Seu Template de dados para originação de empréstimos

Esse atributo representa uma única tarefa ou marco no ciclo de vida da solicitação de empréstimo, como 'Initial Review Performed' ou 'Underwriting Completed'. Essas atividades formam os nós do mapa do processo, e sua sequência define o fluxo do processo.

Analisar a sequência, a frequência e a duração dessas atividades ajuda a identificar caminhos comuns, desvios e gargalos do processo. Isso é essencial para entender qual trabalho está sendo realizado e em que ordem, formando a base de toda análise de process mining.

Esse atributo define as etapas do processo, permitindo visualizar e analisar o fluxo do processo, que é o núcleo do process mining.

Normalmente, é derivado de alterações nos campos 'Stage' ou 'Status' do objeto Loan no nCino ou de registros relacionados de Task ou Event.

O Start Time, ou timestamp do evento, registra a data e a hora exatas em que uma atividade ocorreu. Esses dados cronológicos são essenciais para ordenar os eventos corretamente e reconstruir o fluxo do processo como ele aconteceu na realidade.

Esse timestamp é a base de todas as análises relacionadas ao tempo. Ele é usado para calcular os tempos de ciclo entre atividades, identificar tempos de espera e atrasos e medir a duração geral do caso. Timestamps precisos são essenciais para monitorar a performance e analisar gargalos.

Esse timestamp fornece a ordem cronológica dos eventos, essencial para calcular todas as métricas de performance, como tempos de ciclo e durações.

Pode ser obtido de timestamps gerados pelo sistema, como 'CreatedDate' em registros relacionados, ou do timestamp de uma alteração específica de campo no histórico.

O Loan Application ID identifica exclusivamente cada solicitação individual de empréstimo durante todo o seu ciclo de vida. Ele funciona como a entidade central para agrupar todas as atividades e dados associados, permitindo rastrear completamente a jornada de originação de um empréstimo específico.

No process mining, esse ID atua como o Case ID. Cada evento, desde o envio até a decisão final, é vinculado a esse identificador. Isso permite reconstruir o fluxo do processo de ponta a ponta de cada solicitação, algo fundamental para analisar o tempo de ciclo, as variantes e os gargalos.

Esse é o Case ID essencial que conecta todas as etapas do processo, tornando possível analisar a jornada de ponta a ponta de cada solicitação de empréstimo.

Normalmente, essa é a chave primária do objeto Loan no nCino, geralmente referenciada como LLC_Loan__c.Name ou por um campo de identificador exclusivo semelhante.

Esse atributo identifica a aplicação de origem dos dados dos eventos. Para este processo, normalmente será 'nCino'.

Embora possa parecer redundante quando todos os dados vêm de um único sistema, ele é essencial para a governança de dados e se torna indispensável ao integrar dados de vários sistemas, como um mecanismo separado de pontuação de crédito ou uma plataforma de gerenciamento de documentos. Ele garante clareza sobre a origem dos dados.

Identifica a origem dos dados, o que é fundamental para a governança de dados, a solução de problemas e a combinação de dados de vários sistemas.

Este é um valor estático, 'nCino', aplicado durante o processo de extração e transformação dos dados.

Este atributo registra a data e a hora da última extração de dados do sistema de origem. Ele fornece contexto sobre o nível de atualização dos dados analisados.

Em Dashboards e relatórios, essas informações são essenciais para que os usuários entendam o quanto a análise está atualizada. Elas ajudam a alinhar expectativas e garantem que as decisões sejam tomadas com base em um período de referência conhecido para os dados subjacentes.

Fornece um contexto essencial sobre o nível de atualização dos dados, garantindo que os usuários entendam o quanto a análise do processo está atualizada.

Este timestamp é gerado pela ferramenta de extração de dados ou pelo processo de ETL no momento da extração.

Este atributo identifica a origem do envio da solicitação de empréstimo. Diferentes canais podem apresentar níveis variados de completude dos dados e de interação com o cliente, o que pode afetar o fluxo de processo subsequente.

Analisar o processo por canal ajuda a avaliar a eficiência de cada canal. Por exemplo, você pode comparar os tempos de ciclo e as taxas de retrabalho de solicitações enviadas online com as de solicitações enviadas em uma agência. Esses insights podem orientar decisões estratégicas sobre investimentos em canais e a otimização do processo para origens específicas.

Ajuda a comparar a eficiência, a velocidade e a qualidade de diferentes canais de envio, orientando melhorias e investimentos estratégicos.

Normalmente, fica armazenado em um campo de lista de opções no objeto Loan, geralmente chamado 'Channel' ou 'Source'.

Este atributo indica o grupo funcional, como 'Origination', 'Underwriting' ou 'Closing', responsável pela atividade. Ele pode ser derivado do perfil do usuário atribuído ou de um campo específico no registro do empréstimo.

Analisar o processo pela perspectiva departamental é fundamental para entender a colaboração entre áreas. Isso ajuda a medir os tempos de transferência entre departamentos, identificar atrasos causados por transferências entre áreas e obter uma visão geral de onde o trabalho está sendo realizado na organização.

É fundamental para analisar transferências entre departamentos, medir a performance no nível da equipe e identificar gargalos entre áreas.

Essas informações podem ser derivadas do campo Department do usuário atribuído no registro User ou de um campo personalizado de atribuição 'Team' ou 'Queue' no objeto Loan.

A Hora de término marca a conclusão de uma atividade. A diferença entre a Hora de início e a Hora de término de uma atividade representa seu tempo de processamento.

Este atributo é essencial para diferenciar o tempo de processamento, que corresponde ao trabalho ativo, do tempo de espera, que corresponde ao período ocioso entre atividades. A análise dos tempos de processamento ajuda a identificar quais etapas específicas consomem mais tempo, enquanto o intervalo entre a Hora de término de uma atividade e a Hora de início da próxima revela atrasos na transferência de trabalho.

Permite calcular com precisão os tempos de processamento das atividades, o que é fundamental para diferenciar o tempo de trabalho ativo do tempo de espera ocioso.

Pode ser obtido de timestamps gerados pelo sistema, como 'LastModifiedDate' em registros relacionados, ou do timestamp de uma alteração posterior no campo do histórico.

Este atributo registra o resultado da atividade 'Loan Decision Rendered'. É um atributo crítico no nível do caso, pois define o estado final de um processo de solicitação de empréstimo concluído.

Este atributo é essencial para a análise baseada em resultados. Ele permite comparar fluxos de processo que levam a resultados diferentes, como analisar os caminhos mais comuns de solicitações aprovadas e recusadas. Também é a base para calcular métricas importantes, como a Taxa de recusa de empréstimos.

Permite filtrar e comparar processos com base no resultado final do negócio, o que é fundamental para identificar quais padrões de processo levam ao sucesso ou ao insucesso.

Normalmente, é encontrado em um campo 'Status' ou 'Stage' no objeto Loan depois que o processo é concluído. Os valores específicos dependem da configuração.

Este atributo categoriza a solicitação de empréstimo com base no produto financeiro oferecido. Diferentes produtos de empréstimo geralmente têm variações de processo, tempos de ciclo e perfis de risco distintos.

Segmentar a análise do processo por Tipo de produto de empréstimo é fundamental para fazer comparações relevantes. Isso ajuda a entender como diferentes produtos afetam a eficiência do processo e permite criar Dashboards personalizados, como o acompanhamento do volume processado de desembolsos para financiamentos imobiliários em comparação com financiamentos de veículos. Assim, a performance é avaliada no contexto correto do negócio.

Permite segmentar a análise do processo pelo contexto do negócio, revelando como diferentes produtos afetam a eficiência, a duração e os caminhos do processo.

Normalmente, fica armazenado em um campo 'Product' ou 'Loan Type' no objeto nCino Loan (LLC_Loan__c).

Este atributo identifica o funcionário que executou uma tarefa específica ou está atribuído à solicitação de empréstimo em uma determinada etapa. Em geral, isso é registrado como o 'Owner' do registro no nCino.

A análise dos dados por usuário ajuda a entender a distribuição da carga de trabalho, a performance individual e a utilização de recursos. Ela pode destacar funcionários ou equipes sobrecarregados e identificar os profissionais com melhor performance, o que é valioso para a gestão de recursos e o treinamento.

Permite analisar a distribuição da carga de trabalho, a performance da equipe e a alocação de recursos, ajudando a identificar gargalos relacionados a usuários ou equipes específicos.

Normalmente, vem do campo 'OwnerId' no objeto Loan ou em objetos Task relacionados, que podem ser associados ao objeto User para obter o nome do usuário.

Este atributo representa o valor principal do empréstimo solicitado. O valor do empréstimo pode influenciar significativamente a complexidade e a duração do processo de originação, já que empréstimos maiores ou mais complexos geralmente exigem análises ou etapas adicionais.

Na análise, o Valor do empréstimo é uma ferramenta poderosa de segmentação. Ele permite investigar se empréstimos de maior valor levam mais tempo para serem processados, apresentam taxas de retrabalho mais altas ou seguem caminhos de processo diferentes. Também é fundamental para relatórios financeiros e para entender o valor da carteira de empréstimos em processamento.

Fornece um contexto financeiro importante e permite segmentar a análise para verificar se o valor do empréstimo está relacionado à complexidade, à duração ou aos resultados do processo.

Fica localizado em um campo de moeda no objeto Loan, geralmente chamado 'Amount' (LLC_Loan__c.LLC_BI__Amount__c).

Esta métrica calculada mede o tempo de ciclo de ponta a ponta de cada solicitação de empréstimo. Ela representa o tempo total em que um caso permanece ativo no processo.

A Duração do caso é um dos principais indicadores de performance da eficiência geral do processo. Ela é usada em Dashboards para visualizar a distribuição dos tempos de ciclo, identificar casos de longa duração e acompanhar tendências de performance ao longo do tempo. Analisar os fatores relacionados a durações maiores dos casos é um objetivo importante de muitos projetos de Process Mining.

Representa o tempo de ciclo geral de ponta a ponta, um KPI fundamental para medir a saúde geral do processo e a experiência do cliente.

É calculado pela diferença entre o EventTime máximo e o mínimo para cada LoanApplicationId.

Este indicador diferencia tarefas executadas por pessoas de eventos automatizados do sistema. Por exemplo, uma verificação de crédito pode ser uma atividade automatizada, enquanto uma decisão de análise de crédito normalmente é manual.

Identificar etapas automatizadas é fundamental para descobrir e analisar oportunidades de automação. Isso permite medir o impacto da automação nos tempos de ciclo e na eficiência, além de ajudar a identificar atividades manuais que são boas candidatas para futuras iniciativas de automação.

Diferencia atividades do sistema e atividades humanas, o que é fundamental para medir o impacto da automação e identificar novas oportunidades de automação.

Normalmente, é derivado com base no usuário associado ao evento. Se o usuário for um usuário 'System' ou 'Integration', o indicador será definido como true.

Este atributo booleano é definido como true quando uma atividade, como 'Supporting Documents Requested', ocorre mais de uma vez para a mesma solicitação de empréstimo. Ele identifica ocorrências de retrabalho, que geralmente são uma fonte de ineficiência do processo.

Analisar o retrabalho é um caso de uso central de Process Mining. O indicador 'IsRework' permite filtrar e quantificar facilmente as ocorrências de retrabalho. Ele ajuda a alimentar Dashboards como 'Análise de retrabalho de solicitações de empréstimo' e é usado para calcular KPIs como a taxa de retrabalho, destacando áreas em que as etapas do processo não são concluídas corretamente na primeira tentativa.

Destaca ineficiências do processo ao sinalizar trabalhos repetidos, permitindo uma análise direcionada para entender e reduzir loops dispendiosos.

Este atributo é calculado durante a transformação dos dados usando funções de janela para verificar se a mesma atividade já ocorreu para um determinado Case ID.

Este atributo fornece o resultado de uma verificação de SLA, normalmente para uma etapa específica, como a análise de crédito. Ele compara o tempo de ciclo real com a meta de SLA predefinida e atribui um status como 'Cumprido' ou 'Descumprido'.

Este atributo é essencial para monitorar a performance em relação aos compromissos do negócio. Ele dá suporte direto ao Dashboard e ao KPI 'Aderência ao SLA de análise de crédito', fornecendo um sinal claro e imediato de conformidade. Também permite detalhar as características das solicitações que descumpriram o SLA para entender as causas raiz dos atrasos.

Fornece um resultado categórico claro da performance em relação às metas, facilitando o monitoramento da conformidade com o SLA e a análise das causas dos descumprimentos.

É calculado na camada de transformação dos dados, comparando a duração real de um segmento do processo, como o tempo de ciclo da análise de crédito, com o atributo 'UnderwritingSlaTarget'.

Este atributo define o Acordo de Nível de Serviço (SLA) esperado para a parte de análise de crédito do processo. Ele serve como referência para medir a performance real.

Essa meta é usada para calcular as taxas de cumprimento do SLA. Ao comparar o tempo de ciclo real da análise de crédito com essa meta, as solicitações podem ser classificadas como 'Cumprido' ou 'Descumprido'. Isso é essencial para o Dashboard 'Aderência ao SLA de análise de crédito' e para os KPIs relacionados.

Fornece a referência necessária para medir a performance em relação aos acordos de nível de serviço, permitindo monitorar o cumprimento do SLA.

Esse valor pode ser armazenado no objeto Loan ou derivado de regras de negócio com base em atributos como Tipo de produto de empréstimo ou Valor do empréstimo.

Quando o 'Resultado da decisão' de um empréstimo é 'Recusado', este atributo fornece mais detalhes sobre a causa. Os motivos podem incluir pontuação de crédito baixa, renda insuficiente ou documentação incompleta.

Analisar os motivos de recusa é fundamental para melhorar o negócio. Isso pode revelar tendências que apontam para problemas nos critérios de concessão, na adequação do produto ao mercado ou no próprio processo de solicitação. Esses insights podem ajudar a empresa a aperfeiçoar suas estratégias e aumentar as taxas de aprovação.

Fornece a causa raiz das solicitações recusadas, permitindo analisar tendências e melhorar os critérios de concessão ou os processos de solicitação.

Normalmente, fica armazenado em um campo de lista de opções ou de texto no objeto Loan, que se torna obrigatório quando o empréstimo passa para o status 'Declined'.

Este atributo armazena a pontuação de crédito numérica retornada por uma agência de crédito durante a atividade 'Credit Check Completed'. É um fator importante no processo de análise de crédito e tomada de decisão.

No Process Mining, a pontuação de crédito pode ser usada para analisar se existe uma correlação entre a pontuação e o comportamento do processo. Por exemplo, solicitações com pontuações de crédito mais baixas exigem mais etapas manuais, levam mais tempo na análise de crédito ou apresentam uma taxa de recusa maior? Isso pode gerar insights valiosos sobre variações do processo baseadas em risco.

Permite analisar como um fator importante de tomada de decisão, a pontuação de crédito, se relaciona com os caminhos, as durações e os resultados do processo.

Esses dados geralmente ficam armazenados em um campo específico de um objeto relacionado, como 'Credit Report' ou 'Financials', vinculado ao objeto Loan principal.