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Melhore o onboarding KYC dos seus clientes

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Otimize a integração de clientes KYC no ACTICO

Processos complexos geralmente causam atrasos significativos e desafios de conformidade. Nossa plataforma ajuda você a localizar gargalos exatos e ineficiências ocultas nos seus Workflows atuais. Descubra formas práticas de simplificar as operações, reduzir custos e garantir uma conformidade regulatória sólida nos seus processos críticos.

Baixe nosso Template de dados pré-configurado e enfrente desafios comuns para alcançar suas metas de eficiência. Siga nosso plano de melhoria em seis etapas e consulte o Guia do Template de dados para transformar suas operações.

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Por que otimizar o onboarding de clientes KYC no ACTICO?

O onboarding de clientes é a primeira interação realmente importante que um novo cliente tem com a sua organização. Para instituições financeiras, os processos de Know Your Customer, ou KYC, estão no centro dessa etapa. Embora o ACTICO ofereça uma plataforma robusta para conformidade e tomada de decisões, a execução do Customer Onboarding KYC ainda pode esconder ineficiências. No ambiente altamente regulado de hoje, um processo KYC ineficiente no ACTICO não significa apenas um atendimento mais lento. Ele se traduz diretamente em riscos relevantes para o negócio, custos operacionais e possível insatisfação dos clientes. Órgãos reguladores em todo o mundo estão intensificando a fiscalização dos procedimentos de KYC, aplicando multas elevadas e causando danos à reputação em casos de não conformidade. Além disso, ciclos de onboarding prolongados costumam levar à desistência de clientes, afetando diretamente o crescimento e a receita. Entender o fluxo real e identificar onde ocorrem atrasos ou desvios é essencial para manter a conformidade, reduzir custos e oferecer uma experiência excepcional ao cliente.

Como o Process Mining aumenta a eficiência no KYC do ACTICO

O Process Mining oferece uma visão única e orientada por dados do processo real de Customer Onboarding KYC dentro do ACTICO. Ao analisar os Event Logs do seu sistema ACTICO, o Process Mining reconstrói a jornada completa, de ponta a ponta, de cada "Customer Application". Assim, você obtém um raio X objetivo de como o processo realmente funciona, desde "Application Submitted" até "Account Created/Activated" ou "Application Rejected". Você consegue identificar visualmente todas as variantes do processo, incluindo os caminhos mais comuns e os desvios menos eficientes ou não conformes que podem passar despercebidos em análises tradicionais. O Process Mining aponta gargalos críticos, como tempos prolongados de "Document Review", loops repetitivos em que "Additional Information Requested" ocorre várias vezes ou atrasos inesperados nas atividades de "Compliance Review Initiated". Esse insight permite que você vá além das suposições, tome decisões baseadas em dados, simplifique as operações, otimize os Workflows do ACTICO e garanta uma conformidade regulatória sólida.

Principais áreas de melhoria no processo KYC do ACTICO

Aplicar Process Mining aos seus dados de KYC do ACTICO ajuda a revelar áreas específicas com grande potencial de otimização. Você pode obter melhorias significativas concentrando-se nestes aspectos:

  • Reduzir o tempo do ciclo de Customer Onboarding KYC: identifique exatamente quais atividades ou transições estão causando os maiores atrasos. Por exemplo, entender por que "Background Checks Initiated" fica constantemente parado depois de "Identity Verification Performed" permite uma intervenção direcionada.
  • Eliminar retrabalho e exceções: visualize com que frequência as aplicações voltam a etapas como "Initial Application Review" ou "Required Documents Requested". Identificar as causas-raiz, como envios iniciais incompletos ou comunicação pouco clara, pode reduzir significativamente o desperdício.
  • Aumentar a adesão à Conformidade: detecte desvios de processo que podem expor você a riscos regulatórios. O Process Mining mostra se as etapas "Compliance Review Initiated" e "Compliance Review Completed" são seguidas de forma consistente ou se determinados caminhos ignoram verificações críticas.
  • Otimizar a alocação de recursos: obtenha insights sobre a distribuição da carga de trabalho entre diferentes departamentos ou usuários envolvidos em atividades como "Risk Assessment Performed". Isso ajuda a garantir que os times sejam alocados de forma eficiente e que nenhum ponto isolado se transforme em um gargalo persistente.
  • Simplificar a tomada de decisões: analise os padrões que levam a "Application Approved" ou "Application Rejected" para identificar oportunidades de decisões mais rápidas e consistentes no ACTICO, reduzindo a necessidade de substituições manuais ou escalonamentos.

Resultados mensuráveis da otimização do processo KYC

Ao usar Process Mining para otimizar o Customer Onboarding KYC no ACTICO, você pode esperar benefícios significativos e mensuráveis:

  • Redução do tempo do ciclo de Customer Onboarding KYC: diminua drasticamente o tempo necessário para integrar um novo cliente, gerando receita mais rapidamente e aumentando a satisfação do cliente.
  • Menores custos operacionais: ao eliminar retrabalho, simplificar etapas desnecessárias e otimizar o uso de recursos, você pode reduzir significativamente o custo por onboarding.
  • Conformidade mais sólida: identifique e reduza proativamente possíveis riscos de conformidade, evitando multas elevadas e protegendo a reputação da sua organização.
  • Melhor experiência do cliente: uma jornada de onboarding mais rápida, fluida e transparente se traduz diretamente em maior fidelidade e uma percepção mais positiva da marca.
  • Mais eficiência e capacidade de processamento: processe mais aplicações com os recursos existentes, permitindo que seus times se concentrem em tarefas mais estratégicas e que geram valor, em vez de acompanhar exceções.

Como começar a usar Process Mining no KYC do ACTICO

Melhorar o processo de Customer Onboarding KYC com o ACTICO e Process Mining é uma jornada acessível e poderosa. Você não precisa ser especialista em Process Mining para começar a descobrir insights valiosos. Usando ferramentas e Templates desenvolvidos para essa finalidade, você pode se conectar rapidamente aos dados do ACTICO e começar a visualizar seus processos atuais. Os insights obtidos ajudam você a identificar gargalos, reduzir o tempo de ciclo e fortalecer a conformidade, transformando o onboarding de clientes de uma tarefa necessária em uma vantagem competitiva.

Integração de clientes KYC Diligência devida do cliente Cadastro de clientes Compliance Crimes financeiros Processo de integração Gestão de riscos Conformidade regulatória Operações bancárias AML Prevenção à lavagem de dinheiro Integração de clientes Diligência devida

Problemas e desafios comuns

Identifique quais desafios estão afetando você

Muitas aplicações de clientes demoram demais para ser processadas, resultando em uma experiência ruim e possível desistência. Essa duração prolongada costuma esconder ineficiências em várias etapas de verificação e análise dentro do sistema ACTICO, afetando negativamente o crescimento do negócio e a satisfação dos clientes. O ProcessMind revela exatamente onde as aplicações ficam paradas ou sofrem atrasos excessivos no processo de Customer Onboarding KYC, identificando as atividades ou transferências que mais contribuem para ciclos longos. Nossa análise aponta as causas-raiz desses atrasos, permitindo melhorias direcionadas para acelerar o onboarding.

As aplicações frequentemente ficam paradas durante a etapa de análise de conformidade, criando um acúmulo significativo e atrasando a ativação das contas. Isso não apenas afeta os acordos de nível de serviço, podendo resultar em penalidades, como também sobrecarrega os recursos do time de conformidade no ACTICO e aumenta os custos operacionais. O ProcessMind visualiza o fluxo das aplicações durante a análise de conformidade, identificando filas, departamentos ou analistas específicos que se tornam gargalos. Destacamos onde os processos se desviam ou onde as solicitações de informações adicionais são mais frequentes, oferecendo insights baseados em dados para simplificar as verificações de conformidade do Customer Onboarding KYC.

Um número significativo de aplicações de clientes é rejeitado depois de um esforço considerável de processamento, gerando custos operacionais sem receita. Entender os motivos e as etapas específicas dessas rejeições é essencial para melhorar a eficiência do Customer Onboarding KYC no ACTICO e reduzir o desperdício de recursos. O ProcessMind analisa os caminhos das aplicações rejeitadas, identificando padrões recorrentes e as etapas em que as rejeições ocorrem. Ao relacionar as rejeições a atributos específicos, como Rejection Reason, ou às atividades anteriores à rejeição, revelamos oportunidades para melhorar a triagem inicial ou oferecer orientações mais claras, otimizando o funil de onboarding.

As etapas realmente executadas no Customer Onboarding KYC variam significativamente em relação ao processo planejado, gerando resultados imprevisíveis e possíveis riscos de conformidade. Esses desvios podem esconder ineficiências e dificultar a aplicação dos procedimentos operacionais padrão no ACTICO, afetando a auditabilidade. O ProcessMind descobre automaticamente todas as variantes reais do processo a partir dos seus dados de eventos, destacando os desvios frequentes em relação ao caminho ideal. Ajudamos você a entender por que essas variantes ocorrem, quais departamentos ou usuários estão envolvidos e qual é o impacto delas na eficiência e na conformidade, permitindo uma padronização eficaz do processo no ACTICO.

Recursos são desperdiçados com solicitações repetidas de documentos, reverificações ou reenvios, aumentando significativamente os custos operacionais e frustrando os clientes. Esses loops de retrabalho geralmente resultam de verificações iniciais incompletas ou falhas de comunicação no Customer Onboarding KYC do ACTICO, prolongando o processo. O ProcessMind identifica exatamente onde os loops de retrabalho ocorrem, com que frequência e quais atividades fazem parte deles. Ao rastrear os caminhos das aplicações que passam por retrabalho, revelamos as causas-raiz, como informações ausentes em uma etapa anterior ou problemas de qualidade em Document Review, permitindo uma reformulação direcionada do processo.

A etapa que envolve Document Review e Identity Verification Performed costuma introduzir atrasos significativos, prolongando o tempo total de onboarding. Esse gargalo pode ser causado por processos manuais, limitações de recursos ou transferências ineficientes dentro do ACTICO, levando à perda de clientes. O ProcessMind aponta as etapas e as pessoas responsáveis pelos atrasos no tratamento e na verificação de documentos. Ao analisar os tempos de processamento de Document Review e identificar trocas frequentes entre as partes, destacamos oportunidades de automação ou redistribuição de recursos, acelerando o Customer Onboarding KYC.

Muitas aplicações de clientes não cumprem as datas previstas nos acordos de nível de serviço (SLA), o que pode gerar penalidades, insatisfação dos clientes e preocupações regulatórias. Identificar os motivos específicos dessas violações é essencial para uma governança eficaz do processo e para manter uma reputação sólida. O ProcessMind compara as durações reais do processo com a SLA Target Date, mostrando claramente onde e por que ocorrem violações de SLA no Customer Onboarding KYC. Identificamos as atividades, os departamentos ou até mesmo os tipos específicos de clientes que mais contribuem para a não conformidade, permitindo uma intervenção proativa no ACTICO.

Alguns times ou indivíduos ficam sobrecarregados enquanto outros têm capacidade ociosa, gerando cargas de trabalho desequilibradas e ineficiências no processamento de aplicações KYC. Isso costuma resultar em tempos de processamento inconsistentes e aumento dos custos operacionais no ACTICO, devido ao potencial desperdiçado e ao esgotamento das equipes. O ProcessMind analisa a distribuição da carga de trabalho entre os diferentes usuários e departamentos envolvidos no Customer Onboarding KYC. Identificamos gargalos causados por recursos específicos, destacamos períodos de pico de demanda e sugerimos maneiras de redistribuir tarefas ou automatizar etapas repetitivas para otimizar o uso dos recursos.

Os clientes precisam fornecer informações adicionais repetidamente, o que costuma causar frustração e prolongar a jornada de onboarding. Isso pode indicar problemas na coleta inicial de dados ou requisitos pouco claros, gerando ineficiências no ACTICO e possível desistência dos clientes antes da conclusão. O ProcessMind identifica a frequência e as etapas em que Additional Information Requested ocorre. Ao analisar as atividades anteriores e o Document Status, descobrimos se as fases iniciais de Required Documents Requested ou Document Review estão incompletas, permitindo aprimorar os processos de entrada.

Sem uma visão clara e em tempo real de todo o processo de Customer Onboarding KYC, a gestão tem dificuldade para identificar problemas de forma proativa, acompanhar o progresso ou tomar decisões baseadas em dados. Essa falta de transparência prejudica a gestão eficaz do processo no ACTICO e impede intervenções no momento certo. O ProcessMind oferece uma visão de raio X do processo real de Customer Onboarding KYC, mostrando cada etapa e variante. A plataforma disponibiliza Dashboards e relatórios em tempo real que acompanham os principais indicadores de performance, permitindo que as partes interessadas monitorem a saúde do processo, identifiquem problemas emergentes e tomem decisões informadas imediatamente.

As aplicações enfrentam longos tempos de espera ao passar entre diferentes atividades ou departamentos, por exemplo, de Document Review para Background Checks Initiated. Esses atrasos ocultos costumam contribuir significativamente para o tempo total do ciclo e para a frustração dos clientes, fazendo o processo parecer lento. O ProcessMind mede com precisão o tempo gasto em espera entre cada atividade e transferência no processo de Customer Onboarding KYC dentro do ACTICO. A plataforma destaca as transições ineficientes, revelando onde a automação do processo ou protocolos de comunicação aprimorados podem reduzir significativamente os tempos ociosos.

A atividade Risk Assessment Performed pode não seguir um procedimento padronizado em todas as aplicações ou para todos os usuários, resultando em diferentes níveis de análise e possíveis lacunas de conformidade. Essa inconsistência afeta a adesão regulatória e a eficácia geral da gestão de riscos no ACTICO, expondo a organização a riscos maiores. O ProcessMind mapeia os caminhos reais percorridos na avaliação de riscos, identificando variantes e desvios em relação ao protocolo planejado. A plataforma mostra se determinados tipos de clientes ou canais de aplicação ignoram verificações críticas de risco ou passam por etapas desnecessárias, garantindo um Customer Onboarding KYC consistente e em conformidade.

Metas típicas

Defina como é o sucesso

Reduzir o tempo necessário para integrar um novo cliente é essencial para a satisfação e a eficiência operacional. Este objetivo busca diminuir o tempo total do ciclo, melhorar a experiência do cliente e acelerar a geração de receita.
O ProcessMind analisa os Event Logs de ponta a ponta do ACTICO, identificando a duração exata de cada etapa, os tempos de espera entre atividades e os gargalos do caminho crítico responsáveis pelos ciclos prolongados de Customer Onboarding KYC, permitindo intervenções direcionadas.

Otimizar a análise de conformidade é essencial para cumprir as exigências regulatórias e evitar penalidades. Este objetivo concentra-se em tornar essas etapas críticas mais eficientes sem comprometer o rigor, garantindo aprovações mais rápidas e reduzindo os custos de conformidade no Customer Onboarding KYC.
O ProcessMind oferece visibilidade completa dos caminhos de análise de conformidade no ACTICO, destacando desvios em relação aos procedimentos padrão, identificando transferências desnecessárias e quantificando atrasos que afetam os prazos regulatórios, resultando em um processo mais sólido e eficiente.

Taxas elevadas de rejeição podem indicar problemas de clareza na aplicação, informações ausentes ou falhas no processamento interno. Alcançar este objetivo melhora a eficácia da aquisição de clientes e reduz o esforço desperdiçado no processamento de aplicações que acabam sendo recusadas.
O ProcessMind ajuda a identificar as causas-raiz das rejeições no ACTICO, revelando padrões recorrentes, etapas específicas do processo em que as aplicações são frequentemente rejeitadas ou atributos que costumam levar à não aprovação, permitindo ajustes proativos no Customer Onboarding KYC.

O processamento inconsistente gera variações nos resultados, riscos de conformidade e diferenças na experiência do cliente. Este objetivo busca estabelecer e aplicar um caminho consistente e baseado nas melhores práticas para todas as aplicações de Customer Onboarding KYC, garantindo previsibilidade e tratamento justo.
O ProcessMind descobre automaticamente todas as variações existentes no processo do ACTICO e as compara com um modelo ideal. A plataforma identifica desvios não autorizados e destaca onde a adesão ao processo é mais fraca, permitindo iniciativas de padronização e controles internos mais sólidos.

Tarefas manuais repetitivas ou etapas duplicadas desperdiçam recursos, aumentam custos e introduzem erros. Eliminar o retrabalho aumenta significativamente a eficiência operacional e libera a equipe para atividades de maior valor durante o Customer Onboarding KYC.
O ProcessMind aponta exatamente onde o retrabalho ocorre nos Workflows do ACTICO, quantificando sua frequência e impacto. A plataforma revela os gatilhos dessas repetições, permitindo que as organizações implementem automação ou reformulem os processos para evitá-las.

O processamento lento de documentos é um dos principais gargalos do onboarding e atrasa a ativação dos clientes. Acelerar essa etapa crítica melhora o tempo total do ciclo, aumenta a satisfação dos clientes e garante verificações de conformidade mais rápidas.
O ProcessMind analisa as atividades específicas e os tempos de espera envolvidos na coleta e na análise de documentos dentro do ACTICO. A plataforma identifica as etapas ou os departamentos em que a verificação de documentos fica parada, oferecendo insights para automatizar o processo ou melhorar a alocação de recursos no Customer Onboarding KYC.

Cumprir os acordos de nível de serviço (SLAs) é essencial para a satisfação dos clientes, a reputação e a prevenção de penalidades. Este objetivo garante que todos os processos de Customer Onboarding KYC cumpram consistentemente as metas de tempo predefinidas, demonstrando confiabilidade e eficiência.
O ProcessMind monitora continuamente a performance real de cada caso de onboarding no ACTICO em comparação com suas metas de SLA. A plataforma identifica os casos em risco de violação e aponta as etapas exatas do processo que causam os atrasos, permitindo uma intervenção proativa e ajustes para melhorar a conformidade.

O uso ineficiente de pessoas ou sistemas pode gerar gargalos ou tempo ocioso, aumentando os custos operacionais. Este objetivo busca equilibrar as cargas de trabalho e garantir que os recursos sejam alocados de forma eficaz em todas as atividades de Customer Onboarding KYC.
O ProcessMind analisa os padrões de utilização de recursos no ACTICO, identificando membros do time ou departamentos sobrecarregados e também aqueles com capacidade disponível. Esse insight permite decisões mais estratégicas de dimensionamento da equipe e o reequilíbrio do processo para maximizar a capacidade de processamento.

Solicitações frequentes de mais informações frustram os clientes e prolongam o processo de onboarding. Reduzir essas solicitações simplifica a jornada do cliente, melhora a precisão dos dados iniciais e acelera a conclusão das aplicações no Customer Onboarding KYC do ACTICO.
O ProcessMind identifica os pontos específicos do processo e os motivos mais comuns que desencadeiam solicitações de informações adicionais. Ao analisar esses padrões, as organizações podem melhorar os formulários iniciais ou as etapas anteriores de coleta de dados para reduzir consultas posteriores.

A falta de um insight claro sobre os processos em andamento dificulta a gestão da performance, a identificação de problemas e a tomada de decisões informadas. Este objetivo oferece visões completas e atualizadas do status e do progresso de cada aplicação de Customer Onboarding KYC.
O ProcessMind cria mapas de processos interativos e Dashboards, oferecendo uma visão ao vivo de todos os casos de onboarding no ACTICO. A plataforma permite que as partes interessadas acompanhem os principais indicadores de performance, monitorem o progresso de cada aplicação e identifiquem rapidamente gargalos emergentes ou riscos de conformidade.

Tempos ociosos significativos entre as atividades prolongam desnecessariamente o ciclo total de onboarding. Este objetivo concentra-se em minimizar os tempos de transferência e reduzir os períodos de espera, garantindo um fluxo mais rápido e fluido para o Customer Onboarding KYC.
O ProcessMind mede com precisão a duração de todos os atrasos entre atividades relacionadas no ACTICO. A plataforma visualiza esses tempos de espera no mapa do processo, destacando onde as transferências são ineficientes ou onde os casos ficam parados, permitindo melhorias direcionadas no Workflow.

Uma avaliação de risco inconsistente pode levar à não conformidade regulatória ou a uma mitigação inadequada. Este objetivo busca garantir que todas as aplicações de Customer Onboarding KYC passem por uma avaliação de risco uniforme e em conformidade, promovendo precisão e auditabilidade.
O ProcessMind revela todas as variações na forma como as avaliações de risco são realizadas no ACTICO e as compara com as políticas definidas. A plataforma ajuda a identificar casos em que etapas são ignoradas ou procedimentos fora do padrão são seguidos, facilitando um controle melhor e mais consistência.

O caminho de melhoria em 6 etapas para o onboarding de clientes KYC

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O que fazer

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Um Template padronizado garante que você colete os dados corretos no formato adequado, criando uma base sólida para análises precisas e insights relevantes.

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O QUE VOCÊ VAI OBTER

Revele insights críticos para aumentar a eficiência do onboarding KYC

O ProcessMind revela a jornada real dos seus casos de onboarding KYC, destacando cada etapa, atraso e desvio. Tenha uma visão clara da performance do processo para localizar exatamente onde as ineficiências estão escondidas.
  • Visualize o fluxo real do seu processo de onboarding KYC
  • Localize gargalos exatos e lacunas de conformidade
  • Descubra as causas raiz dos atrasos no processo do ACTICO
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RESULTADOS TÍPICOS

Desbloqueando eficiência e conformidade no onboarding de KYC

Esses resultados mostram as melhorias operacionais e de conformidade significativas que as organizações obtêm ao aplicar Process Mining aos processos de Customer Onboarding de KYC no ACTICO. Ao identificar gargalos e lacunas de conformidade nas jornadas de solicitação dos clientes, as empresas alcançam mais eficiência e transparência.

0 %
Ciclo de onboarding mais curto

Redução média do tempo de ponta a ponta

Reduzir o tempo total entre o envio da solicitação e a conclusão ou rejeição, acelerando a aquisição de clientes e melhorando a experiência inicial.
0 %
Menor taxa de rejeição

Redução nas solicitações desqualificadas

Identificar e resolver as causas-raiz das rejeições de solicitações, resultando em menos envios inválidos e maior eficiência do processo.
0 %
Revisão de conformidade mais rápida

Redução média do tempo de revisão

Identificar gargalos e ciclos de retrabalho nos processos de conformidade, reduzindo significativamente o tempo gasto em verificações regulatórias críticas.
0 %
Menos retrabalho de documentos

Redução nas atividades repetidas com documentos

Eliminar repetições e etapas manuais desnecessárias na revisão e verificação de documentos, melhorando a qualidade dos dados e a eficiência da equipe.
0 %
Maior cumprimento de SLA

Aumento do cumprimento das metas

Garantir que mais casos de onboarding de clientes cumpram as metas definidas no Acordo de Nível de Serviço, fortalecendo a conformidade e a confiança dos clientes.
0 %
Menos solicitações de informações

Redução nas solicitações adicionais de dados

Identificar problemas sistêmicos que levam a várias solicitações de informações adicionais aos clientes, simplificando o processo de solicitação e melhorando a experiência do cliente.

Os resultados variam conforme a complexidade do processo, a qualidade dos dados e os objetivos específicos da organização. Os números apresentados representam melhorias típicas observadas em diferentes implementações de Customer Onboarding de KYC no ACTICO.

Dados recomendados

Comece pelos atributos e atividades mais importantes e amplie conforme necessário.
Novo em Event Logs? Aprenda como criar um Event Log de Process Mining.

Atributos

Principais dados a capturar para análise

O identificador exclusivo de uma única solicitação de onboarding de cliente, usado como ID do caso para análise do processo.

Por que isso importa

Este é o atributo fundamental para Process Mining, pois conecta todos os eventos relacionados em uma única instância de processo coesa, permitindo a análise de ponta a ponta da experiência de onboarding de cada cliente.

O nome do evento ou da tarefa comercial específica realizada no processo de onboarding do cliente.

Por que isso importa

Ele define as etapas do mapa do processo, permitindo visualizar o fluxo do processo, identificar desvios e analisar a frequência e a sequência das atividades.

O carimbo de data e hora que indica quando uma atividade específica começou ou ocorreu.

Por que isso importa

Este atributo fornece a ordem cronológica dos eventos, essencial para calcular durações, descobrir gargalos e analisar a linha do tempo do processo.

O carimbo de data e hora que indica quando uma atividade específica foi concluída.

Por que isso importa

Permite calcular a duração precisa das atividades (tempo de processamento), algo fundamental para identificar gargalos de performance e analisar a eficiência dos recursos.

O ID ou nome do funcionário que realizou a atividade.

Por que isso importa

Vincula as atividades do processo a usuários específicos, permitindo analisar a performance por pessoa ou equipe e ajudando a identificar necessidades de treinamento ou desequilíbrios de recursos.

O departamento ou a equipe de negócio responsável por realizar a atividade.

Por que isso importa

Fornece uma dimensão organizacional para a análise, permitindo identificar atrasos entre departamentos e avaliar a performance no nível da equipe.

O resultado final ou o estado atual da solicitação de onboarding do cliente.

Por que isso importa

Define o resultado de cada caso, permitindo comparar instâncias de processo bem-sucedidas e malsucedidas e calcular as taxas de rejeição.

O motivo específico informado quando uma solicitação de cliente é rejeitada.

Por que isso importa

Explica o motivo por trás das rejeições de solicitações, permitindo analisar as causas-raiz para reduzir a taxa de rejeição e melhorar a eficiência do processo.

O nível de risco calculado para a solicitação do cliente, como Baixo, Médio ou Alto.

Por que isso importa

Permite segmentar os casos com base no risco, possibilitando analisar se o processo se adapta corretamente a diferentes perfis de risco, conforme exigido pelas políticas de conformidade.

A data até a qual se espera que o processo de onboarding do cliente seja concluído.

Por que isso importa

Fornece a referência para medir a performance dentro do prazo, permitindo o monitoramento e a geração de relatórios sobre a conformidade com o SLA.

Atividades

Etapas do processo a acompanhar e otimizar

Esta atividade marca o início do processo de onboarding de KYC, quando uma nova solicitação de cliente é recebida formalmente pelo sistema ACTICO. Ela é registrada como um evento explícito, normalmente com um carimbo de data e hora preciso no momento da criação de um novo caso ou registro de solicitação.

Por que isso importa

Como principal evento de início, esta atividade é essencial para calcular o tempo total do ciclo de onboarding e acompanhar o volume de solicitações. Ela serve como carimbo de data e hora de referência para todas as medições posteriores de performance do processo.

Esta atividade ocorre quando o cliente fornece os documentos de identificação e comprovação exigidos por meio de um portal ou outro canal integrado ao ACTICO. Cada envio de documento geralmente é registrado como um evento explícito e distinto no sistema de gerenciamento de documentos ou no log do caso.

Por que isso importa

Isso marca um marco importante que depende do cliente. Acompanhar esse evento é fundamental para medir o tempo de resposta do cliente e analisar a duração da etapa seguinte de revisão de documentos.

Esta atividade representa a execução do mecanismo de decisão do ACTICO para calcular uma pontuação ou classificação de risco para a solicitação do cliente. Como uma função central do sistema, ela é registrada como um evento explícito quando o conjunto de regras de avaliação de risco é executado.

Por que isso importa

A avaliação de risco é um ponto de decisão fundamental que geralmente determina o caminho seguinte do processo. Analisar essa atividade ajuda a entender como os níveis de risco influenciam as variantes e os prazos do processo.

Marca o início da etapa de revisão manual pelo departamento de conformidade, geralmente para solicitações de alto risco ou sinalizadas. Normalmente é inferida a partir de uma mudança no status do caso para 'Aguardando revisão de conformidade' ou da atribuição do caso à fila de trabalho de um responsável por conformidade.

Por que isso importa

Esta atividade é o ponto de partida para medir o gargalo de conformidade. O tempo decorrido até 'Revisão de conformidade concluída' é um KPI crítico para identificar atrasos nessa etapa essencial.

Marca o fim da revisão manual pelo departamento de conformidade, com uma decisão de aprovar, rejeitar ou solicitar uma ação adicional. Essa atividade é inferida a partir de uma mudança de status do caso de 'Aguardando revisão de conformidade' para um estado seguinte, como 'Conformidade aprovada'.

Por que isso importa

Este é o evento de encerramento da etapa de revisão de conformidade. Ele é essencial para calcular a duração total da revisão de conformidade e analisar a capacidade de processamento da equipe.

Esta atividade representa a decisão comercial final de aprovar a solicitação do cliente para onboarding. É um marco importante, normalmente registrado como uma mudança de status distinta e final no ciclo de vida da solicitação.

Por que isso importa

Este marco antecede a criação da conta e representa um resultado bem-sucedido. Analisar o tempo até esse ponto é fundamental para entender a duração do 'caminho ideal'.

Esta é a atividade final do processo, indicando que o cliente concluiu o onboarding e que o caso da solicitação foi encerrado. Ela é inferida a partir da aplicação de um status final e terminal, como 'Onboarded' ou 'Encerrado - aprovado', ao caso.

Por que isso importa

Como principal evento de encerramento bem-sucedido, esta atividade é essencial para calcular o tempo de ciclo de ponta a ponta de todos os clientes que concluíram o onboarding. Ela fornece o carimbo de data e hora final para a análise do caminho ideal.

Representa a decisão final de rejeitar a solicitação do cliente, encerrando o processo de onboarding. É um estado final crítico, capturado por meio de uma mudança de status final no registro da solicitação.

Por que isso importa

Este é o principal evento de encerramento malsucedido. Analisar os casos que terminam com esta atividade é fundamental para entender as taxas de rejeição, os motivos das falhas e como melhorar o rendimento geral do processo.

Perguntas frequentes

Perguntas frequentes

O Process Mining analisa Event Logs do ACTICO para visualizar a jornada real de onboarding do cliente e identificar desvios do caminho ideal. Ele ajuda a revelar gargalos, ciclos de retrabalho e etapas não conformes que aumentam os tempos de ciclo e os custos. Ao oferecer uma visão orientada por dados, permite identificar áreas exatas para melhoria.

Você precisa principalmente de dados de Event Log, compostos por um identificador de caso, uma atividade e a data e hora do evento. No onboarding KYC, isso corresponde ao ID da solicitação do cliente, a cada etapa executada no ACTICO e ao horário exato em que cada etapa ocorreu. Incluir informações sobre recursos e outros atributos pode enriquecer ainda mais a análise.

Você pode esperar um mapa claro e orientado por dados do fluxo real do seu processo KYC, destacando variações e caminhos não conformes. A análise identificará atrasos específicos, áreas com alto retrabalho e procedimentos fora do padrão que contribuem para um onboarding lento. Esse insight orienta diretamente ações direcionadas para reduzir os tempos de ciclo, melhorar a Conformidade e diminuir as taxas de rejeição.

Os insights iniciais do Process Mining geralmente podem ser obtidos algumas semanas depois da extração bem-sucedida dos dados e da criação do modelo. A implementação de melhorias reais no processo e a observação do impacto nos KPIs, como a redução dos tempos de ciclo ou das taxas de rejeição, normalmente levam alguns meses, dependendo da complexidade das alterações. O monitoramento contínuo ajuda a acompanhar o progresso.

O principal pré-requisito técnico é ter acesso aos dados históricos de processo do ACTICO, normalmente por meio do banco de dados ou da API, para extrair Event Logs. Você também precisará de uma ferramenta de Process Mining para ingerir e analisar esses dados. Conhecimentos básicos de manipulação de dados, como consultas SQL ou exportação de dados, são úteis para preparar os arquivos de entrada.

A extração de dados normalmente envolve consultar o banco de dados subjacente do ACTICO ou usar suas funcionalidades de relatórios para exportar Event Logs. Você precisará identificar tabelas ou visualizações que contenham o ID do caso, os nomes das atividades e as datas e horas de cada solicitação de cliente. Depois, esses dados brutos são preparados em um formato padrão de Event Log.

Sim. O Process Mining é muito eficaz para identificar gargalos na revisão de Conformidade. Ele visualiza o caminho real percorrido por uma verificação de Conformidade, revelando onde as revisões ficam paradas, quais atividades causam atrasos ou se critérios específicos levam a intervenções manuais repetidas. Isso ajuda a simplificar as etapas de revisão e garantir a adesão aos padrões regulatórios.

A configuração inicial exige uma extração e um mapeamento cuidadosos dos Event Logs do ACTICO para um formato compatível com Process Mining. Embora essa etapa possa envolver aspectos técnicos, as ferramentas modernas de Process Mining oferecem interfaces fáceis de usar para análise depois que os dados são preparados. O esforço contínuo se concentra na interpretação dos insights e na condução de mudanças no processo, que são desafios de negócio, não técnicos.

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