Seu Template de dados de gestão de crédito e cobrança

A data e hora do evento registram o momento exato em que uma atividade ocorreu. Elas são essenciais para ordenar os eventos cronologicamente e montar um fluxo de processo preciso. Sem datas e horas corretas, não é possível determinar a sequência dos eventos com precisão.

Na análise, este atributo é usado para calcular durações e tempos de ciclo entre atividades, algo fundamental para medir a performance. Por exemplo, ele permite calcular KPIs como o tempo do ciclo de resolução de disputas ou o tempo do ciclo de pagamento da fatura. Também possibilita analisar tendências de performance do processo em diferentes períodos.

Esta data e hora são essenciais para ordenar eventos, calcular tempos de ciclo e durações e analisar a performance do processo ao longo do tempo.

Derivado de vários campos de data nas tabelas do Oracle Fusion Financials, como TRX_DATE em RA_CUSTOMER_TRX_ALL para a criação da fatura ou a data de criação de uma ação de cobrança.

Este atributo descreve uma etapa do ciclo de vida da fatura, como "Fatura gerada", "Procedimento de cobrança iniciado" ou "Pagamento recebido". Cada atividade representa um evento distinto que faz o caso avançar.

Analisar a sequência e a frequência das atividades é a base do Process Mining. Isso ajuda a revelar o fluxo real do processo, identificar gargalos onde os casos ficam parados, detectar ciclos de retrabalho em que as atividades se repetem e comparar o processo real com o processo planejado ou ideal. O nome da atividade é fundamental para criar mapas de processo e calcular o tempo entre as etapas.

Este atributo define as etapas do mapa do processo e permite visualizar e analisar o ciclo de vida da fatura do início ao fim.

Este é um campo conceitual derivado de vários eventos de negócio no Oracle Fusion Financials. Em geral, ele é construído mapeando status de transações, datas de eventos ou ações específicas de módulos como Receivables (AR) e Advanced Collections.

O número da fatura é a chave central que vincula todos os eventos e atividades relacionados a um único valor a receber, desde a criação até a liquidação final ou a baixa. Ele permite acompanhar o ciclo de vida completo da fatura, de ponta a ponta.

Na análise de Process Mining, este atributo é usado para reconstruir a jornada de cada fatura. Ao agrupar todas as atividades relacionadas sob um único número de fatura, os analistas podem visualizar os fluxos do processo, identificar caminhos comuns e desvios e medir os tempos de ciclo do processo inteiro ou de etapas específicas, como a resolução de disputas ou a contabilização de pagamentos.

Este é o ID do caso essencial que conecta todas as etapas relacionadas do processo, permitindo reconstruir e analisar a jornada de cada fatura, da emissão ao encerramento.

Em geral, este identificador aparece como TRX_NUMBER na tabela RA_CUSTOMER_TRX_ALL do Oracle Fusion Financials.

Este atributo identifica o aplicativo de origem em que os dados do evento foram registrados. Em ambientes de TI complexos, vários sistemas podem participar de um único processo de ponta a ponta.

Especificar o sistema de origem é importante para a governança de dados, a solução de problemas e a compreensão do contexto dos dados. Quando eventos de vários sistemas são reunidos em uma única visão do processo, essa informação ajuda a diferenciá-los e a manter clara a linhagem dos dados.

Esclarece a origem dos dados, algo essencial para validá-los, garantir a governança e entender o contexto tecnológico do processo.

Em geral, este é um valor estático adicionado durante a extração dos dados para identificar a origem dos registros.

Este atributo registra a data e a hora da extração de dados mais recente. É um campo de metadados que não faz parte do processo de negócio, mas é essencial para entender o quanto os dados analisados estão atualizados.

Os analistas usam esta data e hora para confirmar que estão trabalhando com informações atualizadas e entender até que momento os dados estão disponíveis. Ela é essencial para a governança de dados e para alinhar as expectativas dos usuários sobre a atualidade dos dados em dashboards e relatórios.

Indica o quanto os dados estão atualizados e ajuda analistas e partes interessadas a entender sua atualidade e relevância.

Este valor é gerado e registrado em cada linha durante o processo de extração e carregamento de dados (ETL).

O cobrador é a pessoa ou equipe responsável pelas atividades de cobrança de uma fatura em atraso. Essa atribuição é uma etapa importante do fluxo de trabalho de cobrança.

Este atributo é essencial para gerenciar a performance e alocar recursos na equipe de cobrança. Ao analisar os resultados por cobrador, os gestores podem avaliar a eficácia, identificar necessidades de treinamento e equilibrar as cargas de trabalho. O dashboard de eficácia da atribuição de cobradores usa este atributo para comparar taxas de sucesso e tempos de ciclo entre diferentes cobradores.

Permite analisar a performance de cobradores individuais ou de equipes, ajudando a otimizar a alocação de recursos e melhorar a eficiência geral da cobrança.

Essas informações geralmente ficam armazenadas no módulo Oracle Advanced Collections, muitas vezes em tabelas como IEX_CASES_ALL_B ou em tabelas relacionadas à atribuição.

A data de vencimento é uma data importante, acordada em contrato, que serve de referência para avaliar se o pagamento foi feito no prazo.

Esse atributo é fundamental para identificar faturas vencidas e calcular há quantos dias estão em atraso. Ele é a principal referência para determinar quando iniciar os procedimentos de cobrança e calcular KPIs como o prazo médio de recebimento de vendas (DSO). Também é essencial para criar relatórios de envelhecimento que classificam os valores em aberto.

Serve de referência para identificar faturas vencidas, iniciar ações de cobrança e analisar o envelhecimento dos valores em aberto.

Disponível na tabela AR_PAYMENT_SCHEDULES_ALL como DUE_DATE.

O nível de cobrança indica a intensidade do lembrete de pagamento, que geralmente aumenta com o tempo. Por exemplo, o nível 1 pode ser um lembrete cordial por e-mail, enquanto o nível 3 pode ser uma carta formal ou uma ligação.

Analisar o processo por nível de cobrança ajuda a avaliar a eficácia da estratégia de cobrança. O Dashboard de eficácia da cobrança usa esse atributo para mostrar as taxas de conversão de cada etapa de cobrança em pagamento. Assim, a empresa pode identificar quais ações de cobrança funcionam melhor e ajustar o momento e o conteúdo dos lembretes para maximizar os recebimentos.

Acompanha a etapa de escalonamento das ações de cobrança, essencial para avaliar a eficácia da estratégia de cobrança.

Esses dados são gerenciados no módulo Oracle Advanced Collections. Eles podem ser encontrados em tabelas relacionadas ao histórico de cobranças, como IEX_DUNNINGS.

O número do cliente vincula uma fatura a uma conta específica. Isso permite segmentar e analisar o processo de crédito e cobrança com base nos atributos dos clientes.

Com o número do cliente, os analistas podem investigar se determinados clientes costumam pagar com atraso, contestar mais faturas ou exigir mais ações de cobrança. Essas informações são essenciais para criar estratégias de cobrança específicas para cada cliente, ajustar prazos de crédito e identificar segmentos de clientes de alto risco. Elas também ajudam diretamente em análises como a análise da taxa de baixa de faturas por segmento de cliente.

Permite segmentar o processo por cliente e ajuda a identificar padrões, riscos e oportunidades para criar estratégias de cobrança sob medida.

Em geral, aparece como BILL_TO_CUSTOMER_ID na tabela RA_CUSTOMER_TRX_ALL, vinculada a HZ_CUST_ACCOUNTS.

O segmento do cliente é um atributo categórico que agrupa clientes com características em comum. Os segmentos podem ser definidos por fatores como "Estratégico", "Pequenas e médias empresas" ou "Enterprise", ou por setor, como "Manufatura" ou "Varejo".

Este atributo é útil para análises comparativas. Ele permite comparar a performance do processo entre diferentes segmentos e verificar, por exemplo, se um deles tem mais disputas ou um ciclo de pagamento mais longo. Esse insight ajuda a adaptar as políticas de crédito e as estratégias de cobrança às necessidades e aos riscos de cada segmento, além de apoiar dashboards como o de análise da taxa de baixa de faturas.

Permite fazer análises comparativas e entender como a performance e os riscos do processo variam entre diferentes grupos de clientes.

Em geral, é gerenciado nos dados mestres de clientes (HZ_CUST_ACCOUNTS ou tabelas relacionadas) ou derivado de atributos como receita ou setor.

Esse atributo identifica o funcionário ou usuário de sistema responsável por realizar uma atividade, como aprovar um limite de crédito, registrar um pagamento ou resolver uma contestação.

Analisar as atividades por usuário é essencial para entender a distribuição da carga de trabalho, o desempenho individual e a conformidade. No caso de atividades automatizadas, ajuda a acompanhar a participação dos processos do sistema. Também pode ajudar a identificar necessidades de treinamento ou possíveis fraudes por meio do monitoramento do comportamento dos usuários.

Associa as atividades do processo a pessoas específicas ou sistemas automatizados, permitindo acompanhar o desempenho, analisar a carga de trabalho e realizar auditorias.

Obtido nas colunas 'CREATED_BY' ou 'LAST_UPDATED_BY' de várias tabelas de transações e histórico do Oracle Fusion Financials.

O valor da fatura corresponde ao valor total dos produtos ou serviços cobrados do cliente. Este é um atributo financeiro essencial para entender o impacto monetário do processo.

Na análise, o valor da fatura ajuda a priorizar as ações de cobrança, com foco nas faturas em atraso de maior valor. Também permite analisar o comportamento de pagamento conforme o valor da transação e calcular o impacto financeiro das baixas. Dashboards como o de análise da taxa de baixa de faturas usam este valor para avaliar a dimensão das perdas financeiras.

Dá contexto financeiro ao processo, permitindo priorizar faturas de alto valor e analisar o impacto monetário das ineficiências.

Estas informações podem ser obtidas da tabela AR_PAYMENT_SCHEDULES_ALL, que armazena o valor devido de cada fatura.

As condições de pagamento definem os prazos que o cliente deve cumprir, como '30 dias' ou '60 dias'. Elas são usadas para calcular a data de vencimento da fatura.

Analisar o desempenho dos pagamentos por condição pode revelar padrões importantes. Por exemplo, clientes com prazos menores podem ter maior probabilidade de pagar com atraso. Essas informações ajudam a revisar e otimizar as políticas de crédito e a segmentar clientes para adotar diferentes estratégias de cobrança. Também ajudam a entender por que determinadas faturas vencem sem pagamento.

Apresenta o contexto do prazo de pagamento acordado e permite analisar o comportamento de pagamento em diferentes condições de crédito.

Essas informações ficam armazenadas na tabela RA_TERMS, vinculadas à transação da fatura.

Durante as ações de cobrança, o cliente pode se comprometer a pagar em uma data futura. A data prometida para pagamento é registrada para acompanhar esse compromisso.

Esse atributo é importante para gerenciar os fluxos de trabalho de cobrança e avaliar a confiabilidade dos compromissos assumidos pelos clientes. Ao comparar a data prometida para pagamento com a data em que o pagamento foi recebido, a equipe de cobrança pode avaliar quantas promessas foram cumpridas. Isso ajuda a prever o fluxo de caixa com mais precisão e a decidir quando intensificar a cobrança caso uma promessa não seja cumprida.

Acompanha os compromissos de pagamento dos clientes, ajudando a prever entradas de caixa e avaliar a eficácia das negociações de cobrança.

Armazenada no módulo Oracle Advanced Collections, provavelmente em tabelas como IEX_PROMISES_T.

Essa métrica calculada quantifica o atraso de uma fatura não paga. O cálculo considera a diferença entre a data atual (para faturas em aberto) ou a data de pagamento (para faturas fechadas) e a data de vencimento.

Os dias em atraso são uma medida essencial para a análise de envelhecimento e a priorização das ações de cobrança. Essa é a principal métrica do Dashboard de envelhecimento e status de faturas vencidas, que agrupa as faturas por faixa de atraso (por exemplo, de 1 a 30 dias, de 31 a 60 dias). Assim, a equipe de cobrança pode priorizar as dívidas mais antigas e de maior risco.

Quantifica o atraso nos pagamentos e serve como métrica central para priorizar cobranças e analisar o envelhecimento dos valores em aberto.

Este é um campo calculado. A lógica é: CurrentDate - DueDate para faturas em aberto ou PaymentDate - DueDate para faturas fechadas.

Esse atributo derivado indica de forma simples se uma fatura está ou não vencida. Geralmente, ele é calculado comparando a data atual (ou a data de pagamento) com a data de vencimento da fatura.

Esse indicador é muito útil para filtrar e segmentar dados na análise. Ele permite que analistas identifiquem rapidamente as faturas vencidas e estudem seus caminhos no processo, a eficácia das ações de cobrança e outras características. Também simplifica a criação de Dashboards e KPIs voltados à gestão de valores vencidos, como o Dashboard de envelhecimento e status de faturas vencidas.

Oferece um indicador simples e claro para identificar e analisar todas as faturas vencidas, foco principal do processo de cobrança.

Este é um campo calculado. A lógica é: IF CurrentDate > DueDate AND Status != 'Paid' THEN True ELSE False.

Esse indicador derivado identifica as faturas que a empresa considerou incobráveis e retirou dos valores a receber ativos. Geralmente, esse é o resultado final e indesejado de uma fatura.

Esse atributo é essencial para calcular o KPI de taxa de baixa de faturas como perda e para a análise correspondente no Dashboard. Ele permite que analistas isolem os casos de cobrança malsucedida e identifiquem características comuns, como o segmento do cliente ou o valor da fatura, que podem estar associadas a um risco maior de baixa como perda. Esse insight ajuda a aprimorar as políticas de crédito e as estratégias de cobrança.

Identifica com clareza os casos de cobrança malsucedida, essenciais para analisar as causas raiz da inadimplência e calcular as taxas de baixa como perda.

Este é um campo calculado, derivado da verificação da existência da atividade 'Fatura baixada como perda' no caso ou da presença do status 'Baixada como perda' na fatura.

Para atividades com início e fim definidos, esse atributo registra o horário de conclusão. Embora muitos eventos em Process Mining sejam instantâneos, alguns, como 'Investigação de contestação', podem durar um período de tempo.

Ter uma hora de término separada permite calcular com precisão o tempo de processamento das atividades. Esse cálculo é mais preciso do que estimar a duração com base no início da atividade seguinte, principalmente quando há períodos de inatividade. Esse dado é essencial para analisar a utilização de recursos e identificar quais etapas específicas estão consumindo mais tempo no processo.

Permite calcular com precisão a duração de atividades específicas e oferece mais insight sobre gargalos e utilização de recursos.

Esse é, muitas vezes, um atributo conceitual. Ele pode vir de uma data e hora da última atualização ou de um campo específico de data de fechamento nas tabelas de origem correspondentes à atividade.

Este atributo especifica a moeda da fatura, como USD, EUR ou GBP. Em organizações multinacionais, as faturas costumam ser emitidas em diferentes moedas.

Analisar dados com várias moedas exige atenção. Este atributo permite filtrar a visão do processo por moeda ou aplicar as taxas de câmbio corretas em relatórios financeiros consolidados. Assim, os valores monetários são interpretados corretamente e as comparações são feitas em bases equivalentes.

É essencial para interpretar corretamente os dados financeiros em ambientes com várias moedas e garantir análises financeiras precisas.

Em geral, aparece como INVOICE_CURRENCY_CODE na tabela RA_CUSTOMER_TRX_ALL.

Quando contesta uma fatura, o cliente geralmente informa um motivo, como 'Preço incorreto', 'Mercadoria danificada' ou 'Fatura duplicada'. Esse atributo registra o motivo apresentado.

Analisar os motivos das contestações é fundamental para a análise de causa raiz. Isso ajuda a identificar problemas recorrentes em processos anteriores, como gestão de pedidos ou faturamento, que provocam atrasos nos pagamentos. Ao categorizar e acompanhar a frequência de cada motivo, a empresa pode agir diretamente sobre as causas e reduzir o tempo de resolução de contestações.

Ajuda a identificar as causas raiz das contestações de faturas e a melhorar proativamente os processos anteriores para evitar novas ocorrências.

Essas informações geralmente são registradas nos módulos Oracle Advanced Collections ou Oracle Channel Revenue Management, quando a gestão de contestações é formalizada. Elas podem estar em tabelas como AR_DISPUTE_HISTORY.

O status da fatura mostra em que ponto do processo ela se encontra. Entre os status mais comuns estão 'Em aberto', 'Paga', 'Contestada', 'Em atraso' e 'Baixada como perda'. Esse atributo oferece uma visão geral da situação das contas a receber.

Em Process Mining, esse atributo ajuda a filtrar casos e analisar grupos específicos, como todas as faturas em aberto e vencidas. Ele é uma dimensão importante do Dashboard de envelhecimento e status de faturas vencidas, pois mostra de imediato a situação atual da carteira de faturas e ajuda a priorizar as ações de cobrança.

Oferece uma visão rápida da situação atual de uma fatura, facilitando a filtragem e a priorização das ações de cobrança.

Geralmente disponível na tabela AR_PAYMENT_SCHEDULES_ALL, em um campo chamado STATUS.

Em grandes organizações, as operações costumam ser divididas em várias unidades de negócio. Esse atributo identifica a unidade associada à fatura.

Analisar o processo por unidade de negócio permite comparar o desempenho entre diferentes áreas da organização. A análise pode revelar diferenças na aplicação das políticas de crédito e cobrança e mostrar quais unidades gerenciam melhor os valores a receber. Isso ajuda a compartilhar boas práticas e padronizar os processos quando necessário.

Permite comparar o desempenho entre diferentes unidades organizacionais e identificar boas práticas e oportunidades de melhoria.

Disponível na tabela RA_CUSTOMER_TRX_ALL pelo campo ORG_ID, que faz a ligação com a estrutura organizacional.

O valor do limite de crédito representa a exposição total ao crédito que a empresa aceita ter com determinado cliente. Esse limite é definido durante a análise de crédito.

Esse atributo é essencial para o Dashboard de impacto das decisões sobre limites de crédito. Ao relacionar o limite aprovado com o comportamento de pagamento e as baixas como perda posteriores, a empresa pode avaliar a eficácia das políticas de risco de crédito. A análise pode revelar se limites de crédito excessivamente altos contribuem para o aumento da inadimplência, ajudando a aprimorar o processo de aprovação de crédito.

É fundamental para avaliar a eficácia das políticas de risco de crédito, relacionando o limite aprovado aos resultados de pagamento e às baixas como perda.

Esse dado é gerenciado no Oracle Credit Management e geralmente fica armazenado em tabelas relacionadas aos perfis de crédito dos clientes, como HZ_CUST_PROFILE_AMTS.