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Melhore o processamento de sinistros

Aumente a eficiência no FINEOS Claims com nosso guia de 6 etapas.

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Otimize o processamento de sinistros no FINEOS para agilizar a resolução

O processamento de sinistros costuma sofrer com atrasos, etapas redundantes e riscos de conformidade. Nossa plataforma ajuda você a identificar onde essas ineficiências ocorrem. Entenda as causas raiz para implementar melhorias direcionadas e acelerar a resolução.

Baixe nosso Template de dados pré-configurado e enfrente desafios comuns para alcançar suas metas de eficiência. Siga nosso plano de melhoria em seis etapas e consulte o guia do Template de dados para transformar suas operações.

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Por que otimizar o processamento de sinistros no FINEOS Claims é fundamental

O processamento de sinistros é essencial para as operações de seguros e afeta diretamente a satisfação dos clientes, o desempenho financeiro e a conformidade regulatória. Em um sistema robusto como o FINEOS Claims, gerenciar os diversos tipos de sinistro, as variações de apólices e os requisitos regulatórios pode se tornar bastante complexo. Mesmo com sistemas avançados, surgem ineficiências que aumentam o tempo de ciclo, criam gargalos no processamento, elevam os custos operacionais e podem gerar riscos de conformidade. Esses problemas reduzem a rentabilidade e frustram os segurados, prejudicando a reputação da sua marca.

Ignorar essas falhas de processo significa perder oportunidades de reduzir custos, aumentar a probabilidade de erros e responder mais lentamente às mudanças do mercado. Entender como os sinistros realmente percorrem o FINEOS Claims, da abertura à resolução, não é apenas uma questão de cumprir acordos de nível de serviço. É também uma forma de aumentar continuamente a agilidade operacional e oferecer uma experiência melhor a cada segurado.

Mais insights: como o Process Mining transforma a análise do FINEOS Claims

As ferramentas tradicionais de business intelligence e geração de relatórios mostram um retrato dos dados de sinistros, mas muitas vezes não revelam o percurso real de cada caso. É aí que o Process Mining faz a diferença. Ao analisar os registros detalhados de eventos gerados pelo FINEOS Claims, que registram cada atividade, data e hora e identificador de caso associado (ID do sinistro), o Process Mining reconstrói o fluxo de trabalho dos sinistros como ele realmente acontece. Essa abordagem permite:

Visualizar o processo de ponta a ponta: veja um mapa dinâmico do processo de sinistros no FINEOS, com todas as variações, desvios e ciclos de retrabalho que podem passar despercebidos nos relatórios padrão.
Identificar gargalos com precisão: descubra exatamente onde os sinistros ficam parados ou sofrem atrasos excessivos. Isso acontece durante a análise inicial, o início da investigação ou a espera pelo recebimento de informações adicionais? O Process Mining quantifica esses atrasos.
Encontrar retrabalho e desvios: detecte casos que passam repetidamente de uma atividade para outra, como entre investigação concluída e solicitação de informações adicionais. Isso evidencia ineficiências e possíveis necessidades de treinamento ou ajustes na configuração do FINEOS.
Analisar as causas raiz: aprofunde um nível em caminhos específicos dos sinistros para entender por que alguns casos demoram mais, custam mais ou se desviam do percurso padrão. O motivo está relacionado a um tipo de sinistro, regulador responsável ou canal de envio específico?

Essa transparência permite que você deixe de lado as suposições e use evidências concretas, baseadas em dados, para decidir onde e como melhorar o processamento de sinistros no FINEOS Claims.

Principais oportunidades de melhoria identificadas pela otimização de processos

A análise de Process Mining costuma revelar várias áreas do ambiente FINEOS Claims que são boas candidatas à otimização:

Otimizar a alocação de recursos: visualize a utilização dos recursos em diferentes atividades para distribuir reguladores e equipes de processamento com mais eficiência, reduzir a sobrecarga e aumentar a produtividade.
Agilizar a troca de informações: identifique atrasos na solicitação e no recebimento de informações adicionais. Isso pode revelar oportunidades para automatizar a coleta de dados ou melhorar os protocolos de comunicação com segurados e terceiros.
Reforçar a conformidade: detecte automaticamente se os sinistros estão pulando etapas obrigatórias de análise ou seguindo caminhos fora das regras, para garantir que os processos atendam de forma consistente às normas regulatórias e às políticas internas.
Reduzir intervenções manuais: identifique etapas que dependem demais de entradas manuais e avalie oportunidades de automação ou melhorias no sistema FINEOS para reduzir erros humanos e acelerar o processamento.
Agilizar a autorização de pagamentos: analise as etapas finais do processo, do cálculo do acordo à emissão do pagamento, para encontrar pontos de atrito que atrasam a resolução e afetam a satisfação dos segurados.

Ao priorizar essas áreas, você pode aumentar significativamente a eficiência e a eficácia das operações de sinistros.

Resultados mensuráveis: o impacto de um processamento de sinistros mais ágil

As melhorias de processo identificadas com o Process Mining podem trazer benefícios expressivos e mensuráveis para a sua organização:

Redução do tempo de ciclo dos sinistros: acelere a resolução de ponta a ponta para liberar pagamentos mais rapidamente e melhorar o atendimento. Reduzir de forma significativa o tempo médio de processamento pode fortalecer diretamente a confiança dos segurados.
Redução dos custos operacionais: diminua os gastos com retrabalho, intervenções manuais e atrasos desnecessários. Processos otimizados evitam desperdício de esforço e aproveitam melhor os recursos.
Mais conformidade e mitigação de riscos: garanta que cada sinistro siga os requisitos regulatórios e as boas práticas internas, reduzindo o risco de multas e problemas jurídicos.
Maior satisfação dos segurados: uma experiência de sinistros mais rápida, transparente e consistente é fundamental para construir relacionamentos sólidos e fidelidade dos clientes.
Mais produtividade: ajude suas equipes a se concentrarem em atividades que agregam valor, eliminando ineficiências e oferecendo fluxos de trabalho mais claros e otimizados no FINEOS Claims.

Esses resultados concretos contribuem diretamente para os resultados financeiros e a vantagem competitiva da sua organização.

Comece a melhorar o processamento de sinistros

Usar Process Mining no processamento de sinistros do FINEOS Claims não se resume a encontrar problemas. É uma forma de obter informações acionáveis para promover melhorias relevantes e duradouras. Essa abordagem oferece um caminho claro para melhorar o processamento de sinistros e reduzir o tempo de ciclo do processamento de sinistros, ajudando sua equipe a otimizar fluxos de trabalho, reforçar a conformidade e oferecer um atendimento excepcional. Explore as possibilidades e transforme hoje mesmo suas operações de sinistros.

Processamento de sinistros Gestão de sinistros Experiência do segurado Análises de conformidade Sinistros de seguros Avaliação de perdas Regulador de sinistros Ciclo de vida do sinistro Operações de seguros Análise e decisão de sinistros Tratamento de sinistros

Problemas e desafios comuns

Identifique os desafios que afetam você

Os sinistros muitas vezes demoram demais para serem resolvidos, o que frustra os segurados e aumenta o trabalho administrativo. Esses tempos de ciclo prolongados podem prejudicar a fidelidade dos clientes e elevar os custos operacionais, já que os recursos ficam envolvidos por mais tempo. Identificar esses atrasos é essencial para manter um nível de serviço competitivo e a satisfação dos segurados.
O ProcessMind mostra o percurso real de ponta a ponta de cada sinistro no FINEOS e identifica os gargalos exatos onde os casos ficam parados. A plataforma revela quais atividades, departamentos ou tipos de sinistro mais contribuem para os atrasos, permitindo intervenções direcionadas para acelerar a resolução.

Uma alta frequência de reabertura ou reavaliação de sinistros indica ineficiências que consomem tempo e recursos valiosos. Esse vai e volta costuma ser causado por informações iniciais incompletas ou erros, frustrando tanto os segurados quanto as equipes internas. A repetição de etapas aumenta significativamente os custos de processamento e prolonga o tempo de ciclo dos sinistros.
O ProcessMind identifica e quantifica automaticamente todos os ciclos de retrabalho e desvios no processo de sinistros do FINEOS. A plataforma encontra as causas raiz, como determinados canais de envio ou tipos de sinistro que frequentemente exigem uma solicitação de informações adicionais, ajudando a eliminar etapas desnecessárias e padronizar os fluxos de trabalho.

O descumprimento de normas do setor e políticas internas durante o processamento de sinistros expõe a organização a riscos jurídicos e financeiros significativos. Isso inclui perder prazos de atividades importantes, como a decisão sobre o sinistro, ou tratar incorretamente determinados tipos de sinistro, o que pode resultar em multas elevadas e danos à reputação. Garantir a conformidade é essencial para manter a confiança e a integridade operacional.
O ProcessMind compara automaticamente os caminhos reais dos sinistros com modelos de processo definidos como conformes, destacando cada desvio e caso fora das regras. A plataforma fornece um histórico auditável de conformidade e sinaliza casos no FINEOS Claims em que a data prevista para resolução ou atividades obrigatórias não foram cumpridas.

Diferenças significativas na forma como reguladores ou departamentos tratam sinistros semelhantes levam a resultados imprevisíveis e a um tratamento desigual. Essa falta de padronização pode tornar a experiência dos segurados inconsistente, dificultar a expansão das operações e impedir um processamento equitativo. Também dificulta a identificação das melhores práticas.
O ProcessMind identifica todas as variantes reais do processo de sinistros no FINEOS e revela as diferentes formas de tratar os casos. A plataforma quantifica a frequência e o impacto de cada variante, permitindo identificar os caminhos ideais e os desvios, além de comparar o desempenho entre reguladores responsáveis ou departamentos.

Atividades ou etapas específicas do ciclo de vida dos sinistros podem se tornar pontos de estrangulamento, criando filas e atrasos que afetam todo o processo. Isso pode aumentar o tempo de espera dos segurados, prolongar a resolução dos sinistros e levar ao uso ineficiente dos recursos. Identificar esses gargalos é essencial para melhorar o fluxo.
O ProcessMind mapeia visualmente todo o processo de sinistros e identifica atividades específicas, como investigação concluída ou pagamento autorizado, em que os casos se acumulam ou enfrentam longas esperas. A plataforma destaca esses gargalos e seus impactos, ajudando você a priorizar intervenções no FINEOS Claims.

Reguladores de sinistros e equipes de processamento podem ficar sobrecarregados ou ter capacidade ociosa, criando desequilíbrios na carga de trabalho. Essa ineficiência pode causar esgotamento profissional, aumentar os custos com horas extras e atrasar o processamento dos sinistros, afetando a eficiência operacional e a satisfação dos segurados. Otimizar a alocação de recursos é essencial.
O ProcessMind analisa a responsabilidade pelas atividades e a distribuição da carga de trabalho entre todos os reguladores responsáveis e departamentos no FINEOS Claims. A plataforma revela desequilíbrios, identifica recursos sobrecarregados e aponta oportunidades para melhorar o dimensionamento das equipes, redistribuir a carga de trabalho ou automatizar atividades, aumentando a eficiência.

O excesso de trabalho manual, o retrabalho frequente e os longos tempos de processamento aumentam significativamente o custo total de cada sinistro. Esses custos ocultos reduzem a rentabilidade e tornam o departamento de sinistros menos eficiente. Reduzi-los é um caminho direto para melhorar o desempenho financeiro.
O ProcessMind quantifica os fatores que geram custos no processo de sinistros, associando despesas a atividades específicas e variantes do processo. A plataforma mostra onde as ineficiências elevam os custos no FINEOS Claims, permitindo direcionar iniciativas de redução de custos por meio de automação ou simplificação dos processos.

As organizações têm dificuldade para entender como um sinistro avança da abertura ao encerramento em diferentes sistemas e departamentos. Essa visão fragmentada oculta ineficiências e dificulta a identificação das causas raiz dos problemas e a implementação de melhorias eficazes. Com isso, as decisões se baseiam em suposições, não em dados.
O ProcessMind reconstrói automaticamente o mapa completo e objetivo do percurso de cada sinistro, de ponta a ponta, usando os dados de eventos do FINEOS. A plataforma apresenta uma representação visual, baseada em dados, do fluxo real dos sinistros e revela todos os caminhos e desvios que ocorrem, oferecendo uma visão clara do processo.

É difícil medir e reportar com precisão indicadores de desempenho importantes, como tempo de ciclo, taxa de resolução ou cumprimento dos acordos de nível de serviço. Sem dados precisos, fica mais difícil avaliar o desempenho, identificar oportunidades de melhoria e demonstrar valor. Isso afeta o planejamento estratégico e a prestação de contas.
O ProcessMind calcula e apresenta automaticamente as principais métricas de desempenho do processo de sinistros, como o tempo médio de ciclo entre o envio e o encerramento do sinistro, as taxas de resolução e o cumprimento da data prevista para resolução. A plataforma oferece Dashboards atualizados para acompanhar e analisar esses KPIs no FINEOS Claims.

A etapa entre a decisão sobre um sinistro e a autorização do pagamento costuma sofrer atrasos excessivos, afetando diretamente a satisfação dos segurados e o fluxo de caixa. Essas retenções internas podem gerar reclamações, prejudicar a reputação e até atrair a atenção dos órgãos reguladores quando os pagamentos atrasam com frequência. Agilizar essa etapa é essencial para manter a confiança dos segurados.
O ProcessMind mostra a duração e as atividades específicas do subprocesso de autorização de pagamentos. A plataforma identifica os gargalos ou handoffs que causam atrasos e os relaciona aos dados do departamento ou do regulador responsável no FINEOS, indicando exatamente onde é preciso melhorar.

Diferentes categorias de sinistros, como determinados tipos de sinistro, podem apresentar tempos de processamento muito variados, sem justificativa clara ou expectativas padronizadas. Essa inconsistência dificulta as previsões e o planejamento de recursos, gera níveis de serviço imprevisíveis e torna mais difícil alinhar as expectativas dos segurados em diferentes situações. Entender essas variações é essencial para otimizar o atendimento.
O ProcessMind segmenta todo o processo de sinistros por tipo ou gravidade para revelar quais categorias são mais afetadas por atrasos ou caminhos ineficientes. Assim, você pode direcionar intervenções para padronizar o processamento, redistribuir recursos e aumentar a eficiência de carteiras específicas de sinistros no FINEOS Claims.

Objetivos típicos

Defina como é o sucesso

Este objetivo busca reduzir significativamente o tempo total entre a abertura e a resolução final de um sinistro no FINEOS Claims. Uma resolução mais rápida aumenta diretamente a satisfação dos segurados e reduz possíveis multas por atraso no pagamento, melhorando a eficiência e a reputação da seguradora. Isso significa processar e liquidar os sinistros mais rapidamente, melhorar o fluxo de caixa e reduzir o trabalho administrativo. O ProcessMind oferece insights detalhados sobre o ciclo de vida dos sinistros e identifica os gargalos exatos e suas causas raiz no fluxo de trabalho do FINEOS Claims. Ao visualizar as variações do processo e a duração das atividades, as organizações podem localizar atrasos, implementar melhorias direcionadas, como redistribuir recursos ou automatizar etapas específicas, e medir o impacto no tempo médio de resolução.

Eliminar o retrabalho significa identificar e remover atividades repetitivas ou redundantes no fluxo de trabalho de processamento de sinistros do FINEOS Claims que fazem um caso voltar a etapas anteriores. Isso reduz diretamente os custos operacionais e o tempo de ciclo, além de liberar a capacidade dos reguladores para que se concentrem em novos sinistros e casos complexos. Reduzir o retrabalho é essencial para manter um bom fluxo de processamento e evitar erros. O ProcessMind identifica todos os caminhos reais dos sinistros e destaca imediatamente os ciclos de retrabalho, sua frequência e os custos associados. Ao analisar as atividades e condições que levam ao retrabalho, a plataforma ajuda a identificar necessidades específicas de treinamento, aprimorar os requisitos de entrada de dados ou automatizar etapas de validação no FINEOS Claims, medindo diretamente a redução dos casos de retrabalho.

Este objetivo busca garantir que todas as etapas do fluxo de trabalho de processamento de sinistros no FINEOS Claims sigam as normas relevantes do setor e as políticas internas. A conformidade integral reduz riscos jurídicos, evita multas elevadas e protege a reputação da organização. Também fortalece a confiança dos segurados ao garantir um tratamento justo e consistente dos sinistros, algo essencial no setor de seguros. O ProcessMind permite comparar diretamente os caminhos reais dos sinistros com modelos de processo definidos como conformes. Os desvios são sinalizados automaticamente, permitindo identificar proativamente sinistros ou etapas fora das regras. Esse recurso ajuda a aprimorar os fluxos de trabalho no FINEOS Claims para garantir o cumprimento das regras e medir o percentual de conformidade entre todos os sinistros processados.

Padronizar o tratamento dos sinistros significa definir e aplicar caminhos ideais e consistentes para diferentes tipos de sinistro no FINEOS Claims, reduzindo as variações no processamento de casos semelhantes. Isso aumenta a previsibilidade, reduz o tempo de treinamento de novos reguladores e garante um tratamento equitativo para todos os segurados. A consistência melhora a qualidade dos resultados e a eficiência das operações. O ProcessMind mapeia visualmente todas as variantes existentes no processamento de sinistros e mostra onde e por que os caminhos divergem. A plataforma permite analisar a eficiência e os custos de cada variante. Com essa compreensão, as organizações podem criar e aplicar fluxos de trabalho padronizados no FINEOS Claims, acompanhar a adoção dos caminhos ideais e reduzir a variabilidade do processo.

Este objetivo busca garantir que os reguladores de sinistros e outros profissionais envolvidos no processamento de sinistros no FINEOS Claims sejam utilizados da forma mais eficiente possível, alinhando competências às tarefas e equilibrando a carga de trabalho. A alocação ideal de recursos reduz os custos operacionais, evita o esgotamento profissional e garante o processamento eficiente dos sinistros, especialmente nos períodos de pico, aumentando diretamente a produtividade. O ProcessMind oferece insights sobre a carga de trabalho, os handoffs e os períodos de ociosidade nas atividades de processamento de sinistros. A plataforma identifica reguladores ou departamentos com capacidade ociosa ou sobrecarga e aqueles envolvidos em gargalos. Esses dados ajudam a tomar decisões fundamentadas sobre a redistribuição de recursos e o equilíbrio da carga de trabalho no FINEOS Claims, além de medir melhorias na utilização da capacidade e na produtividade dos sinistros.

Reduzir os custos operacionais por sinistro envolve identificar e eliminar ineficiências, etapas desnecessárias e consumo excessivo de recursos no fluxo de trabalho de processamento de sinistros do FINEOS Claims. A redução desses custos contribui diretamente para a rentabilidade e a vantagem competitiva da organização, permitindo reinvestir em outras áreas ou oferecer preços mais atrativos aos segurados. O ProcessMind quantifica os custos de cada atividade e variante do processo, revelando despesas ocultas com retrabalho, atrasos desnecessários e intervenções manuais. Ao identificar esses fatores, as organizações podem implementar melhorias direcionadas, como automação ou simplificação do processo, e medir a economia direta por sinistro processado no FINEOS Claims.

Agilizar a autorização de pagamentos significa reduzir significativamente o tempo entre a decisão sobre um sinistro e a aprovação e emissão do pagamento no FINEOS Claims. Isso é essencial para a satisfação dos segurados, uma boa experiência do cliente e o cumprimento pontual das obrigações, reduzindo o risco de reclamações ou questionamentos regulatórios. O ProcessMind mostra a sequência de atividades que leva à autorização do pagamento e destaca atrasos e possíveis gargalos nesse subprocesso crítico. A plataforma identifica onde a intervenção humana torna o processo mais lento ou onde a automação poderia ser aplicada. Ao analisar essas etapas, as organizações podem otimizar os fluxos de trabalho e medir a redução do tempo de ciclo da autorização no FINEOS Claims.

Este objetivo busca reduzir a variação no tempo de processamento dos diferentes tipos de sinistro no FINEOS Claims, garantindo prazos previsíveis para casos semelhantes. Mais consistência melhora as previsões, torna os acordos de nível de serviço mais confiáveis e fortalece a confiança dos segurados ao definir expectativas claras para os prazos de resolução. O ProcessMind permite analisar detalhadamente os tempos de ciclo por tipo de sinistro, canal de envio ou outros atributos relevantes. A plataforma identifica as atividades ou os caminhos específicos que causam atrasos ou variações injustificadas em determinadas categorias. Esses dados ajudam as organizações a padronizar os processos e medir a redução da variação do tempo de ciclo no FINEOS Claims.

Ampliar a visibilidade do processo significa entender por completo e em tempo real cada etapa e interação do processamento de sinistros no FINEOS Claims, da abertura ao encerramento. Essa visão abrangente é essencial para gerenciar as operações com eficiência, identificar ineficiências ocultas e tomar decisões baseadas em dados que afetam toda a operação e a experiência dos segurados. O ProcessMind reconstrói automaticamente o fluxo real do processo de ponta a ponta com base nos registros de eventos, criando um mapa objetivo e baseado em dados de como os sinistros são processados. Isso elimina suposições e oferece uma fonte única de informações confiáveis para todas as partes interessadas. A plataforma permite acompanhar o processo continuamente, identificar desvios e analisar subprocessos no FINEOS Claims, com total transparência.

Este objetivo busca atingir e superar de forma consistente as metas definidas para os indicadores de desempenho (KPIs) do processamento de sinistros no FINEOS Claims, como tempo médio de atendimento, taxa de resolução na primeira tentativa ou precisão dos sinistros. Atingir os KPIs demonstra excelência operacional, ajuda a cumprir os objetivos de negócio e contribui diretamente para metas estratégicas, como a satisfação dos clientes e a rentabilidade. O ProcessMind relaciona os dados do processo aos resultados de negócio e aos KPIs, apresentando em um Dashboard o desempenho atual em comparação com as metas. A plataforma identifica as etapas ou variantes do processo que impedem o atingimento dos KPIs. Ao encontrar as causas raiz do desempenho abaixo do esperado, as organizações podem implementar intervenções direcionadas no FINEOS Claims e medir o impacto no alcance dos KPIs.

O caminho de melhoria do processamento de sinistros em 6 etapas

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O que fazer

Obtenha o Template predefinido do Excel, preparado para o processamento de sinistros no FINEOS Claims, e organize corretamente seus dados históricos.

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Por que isso importa

Uma estrutura de dados padronizada é essencial para uma análise de processos precisa e eficiente, garantindo que todas as informações relevantes sejam registradas.

Resultado esperado

Um Template de dados pronto para uso, estruturado para os dados do FINEOS Claims.

O QUE VOCÊ VAI OBTER

Identifique gargalos no FINEOS Claims rapidamente

O ProcessMind visualiza todo o fluxo de trabalho de sinistros no FINEOS e revela ineficiências ocultas e lacunas de conformidade que talvez você ainda não conheça. Tenha uma visão clara para direcionar melhorias.

Visualize os caminhos reais dos sinistros no FINEOS
Identifique variações dispendiosas no processo de sinistros
Identifique riscos ocultos de conformidade nos sinistros
Otimize a alocação de recursos para os sinistros

Discover your actual process flow

Identify bottlenecks and delays

Analyze process variants

Design your optimized process

RESULTADOS TÍPICOS

Excelência no processamento de sinistros

Com o Process Mining aplicado aos dados do FINEOS Claims, você identifica gargalos e ineficiências que poderiam passar despercebidos. Esses resultados representam benefícios concretos que as organizações costumam obter ao otimizar os fluxos de trabalho de processamento de sinistros.

0 %

Resolução mais rápida de sinistros

Redução média do tempo de ponta a ponta

O Process Mining identifica gargalos e ineficiências, reduzindo significativamente o tempo entre o envio e o encerramento de um sinistro.

0 %

Menos retrabalho

Redução de sinistros que precisam ser processados novamente

Ao identificar as causas raiz dos ciclos de retrabalho, as organizações podem simplificar os processos. Com isso, menos sinistros precisam voltar a etapas anteriores e os custos operacionais diminuem.

0 %

Maior conformidade com os SLAs

Maior aderência às metas regulatórias

Tenha visibilidade clara dos desvios de processo que afetam o cumprimento dos acordos de nível de serviço (SLAs). Assim, você pode garantir que os sinistros sejam processados dentro dos prazos definidos e de acordo com as normas regulatórias.

0 %

Padronização dos caminhos dos sinistros

Menos variantes de processo identificadas

Identifique e elimine variações desnecessárias nos processos para tratar sinistros de todos os tipos com mais consistência, previsibilidade e eficiência.

0 days

Autorização de pagamento mais rápida

Menos tempo de aprovação após a decisão

Otimize as etapas finais do processo de sinistros e reduza significativamente o tempo entre a decisão e a autorização do pagamento, melhorando a satisfação dos reclamantes.

Os resultados podem variar conforme a complexidade dos processos de sinistros, as configurações dos sistemas existentes e a qualidade dos dados. Os números apresentados ilustram melhorias comuns observadas em implementações bem-sucedidas.

Dados recomendados

Comece pelos atributos e atividades mais importantes e amplie a análise conforme necessário.

Novidade em Event Logs? Saiba como criar um Event Log para Process Mining.

Atributos

Principais dados a coletar para análise

Identificador exclusivo de um sinistro, usado como identificador principal do caso na análise do processo.

Por que isso importa

Esse é o identificador principal que conecta todos os eventos relacionados em uma única instância do processo e permite analisar o ciclo de vida do sinistro de ponta a ponta.

Nome do evento ou da tarefa de negócio específica que ocorreu em uma etapa do processo de sinistros.

Por que isso importa

Ele define as etapas do processo, permitindo visualizar o mapa do processo e analisar padrões e desvios nos fluxos de trabalho.

Data e hora que indicam quando uma atividade ou um evento específico ocorreu.

Por que isso importa

Esse registro de data e hora estabelece a ordem cronológica dos eventos, essencial para calcular métricas baseadas em tempo, como o tempo de ciclo, e identificar gargalos.

Data e hora que indicam quando uma atividade ou um evento específico foi concluído.

Por que isso importa

Permite calcular com precisão o tempo de processamento de cada atividade, o que é essencial para identificar etapas ineficientes e medir a utilização de recursos.

Nome ou ID do regulador de sinistros ou usuário responsável pela atividade.

Por que isso importa

Esse atributo conecta as etapas do processo às pessoas que as realizam, permitindo analisar a carga de trabalho, avaliar a eficiência dos recursos e comparar a performance.

Categoria do sinistro, como invalidez, danos materiais ou responsabilidade civil.

Por que isso importa

Permite segmentar o processo para comparar a performance e identificar variações entre diferentes categorias de sinistros, direcionando melhorias mais específicas.

Classificação da complexidade ou do possível impacto financeiro do sinistro (por exemplo, baixo, médio ou alto).

Por que isso importa

A segmentação por gravidade ajuda a verificar se o processo prioriza corretamente os sinistros de maior impacto e a identificar se determinados níveis de complexidade geram gargalos.

Status atual ou histórico do sinistro no momento do evento.

Por que isso importa

Esse atributo é essencial para entender os resultados dos sinistros, filtrar casos ativos ou fechados e identificar etapas em que eles ficam parados.

Método ou canal usado para enviar o sinistro inicialmente.

Por que isso importa

Ajuda a identificar se determinados canais de entrada tornam o processamento mais eficiente ou aumentam o retrabalho, orientando a estratégia e os investimentos em canais.

Data prevista para resolver o sinistro, definida com base em SLAs ou exigências regulatórias.

Por que isso importa

Essa é a referência para medir a conformidade com o SLA. Ela permite identificar sinistros atrasados e analisar os motivos dos atrasos.

Departamento ou unidade de negócio responsável por tratar a atividade ou o sinistro.

Por que isso importa

Permite analisar a performance por unidade organizacional, destacando atrasos nas transferências entre departamentos e gargalos em cada área.

Atividades

Etapas do processo para acompanhar e otimizar

Marca o recebimento inicial do sinistro pela organização, geralmente por canais como portais da web, e-mail ou correspondência. Esse é o ponto de partida do processo e costuma ser registrado quando o Primeiro Aviso de Sinistro (FNOL) é inserido em uma área de preparação ou diretamente no FINEOS.

Por que isso importa

Essa atividade é o principal evento de início do processo. Analisar o tempo entre o envio e o registro ajuda a identificar atrasos na entrada de dados e na abertura inicial do sinistro, que afetam o tempo de ciclo geral.

Representa a criação formal do registro do sinistro no sistema FINEOS. Nesse momento, um ID de sinistro exclusivo é atribuído oficialmente e o caso é aberto para processamento. Esse evento costuma ser identificado pela data e hora de criação do objeto principal do sinistro.

Por que isso importa

Esse é um marco importante: o sinistro deixa de ser uma simples notificação e passa a ser um caso ativo. Ele serve como ponto de partida confiável para medir o ciclo de processamento interno.

É um marco decisivo em que a seguradora aprova, aprova parcialmente ou nega formalmente o sinistro. Quase sempre, isso é registrado como uma mudança explícita de status no FINEOS para algo como 'Aprovado', 'Negado' ou 'Liquidado'.

Por que isso importa

Esse é um marco importante que determina o caminho seguinte do processo, seja o pagamento ou o encerramento. É essencial para medir o tempo até a decisão e analisar os resultados dos sinistros.

Representa a aprovação formal do pagamento do valor calculado para o acordo. Muitas vezes, essa etapa é separada da decisão sobre o sinistro e exige a autorização de um gerente ou de uma equipe específica para liberar o pagamento. Ela é registrada por uma mudança de status, como 'Aprovado para pagamento'.

Por que isso importa

Essa atividade é essencial para o KPI 'Tempo de ciclo da autorização de pagamento'. Atrasos entre a decisão e a autorização podem se tornar um gargalo significativo e pouco visível, afetando a satisfação do cliente.

Marca o momento em que o pagamento é efetivamente processado e enviado ao reclamante ou prestador de serviços. No FINEOS, isso costuma ser acionado por uma integração com um sistema financeiro e registrado em um log de transações ou em uma atualização final do status do pagamento.

Por que isso importa

Esse é um momento decisivo para o cliente. Analisar o tempo entre a autorização e a emissão ajuda a simplificar o processo de pagamento e melhorar a experiência do cliente.

Marca o estado final do sinistro no sistema, após a conclusão de todas as atividades, incluindo o pagamento ou a negativa. Esse evento é registrado quando o status do sinistro muda para 'Encerrado' ou 'Finalizado' no FINEOS.

Por que isso importa

Essa atividade é o principal evento final do processo. O tempo entre 'Sinistro enviado' e 'Sinistro encerrado' é um KPI central para medir a performance e a eficiência geral do processo.

Perguntas frequentes

O que o Process Mining pode revelar sobre nosso processo no FINEOS Claims?

O Process Mining analisa os dados do Event Log de sinistros do FINEOS para visualizar o fluxo real do processo de ponta a ponta. Ele identifica gargalos recorrentes, desvios inesperados e ciclos frequentes de retrabalho que podem passar despercebidos nos relatórios padrão. Assim, você tem uma visão objetiva, baseada em dados, de como os sinistros são realmente processados.

De quais dados do FINEOS Claims precisamos para começar a fazer Process Mining?

Em geral, você precisa de um Event Log com o ID do sinistro, os nomes das atividades e os registros de data e hora de cada etapa do processo. A análise também pode ser enriquecida com atributos relevantes do caso, como tipo e valor do sinistro ou dados demográficos do reclamante. Normalmente, esses dados são extraídos do FINEOS por meio de relatórios padrão ou acesso ao banco de dados.

Como o Process Mining ajuda a reduzir atrasos na resolução de sinistros e o retrabalho?

Ao mapear o processo real, o Process Mining mostra onde os sinistros ficam parados ou voltam repetidamente a etapas anteriores, ajudando a identificar as causas raiz dos atrasos e do retrabalho. Com isso, você pode direcionar ações para simplificar os fluxos de trabalho e eliminar ineficiências. A análise também deixa claro quais etapas mais contribuem para o aumento do tempo de ciclo.

Quais são os requisitos técnicos mais comuns para fazer Process Mining dos dados do FINEOS Claims?

Em geral, você precisa acessar o banco de dados ou o data warehouse do FINEOS Claims para extrair os dados do Event Log. Isso costuma envolver consultas SQL ou APIs de relatórios já existentes. Em seguida, uma ferramenta de Process Mining, na nuvem ou instalada localmente, importa e analisa esses dados.

Quanto tempo costuma levar para obter os primeiros insights com o Process Mining dos dados de sinistros?

Depois que os dados são extraídos e preparados, os primeiros modelos de processo e insights podem ficar prontos em poucos dias ou até uma semana. O prazo depende da qualidade dos dados e da complexidade do processo de sinistros. Uma análise mais aprofundada e recomendações acionáveis naturalmente levam mais tempo.

O Process Mining pode ajudar a garantir a conformidade regulatória no processamento de sinistros?

Sim. O Process Mining pode auditar os sinistros com base em modelos de conformidade predefinidos e identificar casos em que os processos se desviam de regras obrigatórias ou procedimentos operacionais padrão (POPs). Isso ajuda a detectar proativamente etapas de tratamento de sinistros que não estão em conformidade. A análise fornece evidências de aderência e aponta áreas que precisam de atenção para garantir 100% de conformidade regulatória.

A extração de dados do FINEOS Claims interfere nas operações em andamento?

Não. A extração de dados para Process Mining geralmente usa cópias de dados históricos ou acesso somente para leitura ao banco de dados do FINEOS. Assim, as operações de processamento de sinistros em andamento e o desempenho do sistema não são afetados. É uma abordagem analítica não invasiva.

Precisamos de especialistas em ciência de dados na equipe para fazer Process Mining?

Ter conhecimentos básicos sobre dados ajuda, mas muitas ferramentas modernas de Process Mining são voltadas a usuários de negócios e oferecem interfaces intuitivas. Você não precisa necessariamente de conhecimentos avançados em ciência de dados para começar. Em cenários complexos, porém, a experiência em engenharia de dados pode ajudar na extração e na análise.

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