Seu Template de dados para processamento de pagamentos

Este atributo descreve a ação realizada ou a mudança de estado pela qual o pagamento passou em determinado momento. Alguns exemplos são a criação da solicitação, as validações, as etapas de autorização e a liquidação final.

O Process Mining usa esse atributo para definir os nós no mapa do processo. Ao analisar a sequência de atividades, os analistas identificam variantes comuns, ciclos de retrabalho e gargalos em que os pagamentos ficam parados por muito tempo.

Muitas vezes, é necessário padronizar esses nomes entre diferentes sistemas de origem para obter uma visão coerente do processo. Por exemplo, um sistema pode chamar uma etapa de 'Auth' e outro, de 'Authorization'. Esses nomes devem ser alinhados durante a transformação dos dados.

Define os nós no mapa do processo e permite analisar o fluxo e as variantes do processo.

Pode ser encontrado em registros de auditoria, tabelas de histórico de status ou tabelas de rastreamento de eventos.

Este atributo registra o momento exato em que um evento ocorreu no sistema de pagamentos. Ele serve como referência cronológica do processo e garante que os eventos sejam ordenados corretamente dentro do caso.

Na análise, essa data e hora são a base de todos os cálculos temporais. Elas permitem determinar o intervalo entre atividades, o tempo de ciclo total de ponta a ponta e o cumprimento dos acordos de nível de serviço. Registrar data e hora com precisão é essencial para identificar quando surgem gargalos.

Prefira alta precisão, especialmente em sistemas de pagamentos automatizados ou de negociação de alta frequência, nos quais milissegundos fazem diferença. Se houver apenas datas, sem horários, talvez seja necessário usar uma lógica de ordenação secundária para organizar as atividades que ocorreram no mesmo dia.

Essencial para ordenar eventos e calcular KPIs baseados em duração, como o Tempo de ciclo.

Pode ser encontrado em registros de transações, tabelas de histórico ou trilhas de auditoria do sistema.

Este atributo funciona como chave central para vincular todas as atividades de um mesmo ciclo de pagamento. Com ele, as ferramentas de Process Mining reconstroem a jornada completa do pagamento, da iniciação à liquidação final ou à falha.

Na análise, esse identificador agrupa eventos distintos em uma única instância de caso. Assim, é possível visualizar o fluxo do processo e calcular o tempo de ciclo de cada transação. Sem um ID exclusivo, não há como distinguir milhares de pagamentos simultâneos que passam pelo sistema.

Esse campo costuma permanecer constante durante todo o ciclo de vida do pagamento. Em cenários complexos, com vários sistemas envolvidos, pode ser necessário usar uma chave composta ou mapear o campo a partir de um número de referência exclusivo de ponta a ponta.

É o ID do caso fundamental para criar um modelo de processo e acompanhar pagamentos específicos.

Geralmente, aparece no cabeçalho da transação, na tabela de instruções de pagamento ou no registro contábil principal.

Este atributo identifica a origem técnica do registro. Em processos de pagamento de ponta a ponta, os dados costumam passar por vários sistemas, como um gateway de front-end, um mecanismo de detecção de fraude e um registro contábil de back-end.

Analisar os dados por sistema permite isolar problemas técnicos. Por exemplo, se os atrasos forem recorrentes no mecanismo de fraude, mas não no registro contábil, a análise de causa raiz pode ser direcionada com mais precisão. Isso também ajuda a validar a integridade dos dados ao combinar várias fontes.

Se esse campo não existir explicitamente nos dados de origem, ele costuma ser adicionado durante a extração e transformação. O campo funciona como um marcador de linhagem para auditorias e depuração.

Essencial para analisar vários sistemas e identificar qual componente está causando atrasos ou erros.

Muitas vezes, é preenchido com um valor fixo durante o processo de ETL ou obtido nos metadados do sistema.

Este atributo acompanha a atualidade dos dados usados na análise. Ele indica quando os dados foram carregados na ferramenta de Process Mining ou quando o registro foi modificado pela última vez no banco de dados de origem.

Essa informação é essencial para a governança dos dados e para a confiança na análise. Ela permite que os analistas saibam se estão consultando dados em tempo real ou uma captura do dia anterior. Isso é especialmente importante no monitoramento de pagamentos ativos que podem estar parados com status pendente.

Embora não seja usado diretamente nos cálculos do fluxo do processo, esse campo de controle de metadados ajuda a garantir que os Dashboards exibam o status mais recente das operações de pagamento.

Garante que os dados estejam atualizados e ajuda a depurar problemas de latência no pipeline de dados.

Gerado durante a extração de dados ou o processo de ETL.

Este atributo especifica a moeda do valor do pagamento, como USD, EUR ou GBP. Ele é essencial para relatórios financeiros precisos e para acionar fluxos de trabalho específicos de pagamentos internacionais.

A análise costuma exigir filtros por moeda para entender a performance regional ou os tempos de processamento de câmbio. Cada moeda pode ter horários de corte, ciclos de liquidação e exigências regulatórias diferentes, que influenciam diretamente o fluxo do processo.

Sem esse atributo, o campo 'Valor do pagamento' fica ambíguo. Ele permite converter valores em moedas diferentes para uma única moeda de relatório nos Dashboards globais.

Necessário para padronizar valores financeiros e identificar variações nos processos internacionais.

Pode ser encontrado junto ao valor do pagamento nas tabelas de transações.

Este atributo registra o motivo técnico ou de negócio de uma falha no processo. Ele é preenchido quando um pagamento é rejeitado, falha na validação ou encontra um erro de transmissão.

Analisar os códigos de erro é a principal forma de reduzir a 'Taxa de falha de pagamentos' e a 'Taxa de retrabalho'. Agrupar códigos de erro recorrentes ajuda a identificar problemas sistêmicos, como dados mestres incorretos ou problemas de conectividade técnica com câmaras de compensação externas.

Em cenários de caminho ideal, esse campo costuma ficar vazio. Quando preenchido, geralmente indica um desvio do fluxo ideal do processo e aciona subprocessos de tratamento de exceções.

Principal atributo para a análise de causa raiz de falhas e retrabalho.

Pode ser encontrado em registros de erros, mensagens de rejeição ou cargas de resposta.

Este atributo representa o prazo previsto para o pagamento. Ele permite medir a 'Taxa de pagamentos em dia' e determinar se os acordos de nível de serviço (SLAs) foram cumpridos.

Comparar a data e hora de conclusão real com essa data de vencimento fornece uma métrica clara da performance do processo. Pagamentos concluídos após essa data são considerados atrasados, o que pode gerar multas ou prejudicar relações comerciais.

Esse campo é especialmente relevante para processos de contas a pagar ou contratos com garantia de prestação de serviços, nos quais o prazo é uma obrigação contratual.

Necessário para calcular o cumprimento dos SLAs e a taxa de pagamentos em dia.

Pode ser encontrado no cabeçalho da fatura ou na instrução de solicitação de pagamento.

Este atributo classifica o pagamento pelo método usado, como transferência bancária, ACH, cartão de crédito ou pagamento instantâneo. Cada método costuma seguir um caminho de processo próprio, com prazos e custos diferentes.

Ao segmentar os dados por esse atributo, os analistas podem comparar a performance dos diferentes meios de pagamento. Por exemplo, transferências bancárias podem exigir mais etapas de aprovação manual do que lotes ACH automatizados.

Entender a combinação de métodos de pagamento ajuda no planejamento de capacidade e na identificação de mudanças no comportamento dos clientes, como a migração de cheques tradicionais para pagamentos digitais instantâneos.

Essencial para distinguir variantes do processo, como pagamentos instantâneos e transferências bancárias, que têm SLAs diferentes.

Pode ser encontrado nos detalhes da instrução de pagamento.

Este atributo identifica quem ou o que executou uma etapa específica do processo de pagamento. Pode se referir a uma pessoa que fez uma análise manual ou a uma conta de sistema que executou uma tarefa automatizada.

Esses dados são essenciais para analisar a utilização de recursos e os gargalos. Eles ajudam a distinguir o processamento automatizado (Straight-Through Processing) das intervenções manuais. Uma alta participação de usuários em atividades manuais costuma estar associada a custos maiores e tempos de ciclo mais longos.

Para fins de Conformidade, esse campo ajuda a analisar a segregação de funções e a garantir que a pessoa que criou um pagamento não seja a mesma que o aprovou.

Permite analisar os índices de automação (STP) e a produtividade dos recursos.

Pode ser encontrado em registros de auditoria ou nas colunas de metadados da tabela de transações.

Este atributo representa o valor financeiro transferido. É a principal métrica numérica para dimensionar o impacto das ineficiências do processo. Por exemplo, um atraso em um pagamento de um milhão de dólares costuma ser mais crítico do que em um pagamento de dez dólares.

Na análise, esse campo é usado para agregar volumes, calcular as necessidades totais de liquidez e segmentar pagamentos por faixa de valor. Pagamentos de alto valor costumam seguir fluxos de aprovação diferentes dos pagamentos de baixo valor, e esse atributo ajuda a distinguir esses caminhos.

É essencial combinar esse atributo com o código da moeda para fazer comparações equivalentes. Agregar valores sem converter ou separar as moedas pode gerar relatórios financeiros enganosos.

Permite analisar o impacto financeiro e segmentar transações de alto e baixo valor.

Pode ser encontrado nos detalhes da transação ou nas tabelas de lançamentos financeiros.

Este atributo indica o ponto de entrada da instrução de pagamento, como aplicativo móvel, portal web, API ou envio de arquivo. Ele oferece insights sobre o comportamento dos clientes e o uso dos canais.

Analisar a performance do processo por canal pode revelar diferenças técnicas. Por exemplo, pagamentos iniciados por API podem ser processados instantaneamente, enquanto arquivos enviados podem aguardar as janelas de processamento em lote. Isso ajuda a entender a experiência do usuário em diferentes plataformas.

O atributo também é útil para analisar a migração de canais antigos, como entrada manual ou fax, para canais digitais, apoiando iniciativas de transformação digital.

Ajuda a analisar tendências de volume e diferenças de performance entre pontos de entrada, como aplicativo móvel e web.

Pode ser encontrado no cabeçalho da transação ou nos metadados da sessão.

Este atributo identifica o beneficiário do pagamento. Em um contexto B2B, é o fornecedor; em um contexto P2P, é a pessoa que recebe o valor. Ele informa quem está sendo pago.

Analisar os pagamentos por beneficiário pode revelar padrões, como pagamentos frequentes a entidades de alto risco ou concentração de pagamentos em determinados fornecedores. Também é útil para analisar fraudes e identificar se vários pagamentos pequenos estão sendo direcionados a um único beneficiário inesperado.

Problemas de qualidade dos dados são comuns nesse campo, como variações na grafia (por exemplo, 'Inc.' e 'Incorporated'). Muitas vezes, é necessário limpar esses dados para fazer agregações precisas.

Útil para analisar fornecedores, detectar fraudes e traçar perfis de risco.

Pode ser encontrado na seção de dados do beneficiário da instrução de pagamento.

Este atributo é um valor gerado por mecanismos de detecção de fraude ou modelos de risco. Em geral, quanto maior a pontuação, maior a probabilidade de a transação ser fraudulenta ou apresentar alto risco.

Na análise do processo, essa pontuação ajuda a explicar por que certos pagamentos passam por ciclos de análise mais longos. Pagamentos com pontuações de risco altas costumam exigir intervenção manual, aumentando o tempo de ciclo. Correlacionar as pontuações de risco com os resultados finais (aprovado ou rejeitado) ajuda a ajustar a eficiência das regras de risco.

Nem todos os sistemas geram uma pontuação numérica; alguns fornecem apenas um indicador de status. Ainda assim, essa é uma métrica padrão nos gateways de pagamento modernos para apoiar a tomada de decisões.

Ajuda a explicar desvios do processo, como análises manuais e retenções para verificações de fraude.

Resultado do sistema de detecção de fraude ou do mecanismo de risco.