> Perbaikan proses berkelanjutan > Pengelolaan kredit dan penagihan

Tingkatkan pengelolaan kredit dan penagihan Anda

Tingkatkan efisiensi proses dengan panduan 6 langkah ini.
Tingkatkan pengelolaan kredit dan penagihan Anda
Pengelolaan kredit dan penagihan
Sistem umum

Pilih proses

Pilih proses untuk melanjutkan pekerjaan di ruang kerja yang terhubung.

Proses yang tersedia
Proses umum 1 Dari prospek hingga pembayaran 7 Layanan pelanggan 7 Manajemen gudang 6 Manajemen kualitas 6 Manajemen Siklus Pendapatan 6 Order to Cash - Pemrosesan pesanan penjualan 8 Order to Cash, penagihan dan faktur 8 Orientasi karyawan 6 Orientasi pelanggan KYC 6 Pembelian hingga pembayaran, pesanan pembelian 8 Pemeliharaan aset 6 Pemrosesan faktur utang usaha 7 Pemrosesan invoice dari pengadaan hingga pembayaran 8 Pemrosesan pembayaran 7 Pemrosesan pembayaran utang usaha 7 Pemrosesan penggajian 7 Pemrosesan retur dan pengembalian dana 7 Penanganan klaim 6 Pengajuan pinjaman 6 Pengelolaan insiden 6 Pengelolaan kontrak 6 Pengelolaan kredit dan penagihan 7 Pengelolaan masalah 6 Pengelolaan pengeluaran 6 Pengelolaan Permintaan Layanan 7 Pengelolaan persediaan 7 Pengelolaan perubahan 6 Pengelolaan rantai pasok 7 Pengelolaan transportasi 6 Perencanaan produksi 6 Perjalanan pasien 6 Piutang Usaha 7 Purchase to Pay - Permintaan pembelian 8 Record to Report - Jurnal 7 Record to Report, penutupan periode, dan rekonsiliasi 7 Rekrutmen dan akuisisi talenta 6 Rekrutmen hingga pensiun, manajemen posisi 4 Siklus hidup pengembangan perangkat lunak 6 Siklus karyawan dari perekrutan hingga pensiun 8
Sistem yang tersedia
Tantangan(7)Target(8)6 langkahPratinjauHasilDataFAQ(5)

Sederhanakan pengelolaan kredit dan penagihan untuk memperbaiki arus kas

ProcessMind membantu Anda menemukan hambatan dan inefisiensi dalam proses pengelolaan kredit dan penagihan. Temukan peluang untuk mengurangi Days Sales Outstanding, memperbaiki arus kas, dan memastikan kebijakan perusahaan diterapkan secara konsisten. Platform kami menampilkan keterlambatan tersembunyi, cara kerja manual di luar prosedur, dan risiko kepatuhan yang dapat memengaruhi kondisi keuangan Anda.

Unduh templat data yang telah disiapkan dan atasi tantangan umum untuk mencapai target efisiensi Anda. Ikuti rencana perbaikan enam langkah dan lihat Panduan Templat Data untuk meningkatkan operasional Anda.

Tampilkan deskripsi lengkap

ProcessMind membantu Anda memahami seluruh proses pengelolaan kredit dan penagihan melalui analisis menyeluruh dari awal hingga akhir. Mulai dari pengajuan kredit, pemrosesan pesanan, pembuatan faktur, berbagai siklus penagihan, alur kerja penyelesaian sengketa, pencatatan pembayaran, hingga kemungkinan penghapusbukuan, platform kami menampilkan setiap langkah yang benar-benar terjadi. Analisis ini mengungkap inefisiensi tersembunyi, hambatan yang menambah biaya, dan celah kepatuhan yang dapat menguras sumber daya serta mengurangi keuntungan. Kami menganalisis seluruh perjalanan operasional agar Anda memahami bagaimana proses berjalan di organisasi. ProcessMind membantu Anda melihat lebih dari sekadar laporan agregat. Anda dapat menemukan penyebab pasti keterlambatan, pengerjaan ulang, dan ketidakkonsistenan, apa pun ERP, perangkat lunak akuntansi, atau sistem keuangan yang menjadi sumber data transaksi. Tujuan kami adalah memberi Anda gambaran yang jelas dan wawasan berbasis data yang dapat ditindaklanjuti, sehingga Anda dapat mengambil keputusan strategis untuk meningkatkan fungsi keuangan yang penting ini.

Organisasi sering menghadapi berbagai tantangan dalam proses pengelolaan kredit dan penagihan. Days Sales Outstanding (DSO) yang terus tinggi dapat mengikat modal kerja dan membatasi arus kas. Strategi penagihan yang tidak efektif atau tidak konsisten dapat memperlambat pembayaran, meningkatkan utang yang sulit ditagih, dan menambah penghapusbukuan. Proses manual dan operasional yang terpisah antar-departemen juga dapat memicu pengerjaan ulang, kesalahan, dan biaya operasional yang tidak perlu. Kurangnya visibilitas atas proses penyelesaian sengketa dapat memperpanjang waktu pelunasan faktur, membuat pelanggan frustrasi, dan menyita waktu tim yang seharusnya dapat digunakan untuk pekerjaan yang lebih strategis. Selain itu, memastikan kepatuhan terhadap kebijakan internal dan peraturan eksternal bisa menjadi tantangan terus-menerus. Penyimpangan dapat berujung pada denda besar atau merusak reputasi. Apa pun alat atau sistem yang digunakan tim Anda, tantangan ini menyulitkan organisasi untuk memprediksi dan mengelola arus kas secara akurat, sekaligus mengurangi kesehatan keuangan dan kelincahan operasional.

Dengan menganalisis proses pengelolaan kredit dan penagihan menggunakan ProcessMind, Anda dapat memperoleh manfaat nyata yang terukur untuk meningkatkan kinerja keuangan dan efisiensi operasional. Temukan hambatan proses dan penyebab keterlambatan secara tepat, lalu atasi agar DSO turun, siklus konversi kas lebih cepat, dan modal kerja lebih tersedia. Wawasan kami membantu Anda menyempurnakan strategi penagihan agar tindak lanjut dilakukan tepat waktu dan efektif, sehingga risiko piutang tak tertagih dan penghapusbukuan berkurang. Kami membantu menyederhanakan proses penyelesaian sengketa, memangkas waktu penyelesaian, dan meningkatkan kepuasan pelanggan dengan menangani masalah secara proaktif dan efisien. Dengan menemukan penyimpangan dari standar kepatuhan yang berlaku, ProcessMind membantu Anda menerapkan praktik terbaik, mengurangi risiko, dan memenuhi ketentuan peraturan. Anda juga dapat memperkirakan arus kas dengan lebih akurat, mengambil keputusan berbasis data yang lebih baik tentang batas kredit, dan mengubah fungsi penagihan dari pusat biaya yang reaktif menjadi bagian strategis yang mendukung profitabilitas dan pertumbuhan bisnis berkelanjutan.

Memulai upaya perbaikan proses pengelolaan kredit dan penagihan dengan ProcessMind dirancang agar mudah dan sesuai dengan infrastruktur yang sudah Anda gunakan. Kami memahami bahwa setiap organisasi memakai kombinasi sistem yang berbeda dan sering kali kompleks untuk mengelola berbagai aspek operasional keuangan. Agar integrasi berjalan lancar dan Anda dapat segera memperoleh manfaat, kami menyediakan templat data dengan petunjuk yang jelas. Templat ini memandu Anda mengekstrak data log peristiwa yang diperlukan dari sistem, baik ERP utama, perangkat lunak akuntansi khusus, maupun sistem sumber lain yang digunakan dalam proses kredit dan penagihan. Platform kami dirancang agar tidak bergantung pada sistem tertentu. Platform dapat menerima dan menormalkan data dari berbagai lingkungan, sehingga Anda dapat berfokus pada wawasan proses dan perbaikan yang berarti. Ikuti petunjuk yang tersedia untuk mengunggah data dengan cepat dan mulai menemukan wawasan mendalam yang ditawarkan ProcessMind. Dengan begitu, Anda dapat meningkatkan proses kredit dan penagihan serta memperoleh hasil keuangan yang lebih baik.

Pengelolaan kredit Penagihan Process mining Arus kas Efisiensi Compliance Piutang usaha Operasional keuangan Pemrosesan faktur Pengendalian kredit Proses penagihan Penagihan utang Penagihan

Masalah dan tantangan umum

Tentukan tantangan yang Anda hadapi

Keterlambatan persetujuan batas kredit pelanggan menjadi hambatan besar di awal siklus pendapatan. Hal ini membuat calon pelanggan frustrasi, merenggangkan hubungan, dan langsung menghambat penjualan. Pembuatan faktur pun tertunda dan perkiraan arus kas menjadi kurang akurat.

ProcessMind menganalisis seluruh proses persetujuan kredit, mulai dari pengajuan hingga keputusan akhir. Analisis ini menunjukkan langkah, tim, atau aturan tertentu yang menyebabkan keterlambatan. Dengan temuan tersebut, Anda dapat menyederhanakan persetujuan, mempersingkat waktu siklus, dan mempercepat seluruh proses kredit hingga penerimaan kas.

Proses penagihan yang berjalan saat ini mungkin belum cukup mendorong pelanggan membayar tepat waktu. Akibatnya, banyak faktur terlambat dibayar dan Days Sales Outstanding (DSO) meningkat. Kondisi ini langsung memengaruhi arus kas, menambah kebutuhan modal kerja, dan menyita waktu tim penagihan untuk aktivitas yang hasilnya kurang memuaskan.

ProcessMind memetakan seluruh perjalanan penagihan setiap faktur. Anda dapat melihat tingkat pengingat, saluran komunikasi, dan urutan tindakan yang paling berhasil. Kami mengungkap pola tindakan yang kurang efektif agar Anda dapat menyempurnakan strategi penagihan, meningkatkan tingkat pembayaran, dan membuat kerja tim lebih efisien.

DSO yang terus tinggi mengikat modal kerja penting, membatasi investasi untuk pertumbuhan, dan memengaruhi kesehatan keuangan perusahaan. Penyebab sebenarnya dari siklus pembayaran yang panjang sering tersembunyi di balik variasi proses yang rumit. Akibatnya, sulit mengetahui bagian mana dalam siklus faktur yang terus mengalami keterlambatan.

ProcessMind memberikan gambaran menyeluruh tentang siklus kredit hingga penerimaan kas, dari pembuatan faktur sampai pencatatan pembayaran. Dengan menganalisis setiap langkah, ProcessMind menunjukkan hambatan yang meningkatkan DSO, seperti penyelesaian sengketa yang lambat atau penagihan yang tidak efektif. Anda pun dapat mengambil tindakan yang tepat untuk memperbaiki arus kas.

Proses penyelesaian sengketa yang panjang dan tidak efisien mengikat banyak dana, menyita waktu tim, dan dapat merusak hubungan dengan pelanggan. Faktur yang disengketakan sering dibiarkan tanpa penyelesaian dalam waktu lama. Hal ini turut meningkatkan DSO dan membuat perkiraan arus kas kurang dapat diandalkan.

ProcessMind memvisualisasikan seluruh siklus hidup setiap faktur yang disengketakan, sejak sengketa dicatat hingga selesai. Analisis kami mengungkap penyebab umum keterlambatan, menunjukkan tahap proses tempat sengketa terhenti, dan membantu Anda menyederhanakan alur kerja agar sengketa lebih cepat selesai dan kepuasan pelanggan meningkat.

Jeda yang terlalu lama antara penerimaan pembayaran pelanggan dan pencatatannya di sistem membuat laporan piutang tidak akurat dan mengaburkan posisi kas sebenarnya. Hal ini dapat memicu tindakan penagihan yang keliru, membingungkan pelanggan, dan mempersulit rekonsiliasi keuangan.

ProcessMind mengukur jeda antara penerimaan dan pencatatan pembayaran secara akurat, lalu menunjukkan penyebab keterlambatan internal. Analisis kami mengungkap hambatan, baik karena pencocokan manual maupun masalah sistem. Dengan begitu, Anda dapat menyederhanakan pencatatan pembayaran agar laporan keuangan lebih cepat dan akurat.

Seringnya faktur dihapus buku sebagai piutang tak tertagih menunjukkan adanya masalah sistemis dalam penilaian kredit, efektivitas penagihan, atau penyelesaian sengketa. Setiap penghapusbukuan berarti kehilangan pendapatan dan mengurangi profitabilitas. Ini juga menandakan bahwa pengendalian di tahap awal tidak berjalan baik.

ProcessMind mengidentifikasi jalur dan atribut tertentu yang terkait dengan faktur yang akhirnya dihapus buku. Kami menelusuri seluruh perjalanannya untuk menemukan pola umum, seperti pemeriksaan kredit yang kurang memadai atau peluang penagihan yang terlewat. Temuan ini membantu Anda menerapkan langkah pencegahan untuk mengurangi piutang tak tertagih secara signifikan.

Ketergantungan pada langkah manual untuk menindaklanjuti pelanggan, melacak aktivitas penagihan, atau mencatat pembayaran meningkatkan biaya operasional dan risiko kesalahan manusia. Pekerjaan yang menyita banyak waktu ini mengalihkan perhatian tim penagihan dari akun strategis dan mengurangi efisiensi fungsi penagihan secara keseluruhan.

ProcessMind mengukur seberapa banyak intervensi manual yang terjadi dengan mengidentifikasi putaran pengerjaan ulang, penyimpangan dari proses standar, dan tindakan manual yang berulang. Kami menunjukkan peluang utama untuk otomatisasi atau standardisasi proses agar pekerjaan manual berkurang dan produktivitas tim meningkat.

Tujuan umum

Tentukan seperti apa keberhasilan itu

Persetujuan kredit yang lambat menghambat jalur penjualan, menunda pendapatan, dan memperlambat proses penerimaan pelanggan baru. Mempercepat langkah penting ini akan memperpendek siklus penjualan dan meningkatkan kepuasan pelanggan.

ProcessMind menunjukkan tahap, serah terima, dan pihak yang menyebabkan keterlambatan dalam proses persetujuan kredit, apa pun sistem sumbernya. Anda dapat mengambil tindakan yang tepat untuk mengatasi hambatan, mengotomatiskan langkah, dan mempersingkat waktu persetujuan. Dengan begitu, siklus kredit hingga penerimaan kas dapat dimulai lebih cepat.

DSO yang tinggi mengikat modal kerja dan mengurangi likuiditas perusahaan. Mengurangi DSO penting untuk memperbaiki arus kas, memperkuat stabilitas keuangan, dan mendanai pertumbuhan bisnis.

ProcessMind memberikan gambaran menyeluruh tentang siklus hidup faktur dan menunjukkan aktivitas serta keterlambatan tertentu yang meningkatkan DSO. ProcessMind mengungkap penyebab keterlambatan pembayaran, seperti penagihan yang tidak efektif atau sengketa yang lama. Dengan begitu, Anda dapat menyusun strategi berbasis data untuk mempersingkat siklus kredit hingga penerimaan kas.

Strategi penagihan yang tidak efektif memperpanjang keterlambatan pembayaran, meningkatkan DSO, dan menambah biaya penagihan. Mengoptimalkan strategi ini penting untuk mendorong pembayaran tepat waktu dan mengurangi kebutuhan akan upaya penagihan yang lebih intensif dan mahal.

ProcessMind menganalisis kinerja berbagai urutan penagihan dan saluran komunikasi yang tercatat di sistem Anda. ProcessMind menghubungkan pengingat tertentu dengan tingkat pembayaran untuk menunjukkan strategi yang paling berhasil bagi setiap segmen pelanggan. Temuan ini membantu Anda meningkatkan penerimaan pembayaran dan mengurangi saldo tertunggak.

Penyelesaian sengketa faktur yang lama tidak hanya menunda pembayaran, tetapi juga merenggangkan hubungan dengan pelanggan dan mengikat sumber daya yang berharga. Mempercepat penyelesaian sengketa penting untuk mempercepat penerimaan kas, membuat arus kas lebih mudah diperkirakan, dan meningkatkan kepuasan pelanggan.

ProcessMind memetakan seluruh siklus sengketa dan menunjukkan hambatan, serah terima yang berlebihan, atau masa tanpa aktivitas. ProcessMind membantu menemukan penyebab umum sengketa dan memberikan informasi yang Anda perlukan untuk menyederhanakan alur kerja penyelesaian. Hasilnya, sengketa lebih cepat selesai dan dampaknya terhadap pendapatan berkurang.

Keterlambatan antara penerimaan pembayaran dan pencatatannya di sistem keuangan dapat mempersulit rekonsiliasi, mengacaukan laporan arus kas, dan memicu tindakan penagihan yang keliru. Proses yang sederhana membantu Anda melihat posisi kas secara akurat dan terkini.

ProcessMind memetakan seluruh subproses pencatatan pembayaran dan menunjukkan serah terima, langkah verifikasi manual, atau masalah integrasi sistem yang menyebabkan keterlambatan. Dengan mengungkap inefisiensi ini, ProcessMind membantu Anda mengoptimalkan proses agar pembayaran lebih cepat dicatat dan data keuangan lebih mutakhir.

Banyaknya faktur yang dihapus buku sebagai piutang tak tertagih langsung mengurangi profitabilitas dan menunjukkan masalah sistemis dalam penilaian kredit atau upaya penagihan. Mengurangi penghapusbukuan penting untuk melindungi pendapatan dan menjaga kesehatan keuangan.

ProcessMind menunjukkan titik tertentu dalam siklus kredit hingga penerimaan kas saat faktur paling berisiko tidak tertagih. Dengan mengidentifikasi pola dan penyebab umum, seperti penagihan yang terlambat dimulai atau pengingat yang kurang memadai, ProcessMind membantu Anda menerapkan langkah pencegahan untuk mengurangi penghapusbukuan.

Pekerjaan manual dan pengerjaan ulang yang berlebihan dalam tugas penagihan rutin meningkatkan biaya operasional, memicu kesalahan, dan mengalihkan karyawan terampil dari kasus yang lebih rumit dan bernilai tinggi. Mengotomatiskan dan menyederhanakan aktivitas ini penting untuk meningkatkan efisiensi.

ProcessMind mengidentifikasi tugas berulang yang berbasis aturan dan putaran pengerjaan ulang dalam data proses Anda, yang berpotensi untuk diotomatisasi atau diperbaiki. ProcessMind mengukur dampak inefisiensi ini agar Anda dapat menyusun alasan bisnis untuk perubahan yang mengurangi pekerjaan manual secara signifikan dan memberi tim lebih banyak waktu untuk pekerjaan strategis.

Penyimpangan dari kebijakan penagihan yang telah ditetapkan dapat menyebabkan perlakuan yang tidak konsisten terhadap pelanggan, meningkatkan risiko regulasi, dan membuat operasional kurang efisien. Kepatuhan yang ketat terhadap kebijakan penting untuk mengurangi risiko dan menjaga integritas operasional.

ProcessMind secara otomatis membandingkan pelaksanaan proses yang sebenarnya dengan aturan bisnis dan model proses ideal yang telah Anda tetapkan. ProcessMind langsung menandai penyimpangan, seperti tingkat pengingat yang dilewati atau perubahan syarat pembayaran tanpa izin. Informasi ini membantu Anda menegakkan standar dan memastikan kepatuhan.

6 langkah untuk mengoptimalkan manajemen kredit dan penagihan

1
Hubungkan dan temukan data
2
Petakan alur proses
3
Identifikasi hambatan proses
4
Analisis penyebab utama
5
Rancang perbaikan proses
6
Pantau dan sesuaikan
1

Hubungkan dan temukan data

Yang perlu dilakukan

Kumpulkan semua data yang relevan dari sistem keuangan dan manajemen kredit Anda. Pastikan data mencakup pembuatan faktur, penagihan, dan penerimaan pembayaran.

Lihat panduan template data Unduh template

Mengapa ini penting

Kumpulan data yang lengkap dan akurat menjadi dasar analisis proses yang bermakna. Data ini menunjukkan perjalanan kredit dan penagihan dari awal hingga akhir.

Hasil yang diharapkan

Kumpulan data yang lengkap dan bersih, siap dianalisis dengan process mining dan mencakup semua aktivitas utama.

YANG AKAN ANDA DAPATKAN

Temukan hal yang belum terlihat dalam pengelolaan kredit dan penagihan

ProcessMind menunjukkan alur sebenarnya dalam proses pengelolaan kredit dan penagihan Anda, termasuk titik inefisiensi dan dampaknya pada arus kas. Temukan peluang untuk meningkatkan setiap tahap, mulai dari pengajuan hingga penagihan pembayaran yang terlambat.
  • Lihat alur proses yang sebenarnya
  • Temukan hambatan dan keterlambatan
  • Tingkatkan strategi arus kas
  • Perbaiki siklus pembayaran pelanggan
Discover your actual process flow
Discover your actual process flow
Identify bottlenecks and delays
Identify bottlenecks and delays
Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
Design your optimized process

HASIL UMUM

Peningkatan terukur dalam manajemen kredit dan penagihan

Hasil ini menunjukkan manfaat nyata yang diperoleh organisasi dengan menerapkan process mining pada operasional manajemen kredit dan penagihan. Dengan menemukan dan mengatasi hambatan, perusahaan dapat mempercepat siklus pembayaran, mengurangi piutang tak tertagih, dan memperbaiki hubungan dengan pelanggan.

0 %
Days Sales Outstanding lebih rendah

Rata-rata pengurangan waktu penagihan pembayaran

Dengan menemukan dan mengatasi hambatan dalam proses faktur hingga penerimaan kas, organisasi dapat mempersingkat waktu rata-rata penagihan pembayaran secara signifikan. Hasilnya, arus kas dan modal kerja membaik.
0 %
Persetujuan kredit lebih cepat

Rata-rata pengurangan waktu siklus persetujuan kredit

Penyederhanaan proses penilaian kredit dengan menemukan keterlambatan dan inefisiensi mempercepat keputusan persetujuan, memperpendek siklus penjualan, dan memperlancar penerimaan pelanggan baru.
0 %
Penyelesaian sengketa lebih cepat

Rata-rata pengurangan waktu penanganan sengketa faktur

Dengan mengidentifikasi penyebab utama dan penyimpangan proses dalam penanganan sengketa, Anda dapat menyelidiki dan menyelesaikan faktur yang disengketakan lebih cepat. Pembayaran pun dapat diproses dan kepuasan pelanggan meningkat.
0 %
Efektivitas penagihan meningkat

Tingkat keberhasilan upaya penagihan lebih tinggi

Mengoptimalkan strategi penagihan dan menemukan pendekatan komunikasi yang paling efektif membantu lebih banyak akun yang terlambat membayar melunasi faktur. Hasilnya, penagihan dan arus kas meningkat.
0 %
Penghapusbukuan faktur berkurang

Pengurangan piutang tak tertagih

Dengan menemukan faktor yang menyebabkan faktur tidak tertagih, seperti penilaian kredit yang lemah atau tindakan penagihan yang terlambat, organisasi dapat mengurangi kerugian akibat penghapusbukuan secara signifikan.
0 %
Kepatuhan terhadap kebijakan meningkat

Kepatuhan terhadap kebijakan penagihan meningkat

Process mining mengungkap penyimpangan dari kebijakan penagihan dan prosedur penagihan yang telah ditetapkan. Dengan begitu, organisasi dapat menerapkan praktik yang konsisten, mengurangi risiko, dan memastikan kepatuhan terhadap peraturan.

Hasil dapat berbeda, bergantung pada kerumitan proses, kualitas data, dan strategi yang diterapkan. Angka ini menunjukkan peningkatan yang umum terlihat dalam berbagai penerapan.

Data yang disarankan

Mulailah dengan atribut dan aktivitas terpenting, lalu tambahkan data sesuai kebutuhan.
Baru mengenal log peristiwa? Pelajari cara membuat log peristiwa process mining.

Atribut

Data penting untuk dikumpulkan saat analisis

Pengenal unik untuk setiap faktur. Nomor ini menjadi ID kasus utama dalam proses pengelolaan kredit dan penagihan.

Mengapa ini penting

Ini adalah ID kasus utama yang menghubungkan semua peristiwa terkait, sehingga seluruh siklus faktur dapat direkonstruksi dan dianalisis dari awal hingga akhir.

Nama peristiwa bisnis atau tugas tertentu yang terjadi pada waktu tertentu terkait suatu faktur.

Mengapa ini penting

Atribut ini menentukan langkah-langkah dalam proses. Langkah tersebut menjadi dasar peta proses dan memungkinkan analisis alur serta variasi proses.

Stempel waktu yang mencakup tanggal dan jam, untuk menunjukkan dengan tepat kapan suatu aktivitas terjadi.

Mengapa ini penting

Stempel waktu ini penting untuk mengurutkan peristiwa, menghitung waktu siklus dan durasi, serta melakukan analisis kinerja berbasis waktu.

Nama atau pengenal pengguna, agen, atau tim yang bertanggung jawab menjalankan aktivitas penagihan.

Mengapa ini penting

Memungkinkan analisis kinerja tim dan individu, pembagian beban kerja, serta efektivitas agen atau strategi penagihan.

Pengenal unik untuk pelanggan yang terkait dengan faktur.

Mengapa ini penting

Memudahkan segmentasi data proses untuk menganalisis perilaku pelanggan, mengidentifikasi akun bermasalah, dan menyesuaikan strategi penagihan.

Total nilai uang pada faktur.

Mengapa ini penting

Penting untuk analisis keuangan, menentukan prioritas penagihan faktur bernilai tinggi, dan mengukur dampak finansial dari inefisiensi proses.

Tanggal yang ditetapkan sebagai batas waktu pembayaran faktur sesuai kontrak.

Mengapa ini penting

Menjadi tolok ukur utama untuk mengukur ketepatan waktu pembayaran dan penting untuk menghitung KPI seperti DSO serta ketepatan waktu pembayaran.

Status keuangan atau operasional faktur saat ini, seperti Open, Paid, Overdue, atau Disputed.

Mengapa ini penting

Memberikan gambaran jelas tentang kondisi faktur saat ini, sehingga hasil proses dapat dianalisis dan kasus pada tahap tertentu, seperti 'Overdue' atau 'Disputed', dapat difilter.

Tahap atau tingkat yang telah dicapai faktur lewat jatuh tempo dalam proses penagihan otomatis atau penagihan piutang.

Mengapa ini penting

Mengukur intensitas upaya penagihan dan penting untuk menganalisis efektivitas strategi penagihan di setiap tahap.

Kode atau keterangan alasan yang diberikan saat pelanggan menyengketakan faktur.

Mengapa ini penting

Membantu menganalisis akar masalah keterlambatan pembayaran dan sengketa, serta menemukan dan memperbaiki masalah di tahap sebelumnya, seperti penagihan, pengiriman, atau penjualan.

Aktivitas

Langkah proses yang perlu dilacak dan dioptimalkan

Menandai pembuatan resmi catatan faktur di sistem sumber. Peristiwa ini menjadi titik awal utama siklus faktur hingga penerimaan kas, sekaligus menetapkan jumlah piutang dan syarat pembayaran.

Mengapa ini penting

Ini adalah peristiwa awal yang penting dalam proses. Semua penghitungan waktu siklus, seperti faktur hingga penerimaan kas dan Days Sales Outstanding, dimulai dari titik ini.

Tonggak penting yang menandakan tanggal jatuh tempo bersih faktur telah terlewati, tetapi faktur belum dibayar lunas. Peristiwa ini menandai perubahan status faktur dari 'belum jatuh tempo' menjadi 'terlambat'.

Mengapa ini penting

Aktivitas ini menjadi pemicu utama seluruh kegiatan penagihan dan pengingat pembayaran. Menganalisis jumlah faktur yang mencapai tahap ini membantu mengukur perilaku pembayaran dan beban kerja penagihan.

Terjadi saat pelanggan berkomitmen untuk membayar faktur pada tanggal mendatang dan kesepakatan tersebut dicatat di sistem. Ini merupakan hasil sementara yang positif dari upaya penagihan.

Mengapa ini penting

Ini adalah indikator kinerja utama untuk mengukur efektivitas petugas penagihan. Peristiwa ini menjadi tolok ukur untuk mengetahui apakah pelanggan memenuhi komitmennya dan membantu memperkirakan arus kas masuk.

Menandai saat pelanggan secara resmi mengajukan sengketa atas faktur, yang kemudian dicatat di sistem. Peristiwa ini sering menghentikan sementara proses penagihan standar untuk jumlah yang disengketakan.

Mengapa ini penting

Sengketa sering menyebabkan keterlambatan pembayaran. Mengetahui kapan dan mengapa sengketa terjadi penting untuk menganalisis akar masalah, memperbaiki proses, dan mengurangi Days Sales Outstanding.

Menandai akhir siklus faktur yang berhasil: faktur telah dibayar penuh dan saldonya nol. Inilah status akhir yang diharapkan dalam proses.

Mengapa ini penting

Ini adalah peristiwa akhir utama pada jalur proses yang berjalan sesuai harapan. Waktu hingga aktivitas ini menunjukkan total waktu siklus faktur hingga kas diterima, metrik bisnis yang penting.

Menandai hasil akhir yang tidak berhasil: utang dinilai tidak dapat ditagih dan dihapus buku sebagai piutang tak tertagih. Tindakan ini menghapus piutang dari pembukuan.

Mengapa ini penting

Aktivitas ini mencerminkan kerugian keuangan langsung. Analisis frekuensi dan nilai penghapusbukuan membantu mengidentifikasi risiko kredit, kegagalan penagihan, dan peluang perbaikan proses.

Untuk rekomendasi data yang disesuaikan, pilih proses tertentu.

FAQ

Pertanyaan yang sering diajukan

Process mining menganalisis log peristiwa dari sistem sumber Anda untuk memvisualisasikan alur sebenarnya dari aktivitas manajemen kredit dan penagihan. Process mining mengidentifikasi penyimpangan dari proses standar, menunjukkan hambatan seperti persetujuan kredit yang lambat atau strategi penagihan yang tidak efektif, serta mengungkap inefisiensi. Wawasan berbasis data ini membantu Anda memahami di mana dan mengapa keterlambatan atau masalah terjadi, sehingga keputusan dan perbaikan proses dapat dilakukan dengan lebih baik.

Untuk menjalankan process mining, Anda terutama memerlukan data log peristiwa yang terkait dengan aktivitas manajemen kredit dan penagihan. Data ini mencakup ID kasus, biasanya nomor faktur, nama aktivitas, stempel waktu setiap aktivitas, serta pengguna atau sistem yang melakukan tindakan. Atribut tambahan seperti batas kredit, alasan sengketa, atau syarat pembayaran dapat memperkaya analisis.

Anda dapat melihat perbaikan di beberapa area utama, seperti siklus persetujuan kredit yang lebih cepat, DSO yang lebih rendah, dan strategi penagihan yang lebih efektif. Process mining membantu mempersingkat waktu penyelesaian sengketa faktur, mengurangi pekerjaan manual dalam penagihan, dan meningkatkan akurasi keputusan kredit. Pada akhirnya, biaya operasional turun dan arus kas membaik.

Ekstraksi data awal dan penyiapan model biasanya dapat diselesaikan dalam beberapa minggu, bergantung pada kerumitan data dan sistem Anda. Setelah model proses dibuat, wawasan awal sering muncul dengan cepat dan menunjukkan hambatan serta masalah kepatuhan yang perlu segera ditangani. Pemantauan berkelanjutan kemudian membantu mengoptimalkan proses dan mempertahankan peningkatan kinerja.

Tidak. Process mining tidak menggantikan sistem atau kebijakan kredit yang sudah Anda gunakan. Process mining melengkapinya dengan memberikan gambaran objektif berbasis data tentang cara proses benar-benar berjalan di sistem Anda. Process mining menunjukkan bagian yang perlu diperbaiki agar Anda dapat menyempurnakan strategi dan konfigurasi sistem saat ini, bukan menggantinya.

Ekstraksi data biasanya dilakukan dengan membuat kueri pada tabel yang relevan atau menggunakan fungsi pelaporan di sistem sumber untuk mendapatkan log peristiwa. Bergantung pada kemampuan sistem, data dapat diambil melalui akses langsung ke basis data, integrasi API, atau fitur ekspor untuk data transaksi historis. Tujuannya adalah mengumpulkan semua peristiwa yang terkait dengan setiap faktur, mulai dari persetujuan kredit hingga pencatatan pembayaran atau penghapusbukuan.

Ya. Process mining sangat efektif untuk mengidentifikasi penyebab utama DSO yang tinggi atau seringnya faktur dihapus buku. Dengan menelusuri jalur faktur bermasalah, Process mining dapat menunjukkan apakah masalah berasal dari keputusan kredit awal yang kurang tepat, urutan penagihan yang tidak efektif, penyelesaian sengketa yang lama, atau gangguan proses lainnya. Wawasan ini membantu Anda mengambil tindakan yang tepat untuk memperbaiki arus kas dan mengurangi kerugian.

Dengan memvisualisasikan setiap langkah dalam proses penagihan, process mining mengidentifikasi penyimpangan dari kebijakan penagihan dan persyaratan regulasi yang telah ditetapkan. Process mining menunjukkan tindakan yang terlewat, diterapkan secara keliru, atau dilakukan tidak sesuai urutan. Bukti objektif tentang kesenjangan kepatuhan ini membantu Anda mengambil tindakan korektif, memberikan pelatihan yang tepat sasaran, dan meningkatkan tata kelola.

Pemahaman tentang struktur data sistem dan kemampuan dasar membuat kueri data dapat membantu saat mengekstrak data untuk pertama kali. Namun, alat process mining modern dirancang dengan antarmuka yang mudah digunakan. Alat ini memudahkan pengguna bisnis dan pemilik proses menganalisis data yang rumit tanpa keahlian mendalam di bidang data science. Banyak platform juga menyediakan pelatihan dan dukungan agar Anda dapat menggunakannya dengan efektif.

Tidak. Process mining dapat disesuaikan dengan kebutuhan organisasi berbagai ukuran yang mengelola proses transaksional seperti manajemen kredit dan penagihan. Manfaatnya berasal dari kemampuan menemukan inefisiensi dan mengoptimalkan alur kerja, terlepas dari skala perusahaan. Organisasi yang lebih kecil bahkan mungkin dapat menerapkannya lebih cepat dan merasakan manfaatnya lebih awal karena volume datanya lebih sedikit.

Cegah kebocoran pendapatan: tingkatkan pengelolaan kredit dan penagihan sekarang

Terhubung dengan lancar ke sistem yang sudah Anda gunakan. Lihat hasilnya dalam hitungan hari.

Mulai uji coba gratis

Tidak perlu kartu kredit. Anda bisa langsung memulai.