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Melhore seu onboarding de clientes KYC

Aumente a eficiência no Refinitiv World-Check com nosso guia de 6 etapas.
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Otimize a integração de clientes KYC no Refinitiv World-Check

Os processos de onboarding de clientes frequentemente enfrentam atrasos nas verificações e análises de conformidade, prejudicando a experiência dos clientes. Nossa plataforma ajuda você a identificar as ineficiências exatas do processo e simplificar as operações. Assim, você acelera o onboarding, fortalece a conformidade e melhora a satisfação dos clientes.

Baixe nosso Template de dados pré-configurado e enfrente desafios comuns para alcançar suas metas de eficiência. Siga nosso plano de melhoria em seis etapas e consulte o Guia do Template de dados para transformar suas operações.

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Por que otimizar o onboarding de clientes KYC?

O onboarding de clientes KYC, ou Know Your Customer, é um processo fundamental para instituições financeiras e entidades reguladas. Ele funciona como a porta de entrada para novos clientes, mas também representa uma linha de defesa essencial contra crimes financeiros, lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. Embora sistemas como o Refinitiv World-Check forneçam inteligência de risco essencial e uma triagem robusta de AML, o processo geral de onboarding ainda pode apresentar ineficiências, gerando atrasos, aumento dos custos operacionais e, principalmente, uma experiência ruim para o cliente. No cenário competitivo atual, os clientes esperam um onboarding rápido e sem atritos, e processos demorados podem levar à desistência, afetando diretamente a receita e a participação de mercado.

O custo de um onboarding de clientes KYC ineficiente vai além da perda de clientes. Ele inclui maior esforço manual, mais fiscalização regulatória, possíveis multas por não conformidade e danos à reputação. Entender como melhorar o onboarding de clientes KYC não significa apenas ganhar velocidade, mas encontrar um equilíbrio essencial entre requisitos rigorosos de conformidade e agilidade operacional. A otimização do processo é fundamental para reduzir o tempo de ciclo do onboarding de clientes KYC, mantendo ou até fortalecendo a aderência regulatória.

Como o Process Mining esclarece sua jornada de onboarding

O Process Mining oferece uma abordagem única, baseada em dados, para analisar e melhorar seu processo de onboarding de clientes KYC. Em vez de depender de suposições ou relatos isolados, o Process Mining usa Event Logs gerados pelos seus sistemas principais, incluindo as interações com o Refinitiv World-Check, para reconstruir a jornada real e completa da aplicação do cliente. Ao analisar atividades como "Application Submitted", "Identity Verification Performed", "Background Checks Initiated" e "Compliance Review Completed", o Process Mining revela o fluxo real do processo, incluindo todas as variações, desvios e loops de retrabalho.

Essa perspectiva analítica permite identificar com precisão os gargalos que impedem o avanço. Por exemplo, você pode descobrir que a verificação de identidade atrasa consistentemente as aplicações de determinados tipos de cliente ou que as revisões de conformidade, mesmo usando ferramentas sofisticadas como o Refinitiv World-Check, frequentemente geram ciclos de "Additional Information Requested", prolongando o tempo total de ciclo. O Process Mining ajuda a visualizar onde as aplicações ficam paradas, quais etapas são repetidas sem necessidade e onde as intervenções manuais introduzem atrasos significativos, permitindo concentrar os esforços de otimização exatamente nos pontos mais críticos.

Principais áreas para melhorar o processo

Com os insights obtidos pelo Process Mining, você pode direcionar ações para áreas específicas e gerar melhorias significativas no onboarding de clientes KYC. As oportunidades mais comuns incluem:

  • Simplificar a verificação e a coleta de documentos: identifique os pontos em que documentos incompletos ou solicitações repetidas de informações causam atrasos. Automatize a pré-triagem de documentos ou integre melhor os serviços externos de verificação.
  • Otimizar as transferências e a atribuição de tarefas: reduza os tempos ociosos entre atividades sequenciais, especialmente quando elas envolvem departamentos ou sistemas diferentes. Garanta que as tarefas sejam encaminhadas à pessoa ou ao sistema certo, no momento certo.
  • Eliminar retrabalho e desvios: descubra loops comuns de retrabalho, como aplicações que retornam repetidamente para revisões ou informações adicionais. Entenda as causas-raiz, sejam elas relacionadas à captura inicial incompleta de dados, políticas pouco claras ou problemas no sistema.
  • Aumentar a eficácia das revisões de conformidade: analise a duração e os resultados das etapas que envolvem ferramentas como o Refinitiv World-Check. Garanta que os insights da triagem sejam aproveitados com eficiência, sem criar atrasos desnecessários no Workflow mais amplo de conformidade. Identifique se determinados níveis de risco ou tipos de cliente enfrentam consistentemente tempos de revisão mais longos, permitindo ajustes direcionados no processo.
  • Acelerar a tomada de decisão: identifique onde aprovações ou rejeições estão demorando, permitindo aperfeiçoar os critérios de decisão ou introduzir Workflows de aprovação mais eficientes.

Resultados esperados: benefícios mensuráveis e conformidade fortalecida

Ao usar Process Mining para otimizar seu onboarding de clientes KYC, você pode esperar benefícios substanciais e mensuráveis:

  • Redução do tempo de ciclo do onboarding de clientes: diminua significativamente o tempo médio necessário para integrar um cliente, gerando receita mais rapidamente e melhorando a satisfação do cliente.
  • Maior eficiência operacional: reduza os custos operacionais diminuindo o esforço manual, minimizando o retrabalho e otimizando a alocação de recursos entre as equipes de onboarding.
  • Melhoria da conformidade e da gestão de riscos: garanta uma aderência consistente aos requisitos regulatórios identificando e corrigindo desvios do processo, fortalecendo a postura de conformidade e reduzindo o risco de penalidades.
  • Melhor experiência do cliente: ofereça uma jornada de onboarding mais simples e rápida, promovendo fidelidade e uma percepção positiva da marca desde o primeiro contato.
  • Mais transparência: obtenha uma visão clara e em tempo real de todo o seu processo KYC, permitindo o monitoramento contínuo e decisões baseadas em dados.

Começando a melhorar com base em dados

Iniciar uma jornada de melhoria baseada em dados para seu onboarding de clientes KYC com Process Mining significa transformar desafios em oportunidades. Ao entender a dinâmica real do processo, incluindo as interações com sistemas essenciais como o Refinitiv World-Check, você deixa de depender de suposições e implementa mudanças direcionadas que geram resultados concretos. Essa abordagem ajuda você a alcançar excelência em conformidade e superioridade operacional, posicionando sua organização para um crescimento sustentável e maior confiança dos clientes. Descubra hoje como usar esses insights para gerenciar e melhorar seu processo KYC de forma proativa.

Integração de clientes KYC Conformidade de AML Diligência devida do cliente Integração de clientes Avaliação de riscos Prevenção a fraudes Conformidade regulatória Serviços financeiros Eficiência da integração AML Prevenção à lavagem de dinheiro Diligência devida

Problemas e desafios comuns

Identifique quais desafios estão afetando você

Atrasos na coleta, revisão e validação de documentos são uma das principais causas do aumento do tempo de onboarding de clientes KYC. Isso afeta diretamente a satisfação do cliente, eleva os custos operacionais devido aos acompanhamentos manuais e pode levar à desistência antes da ativação da conta. As organizações têm dificuldade para identificar exatamente em que pontos essas etapas de verificação ficam paradas.
O ProcessMind analisa os dados de eventos do seu processo de onboarding de clientes KYC, visualizando as etapas exatas em que as atividades de verificação ou revisão de documentos geram atrasos significativos. Ele identifica gargalos específicos, como revisores sobrecarregados ou problemas recorrentes com determinados tipos de documento, permitindo simplificar o Workflow de verificação no Refinitiv World-Check e em outros sistemas integrados.

A etapa de análise de conformidade, que geralmente utiliza ferramentas como o Refinitiv World-Check, costuma se tornar um gargalo importante no processo de onboarding. Ciclos de análise longos não apenas atrasam a ativação dos clientes, mas também aumentam o risco de não conformidade com as regulamentações de AML e KYC, que estão em constante evolução, podendo resultar em multas e danos à reputação. Identificar os motivos específicos desses atrasos é fundamental.
O ProcessMind mapeia o fluxo das solicitações durante a análise de conformidade, destacando as pessoas, os departamentos ou as condições específicas que causam atrasos. Ao analisar os tempos de ciclo e os loops de retrabalho nas atividades 'Compliance Review Initiated' e 'Compliance Review Completed', a plataforma identifica as causas raiz desses gargalos, permitindo melhorias direcionadas para acelerar as verificações de conformidade.

Durante o onboarding, os clientes frequentemente se frustram com várias solicitações repetitivas de informações adicionais. Essa comunicação fragmentada aumenta o esforço tanto para o cliente quanto para as equipes internas, prolonga o tempo total do ciclo de onboarding e prejudica significativamente a experiência do cliente, podendo levar à perda de clientes. Entender por que e quando essas solicitações ocorrem é essencial.
O ProcessMind visualiza a frequência e o contexto das atividades 'Additional Information Requested', identificando padrões e causas raiz. A plataforma pode revelar se as solicitações são feitas de forma recorrente após uma etapa específica, por determinados usuários ou para segmentos específicos de clientes, permitindo otimizar a coleta inicial de dados e reduzir solicitações posteriores no processo de KYC Customer Onboarding.

Uma alta taxa de rejeição de solicitações gera custos, pois recursos são usados para processar solicitações que acabam não sendo aprovadas. Isso indica problemas em etapas anteriores do processo de KYC Customer Onboarding, como requisitos pouco claros, triagem inicial inadequada ou avaliação de risco ineficiente, resultando em esforço desperdiçado e oportunidades de receita perdidas. Entender os motivos mais comuns das rejeições é fundamental.
O ProcessMind analisa os caminhos percorridos pelas solicitações que acabam em 'Application Rejected'. Ao correlacionar os motivos da rejeição com as atividades anteriores e atributos como 'Risk Level' ou 'Document Status', a plataforma identifica os fatores que normalmente antecedem a rejeição, permitindo aprimorar os critérios de triagem inicial e melhorar as etapas anteriores do processo para reduzir rejeições custosas.

Desvios do processo ideal ou padronizado de KYC Customer Onboarding levam a tempos de ciclo imprevisíveis, taxas de erro mais altas e maiores riscos de conformidade. Quando diferentes solicitações seguem caminhos variados sem uma justificativa clara, fica impossível gerenciar expectativas, prever a carga de trabalho ou garantir a adesão consistente às políticas. Padronizar o processo é fundamental para ganhar eficiência.
O ProcessMind descobre automaticamente todas as variantes reais do processo a partir dos seus dados de eventos, destacando visualmente os desvios do caminho padrão esperado. A plataforma quantifica a frequência e o impacto desses fluxos fora do padrão, permitindo identificar onde falta disciplina no processo ou onde exceções legítimas precisam ser formalizadas, garantindo consistência no processo integrado ao Refinitiv World-Check.

Não cumprir regularmente as metas do Acordo de Nível de Serviço (SLA) para concluir o onboarding de clientes indica ineficiências subjacentes e afeta diretamente a satisfação do cliente e, potencialmente, a conformidade regulatória. Essas violações podem resultar em penalidades, danos à reputação e perda de negócios, tornando essencial identificar as etapas exatas que causam os atrasos.
O ProcessMind usa o atributo 'SLA Target Date' para destacar as solicitações que violam seus acordos de nível de serviço. Em seguida, a plataforma detalha o fluxo do processo desses casos específicos, identificando as atividades ou transferências responsáveis pelos atrasos e permitindo otimizar essas etapas críticas do caminho e melhorar a velocidade geral do onboarding no seu processo de KYC.

Atrasos no início de verificações de antecedentes essenciais, especialmente em sistemas como o Refinitiv World-Check, prolongam toda a jornada de KYC Customer Onboarding. Se a atividade 'Background Checks Initiated' sofre atrasos recorrentes após as etapas anteriores necessárias, ela adiciona tempo de espera desnecessário, prejudicando a eficiência e podendo atrasar a mitigação de riscos.
O ProcessMind mede o tempo de execução entre as atividades anteriores relevantes e a atividade 'Background Checks Initiated'. A plataforma revela onde as transferências são lentas ou onde os pré-requisitos para iniciar essas verificações não são atendidos rapidamente, permitindo simplificar os pontos de acionamento e acelerar essa etapa crítica de conformidade.

Quando as solicitações retornam frequentemente à atividade 'Risk Assessment Performed', isso indica avaliações iniciais incompletas, mudanças nos fatores de risco ou diretrizes pouco claras. Cada reavaliação gera retrabalho significativo, consome o tempo valioso dos analistas e prolonga a duração do onboarding, criando uma experiência frustrante tanto para os clientes quanto para as equipes internas.
O ProcessMind visualiza e quantifica esses loops de retrabalho, mostrando com que frequência as solicitações retornam à etapa de avaliação de risco e quais atividades ou atributos anteriores os acionam. Isso permite identificar onde a coleta antecipada de informações ou a qualidade da avaliação inicial podem ser aprimoradas para reduzir o trabalho redundante no processo de KYC Customer Onboarding.

A baixa visibilidade do 'Document Status' atual ou do status geral da solicitação gera ineficiências operacionais, consultas redundantes e dificuldade para informar os clientes com precisão. Quando as atualizações de status não são feitas rapidamente, falta transparência, dificultando o gerenciamento do processo e a priorização eficaz do trabalho.
O ProcessMind acompanha a pontualidade das atualizações de status, correlacionando atividades com mudanças no 'Document Status' ou com o avanço geral da solicitação. A plataforma destaca onde as informações estão atrasadas, permitindo identificar falhas nos relatórios ou etapas do processo que não estão sendo registradas de forma eficiente e, assim, melhorar a visibilidade em tempo real e a comunicação no seu KYC Customer Onboarding.

Alguns usuários ou departamentos se tornam gargalos devido a uma carga de trabalho desequilibrada, enquanto outros podem ficar subutilizados. Isso gera acúmulo de trabalho, tempos de processamento mais longos e possível esgotamento das equipes sobrecarregadas, afetando a eficiência geral e o moral dos colaboradores no processo de KYC Customer Onboarding. Otimizar a alocação de recursos é fundamental.
O ProcessMind identifica os atributos específicos de 'Initiating User' ou 'Department' associados a durações prolongadas de atividades ou filas. A plataforma quantifica a distribuição da carga de trabalho e os tempos de processamento entre as equipes, revelando onde os recursos estão sobrecarregados ou subutilizados e permitindo uma alocação mais equilibrada e um fluxo melhor nas atividades relacionadas ao Refinitiv World-Check.

Atritos e atrasos costumam ocorrer quando as solicitações passam entre diferentes departamentos ou equipes durante o processo de KYC Customer Onboarding. Se esses pontos de transferência não forem gerenciados com eficiência, podem gerar tempos ociosos significativos, perda de contexto e retrabalho, desacelerando todo o processo e causando frustração entre as equipes.
O ProcessMind mapeia detalhadamente o tempo exato que as solicitações levam para passar entre atividades realizadas por diferentes grupos de 'Department' ou 'Initiating User'. A plataforma destaca visualmente os maiores tempos de espera nesses pontos críticos de transferência, permitindo direcionar melhorias para interfaces específicas entre departamentos e simplificar a colaboração.

Metas típicas

Defina como é o sucesso

Reduza o tempo necessário para verificar os documentos dos clientes. Isso acelera todo o processo de onboarding de KYC, melhora a satisfação dos clientes e reduz os custos operacionais para usuários do Refinitiv World-Check. O ProcessMind identifica gargalos nas atividades de análise de documentos, destacando as etapas ou os usuários específicos que causam atrasos. A plataforma mede os tempos reais de conclusão em comparação com as metas, permitindo ajustes direcionados no processo e identificando oportunidades de automação para aumentar a eficiência.

Este objetivo busca reduzir significativamente o tempo gasto na etapa de análise de conformidade do onboarding de KYC, garantindo aprovações mais rápidas sem comprometer a integridade regulatória. Análises mais ágeis significam que os clientes concluem o onboarding mais rapidamente, melhorando sua experiência. O ProcessMind mapeia o subprocesso de análise de conformidade, revelando atrasos ocultos e loops de retrabalho. A plataforma quantifica o impacto desses gargalos, permitindo que as organizações implementem mudanças no processo ou realoquem recursos no Refinitiv World-Check para obter ganhos significativos de eficiência.

Reduza o número de vezes que os clientes precisam fornecer mais informações durante o onboarding. Isso melhora significativamente a experiência do cliente, evitando frustrações e encurtando o cronograma geral do onboarding, algo essencial para reter novos clientes. O ProcessMind analisa os Event Logs para identificar padrões que levam a solicitações repetidas de informações. A plataforma aponta as causas raiz, como solicitações iniciais incompletas ou requisitos de documentos pouco claros, permitindo ajustes proativos nos formulários ou nos protocolos de comunicação do processo do Refinitiv World-Check.

Reduza a taxa de rejeição de solicitações de clientes causada por problemas evitáveis, como informações incompletas ou pequenos erros processuais. Isso melhora as taxas de conversão e evita a perda de clientes válidos, impactando diretamente a receita. O ProcessMind visualiza os caminhos que levam à rejeição, identificando atividades comuns anteriores à rejeição ou valores de atributos associados. A plataforma destaca onde as rejeições ocorrem no processo do Refinitiv World-Check e sugere melhorias, como intervenção antecipada ou orientações mais claras, para transformar solicitações em onboardings bem-sucedidos.

Estabeleça caminhos consistentes e otimizados para o onboarding de clientes KYC, eliminando desvios que geram ineficiências ou riscos de conformidade. Um processo padronizado garante resultados previsíveis e facilita o treinamento de novos colaboradores. O ProcessMind descobre automaticamente todas as variantes reais do processo a partir dos dados de eventos, comparando-as com modelos ideais. A plataforma quantifica o impacto em custo e tempo das variantes não conformes ou ineficientes, permitindo que as organizações adotem as melhores práticas em suas operações com o Refinitiv World-Check.

Alcance conformidade consistente com os Acordos de Nível de Serviço para os tempos de ciclo do onboarding de KYC. Cumprir os SLAs aumenta a confiança dos clientes, evita penalidades e demonstra excelência operacional, especialmente ao lidar com grandes volumes de verificações no Refinitiv World-Check. O ProcessMind monitora em tempo real a duração dos casos em comparação com as metas de SLA definidas. A plataforma envia alertas sobre possíveis violações e identifica as atividades ou alocações de recursos que causam atrasos recorrentes, permitindo uma intervenção proativa para manter os processos no caminho certo.

Reduza o tempo entre marcos relevantes e o início de verificações de antecedentes essenciais, garantindo que essas etapas críticas comecem o mais cedo possível no fluxo de onboarding. Um início mais rápido pode reduzir significativamente os tempos gerais de ciclo. O ProcessMind analisa o intervalo entre as atividades anteriores e o evento 'Background Checks Initiated'. A plataforma identifica etapas do processo ou atrasos do sistema que impedem o início imediato, oferecendo insights para automatizar ou reorganizar tarefas no Refinitiv World-Check.

Elimine situações em que as avaliações de risco precisam ser repetidas ou revisadas extensivamente devido a erros ou dados incompletos. Reduzir o retrabalho economiza tempo e recursos significativos, permitindo que os analistas se concentrem em novos casos. O ProcessMind visualiza os fluxos do processo, destacando claramente onde atividades como 'Risk Assessment Performed' são executadas repetidamente para a mesma solicitação de cliente. A plataforma identifica os gatilhos desses loops, como dados iniciais insuficientes ou diretrizes pouco claras, oferecendo uma base para redesenhar o processo no Refinitiv World-Check.

Garanta que o status atual de cada solicitação de cliente seja refletido com precisão e rapidez em todos os sistemas e Dashboards relevantes. Uma visibilidade melhor aprimora a coordenação interna e a comunicação externa com os clientes. O ProcessMind oferece uma visão atualizada da execução do processo, acompanhando o progresso de cada caso de 'Customer Application' por suas diversas 'Activities'. A plataforma identifica onde as atualizações de status estão atrasadas ou ausentes, permitindo integrações de sistemas ou automações para garantir relatórios pontuais e precisos para usuários do Refinitiv World-Check.

Garanta que os recursos certos, sejam humanos ou automatizados, sejam utilizados de forma eficaz em todo o processo de onboarding de KYC, evitando gargalos causados por equipes sobrecarregadas ou capacidade subutilizada. Isso reduz os custos operacionais e melhora o volume processado. O ProcessMind analisa a atribuição de recursos às atividades, revelando desequilíbrios na carga de trabalho e nos tempos ociosos. A plataforma oferece insights sobre como os recursos são utilizados no Refinitiv World-Check, permitindo que gestores realoquem tarefas, capacitem colaboradores em diferentes funções ou automatizem etapas repetitivas para aumentar a eficiência.

Torne mais fluida a transição das solicitações de clientes entre diferentes departamentos, como análise inicial, risco e conformidade, eliminando atrasos e falhas de comunicação. Transferências eficientes são essenciais para um processo integrado de ponta a ponta. O ProcessMind visualiza o fluxo dos casos entre diferentes 'Departments' ou 'Users', identificando onde atrasos ou erros ocorrem com frequência durante as transições. A plataforma quantifica o tempo perdido nessas transferências, fornecendo dados para otimizar os protocolos de comunicação ou integrar os sistemas usados no Refinitiv World-Check.

O caminho de melhoria em 6 etapas para o onboarding de clientes KYC

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O que fazer

Obtenha o Template de Excel pré-configurado para o onboarding de clientes KYC, garantindo que seus dados estejam estruturados corretamente para análise. Esse Template orienta você sobre os campos necessários.

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Por que isso importa

Usar o Template correto garante a compatibilidade dos dados, evita erros e acelera a configuração inicial para uma análise precisa do processo.

Resultado esperado

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O QUE VOCÊ VAI OBTER

Descubra insights importantes nos Workflows de onboarding KYC

O ProcessMind transforma seus dados de KYC em visualizações dinâmicas, revelando cada etapa e interação. Tenha insights profundos sobre gargalos e falhas de conformidade no seu processo do Refinitiv World-Check.
  • Visualize os caminhos reais do onboarding KYC
  • Identifique atrasos nas análises de conformidade
  • Otimize as etapas do Refinitiv World-Check
  • Acompanhe as melhorias na experiência do cliente
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RESULTADOS TÍPICOS

Alcançando eficiência no KYC Onboarding

O process mining oferece uma abordagem baseada em dados para identificar gargalos e otimizar a jornada de KYC Customer Onboarding. Ao analisar dados reais de execução, incluindo interações com o Refinitiv World-Check, as organizações podem aumentar significativamente a eficiência do processo e melhorar a experiência do cliente.

0 %
Ciclos de análise mais rápidos

Redução no tempo de análise de documentos e de conformidade

O process mining identifica gargalos nas análises de documentos e de conformidade, levando a reduções significativas no tempo de processamento e melhorando a eficiência e a experiência do cliente.
0 %
Menos solicitações de informações

Redução nas solicitações de informações adicionais

Ao identificar as causas raiz das solicitações incompletas, as organizações podem reduzir significativamente a necessidade de informações adicionais, acelerando o onboarding e melhorando a satisfação dos clientes.
10- 0 %
Melhor cumprimento dos SLAs

Maior conformidade com os acordos de nível de serviço

O process mining revela os desvios que impedem a conclusão pontual, ajudando as equipes a cumprir de forma consistente os SLAs regulatórios e as metas internas, reduzindo penalidades e riscos à reputação.
0 %
Uso otimizado de recursos

Maior eficiência na alocação de recursos de conformidade

Entender a utilização real dos recursos e os tempos ociosos permite distribuir melhor a carga de trabalho, reduzir os custos operacionais e garantir que a equipe se concentre em atividades que agregam valor.
15- 0 %
Maior conformidade do processo

Maior adesão aos fluxos padronizados de KYC

Ao identificar e padronizar as variantes do processo, as organizações garantem um onboarding consistente, conforme e eficiente, reduzindo erros e melhorando a preparação para auditorias.
~ 0 days
Verificações de antecedentes mais rápidas

Redução do tempo para iniciar verificações de antecedentes

Identificar atrasos antes das verificações de antecedentes garante um início mais rápido, acelerando uma etapa crítica e demorada do onboarding de KYC e reduzindo o tempo total do ciclo.

Os resultados variam de acordo com a complexidade do processo e a qualidade dos dados. Estes números representam melhorias típicas observadas nas implementações.

Dados recomendados

Comece pelos atributos e atividades mais importantes e amplie conforme necessário.
Novo em Event Logs? Aprenda como criar um Event Log de Process Mining.

Atributos

Principais dados a capturar para análise

O identificador exclusivo da solicitação de onboarding de um único cliente, usado como identificador principal do caso.

Por que isso importa

Este é o identificador essencial do caso que conecta todas as atividades relacionadas, permitindo analisar o processo de onboarding do cliente de ponta a ponta.

O nome de um evento ou tarefa de negócio específico que ocorreu no processo de onboarding KYC.

Por que isso importa

Este atributo define as etapas individuais do processo, sendo essencial para descobrir e visualizar o fluxo do processo e identificar gargalos.

O timestamp que indica quando uma atividade ou evento específico ocorreu.

Por que isso importa

O timestamp de cada atividade é essencial para calcular todas as métricas baseadas em duração, descobrir a sequência do processo e realizar análises de gargalos.

O timestamp que indica quando uma atividade ou evento específico foi concluído.

Por que isso importa

Permite calcular com precisão o tempo de processamento da atividade, separando o tempo de trabalho ativo do tempo de espera ocioso para uma análise de performance mais precisa.

O identificador do usuário, analista ou agente automatizado que executou a atividade.

Por que isso importa

Permite analisar a distribuição da carga de trabalho, a performance dos usuários e as transferências entre departamentos, o que é essencial para otimizar recursos.

O departamento ou a equipe funcional responsável por executar a atividade.

Por que isso importa

Permite analisar a performance do processo por departamento e é essencial para identificar atrasos nas transferências entre diferentes equipes.

A classificação de risco calculada para a solicitação do cliente, como Baixo, Médio ou Alto.

Por que isso importa

Segmentar o processo por nível de risco é essencial para entender por que determinados casos demoram mais ou seguem caminhos diferentes e para analisar as taxas de rejeição.

A data-alvo até a qual o processo de onboarding do cliente deve ser concluído.

Por que isso importa

Esta é a referência para medir a performance dentro do prazo e é essencial para calcular a taxa de cumprimento do SLA e analisar violações.

Atividades

Etapas do processo a acompanhar e otimizar

Esta atividade marca o início do processo de onboarding de KYC, quando um cliente envia sua solicitação. Esse evento geralmente é registrado em um CRM ou sistema central de solicitações, que então aciona o processo de verificação no Refinitiv World-Check.

Por que isso importa

Este é o principal evento de início da jornada de onboarding do cliente de ponta a ponta. Analisar o tempo entre este ponto e a conclusão fornece o tempo total do ciclo de onboarding, que é fundamental para medir a experiência do cliente e o cumprimento dos SLAs.

Um novo caso de verificação é criado formalmente para uma solicitação de cliente no sistema Refinitiv World-Check. Isso é acionado por uma chamada de API ou por uma entrada manual de um sistema anterior e representa o início da verificação de inteligência de risco.

Por que isso importa

Isso marca o início oficial do subprocesso de verificação. O tempo entre Application Submitted e esta atividade revela atrasos nas transferências entre o sistema da área de negócio e a função de conformidade.

Um analista de conformidade inicia a investigação manual de possíveis correspondências para uma solicitação de cliente. Isso envolve avaliar os detalhes das possíveis correspondências em relação às informações do cliente para determinar a relevância.

Por que isso importa

Isso marca o início da análise manual de conformidade, um gargalo comum. Medir o tempo entre 'Potencial correspondência identificada' e esta atividade revela atrasos na fila, enquanto a duração da análise indica a eficiência do analista.

Um analista confirma que uma possível correspondência é de fato o cliente analisado, identificando um risco potencial. Este é um marco crítico que normalmente aciona uma diligência adicional ou a rejeição da solicitação.

Por que isso importa

Este é um resultado importante para a mitigação de riscos e um momento decisivo no processo. Ele influencia diretamente a decisão final sobre a solicitação do cliente e é essencial para relatórios e análises de conformidade.

O caso de triagem é oficialmente encerrado com o resultado 'Sem correspondência', indicando que nenhuma correspondência verdadeira foi encontrada. Essa decisão é comunicada de volta ao sistema de origem, permitindo que o processo de onboarding avance.

Por que isso importa

Esta atividade representa a conclusão bem-sucedida, o 'caminho feliz', do processo de triagem. Ela serve como um ponto final importante para medir o tempo de ciclo de solicitações padrão e de baixo risco.

O caso de triagem é oficialmente encerrado com o resultado 'Correspondência encontrada', indicando que um risco confirmado foi identificado. Essa decisão aciona um processo subsequente diferente, como diligência reforçada ou rejeição.

Por que isso importa

Este é o principal ponto final do 'caminho infeliz' do processo de triagem. Analisar esses casos ajuda a entender os perfis de risco e a eficácia dos controles de triagem.

A conta do cliente é criada e ativada no sistema principal, concluindo a jornada de onboarding. Isso ocorre após a aprovação final da solicitação e deixa a conta pronta para uso.

Por que isso importa

Esta é a etapa final que entrega valor no processo. A duração entre o envio da solicitação e a ativação da conta é uma métrica importante para a eficiência operacional e a satisfação do cliente.

A solicitação do cliente é formalmente rejeitada, muitas vezes devido a uma 'Correspondência encontrada' no World-Check ou a outros fatores de risco. Este evento é o resultado negativo final do processo de onboarding.

Por que isso importa

Este é o principal ponto final de falha do processo. Analisar os eventos de rejeição, especialmente os motivos e as atividades anteriores, é essencial para melhorar o processo e reduzir rejeições desnecessárias.

Perguntas frequentes

Perguntas frequentes

O Process Mining analisa seus dados existentes de eventos de KYC para revelar o fluxo real do processo, identificando ineficiências, lacunas de Conformidade e gargalos. Ele ajuda a localizar áreas como verificação prolongada de documentos, ciclos de retrabalho na avaliação de risco e handoffs ineficientes entre departamentos. Assim, você pode direcionar a otimização para áreas específicas e alcançar uma jornada de onboarding mais simples, conforme e eficiente.

Você precisará principalmente de Event Logs que incluam um identificador de caso, o nome da atividade e o registro de data e hora de cada etapa do processo de onboarding. No KYC, isso significa dados relacionados ao envio da solicitação do cliente, verificações de antecedentes, verificação de documentos, análises de Conformidade e atualizações de status. Os dados da Refinitiv World-Check sobre os resultados da triagem e seu processamento serão atividades de evento essenciais.

Você pode esperar melhorias significativas, como a conclusão mais rápida da análise de documentos, a redução de solicitações adicionais de informações e menos rejeições desnecessárias de solicitações. O Process Mining ajuda a padronizar as variantes do processo de onboarding, garantindo o cumprimento pontual dos SLAs e otimizando a alocação de recursos. Isso resulta em um onboarding de clientes mais rápido e em uma Conformidade aprimorada.

Os primeiros insights e um modelo de processo de referência geralmente podem ser gerados em poucas semanas, dependendo da disponibilidade e da qualidade dos dados. Recomendações de melhoria significativas e uma compreensão clara dos gargalos normalmente surgem em um a três meses. A implementação das mudanças e a obtenção de melhorias sustentadas acontecem depois, exigindo monitoramento contínuo.

O principal requisito técnico é ter acesso aos dados de eventos do seu sistema, incluindo logs de auditoria ou tabelas de banco de dados que registrem atividade, data e hora e ID de caso. Você precisará de uma plataforma de software de Process Mining, que pode ser baseada na nuvem ou instalada localmente. Também são necessárias capacidades básicas de integração de dados para extrair e transformar os dados brutos em um formato adequado para análise.

Os métodos de extração de dados variam, mas as abordagens comuns incluem consultas diretas ao banco de dados, integrações de API ou exportação de dados dos logs do sistema. É necessário identificar as tabelas ou os logs relevantes que contêm o identificador de caso, o nome da atividade e o registro de data e hora de cada etapa do processo de KYC. Depois, esses dados brutos extraídos precisam ser transformados em um formato de Event Log adequado à ferramenta de Process Mining.

O Process Mining geralmente não interfere nas operações ativas, pois usa principalmente dados históricos. A extração de dados pode ser realizada em segundo plano ou fora dos horários de pico. A análise e a geração de insights ocorrem separadamente dos sistemas operacionais, permitindo que suas equipes continuem trabalhando sem interrupções enquanto as melhorias são identificadas.

A precisão dos insights está diretamente relacionada à qualidade e à integridade dos seus dados de eventos. Quando Event Logs precisos e abrangentes são fornecidos, o Process Mining oferece uma visão altamente precisa e orientada por dados da execução real do processo. Ele revela desvios, gargalos e ciclos de retrabalho que muitas vezes ficam invisíveis na análise manual ou nos relatórios tradicionais.

Sim. O Process Mining pode melhorar significativamente a Conformidade de KYC ao visualizar todas as variantes do processo e identificar desvios em relação aos fluxos regulatórios definidos. Ele ajuda a destacar casos de não adesão, como etapas ignoradas ou atalhos não autorizados, garantindo que todas as verificações e aprovações necessárias sejam executadas de forma consistente. Isso fornece uma trilha auditável de Conformidade durante toda a jornada de onboarding.

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