Melhore seu Processamento de Pagamentos
Otimize os Pagamentos na Fiserv para um Melhor Fluxo de Caixa
Identifique gargalos ocultos e erros de conciliação que atrasam suas operações financeiras. Nossa plataforma revela as causas raiz das demoras no processamento para ajudar você a simplificar o ciclo de vida das transações e melhorar o fluxo de caixa. Use esses insights para eliminar o retrabalho manual e fortalecer sua conformidade em cada etapa do fluxo de trabalho.
Baixe nosso modelo de dados pré-configurado e aborde desafios comuns para alcançar seus objetivos de eficiência. Siga nosso plano de melhoria de seis etapas e consulte o Guia do Modelo de Dados para transformar suas operações.
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A Importância Estratégica da Otimização do Fluxo de Pagamentos
No cenário financeiro atual, o processamento de pagamentos deixou de ser apenas uma função de back-office para se tornar um motor crítico de liquidez e satisfação do cliente. Ao utilizar a Fiserv para processamento de cartões, ACH e pagamento de contas, você lida com um alto volume de transações que impactam diretamente seu capital de giro. Contudo, mesmo em sistemas robustos como o da Fiserv, ineficiências podem surgir. Intervenções manuais na cadeia de aprovação, atrasos na comunicação bancária ou erros recorrentes na validação podem aumentar drasticamente o tempo de ciclo. Ao otimizar esses fluxos, você reduz o custo por transação e garante que o capital circule pelo seu ecossistema com o mínimo de atrito, melhorando sua saúde financeira geral.
Transformando a Visibilidade Financeira com Process Mining
O Process Mining oferece uma forma revolucionária de analisar seus dados da Fiserv. Em vez de depender de relatórios estáticos que dizem apenas o que aconteceu, o Process Mining mostra como aconteceu. Usando o ID da Transação de Pagamento como identificador de caso, você visualiza toda a jornada — desde a criação da solicitação até a liquidação final. Esse nível de transparência revela o caminho real de um pagamento, incluindo loops, gargalos e desvios que costumam ser invisíveis em dashboards comuns. Você consegue identificar exatamente onde um pagamento trava, seja aguardando uma aprovação secundária ou preso em um loop de erro de validação, permitindo decisões baseadas em dados sobre automação ou mudanças de políticas.
Áreas de Melhoria Focadas no Ciclo de Vida do Pagamento
Ao analisar seus pagamentos na Fiserv, algumas áreas costumam oferecer os maiores retornos sobre a otimização. Primeiro, considere as etapas de validação e autorização. Se os dados mostram muitos pagamentos retornando para correção manual, isso indica a necessidade de melhorar a entrada de dados ou as regras de validação. Segundo, observe as fases de agendamento e instrução. O Process Mining pode revelar se pagamentos são agendados cedo ou tarde demais, o que afeta ganhos de juros ou gera multas por atraso. Por fim, o processo de conciliação é frequentemente uma fonte de demora. Ao identificar padrões em erros e resoluções, você simplifica a gestão de exceções, saindo de uma postura reativa para uma gestão de processos proativa.
Ganhos Mensuráveis em Eficiência e Conformidade
A otimização bem-sucedida gera melhorias claras em KPIs críticos. Reduzir o tempo entre a solicitação e a liquidação aumenta a previsibilidade do seu fluxo de caixa. Além disso, padronizar os fluxos de aprovação fortalece sua postura de conformidade (compliance). O Process Mining fornece uma trilha de auditoria imutável, provando que cada pagamento seguiu os pontos de controle regulatórios e internos. Essa transparência é valiosa em auditorias, pois demonstra que suas operações financeiras são consistentes e controladas. Além da conformidade, a redução de toques manuais e erros diminui os custos operacionais, liberando sua equipe financeira para atividades mais estratégicas.
Iniciando sua Jornada de Otimização
Tornar o fluxo de processamento de pagamentos mais eficiente não exige uma reformulação total dos seus sistemas. Aproveitando seus dados atuais da Fiserv com técnicas de Process Mining, você pode identificar oportunidades imediatas. O primeiro passo é mapear seu estado atual para localizar os desvios mais frequentes do processo ideal. Uma vez entendido onde está o atrito, você pode implementar mudanças pontuais, como ajustar limites de aprovação ou automatizar notificações rotineiras. Refinando essas etapas, você cria uma operação de pagamentos mais ágil, que sustenta o crescimento e a estabilidade financeira do negócio. Explore nossos templates e guias para aplicar esses insights ao seu ambiente hoje mesmo.
O caminho de 6 etapas para a melhoria do processamento de pagamentos
Baixar o Modelo
O que fazer
Obtenha o template de Excel projetado para as estruturas de pagamento da Fiserv, incluindo campos para ciclos de vida de transação e logs de liquidação.
Por que é importante
Uma estrutura padronizada que garante que todos os dados de cartões, ACH e pagamentos de contas sejam mapeados corretamente para um Process Mining preciso.
Resultado esperado
Um template de dados personalizado para logs de pagamento da Fiserv.
SEUS INSIGHTS DE PROCESSO
Transforme seus dados do Fiserv em insights acionáveis
- Mapeie fluxos de pagamento completos de ponta a ponta
- Identifique a causa raiz dos erros de liquidação
- Detecte gargalos que causam atrasos na conciliação
- Audite a conformidade em todos os fluxos financeiros
RESULTADOS TÍPICOS
Transformando o desempenho do processamento de pagamentos
Empresas que utilizam Process Mining nos fluxos de dados da Fiserv identificam ineficiências críticas, como pontos de intervenção manual e exceções de pagamento, para acelerar os ciclos de transação. Esses resultados refletem as melhorias tangíveis alcançadas ao priorizar a visibilidade em todo o ciclo de vida do ID da Transação de Pagamento.
Aumento nos fluxos automatizados
Eliminar o retrabalho manual no ambiente Fiserv permite que mais pagamentos passem da solicitação à liquidação sem qualquer intervenção humana.
Redução no atraso de aprovação
A otimização das estruturas de aprovação em múltiplos níveis reduz o tempo médio entre a criação do pagamento e a autorização, acelerando a liberação dos fundos.
Aderência às políticas internas
O monitoramento automatizado garante que cada transação siga o caminho prescrito, minimizando riscos e alcançando 100% de conformidade com as regulamentações financeiras.
Tempo médio para resolver problemas
Identificar falhas de validação instantaneamente permite que as equipes resolvam erros mais rápido, mantendo o fluxo de caixa estável e a confiança do beneficiário.
Visibilidade financeira aprimorada
Reduzir o tempo entre a liquidação e a conciliação oferece às equipes de contabilidade a visibilidade central necessária para uma gestão de caixa precisa.
Protegendo reservas de caixa
Sinalizar transações com atributos idênticos antes da liquidação evita pagamentos duplicados e o alto custo dos esforços manuais de recuperação.
As métricas de desempenho variam conforme a complexidade da organização, volume de transações e integridade dos dados. Estes números servem como benchmarks para melhorias típicas observadas em ambientes financeiros globais.
Dados Recomendados
Perguntas Frequentes
Perguntas frequentes
O Process Mining utiliza o ID da Transação de Pagamento para mapear cada etapa do fluxo, da autorização à liquidação final. Ele revela gargalos e desvios que os relatórios padrão da Fiserv podem não mostrar, permitindo ver exatamente onde as transações travam ou sofrem retrabalho manual.
Você precisa de um log de eventos contendo o ID da Transação de Pagamento, um timestamp para cada atividade e o nome da atividade em si, como Autorização Iniciada ou Liquidação Confirmada. Dados complementares, como valor da transação ou tipo de moeda, ajudam a segmentar ainda mais a análise para identificar atrasos de alto risco ou alto valor.
Sim, ao visualizar a pegada digital de cada transação, a ferramenta identifica pontos onde os pagamentos são frequentemente devolvidos para correção manual. Esse insight permite que as equipes foquem em regras de validação específicas para automação, aumentando significativamente suas taxas de STP.
Relatórios tradicionais geralmente fornecem instantâneos estáticos de KPIs, como volume total ou tempo médio de processamento, mas não mostram o caminho entre essas métricas. O process mining reconstrói a sequência real de eventos, destacando caminhos não conformes e contornos não documentados que impactam seu fluxo de caixa.
Insights iniciais costumam ser gerados em duas a quatro semanas após a conexão de dados com a Fiserv. Logo após o primeiro upload, você já poderá identificar as causas raiz de atrasos em horários de corte e na liquidação.
O Process Mining é excelente para identificar loops redundantes onde o mesmo ID de Transação de Pagamento aparece em vários logs de liquidação. Ao sinalizar esses padrões em tempo real, você pode implementar controles preventivos para barrar transações duplicadas antes que elas drenem suas reservas de caixa.
Embora a integração em tempo real ofereça o valor mais imediato para o monitoramento de horários de corte, você pode começar com uma exportação de arquivo pontual para realizar uma análise de linha de base. Muitas organizações começam com uploads periódicos em lote para identificar tendências de longo prazo antes de passar para uma configuração de monitoramento em tempo real.
Ele oferece um registro completo e objetivo de cada caminho percorrido pelos pagamentos, garantindo que 100% das transações sejam auditadas, e não apenas uma amostra. Essa transparência facilita a comprovação perante órgãos reguladores de que sua equipe segue as políticas e resolve erros nos prazos exigidos.
Otimize o Processamento de Pagamentos e Atinja 98% de STP
Elimine atrasos na conciliação e domine seus fluxos na Fiserv.
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