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Melhore seu onboarding de clientes KYC

Seu guia de 6 etapas para otimizar processos na Fenergo
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Otimize a integração de clientes KYC no Fenergo para aprovações mais rápidas

Esta plataforma ajuda a identificar atrasos comuns nas análises de verificação e conformidade, que muitas vezes afetam a satisfação do cliente. Ela revela gargalos e ineficiências ocultas nos seus processos. Ao destacar essas áreas, a plataforma orienta você em ações práticas para simplificar as operações, fortalecer a conformidade e melhorar toda a jornada do cliente. Descubra como transformar seu onboarding para obter mais eficiência e uma experiência melhor.

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Por que otimizar o onboarding de clientes KYC no Fenergo?

Mesmo com sistemas robustos de Client Lifecycle Management (CLM), como o Fenergo, garantir um processo de onboarding de clientes Know Your Customer, ou KYC, fluido e eficiente pode trazer desafios importantes. Atrasos e ineficiências nessa jornada crítica afetam diretamente a satisfação dos clientes, podendo levar ao abandono de solicitações e à perda de receita. Além disso, um processo de onboarding lento ou inconsistente pode aumentar os custos operacionais devido a intervenções manuais, retrabalho e tempos de processamento prolongados. Acima de tudo, cumprir requisitos regulatórios em constante evolução é essencial. Qualquer desvio ou falta de transparência no fluxo de onboarding pode expor sua organização a multas regulatórias significativas e danos à reputação. Otimizar o onboarding de clientes KYC não significa apenas ganhar velocidade. Significa criar uma base sólida, em conformidade e econômica para os relacionamentos com seus clientes.

Como o Process Mining aumenta a eficiência do KYC no Fenergo

O Process Mining oferece uma forma única e poderosa de entender e melhorar seu processo de onboarding de clientes KYC, especialmente quando você utiliza dados de um sistema sofisticado como o Fenergo. Ao analisar os Event Logs detalhados gerados pelo Fenergo, o Process Mining constrói um gêmeo digital preciso e completo do seu processo real de onboarding. Isso vai além dos mapas de processo teóricos, revelando exatamente como as solicitações avançam ou ficam paradas, desde “Application Submitted” até “Customer Onboarding Completed” ou “Application Rejected”. Você pode acompanhar cada “Customer Application” como um caso, visualizando a sequência exata e o tempo de todas as “Typical Activities”, como “Identity Verification Performed”, “Document Review” e “Compliance Review Initiated”. Essa perspectiva permite identificar variações inesperadas, descobrir onde ocorrem ciclos de retrabalho e quantificar com precisão o tempo gasto em cada etapa e entre as atividades. Assim, você consegue descobrir a duração real de etapas críticas, como as análises de conformidade, e entender as causas dos atrasos que poderiam permanecer ocultas nas operações do Fenergo.

Principais áreas de melhoria no onboarding de clientes KYC

Aplicar Process Mining aos seus dados do Fenergo revela várias áreas críticas para melhorar o onboarding de clientes KYC:

  • Identificação de gargalos: identifique facilmente as atividades ou transferências em que as solicitações de clientes costumam ficar paradas. Por exemplo, você pode descobrir que “Background Checks Initiated” é sempre seguido por um longo período de espera ou que “Additional Information Requested” ocorre com frequência, indicando problemas na captura inicial de dados.
  • Análise de retrabalho e desvios: entenda a frequência e o impacto do retrabalho, como solicitações repetidas de documentos ou informações. Isso ajuda a descobrir as causas dos desvios do processo e a garantir a adesão aos procedimentos operacionais padrão. Você consegue ver quantas vezes uma solicitação retorna a uma etapa anterior, revelando oportunidades para prevenir erros.
  • Redução do tempo de ciclo: analise os tempos de ciclo médio e mediano de toda a jornada de onboarding e de subprocessos específicos. Esse insight é essencial para reduzir o tempo total necessário para integrar um cliente, impactando o tempo até a geração de receita e a satisfação do cliente.
  • Adesão à conformidade: monitore se todas as verificações e aprovações obrigatórias de conformidade, centrais à funcionalidade do Fenergo, são realizadas de forma consistente, na sequência correta e dentro dos prazos regulatórios. Esse monitoramento proativo ajuda a evitar que fluxos fora de conformidade se tornem problemas sistêmicos.
  • Otimização de recursos: obtenha insights sobre onde os recursos estão sendo utilizados acima ou abaixo da capacidade, permitindo uma alocação melhor e mais eficiência nas equipes de onboarding.

Resultados mensuráveis de um KYC otimizado

Aplicar Process Mining para otimizar seu processo de onboarding de clientes KYC no Fenergo gera resultados concretos e mensuráveis para sua organização:

  • Redução do tempo de ciclo do onboarding: espere uma redução significativa no tempo necessário para integrar um novo cliente, levando a uma ativação mais rápida e à geração de receita em menos tempo.
  • Menores custos operacionais: processos simplificados, menos retrabalho e mais automação reduzem diretamente as despesas operacionais.
  • Melhor experiência do cliente: uma jornada de onboarding mais rápida, fluida e transparente melhora significativamente a satisfação dos clientes e fortalece os relacionamentos iniciais.
  • Maior conformidade regulatória: identificar e corrigir proativamente lacunas de conformidade minimiza riscos regulatórios e possíveis penalidades, fortalecendo a reputação da sua organização.
  • Mais eficiência e capacidade de processamento: ao eliminar gargalos e otimizar Workflows, sua organização consegue processar mais solicitações com os recursos atuais, melhorando a escalabilidade.

Como começar sua jornada de otimização do KYC no Fenergo

Entender o comportamento real do seu processo de onboarding de clientes KYC no Fenergo é o primeiro passo para uma transformação significativa. Ao utilizar Process Mining, você obtém uma visão sem precedentes de onde, como e por que ocorrem atrasos ou ineficiências. Essa abordagem analítica poderosa permite tomar decisões baseadas em dados para simplificar sua jornada de onboarding, fortalecer a conformidade e melhorar significativamente a experiência do cliente. Comece hoje a explorar como transformar suas operações de KYC no Fenergo, passando da resolução reativa de problemas para a excelência proativa de processos. Descubra como melhorar o onboarding de clientes KYC e reduzir significativamente o tempo de ciclo do onboarding de clientes KYC com precisão.

Integração de clientes KYC Integração de clientes Conformidade regulatória Verificação de identidade Avaliação de riscos Diligência devida do cliente Serviços financeiros Gestão de operações Responsáveis pela Conformidade Eficiência da integração AML Prevenção à lavagem de dinheiro Diligência devida

Problemas e desafios comuns

Identifique quais desafios estão afetando você

Atrasos no onboarding de clientes KYC afetam diretamente a satisfação dos clientes e a realização de receita. Tempos de ciclo longos fazem com que os clientes esperem mais para acessar os serviços, o que pode levar à perda de clientes ou a uma percepção negativa da marca, além de aumentar os custos operacionais no Fenergo. O ProcessMind usa dados do Event Log do Fenergo para visualizar a jornada completa de onboarding de ponta a ponta, identificando exatamente onde o tempo está sendo acumulado. Ele ajuda a localizar atividades ou transferências que causam atrasos significativos, permitindo melhorias direcionadas no processo.

As solicitações costumam ficar paradas em etapas específicas de análise, como “Document Review” ou “Compliance Review”, criando filas significativas no Fenergo. Isso não apenas frustra os clientes, mas também sobrecarrega os recursos, atrasa a ativação das contas e pode levar ao descumprimento de SLAs. O ProcessMind descobre e visualiza automaticamente esses gargalos críticos ao analisar a duração das atividades e as filas no processo de onboarding de clientes KYC. Ele ajuda a entender a utilização dos recursos e a distribuição da carga de trabalho, permitindo uma redistribuição estratégica ou a automação.

Solicitações frequentes de “Additional Information” ou ocorrências de “Application Rejected” indicam problemas subjacentes no processo de onboarding de clientes KYC. Esse alto volume de retrabalho desperdiça o tempo da equipe, prolonga a jornada de onboarding dos clientes e gera custos operacionais significativos no Fenergo. O ProcessMind ajuda a identificar as causas do retrabalho e das rejeições rastreando os caminhos mais comuns que levam a esses resultados. Ele revela atividades específicas ou deficiências nos dados que acionam ciclos repetidos ou a rejeição final, permitindo redesenhar o processo e melhorar a taxa de acerto na primeira tentativa.

Desvios do processo padrão de onboarding de clientes KYC no Fenergo geram ineficiências e possíveis riscos de conformidade. Quando diferentes solicitações seguem caminhos variados, fica difícil garantir um serviço consistente, gerenciar expectativas e manter a adesão às normas regulatórias. O ProcessMind visualiza todas as variações reais do processo, revelando etapas ocultas e retrabalhos que ocorrem. Essa clareza permite identificar atalhos não autorizados, analisar seu impacto e aplicar boas práticas padronizadas a todas as solicitações de clientes, otimizando a jornada de onboarding.

Comprovar a adesão completa às regulamentações de KYC e AML durante auditorias pode ser difícil sem um registro claro e imutável de cada etapa realizada. Lacunas na trilha de auditoria do onboarding de clientes KYC no Fenergo expõem a organização a multas, danos à reputação e escrutínio operacional. O ProcessMind reconstrói automaticamente a jornada completa de cada solicitação de cliente, fornecendo uma trilha de auditoria transparente em nível de evento. Ele destaca atividades não realizadas ou sequências fora de conformidade, garantindo que as organizações possam demonstrar conformidade com segurança e tratar os riscos de forma proativa.

Uma experiência de onboarding de clientes KYC fragmentada ou lenta no Fenergo gera insatisfação, altas taxas de abandono e feedback negativo. Os clientes esperam processos eficientes e transparentes, e qualquer atrito afeta diretamente a percepção que têm da instituição financeira. O ProcessMind identifica os momentos exatos de frustração do cliente ao analisar atrasos, solicitações repetidas de informações e transferências desnecessárias. Ao visualizar a jornada do cliente, ele permite melhorias direcionadas para simplificar as interações e aumentar a satisfação geral.

Sem insights claros sobre a distribuição da carga de trabalho e o volume de atividades, as equipes envolvidas no onboarding de clientes KYC no Fenergo podem ficar sobrecarregadas ou subutilizadas. Isso leva ao esgotamento, a níveis inconsistentes de serviço e ao aumento dos custos operacionais devido a uma alocação ineficiente de pessoal. O ProcessMind oferece visibilidade sobre como os recursos são utilizados em diferentes atividades e departamentos, revelando desequilíbrios. Ele ajuda a otimizar os níveis de pessoal e redistribuir as cargas de trabalho com mais eficiência, garantindo o uso eficaz do capital humano e um processamento mais rápido.

O descumprimento constante dos Acordos de Nível de Serviço (SLA) internos para o onboarding de clientes KYC significa que os compromissos de serviço não estão sendo cumpridos. Isso pode levar a penalidades internas, afetar processos posteriores e indicar ineficiências sistêmicas no Fenergo. O ProcessMind monitora os tempos reais de processamento em comparação com as metas de SLA definidas em cada etapa do processo de onboarding. Ele destaca atividades ou caminhos que frequentemente causam violações de SLA, permitindo que as organizações intervenham e otimizem os processos para cumprir seus compromissos.

Processos ineficientes, intervenções manuais excessivas e altas taxas de retrabalho no onboarding de clientes KYC contribuem diretamente para o aumento dos custos operacionais. Essas despesas ocultas reduzem a rentabilidade e desviam recursos de atividades que geram valor no Fenergo. O ProcessMind quantifica o impacto financeiro de diferentes desvios e ineficiências do processo, relacionando a duração das atividades e o uso de recursos às despesas reais. Ele ajuda a identificar áreas em que a automação ou a simplificação do processo podem gerar economias significativas.

Sem uma visão clara e orientada por dados, é difícil entender a performance e a saúde reais do processo de onboarding de clientes KYC. Depender de evidências anedóticas ou relatórios estáticos impede a identificação proativa de problemas e dificulta a melhoria contínua no Fenergo. O ProcessMind oferece uma visualização objetiva e em tempo real de todo o Workflow de onboarding, com indicadores-chave de performance e verificação de conformidade. Essa visão abrangente permite que as partes interessadas monitorem a saúde do processo, identifiquem anomalias e tomem decisões informadas para a otimização.

Metas típicas

Defina como é o sucesso

Este objetivo busca reduzir significativamente o tempo total necessário para que um cliente conclua o processo de onboarding de clientes KYC, desde a solicitação inicial até a ativação da conta. Uma jornada de onboarding mais rápida melhora a satisfação do cliente, acelera a geração de receita e reduz a sobrecarga operacional associada a solicitações prolongadas no Fenergo.
O ProcessMind oferece visibilidade de ponta a ponta do fluxo do processo de onboarding KYC, permitindo identificar atrasos e gargalos exatos. Ao analisar a duração dos casos e o tempo das atividades, você consegue identificar caminhos críticos e oportunidades para simplificar etapas, reduzindo potencialmente o tempo total de ciclo em 15% a 25%.

Este objetivo se concentra em acelerar as etapas críticas de conformidade e verificação de documentos no processo de onboarding de clientes KYC. Análises mais rápidas significam aprovações mais ágeis, menos filas de solicitações e uma função de conformidade mais responsiva, garantindo que os usuários do Fenergo processem as solicitações com eficiência e mantenham a integridade regulatória.
O ProcessMind revela gargalos e atrasos especificamente nas atividades de análise de conformidade e verificação de documentos, identificando causas como transferências sequenciais ou ciclos excessivos de análise. Esse insight permite intervenções direcionadas para otimizar os Workflows e reduzir o tempo de análise em 20% a 30%.

Este objetivo busca reduzir o número de solicitações que exigem informações adicionais, passam por várias revisões ou acabam sendo rejeitadas. Minimizar o retrabalho melhora a eficiência, reduz o esforço desperdiçado e garante uma experiência mais fluida e menos frustrante para clientes e equipes que gerenciam as solicitações no Fenergo.
O ProcessMind identifica caminhos comuns que levam a ciclos de retrabalho ou rejeições, como documentos específicos ausentes ou inconsistências descobertas tardiamente no processo. Ao analisar esses padrões, as organizações podem implementar verificações antecipadas e uma comunicação mais clara, reduzindo o retrabalho em 10% a 15% e as rejeições em até 5%.

Este objetivo busca garantir que todas as solicitações de onboarding de clientes KYC sigam um caminho consistente e otimizado, eliminando variações e desvios pontuais. Uma execução padronizada aumenta a previsibilidade, melhora a qualidade do processo e simplifica o treinamento dos usuários do Fenergo, levando a resultados mais confiáveis e facilitando a conformidade.
O ProcessMind descobre automaticamente todas as variantes reais do processo, destacando desvios do caminho ideal e identificando atividades fora de conformidade. Essa visualização clara permite aplicar boas práticas, garantindo um processo mais uniforme e em conformidade para todas as solicitações de clientes.

Este objetivo se concentra em fortalecer a capacidade da organização de cumprir de forma consistente todos os requisitos regulatórios necessários ao longo do processo de onboarding de clientes KYC. Uma conformidade mais sólida reduz riscos jurídicos e financeiros, protege a reputação da organização e traz mais segurança para quem gerencia o Fenergo.
O ProcessMind audita automaticamente cada instância do processo em relação a regras de conformidade predefinidas, identificando desvios ou etapas não realizadas. Esse monitoramento contínuo fornece evidências claras de conformidade e destaca áreas que exigem atenção imediata, reduzindo os riscos ao garantir que cada solicitação siga os protocolos necessários.

Este objetivo busca criar uma jornada de onboarding de clientes KYC mais eficiente, transparente e fácil de usar, levando a índices maiores de satisfação entre novos clientes. Uma experiência inicial positiva prepara o caminho para relacionamentos duradouros e reduz a perda de clientes, algo especialmente importante ao usar o Fenergo para gerenciar ciclos de vida de clientes.
O ProcessMind identifica os pontos de dificuldade dos clientes ao analisar atrasos, etapas excessivas ou solicitações repetidas de informações durante a jornada de onboarding. Ao simplificar essas áreas e reduzir os tempos de espera, você consegue melhorar significativamente a experiência do cliente, aumentando as taxas de conclusão e gerando feedback positivo.

Este objetivo se concentra em garantir que os níveis de pessoal e as atribuições no processo de onboarding de clientes KYC estejam alinhados à demanda, evitando sobrecarga ou subutilização. Uma alocação eficiente de recursos reduz os custos operacionais, melhora o moral dos funcionários e garante o processamento pontual das solicitações no Fenergo.
O ProcessMind revela a distribuição da carga de trabalho entre equipes e usuários individuais, identificando gargalos causados por restrições de recursos ou transferências ineficientes. Esse insight permite ajustar a alocação de pessoal e de tarefas com base em dados, aumentando a eficiência da equipe em 10% a 20% e equilibrando as cargas de trabalho.

Este objetivo busca garantir que todas as solicitações de onboarding de clientes KYC atinjam ou superem consistentemente as metas internas predefinidas de Acordo de Nível de Serviço (SLA) para diferentes etapas e para o processo como um todo. Cumprir os SLAs melhora a confiabilidade operacional, fortalece a responsabilidade interna e apoia um atendimento pontual aos clientes.
O ProcessMind monitora em tempo real a performance do processo em relação às metas de SLA definidas, destacando casos em risco antes que ocorram violações. Ao identificar as causas das falhas de SLA, como atividades específicas ou disponibilidade de recursos, você consegue intervir proativamente e aumentar a taxa de cumprimento dos SLAs em até 90%.

Este objetivo se concentra em reduzir as despesas associadas ao gerenciamento do processo de onboarding de clientes KYC, incluindo custos de mão de obra, retrabalho e falhas de conformidade. Ao operar com mais eficiência, as organizações podem realocar recursos para atividades que agregam valor, melhorando a rentabilidade geral ao gerenciar processos no Fenergo.
O ProcessMind identifica ineficiências, consumo excessivo de recursos e ciclos de retrabalho dispendiosos no processo de onboarding. Ao eliminar etapas desnecessárias, automatizar tarefas manuais e reduzir erros, você pode obter economias significativas, reduzindo potencialmente as despesas operacionais em 15% a 20%.

Este objetivo busca oferecer visibilidade clara e abrangente do processo de onboarding de clientes KYC de ponta a ponta, facilitando seu monitoramento, análise e comunicação. Mais transparência favorece decisões melhores, aumenta a responsabilidade e ajuda as partes interessadas a entender a saúde dos Workflows do Fenergo.
O ProcessMind descobre e visualiza automaticamente o fluxo real do processo, eliminando suposições sobre como o trabalho é realizado. Isso oferece uma visão objetiva e orientada por dados de cada atividade e caminho, garantindo que todas as partes interessadas tenham um entendimento claro e unificado da jornada de onboarding do início ao fim.

Este objetivo se concentra em encontrar e remover sistematicamente atividades que não agregam valor, transferências desnecessárias ou etapas redundantes no processo de onboarding de clientes KYC. Eliminar desperdícios simplifica as operações, reduz os tempos de ciclo e libera recursos, tornando o processo de onboarding no Fenergo mais enxuto e eficiente.
O ProcessMind mapeia automaticamente todas as variantes e sequências de atividades do processo, destacando desvios, ciclos de retrabalho e atividades que não contribuem diretamente para a conclusão bem-sucedida de uma solicitação. Isso permite remover etapas ineficientes de forma direcionada, melhorando o fluxo geral do processo e reduzindo o esforço.

O caminho de melhoria em 6 etapas para o onboarding de clientes KYC

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Baixe o Template
2

Exporte seus dados do Fenergo
3

Carregue seu conjunto de dados
4

Analise seu processo de onboarding
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Implemente melhorias importantes
6

Monitore a performance continuamente
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O que fazer

Obtenha o Template do Excel desenvolvido especificamente para os dados de onboarding de clientes KYC do Fenergo, garantindo que ele esteja alinhado à estrutura necessária para análise.

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Por que isso importa

Isso garante que seus dados sejam formatados corretamente desde o início, permitindo que o ProcessMind faça o processamento com precisão e eficiência, sem ajustes manuais.

Resultado esperado

Um Template do Excel pronto para uso e configurado para dados de onboarding de clientes KYC do Fenergo.

O QUE VOCÊ VAI OBTER

Descubra insights essenciais no seu processo de onboarding KYC

O ProcessMind mostra uma visualização detalhada do seu onboarding KYC na Fenergo, revelando atrasos e lacunas de conformidade. Obtenha insights acionáveis para simplificar as aprovações e elevar a experiência do cliente.
  • Visualize a jornada exata do seu cliente KYC
  • Identifique os principais atrasos nas aprovações da Fenergo
  • Identifique lacunas de conformidade e retrabalho no processo
  • Otimize o processo para um onboarding de clientes mais rápido e fluido
Discover your actual process flow
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Identify bottlenecks and delays
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Analyze process variants
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Design your optimized process
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RESULTADOS TÍPICOS

Excelência no onboarding KYC

Ao usar Process Mining para analisar o processo de onboarding KYC de clientes no Fenergo, as organizações obtêm insights profundos sobre gargalos e ineficiências, gerando melhorias significativas em velocidade, Conformidade e experiência do cliente.

0 %
Ciclos de onboarding mais rápidos

Redução média no tempo de ponta a ponta

Identifique gargalos e ineficiências para reduzir significativamente o tempo de ponta a ponta necessário para integrar novos clientes. Isso acelera a geração de receita e melhora a eficiência.
0 %
Menos retrabalho e rejeições

Redução nos ciclos de retrabalho das solicitações

Identifique as causas-raiz das rejeições de solicitações e dos ciclos de retrabalho, simplificando o processo para aumentar a taxa de aprovação na primeira tentativa. Isso melhora a eficiência e reduz a carga operacional.
0 %
Maior adesão à Conformidade

Aumento da taxa de cumprimento de SLA

Tenha total transparência sobre as atividades relacionadas à Conformidade, garantindo que todos os requisitos regulatórios e SLAs internos sejam cumpridos de forma consistente. Isso reduz riscos e ajuda a evitar possíveis penalidades.
0 %
Revisão de Conformidade simplificada

Processamento mais rápido da revisão de Conformidade

Acelere a etapa crítica de revisão de Conformidade identificando e eliminando atrasos ou etapas desnecessárias. Assim, as solicitações avançam mais rapidamente sem comprometer a integridade regulatória.
0 %
Experiência do cliente aprimorada

Menos solicitações de informações adicionais

Minimize a comunicação de ida e volta com os solicitantes otimizando a coleta de informações. Isso proporciona uma jornada de onboarding mais fluida e menos frustrante para os clientes.

Os resultados variam conforme a complexidade do processo e a qualidade dos dados. Estes números representam melhorias típicas observadas nas implementações.

Dados recomendados

Comece pelos atributos e atividades mais importantes e amplie conforme necessário.
Novo em Event Logs? Aprenda como criar um Event Log de Process Mining.

Atributos

Principais dados a capturar para análise

O identificador exclusivo de uma única jornada de onboarding do cliente, usado como identificador principal do caso.

Por que isso importa

Este é o Case ID essencial que conecta todos os eventos relacionados, permitindo analisar o processo de onboarding do cliente de ponta a ponta.

O nome do evento ou da tarefa de negócio específica que ocorreu em determinado momento do processo de onboarding.

Por que isso importa

Este atributo define as etapas do processo, permitindo criar um mapa do processo e analisar o fluxo e as variações do processo.

O carimbo de data e hora que indica quando uma atividade ou um evento começou oficialmente.

Por que isso importa

Este carimbo de data e hora é essencial para ordenar os eventos cronologicamente e calcular todas as métricas baseadas em tempo, como tempos de ciclo e durações.

O carimbo de data e hora que indica quando uma atividade ou um evento foi concluído.

Por que isso importa

Permite calcular os tempos de processamento das atividades, algo fundamental para identificar tarefas demoradas e gargalos de performance.

O ID ou nome do usuário que realizou a atividade.

Por que isso importa

Registra qual usuário realizou uma ação, permitindo analisar a distribuição da carga de trabalho, a performance da equipe e a alocação de recursos.

O departamento ou a unidade de negócio à qual pertence o usuário que iniciou a atividade.

Por que isso importa

Permite analisar a performance do processo por departamento, destacando transferências entre áreas, atrasos e distribuição da carga de trabalho.

O resultado atual ou final da solicitação do cliente.

Por que isso importa

Define o resultado de um caso, permitindo comparar de forma aprofundada os caminhos das solicitações aprovadas e rejeitadas e entender as taxas de sucesso.

A data até a qual se espera que o caso de onboarding do cliente seja concluído.

Por que isso importa

Define a data-alvo de conclusão, essencial para monitorar a conformidade com o SLA e priorizar casos em atraso.

Uma pontuação numérica que representa o nível de risco calculado do cliente.

Por que isso importa

Quantifica o risco do cliente, permitindo analisar como os níveis de risco afetam a duração do processo, o retrabalho e os resultados.

Atividades

Etapas do processo a acompanhar e otimizar

Esta atividade marca o início do processo de onboarding KYC, quando uma nova solicitação de cliente é criada formalmente no Fenergo. Normalmente, trata-se de um evento explícito, registrado com um carimbo de data e hora específico no primeiro salvamento do registro do caso.

Por que isso importa

Como evento inicial, esta atividade é essencial para calcular o tempo total do ciclo de onboarding e analisar o throughput. Ela fornece a base para todas as medições posteriores do processo e para o acompanhamento de SLA.

Indica a conclusão do processo manual ou automatizado de verificação da autenticidade e da correção de todos os documentos enviados pelo cliente. Esse evento geralmente é inferido a partir da conclusão de uma tarefa do Workflow ou de uma mudança de status no Fenergo.

Por que isso importa

Este é um marco crítico, no qual ocorrem muitos atrasos. Analisar a duração e os resultados dessa atividade ajuda a identificar gargalos no processamento de documentos e dá suporte a KPIs como 'Taxa de aprovação na primeira tentativa'.

Representa a conclusão do processo interno de classificação de risco, no qual o cliente recebe uma classificação de risco com base em diversos fatores. Isso é inferido a partir de uma mudança de status ou do preenchimento de um campo de classificação de risco.

Por que isso importa

Este é um marco importante para a tomada de decisão e geralmente determina o caminho seguinte do Workflow. Analisar sua duração ajuda a simplificar uma etapa crítica de Conformidade e garante consistência na avaliação de risco.

Esta atividade marca o início da revisão pelo departamento de Conformidade, uma etapa crítica e muitas vezes demorada. Ela é inferida quando o caso é atribuído à fila de trabalho de Conformidade ou quando seu status muda para 'Aguardando revisão de Conformidade'.

Por que isso importa

Esta atividade é o ponto de partida para medir o KPI 'Tempo médio de revisão de Conformidade'. Ela ajuda a identificar quanto tempo os casos aguardam antes de serem efetivamente trabalhados pela equipe de Conformidade.

Marca a aprovação formal pelo departamento de Conformidade, indicando que todos os requisitos regulatórios foram atendidos. Isso é inferido a partir da conclusão de uma tarefa ou de uma mudança de status para 'Conformidade aprovada'.

Por que isso importa

Como um marco importante, a conclusão desta atividade é fundamental para o tempo total do ciclo. Ela é o ponto final para medir o 'Tempo médio de revisão de Conformidade' e identificar gargalos na função de Conformidade.

Esta atividade representa a decisão final de aprovar a solicitação de onboarding do cliente. Ela é inferida a partir da mudança do status do caso para um estado final de 'Aprovado' ou 'Onboarding aprovado'.

Por que isso importa

Este marco importante indica um resultado bem-sucedido antes das etapas finais de ativação da conta. Ele é essencial para calcular as taxas de aprovação e analisar as características dos clientes integrados com sucesso.

Esta atividade é um evento terminal que representa a decisão final de rejeitar a solicitação do cliente. Ela é inferida a partir da mudança do status do caso para um estado final de 'Rejeitado' ou 'Recusado'.

Por que isso importa

Como um ponto final importante do processo, esta atividade é essencial para calcular a 'Taxa de rejeição de solicitações' e analisar os motivos das falhas. Ela ajuda a identificar pontos comuns de rejeição e melhorar a qualidade das solicitações.

Esta é a atividade final, indicando que o caso de onboarding foi encerrado administrativamente no Fenergo, sem previsão de novas ações. Isso se aplica tanto a solicitações aprovadas quanto rejeitadas e é inferido a partir de um status final de 'Encerrado'.

Por que isso importa

Esta atividade funciona como o ponto final definitivo de todo o processo. Ela garante cálculos precisos do tempo de ciclo para todos os casos, independentemente do resultado, e confirma que o processo foi concluído.

Perguntas frequentes

Perguntas frequentes

O Process Mining usa dados de Event Log do seu sistema Fenergo para reconstruir e visualizar a jornada real das solicitações de clientes. O objetivo é identificar gargalos, revelar ciclos de retrabalho e localizar desvios do fluxo de processo planejado. A meta final é otimizar a eficiência, reduzir os tempos de ciclo e melhorar a adesão à Conformidade.

Ao analisar Event Logs, o Process Mining identifica com precisão onde ocorrem os atrasos e quais atividades mais contribuem para o aumento dos tempos de ciclo. Ele pode revelar gargalos específicos na revisão de documentos, nas verificações de Conformidade ou nas transferências entre equipes. Esse insight granular permite melhorias direcionadas para simplificar o processo e reduzir a duração total do onboarding.

Para fazer Process Mining, você precisa principalmente de dados de Event Log contendo três elementos essenciais: um identificador de caso, normalmente o ID da solicitação do cliente; um nome de atividade, representando cada etapa do processo de onboarding; e a data e hora em que cada atividade ocorreu. Opcionalmente, informações sobre recursos, como o usuário que executou a atividade, podem enriquecer a análise.

A extração de dados do Fenergo geralmente envolve consultar o banco de dados subjacente ou usar os recursos de relatórios para acessar os Event Logs necessários. Muitas vezes, é preciso colaborar com o departamento de TI ou com os administradores do Fenergo para garantir o acesso e o formato adequados. Depois, os dados extraídos são preparados e transformados em um formato apropriado para ferramentas de Process Mining.

Com certeza. O Process Mining é excelente para Conformidade. Ele pode identificar desvios de etapas obrigatórias ou sequências exigidas do processo, destacando situações em que os procedimentos de Conformidade não foram seguidos. Isso permite que as organizações corrijam proativamente comportamentos não conformes, apliquem Workflows padronizados e forneçam trilhas de auditoria claras aos órgãos reguladores.

Depois da extração dos dados e da configuração inicial, que podem levar algumas semanas dependendo do volume e da complexidade dos dados, você normalmente consegue ver os primeiros insights do processo em 2 a 4 semanas. Uma análise abrangente e a identificação de oportunidades de melhoria acionáveis podem levar mais tempo, geralmente de 1 a 3 meses. A velocidade depende da qualidade dos dados e do foco da análise.

Você pode esperar melhorias significativas, incluindo redução dos tempos de ciclo do onboarding de clientes, menos retrabalho nas solicitações e maior satisfação dos clientes. Além disso, o Process Mining leva a uma melhor alocação de recursos, menores custos operacionais e maior transparência sobre a saúde do seu processo KYC. Em última análise, ele fortalece sua capacidade de cumprir SLAs internos e requisitos regulatórios.

Embora as ferramentas de Process Mining estejam cada vez mais fáceis de usar, alguns conhecimentos técnicos são úteis, especialmente para extração e transformação de dados e configuração inicial do modelo. Muitas organizações começam com uma equipe pequena ou contratam consultores especializados para orientar a implementação inicial. Com o tempo, a equipe interna pode ser treinada para gerenciar e aproveitar os insights de forma independente.

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