Seu Template de dados para concessão de empréstimos

Este atributo representa uma tarefa ou um marco no ciclo de vida da solicitação de empréstimo, como 'Análise inicial realizada' ou 'Análise de crédito concluída'. Essas atividades formam os nós do mapa do processo, e a sequência entre elas define o fluxo do processo.

Analisar a sequência, a frequência e a duração dessas atividades ajuda a identificar caminhos comuns, desvios e gargalos. Isso é essencial para entender quais tarefas estão sendo realizadas e em que ordem, servindo de base para toda análise de Process Mining.

Este atributo define as etapas do processo e permite visualizar e analisar o fluxo, que é a base do Process Mining.

Em geral, é derivado de mudanças nos campos 'Stage' ou 'Status' do objeto Loan no nCino ou de registros relacionados de Task ou Event.

A hora de início, ou data e hora do evento, registra o momento exato em que uma atividade ocorreu. Esses dados cronológicos são essenciais para ordenar os eventos corretamente e reconstruir o fluxo do processo como ele aconteceu na prática.

Essa data e hora é a base de todas as análises temporais. Ela é usada para calcular os tempos de ciclo entre atividades, identificar esperas e atrasos e medir a duração total de cada caso. Datas e horas precisas são essenciais para monitorar a performance e analisar gargalos.

Essa data e hora estabelece a ordem cronológica dos eventos, essencial para calcular métricas de performance, como tempos de ciclo e durações.

Pode vir de datas e horas geradas pelo sistema, como 'CreatedDate' em registros relacionados, ou da data e hora de uma mudança específica no histórico do campo.

O ID da solicitação de empréstimo identifica cada pedido individual ao longo de todo o seu ciclo de vida. Ele funciona como entidade central para agrupar todas as atividades e os dados relacionados, permitindo acompanhar por completo a jornada de originação de um empréstimo específico.

Em Process Mining, esse ID funciona como ID do caso. Cada evento, do envio à decisão final, é associado a esse identificador. Assim, é possível reconstruir o fluxo completo do processo de cada solicitação, algo fundamental para analisar o tempo de ciclo, as variantes e os gargalos.

Este é o ID do caso essencial que conecta todas as etapas do processo e permite analisar a jornada completa de cada solicitação de empréstimo.

Em geral, corresponde à chave primária do objeto Loan no nCino, frequentemente identificada como LLC_Loan__c.Name ou por um campo semelhante com identificador exclusivo.

Este atributo identifica o aplicativo de origem dos dados do evento. Neste processo, normalmente será o 'nCino'.

Mesmo que pareça redundante quando todos os dados vêm de um único sistema, essa informação é essencial para a governança de dados e se torna ainda mais importante ao integrar dados de vários sistemas, como um mecanismo separado de pontuação de crédito ou uma plataforma de gestão de documentos. Ela deixa clara a origem dos dados.

Identifica a origem dos dados, algo essencial para a governança, a solução de problemas e a combinação de dados de vários sistemas.

Este é um valor estático, 'nCino', aplicado durante a extração e a transformação dos dados.

Este atributo registra a data e a hora da última extração de dados do sistema de origem. Ele informa o quão atualizados estão os dados analisados.

Em Dashboards e relatórios, essa informação é essencial para que você saiba até que ponto a análise está atualizada. Ela ajuda a alinhar expectativas e garante que as decisões sejam tomadas considerando o período coberto pelos dados.

Fornece contexto essencial sobre a atualização dos dados, para que você saiba até que ponto a análise do processo está atualizada.

Essa data e hora é gerada pela ferramenta de extração de dados ou pelo processo de ETL no momento da extração.

Este atributo identifica a origem da solicitação de empréstimo. Cada canal pode ter diferentes níveis de preenchimento dos dados e de interação com o cliente, o que pode afetar o fluxo do processo nas etapas seguintes.

Analisar o processo por canal ajuda a avaliar a eficiência de cada um. Por exemplo, você pode comparar os tempos de ciclo e as taxas de retrabalho das solicitações enviadas online com as enviadas em uma agência. Esses insights podem orientar decisões estratégicas sobre investimentos nos canais e otimizações do processo para cada origem.

Ajuda a comparar a eficiência, a velocidade e a qualidade dos diferentes canais de envio, orientando melhorias e investimentos estratégicos.

Em geral, fica armazenado em um campo de lista de opções no objeto Loan, geralmente chamado 'Channel' ou 'Source'.

Este atributo indica o grupo funcional responsável pela atividade, como 'Origination', 'Underwriting' ou 'Closing'. Essa informação pode ser derivada do perfil do usuário responsável ou de um campo específico no registro do empréstimo.

Analisar o processo por departamento é essencial para entender a colaboração entre áreas. Isso ajuda a medir o tempo de transferência entre departamentos, identificar atrasos causados por essas transferências e ter uma visão geral de onde o trabalho é realizado na organização.

Essencial para analisar as transferências entre departamentos, medir a performance das equipes e identificar gargalos entre áreas.

Essa informação pode ser derivada do campo Department no registro User do usuário responsável ou de um campo personalizado de atribuição 'Team' ou 'Queue' no objeto Loan.

A hora de término marca a conclusão de uma atividade. A diferença entre a hora de início e a hora de término corresponde ao tempo de processamento da atividade.

Este atributo é essencial para distinguir o tempo de processamento, dedicado ao trabalho ativo, do tempo de espera entre atividades. Analisar os tempos de processamento ajuda a identificar quais etapas consomem mais tempo. Já o intervalo entre a hora de término de uma atividade e a hora de início da seguinte revela atrasos na transferência de trabalho.

Permite calcular com precisão o tempo de processamento das atividades, essencial para diferenciar o tempo de trabalho ativo do tempo de espera.

Pode vir de datas e horas geradas pelo sistema, como 'LastModifiedDate' em registros relacionados, ou da data e hora de uma mudança posterior no histórico do campo.

Este atributo registra o resultado da atividade 'Decisão sobre o empréstimo registrada'. É um atributo essencial no nível do caso, pois define o estado final de um processo de solicitação de empréstimo concluído.

Este atributo é essencial para análises baseadas em resultados. Ele permite comparar fluxos de processo que levam a resultados diferentes, por exemplo, analisando os caminhos mais comuns de solicitações aprovadas e recusadas. Também serve de base para calcular métricas importantes, como a taxa de recusa de empréstimos.

Permite filtrar e comparar processos de acordo com o resultado final de negócio, algo essencial para identificar quais padrões de processo levam ao sucesso ou à falha.

Em geral, é encontrado em um campo 'Status' ou 'Stage' do objeto Loan após a conclusão do processo. Os valores específicos dependem da configuração.

Este atributo classifica a solicitação de empréstimo de acordo com o produto financeiro oferecido. Produtos diferentes costumam ter variações no processo, nos tempos de ciclo e nos perfis de risco.

Segmentar a análise do processo por tipo de produto de empréstimo é essencial para fazer comparações relevantes. Isso ajuda a entender como cada produto afeta a eficiência do processo e permite criar Dashboards específicos, como um que acompanhe o volume de desembolsos de financiamentos imobiliários em comparação com financiamentos de veículos. Assim, a performance é avaliada no contexto de negócio adequado.

Permite segmentar a análise do processo por contexto de negócio e revela como diferentes produtos afetam a eficiência, a duração e os caminhos do processo.

Em geral, fica armazenado em um campo 'Product' ou 'Loan Type' do objeto Loan do nCino (LLC_Loan__c).

Este atributo identifica o funcionário que executou uma tarefa específica ou que está responsável pela solicitação de empréstimo em determinada etapa. No nCino, isso costuma ser registrado como 'Owner' do registro.

Analisar os dados por usuário ajuda a entender a distribuição da carga de trabalho, a performance individual e o uso de recursos. Isso pode revelar funcionários ou equipes sobrecarregados e identificar quem tem melhor performance, informações úteis para a gestão de recursos e o treinamento.

Permite analisar a distribuição da carga de trabalho, a performance da equipe e a alocação de recursos, ajudando a identificar gargalos relacionados a usuários ou equipes específicas.

Em geral, vem do campo 'OwnerId' no objeto Loan ou em objetos Task relacionados. Esse campo pode ser associado ao objeto User para obter o nome do usuário.

Este atributo representa o valor principal do empréstimo solicitado. O valor pode influenciar bastante a complexidade e a duração do processo de originação, já que empréstimos maiores ou mais complexos costumam exigir análises ou etapas adicionais.

Na análise, o valor do empréstimo é um recurso importante para segmentar os dados. Ele permite investigar se empréstimos de maior valor levam mais tempo para serem processados, têm mais retrabalho ou seguem caminhos diferentes. Também é fundamental para relatórios financeiros e para entender o valor da carteira de empréstimos em processamento.

Fornece contexto financeiro importante e permite segmentar a análise para verificar se o valor do empréstimo está relacionado à complexidade, à duração ou aos resultados do processo.

Fica em um campo de moeda no objeto Loan, geralmente chamado 'Amount' (LLC_Loan__c.LLC_BI__Amount__c).

Esta métrica calculada mede o tempo de ciclo de ponta a ponta de cada solicitação de empréstimo. Ela representa o tempo total em que um caso permanece ativo no processo.

A duração do caso é um dos principais KPIs para avaliar a eficiência geral do processo. Ela é usada em Dashboards para visualizar a distribuição dos tempos de ciclo, identificar casos que levam mais tempo e acompanhar tendências de performance. Analisar os fatores relacionados a casos mais longos é um dos principais objetivos de muitos projetos de Process Mining.

Representa o tempo de ciclo total, de ponta a ponta, um KPI essencial para medir a saúde geral do processo e a experiência do cliente.

Esse valor é calculado pela diferença entre o EventTime máximo e o mínimo de cada LoanApplicationId.

Este indicador diferencia tarefas realizadas por pessoas de eventos automatizados pelo sistema. Por exemplo, uma consulta de crédito pode ser automatizada, enquanto uma decisão de análise de crédito costuma ser manual.

Identificar etapas automatizadas é essencial para descobrir e analisar oportunidades de automação. Isso permite medir o impacto da automação nos tempos de ciclo e na eficiência, além de ajudar a identificar atividades manuais que podem ser boas candidatas a futuras iniciativas de automação.

Diferencia as atividades realizadas pelo sistema daquelas realizadas por pessoas, algo fundamental para medir o impacto da automação e identificar novas oportunidades.

Em geral, é definido com base no usuário associado ao evento. Se o usuário for 'System' ou 'Integration', o indicador será verdadeiro.

Este atributo booleano recebe o valor verdadeiro quando uma atividade, como 'Documentos comprobatórios solicitados', ocorre mais de uma vez para a mesma solicitação de empréstimo. Ele identifica casos de retrabalho, que costumam reduzir a eficiência do processo.

Analisar o retrabalho é um dos principais usos de Process Mining. O indicador 'IsRework' facilita a filtragem e a quantificação dos casos de retrabalho. Ele ajuda a alimentar Dashboards como 'Análise de retrabalho em solicitações de empréstimo' e é usado para calcular KPIs, como a taxa de retrabalho, destacando etapas do processo que não são concluídas corretamente na primeira tentativa.

Evidencia ineficiências do processo ao sinalizar trabalho repetido, permitindo analisar e reduzir ciclos dispendiosos de forma direcionada.

Este atributo é calculado durante a transformação dos dados, usando funções de janela para verificar se a mesma atividade já ocorreu para determinado ID do caso.

Este atributo define o Acordo de Nível de Serviço (SLA) esperado para a etapa de análise de crédito do processo. Ele serve como referência para medir a performance real.

Essa meta é usada para calcular as taxas de cumprimento do SLA. Ao comparar o tempo de ciclo real da análise de crédito com a meta, é possível classificar as solicitações como 'Cumprida' ou 'Descumprida'. Isso é essencial para o Dashboard 'Cumprimento do SLA da análise de crédito' e para os KPIs relacionados.

Fornece a referência necessária para medir a performance em relação aos acordos de nível de serviço e monitorar o cumprimento do SLA.

Esse valor pode ser armazenado no objeto Loan ou derivado de regras de negócio com base em atributos como o tipo ou o valor do empréstimo.

Quando o 'Resultado da decisão' de um empréstimo é 'Recusado', este atributo detalha o motivo. Entre as possibilidades estão uma pontuação de crédito baixa, renda insuficiente ou documentação incompleta.

Analisar os motivos de recusa é essencial para melhorar o negócio. Essa análise pode revelar tendências que apontam problemas nos critérios de concessão de crédito, na adequação do produto ao mercado ou no próprio processo de solicitação. Esses insights podem ajudar a empresa a aprimorar suas estratégias e aumentar as taxas de aprovação.

Aponta a causa raiz das solicitações recusadas e permite identificar tendências para aprimorar os critérios de concessão de crédito ou o processo de solicitação.

Em geral, fica armazenado em um campo de lista de opções ou de texto no objeto Loan, que se torna obrigatório quando o status do empréstimo muda para 'Declined'.

Este atributo contém a pontuação numérica de crédito fornecida por um bureau de crédito durante a atividade 'Análise de crédito concluída'. É um fator importante no processo de análise de crédito e tomada de decisão.

Em Process Mining, a pontuação de crédito pode ser usada para analisar se há uma relação entre essa pontuação e o comportamento do processo. Por exemplo, solicitações com pontuações mais baixas exigem mais etapas manuais, levam mais tempo na análise de crédito ou têm uma taxa de recusa maior? Isso pode gerar insights valiosos sobre variações do processo relacionadas ao risco.

Permite analisar como um fator importante para a tomada de decisão, a pontuação de crédito, se relaciona com os caminhos, a duração e os resultados do processo.

Esses dados costumam ficar em um campo específico de um objeto relacionado, como 'Credit Report' ou 'Financials', vinculado ao objeto Loan principal.

Este atributo informa o resultado de uma verificação de SLA, geralmente para uma etapa específica, como a análise de crédito. Ele compara o tempo de ciclo real com a meta de SLA definida e atribui um status, como 'Cumprida' ou 'Descumprida'.

Este atributo é essencial para monitorar a performance em relação aos compromissos do negócio. Ele dá suporte direto ao Dashboard e ao KPI 'Cumprimento do SLA da análise de crédito', fornecendo um sinal claro e imediato de conformidade. Também permite aprofundar a análise das características das solicitações que não cumpriram o SLA para entender as causas raiz dos atrasos.

Apresenta um resultado claro e categórico da performance em relação às metas, facilitando o monitoramento da conformidade com o SLA e a análise das causas de descumprimento.

É calculado na camada de transformação dos dados, comparando a duração real de um segmento do processo, como o tempo de ciclo da análise de crédito, com o atributo 'UnderwritingSlaTarget'.