Seu Template de dados para onboarding KYC de clientes

A hora do evento é a data e o horário exatos em que uma atividade foi registrada no sistema. Ela fornece a ordem cronológica de todos os eventos dentro de um único caso de solicitação do cliente, formando a linha do tempo da jornada de onboarding.

Este atributo é fundamental para todas as análises baseadas em tempo. Ele é usado para calcular os tempos de ciclo entre atividades, identificar atrasos e tempos de espera, medir a duração total do caso e verificar a conformidade com os Acordos de Nível de Serviço (SLAs). A sequência desses carimbos de data e hora para um determinado caso permite que as ferramentas de Process Mining reconstruam o fluxo exato do processo como ele aconteceu.

Este atributo fornece a ordem cronológica dos eventos, essencial para calcular durações, descobrir gargalos e analisar a linha do tempo do processo.

Localizado nas tabelas de Event Log do ACTICO, este é o carimbo de data e hora associado a cada atividade registrada. Consulte a documentação do ACTICO.

Este atributo registra o nome de cada etapa ou atividade que ocorre durante o processo de KYC, como 'Solicitação enviada', 'Avaliação de risco realizada' ou 'Solicitação aprovada'. Ele fornece os blocos sequenciais que formam o mapa do processo.

Analisar o nome da atividade permite visualizar o fluxo do processo, identificar atividades frequentes ou raras e detectar gargalos ou ciclos de retrabalho. É um elemento central para entender quais ações estão sendo realizadas e em que ordem, algo essencial para a análise de variantes e as verificações de conformidade.

Ele define as etapas do mapa do processo, permitindo visualizar o fluxo do processo, identificar desvios e analisar a frequência e a sequência das atividades.

Essas informações normalmente estão em uma tabela de Event Log no ACTICO, geralmente em um campo que descreve o tipo de evento ou tarefa. Consulte a documentação do ACTICO.

A solicitação do cliente é o principal identificador do caso que agrupa todos os eventos e atividades relacionados à jornada de onboarding de um único cliente. Ela representa uma instância completa do processo de KYC, desde o envio inicial até a decisão final de aprovação ou rejeição.

No Process Mining, esse atributo é essencial para reconstruir a jornada de ponta a ponta de cada solicitação. Ele permite que os analistas acompanhem a sequência de atividades, meçam os tempos totais de ciclo e comparem diferentes caminhos ou variantes do processo percorridos pelas solicitações. Todos os eventos que compartilham o mesmo ID da solicitação do cliente são considerados parte do mesmo caso.

Este é o atributo fundamental para Process Mining, pois conecta todos os eventos relacionados em uma única instância de processo coesa, permitindo a análise de ponta a ponta da experiência de onboarding de cada cliente.

Esta é uma chave primária nas principais tabelas de solicitações ou gerenciamento de casos do ACTICO. Consulte a documentação do ACTICO para conhecer os nomes específicos de tabelas e campos.

Este atributo identifica o sistema de informação de origem onde os dados foram gerados. Para este processo, ele será sempre 'ACTICO', mas, em análises mais amplas que envolvem vários sistemas, ajuda a diferenciar as origens dos dados.

No contexto de Process Mining, ele é fundamental para a governança e a validação dos dados. Garante que os dados sejam atribuídos corretamente à sua origem, o que é importante ao combinar dados de diferentes sistemas para criar uma visão holística do processo. Também ajuda a solucionar problemas de qualidade dos dados, rastreando-os até o sistema de origem.

Fornece contexto essencial sobre a origem dos dados, garantindo a linhagem e a governança dos dados, algo crítico ao combinar dados de várias fontes.

Normalmente, este é um valor estático ('ACTICO') adicionado durante o processo de extração e transformação dos dados para identificar o conjunto de dados.

Este atributo registra a data e o horário da extração mais recente de dados do ACTICO. É um campo de metadados que se aplica ao conjunto de dados inteiro, e não a eventos individuais, fornecendo contexto sobre a atualidade da análise.

Em Dashboards e relatórios, essas informações são essenciais para que os usuários entendam o quanto os dados estão atualizados. Elas ajudam a alinhar as expectativas sobre a atualidade dos insights e são fundamentais para o monitoramento operacional quando dados quase em tempo real são importantes. Exibir esse carimbo de data e hora garante transparência e confiança nos dados apresentados.

Indica a atualidade dos dados, permitindo que os usuários entendam se estão analisando informações atualizadas, algo crítico para a tomada de decisões operacionais.

Este valor é gerado e armazenado durante o processo de extração, transformação e carregamento (ETL) dos dados. Ele reflete o carimbo de data e hora em que o job de ETL foi concluído com sucesso.

A Data-alvo do SLA é o prazo para concluir o onboarding de um cliente, conforme definido pelos acordos internos de nível de serviço. Essa data geralmente é calculada com base na data de envio da aplicação mais um tempo padrão de processamento.

Esse atributo é essencial para monitorar a conformidade com o SLA. Comparando a data real de conclusão de um caso com a Data-alvo do SLA, o sistema pode determinar se o caso foi concluído no prazo ou se violou o SLA. Esse é o fundamento do Dashboard “Performance do SLA de Onboarding” e do KPI “Taxa de Cumprimento do SLA de Onboarding”.

Fornece a referência para medir a performance dentro do prazo, permitindo o monitoramento e a geração de relatórios sobre a conformidade com o SLA.

Pode ser armazenado como um campo na tabela principal de casos do ACTICO ou ser derivado com base em regras de negócio, por exemplo, Data de Envio + 5 dias úteis.

Este atributo atribui uma atividade a uma unidade organizacional específica, como 'Conformidade', 'Equipe de onboarding' ou 'Relacionamento com clientes'. Ele fornece um contexto organizacional ao fluxo do processo.

A análise por departamento é fundamental para entender como o trabalho é transferido entre diferentes áreas da organização. Ela ajuda a identificar gargalos entre departamentos, medir a eficiência departamental e analisar a alocação de recursos entre as equipes. Os Dashboards podem ser filtrados por departamento para oferecer aos gestores uma visão da performance específica de suas equipes.

Fornece uma dimensão organizacional para a análise, permitindo identificar atrasos entre departamentos e avaliar a performance no nível da equipe.

Essas informações podem estar armazenadas diretamente com os dados do evento ou ser derivadas da combinação dos dados de usuários com uma tabela de dados mestres de RH que relaciona usuários a departamentos. Consulte a documentação do ACTICO.

A hora de término marca a conclusão de uma atividade. Junto com a hora de início (EventTime), ela permite calcular a duração precisa de cada tarefa, conhecida como tempo de processamento. Nem todos os eventos têm uma hora de término distinta, pois alguns podem ser instantâneos.

Este atributo é fundamental para a análise de performance, especialmente para medir quanto tempo cada etapa leva. Ele permite criar Dashboards detalhados de performance, ajuda a identificar quais atividades consomem mais tempo e é essencial para calcular KPIs como 'Tempo médio de revisão de documentos'.

Permite calcular a duração precisa das atividades (tempo de processamento), algo fundamental para identificar gargalos de performance e analisar a eficiência dos recursos.

Assim como a hora de início, este dado normalmente está nas tabelas de Event Log do ACTICO. Alguns sistemas armazenam as horas de início e término em colunas separadas para um único registro de evento. Consulte a documentação do ACTICO.

Quando o status final de uma solicitação é 'Rejeitada', este atributo informa a causa subjacente. Alguns exemplos são 'Documentação incompleta', 'Verificação de antecedentes reprovada' ou 'Perfil de alto risco'.

Este é um atributo essencial para a análise de causas-raiz. Ao analisar a frequência dos diferentes motivos de rejeição, a empresa pode identificar problemas sistêmicos no processo ou nos envios dos clientes. Por exemplo, um número elevado de rejeições por documentação incompleta pode indicar que as instruções da solicitação não estão claras. Isso dá suporte direto ao Dashboard 'Taxa e motivos de rejeição de solicitações'.

Explica o motivo por trás das rejeições de solicitações, permitindo analisar as causas-raiz para reduzir a taxa de rejeição e melhorar a eficiência do processo.

Geralmente encontrado na tabela principal de casos ou solicitações do ACTICO, sendo preenchido apenas quando o status da solicitação é 'Rejeitada'.

Este atributo representa a categoria de risco avaliada de um cliente, que geralmente determina a complexidade e o rigor do processo KYC subsequente. Um cliente de alto risco pode exigir verificações e aprovações adicionais em comparação com um cliente de baixo risco.

No Process Mining, o Nível de Risco é uma dimensão poderosa para análises comparativas. Ele permite que os analistas verifiquem se o processo segue corretamente caminhos diferentes com base no risco, conforme planejado. Por exemplo, é possível confirmar se todos os clientes de alto risco passam por uma etapa aprimorada de due diligence. Esse atributo é essencial para o Dashboard “Fluxos do Processo de Avaliação de Risco”.

Permite segmentar os casos com base no risco, possibilitando analisar se o processo se adapta corretamente a diferentes perfis de risco, conforme exigido pelas políticas de conformidade.

Este é um dado importante armazenado no nível do caso, na tabela principal da aplicação dentro do ACTICO.

Este atributo indica o desfecho final de um caso, normalmente 'Aprovado' ou 'Rejeitado'. Ele também pode mostrar o status de casos em andamento. É uma dimensão crítica para análises baseadas em resultados.

Entender por que as solicitações são aprovadas ou rejeitadas é um dos principais objetivos do Process Mining de processos de KYC. Este atributo permite filtrar o mapa do processo para visualizar as jornadas típicas de solicitações aprovadas e rejeitadas, ajudando a identificar padrões que levam a resultados indesejados. Ele também é a base para calcular o KPI 'Taxa de rejeição de solicitações'.

Define o resultado de cada caso, permitindo comparar instâncias de processo bem-sucedidas e malsucedidas e calcular as taxas de rejeição.

Este é um atributo no nível do caso, geralmente encontrado na tabela principal de casos ou solicitações do ACTICO. Ele reflete o status final da solicitação.

Este atributo identifica o usuário específico ou o agente do sistema responsável por executar uma atividade. Ele vincula as etapas do processo às pessoas ou equipes que as realizaram.

Analisar a performance por usuário é uma necessidade comum. Este atributo permite criar Dashboards que mostram a distribuição da carga de trabalho, os tempos de processamento individuais e comparações de performance entre usuários ou equipes. Ele ajuda a identificar profissionais de alto desempenho e aqueles que podem precisar de treinamento adicional, além de ser essencial para entender a alocação e a utilização de recursos.

Vincula as atividades do processo a usuários específicos, permitindo analisar a performance por pessoa ou equipe e ajudando a identificar necessidades de treinamento ou desequilíbrios de recursos.

Normalmente armazenado junto a cada evento no Event Log ou nas tabelas de histórico de transações do ACTICO. Consulte a documentação do ACTICO.

Este atributo booleano diferencia as tarefas executadas por um usuário humano daquelas realizadas por automação do sistema, como uma verificação de antecedentes automatizada ou uma pontuação de risco.

Analisar esse atributo ajuda a avaliar a eficácia das iniciativas de automação. Ele permite comparar os tempos de processamento entre etapas automatizadas e manuais, identificar quais partes do processo ainda dependem muito de trabalho manual e destacar oportunidades de automação adicional para aumentar a eficiência e reduzir os custos operacionais.

Diferencia tarefas humanas e tarefas do sistema, algo essencial para medir o impacto da automação e identificar oportunidades futuras de ganho de eficiência.

Pode ser inferido a partir do atributo “InitiatingUser”, por exemplo, quando o usuário é “SYSTEM”, ou pode ser um indicador específico no Event Log. Consulte a documentação do ACTICO.

Este atributo booleano sinaliza atividades executadas uma segunda vez ou mais dentro do mesmo caso, como uma “Revisão de Documento” realizada após uma solicitação de informações adicionais. Ele identifica ocorrências de retrabalho, que normalmente são uma fonte de ineficiência do processo.

Identificar retrabalho é um dos principais objetivos do Process Mining. Esse indicador permite quantificar o retrabalho, por exemplo, calculando o KPI “Taxa de Retrabalho de Documentos”. No mapa do processo, os loops de retrabalho podem ser destacados para mostrar onde o processo volta sobre si mesmo. Isso ajuda a localizar problemas de qualidade ou áreas em que o processo não é executado corretamente na primeira vez.

Destaca ocorrências de trabalho repetido, permitindo medir diretamente a ineficiência do processo e identificar atividades com problemas de qualidade ou clareza.

Este é um atributo calculado. A lógica é definida na ferramenta de Process Mining ou durante a transformação dos dados para detectar atividades repetidas dentro do mesmo caso.

Este atributo especifica o país do cliente, o que pode impactar significativamente o processo KYC. Diferentes jurisdições têm exigências regulatórias distintas, que podem acionar etapas adicionais ou alternativas no processo.

Analisar o processo por país permite comparar a performance entre diferentes regiões. Isso ajuda a identificar se determinados países apresentam consistentemente tempos de ciclo mais longos ou taxas de rejeição mais altas, o que pode indicar atritos regulatórios ou desafios específicos do mercado. Essa visão geográfica é importante para organizações globais que buscam padronizar processos respeitando as necessidades locais de conformidade.

Fornece uma dimensão geográfica para a análise, ajudando a entender as variações do processo e as diferenças de performance entre diversas jurisdições regulatórias.

Esta é uma informação central do cliente, armazenada no nível do caso ou do cliente no sistema ACTICO.

Este atributo fornece uma avaliação categórica da performance de um caso em relação ao seu Acordo de Nível de Serviço. Ele é derivado comparando o tempo de conclusão do caso, ou o horário atual para casos abertos, com “SlaTargetDate”.

Esse atributo simplifica os relatórios de SLA ao transformar comparações de datas em um status fácil de entender. Os Dashboards podem usá-lo para criar visualizações claras, como gráficos de pizza ou medidores que mostram o percentual de casos “Cumpridos” em comparação com os “Violados”. Ele é um elemento essencial do Dashboard “Performance do SLA de Onboarding” e dá suporte direto ao KPI “Taxa de Cumprimento do SLA de Onboarding”.

Fornece um status categórico claro da conformidade com o SLA para cada caso, simplificando os relatórios e facilitando a visualização da performance em relação às metas.

Este é um atributo calculado, derivado de uma lógica de negócio que compara o timestamp de conclusão do caso com “SlaTargetDate”.

Este atributo classifica o solicitante em diferentes categorias, por exemplo, uma pessoa física ou uma entidade corporativa. O processo KYC geralmente varia bastante entre esses tipos, e o onboarding de pessoas jurídicas costuma ser muito mais complexo.

Usar o Tipo de Cliente como dimensão permite separar e comparar claramente esses processos distintos dentro do mesmo conjunto de dados. Os analistas podem filtrar o mapa do processo para visualizar apenas clientes “Pessoa Jurídica” e entender seus desafios, gargalos e tempos de ciclo específicos, sem que os dados sejam distorcidos pelo processo muito mais simples de clientes “Pessoa Física”.

Permite segmentar o processo para diferentes categorias de clientes, que geralmente apresentam fluxos e níveis de complexidade muito distintos, resultando em uma análise mais precisa.

Este é um atributo fundamental armazenado no nível do caso ou do cliente no ACTICO.