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Melhore o Processamento dos Seus Sinistros

Seu guia de 6 etapas para agilizar sinistros no Guidewire ClaimCenter.
Melhore o Processamento dos Seus Sinistros
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Otimize o Processamento de Sinistros no Guidewire ClaimCenter para uma Resolução Rápida

Nossa plataforma ajuda a descobrir ineficiências ocultas e variações de processo dentro de suas operações. Identifique facilmente gargalos, compreenda desvios dos caminhos ideais e encontre as causas raiz dos atrasos. Ao fornecer insights baseados em dados, permitimos que você otimize seus workflows, reduza custos operacionais e melhore o desempenho geral do processo.

Baixe nosso modelo de dados pré-configurado e aborde desafios comuns para alcançar seus objetivos de eficiência. Siga nosso plano de melhoria de seis etapas e consulte o Guia do Modelo de Dados para transformar suas operações.

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Por que Otimizar o Processamento de Sinistros é Crucial para o Seu Negócio

O processamento de sinistros está no centro de qualquer seguradora de Ramos Elementares (P&C), impactando diretamente a satisfação do cliente, os custos operacionais e a conformidade regulatória. Em um cenário competitivo, a eficiência e a transparência na gestão de sinistros podem ser um diferencial significativo. No entanto, a complexidade inerente à gestão de diversos tipos de sinistros, detalhes complexos de apólices e inúmeras interações externas frequentemente leva a atrasos, ineficiências e custos crescentes. Operar dentro de um sistema robusto como o Guidewire ClaimCenter fornece uma base sólida, mas mesmo com tecnologia líder de mercado, a execução real dos processos pode divergir do ideal. Gargalos não identificados, soluções de contorno manuais e procedimentos não padronizados podem se acumular, resultando em ciclos de tempo mais longos, aumento da sobrecarga administrativa e segurados frustrados. Compreender o verdadeiro estado 'as-is' do seu Processamento de Sinistros no Guidewire ClaimCenter é o primeiro passo para transformá-lo de um potencial centro de custos em uma operação otimizada e centrada no cliente.

Como o Process Mining Ilumina Seus Workflows de Sinistros

O Process Mining oferece uma perspectiva poderosa e orientada por dados para analisar meticulosamente seu Processamento de Sinistros diretamente dos Event Logs dentro do Guidewire ClaimCenter. Diferentemente da inteligência de negócios tradicional ou do mapeamento manual de processos, o Process Mining aproveita dados reais do sistema – como cada atividade 'Claim Submitted', 'Initial Review Performed', 'Payment Issued', juntamente com seus timestamps e IDs de sinistro associados – para reconstruir toda a jornada do sinistro com precisão cirúrgica. Isso fornece uma visão imparcial e objetiva de como os sinistros realmente fluem, em vez de como se presume que fluam.

Especificamente, para o Processamento de Sinistros dentro do Guidewire ClaimCenter, o Process Mining permite que você:

  • Identificar Bottlenecks com Precisão: Identifique as etapas ou atividades exatas onde os sinistros sofrem atrasos indevidos, seja aguardando um status de 'Investigation Completed' ou paralisados na fila de 'Payment Authorization'. Você verá qual regulador ou departamento específico contribui para os tempos de espera mais longos.
  • Descobrir Desvios de Processo: Visualize todos os caminhos variantes que os sinistros percorrem, diferenciando entre as rotas mais comuns e eficientes e aquelas que envolvem retrabalho excessivo, múltiplas aprovações ou etapas desnecessárias. Isso ajuda a destacar operações não padronizadas que aumentam os custos e os tempos de ciclo.
  • Analisar as Causas Raiz dos Atrasos: Aprofunde-se nos fatores que contribuem para tempos de ciclo estendidos, como o volume de atividades de 'Additional Information Requested', o número de transferências entre reguladores ou tipos de sinistro específicos que enfrentam atrasos consistentemente.
  • Monitorar a Conformidade Automaticamente: Verifique a aderência às políticas internas e aos requisitos regulatórios comparando o fluxo de processo real com modelos predefinidos, sinalizando quaisquer desvios que possam representar riscos de conformidade ou aumentar o potencial de fraude.
  • Medir Tempos de Ciclo com Precisão: Obtenha medições precisas dos tempos de ciclo de sinistro de ponta a ponta, bem como a duração de subprocessos individuais, permitindo que você compare o desempenho e rastreie melhorias ao longo do tempo.

Ao aproveitar os ricos dados do Guidewire ClaimCenter, o Process Mining fornece a evidência necessária para ir além de suposições e implementar otimizações de processo direcionadas e impactantes.

Áreas Chave para Melhoria no Processamento de Sinistros

Com os insights detalhados obtidos através do Process Mining dos seus dados do Guidewire ClaimCenter, você pode direcionar estrategicamente várias áreas críticas para melhoria:

  • Otimizar Workflows: Elimine etapas redundantes, consolide atividades e otimize a sequência de tarefas. Por exemplo, identifique se 'Initial Review' e 'Loss Assessed' podem ser melhor integrados ou automatizados para certos tipos de sinistro.
  • Reduzir Retrabalho e Exceções: Analise por que os sinistros frequentemente reentram em certas etapas, como múltiplas atividades de 'Investigation Started', ou por que uma 'Claim Decision Made' leva a uma 'Re-evaluation Requested'. Abordar essas exceções reduz o esforço manual e acelera a resolução.
  • Otimizar a Alocação de Recursos: Entenda como diferentes reguladores ou equipes lidam com sinistros semelhantes, identificando melhores práticas e áreas onde o treinamento ou o reequilíbrio da carga de trabalho poderiam mitigar os Bottlenecks de recursos.
  • Melhorar Comunicação e Handovers: Identifique onde as transferências entre departamentos ou partes externas (ex: prestadores médicos, oficinas) introduzem atrasos e implemente estratégias para suavizar essas transições.
  • Melhorar a Conformidade e a Gestão de Riscos: Identifique proativamente padrões indicativos de não conformidade ou potencial fraude, permitindo uma intervenção mais precoce e mitigação de riscos dentro do seu ambiente Guidewire.

Resultados Esperados da Otimização de Processos

A implementação de melhorias de processo identificadas por meio do Process Mining nos dados do seu Guidewire ClaimCenter se traduz em benefícios tangíveis que impactam diretamente seus resultados financeiros e a experiência do cliente:

  • Tempos de Ciclo Significativamente Reduzidos: Alcance uma resolução de sinistros mais rápida, levando a pagamentos mais ágeis e uma experiência superior para seus segurados. Isso aborda diretamente o objetivo de reduzir o tempo de ciclo do Processamento de Sinistros.
  • Custos Operacionais Reduzidos: Diminua o esforço manual, minimize o retrabalho e reduza possíveis penalidades decorrentes da não conformidade, resultando em economias de custo substanciais.
  • Aumento da Eficiência e Capacidade de Produção: Processe mais sinistros com os mesmos ou menos recursos, otimizando a utilização do seu sistema Guidewire ClaimCenter e pessoal.
  • Maior Satisfação do Segurado: Ofereça uma experiência de sinistros mais transparente, previsível e justa, promovendo lealdade e percepção positiva da marca.
  • Postura de Conformidade e Risco Mais Forte: Detecte e mitigue proativamente desvios de políticas internas e regulamentações externas, reduzindo riscos financeiros e reputacionais.
  • Tomada de Decisão Orientada por Dados: Capacite suas equipes com insights factuais para tomar decisões informadas sobre mudanças de processo, investimentos em tecnologia e planejamento de recursos.

Comece Sua Transformação no Processamento de Sinistros

Embarcar na jornada para otimizar seu Processamento de Sinistros no Guidewire ClaimCenter não exige vasta experiência prévia em Process Mining. Nossa abordagem guia você na conexão dos seus dados Guidewire, na análise de seus processos e na identificação de melhorias acionáveis. Ao alavancar esses insights, você pode avançar em direção a uma operação de sinistros mais eficiente, em conformidade e centrada no cliente, transformando dados em uma poderosa vantagem competitiva. Comece a descobrir o potencial oculto em seu Processamento de Sinistros hoje mesmo.

Processamento de Sinistros Gestão de Sinistros Sinistros de Seguros Avaliação do Sinistro Administração de Apólices Regulador de Sinistros Análise de Conformidade Redução do Tempo de Ciclo Satisfação do Cliente

Problemas e Desafios Comuns

Identifique quais desafios estão te impactando

Os sinistros frequentemente estagnam em diversas etapas, desde a investigação até a autorização de pagamento, resultando em tempos de resolução prolongados. Isso impacta diretamente a satisfação do cliente, aumenta a carga administrativa e pode resultar em custos operacionais mais elevados devido ao manuseio estendido.
O ProcessMind analisa a jornada completa de processamento de sinistros no Guidewire ClaimCenter, identificando com precisão onde os sinistros consomem tempo excessivo. Ao visualizar os fluxos de processo reais, identificamos gargalos específicos e as causas-raiz dos atrasos, permitindo intervenções direcionadas para acelerar as liquidações.

Os sinistros frequentemente passam por retrabalho ou são rejeitados devido a informações incompletas, erros na avaliação ou inconsistências na apólice. Isso adiciona um esforço manual significativo, prolonga os tempos de ciclo e corrói a confiança dos segurados, aumentando os custos totais de processamento de sinistros.
O ProcessMind mapeia precisamente todos os desvios e ciclos de retrabalho dentro do Guidewire ClaimCenter, identificando padrões comuns que levam a rejeições ou etapas extras. Revelamos as atividades exatas e os pontos de decisão que causam o retrabalho, permitindo a padronização do processo e a redução de erros.

Aderir às rigorosas regulamentações de seguros é crucial, mas o processamento de sinistros frequentemente se desvia dos caminhos ou prazos obrigatórios. Esses processos não-conformes expõem a organização a riscos legais significativos, multas e danos à reputação.
O ProcessMind compara automaticamente os caminhos reais de processamento de sinistros no Guidewire ClaimCenter com modelos de conformidade predefinidos. Destacamos cada instância de desvio das regras obrigatórias, fornecendo um rastro auditável e permitindo medidas proativas para garantir a aderência regulatória.

Diferentes reguladores de sinistros ou equipes podem seguir caminhos variados para processar sinistros semelhantes, resultando em resultados inconsistentes, qualidade de serviço variável e tempos de ciclo imprevisíveis. Essa falta de padronização dificulta a escala das operações ou a garantia de um tratamento equitativo.
O ProcessMind revela todas as variações na forma como os sinistros são processados entre diferentes equipes ou reguladores no Guidewire ClaimCenter. Ao visualizar esses diagramas de processo em espaguete, identificamos as melhores práticas e desvios, permitindo a harmonização e padronização dos workflows.

Ajustadores frequentemente experimentam cargas de trabalho desiguais, levando alguns a ficarem sobrecarregados enquanto outros têm capacidade ociosa, resultando em esgotamento, atrasos e uso ineficiente de recursos qualificados. Isso impacta tanto o moral dos funcionários quanto a vazão geral de sinistros.
O ProcessMind analisa a alocação de recursos e a duração das atividades para cada ajustador no Guidewire ClaimCenter. Identificamos gargalos causados pela distribuição desigual, revelando oportunidades para otimizar o gerenciamento da carga de trabalho e equilibrar as atribuições para uma eficiência aprimorada.

Ineficiências ocultas, processos manuais e tempos de ciclo prolongados elevam o custo de processamento de cada sinistro. Essas despesas desnecessárias impactam diretamente a rentabilidade e a competitividade dos produtos de seguro.
O ProcessMind oferece uma visão detalhada da duração e frequência de cada atividade na jornada de sinistros do Guidewire ClaimCenter, conectando diretamente as etapas do processo aos custos operacionais. Identificamos desvios custosos e atividades que não agregam valor para impulsionar reduções significativas de custos.

Os sinistros frequentemente ficam paralisados à espera de informações adicionais dos segurados ou de terceiros, gerando atrasos significativos no processamento. Essa troca constante de informações prolonga os tempos de ciclo e frustra todas as partes envolvidas.
O ProcessMind visualiza o ciclo de "Informações Adicionais Solicitadas" e "Informações Adicionais Recebidas" dentro do Guidewire ClaimCenter, destacando onde essas solicitações são iniciadas, com que frequência e o tempo médio para as respostas. Isso revela ineficiências na comunicação ou na coleta de dados.

As organizações estabelecem datas-alvo para a resolução de sinistros, mas frequentemente não cumprem esses prazos, resultando em maior insatisfação do cliente, potenciais penalidades e uma reputação de serviço lento. Isso aponta para problemas de processo subjacentes.
O ProcessMind sobrepõe as datas-alvo de resolução aos caminhos reais dos sinistros no Guidewire ClaimCenter, destacando imediatamente os casos que violam os SLAs. Identificamos as atividades ou sequências de eventos específicas que consistentemente levam ao não cumprimento das metas, permitindo uma intervenção proativa.

Os sinistros frequentemente sofrem atrasos significativos, especialmente durante as fases de investigação ou aprovação final. Esses pontos de estrangulamento críticos paralisam o progresso, prolongando o ciclo de vida geral do sinistro e impedindo pagamentos rápidos.
O ProcessMind identifica atividades específicas, como de "Investigação Iniciada" a "Investigação Concluída" ou de "Decisão do Sinistro Tomada" a "Pagamento Autorizado", que consomem tempo desproporcional dentro do Guidewire ClaimCenter. Visualizamos esses gargalos, revelando onde os recursos estão limitados ou os processos são ineficientes.

As etapas finais de autorização e emissão de pagamentos podem ser inesperadamente lentas, mesmo após a tomada de uma decisão sobre o sinistro. Atrasos neste momento crítico impactam diretamente a satisfação do cliente e a eficiência percebida de todo o processo de sinistros.
O ProcessMind mapeia o fluxo desde a "Decisão de Sinistro Tomada" até o "Pagamento Autorizado" e "Pagamento Emitido" dentro do Guidewire ClaimCenter. Analisamos as transferências, dependências e durações nesta fase crucial para identificar exatamente onde ocorrem os atrasos e sugerir melhorias para pagamentos mais rápidos.

Mesmo após a implementação de ferramentas de automação ou atualizações de sistema, como o Guidewire ClaimCenter, a intervenção manual significativa persiste. Isso indica que os processos automatizados não estão totalmente otimizados ou estão sendo contornados, comprometendo os ganhos de eficiência e aumentando os custos.
O ProcessMind rastreia todas as atividades para identificar etapas manuais dentro do workflow automatizado do Guidewire ClaimCenter. Revelamos onde a intervenção humana é inesperadamente alta, expondo lacunas na automação, necessidades de treinamento ou oportunidades para otimizar ainda mais os processos.

Metas Típicas

Defina o que é sucesso

Liquidações de sinistros mais rápidas são cruciais para a satisfação do cliente e para a redução de passivos pendentes. Este objetivo visa reduzir significativamente o tempo de ciclo de ponta a ponta do processamento de sinistros no Guidewire ClaimCenter, desde o envio até o pagamento final, melhorando assim a experiência do segurado e a gestão do fluxo de caixa. O ProcessMind identifica precisamente as atividades, recursos e caminhos que causam atrasos na jornada do sinistro. Ao identificar gargalos e desvios de conformidade, as organizações podem implementar intervenções direcionadas, potencialmente reduzindo os tempos de liquidação entre 15% e 30% e impulsionando a lealdade do cliente.

Retrabalho e rejeições excessivas levam ao aumento dos custos operacionais, tempos de ciclo estendidos e frustração do cliente. Este objetivo visa minimizar os casos em que os sinistros precisam ser reprocessados ou são, em última instância, negados devido a problemas evitáveis no workflow de Processamento de Sinistros. O ProcessMind desvenda as causas-raiz dos ciclos de retrabalho e das rejeições, tais como informações ausentes, entrada de dados incorreta ou interpretações errôneas da apólice no Guidewire ClaimCenter. Ao analisar os caminhos de desvio comuns, o ProcessMind ajuda a implementar ações corretivas, visando uma redução de 10-20% no retrabalho.

Manter uma conformidade regulatória rigorosa no processamento de sinistros é crucial para evitar multas pesadas, disputas legais e danos à reputação. Este objetivo assegura que todas as atividades de gestão de sinistros dentro do Guidewire ClaimCenter adiram consistentemente às regulamentações do setor e às políticas internas. O ProcessMind fornece uma trilha de auditoria clara para cada sinistro, identificando quaisquer desvios dos processos conformes definidos. Ele destaca casos em que etapas específicas foram omitidas ou executadas fora de sequência, permitindo medidas proativas para reforçar a conformidade e reduzir riscos em até 90%.

O tratamento inconsistente de sinistros pode resultar em níveis de serviço variáveis, aumento de erros e dificuldades na escala das operações. Este objetivo busca estabelecer e aplicar melhores práticas uniformes em todos os sinistros processados no Guidewire ClaimCenter, garantindo previsibilidade e justiça. O ProcessMind descobre automaticamente as variações reais do processo, permitindo a comparação com o modelo ideal. Ele visualiza todos os caminhos percorridos, possibilitando a identificação de práticas não padronizadas e seu impacto, levando a uma operação de Processamento de Sinistros mais consistente e eficiente, com uma economia de 5-10% no tempo de processamento.

A distribuição ineficiente de sinistros entre os reguladores pode gerar gargalos, esgotamento e atrasos. Este objetivo visa equilibrar as cargas de trabalho de forma eficaz, garantindo que os sinistros sejam atribuídos e processados eficientemente pelos recursos disponíveis no Guidewire ClaimCenter. O ProcessMind analisa o desempenho dos recursos e os padrões de carga de trabalho, revelando desequilíbrios e identificando reguladores de alto desempenho e aqueles que enfrentam sobrecarga. Este insight permite ajustes na alocação de recursos baseados em dados, melhorando a eficiência geral do Processamento de Sinistros em 10-15%.

O aumento dos custos operacionais por sinistro corrói a lucratividade e limita o crescimento. Este objetivo foca na identificação e eliminação de ineficiências, desperdícios e intervenções manuais desnecessárias em todo o ciclo de vida do Processamento de Sinistros no Guidewire ClaimCenter para reduzir a despesa geral. O ProcessMind identifica as atividades que impulsionam os custos, como ciclos de retrabalho, transferências excessivas ou tempos de espera prolongados, correlacionando as etapas do processo com seus custos associados. Ao otimizar essas áreas, as empresas podem alcançar uma redução significativa nos custos operacionais por sinistro, frequentemente entre 10% e 25%.

Atrasos na coleta de informações adicionais prolongam diretamente os tempos de liquidação dos sinistros e frustram os segurados. Este objetivo visa acelerar significativamente o processo de solicitação, recebimento e integração de dados complementares para sinistros no Guidewire ClaimCenter. O ProcessMind mapeia o subprocesso de pedidos de informação, identificando as causas comuns de atrasos, como departamentos específicos, canais de comunicação ou documentação inicial ausente. Otimizar este subprocesso pode reduzir o ciclo de vida dos sinistros em 5 a 10 dias, melhorando a eficiência geral.

O não cumprimento das metas de resolução de sinistros internas ou externas pode levar a penalidades, baixa satisfação do cliente e à incapacidade de prever passivos com precisão. Este objetivo foca em garantir que uma porcentagem maior de sinistros seja resolvida dentro das suas datas-alvo designadas no Guidewire ClaimCenter. O ProcessMind monitora continuamente o progresso dos sinistros em relação às datas-alvo definidas, destacando os sinistros em risco de perder seus prazos e identificando os fatores comuns que contribuem para esses atrasos. Isso permite uma intervenção proativa e uma melhoria de entre 15% e 20% na adesão às metas.

Gargalos em etapas críticas, como investigação ou aprovação, podem impedir gravemente o fluxo de sinistros, causando atrasos e tempos de ciclo estendidos. Este objetivo visa a identificação e remoção desses pontos de estrangulamento específicos no fluxo de trabalho do Guidewire ClaimCenter. O ProcessMind representa visualmente toda a jornada do sinistro, destacando áreas com longos tempos de espera ou filas excessivas, como etapas específicas de aprovação ou tarefas de investigação. Ao entender as causas-raiz, as organizações podem otimizar a alocação de recursos ou redesenhar processos, reduzindo os tempos de espera em até 25%.

Processos ineficientes de autorização de pagamentos podem atrasar liquidações finais, afetando a satisfação do cliente e a precisão dos relatórios financeiros. Este objetivo visa otimizar as etapas envolvidas na aprovação e emissão de pagamentos para sinistros no Guidewire ClaimCenter. O ProcessMind analisa o subprocesso de autorização de pagamentos, identificando etapas redundantes, aprovações desnecessárias ou atrasos causados por funções ou sistemas específicos. A otimização desse workflow pode reduzir os tempos de ciclo de pagamento em 10-20% e aprimorar o controle financeiro.

A alta intervenção manual, mesmo em ambientes automatizados, eleva custos, introduz erros e retarda o processamento de sinistros. Este objetivo visa identificar e automatizar tarefas repetitivas e baseadas em regras no Guidewire ClaimCenter que atualmente são realizadas manualmente. O ProcessMind aponta atividades humanas frequentes que seguem padrões previsíveis, indicando fortes candidatos para automação robótica de processos (RPA) ou automação de sistema aprimorada. Automatizar essas tarefas pode reduzir o esforço manual em 20-40% e liberar os reguladores de sinistros para trabalhos mais complexos.

O Caminho de Melhoria em 6 Passos para o Processamento de Sinistros

1

Baixar o Modelo

2

Exportar os Dados do Seu Sinistro

3

Carregar o seu dataset

4

Analise Seu Processo de Sinistros

5

Implementar Melhorias em Sinistros

6

Monitore o Desempenho dos Sinistros

1

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O que fazer

Obtenha o template de dados do ProcessMind, personalizado para o Processamento de Sinistros, diretamente do Guidewire ClaimCenter, para garantir a estruturação adequada dos seus dados de sinistro para análise.

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Por que é importante

Utilizar o template correto previne problemas de qualidade de dados e simplifica a análise subsequente, estabelecendo uma base sólida para insights precisos.

Resultado esperado

Um template Excel estruturado pronto para guiar a extração dos seus dados do Guidewire ClaimCenter.

O QUE VAI OBTER

Visualize Seu Processo de Sinistros para Agilidade

O ProcessMind fornece mapas visuais da jornada do seu processamento de sinistros, revelando cada etapa e desvio. Obtenha clareza imediata sobre onde as melhorias são necessárias para acelerar a resolução.
  • Visualize os fluxos reais de processo de sinistros
  • Identifique gargalos e atrasos exatos
  • Compare variantes de desempenho de sinistros
  • Monitorar a conformidade e os tempos de resolução
Discover your actual process flow
Discover your actual process flow
Identify bottlenecks and delays
Identify bottlenecks and delays
Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
Design your optimized process

RESULTADOS TÍPICOS

Transformando o Processamento de Sinistros com Resultados Mensuráveis

Estes resultados representam as melhorias tangíveis que as organizações geralmente alcançam ao aplicar process mining ao seu processamento de sinistros, identificando gargalos e otimizando workflows em sistemas como o Guidewire ClaimCenter. Eles destacam como os insights orientados por data levam a eficiências operacionais significativas e a melhores experiências para o reclamante.

0 %
Liquidação de Sinistros Mais Rápida

Redução média no tempo de ponta a ponta

Otimize todo o processo de sinistros, desde a submissão até o encerramento, reduzindo significativamente o tempo que os clientes levam para receber sua liquidação. Isso melhora a satisfação do cliente e a eficiência operacional.

0 %
Retrabalho e Rejeições Reduzidos

Diminuição do reprocessamento e rejeições de sinistros

Identificar as causas-raiz de retrabalhos e rejeições de sinistros para minimizar tarefas repetitivas e erros. Isso leva a taxas de resolução na primeira passagem mais altas e custos operacionais mais baixos.

0 %
Conformidade Aprimorada

Maior adesão aos padrões regulatórios

Garantir que os sinistros sejam processados de acordo com as políticas definidas e os requisitos regulatórios, identificando e corrigindo desvios. Isso reduz os riscos de auditoria e garante uma entrega de serviço consistente.

0 %
Redução de Custos Operacionais

Redução do esforço manual e dos custos de processamento

Identifique etapas ineficientes e atividades manuais repetitivas para automatizá-las ou eliminá-las, gerando economias significativas nas despesas operacionais. Isso libera os reguladores para tarefas mais complexas.

0 %
Coleta de Informações Mais Rápida

Tempo de ciclo mais curto para dados necessários

Otimize o processo de solicitação e recebimento de informações adicionais de sinistrados ou terceiros. Isso reduz gargalos e acelera a resolução geral dos sinistros.

0 %
Maior Adesão aos SLAs

Maior percentual de sinistros que atingem as metas

Alcance um melhor desempenho em relação aos acordos de nível de serviço (SLAs) internos e externos, identificando e corrigindo atrasos. Isso leva à melhoria da satisfação do cliente e da confiabilidade operacional.

Os resultados variam com base na complexidade do processo, qualidade dos dados e escopo de implementação específico. Estes valores representam melhorias típicas observadas em várias implementações de processamento de sinistros.

Dados Recomendados

Comece com os atributos e atividades mais importantes, depois expanda conforme necessário.
É novo em event logs? Saiba como criar um event log para Process Mining.

Atributos

Pontos de dados essenciais para capturar para análise

O identificador único para cada sinistro de seguro, servindo como o identificador primário do case.

Por que é importante

É a chave fundamental que conecta todos os eventos relacionados, tornando possível rastrear e analisar toda a jornada de um único sinistro.

O nome da atividade de negócio ou evento que ocorreu em um ponto específico do ciclo de vida do sinistro.

Por que é importante

Ele define as etapas do processo, permitindo a visualização de mapas de processo e a análise do fluxo e dos gargalos do processo.

A data e hora precisas em que a atividade ocorreu.

Por que é importante

Este timestamp é essencial para ordenar eventos, calcular tempos de ciclo e durações, e identificar atrasos no processo.

O nome ou ID do usuário atribuído para tratar o sinistro ou uma atividade específica.

Por que é importante

Rastreia o envolvimento do usuário, permitindo a análise da carga de trabalho, comparação de desempenho e identificação de gargalos relacionados a recursos.

A categoria do sinistro de seguro, como Automóvel, Imóvel ou Responsabilidade Civil.

Por que é importante

Permite a segmentação de sinistros, pois diferentes tipos (ex.: Automóvel vs. Imóvel) frequentemente seguem processos distintos e têm metas de desempenho diferentes.

O status geral do sinistro no momento do evento (por exemplo, Aberto, Fechado, Negado).

Por que é importante

Indica o resultado de um sinistro, essencial para analisar taxas de rejeição, padrões de encerramento e frequências de reabertura de sinistros.

O motivo ou causa específica do evento de perda (por exemplo, Colisão, Incêndio, Danos por Água).

Por que é importante

Fornece contexto sobre a natureza do sinistro, permitindo a análise de como diferentes causas de sinistro impactam o fluxo e a duração do processo.

Atividades

Etapas do processo para monitorar e otimizar

Esta atividade marca o primeiro aviso de sinistro (FNOL) e a criação oficial de um novo registo de sinistro no Guidewire ClaimCenter. É capturada explicitamente quando uma nova entidade de Claim é gravada na database pela primeira vez.

Por que é importante

Como o evento inicial principal, esta atividade é essencial para medir o tempo de ciclo de sinistro de ponta a ponta. Ele fornece a linha de base para todos os KPIs subsequentes de desempenho e duração.

Esta atividade significa a criação de uma exposição, que representa uma responsabilidade potencial específica ou um tipo de perda/dano no âmbito do sinistro (por exemplo, danos no veículo, lesões). Este é um event explícito no Guidewire.

Por que é importante

As exposições são fundamentais para a segmentação e análise de sinistros. Rastrear sua criação ajuda a entender as variações do processo com base na complexidade do sinistro e no tipo de perda.

Marca a criação da primeira transação de reserva financeira para uma exposição, estimando o custo potencial do sinistro. Este é um evento financeiro crítico e é explicitamente registrado.

Por que é importante

Este marco é crucial para a análise financeira e para entender a rapidez com que a responsabilidade potencial é avaliada. Atrasos podem impactar o planejamento financeiro e os relatórios.

Representa a aprovação formal de um pagamento de liquidação. Este é um evento de auditoria crítico e é explicitamente capturado quando um usuário com autoridade aprova a transação.

Por que é importante

Este marco fundamental desbloqueia a etapa final do pagamento. A análise do tempo antes e depois desta atividade ajuda a isolar atrasos causados por workflows de aprovação ou disponibilidade do gestor.

Esta atividade marca a etapa final no processo de pagamento, onde o pagamento é oficialmente emitido e enviado ao sistema financeiro. É uma transação financeira explícita e registada.

Por que é importante

Esta atividade é crucial para medir a eficiência do processo de envio de pagamentos. Ajuda a diferenciar entre atrasos na aprovação e atrasos na emissão efetiva dos fundos.

Representa a decisão final de negar um sinistro, servindo como um ponto final para o processo. Este evento é inferido da mudança de status do sinistro para um estado fechado com o motivo 'Negado'.

Por que é importante

Este é um evento de resultado crítico. A análise da frequência, razões e caminhos do processo que levam às negações ajuda a identificar problemas na entrada do sinistro, investigação ou interpretação da apólice.

Marca o fechamento bem-sucedido de um sinistro após a conclusão de todas as atividades e pagamentos. Este é o principal evento final de sucesso, inferido a partir de uma alteração no status principal do sinistro.

Por que é importante

Como o evento final principal, esta atividade é essencial para calcular o tempo de ciclo de ponta a ponta e medir a aderência aos SLAs. Ela significa a conclusão do ciclo de vida do sinistro.

Perguntas Frequentes

Perguntas frequentes

O Process Mining analisa os logs de eventos do ClaimCenter para visualizar a jornada real dos sinistros. Ele descobre gargalos, loops de retrabalho e desvios do caminho padrão. Isso ajuda a acelerar os acordos, reduzir as recusas e garantir a conformidade regulatória.

Tipicamente, são necessários logs de eventos contendo um ID de Caso (ID de Sinistro), Nome da Atividade (ex: "Sinistro Aberto", "Investigação Iniciada", "Pagamento Autorizado") e Timestamp para cada atividade. Atributos adicionais como ID do perito, tipo de sinistro ou mudanças de status aprimoram a análise. Esses dados ajudam a reconstruir a sequência precisa de eventos.

A extração de dados pode ser feita frequentemente por meio de ferramentas de relatórios padrão, consultas SQL diretamente no banco de dados (se permitido) ou através da API/camada de integração do ClaimCenter. O objetivo é obter logs de eventos em um formato estruturado. A colaboração com sua equipe de TI e a compreensão do modelo de dados do ClaimCenter são cruciais para uma extração precisa.

Pode esperar melhorias significativas, como tempos de liquidação de sinistros reduzidos, menos rejeições devido a retrabalho identificado e maior adesão às diretrizes regulatórias. O process mining ajuda a padronizar processos, otimizar a carga de trabalho dos peritos e, em última análise, reduzir os custos operacionais por sinistro.

Não, o Process Mining vai além dos relatórios tradicionais ou da business intelligence. Enquanto os relatórios mostram "o que aconteceu", o Process Mining revela "como e por que" isso aconteceu ao reconstruir o fluxo de processo real a partir dos dados de eventos. Ele descobre variações de processo, lacunas de conformidade e as causas raiz de ineficiências que os relatórios padrão frequentemente não identificam.

A extração inicial de dados e a configuração do modelo podem levar algumas semanas, dependendo da disponibilidade e complexidade dos dados. Uma vez que o modelo inicial é construído, você pode frequentemente ver insights acionáveis e identificar gargalos importantes em 4-8 semanas. O monitoramento contínuo então oferece oportunidades de otimização contínuas.

Além do acesso aos dados de eventos do ClaimCenter, você precisará de uma plataforma de software de process mining, que pode ser baseada na nuvem ou on-premises. Esta plataforma requer poder de processamento e armazenamento suficientes para seus dados históricos. Capacidades de integração para ingestão de dados também são fundamentais.

Sim, o process mining é altamente eficaz para conformidade. Ele pode detectar automaticamente desvios de etapas de processo obrigatórias ou acordos de nível de serviço (SLAs). Ao visualizar a jornada de cada caso, ele destaca instâncias onde regulamentações podem ter sido ignoradas, reduzindo riscos de penalidades e garantindo adesão consistente.

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