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Melhore o Seu Processamento de Sinistros.

O seu guia de 6 passos para otimizar o Processamento de Sinistros do Duck Creek Claims
Melhore o Seu Processamento de Sinistros.
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Otimize o Processamento de Sinistros no Duck Creek Claims para Resolução Mais Rápida

O processamento de sinistros pode ser complexo, levando a atrasos evitáveis e problemas de conformidade inesperados. A nossa plataforma oferece insights claros, ajudando-o a identificar gargalos e ineficiências ocultas nos seus workflows. Descubra como otimizar as operações, reduzir custos e melhorar a satisfação geral do cliente com a nossa abordagem guiada.

Baixe nosso modelo de dados pré-configurado e aborde desafios comuns para alcançar seus objetivos de eficiência. Siga nosso plano de melhoria de seis etapas e consulte o Guia do Modelo de Dados para transformar suas operações.

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Por Que Otimizar o Processamento de Sinistros é Crucial Para Seguradoras

O processamento eficiente de sinistros é a espinha dorsal de qualquer operação de seguro bem-sucedida. Não se trata apenas de gerenciar pagamentos; é um reflexo direto do compromisso da sua empresa com seus segurados, da sua estabilidade financeira e da conformidade regulatória. O tratamento ineficiente de sinistros, mesmo em sistemas robustos como o Duck Creek Claims, pode levar a uma cascata de consequências negativas. Isso inclui custos operacionais crescentes devido a retrabalho e intervenções manuais, redução da satisfação do cliente resultante de atrasos e falta de transparência, e um risco aumentado de não conformidade com as regulamentações do setor. Os custos ocultos de uma jornada de sinistros não otimizada – desde a submissão inicial até o pagamento final – podem impactar significativamente seu resultado final e manchar a reputação da sua marca. Compreender o fluxo real de sinistros através do seu sistema Duck Creek Claims é o primeiro passo para transformar esses desafios em oportunidades de crescimento e fidelidade.

Desbloqueando Eficiência com Process Mining no Duck Creek Claims

O Process Mining oferece uma lente inigualável sobre a realidade das suas operações de sinistros dentro do Duck Creek Claims. Ao contrário dos relatórios tradicionais ou da inteligência de negócios, que mostram o que aconteceu, o Process Mining revela como aconteceu, rastreando a jornada de cada sinistro desde Claim Submitted até Claim Closed. Ao extrair os dados de evento diretamente dos logs do seu sistema Duck Creek Claims, o Process Mining constrói um mapa visual preciso do seu workflow de sinistros de ponta a ponta. Essa abordagem sofisticada permite que você:

  • Visualizar Processos Reais: Veja os caminhos reais que os sinistros percorrem, identificando desvios comuns do fluxo de processo ideal e pretendido. Os sinistros são frequentemente encaminhados de volta para Additional Information Requested várias vezes? O Process Mining destacará esses ciclos.
  • Identificar Gargalos e Atrasos: Identifique automaticamente onde os sinistros ficam parados, seja em um Department específico, um Assigned Adjuster, ou uma atividade específica como Investigation Started ou Payment Authorized. Compreenda os pontos exatos que causam o prolongamento do tempo de ciclo do Processamento de Sinistros.
  • Analisar as Causas Raiz da Ineficiência: Aprofunde-se para entender por que certos gargalos ocorrem. São Claim Types específicos que consistentemente causam atrasos? Ou talvez sinistros originados de um Submission Channel específico?
  • Garantir Conformidade e Detectar Desvios: Detecte automaticamente instâncias onde os procedimentos operacionais padrão (SOPs) ou requisitos regulatórios não estão sendo seguidos. Descubra etapas puladas ou atalhos não autorizados que poderiam levar a problemas de conformidade.
  • Medir o Desempenho com Precisão: Obtenha métricas precisas sobre o tempo de ciclo para vários tipos de sinistros, durações das atividades e aderência às Resolution Target Dates, permitindo uma gestão de desempenho baseada em dados.

Esta análise detalhada capacita você a ir além das suposições, fornecendo evidências concretas para esforços de otimização de processos direcionados ao seu ambiente Duck Creek Claims.

Principais Áreas de Melhoria no Seu Workflow de Sinistros

Aproveitar os insights do Process Mining derivados dos seus dados do Duck Creek Claims abre portas para uma infinidade de oportunidades de melhoria no processamento de sinistros:

  • Reduzir Tempos de Ciclo: Identifique e elimine atrasos desnecessários entre atividades, otimize as transferências e as filas para acelerar o tempo desde Claim Submitted até Payment Issued.
  • Minimizar Retrabalho e Redundância: Identifique atividades frequentemente repetidas ou etapas que levam os sinistros a serem reenviados, projetando intervenções para acertar na primeira vez.
  • Melhorar a Utilização de Recursos: Compreenda as cargas de trabalho dos reguladores de sinistros, identifique onde os recursos estão subutilizados ou sobrecarregados e reequilibre as tarefas para máxima eficiência sem comprometer a qualidade.
  • Melhorar a Aderência à Conformidade: Identifique proativamente desvios de processo que possam resultar em não conformidade, permitindo treinamento direcionado ou ajustes de regras do sistema dentro do Duck Creek Claims.
  • Otimizar o Potencial de Automação: Descubra atividades repetitivas e baseadas em regras que são propícias à automação, liberando reguladores de sinistros humanos para tarefas mais complexas e de alto valor.
  • Aumentar a Satisfação do Cliente: Um Processamento de Sinistros mais rápido e transparente traduz-se diretamente em uma melhor experiência para os segurados, fortalecendo sua confiança e lealdade.

Benefícios Mensuráveis do Processamento de Sinistros Otimizado

Ao aplicar estrategicamente os insights do Process Mining, você pode esperar melhorias significativas e mensuráveis nas suas operações do Duck Creek Claims:

  • Resolução Acelerada de Sinistros: Redução drástica do tempo de ciclo do Processamento de Sinistros, frequentemente em 15-30% ou mais, levando a pagamentos mais rápidos e clientes mais satisfeitos.
  • Custos Operacionais Reduzidos: Economias substanciais ao reduzir o retrabalho, eliminar etapas manuais desnecessárias e otimizar a alocação de recursos.
  • Postura de Conformidade Aprimorada: Mitigue riscos regulatórios e evite multas potenciais garantindo que os processos atendam consistentemente aos padrões internos e externos.
  • Produtividade dos Funcionários Aprimorada: Capacite seus reguladores de sinistros e sua equipe com workflows mais claros e eficientes, reduzindo a frustração e aumentando a produção.
  • Experiência Superior do Cliente: Cumpra a promessa de resolução de sinistros ágil e justa, fomentando relacionamentos de longo prazo com os segurados.
  • Planejamento Estratégico Orientado por Dados: Obtenção das evidências necessárias para tomar decisões informadas sobre configurações do sistema, programas de treinamento e investimentos futuros em sua plataforma Duck Creek Claims.

Comece Agora: Seu Caminho para a Excelência no Processamento de Sinistros

Embarcar na sua jornada para a otimização de processos no Processamento de Sinistros usando o Duck Creek Claims não exige expertise técnica complexa. Nossa abordagem guiada oferece uma estrutura clara para começar a extrair insights valiosos imediatamente. Você pode começar a descobrir gargalos e ineficiências em seu workflow de sinistros e implementar melhorias direcionadas. Desbloqueie todo o potencial do seu sistema Duck Creek Claims e transforme suas operações de sinistros em uma vantagem competitiva.

Processamento de Sinistros Resolução de Sinistros Sinistros de Seguro. Ajuste de Sinistro Análise de Conformidade Redução do Tempo de Ciclo Liquidação de Sinistro Detecção de Fraude

Problemas e Desafios Comuns

Identifique quais desafios estão te impactando

Os sinistros frequentemente demoram demasiado tempo da submissão à resolução, impactando a satisfação do cliente e aumentando os custos operacionais. Esta duração prolongada pode levar a tomadores de seguro frustrados e a despesas administrativas mais elevadas para a seguradora.
O ProcessMind analisa a jornada completa dos sinistros no Duck Creek Claims, identificando exatamente onde ocorrem os atrasos entre atividades como submissão, revisão e pagamento. Este insight ajuda a otimizar os workflows e a reduzir o tempo total do ciclo.

Os sinistros frequentemente exigem retrabalho, como múltiplos pedidos de informações adicionais ou reavaliação dos cálculos de liquidação. Isso consome recursos valiosos, prolonga os tempos de processamento e leva a um aumento dos custos operacionais no Processamento de Sinistros.
O ProcessMind mapeia todos os desvios e ciclos de retrabalho nos seus dados do Duck Creek Claims, identificando as etapas específicas e as razões para os passos repetidos. Esta visibilidade permite melhorias de processo direcionadas para reduzir iterações desnecessárias.

Etapas críticas de aprovação, como Autorização de Pagamento ou Decisão sobre o Sinistro Definida, frequentemente tornam-se gargalos, causando atrasos significativos na resolução dos sinistros. Essas lentidões impactam diretamente os prazos de pagamento aos segurados e podem gerar insatisfação do cliente.
O ProcessMind visualiza o fluxo de sinistros através do seu sistema Duck Creek Claims, destacando exatamente onde os sinistros se acumulam e estagnam, muitas vezes em pontos de aprovação específicos ou com papéis particulares. Isso identifica com precisão a localização do atraso para uma intervenção rápida.

Muitos sinistros não cumprem suas datas-alvo de resolução ou Acordos de Nível de Serviço (SLAs) internos, levando a potenciais penalidades regulatórias e à diminuição da confiança dos segurados. Falhas consistentes nesses objetivos sinalizam ineficiências de processo subjacentes.
O ProcessMind compara os prazos reais dos sinistros com a Data Alvo de Resolução e outros SLAs definidos, expondo casos não-conformes e as atividades que causaram o atraso. Isso permite a tomada de medidas proativas para garantir a conformidade no Processamento de Sinistros.

Os sinistros são frequentemente processados utilizando diferentes caminhos e sequências de atividades, em vez de seguir os procedimentos operacionais padrão prescritos. Esta inconsistência introduz erros, dificulta a auditoria e impede os esforços para padronizar a eficiência.
O ProcessMind descobre e visualiza automaticamente todas as variações reais do processo a partir dos seus dados do Duck Creek Claims, comparando-as com o modelo de processo ideal. Isso revela onde e por que ocorrem os desvios, ajudando a aplicar as melhores práticas.

A carga de trabalho não está uniformemente distribuída entre os peritos de sinistros atribuídos ou departamentos, levando a que alguns recursos fiquem sobrecarregados enquanto outros estão subutilizados. Este desequilíbrio cria atrasos, esgotamento e ineficiência geral no tratamento de sinistros.
O ProcessMind analisa a alocação de recursos e a execução de atividades a partir dos dados de eventos do seu Duck Creek Claims, identificando peritos de sinistros ou equipas sobrecarregadas e descobrindo oportunidades para reequilibrar o trabalho. Isto otimiza a utilização de recursos em todo o Processamento de Sinistros.

Os sinistros frequentemente geram múltiplos eventos de 'Informações Adicionais Solicitadas', muitas vezes devido a submissões iniciais incompletas ou à falta de orientação clara. Cada pedido extra prolonga o ciclo de vida do sinistro e frustra os tomadores de seguro.
O ProcessMind identifica os sinistros com atividades recorrentes de 'Informações Adicionais Solicitadas', analisando as etapas precedentes e o tipo de informação tipicamente solicitada. Isso identifica as causas raiz para a recolha incompleta de dados no Duck Creek Claims.

O processo de 'Indenização Calculada' frequentemente envolve ineficiências, levando a atrasos ou erros nos valores de pagamento. Isso pode resultar em recálculos caros, disputas e impactar negativamente a experiência do segurado com o Processamento de Sinistros.
O ProcessMind rastreia todo o workflow de 'Indenização Calculada' dentro do Duck Creek Claims, revelando quaisquer loops desnecessários, atrasos ou intervenções manuais que possam levar a erros. Isso ajuda a otimizar a precisão e a velocidade.

Um número significativo de sinistros é rejeitado logo no início do processo, conforme indicado pela 'Razão da Rejeição', o que frequentemente leva a novas submissões ou recursos. Isso gera trabalho extra, atrasa a resolução e aumenta a carga administrativa para o Processamento de Sinistros.
O ProcessMind analisa os sinistros que acabam sendo rejeitados, rastreando o caminho do processo para identificar padrões comuns ou atividades que precedem o evento de rejeição. Isso ajuda a descobrir as principais causas das rejeições no Duck Creek Claims.

As organizações muitas vezes carecem de uma visão clara e abrangente de toda a jornada dos sinistros, do Sinistro Submetido ao Sinistro Encerrado. Este ponto cego impede a identificação eficaz de problemas sistêmicos e dificulta a otimização estratégica.
O ProcessMind reconstrói a jornada completa, real e de ponta a ponta de cada sinistro no Duck Creek Claims, fornecendo um mapa visual interativo de todos os caminhos e variações. Isso proporciona uma transparência sem precedentes nas suas operações de Processamento de Sinistros.

A fase de 'Início da Investigação' até 'Investigação Concluída' no processamento de sinistros frequentemente sofre com ineficiências, durações prolongadas ou etapas desnecessárias. Isso estende o tempo de ciclo geral e aumenta os custos associados à resolução do sinistro.
O ProcessMind analisa as atividades específicas dentro da fase de investigação, identificando gargalos, atividades paralelas que poderiam ser sequenciais ou atrasos desnecessários entre o Início da Investigação e a Investigação Concluída no Duck Creek Claims.

Metas Típicas

Defina o que é sucesso

Tempos de processamento de sinistros prolongados levam à insatisfação do cliente e ao aumento dos custos operacionais. Alcançar resoluções mais rápidas impacta diretamente a retenção de clientes e libera recursos, melhorando a saúde financeira da organização.
O ProcessMind desvenda as causas-raiz dos atrasos no seu workflow de Sinistros Duck Creek, identificando gargalos e caminhos ineficientes. Ao analisar os tempos de ciclo de cada atividade e variante, você pode focar em áreas específicas para otimização de processos, visando uma redução significativa no tempo total de resolução, potencialmente em 20-30%.

O retrabalho representa um esforço desperdiçado, custos aumentados e ciclos de tempo prolongados, impactando diretamente a lucratividade e a experiência do cliente. Minimizar essas iterações desnecessárias garante que os sinistros sejam tratados corretamente na primeira vez, sempre.
O ProcessMind oferece uma visão detalhada de todos os caminhos dos sinistros no Duck Creek Claims, destacando onde os sinistros frequentemente retornam ou são reprocessados. Ao visualizar esses desvios, você pode identificar seus gatilhos e implementar mudanças para otimizar os workflows, visando reduzir o retrabalho em mais de 50% e melhorar a eficiência do fluxo do processo.

Atrasos na aprovação de sinistros impactam diretamente a satisfação do cliente e podem levar ao descumprimento de SLAs. Acelerar esta etapa crítica garante pagamentos mais rápidos e um serviço mais responsivo, melhorando a reputação da seguradora.
O ProcessMind identifica as etapas e os papéis exatos que causam atrasos nas aprovações de sinistros dentro do Duck Creek Claims. Ao analisar a alocação de recursos e os tempos de transferência, você pode identificar exceções de processo e implementar protocolos de tomada de decisão mais rápidos, visando encurtar os ciclos de aprovação em 15-25% através de intervenções direcionadas.

Cumprir as metas de resolução de sinistros é crucial para a confiança do cliente e a conformidade regulatória. Resolver sinistros consistentemente no prazo demonstra excelência operacional e compromisso com os segurados.
O ProcessMind oferece uma visão clara dos caminhos de sinistros que se desviam das datas-alvo de resolução no Duck Creek Claims. Ele permite analisar os prazos reais versus os prazos-alvo, identificar as razões dos atrasos e implementar mudanças de processo para melhorar a aderência aos SLAs, visando uma taxa de resolução no prazo de 90% ou superior.

Processos inconsistentes resultam em qualidade variável, riscos de conformidade e tempos de ciclo imprevisíveis. A padronização dos fluxos de trabalho garante que todos os sinistros sejam tratados de forma eficiente e consistente, independentemente do regulador ou do tipo de sinistro.
O ProcessMind mapeia visualmente todas as variantes reais do processo de sinistro no Duck Creek Claims, revelando desvios do caminho ideal. Ao destacar percursos não conformes ou ineficientes, permite-lhe aplicar as melhores práticas e reduzir a variabilidade do processo, levando a uma operação de sinistros mais consistente e previsível e a uma redução de até 20% nos erros de processamento.

A carga de trabalho desigual entre os peritos de sinistros pode levar ao esgotamento para alguns e à subutilização para outros, impactando a eficiência e o moral dos funcionários. Uma distribuição ótima garante uma alocação justa e maximiza a produtividade da equipa.
O ProcessMind analisa a utilização dos recursos no seu ambiente Duck Creek Claims, revelando como os peritos de sinistros gerem as suas carteiras de casos e onde ocorrem bottlenecks devido a uma distribuição desigual. Ao identificar problemas de capacidade e desequilíbrios de carga de trabalho, pode realocar recursos eficazmente, melhorando a velocidade de processamento e reduzindo o stress dos peritos de sinistros em 10-15%.

Pedidos frequentes de informações adicionais prolongam os ciclos de sinistro e frustram os segurados. Reduzir estas ocorrências melhora a eficiência, acelera a resolução e aumenta a satisfação do cliente.
O ProcessMind identifica as etapas e condições específicas no Duck Creek Claims que desencadeiam pedidos de mais informações. Ao analisar estes padrões, pode otimizar a recolha inicial de dados ou simplificar a partilha de informações internas, com o objetivo de reduzir em 20% os pedidos desnecessários e minimizar atrasos.

Erros no cálculo de liquidação levam a discrepâncias financeiras, retrabalho e potenciais disputas com os segurados. Melhorar a precisão garante pagamentos justos e reduz a sobrecarga administrativa.
O ProcessMind pode destacar variantes de processo que levam a recálculos ou disputas nos valores de liquidação dentro do Duck Creek Claims. Ao analisar as atividades precedentes e as entradas de dados, ajuda a identificar as causas raiz das imprecisões, permitindo um redesenho do processo que garante cálculos mais consistentes e precisos, reduzindo erros em 10% ou mais.

Altas taxas de rejeição na fase inicial indicam problemas com o envio do sinistro, verificações de elegibilidade ou comunicação, resultando em frustração do cliente e aumento dos custos de processamento. Diminuir esta taxa melhora as taxas de aprovação à primeira tentativa.
O ProcessMind identifica caminhos e condições comuns que levam a rejeições iniciais de sinistros no Duck Creek Claims. Ao analisar o processo de revisão inicial e as razões típicas de rejeição, pode implementar melhorias nas diretrizes de envio ou nos critérios de revisão, com o objetivo de diminuir as taxas de rejeição inicial em 15-20% e melhorar o throughput.

A falta de visibilidade clara sobre toda a jornada do sinistro dificulta a gestão eficaz, a identificação de problemas e o planejamento estratégico. Uma melhor visibilidade permite uma tomada de decisão mais assertiva e a resolução proativa de problemas.
O ProcessMind reconstrói automaticamente a jornada completa, real e de ponta a ponta de cada sinistro no Duck Creek Claims. Essa visão abrangente permite que as partes interessadas identifiquem processos não documentados, compreendam as interdependências e monitorem os principais indicadores de desempenho, proporcionando uma transparência inigualável nas operações e impulsionando melhorias de processo baseadas em dados.

Investigações ineficientes prolongam os ciclos de sinistro e consomem recursos valiosos, impactando os custos operacionais totais e a experiência do cliente. Otimizar esta fase é crucial para resoluções mais rápidas.
O ProcessMind pode identificar variações e ineficiências nas atividades "Investigation Started" a "Investigation Completed" no Duck Creek Claims. Ao analisar diferentes percursos de investigação e as suas durações associadas, pode identificar as melhores práticas e áreas de melhoria, reduzindo potencialmente os tempos de investigação em 10-20%.

O Caminho de Melhoria em 6 Passos para o Processamento de Sinistros

1

Baixar o Modelo

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Exportar os Seus Dados

3

Carregue o Seu Dataset

4

Analise o Seu Processo

5

Implementar Melhorias

6

Monitorizar o Seu Processo

1

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O que fazer

Acesse e faça o download do modelo de dados Excel pré-configurado, projetado especificamente para o Processamento de Sinistros do Duck Creek Claims. Este modelo oferece a estrutura ideal para sua exportação de dados.

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Por que é importante

Utilizar a estrutura de dados correta desde o início garante uma integração perfeita com o ProcessMind, prevenindo incompatibilidades de dados e acelerando a configuração da sua análise.

Resultado esperado

Um modelo Excel pronto para preencher, adaptado para os dados do Duck Creek Claims.

O QUE VAI OBTER

Visualize o Processamento de Sinistros para Melhorias Rápidas

O ProcessMind revela o fluxo real do seu processamento de sinistros no Duck Creek, visualizando cada etapa para expor ineficiências ocultas. Obtenha insights acionáveis para otimizar workflows e acelerar a resolução.
  • Visualize as jornadas de sinistros ponta a ponta
  • Identificar os principais gargalos e atrasos
  • Identificar desvios de conformidade.
  • Otimizar a alocação de recursos
Discover your actual process flow
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Identify bottlenecks and delays
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Analyze process variants
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Design your optimized process
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RESULTADOS TÍPICOS

Impacto no Mundo Real no Processamento de Sinistros

Esses resultados ilustram os benefícios tangíveis que as organizações geralmente obtêm ao aplicar o process mining aos seus workflows de processamento de sinistros. Ao aproveitar insights detalhados dos seus dados do Duck Creek Claims, essas melhorias são alcançadas por meio da identificação e eliminação de gargalos, otimização de workflows e aumento da eficiência geral na resolução de sinistros.

0 %
Resolução de Sinistro Mais Rápida

Redução média no tempo de ponta a ponta

Ao identificar e eliminar gargalos, as organizações podem reduzir significativamente o tempo necessário para processar um sinistro, desde a submissão até ao encerramento, melhorando a eficiência e a satisfação do cliente.

0 %
Redução do Retrabalho de Sinistros

Redução no número de sinistros que exigem reprocessamento

O Process Mining identifica as causas-raiz do retrabalho, permitindo que as equipes implementem melhorias direcionadas que reduzam erros e etapas de reprocessamento desnecessárias, economizando tempo e recursos.

0 %
Maior Conformidade Processual

Maior adesão aos fluxos de trabalho padrão.

Ao visualizar desvios do processo ideal, as organizações podem aplicar os procedimentos operacionais padrão de forma mais eficaz, levando a um tratamento de sinistros consistente e previsível.

0 days
Aprovação de Sinistro Mais Rápida

Redução média na duração da aprovação

Identificar e otimizar os pontos de atraso na cadeia de aprovação permite uma tomada de decisão e autorização de pagamento mais rápidas, acelerando todo o ciclo de vida dos sinistros.

0 %
Menos Solicitações de Informação

Redução de solicitações de dados ausentes

Compreender porque informações adicionais são frequentemente solicitadas permite melhorias nos formulários e processos de entrada iniciais, reduzindo o atrito para os requerentes e acelerando o processamento.

0 %
Menor Taxa de Rejeição Inicial

Diminuição das rejeições iniciais de sinistros

Ao analisar as razões para as rejeições iniciais, as organizações podem refinar os critérios de elegibilidade e as diretrizes de submissão, resultando em menos sinistros inválidos a entrar no processo.

Os resultados individuais podem variar com base na complexidade dos seus processos de sinistro, no volume de dados e nas configurações específicas do sistema. Os valores aqui fornecidos refletem melhorias comuns observadas em várias implementações.

Dados Recomendados

Comece com os atributos e atividades mais importantes e, em seguida, expanda conforme necessário.
É novo em event logs? Saiba como criar um event log para Process Mining.

Atributos

Pontos de dados essenciais para capturar para análise

O identificador único para um único sinistro de seguro, servindo como o identificador primário do caso.

Por que é importante

Este é o Case ID essencial que conecta todos os eventos relacionados no processo, permitindo uma visão completa e ponta a ponta do ciclo de vida do sinistro.

O nome da atividade de negócio ou evento que ocorreu em um ponto específico no tempo para um sinistro.

Por que é importante

O Nome da Atividade define as etapas do fluxo do processo, sendo fundamental para descobrir, analisar e monitorar o processo de sinistros.

O timestamp que indica quando uma atividade ou evento específico ocorreu.

Por que é importante

Este timestamp é crucial para o cálculo de todas as métricas baseadas no tempo, como tempos de ciclo e durações, permitindo a análise de desempenho e a identificação de bottlenecks.

O nome ou ID do regulador de sinistros (ajudicador) responsável pelo manuseio do sinistro em uma determinada atividade.

Por que é importante

Permite a análise do desempenho de recursos, balanceamento da carga de trabalho e padrões de colaboração, ajudando a identificar gargalos e necessidades de treinamento.

O departamento ou equipe responsável pela atividade ou pelo sinistro em um determinado momento.

Por que é importante

Permite a análise de desempenho por área funcional, destacando as transferências entre departamentos e os gargalos específicos de cada equipe.

A categoria do sinistro de seguro, como Automóvel, Imóveis ou Responsabilidade Civil.

Por que é importante

Esta é uma dimensão crítica para a segmentação da análise, pois diferentes tipos de sinistro têm frequentemente processos, SLAs e níveis de complexidade distintos.

Uma classificação da complexidade financeira ou operacional do sinistro, como Baixa, Média ou Alta.

Por que é importante

Ajuda a segmentar os sinistros por complexidade, permitindo uma análise de desempenho mais detalhada e um benchmarking realista dos tempos de ciclo e custos.

O status geral do sinistro em um determinado momento, como Aberto, Pendente ou Encerrado.

Por que é importante

Fornece uma visão geral do estado atual e do resultado final do sinistro, crucial para a análise de resultados e a filtragem de casos.

O valor financeiro estimado ou real da perda reportada no sinistro.

Por que é importante

Fornece contexto financeiro ao sinistro, permitindo a análise de como o valor de um sinistro impacta seu caminho de processamento, duração e resultado.

Atividades

Etapas do processo para monitorar e otimizar

Este é o primeiro evento, representando a receção do Primeiro Aviso de Sinistro (FNOL) pela seguradora. É tipicamente registado como uma transação explícita quando um agente ou tomador de seguro introduz as informações iniciais do sinistro no sistema.

Por que é importante

Esta atividade marca o início de todo o ciclo de vida do sinistro. Analisar o tempo desde este evento até outros é crucial para compreender a duração total do processamento e a eficiência da entrada de sinistros.

Esta atividade representa a decisão oficial sobre o sinistro, como 'Aprovado', 'Parcialmente Aprovado' ou 'Negado'. É um marco crucial, inferido de uma alteração no status final da decisão.

Por que é importante

Este é um marco fundamental na tomada de decisão. O tempo que antecede este ponto e o resultado da decisão são cruciais para a análise e eficiência do processo.

Representa a aprovação formal do valor de indenização calculado a ser pago. Geralmente, este é um passo distinto que envolve um gerente ou uma autoridade separada, registrado como uma transação de aprovação explícita.

Por que é importante

Este é um ponto de controlo fundamental e um potencial gargalo antes do pagamento. A duração desde a 'Decisão do Sinistro Tomada' até este ponto é medida pelo KPI 'Tempo Médio de Aprovação de Sinistro'.

Esta atividade marca a execução da transação financeira para pagar o sinistro. É um evento claro e explícito gerado quando o pagamento é enviado por cheque, EFT ou outros métodos.

Por que é importante

Isto significa a conclusão da obrigação financeira de um sinistro aprovado. O tempo entre 'Payment Authorized' e 'Payment Issued' revela a eficiência do departamento financeiro.

Esta atividade representa um desfecho alternativo para o processo, no qual o sinistro é oficialmente negado. É registado quando o status final do sinistro é definido como 'Negado' ou 'Rejeitado'.

Por que é importante

Este é um resultado crucial que requer análise separada. Compreender por que e quando os sinistros são negados ajuda a melhorar os processos de receção e a gerir a conformidade.

Esta é a atividade final, que marca o encerramento administrativo do processo de sinistro após o pagamento ter sido emitido ou o sinistro ter sido liquidado. É registada pela atualização de status final para 'Closed'.

Por que é importante

Esta atividade marca o fim bem-sucedido do processo. É o ponto final para o cálculo do 'Tempo Médio de Ciclo Fim a Fim do Sinistro' e de outras métricas de duração importantes.

Perguntas Frequentes

Perguntas frequentes

O Process Mining pode identificar gargalos, ciclos de retrabalho e não conformidade nos seus workflows do Duck Creek Claims. Ele revela desvios dos procedimentos padrão e destaca áreas que contribuem para tempos de ciclo excessivos ou cálculos de liquidação ineficientes. Este insight granular ajuda a compreender o verdadeiro caminho que os sinistros percorrem.

Ao analisar a execução real do processo, o Process Mining ajuda a reduzir os tempos de resolução de sinistros e a eliminar o retrabalho. É possível obter aprovações mais rápidas, maior consistência na adesão às políticas e otimizar a distribuição da carga de trabalho dos reguladores. Isso leva a uma eficiência aprimorada e a poupanças de custos significativas.

Para Process Mining, você precisa principalmente de logs de eventos do Duck Creek Claims. Isso inclui um identificador de caso (ID do Sinistro), um nome de atividade (por exemplo, "Sinistro Iniciado", "Investigação Concluída") e um timestamp para cada atividade. Atributos adicionais, como detalhes do regulador ou tipo de sinistro, podem enriquecer a análise.

Precisará de acesso à sua base de dados ou data warehouse do Duck Creek Claims para extrair dados de log de eventos. Uma plataforma de software de process mining é então utilizada para ingerir e analisar estes dados. Podem ser necessárias competências básicas de transformação de dados para preparar os dados no formato correto.

A extração inicial de dados e a configuração do modelo podem ser geralmente concluídas em poucas semanas, dependendo da disponibilidade e complexidade dos dados. Uma vez estabelecido o modelo inicial, os insights podem ser gerados quase imediatamente. A monitorização contínua oferece oportunidades de otimização constantes.

Não, o Process Mining é não intrusivo, pois requer apenas acesso de leitura a dados históricos do seu sistema Duck Creek Claims. Ele não interfere nas operações em tempo real nem exige mudanças na sua infraestrutura de TI atual durante a fase de análise. A implementação das melhorias é uma etapa separada.

O passo inicial é identificar um problema de negócio claro ou um objetivo de melhoria, como a redução do tempo de ciclo do sinistro. Em seguida, trabalhe com sua equipe de TI para identificar as fontes de dados de evento relevantes no Duck Creek Claims e estabelecer um método para a extração de dados. Este trabalho fundamental garante que a análise seja direcionada e eficaz.

Sim, ao associar atividades a peritos de sinistros específicos nos seus dados de eventos, o process mining pode visualizar padrões de carga de trabalho individuais e de equipa. Pode identificar desequilíbrios, destacar workflows de alto desempenho e descobrir áreas onde a formação ou ajustes de processo podem melhorar a eficiência de toda a sua equipa de peritos. Isto fornece insights acionáveis para a otimização de recursos.

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