Seu Template de dados de gestão de crédito e cobranças

A Hora do Evento, ou timestamp, registra o momento exato em que uma atividade ocorreu. Ela é essencial para ordenar cronologicamente os eventos e criar um fluxo de processo preciso. Sem timestamps precisos, a sequência dos eventos não pode ser determinada corretamente.

Na análise, esse atributo é usado para calcular durações e tempos de ciclo entre atividades, algo fundamental para medir a performance. Por exemplo, ele é usado para calcular KPIs como o tempo de ciclo da resolução de disputas ou o tempo de ciclo do pagamento de faturas. Também permite analisar tendências de performance do processo em diferentes períodos.

Esse timestamp é essencial para ordenar eventos, calcular tempos de ciclo e durações e analisar a performance do processo ao longo do tempo.

Derivado de vários campos de data nas tabelas do Oracle Fusion Financials, como TRX_DATE em RA_CUSTOMER_TRX_ALL para a criação da fatura ou a data de criação de uma ação de cobrança.

Esse atributo descreve uma única etapa do ciclo de vida da fatura, como 'Invoice Generated', 'Dunning Procedure Initiated' ou 'Payment Received'. Cada atividade representa um evento distinto que faz o caso avançar.

Analisar a sequência e a frequência das atividades é o núcleo do process mining. Isso ajuda a revelar o fluxo real do processo, identificar gargalos onde os casos ficam parados, detectar loops de retrabalho em que as atividades são repetidas e comparar o processo real com o processo projetado ou ideal. O Nome da Atividade é fundamental para criar mapas de processo e calcular os tempos de transição entre as etapas.

Esse atributo define as etapas no mapa de processo, permitindo visualizar e analisar o ciclo de vida da fatura do início ao fim.

Esse é um campo conceitual derivado de vários eventos de negócio do Oracle Fusion Financials, geralmente construído pelo mapeamento de status de transações, datas de eventos ou ações específicas de módulos como Receivables (AR) e Advanced Collections.

O Número da Fatura é a chave central que vincula todos os eventos e atividades relacionados a um único recebível, desde sua criação até a liquidação ou baixa final. Ele permite uma visão completa, de ponta a ponta, do ciclo de vida da fatura.

Na análise de process mining, esse atributo é usado para reconstruir a jornada de cada fatura. Ao agrupar todas as atividades relacionadas sob um único Número da Fatura, os analistas podem visualizar os fluxos do processo, identificar caminhos comuns e desvios e medir os tempos de ciclo de todo o processo ou de etapas específicas, como a resolução de disputas ou a contabilização de pagamentos.

Esse é o Case ID essencial que conecta todas as etapas relacionadas do processo, permitindo reconstruir e analisar a jornada de cada fatura, da emissão ao encerramento.

Esse identificador normalmente é encontrado na tabela RA_CUSTOMER_TRX_ALL como TRX_NUMBER no Oracle Fusion Financials.

Esse atributo identifica a aplicação de origem na qual os dados do evento foram registrados. Em um ambiente de TI complexo, vários sistemas podem participar de um único processo de ponta a ponta.

Especificar o sistema de origem é importante para a governança de dados, a solução de problemas e a compreensão do contexto dos dados. Isso ajuda a diferenciar eventos de vários sistemas quando eles são combinados em uma única visão do processo, garantindo clareza sobre a linhagem dos dados.

Traz clareza sobre a origem dos dados, algo fundamental para validar e governar os dados e entender o contexto tecnológico do processo.

Normalmente, é um valor estático adicionado durante a extração dos dados para identificar a origem dos registros.

Esse atributo registra a data e a hora da extração de dados mais recente. É um campo de metadados que não faz parte do processo de negócio, mas é fundamental para entender a atualidade dos dados analisados.

Os analistas usam esse timestamp para confirmar que estão trabalhando com informações atualizadas e entender o ponto de corte dos dados. Ele é essencial para a governança de dados e para gerenciar as expectativas dos usuários sobre a atualidade dos dados em Dashboards e relatórios.

Indica a atualidade dos dados, garantindo que analistas e stakeholders conheçam sua pontualidade e relevância.

Esse valor é gerado e registrado em cada registro durante o processo de extração e carregamento de dados (ETL).

O Cobrador é a pessoa ou o time responsável por gerenciar as atividades de cobrança de uma fatura em atraso. Essa atribuição é uma etapa importante do Workflow de cobrança.

Esse atributo é fundamental para gerenciar a performance e alocar recursos no departamento de cobrança. Ao analisar os resultados por cobrador, os gestores podem avaliar a eficácia dos cobradores, identificar necessidades de treinamento e equilibrar as cargas de trabalho. O Dashboard de eficácia da atribuição de cobradores depende diretamente desse atributo para comparar taxas de sucesso e tempos de ciclo entre diferentes cobradores.

Permite analisar a performance de cobradores individuais ou times, ajudando a otimizar a alocação de recursos e melhorar a eficiência geral da cobrança.

Essas informações normalmente são armazenadas no módulo Oracle Advanced Collections, geralmente em tabelas como IEX_CASES_ALL_B ou tabelas de atribuição relacionadas.

A Data de Vencimento é um atributo de data crítico, acordado contratualmente para o pagamento. Ela é a referência usada para medir a pontualidade do pagamento.

Esse atributo é fundamental para identificar faturas em atraso e calcular o número de dias de atraso. Ele é a principal entrada para determinar quando os procedimentos de dunning devem ser iniciados e é usado no cálculo de KPIs como Days Sales Outstanding (DSO). Também é essencial para criar relatórios de aging que classificam dívidas em aberto.

Serve como referência para determinar se uma fatura está em atraso, acionar atividades de cobrança e permitir análises de aging.

Disponível na tabela AR_PAYMENT_SCHEDULES_ALL como DUE_DATE.

O Nível de Dunning indica a intensidade do lembrete de cobrança, que normalmente aumenta com o tempo. Por exemplo, o Nível 1 pode ser um lembrete cordial por e-mail, enquanto o Nível 3 pode ser uma carta formal ou uma ligação.

Analisar o processo por Nível de Dunning ajuda a avaliar a eficácia da estratégia de dunning. O Dashboard de eficácia do dunning usa esse atributo para visualizar as taxas de conversão de cada etapa de dunning em pagamento. Isso permite que a empresa determine quais ações de dunning são mais eficazes e ajuste o momento e o conteúdo dos lembretes para maximizar os recebimentos.

Acompanha o estágio de escalada dos esforços de cobrança, algo fundamental para avaliar a eficácia da estratégia de dunning.

Esses dados são gerenciados no módulo Oracle Advanced Collections. Eles podem ser encontrados em tabelas relacionadas ao histórico de dunning, como IEX_DUNNINGS.

O Número do Cliente vincula uma fatura a uma conta de cliente específica. Isso permite segmentar e analisar o processo de crédito e cobrança com base nos atributos do cliente.

Ao incluir o Número do Cliente, os analistas podem investigar se determinados clientes pagam atrasado de forma recorrente, abrem mais disputas ou exigem mais esforços de cobrança. Essas informações são essenciais para criar estratégias de cobrança específicas por cliente, ajustar condições de crédito e identificar segmentos de clientes de alto risco. Elas apoiam diretamente análises como a análise da taxa de baixa de faturas por segmento de cliente.

Permite segmentar o processo por cliente, ajudando a identificar padrões, riscos e oportunidades para estratégias de cobrança personalizadas.

Normalmente encontrado na tabela RA_CUSTOMER_TRX_ALL como BILL_TO_CUSTOMER_ID, que se vincula a HZ_CUST_ACCOUNTS.

Segmento do Cliente é um atributo categórico que agrupa clientes com base em características compartilhadas. Os segmentos podem ser definidos por fatores como 'Strategic', 'SMB' ou 'Enterprise', ou por setor, como 'Manufacturing' ou 'Retail'.

Esse atributo é poderoso para análises comparativas. Ele permite que os analistas comparem a performance do processo entre diferentes segmentos para verificar, por exemplo, se um segmento apresenta uma taxa maior de disputas ou um ciclo de pagamento mais longo. Esse insight ajuda a adaptar políticas de crédito e estratégias de cobrança às necessidades e aos riscos específicos de cada segmento, apoiando Dashboards como a análise da taxa de baixa de faturas.

Permite análises comparativas avançadas, revelando como a performance e os riscos do processo variam entre diferentes grupos de clientes.

Geralmente gerenciado nos dados mestres de clientes (HZ_CUST_ACCOUNTS ou tabelas relacionadas) ou derivado de atributos do cliente, como receita ou setor.

Esse atributo identifica o funcionário específico ou usuário de sistema automatizado responsável por executar uma atividade, como aprovar um limite de crédito, contabilizar um pagamento ou resolver uma disputa.

Analisar as atividades por usuário é essencial para entender a distribuição da carga de trabalho, a performance individual e a conformidade. Para atividades automatizadas, isso ajuda a acompanhar o envolvimento dos processos do sistema. Também pode ser usado para identificar necessidades de treinamento ou possíveis atividades fraudulentas por meio do monitoramento do comportamento dos usuários.

Atribui atividades do processo a indivíduos específicos ou sistemas automatizados, permitindo acompanhar a performance, analisar a carga de trabalho e realizar auditorias.

Obtido das colunas 'CREATED_BY' ou 'LAST_UPDATED_BY' em várias tabelas de transações e histórico do Oracle Fusion Financials.

O Valor da Fatura representa o valor total dos produtos ou serviços cobrados do cliente. Esse é um atributo financeiro fundamental para entender o impacto monetário do processo.

Na análise, o Valor da Fatura é usado para priorizar os esforços de cobrança, concentrando-se em faturas em atraso de alto valor. Ele também é usado para analisar comportamentos de pagamento com base no valor da transação e calcular o impacto financeiro das baixas. Dashboards como a análise da taxa de baixa de faturas dependem desse valor para avaliar a dimensão das perdas financeiras.

Fornece contexto financeiro ao processo, permitindo priorizar faturas de alto valor e analisar o impacto monetário das ineficiências do processo.

Essas informações podem ser derivadas da tabela AR_PAYMENT_SCHEDULES_ALL, que armazena o valor devido de uma fatura.

As Condições de Pagamento definem os termos em que o cliente deve pagar, por exemplo, 'Net 30' ou 'Net 60'. Essas condições são usadas para calcular a data de vencimento da fatura.

Analisar a performance de pagamento por condição pode revelar padrões interessantes. Por exemplo, clientes com prazos mais curtos podem ter maior probabilidade de pagar atrasado. Essas informações podem ser usadas para revisar e otimizar políticas de crédito e segmentar clientes para diferentes estratégias de cobrança. Elas fornecem um contexto valioso para entender por que determinadas faturas entram em atraso.

Fornece contexto sobre o cronograma de pagamento acordado, permitindo analisar o comportamento de pagamento em diferentes condições de crédito.

Armazenado na tabela RA_TERMS e vinculado à transação da fatura.

Durante as atividades de cobrança, um cliente pode se comprometer a realizar um pagamento em uma data futura. Essa 'Data Prometida para Pagamento' é registrada para acompanhar o compromisso.

Esse atributo é importante para gerenciar Workflows de cobrança e avaliar a confiabilidade dos compromissos dos clientes. Ao comparar a Data Prometida para Pagamento com a data real de Pagamento Recebido, os cobradores podem avaliar a taxa de cumprimento dessas promessas. Isso ajuda a prever o fluxo de caixa com mais precisão e decidir quando intensificar os esforços de cobrança caso uma promessa não seja cumprida.

Acompanha os compromissos de pagamento dos clientes, ajudando a prever entradas de caixa e gerenciar a eficácia das negociações de cobrança.

Armazenado no módulo Oracle Advanced Collections, provavelmente em tabelas como IEX_PROMISES_T.

Essa métrica calculada quantifica o atraso de uma fatura não paga. Ela é calculada como a diferença entre a data atual, para faturas em aberto, ou a data de pagamento, para faturas encerradas, e a data de vencimento.

Dias em atraso é uma medida essencial para a análise de envelhecimento e a priorização dos esforços de cobrança. É a principal métrica do Dashboard de envelhecimento e status de faturas vencidas, no qual as faturas são agrupadas em faixas de atraso, como 1 a 30 dias e 31 a 60 dias. Isso ajuda a equipe de cobrança a se concentrar nas dívidas mais antigas e de maior risco.

Quantifica a extensão dos atrasos nos pagamentos e funciona como uma métrica central para priorizar cobranças e realizar análises de envelhecimento.

Esse é um campo calculado. A lógica é: CurrentDate - DueDate para faturas em aberto ou PaymentDate - DueDate para faturas encerradas.

Esse é um atributo derivado que fornece uma indicação simples, verdadeira ou falsa, do status de vencimento de uma fatura. Normalmente, ele é calculado comparando a data atual, ou a data de pagamento, com a data de vencimento da fatura.

Esse indicador é extremamente útil para filtrar e segmentar dados durante a análise. Ele permite que os analistas isolem rapidamente o conjunto de faturas vencidas para estudar seus caminhos no processo, a eficácia das atividades de cobrança e outras características. Isso simplifica a criação de Dashboards e KPIs voltados ao gerenciamento de dívidas vencidas, como o Dashboard de envelhecimento e status de faturas vencidas.

Fornece um indicador simples e claro para identificar e analisar todas as faturas vencidas, que são o principal foco do processo de cobrança.

Esse é um campo calculado. A lógica é: IF CurrentDate > DueDate AND Status != 'Paid' THEN True ELSE False.

Esse indicador derivado identifica as faturas que a empresa considerou incobráveis e removeu das contas a receber ativas. Normalmente, esse é o resultado final e indesejado de uma fatura.

Esse atributo é essencial para calcular o KPI de taxa de baixa de faturas e realizar a análise no Dashboard associado. Ele permite que os analistas isolem o conjunto de cobranças malsucedidas para identificar características comuns, como segmento do cliente ou valor da fatura, que podem estar associadas a um risco maior de baixa. Esse insight é usado para aprimorar as políticas de crédito e as estratégias de cobrança.

Identifica claramente os casos de falha na cobrança, algo essencial para analisar as causas-raiz da inadimplência e calcular as taxas de baixa.

Esse é um campo calculado, derivado da verificação da existência de uma atividade 'Fatura baixada como perda' para o caso ou de o status da fatura ser 'Baixada como perda'.

Nas atividades que têm início e fim distintos, esse atributo registra o horário de conclusão. Embora muitos eventos de Process Mining sejam instantâneos, alguns, como 'Investigação de disputa', podem se estender por um período.

Ter uma Hora de término separada permite calcular com precisão o tempo de processamento das atividades. Isso é mais preciso do que inferir a duração a partir do horário de início da atividade seguinte, especialmente quando existem períodos de inatividade. Esse dado é essencial para analisar a utilização dos recursos e identificar quais etapas específicas estão consumindo mais tempo no processo.

Permite calcular com precisão quanto tempo atividades específicas levam, oferecendo um insight mais profundo sobre gargalos e utilização de recursos.

Geralmente, esse é um atributo conceitual. Ele pode ser obtido de um registro de data e hora de 'última atualização' ou de um campo específico de 'data de fechamento' nas tabelas de origem correspondentes à atividade.

Esse atributo especifica a moeda da fatura, como USD, EUR ou GBP. Em organizações multinacionais, as faturas geralmente são emitidas em várias moedas.

Analisar dados com várias moedas exige um tratamento cuidadoso. Esse atributo permite filtrar a visão do processo por moeda ou aplicar as taxas de câmbio corretas aos relatórios financeiros consolidados. Ele garante que os valores monetários sejam interpretados corretamente e que as comparações de valores sejam feitas em uma base equivalente.

É essencial para interpretar corretamente os dados financeiros em um ambiente com várias moedas e garantir análises financeiras precisas.

Normalmente encontrado na tabela RA_CUSTOMER_TRX_ALL como INVOICE_CURRENCY_CODE.

Quando um cliente contesta uma fatura, normalmente informa um motivo, como 'Preço Incorreto', 'Mercadoria Danificada' ou 'Fatura Duplicada'. Esse atributo registra esse motivo.

Analisar os motivos das disputas é fundamental para a análise de causa raiz. Isso ajuda a identificar problemas recorrentes em processos anteriores, como gestão de pedidos ou faturamento, que causam atrasos nos pagamentos. Ao categorizar e acompanhar a frequência dos diferentes motivos de disputa, a empresa pode tomar ações direcionadas para corrigir essas causas raiz, contribuindo para reduzir o tempo de ciclo da resolução de disputas.

Ajuda a identificar as causas raiz das disputas de faturas, permitindo melhorias proativas nos processos anteriores para evitar novas disputas.

Essas informações normalmente são capturadas nos módulos Oracle Advanced Collections ou Oracle Channel Revenue Management quando a gestão de disputas é formalizada. Elas podem estar em tabelas como AR_DISPUTE_HISTORY.

O Status da Fatura fornece uma visão do ponto em que a fatura se encontra no processo. Os status comuns incluem 'Open', 'Paid', 'Disputed', 'Past Due' ou 'Written Off'. Esse atributo oferece uma visão geral do estado dos recebíveis.

No process mining, esse atributo é útil para filtrar casos e focar em populações específicas, como todas as faturas em aberto e em atraso. Ele é uma dimensão importante do Dashboard de envelhecimento e status de faturas em atraso, oferecendo visibilidade imediata sobre o estado atual da carteira de faturas e ajudando a priorizar as atividades de cobrança.

Fornece uma visão rápida do estado atual de uma fatura, permitindo filtrar e priorizar facilmente os esforços de cobrança.

Normalmente disponível na tabela AR_PAYMENT_SCHEDULES_ALL, em um campo chamado STATUS.

Em organizações grandes, as operações geralmente são divididas em várias unidades de negócio. Esse atributo identifica qual unidade de negócio está associada à fatura.

Analisar o processo por Unidade de Negócio permite comparar a performance entre diferentes áreas da organização. Isso pode destacar inconsistências na aplicação das políticas de crédito e cobrança e revelar quais unidades de negócio são mais eficazes na gestão de seus recebíveis. Essa análise ajuda a compartilhar boas práticas e padronizar processos quando necessário.

Permite comparar a performance entre diferentes unidades organizacionais, ajudando a identificar boas práticas e áreas de melhoria.

Disponível na tabela RA_CUSTOMER_TRX_ALL por meio do campo ORG_ID, que se vincula à estrutura organizacional.

O valor do limite de crédito representa a exposição total ao crédito que uma empresa aceita ter com determinado cliente. Esse valor é definido durante o processo de análise de crédito.

Esse atributo é essencial para o Dashboard de impacto da decisão sobre o limite de crédito. Ao relacionar o limite aprovado com o comportamento de pagamento e os valores baixados posteriormente, a empresa consegue avaliar a eficácia das suas políticas de risco de crédito. A análise pode revelar se limites de crédito excessivamente altos estão contribuindo para taxas maiores de inadimplência, ajudando a aprimorar o processo de aprovação de crédito.

É essencial para avaliar a eficácia das políticas de risco de crédito, relacionando o limite aprovado aos resultados dos pagamentos e aos valores baixados.

Esse dado é gerenciado no Oracle Credit Management e normalmente fica armazenado em tabelas relacionadas aos perfis de crédito dos clientes, como HZ_CUST_PROFILE_AMTS.