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Melhore a concessão de crédito

Seu guia de 6 etapas para otimizar processos
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Processos disponíveis
Processo genérico 1 Atendimento ao cliente 7 Ciclo de vida do desenvolvimento de software 6 Concessão de empréstimos 6 Contas a receber 7 Contratação à aposentadoria: ciclo de vida do colaborador 8 Contratação e desligamento: gestão de posições 4 Da compra ao pagamento: pedido de compra 8 Do lead ao recebimento 7 Gestão da cadeia de suprimentos 7 Gestão da qualidade 6 Gestão de armazém 6 Gestão de contratos 6 Gestão de crédito e cobrança 7 Gestão de despesas 6 Gestão de estoque 7 Gestão de incidentes 6 Gestão de mudanças 6 Gestão de problemas 6 Gestão de solicitações de serviço 7 Gestão de transportes 6 Gestão do ciclo de receita 6 Integração de clientes KYC 6 Integração de funcionários 6 Jornada do paciente 6 Manutenção de ativos 6 Order to Cash: processamento de pedidos de venda 8 Pedido ao recebimento: faturamento e emissão de notas fiscais 8 Planejamento da Produção 6 Processamento da folha de pagamento 7 Processamento de devoluções e reembolsos 7 Processamento de faturas a pagar 7 Processamento de faturas do pedido ao pagamento 8 Processamento de pagamentos 7 Processamento de pagamentos de Contas a pagar 7 Processamento de sinistros 6 Record to Report - lançamento contábil 7 Recrutamento e aquisição de talentos 6 Registro ao reporte: fechamento do período e reconciliação 7 Requisição de compra ao pagamento 8
Sistemas disponíveis
Desafios(8)Metas(8)6 etapasPréviaResultadosDadosPerguntas frequentes(5)

Otimize o processo de concessão de empréstimos

O ProcessMind ajuda você a identificar gargalos ocultos, retrabalho desnecessário e desvios de conformidade no processo de concessão de crédito. Ao analisar os dados do seu sistema, a plataforma destaca pontos em que a eficiência pode melhorar significativamente. Você pode identificar erros manuais, longos tempos de espera e outras ineficiências que afetam seus resultados financeiros e a experiência do cliente.

Baixe nosso Template de dados pré-configurado e enfrente desafios comuns para alcançar suas metas de eficiência. Siga nosso plano de melhoria em seis etapas e consulte o guia do Template de dados para transformar suas operações.

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Otimize a concessão de empréstimos: descubra como o processo realmente funciona

A concessão de empréstimos é um processo essencial para as instituições financeiras, mas sua complexidade muitas vezes esconde ineficiências que causam atrasos, aumentam custos e frustram quem solicita o crédito. Com o ProcessMind, o Process Mining mostra como cada solicitação percorre o processo, do envio inicial ao desembolso final. Independentemente da infraestrutura existente ou dos sistemas usados pelas equipes, nossa plataforma reconstrói o processo completo com base nos dados, revelando caminhos ocultos, gargalos críticos e desvios do fluxo de trabalho previsto. Você entende, com base em dados, onde as solicitações ficam paradas, identifica riscos de conformidade antes que se agravem e encontra oportunidades específicas de automação, tudo isso funcionando com qualquer sistema de origem.

Organizações enfrentam diversos desafios na concessão de empréstimos, independentemente da tecnologia que utilizam. Entre eles estão o tempo excessivo de processamento, que afeta a satisfação dos clientes e a geração de receita; o alto volume de trabalho manual causado por informações fragmentadas e transferências entre equipes; e a dificuldade constante de cumprir requisitos de conformidade em diferentes contextos regulatórios. Muitas instituições também lidam com experiências inconsistentes para quem solicita crédito, retrabalho frequente e dificuldade para ampliar a operação nos períodos de alta demanda. Esses problemas costumam surgir pela falta de visibilidade do processo de ponta a ponta: a visão de cada departamento esconde o fluxo geral e as dependências entre as etapas. Sem uma visão clara e objetiva de como o processo realmente acontece, identificar as causas raiz e implementar melhorias eficazes vira uma questão de tentativa e erro, que pode levar a soluções caras e pouco efetivas.

Analisar o processo de concessão de empréstimos com o ProcessMind traz benefícios concretos. Ao identificar e eliminar ineficiências, você pode reduzir significativamente o tempo de processamento, acelerando a decisão e o recebimento dos recursos para a instituição e para quem solicita o empréstimo. A plataforma ajuda a fortalecer a conformidade ao destacar desvios não autorizados e mostrar se cada etapa atende aos requisitos regulatórios. Oportunidades de automação antes ocultas em tarefas manuais e transferências desnecessárias ficam visíveis, permitindo implementar automação robótica de processos ou outras soluções digitais de forma estratégica. Isso reduz os custos operacionais, melhora o uso dos recursos e proporciona uma experiência melhor para os clientes, favorecendo a fidelização e o crescimento do negócio. O ProcessMind oferece insights acionáveis para a melhoria contínua e ajuda a tornar a concessão de empréstimos mais ágil, em conformidade e eficiente.

Começar a usar o ProcessMind é simples e permite obter valor rapidamente. Para iniciar a jornada rumo a um processo de concessão de empréstimos mais eficiente, use nosso Template intuitivo de dados. Ele orienta a extração dos dados do Event Log do seu sistema e facilita a transferência correta das informações para a plataforma. Depois que os dados forem carregados, o ProcessMind cria automaticamente um mapa interativo do processo para você explorar visualmente cada etapa, variante e gargalo. Dê às equipes acesso a insights em tempo real e decisões fundamentadas em dados, apoiando a melhoria contínua e a excelência operacional nos serviços financeiros.

Concessão de empréstimos Empréstimos Melhoria de processos Otimização de fluxos de trabalho Serviços financeiros Compliance Eficiência Análise de gargalos Processamento de empréstimos Decisão de crédito Processo de financiamento imobiliário Ciclo de vida do empréstimo

Problemas e desafios comuns

Identifique os desafios que afetam você

As solicitações de empréstimo demoram demais para ir do envio ao desembolso. Isso prejudica a experiência de quem solicita, aumenta as desistências e pode resultar em perda de receita. Esses atrasos, muitas vezes escondidos em fluxos de trabalho complexos, afetam diretamente a satisfação dos clientes e o volume de empréstimos que podem ser processados.

Com os dados do seu sistema, o ProcessMind mostra toda a jornada de concessão do empréstimo e identifica as atividades, transferências entre equipes e departamentos que causam atrasos. A análise do processo de ponta a ponta revela as causas raiz dos longos tempos de ciclo e oferece insights acionáveis para simplificar os fluxos de trabalho e agilizar a conclusão dos empréstimos.

As solicitações frequentemente voltam a etapas anteriores para correções ou informações adicionais, gerando ineficiências significativas e aumentando os custos operacionais. Cada ciclo de retrabalho prolonga o prazo do empréstimo, consome recursos valiosos da equipe e frustra quem solicita, que pode ter de enviar os mesmos documentos várias vezes.

O ProcessMind identifica automaticamente a frequência, as causas e o impacto de todos os ciclos de retrabalho no processo. Ao mapear os caminhos que levam ao reenvio de solicitações, ajuda você a implementar melhorias direcionadas, como esclarecer os requisitos iniciais ou aprimorar as validações, para aumentar a taxa de aprovação na primeira tentativa e reduzir o trabalho manual.

Mesmo quando o processo parece eficiente, as solicitações podem ficar paradas em etapas críticas de aprovação, como análise de crédito ou avaliação de risco. Isso cria acúmulos e interrompe o andamento. Sem visibilidade detalhada do processo, é difícil identificar esses gargalos ocultos, o que torna os prazos de conclusão imprevisíveis e dificulta o cumprimento das metas de atendimento.

O ProcessMind oferece uma visão detalhada dos fluxos de trabalho de aprovação de empréstimos e mostra exatamente onde e por quanto tempo as solicitações ficam paradas. A plataforma quantifica o impacto de cada gargalo no tempo de ciclo total, ajudando você a priorizar intervenções, otimizar a alocação de recursos e manter o fluxo nas etapas críticas de decisão.

Desvios dos procedimentos operacionais padrão ou das diretrizes regulatórias aumentam os riscos de conformidade, incluindo possíveis multas e danos à reputação. Sem uma visão completa, funcionários podem ignorar etapas obrigatórias ou seguir caminhos não aprovados, comprometendo a integridade do processo de concessão de empréstimos.

O ProcessMind identifica automaticamente todos os caminhos reais do processo e destaca cada caso que se desvia das regras de conformidade ou das políticas internas definidas. A plataforma mostra exatamente onde ocorrem ações fora de conformidade, permitindo mitigar riscos de forma proativa e garantir que todas as solicitações de empréstimo atendam aos padrões necessários.

A distribuição desigual das solicitações de empréstimo pode sobrecarregar continuamente algumas equipes ou agentes de crédito, enquanto outros ficam com capacidade ociosa. Esse desequilíbrio causa esgotamento, prolonga o processamento em áreas importantes e desperdiça capacidade, prejudicando a eficiência e a velocidade da equipe como um todo.

O ProcessMind analisa a distribuição da carga de trabalho e os tempos de processamento entre diferentes recursos, equipes e localidades. A plataforma identifica gargalos causados por uma distribuição desigual das solicitações e oferece recomendações baseadas em dados para otimizar a alocação de recursos, tornando o processo de concessão de empréstimos mais equilibrado e eficiente.

Agentes de crédito ou filiais diferentes costumam seguir caminhos distintos para solicitações de empréstimo semelhantes, criando o que muitas vezes se chama de processos paralelos não documentados. Essa falta de padronização gera resultados imprevisíveis, dificulta a adoção de boas práticas e compromete o controle da eficiência e da qualidade do processo.

O ProcessMind reconstrói visualmente todos os caminhos reais do processo e revela cada variante em relação ao caminho ideal padrão. A plataforma quantifica a frequência e o impacto dessas variações para você entender por que acontecem, reforçar boas práticas e padronizar os fluxos de trabalho, tornando o processamento mais consistente e eficiente.

O descumprimento de acordos de nível de serviço (SLAs) internos ou externos nas etapas de processamento de empréstimos pode gerar penalidades financeiras, prejudicar a reputação da empresa e criar uma experiência ruim para quem solicita. O não cumprimento recorrente dessas metas indica problemas sistêmicos no processo que exigem atenção imediata.

O ProcessMind monitora continuamente o processo de concessão de empréstimos em relação às metas de SLA definidas e identifica as etapas ou os tipos de empréstimo que causam descumprimentos. A análise de causa raiz desses atrasos ajuda você a corrigir ineficiências de forma proativa e cumprir os compromissos de serviço com consistência.

Quem solicita o empréstimo e as partes interessadas internas muitas vezes não conseguem acompanhar em tempo real o status exato da solicitação nem os próximos passos. Essa falta de transparência gera consultas frequentes ao suporte, aumenta a carga administrativa dos agentes de crédito e prejudica a experiência geral do cliente.

O ProcessMind oferece uma visão transparente e de ponta a ponta da jornada de cada solicitação de empréstimo, deixando claros o status atual e o histórico. Assim, as equipes podem fornecer atualizações precisas, alinhar expectativas de forma proativa e reduzir a necessidade de verificações manuais de status, melhorando significativamente a transparência e a comunicação.

Objetivos típicos

Defina como é o sucesso

Este objetivo busca reduzir significativamente o tempo entre o envio inicial da solicitação e o desembolso final do empréstimo. Um processamento mais rápido melhora diretamente a satisfação dos clientes, reduz os custos operacionais e aumenta o volume total de empréstimos processados, dando a você uma vantagem competitiva.

O ProcessMind ajuda a alcançar esse objetivo ao revelar a jornada real e completa de cada solicitação de empréstimo e identificar as atividades e transferências que causam atrasos. Ao visualizar os gargalos e medir a duração das atividades no seu sistema, você pode identificar onde redesenhar o processo e reduzir significativamente o tempo de ciclo total.

O objetivo é reduzir drasticamente os casos em que as solicitações de empréstimo exigem etapas repetidas ou vários pedidos das mesmas informações. O alto índice de retrabalho desperdiça tempo, aumenta os custos operacionais, frustra quem solicita e pode elevar as taxas de desistência. Por isso, é fundamental acertar o processo desde a primeira tentativa.

O ProcessMind identifica ciclos e atividades repetidas no processo de concessão de empréstimos, como pedidos recorrentes de documentos ou etapas de validação. Ao analisar esses padrões de retrabalho, você pode encontrar causas raiz, como requisitos iniciais pouco claros ou transferências ineficientes de dados, e identificar pontos específicos de falha para direcionar as melhorias.

Este objetivo busca garantir que todas as etapas do processo de concessão de empréstimos cumpram rigorosamente as normas financeiras aplicáveis e as políticas internas. O descumprimento pode resultar em multas elevadas, danos à reputação e problemas jurídicos. Por isso, proteger a instituição e construir uma relação de confiança com quem solicita o empréstimo é essencial.

O ProcessMind identifica e visualiza automaticamente todos os caminhos reais do processo, permitindo compará-los com fluxos de trabalho ideais e em conformidade por meio da verificação de conformidade. A plataforma identifica rapidamente desvios das sequências esperadas ou das verificações obrigatórias, permitindo agir de forma proativa para garantir que todas as solicitações sejam processadas de acordo com os padrões.

O objetivo é identificar e eliminar pontos de bloqueio ou ineficiências que tornam mais lento o processo de concessão de empréstimos, especialmente nas transferências entre equipes ou sistemas. Os gargalos causam atrasos e aumentam o tempo de espera, impedindo o fluxo contínuo das solicitações e prejudicando a eficiência.

O ProcessMind usa mapas de processo e Dashboards de performance para mostrar as atividades ou os recursos em que o trabalho se acumula, indicando gargalos. A plataforma quantifica a duração das filas e dos tempos de espera entre atividades, ajudando você a priorizar os gargalos a serem resolvidos conforme o impacto deles em toda a jornada de concessão de empréstimos.

Este objetivo busca reduzir variações não intencionais e desvios do fluxo de trabalho ideal ou planejado para a concessão de empréstimos. Variações sem controle podem causar inconsistências na qualidade, riscos de conformidade, tempos de ciclo imprevisíveis e aumento dos custos operacionais. A padronização ajuda a obter resultados previsíveis.

O ProcessMind identifica e visualiza automaticamente todos os caminhos reais percorridos pelas solicitações de empréstimo, revelando variantes previstas e não previstas. A plataforma quantifica a frequência de cada caminho para você identificar os fluxos predominantes e os desvios atípicos, além de oferecer insights para reforçar boas práticas e reduzir variações que geram custos.

Este objetivo busca garantir o cumprimento consistente de todos os acordos de nível de serviço, especialmente os que regem etapas importantes, como a análise de crédito. O descumprimento de SLAs pode gerar penalidades, perda de confiança e impactos negativos na satisfação dos clientes e na reputação da empresa. Cumprir esses acordos com consistência demonstra confiabilidade e eficiência.

O ProcessMind permite monitorar as etapas do processo em relação às metas de tempo e aos caminhos críticos definidos. A plataforma destaca automaticamente os casos em que as atividades ultrapassam o tempo previsto e identifica os gargalos ou recursos específicos que causam os atrasos. Com insights acionáveis sobre os casos fora de conformidade, ajuda você a aumentar o índice de cumprimento dos SLAs.

Este objetivo busca garantir que a carga de trabalho entre os agentes de crédito e as equipes de processamento seja equilibrada e bem administrada. Uma distribuição desigual sobrecarrega parte da equipe, causando atrasos e esgotamento, enquanto outras pessoas podem ficar com menos tarefas do que poderiam assumir. Equilibrar essa carga aumenta a produtividade e reduz o tempo de ciclo.

O ProcessMind mostra como o trabalho flui entre os diferentes recursos e identifica onde as tarefas se acumulam ou onde determinadas pessoas enfrentam filas mais longas com frequência. Ao analisar a utilização dos recursos e os gargalos relacionados a cada profissional, a plataforma ajuda a encontrar oportunidades para redistribuir tarefas ou ajustar a estrutura das equipes, equilibrando o volume de trabalho concluído.

Este objetivo busca reduzir as intervenções humanas e as transferências manuais de dados no processo de concessão de crédito. O excesso de tarefas manuais aumenta o risco de erros, consome tempo e desvia recursos humanos valiosos de atividades mais complexas e que agregam valor. A automação pode aumentar a eficiência, a precisão e a capacidade de expansão.

O ProcessMind identifica todas as atividades do processo e destaca as que são manuais, repetitivas e boas candidatas à automação. A plataforma quantifica o tempo gasto em transferências manuais e na entrada de dados, revelando a economia potencial com automação robótica de processos (RPA) ou integrações entre sistemas e ajudando a embasar o investimento.

6 etapas para otimizar a concessão de crédito

1
Conectar e descobrir os dados
2
Mapear o estado atual do processo
3
Identificar gargalos do processo
4
Analisar as causas raiz
5
Planejar melhorias no processo
6
Acompanhar e iterar as melhorias
1

Conectar e descobrir os dados

O que fazer

Extraia do seu sistema os registros de eventos com IDs de caso, atividades e datas e horas. Garanta a qualidade e a integridade dos dados para reconstruir o processo com precisão.

Ver o guia do Template de dados Baixar Template

Por que isso importa

Uma extração completa dos dados é a base para analisar o processo com precisão, revelar o fluxo operacional real e identificar possíveis variações ocultas.

Resultado esperado

Um registro de eventos estruturado e sem problemas, pronto para análise e que representa com precisão todas as atividades de concessão de crédito.

O QUE VOCÊ VAI OBTER

Descubra o que realmente acontece nos seus processos

O ProcessMind revela o percurso completo dos seus processos, do início ao fim, mostrando cada etapa, decisão e desvio. Entenda como o trabalho é realizado na prática, não apenas como deveria ser.
  • Visualize o fluxo real do seu processo
  • Identifique gargalos e atrasos
  • Otimize a alocação de recursos
  • Melhore a eficiência e a capacidade de processamento
Discover your actual process flow
Discover your actual process flow
Identify bottlenecks and delays
Identify bottlenecks and delays
Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
Design your optimized process

RESULTADOS TÍPICOS

Transformação dos processos de concessão de crédito

O Process Mining localiza ineficiências críticas e gargalos no fluxo de trabalho de concessão de crédito, permitindo direcionar melhorias que aceleram as aprovações, reduzem os custos operacionais e aprimoram a experiência dos clientes. Esses resultados são alcançados com dados que já existem nos sistemas, como o ID da solicitação de crédito, para visualizar e analisar como os processos realmente são executados.

0 %
Redução do tempo de ciclo do crédito

Redução média do tempo de ponta a ponta

Agilize todo o processo de concessão de crédito, reduzindo o tempo entre o envio da solicitação e o desembolso dos recursos e acelerando o processamento como um todo.
0 %
Redução do retrabalho

Menos tarefas repetidas e erros

Identifique e elimine reenvios desnecessários, pedidos repetidos de informações e ciclos de documentos para tornar o processo mais fluido e eficiente.
0 %
Mais conformidade

Melhoria no cumprimento das normas regulatórias e das políticas internas

Garanta que todas as solicitações de crédito sigam os fluxos padrão definidos, reduzindo desvios e aumentando o cumprimento das normas regulatórias e das políticas internas.
0 %
Otimização dos custos de processamento

Redução das despesas operacionais por crédito concedido

Identifique atividades redundantes ou desnecessárias no processo de concessão de crédito para simplificar os fluxos de trabalho e reduzir o custo operacional total de cada crédito.
0 %
Melhoria nas taxas de aprovação

Aumento das solicitações de crédito aprovadas

Entenda as causas raiz das rejeições e otimize as etapas e os critérios do processo para aumentar a proporção total de créditos aprovados.

Os resultados podem variar conforme a complexidade do processo de concessão de crédito, a qualidade dos dados e a escala da implementação. As melhorias destacadas aqui representam resultados típicos observados em organizações que aplicam Process Mining.

Dados recomendados

Comece pelos atributos e atividades mais importantes e amplie a análise conforme necessário.
Novidade em Event Logs? Saiba como criar um Event Log para Process Mining.

Atributos

Principais dados a coletar para análise

Identificador exclusivo de cada solicitação de crédito. Esse ID acompanha a solicitação durante todo o seu ciclo de vida.

Por que isso importa

É a chave fundamental para o Process Mining, pois agrupa todos os eventos relacionados em um único caso e permite analisar toda a jornada de concessão de crédito.

Nome do evento de negócio ou da tarefa específica que ocorreu em determinado momento do processo de concessão de crédito.

Por que isso importa

Define as etapas do processo e permite visualizar e analisar o fluxo, identificar gargalos e medir a duração de cada etapa.

Data e hora que indicam quando uma atividade ou evento começou oficialmente.

Por que isso importa

Essa data e hora são essenciais para ordenar os eventos, calcular os tempos de ciclo do processo e identificar atrasos entre as atividades.

Data e hora que indicam quando uma atividade foi concluída. Esse dado é usado para calcular o tempo de processamento ativo de um evento.

Por que isso importa

Permite calcular o tempo de processamento ativo das atividades, essencial para diferenciar o trabalho que agrega valor do tempo de espera.

Nome ou ID do usuário responsável por realizar uma atividade, como um agente de crédito ou analista de crédito.

Por que isso importa

É essencial para analisar a distribuição da carga de trabalho e a performance da equipe, além de identificar gargalos relacionados a recursos no processo.

Tipo específico de produto de crédito solicitado, como financiamento imobiliário, financiamento de veículo ou empréstimo pessoal.

Por que isso importa

Permite segmentar o processo para comparar a performance e identificar diferenças nos fluxos de trabalho de cada tipo de empréstimo.

Valor total solicitado pelo requerente.

Por que isso importa

Esse atributo é um dos principais fatores que determinam a complexidade e o risco do processo. Com ele, você pode analisar como o valor do empréstimo afeta o tempo de ciclo e as taxas de aprovação.

Resultado final da solicitação de crédito, como aprovada, negada ou retirada.

Por que isso importa

É essencial para a análise de resultados e ajuda a identificar quais comportamentos e caminhos do processo estão relacionados a solicitações de crédito aprovadas ou negadas.

Canal pelo qual a solicitação de crédito foi enviada inicialmente, como online, em uma agência ou por um corretor.

Por que isso importa

Permite analisar a performance do processo e a experiência do cliente em diferentes canais de envio, como online, em uma agência ou pelo celular.

Motivo específico informado quando uma solicitação de crédito é negada.

Por que isso importa

Fornece insights essenciais para a análise de causa raiz, ajudando a entender por que as solicitações são negadas e a direcionar melhorias no processo.

Indicador que informa se uma atividade foi realizada automaticamente por um sistema ou manualmente por um usuário.

Por que isso importa

Ajuda a diferenciar as atividades realizadas por sistemas daquelas realizadas por pessoas, o que é essencial para a análise de automação e para entender a carga de trabalho da equipe.

Atividades

Etapas do processo para acompanhar e otimizar

Esta atividade marca o início formal do processo de concessão de crédito, quando o solicitante ou o agente de crédito envia oficialmente a solicitação para análise. Esse evento cria o caso e costuma ser a primeira data e hora registrada para uma nova solicitação.

Por que isso importa

Esta é a principal atividade de início do processo. Analisar o tempo entre este evento e os demais é essencial para medir o tempo de ciclo geral e a eficiência do processo.

Marca o momento em que todos os documentos comprobatórios solicitados ao solicitante foram recebidos e carregados no sistema. Esse evento costuma ser uma condição para encaminhar a solicitação à etapa de análise de crédito.

Por que isso importa

Este é um marco importante e um gargalo comum. Analisar o tempo até este evento ajuda a identificar atrasos no fluxo de solicitações causados por documentação incompleta.

Esta atividade marca o início formal da análise de crédito. Ela ocorre quando um analista de crédito atribui a solicitação a si mesmo ou quando o status do caso muda para 'Em análise de crédito'.

Por que isso importa

Este evento marca o início da etapa de avaliação mais crítica. Medir a duração da análise de crédito é essencial para identificar gargalos e reduzir o tempo de decisão.

Marca a conclusão da análise do analista de crédito, que resulta em uma decisão como 'Aprovado', 'Aprovado com condições' ou 'Negado'. Este evento encerra a etapa principal de análise do crédito.

Por que isso importa

Este é um marco importante que determina a próxima etapa da solicitação. O tempo até essa decisão é um indicador-chave de performance.

Esta atividade marca a assinatura final de todos os documentos de fechamento pelo solicitante, tornando o contrato de crédito juridicamente vinculante. É a última etapa necessária antes do desembolso dos recursos.

Por que isso importa

Esta é a confirmação final do solicitante e encerra juridicamente a etapa do contrato. É o pré-requisito imediato para liberar os recursos do crédito.

Representa a conclusão bem-sucedida do processo de concessão de crédito, quando o valor é transferido ao solicitante ou à parte correspondente. Este evento marca o fim de uma solicitação de crédito aprovada.

Por que isso importa

Esta é a principal atividade de encerramento do caminho ideal. O tempo de ciclo total do processo é medido entre o envio da solicitação e este evento, um indicador importante da performance geral.

Esta atividade indica que a solicitação de crédito foi oficialmente negada após a análise de crédito. É um encerramento alternativo e malsucedido do processo.

Por que isso importa

Esta é uma atividade de encerramento importante. Analisar os caminhos e as características das solicitações negadas pode revelar problemas nos critérios de qualificação ou ineficiências no processo.

Indica que o solicitante decidiu retirar a solicitação antes da decisão final ou do desembolso. Este é outro resultado malsucedido do processo.

Por que isso importa

Esta é uma atividade de encerramento importante. Uma alta taxa de desistência pode indicar uma experiência ruim para o cliente, propostas pouco competitivas ou um processo demorado.

Para receber recomendações de dados personalizadas, escolha um processo específico.

Perguntas frequentes

Perguntas frequentes

O Process Mining mostra o fluxo real das solicitações de crédito e revela gargalos, ciclos de retrabalho e desvios que não estão em conformidade. A análise ajuda a localizar ineficiências, reduzir o tempo de ciclo e os custos e aumentar a eficiência operacional no processamento de crédito.

Você precisa principalmente dos registros de eventos, incluindo um ID do caso, como o ID da solicitação de crédito, o nome da atividade de cada etapa e a data e hora de cada atividade. Atributos adicionais, como agente de crédito, status da solicitação ou tipo de crédito, podem enriquecer a análise.

O Process Mining ajuda a reduzir o tempo de ciclo da aprovação de crédito ao localizar ineficiências e gargalos. Você pode reduzir o retrabalho e as taxas de reenvio, melhorar o cumprimento dos acordos de nível de serviço e acompanhar as solicitações em tempo real. Isso aumenta o controle operacional e a satisfação dos solicitantes.

A configuração inicial e a extração dos dados podem levar de algumas semanas a alguns meses, dependendo da acessibilidade e da complexidade dos dados. Depois que o registro de eventos estiver pronto, é possível obter os primeiros insights e identificar os principais gargalos em poucos dias. Uma análise completa e recomendações acionáveis costumam ficar prontas em 4 a 6 semanas.

Sim. O Process Mining é excelente para monitorar a conformidade. Ele pode detectar automaticamente desvios das regras de processo definidas e dos requisitos regulatórios. Assim, você identifica rapidamente etapas ou caminhos das solicitações de crédito que não estão em conformidade e verifica se o processamento segue os padrões necessários.

Não. O Process Mining não interfere nas operações. Ele analisa dados históricos de eventos extraídos do seu sistema, sem afetar as operações em andamento nem exigir mudanças nos sistemas ativos. A análise é feita totalmente offline, sem interromper o processamento diário de crédito.

Sim. O Process Mining mostra e quantifica atrasos em etapas específicas, como análise de crédito ou avaliação de risco. Ele identifica exatamente onde as solicitações ficam paradas, quais recursos estão sobrecarregados e se determinados caminhos de decisão causam atrasos recorrentes. Com isso, você pode direcionar melhorias para agilizar o fluxo de trabalho.

O Process Mining revela desequilíbrios na carga de trabalho ao analisar os registros de atividades e identificar quais recursos estão lidando com mais tarefas ou enfrentando filas mais longas com frequência. Esse insight ajuda a redistribuir tarefas de forma mais equilibrada, otimizar a utilização dos recursos e melhorar a eficiência geral da equipe.

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