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Melhore o Processamento dos Seus Sinistros

Desbloqueie a eficiência no FINEOS Claims com o nosso guia de 6 etapas.
Melhore o Processamento dos Seus Sinistros
Desafios (11) Metas (10) 6 Etapas Pré-visualizar Resultados Dados Perguntas Frequentes (5)
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Otimize o Processamento de Sinistros no FINEOS para Resoluções Mais Rápidas

O processamento de sinistros frequentemente pode sofrer com atrasos, etapas redundantes e riscos de conformidade. Nossa plataforma ajuda você a identificar onde essas ineficiências ocorrem. Entenda as causas-raiz para implementar melhorias direcionadas e acelerar a resolução.

Baixe nosso modelo de dados pré-configurado e aborde desafios comuns para alcançar seus objetivos de eficiência. Siga nosso plano de melhoria de seis etapas e consulte o Guia do Modelo de Dados para transformar suas operações.

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Por Que Otimizar o Processamento de Sinistros no FINEOS Claims é Crucial

O Processamento de Sinistros é o motor das operações de seguros, impactando diretamente a satisfação do cliente, o desempenho financeiro e a conformidade regulatória. Dentro de um sistema robusto como o FINEOS Claims, gerenciar a miríade de tipos de sinistros, variações de apólices e requisitos regulatórios pode se tornar incrivelmente complexo. Mesmo com sistemas avançados, ineficiências frequentemente se infiltram, manifestando-se como tempos de ciclo estendidos, gargalos de processamento, custos operacionais aumentados e potenciais riscos de conformidade. Esses problemas não apenas corroem a lucratividade, mas também levam a segurados frustrados, manchando a reputação da sua marca.

Deixar de abordar essas falhas subjacentes no processo significa oportunidades perdidas para economia de custos, maior probabilidade de erros e uma resposta mais lenta às mudanças do mercado. Compreender o verdadeiro fluxo de sinistros, da submissão à resolução no FINEOS Claims, não se trata apenas de cumprir os acordos de nível de serviço; trata-se de aprimorar continuamente sua agilidade operacional e garantir uma experiência superior para cada segurado.

Desvendando Insights Mais Profundos: Como o Process Mining Transforma a Análise de Sinistros no FINEOS Claims

Ferramentas tradicionais de business intelligence e relatórios oferecem um panorama dos seus dados de sinistros, mas frequentemente falham em revelar a jornada real que um sinistro percorre. É aqui que o process mining se destaca. Ao analisar os event logs granulares gerados pelo FINEOS Claims – registrando cada atividade, timestamp e identificador de caso associado (ID do Sinistro) – o process mining reconstrói todo o workflow de sinistros tal como ele realmente acontece. Essa abordagem sofisticada permite que você:

  • Visualize o Processo de Ponta a Ponta: Veja um mapa dinâmico do seu processo de sinistros no FINEOS, incluindo todas as variantes, desvios e ciclos de retrabalho que podem estar ocultos em relatórios padrão.
  • Identifique Gargalos com Precisão: Identifique exatamente onde os sinistros ficam parados ou sofrem atrasos indevidos. É durante Initial Review Performed, Investigation Started, ou talvez aguardando por Additional Information Received? O process mining quantifica esses atrasos.
  • Descubra Retrabalhos e Desvios: Detecte instâncias onde os sinistros circulam repetidamente entre atividades, como Investigation Completed e Additional Information Requested, evidenciando ineficiências e potenciais necessidades de treinamento ou problemas de configuração do sistema dentro do FINEOS.
  • Analise as Causas Raiz: Aprofunde-se em caminhos específicos de sinistros para entender por que certos sinistros levam mais tempo, custam mais ou desviam do caminho padrão. Está relacionado a um Claim Type específico, a um Assigned Adjuster, ou a um Submission Channel?

Esse nível de transparência permite que você vá além das suposições, fornecendo evidências concretas e baseadas em dados sobre onde e como melhorar o seu Processamento de Sinistros no FINEOS Claims.

Principais Áreas de Melhoria Identificadas Através da Otimização de Processos

Pela lente do process mining, várias áreas críticas dentro do seu ambiente FINEOS Claims geralmente surgem como candidatas prioritárias para otimização:

  • Otimização da Alocação de Recursos: Ao visualizar a utilização de recursos em diferentes atividades, você pode garantir que os reguladores e as equipes de processamento sejam alocados de forma eficaz, reduzindo a sobrecarga e melhorando o throughput.
  • Otimização da Troca de Informações: Identifique atrasos associados à solicitação e recebimento de informações adicionais. Isso pode revelar oportunidades para automatizar a coleta de informações ou aprimorar os protocolos de comunicação com segurados e terceiros.
  • Melhoria da Adesão à Conformidade: Detecte automaticamente se os sinistros estão ignorando etapas de revisão obrigatórias ou se caminhos não conformes estão sendo seguidos, garantindo que seus processos atendam consistentemente aos padrões regulatórios e às políticas internas.
  • Redução de Intervenções Manuais: Identifique as etapas excessivamente dependentes de entrada manual e avalie oportunidades de automação ou melhorias no sistema FINEOS para reduzir erros humanos e acelerar o processamento.
  • Aceleração da Autorização de Pagamentos: Analise as etapas finais do processo, de Settlement Calculated a Payment Issued, para identificar quaisquer pontos de atrito que atrasam a resolução final e a satisfação do segurado.

Ao focar nessas áreas, você pode aprimorar significativamente a eficiência e a eficácia das suas operações de sinistros.

Alcançando Resultados Mensuráveis: O Impacto do Processamento de Sinistros Otimizado

A implementação de melhorias de processo identificadas através do process mining gera benefícios substanciais e mensuráveis para sua organização:

  • Tempo de Ciclo do Sinistro Reduzido: Acelere a resolução de ponta a ponta dos sinistros, levando a pagamentos mais rápidos e melhor entrega de serviço. Imagine reduzir o tempo médio de processamento de sinistros em uma porcentagem significativa, impactando diretamente a boa vontade do segurado.
  • Custos Operacionais Reduzidos: Minimize despesas associadas a retrabalho, intervenções manuais e atrasos desnecessários. Processos otimizados significam menos esforço desperdiçado e uso mais eficiente dos recursos.
  • Conformidade e Mitigação de Riscos Aprimoradas: Garanta que cada sinistro esteja em conformidade com os requisitos regulatórios e as melhores práticas internas, reduzindo o risco de penalidades e problemas legais.
  • Satisfação do Segurado Aumentada: Uma experiência de sinistros mais rápida, transparente e consistente é um pilar para fortes relacionamentos e lealdade do cliente.
  • Produtividade Aumentada: Capacite suas equipes a focar em tarefas de valor agregado, eliminando ineficiências e fornecendo workflows mais claros e otimizados dentro do FINEOS Claims.

Esses resultados tangíveis contribuem diretamente para o resultado final e a vantagem competitiva da sua organização.

Inicie Sua Jornada para um Processamento de Sinistros Superior

Aproveitar o process mining para o Processamento de Sinistros dentro do FINEOS Claims não se trata apenas de encontrar problemas; trata-se de obter a inteligência acionável necessária para impulsionar melhorias significativas e sustentáveis. Essa abordagem fornece um roteiro claro sobre como melhorar o Processamento de Sinistros e como reduzir o tempo de ciclo do Processamento de Sinistros, capacitando sua equipe a otimizar proativamente os workflows, aprimorar a conformidade e entregar um serviço excepcional. Comece a explorar as possibilidades e transforme suas operações de sinistros hoje mesmo.

Processamento de Sinistros Gestão de Sinistros Experiência do Segurado Análise de Conformidade Sinistros de Seguro Avaliação da Perda Ajustador de Sinistros

Problemas e Desafios Comuns

Identifique quais desafios estão te impactando

Os sinistros frequentemente levam muito tempo para serem resolvidos, o que gera frustração nos segurados e aumento dos custos administrativos. Esses tempos de ciclo prolongados podem prejudicar a lealdade do cliente e, potencialmente, incorrer em custos operacionais mais altos devido ao envolvimento prolongado de recursos. Identificar esses atrasos é crucial para manter níveis de serviço competitivos e a satisfação do segurado.
O ProcessMind visualiza a jornada real de ponta a ponta de cada sinistro no FINEOS, identificando os gargalos exatos onde os sinistros ficam parados. Ele revela quais atividades, departamentos ou tipos de sinistros mais contribuem para os atrasos, permitindo intervenções direcionadas para acelerar a resolução.

Altas taxas de reintrodução ou reavaliação de sinistros indicam ineficiências, consumindo tempo e recursos valiosos. Essa 'ida e volta' muitas vezes decorre de informações iniciais incompletas ou erros, gerando frustração tanto para segurados quanto para equipes internas. Etapas repetidas inflacionam significativamente os custos de processamento e prolongam os tempos de ciclo total do sinistro.
O ProcessMind descobre e quantifica automaticamente todos os loops de retrabalho e desvios dentro do seu processo FINEOS Claims. Ele identifica as causas raiz, como 'Canais de Submissão' específicos ou 'Tipos de Sinistro' que frequentemente exigem 'Informações Adicionais Solicitadas', ajudando a eliminar etapas desnecessárias e a padronizar workflows.

A não conformidade com regulamentações do setor e políticas internas durante o processamento de sinistros expõe a organização a riscos legais e financeiros significativos. Isso inclui prazos perdidos para atividades críticas como 'Decisão de Sinistro Tomada' ou manuseio inadequado de 'Tipos de Sinistro' específicos, o que pode resultar em multas pesadas e danos à reputação. Garantir a conformidade é primordial para a confiança e a integridade operacional.
O ProcessMind compara automaticamente os caminhos reais dos sinistros com modelos de processo conformes predefinidos, destacando cada desvio e caso não-conforme. Ele oferece um rastro de auditoria de conformidade, sinalizando instâncias onde a 'Data Alvo de Resolução' ou atividades obrigatórias são perdidas no FINEOS Claims.

A variação significativa na forma como sinistros semelhantes são processados por diferentes reguladores ou departamentos leva a resultados imprevisíveis e a um tratamento injusto. Esta falta de padronização pode resultar numa experiência inconsistente para o segurado, dificultando a escalabilidade das operações e a garantia de um processamento equitativo. Também obscurece as melhores práticas.
O ProcessMind descobre todas as variantes reais dos processos de sinistro no FINEOS, revelando as diversas formas como os sinistros são tratados. Quantifica a frequência e o impacto de cada variante, permitindo identificar os caminhos ideais e os desvios, e comparar o desempenho entre diferentes 'Reguladores Atribuídos' ou 'Departamentos'.

Atividades ou etapas específicas do ciclo de vida dos sinistros tornam-se gargalos, causando filas e atrasos que impactam todo o processo. Isso pode levar a tempos de espera mais longos para os segurados, tempos de resolução de sinistros prolongados e uma utilização ineficiente dos recursos. Identificar esses gargalos é fundamental para melhorar o fluxo.
O ProcessMind mapeia visualmente todo o processo de sinistros, identificando atividades exatas como 'Investigação Concluída' ou 'Pagamento Autorizado' onde os sinistros se acumulam ou enfrentam longos tempos de espera. Ele destaca esses gargalos e o seu impacto, permitindo-lhe priorizar intervenções no seu sistema FINEOS Claims.

Recursos, como peritos de sinistros ou equipas de processamento, encontram-se sobrecarregados ou subutilizados, levando a desequilíbrios na carga de trabalho. Essa ineficiência pode resultar em esgotamento profissional (burnout), aumento de custos com horas extras e atrasos no processamento de sinistros, impactando, em última análise, a eficiência operacional e a satisfação do segurado. A otimização da alocação de recursos é essencial.
O ProcessMind analisa a responsabilidade pela atividade e a distribuição da carga de trabalho em todos os 'Peritos Atribuídos' e 'Departamentos' do FINEOS Claims. Ele revela desequilíbrios, identifica recursos sobrecarregados e aponta oportunidades para um melhor dimensionamento de equipas, reequilíbrio da carga de trabalho ou automação para maximizar a eficiência.

Esforço manual excessivo, retrabalho frequente e tempos de processamento prolongados contribuem significativamente para o custo total de tratamento de cada sinistro. Esses custos ocultos podem corroer a rentabilidade e tornar o departamento de sinistros menos eficiente. Reduzir esses custos é um caminho direto para melhorar o desempenho financeiro.
O ProcessMind quantifica os principais fatores de custo no processo de sinistros, associando-os a atividades específicas e variantes de processo. Ele destaca onde seu processo FINEOS Claims gera mais despesas devido à ineficiência, permitindo que você identifique áreas para redução de custos por meio de automação ou simplificação de processos.

As organizações enfrentam dificuldades para obter uma compreensão holística de como um sinistro progride desde a submissão até o encerramento em todos os sistemas e departamentos. Essa visão fragmentada mascara ineficiências, dificultando a identificação das causas raiz dos problemas ou a implementação de melhorias eficazes no processo. Isso leva a decisões baseadas em suposições, em vez de dados.
ProcessMind reconstrói automaticamente o mapa de processo completo, objetivo e de ponta a ponta de cada jornada de sinistro a partir dos seus dados de evento do FINEOS. Ele fornece uma representação visual e baseada em dados dos fluxos reais de sinistro, revelando todos os caminhos e desvios que realmente ocorrem, oferecendo uma clareza sem precedentes.

Dificuldade em medir e reportar com precisão indicadores críticos de desempenho, como tempo de ciclo, taxas de resolução ou adesão a acordos de nível de serviço. Sem dados precisos, é desafiador avaliar o desempenho, identificar áreas para melhoria ou demonstrar valor. Isso impacta o planejamento estratégico e a responsabilização.
O ProcessMind calcula e visualiza automaticamente as principais métricas de desempenho para o processo de sinistros, como o tempo de ciclo médio de 'Sinistro Submetido' a 'Sinistro Encerrado', taxas de resolução e conformidade com a 'Data Alvo de Resolução'. Ele fornece dashboards em tempo real para monitorar e analisar esses KPIs dentro do FINEOS Claims.

O passo crucial entre a 'Decisão de Sinistro Tomada' e o 'Pagamento Autorizado' muitas vezes sofre atrasos indevidos, impactando diretamente a satisfação do segurado e o fluxo de caixa. Esses atrasos internos podem levar a reclamações, danos à reputação e até mesmo a escrutínio regulatório se os pagamentos estiverem consistentemente atrasados. Acelerar esta fase é vital para a confiança do segurado.
O ProcessMind destaca a duração e as atividades específicas dentro do subprocesso de autorização de pagamento. Ele identifica gargalos específicos ou transições que causam atrasos, ligando-os aos dados relevantes de 'Departamento' ou 'Regulador Atribuído' dentro do FINEOS para identificar exatamente onde as melhorias são necessárias.

Diferentes categorias de sinistros, como 'Tipos de Sinistro' específicos, apresentam durações de processamento amplamente variáveis, sem justificativa clara ou expectativas padronizadas. Essa inconsistência torna a previsão e o planejamento de recursos desafiadores, levando a níveis de serviço imprevisíveis e dificuldades na gestão das expectativas dos segurados para diversos cenários de sinistros. Compreender essas variações é crucial para a otimização do serviço.
O ProcessMind segmenta todo o processo de sinistros por 'Tipo de Sinistro' ou 'Gravidade do Sinistro' para revelar quais categorias são desproporcionalmente afetadas por atrasos ou caminhos ineficientes. Isso permite intervenções direcionadas para padronizar o processamento, realocar recursos e melhorar a eficiência para carteiras de sinistros específicas dentro do FINEOS Claims.

Metas Típicas

Defina o que é sucesso

Este objetivo visa diminuir significativamente o tempo total que um sinistro no FINEOS Claims leva para passar da submissão à resolução final. Tempos de resolução mais curtos levam diretamente a uma maior satisfação do segurado e reduzem as potenciais multas por atraso no pagamento, melhorando a eficiência geral e a reputação da seguradora. Alcançar isso significa que os sinistros são processados e liquidados mais rapidamente, melhorando o fluxo de caixa e reduzindo os custos administrativos.

O ProcessMind fornece insights granulares sobre os ciclos de vida dos sinistros, identificando gargalos exatos e suas causas raízes dentro do workflow do FINEOS Claims. Ao visualizar variações de processo e durações de atividades, as organizações podem identificar atrasos e implementar melhorias direcionadas, como realocar recursos ou automatizar etapas específicas, medindo o impacto no tempo médio de resolução.

Eliminar o retrabalho significa identificar e remover atividades repetitivas ou redundantes dentro do workflow de Processamento de Sinistros no FINEOS Claims que fazem com que um sinistro retorne a estágios anteriores. Isso reduz diretamente os custos operacionais, diminui os tempos de ciclo e libera a capacidade dos ajustadores, permitindo maior foco em novos sinistros e casos complexos. Minimizar o retrabalho é crucial para manter a eficiência no processamento de sinistros e prevenir erros.
O ProcessMind descobre todos os caminhos reais dos sinistros, destacando imediatamente os loops de retrabalho, sua frequência e os custos associados. Ao analisar as atividades precedentes e as condições que disparam o retrabalho, o ProcessMind permite aos usuários identificar necessidades de treinamento específicas, refinar os requisitos de entrada de dados ou automatizar as etapas de validação dentro do FINEOS Claims, medindo diretamente a redução nas ocorrências de retrabalho.

Este objetivo visa garantir que cada etapa do fluxo de trabalho de Processamento de Sinistros no FINEOS Claims esteja em conformidade com todas as regulamentações relevantes do setor e políticas internas. Atingir a conformidade total mitiga riscos legais, evita multas pesadas e protege a reputação da organização. Além disso, constrói confiança com os segurados, garantindo um tratamento justo e consistente dos sinistros, o que é crucial no setor de seguros. O ProcessMind permite a comparação direta dos caminhos reais dos sinistros com modelos de processo predefinidos em conformidade. Desvios são automaticamente sinalizados, possibilitando a identificação proativa de sinistros ou etapas de processo não conformes. Essa capacidade ajuda a aprimorar os workflows no FINEOS Claims para garantir a aderência, fornecendo uma porcentagem mensurável de conformidade em todos os sinistros processados.

Padronizar a gestão de sinistros envolve definir e aplicar caminhos ideais e consistentes para diferentes tipos de sinistros dentro do FINEOS Claims, reduzindo variações na forma como sinistros semelhantes são processados. Isso melhora a previsibilidade, reduz o tempo de formação para novos reguladores e assegura um tratamento equitativo para todos os segurados. A consistência leva a resultados de maior qualidade e a uma operação mais eficiente.
O ProcessMind mapeia visualmente todas as variantes existentes no processamento de sinistros, destacando onde e por que os caminhos divergem. Ele permite a análise da eficiência e das implicações de custo de cada variante. Ao compreender esses desvios, as organizações podem projetar e implementar fluxos de trabalho padronizados no FINEOS Claims, monitorizando a taxa de adoção desses caminhos ótimos e reduzindo a variabilidade do processo.

Este objetivo visa garantir que os ajustadores de sinistros e outros colaboradores envolvidos no Processamento de Sinistros (Claims Processing) no FINEOS Claims sejam utilizados da forma mais eficaz possível, alinhando competências às tarefas e equilibrando as cargas de trabalho. A alocação otimizada de recursos reduz os custos operacionais, previne o burnout e garante que os sinistros sejam processados com eficiência, especialmente durante os períodos de pico, impactando diretamente o throughput.

O ProcessMind fornece insights sobre a carga de trabalho dos recursos, as transferências e os tempos ociosos em todas as atividades de Processamento de Sinistros. Ele identifica quais ajustadores ou departamentos estão subutilizados ou superutilizados, ou estão envolvidos em gargalos. Esses dados facilitam decisões informadas sobre a realocação de recursos e o balanceamento da carga de trabalho no FINEOS Claims, medindo melhorias na utilização da capacidade dos recursos e no throughput dos sinistros.

Reduzir os custos operacionais por sinistro implica identificar e eliminar ineficiências, etapas desnecessárias ou consumo excessivo de recursos no fluxo de trabalho de Processamento de Sinistros do FINEOS Claims. A diminuição desses custos contribui diretamente para a rentabilidade e a vantagem competitiva da organização, permitindo o reinvestimento em outras áreas ou a oferta de preços mais atrativos para os segurados. O ProcessMind quantifica o custo associado a cada atividade e variante do processo, revelando custos ocultos decorrentes de retrabalho, atrasos desnecessários ou intervenções manuais. Ao identificar esses geradores de custos, as organizações podem implementar melhorias direcionadas, como automação ou simplificação de processos, e medir a economia financeira direta por sinistro processado no FINEOS Claims.

Acelerar a autorização de pagamentos significa reduzir drasticamente o tempo entre a decisão sobre um sinistro e a aprovação e emissão do pagamento final no FINEOS Claims. Isso é crucial para a satisfação do segurado, para manter uma experiência positiva para o cliente e para garantir o cumprimento rápido das obrigações, reduzindo o risco de reclamações ou escrutínio regulatório. O ProcessMind visualiza a sequência específica de atividades que levam à autorização de pagamento, destacando atrasos e potenciais gargalos neste sub-processo crítico. Ele pode identificar onde a intervenção humana retarda as operações ou onde a automação poderia ser introduzida. Ao analisar essas etapas, as organizações podem otimizar os workflows e medir a redução no tempo do ciclo de autorização no FINEOS Claims.

Este objetivo visa reduzir a variabilidade no tempo de processamento de diferentes tipos de sinistros no FINEOS Claims, garantindo que categorias semelhantes tenham durações previsíveis. Uma consistência aprimorada resulta em melhores previsões, acordos de nível de serviço (SLAs) mais confiáveis e aumenta a confiança dos segurados, estabelecendo expectativas claras sobre os prazos de resolução. O ProcessMind permite uma análise detalhada dos tempos de ciclo, divididos por tipo de sinistro, canal de submissão ou outros atributos relevantes. Ele identifica as atividades ou caminhos específicos que causam atrasos injustificados ou variabilidade para certas categorias de sinistros. Esses dados capacitam as organizações a padronizar processos e a medir a redução na variação dos tempos de ciclo dentro do FINEOS Claims.

Melhorar a visibilidade do processo significa obter uma compreensão completa e em tempo real de cada etapa e interação dentro de toda a jornada de Processamento de Sinistros no FINEOS Claims, desde a submissão inicial até o encerramento final. Essa visão abrangente é essencial para uma gestão eficaz, identificando ineficiências ocultas e tomando decisões baseadas em dados que impactam toda a operação e a experiência do segurado.
O ProcessMind reconstrói automaticamente o fluxo de processo real de ponta a ponta com base em logs de eventos, fornecendo um mapa objetivo e baseado em dados de como os sinistros são realmente processados. Isso elimina as suposições e oferece uma única fonte de verdade para todas as partes interessadas. Ele permite o monitoramento contínuo e a identificação de quaisquer desvios ou subprocessos dentro do FINEOS Claims, proporcionando total transparência.

Este objetivo consiste em atingir e superar consistentemente os indicadores de desempenho (KPIs) predefinidos para o Processamento de Sinistros no FINEOS Claims, como o tempo médio de tratamento, a taxa de resolução na primeira interação ou a precisão do sinistro. O sucesso no alcance dos KPIs demonstra excelência operacional, garante o cumprimento dos objetivos de negócio e contribui diretamente para metas estratégicas, como a satisfação do cliente e a rentabilidade. O ProcessMind conecta os dados do processo diretamente aos resultados de negócio e KPIs, oferecendo um dashboard claro do desempenho atual em relação às metas. Ele pode identificar as etapas do processo ou variantes específicas que estão impedindo o alcance dos KPIs. Ao apontar as causas raízes do baixo desempenho, as organizações podem implementar intervenções direcionadas no FINEOS Claims e medir o impacto na obtenção dos KPIs.

O Caminho de Melhoria de 6 Etapas para o Processamento de Sinistros

1

Baixar o Modelo

2

Exporte Seus Dados de Sinistros

3

Faça o Upload do Seu Dataset

4

Analise o Seu Processo de Sinistros

5

Implemente Melhorias Chave

6

Acompanhar o Progresso e Ajustar

1

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O que fazer

Obtenha o template Excel predefinido, adaptado para o Processamento de Sinistros no FINEOS Claims, para estruturar seus dados históricos corretamente.

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Por que é importante

Uma estrutura de dados padronizada é crucial para uma análise de processo precisa e eficiente, garantindo que todas as informações relevantes sejam capturadas.

Resultado esperado

Um modelo de dados pronto para uso, perfeitamente estruturado para os dados do seu FINEOS Claims.

O QUE VOCÊ VAI OBTER

Descubra Gargalos no FINEOS Claims Instantaneamente

O ProcessMind visualiza todo o seu workflow de sinistros FINEOS, revelando ineficiências ocultas e lacunas de conformidade que você nem imaginava. Obtenha uma clareza sem precedentes para impulsionar melhorias direcionadas.
  • Visualize os caminhos reais dos sinistros FINEOS
  • Identifique variações dispendiosas no processo de sinistros
  • Identifique riscos de conformidade ocultos em sinistros
  • Otimizar a alocação de recursos para sinistros
Discover your actual process flow
Discover your actual process flow
Identify bottlenecks and delays
Identify bottlenecks and delays
Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
Design your optimized process

RESULTADOS TÍPICOS

Alcançando a Excelência no Processamento de Sinistros

Aplicar Process Mining aos seus dados de sinistros do FINEOS revela gargalos e ineficiências ocultos. Estes resultados representam os benefícios tangíveis que as organizações tipicamente alcançam ao otimizar os seus workflows de processamento de sinistros.

0 %
Resolução Mais Rápida de Sinistros

Redução média no tempo de ponta a ponta

O Process Mining identifica gargalos e ineficiências, reduzindo significativamente o tempo necessário para processar um sinistro, desde a sua submissão até ao seu encerramento.

0 %
Taxa de Retrabalho Reduzida

Diminuição de sinistros que exigem reprocessamento

Ao identificar as causas-raiz dos ciclos de retrabalho, as organizações podem otimizar processos, resultando em menos sinistros precisando reentrar em etapas anteriores e menores custos operacionais.

0 %
Conformidade aprimorada com SLA

Maior aderência às metas regulatórias

Obtenha visibilidade clara sobre os desvios de processo que afetam a conformidade com os acordos de nível de serviço (SLA), garantindo que os sinistros sejam processados dentro dos prazos definidos e padrões regulatórios.

0 %
Percursos de Sinistro Padronizados

Menos variantes de processo detectadas

Descubra e elimine variações desnecessárias no processo, resultando em um tratamento de sinistros mais consistente, previsível e eficiente para todos os tipos.

0 days
Autorização de Pagamento Mais Rápida

Prazos de aprovação mais curtos após a decisão

Otimizar as fases finais do processo de sinistros, reduzindo significativamente o tempo desde a tomada de decisão até a autorização real do pagamento, melhorando a satisfação do reclamante.

Os resultados individuais podem variar dependendo da complexidade específica dos seus processos de sinistros, das configurações de sistema existentes e da qualidade dos dados. Os números apresentados ilustram melhorias comuns observadas em implementações bem-sucedidas.

Dados Recomendados

Comece com os atributos e atividades mais importantes e, em seguida, expanda conforme necessário.
É novo em event logs? Saiba como criar um event log para Process Mining.

Atributos

Pontos de dados essenciais para capturar para análise

O identificador único para um único sinistro de seguro, servindo como o identificador primário do caso para análise de processo.

Por que é importante

Este é o identificador central que conecta todos os eventos relacionados em uma única instância de processo, possibilitando a análise de ponta a ponta do ciclo de vida do sinistro.

O nome do evento de negócio ou tarefa específica que ocorreu num ponto do processo de sinistros.

Por que é importante

Define as etapas do processo, permitindo a visualização do mapa de processo e a análise de padrões de workflow e desvios.

O timestamp que indica quando uma atividade ou evento específico ocorreu.

Por que é importante

Este timestamp fornece a ordem cronológica dos eventos, o que é essencial para calcular todas as métricas baseadas em tempo, como o tempo de ciclo e a identificação de gargalos.

O timestamp que indica quando uma atividade ou evento específico foi concluído.

Por que é importante

Permite o cálculo preciso do tempo de processamento para cada atividade, o que é fundamental para identificar etapas ineficientes e medir a utilização de recursos.

O nome ou ID do regulador de sinistros ou utilizador responsável pela atividade.

Por que é importante

Este atributo vincula as etapas do processo aos indivíduos que as executam, possibilitando a análise da carga de trabalho, a avaliação da eficiência dos recursos e a comparação de desempenho.

A categoria do sinistro de seguro, como Invalidez, Propriedade ou Responsabilidade Civil.

Por que é importante

Permite a segmentação do processo para comparar o desempenho e identificar variações entre diferentes categorias de sinistros, resultando em melhorias mais direcionadas.

Uma classificação da complexidade do sinistro ou do potencial impacto financeiro (por exemplo, Baixo, Médio, Alto).

Por que é importante

A segmentação por severidade ajuda a verificar se o processo prioriza corretamente os sinistros de alto impacto e a identificar se determinados níveis de complexidade causam gargalos no processo.

O estado atual ou histórico do sinistro no momento do evento.

Por que é importante

Este atributo é fundamental para a compreensão dos desfechos dos sinistros, para filtrar entre casos ativos e encerrados, e para identificar as etapas onde os sinistros estagnam.

O método ou canal através do qual o sinistro foi inicialmente submetido.

Por que é importante

Ajuda a determinar se certos canais de entrada levam a um processamento mais eficiente ou a taxas de retrabalho mais altas, subsidiando a estratégia e o investimento nos canais.

A data-alvo até à qual se espera que o sinistro seja resolvido, com base nos SLAs ou regulamentos.

Por que é importante

Este é o parâmetro para medir a conformidade com os SLAs. Permite a identificação de sinistros atrasados e a análise das razões para os atrasos.

O departamento ou unidade de negócio responsável pela gestão da atividade ou do sinistro.

Por que é importante

Permite a análise de desempenho por unidade organizacional, destacando atrasos na passagem entre departamentos e gargalos departamentais.

Atividades

Etapas do processo para monitorar e otimizar

Marca o recebimento inicial de um sinistro pela organização, frequentemente através de vários canais como portais web, e-mail ou correio. Este é o ponto de partida do processo de sinistros e é tipicamente capturado quando a FNOL é inserida numa área de preparação ou diretamente no FINEOS.

Por que é importante

Esta atividade é o evento inicial primário para o processo. Analisar o tempo desde a submissão até ao registo ajuda a identificar atrasos na entrada de dados e na configuração inicial do sinistro, impactando o tempo de ciclo geral.

Representa a criação formal do registo do sinistro no sistema FINEOS. Neste momento, um ID de Sinistro único é oficialmente atribuído e o caso é formalmente aberto para processamento. Este evento é tipicamente registado a partir do timestamp de criação do objeto principal do sinistro.

Por que é importante

Este é um marco crucial que transforma o sinistro de uma simples notificação em um case ativo. Serve como um ponto de partida confiável para medir o ciclo de vida do processamento interno.

Marco crucial onde a seguradora decide formalmente aprovar, aprovar parcialmente ou negar o sinistro. Registrado como mudança de status no FINEOS (ex: 'Aprovado', 'Negado', 'Liquidado').

Por que é importante

Este é um marco importante que define o caminho subsequente do processo (pagamento ou encerramento). É crucial para medir o tempo de decisão e analisar os resultados dos sinistros.

Representa a aprovação formal do valor de liquidação calculado a ser pago. Este é frequentemente um passo separado da decisão do sinistro, exigindo que um gestor ou equipa específica autorize o desembolso. Este evento é registado por uma mudança de estado, como 'Aprovado para Pagamento'.

Por que é importante

Esta atividade é fundamental para o KPI 'Tempo de Ciclo de Autorização de Pagamento'. Atrasos entre a decisão e a autorização podem ser um gargalo oculto significativo que afeta a satisfação do cliente.

Marca o momento em que o pagamento é efetivamente processado e enviado ao reclamante ou prestador. No FINEOS, isso é frequentemente acionado por uma integração com um sistema financeiro e registrado como um log de transação ou uma atualização final do status de pagamento.

Por que é importante

Este é um 'momento da verdade' crucial para o cliente. Analisar o tempo da autorização à emissão ajuda a otimizar o processo de pagamento e a aprimorar a experiência do cliente.

Marca o estado final e terminal de um sinistro no sistema após todas as atividades, incluindo pagamento ou negação, estão concluídas. Este evento é capturado quando o status do sinistro é atualizado para 'Fechado' ou 'Finalizado' no FINEOS.

Por que é importante

Esta atividade é o evento final primário para o processo. O tempo desde 'Sinistro Submetido' até 'Sinistro Encerrado' é um KPI mestre para medir o desempenho e a eficiência geral do processo.

Perguntas Frequentes

Perguntas frequentes

O Process Mining analisa os dados do 'event log' dos seus Sinistros FINEOS para visualizar o fluxo de processo real de ponta a ponta. Identifica gargalos comuns, desvios inesperados e ciclos de retrabalho frequentes que podem estar ocultos nos relatórios padrão. Isso proporciona uma visão objetiva e baseada em dados de como os sinistros são verdadeiramente processados.

Para começar, você geralmente precisa de um event log que contenha o ID do Sinistro, os nomes das atividades e os timestamps para cada etapa do processo de sinistros. Adicionalmente, atributos de case relevantes, como o tipo de sinistro, valor ou dados demográficos do requerente, podem enriquecer a análise. Esses dados são geralmente extraídos do FINEOS por meio de relatórios padrão ou acesso direto ao banco de dados.

Ao mapear o processo real, o process mining destaca onde os sinistros ficam presos ou reentram repetidamente em etapas anteriores, identificando as causas-raiz dos atrasos e retrabalhos. Isso permite intervenções direcionadas para otimizar os workflows e eliminar ineficiências. Você obtém insights claros sobre as etapas que mais contribuem para tempos de ciclo prolongados.

Geralmente, você precisa de acesso ao seu banco de dados FINEOS Claims ou data warehouse para extrair dados de log de eventos. Isso frequentemente envolve consultas SQL ou APIs de relatórios existentes. Uma ferramenta de software de Process Mining, seja baseada em nuvem ou on-premise, irá então importar e analisar esses dados.

Uma vez que os dados são extraídos e preparados, modelos de processo iniciais e insights podem ser gerados em poucos dias a uma semana. A velocidade depende da qualidade dos dados e da complexidade do processo de sinistros. Análises mais aprofundadas e recomendações acionáveis naturalmente levarão mais tempo.

Sim, o Process Mining pode auditar sinistros de forma eficaz em relação a modelos de conformidade predefinidos, identificando instâncias onde os processos se desviam de regras obrigatórias ou procedimentos operacionais padrão. Isso ajuda a detectar proativamente caminhos de tratamento de sinistros não conformes. Fornece evidências de aderência e sinaliza áreas que precisam de atenção para garantir 100% de conformidade regulatória.

Não, a extração de dados para Process Mining é tipicamente realizada em snapshots de dados históricos ou via acesso somente leitura à sua base de dados FINEOS. Isso garante que não haja impacto nas suas operações de processamento de sinistros em tempo real ou no desempenho do sistema. É uma abordagem analítica não invasiva.

Embora um conhecimento básico de dados seja útil, muitas ferramentas modernas de Process Mining são projetadas para usuários de negócio e oferecem interfaces intuitivas. Você não precisa necessariamente de habilidades avançadas em ciência de dados para começar. No entanto, experiência em engenharia de dados para extração e análise é benéfica para cenários complexos.

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