข้อมูลเชิงลึกได้ภายในไม่กี่วันถึงสองสามสัปดาห์ ระยะเวลาจริงขึ้นอยู่กับความซับซ้อนของข้อมูลและความพร้อมของโครงสร้างพื้นฐานด้านข้อมูล.

ข้อกำหนดทางเทคนิคหลักคือการเข้าถึงฐานข้อมูล Finastra Fusion Mortgagebot หรือบันทึกของระบบ เพื่อดึงข้อมูลเหตุการณ์ จากนั้นใช้ซอฟต์แวร์ process mining นำเข้าข้อมูลและวิเคราะห์ โดยทั่วไปต้องการความช่วยเหลือจากฝ่าย IT เพียงเล็กน้อยในช่วงตั้งค่าตัวเชื่อมต่อข้อมูลและการอัปเดตข้อมูลอย่างต่อเนื่อง.

process mining ช่วยให้คุณกำหนดกฎการปฏิบัติตามข้อกำหนดและตรวจสอบเส้นทางของใบสมัครสินเชื่อทุกใบโดยอัตโนมัติ ระบบจะแสดงเส้นทางหรือขั้นตอนที่ไม่เป็นไปตามข้อกำหนดได้อย่างรวดเร็ว ทำให้คุณเข้าแก้ไขได้ก่อนเกิดปัญหาและมั่นใจได้ว่าการดำเนินงานเป็นไปตามข้อกำหนดของหน่วยงานกำกับดูแล.

ได้ process mining วิเคราะห์การกระจายและการดำเนินงานของแต่ละงานโดยเจ้าหน้าที่สินเชื่อและทีมต่างๆ ได้ ระบบช่วยระบุการกระจายภาระงานที่ไม่สมดุล และแสดงให้เห็นว่าทรัพยากรส่วนใดมีงานล้นมือหรือมีงานน้อยเกินไป ข้อมูลนี้ช่วยจัดสรรทรัพยากรให้สมดุลและเพิ่มประสิทธิภาพการทำงาน.

ปรับกระบวนการปล่อยสินเชื่อ ลดความล่าช้าได้ตั้งแต่วันนี้

ระบุความล่าช้าใน Finastra Fusion Mortgagebot และอนุมัติสินเชื่อได้เร็วขึ้น 50%.

เริ่มทดลองใช้ฟรี

ไม่ต้องใช้บัตรเครดิต ตั้งค่าเสร็จภายในไม่กี่นาที.