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Optimieren Sie Ihr KYC-Kunden-Onboarding

Steigern Sie die Effizienz in Refinitiv World-Check mit unserer 6-Schritte-Anleitung.
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Herausforderungen (11) Ziele (11) 6-Schritte-Plan Einblicke Resultate Daten FAQs (5)

KYC-Kunden-Onboarding in Refinitiv World-Check für schnellere Compliance optimieren

Kunden-Onboarding-Prozesse stoßen oft auf Verzögerungen bei Verifizierungs- und Compliance-Überprüfungen, was zu schlechten Kundenerfahrungen führt. Unsere Plattform hilft Ihnen, genaue Ineffizienzen in Ihrem Prozess zu identifizieren, sodass Sie Abläufe optimieren können. Dies gewährleistet ein schnelleres Onboarding, eine leistungsstarke Compliance und eine verbesserte Kundenzufriedenheit.

Laden Sie unsere vorkonfigurierte Datenvorlage herunter und gehen Sie häufige Herausforderungen an, um Ihre Effizienz-Ziele zu erreichen. Befolgen Sie unseren Sechs-Schritte-Verbesserungsplan und einsetzen Sie den Leitfaden zur Datenvorlage, um Ihre Abläufe zu optimieren.

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Warum KYC Customer Onboarding optimieren?

Know Your Customer, kurz KYC Customer Onboarding, ist ein zentraler Prozess für Finanzinstitute und regulierte Unternehmen. Er dient nicht nur als Zugang für neue Kunden, sondern auch als kritische Verteidigungslinie gegen Finanzkriminalität, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Obwohl Systeme wie Refinitiv World-Check wesentliche Risikoinformationen und eine leistungsstarke AML-Prüfung bieten, kann der gesamte Onboarding-Prozess weiterhin mit Ineffizienzen behaftet sein, was zu Verzögerungen, erhöhten Betriebskosten und, entscheidend, einer schlechten Kundenerfahrung führt. Im heutigen Wettbewerbsumfeld erwarten Kunden ein schnelles, reibungsloses Onboarding, und langwierige Prozesse können zum Abbruch führen, was sich direkt auf Umsatz und Marktanteil auswirkt.

Die Kosten eines ineffizienten KYC Customer Onboarding gehen über verlorene Kunden hinaus. Sie umfassen höheren manuellen Aufwand, erhöhte regulatorische Prüfung, potenzielle Bußgelder für Nichteinhaltung und Reputationsschäden. Zu verstehen, wie man das KYC Customer Onboarding verbessert, geht nicht nur um Geschwindigkeit, sondern darum, ein wichtiges Gleichgewicht zwischen strengen Compliance-Anforderungen und operativer Agilität zu finden. Prozessoptimierung ist unerlässlich, um die Durchlaufzeit des KYC Customer Onboarding zu verkürzen und gleichzeitig die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften zu wahren oder sogar zu verbessern.

Wie Process Mining Ihre Onboarding-Reise beleuchtet

Process Mining bietet einen einzigartigen, datengesteuerten Ansatz zur Analyse und Verbesserung Ihres KYC Customer Onboarding Prozesses. Anstatt sich auf Annahmen oder anekdotische Beweise zu verlassen, nutzt Process Mining Event Logs, die von Ihren Kernsystemen, einschließlich Interaktionen mit Refinitiv World-Check, generiert werden, um die tatsächliche End-to-End-Kundenanwendungsreise zu rekonstruieren. Durch die Analyse von Aktivitäten wie „Antrag eingereicht“, „Identitätsprüfung durchgeführt“, „Hintergrundüberprüfungen eingeleitet“ und „Compliance-Überprüfung abgeschlossen“ deckt Process Mining den wahren Prozessfluss auf, einschließlich aller Variationen, Abweichungen und Nacharbeitszyklen.

Diese analytische Perspektive ermöglicht es Ihnen, genaue Engpässe zu identifizieren, die den Fortschritt behindern. Zum Beispiel könnten Sie feststellen, dass die Identitätsprüfung Anträge für bestimmte Kundentypen konsequent verzögert, oder dass Compliance-Überprüfungen, trotz des Einsatzes hochentwickelter Tools wie Refinitiv World-Check, häufig zu Zyklen wie „Zusätzliche Informationen angefordert“ führen, was die gesamte Durchlaufzeit verlängert. Process Mining hilft zu visualisieren, wo Anträge stecken bleiben, welche Schritte unnötig wiederholt werden und wo manuelle Eingriffe erhebliche Verzögerungen verursachen, sodass Sie Ihre Prozessoptimierungsbemühungen genau dort ansetzen können, wo sie am dringendsten benötigt werden.

Schlüsselbereiche für die Prozessverbesserung

Mit den durch Process Mining gewonnenen Erkenntnissen können Sie gezielte Bereiche ansprechen, um erhebliche Verbesserungen im KYC Customer Onboarding zu erzielen. Typische Verbesserungsmöglichkeiten umfassen:

  • Optimierung der Dokumentenprüfung und -erfassung: Identifizieren Sie Punkte, an denen unvollständige Dokumentation oder wiederholte Informationsanfragen zu Verzögerungen führen. Automatisieren Sie die Dokumentenvorprüfung oder integrieren Sie sich besser in externe Verifizierungsdienste.
  • Optimierung von Übergaben und Aufgabenzuweisungen: Reduzieren Sie Leerlaufzeiten zwischen sequentiellen Aktivitäten, insbesondere solchen, die verschiedene Abteilungen oder Systeme betreffen. Stellen Sie sicher, dass Aufgaben zur richtigen Zeit an die richtige Person oder das richtige System weitergeleitet werden.
  • Beseitigung von Nacharbeit und Abweichungen: Entdecken Sie gängige Nacharbeitszyklen, wie z. B. Anträge, die wiederholt für zusätzliche Überprüfungen oder Informationen zurückkehren. Verstehen Sie die Ursachen, sei es aufgrund unvollständiger anfänglicher Datenerfassung, unklarer Richtlinien oder Systemproblemen.
  • Verbesserung der Effektivität von Compliance-Überprüfungen: Analysieren Sie die Dauer und Ergebnisse von Schritten, die Tools wie Refinitiv World-Check betreffen. Stellen Sie sicher, dass die Erkenntnisse aus dem Screening effizient genutzt werden, ohne unnötige Verzögerungen im breiteren Compliance-Workflow zu verursachen. Identifizieren Sie, ob bestimmte Risikostufen oder Kundentypen konsequent längere Überprüfungszeiten aufweisen, was gezielte Prozessanpassungen ermöglicht.
  • Beschleunigung der Entscheidungsfindung: Identifizieren Sie, wo Genehmigungen oder Ablehnungen verzögert werden, um Entscheidungsfindungsprozesse zu verfeinern oder effizientere Genehmigungs-Workflows einzuführen.

Erwartete Ergebnisse: Messbare Vorteile und verbesserte Compliance

Durch den Einsatz von Process Mining zur Optimierung Ihres KYC Customer Onboarding können Sie erhebliche, messbare Vorteile erwarten:

  • Reduzierte Customer Onboarding Cycle Time: Verringern Sie die durchschnittliche Zeit, die für das Onboarding eines Kunden benötigt wird, erheblich, was zu einer schnelleren Umsatzgenerierung und verbesserter Kundenzufriedenheit führt.
  • Erhöhte operationale Effizienz: Senken Sie die Betriebskosten durch Reduzierung manueller Aufwände, Minimierung von Nacharbeiten und Optimierung der Ressourcenzuweisung über Ihre Onboarding-Teams hinweg.
  • Verbessertes Compliance- und Risikomanagement: Stellen Sie eine konsistente Einhaltung der regulatorischen Anforderungen sicher, indem Sie Prozessabweichungen identifizieren und korrigieren, was zu einer robusteren Compliance-Position und einem reduzierten Risiko von Strafen führt.
  • Bessere Kundenerfahrung: Bieten Sie eine reibungslosere, schnellere Onboarding-Reise, die Loyalität und eine positive Markenwahrnehmung von der ersten Interaktion an fördert.
  • Erhöhte Transparenz: Gewinnen Sie ein klares, Echtzeit-Verständnis Ihres gesamten KYC-Prozesses, was eine kontinuierliche Überwachung und datengesteuerte Entscheidungsfindung ermöglicht.

Starten Sie mit datengesteuerter Verbesserung

Der Beginn einer datengesteuerten Prozessverbesserungsreise für Ihr KYC Customer Onboarding mit Process Mining bedeutet, Herausforderungen in Chancen zu verwandeln. Indem Sie die wahre Dynamik Ihres Prozesses verstehen, einschließlich der Interaktionen mit kritischen Systemen wie Refinitiv World-Check, können Sie über bloße Vermutungen hinausgehen und gezielte Änderungen implementieren, die greifbare Ergebnisse liefern. Dieser Ansatz ermöglicht Sie, sowohl Compliance-Exzellenz als auch operationale Überlegenheit zu erreichen und Ihr Unternehmen für nachhaltiges Wachstum und erhöhtes Kundenvertrauen zu positionieren. Entdecken Sie noch heute, wie Sie diese Erkenntnisse nutzen können, um Ihren KYC-Prozess proaktiv zu verwalten und zu verbessern.

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Häufige Probleme & Herausforderungen

Identifizieren Sie, welche Herausforderungen Sie beeinträchtigen.

Verzögerungen bei der Dokumentenerfassung, -prüfung und -validierung sind eine Hauptursache für verlängerte KYC-Kunden-Onboarding-Zeiten. Dies wirkt sich direkt auf die Kundenzufriedenheit aus, erhöht die Betriebskosten aufgrund manueller Nachverfolgungen und kann zu Kundenabwanderungen vor der Kontoaktivierung führen. Organisationen kämpfen damit, genau zu bestimmen, wo diese Verifizierungsschritte ins Stocken geraten.
ProcessMind analysiert Ereignisdaten aus Ihrem KYC Customer Onboarding Prozess und visualisiert die genauen Phasen, in denen Dokumentenprüfungs- oder Überprüfungsaktivitäten erhebliche Verzögerungen verursachen. Es identifiziert spezifische Engpässe, wie überlastete Prüfer oder wiederkehrende Probleme mit bestimmten Dokumententypen, was Ihnen ermöglicht, den Verifizierungsworkflow innerhalb von Refinitiv World-Check und anderen integrierten Systemen zu optimieren.

Die Compliance-Prüfungsphase, oft unter Einsatz von Tools wie Refinitiv World-Check, wird häufig zu einem großen Engpass im Onboarding-Prozess. Langwierige Prüfzyklen verzögern nicht nur die Kundenaktivierung, sondern bergen auch das Risiko der Nichteinhaltung sich entwickelnder AML- und KYC-Vorschriften, was zu potenziellen Geldstrafen und Reputationsschäden führen kann. Die Identifizierung der spezifischen Gründe für diese Verzögerungen ist entscheidend.\nProcessMind bildet den Fluss von Anträgen durch die Compliance-Prüfung ab und hebt die spezifischen Personen, Abteilungen oder Bedingungen hervor, die Verzögerungen verursachen. Durch die Analyse von Cycle Times und Nacharbeitszyklen innerhalb der 'Compliance Review Initiated' und 'Compliance Review Completed' Aktivitäten identifiziert es die Ursachen dieser Engpässe und ermöglicht gezielte Prozessverbesserungen zur Beschleunigung der Compliance-Checks.

Kunden sind oft frustriert durch mehrfache, wiederholte Anfragen nach zusätzlichen Informationen während ihres Onboarding-Prozesses. Diese fragmentierte Kommunikation erhöht den Aufwand sowohl für den Kunden als auch für interne Teams, verlängert die gesamte Onboarding-Durchlaufzeit und beeinträchtigt die Kundenerfahrung erheblich, was potenziell zu Abwanderung führen kann. Es ist entscheidend zu verstehen, warum und wann diese Anfragen auftreten.
ProcessMind visualisiert die Häufigkeit und den Kontext von „Zusätzliche Informationen angefordert“-Aktivitäten und identifiziert Muster und Grundursachen. Es kann aufdecken, ob Anfragen konsistent nach einem bestimmten Schritt, von bestimmten Benutzern oder für bestimmte Kundensegmente gestellt werden, was Ihnen ermöglicht, die anfängliche Datenerfassung zu optimieren und nachfolgende Anfragen in Ihrem KYC Customer Onboarding Prozess zu reduzieren.

Eine hohe Rate an Antragsablehnungen ist kostspielig, da Ressourcen für die Bearbeitung von Anträgen aufgewendet werden, die letztendlich scheitern. Dies deutet auf Probleme früher im KYC Customer Onboarding Prozess hin, wie unklare Anforderungen, schlechte anfängliche Überprüfung oder ineffiziente Risikobewertung, was zu verschwendetem Aufwand und entgangenen Umsatzmöglichkeiten führt. Die Kenntnis der häufigsten Ablehnungsgründe ist entscheidend.
ProcessMind analysiert die Wege, die Anträge nehmen, die letztendlich zu „Antrag abgelehnt“ führen. Durch die Korrelation von Ablehnungsgründen mit vorhergehenden Aktivitäten und Attributen wie „Risikostufe“ oder „Dokumentenstatus“ werden gemeinsame Vorläufer der Ablehnung aufgedeckt, sodass Sie die anfänglichen Überprüfungskriterien verfeinern und vorgelagerte Prozessschritte verbessern können, um kostspielige Ablehnungen zu reduzieren.

Abweichungen vom idealen oder standardisierten KYC Customer Onboarding Prozess führen zu unvorhersehbaren Durchlaufzeiten, höheren Fehlerraten und erhöhten Compliance-Risiken. Wenn verschiedene Anträge unterschiedlichen Pfaden ohne klare Rechtfertigung folgen, wird es unmöglich, Erwartungen zu managen, die Arbeitslast zu prognostizieren oder eine konsistente Einhaltung von Richtlinien sicherzustellen. Standardisierung ist entscheidend für die Effizienz.
ProcessMind entdeckt automatisch alle tatsächlichen Prozessvarianten aus Ihren Ereignisdaten und hebt visuell Abweichungen vom beabsichtigten Idealweg hervor. Es quantifiziert die Häufigkeit und Auswirkungen dieser nicht-standardisierten Abläufe, sodass Sie identifizieren können, wo es an Prozessdisziplin mangelt oder wo legitime Ausnahmen formalisiert werden müssen, um Konsistenz in Ihrem Refinitiv World-Check integrierten Prozess zu gewährleisten.

Regelmäßiges Verfehlen von Service Level Agreement (SLA)-Zielen für die Kunden-Onboarding-Fertigstellung deutet auf zugrunde liegende Ineffizienzen hin und wirkt sich direkt auf die Kundenzufriedenheit und potenzielle regulatorische Compliance aus. Diese Verstöße können zu Strafen, Reputationsschäden und Geschäftsverlusten führen, weshalb es unerlässlich ist, die genauen Schritte zu identifizieren, die die Verzögerungen verursachen.\nProcessMind verwendet das 'SLA Target Date' Attribut, um Anträge hervorzuheben, die ihre Service Level Agreements verletzen. Anschließend wird der Prozessfluss dieser spezifischen Fälle detailliert analysiert, um die genauen Aktivitäten oder Übergaben zu identifizieren, die für die Verzögerungen verantwortlich sind. Dies ermöglicht Ihnen, diese kritischen Pfadschritte zu optimieren und die gesamte Onboarding-Geschwindigkeit innerhalb Ihres KYC-Prozesses zu verbessern.

Verzögerungen bei der Einleitung entscheidender Hintergrundüberprüfungen, insbesondere innerhalb von Systemen wie Refinitiv World-Check, verlängern die gesamte KYC Customer Onboarding Reise. Wenn die Aktivität „Hintergrundüberprüfungen eingeleitet“ nach notwendigen vorhergehenden Schritten konsequent verzögert wird, führt dies zu unnötiger Wartezeit, beeinträchtigt die Effizienz und kann die Risikominderung verzögern.
ProcessMind misst die Vorlaufzeit zwischen relevanten vorhergehenden Aktivitäten und der Aktivität „Hintergrundüberprüfungen eingeleitet“. Es zeigt auf, wo Übergaben langsam sind oder wo Voraussetzungen für die Einleitung dieser Überprüfungen nicht prompt erfüllt werden, was Ihnen ermöglicht, die Auslösepunkte zu optimieren und diesen kritischen Compliance-Schritt zu beschleunigen.

Anträge, die häufig die „Risikobewertung durchgeführt“ durchlaufen, deuten entweder auf unvollständige anfängliche Bewertungen, sich ändernde Risikofaktoren oder unklare Richtlinien hin. Jede Neubewertung führt zu erheblichem Mehraufwand, verbraucht wertvolle Analystenzeit und verlängert die Onboarding-Dauer, was sowohl für Kunden als auch für interne Teams eine frustrierende Erfahrung darstellt. ProcessMind visualisiert und quantifiziert diese Nacharbeitszyklen und zeigt, wie oft Anträge wieder in die Risikobewertungsphase eintreten und welche vorhergehenden Aktivitäten oder Attribute sie auslösen. Dies ermöglicht es Ihnen, Bereiche zu identifizieren, in denen die vorab erfassten Informationen oder die Qualität der anfänglichen Bewertung verbessert werden können, um redundante Arbeit in Ihrem KYC Customer Onboarding Prozess zu reduzieren.

Eine mangelnde Transparenz bezüglich des aktuellen 'Dokumentenstatus' oder des gesamten Antragsstatus führt zu operativen Ineffizienzen, redundanten Anfragen und der Unfähigkeit, Kunden präzise zu informieren. Wenn Statusaktualisierungen nicht zeitnah durchgeführt werden, entsteht ein Mangel an Transparenz, der es erschwert, den Prozess effektiv zu managen und die Arbeit zu priorisieren.\nProcessMind verfolgt die Aktualität von Statusänderungen, indem es Aktivitäten mit Änderungen im 'Dokumentenstatus' oder dem gesamten Antragsfortschritt korreliert. Es zeigt auf, wo Informationen fehlen, und ermöglicht Ihnen, Lücken in der Berichterstattung oder Prozessschritte zu identifizieren, die nicht effizient erfasst werden. Dadurch verbessert es die Echtzeit-Transparenz und Kommunikation für Ihr KYC-Kunden-Onboarding.

Bestimmte Benutzer oder Abteilungen werden aufgrund einer unausgewogenen Arbeitslast zu Engpässen, während andere möglicherweise unterausgelastet sind. Dies führt zu Rückständen, verlängerten Bearbeitungszeiten und potenzieller Überlastung für überlastete Teams, was die Gesamteffizienz und die Mitarbeitermoral im KYC Customer Onboarding Prozess beeinträchtigt. Die Optimierung der Ressourcenallokation ist entscheidend.
ProcessMind identifiziert spezifische Attribute wie „Initiating User“ oder „Department“, die mit längeren Aktivitätsdauern oder Warteschlangen verbunden sind. Es quantifiziert die Arbeitslastverteilung und Bearbeitungszeiten über Ihre Teams hinweg und zeigt auf, wo Ressourcen überlastet oder unterausgelastet sind, was eine ausgewogenere Zuweisung und einen verbesserten Fluss durch die Refinitiv World-Check-bezogenen Aktivitäten ermöglicht.

Reibungsverluste und Verzögerungen treten häufig auf, wenn Anträge im KYC Customer Onboarding Prozess zwischen verschiedenen Abteilungen oder Teams übergehen. Diese Übergabepunkte können, wenn sie nicht effizient verwaltet werden, erhebliche Leerlaufzeiten, Kontextverluste und Nacharbeit verursachen, was den gesamten Prozess verlangsamt und zu Frustrationen bei den Teams führt.
ProcessMind kartiert akribisch die genaue Zeit, die Anträge benötigen, um zwischen Aktivitäten zu wechseln, die von verschiedenen „Department“- oder „Initiating User“-Gruppen durchgeführt werden. Es hebt visuell die längsten Wartezeiten an diesen kritischen Übergabepunkten hervor, was Ihnen ermöglicht, spezifische abteilungsübergreifende Schnittstellen für Verbesserungen ins Visier zu nehmen und kollaborative Bemühungen zu optimieren.

Typische Ziele

Definieren Sie, wie Erfolg aussieht

Reduzieren Sie die Zeit, die für die Überprüfung von Kundendokumenten benötigt wird. Dies beschleunigt den gesamten KYC-Onboarding-Prozess, verbessert die Kundenzufriedenheit und senkt die Betriebskosten für Refinitiv World-Check Nutzer.ProcessMind identifiziert Engpässe bei Dokumentenprüfungsaktivitäten und hebt spezifische Schritte oder Benutzer hervor, die Verzögerungen verursachen. Es misst die tatsächlichen versus die Ziel-Bearbeitungszeiten und ermöglicht so gezielte Prozessanpassungen und Automatisierungsmöglichkeiten zur Steigerung der Effizienz.

Dieses Ziel zielt darauf ab, die Zeit, die in der Compliance-Prüfungsphase des KYC-Onboardings verbracht wird, erheblich zu reduzieren, um schnellere Antragsgenehmigungen ohne Kompromittierung der regulatorischen Integrität zu gewährleisten. Schnellere Prüfungen bedeuten, dass Kunden schneller onboarded werden, was ihre Experience verbessert.ProcessMind mappt den Compliance Review Sub-Process, revealing hidden Delays und Rework Loops. Es quantifiziert den Impact dieser Bottlenecks, enabling Organizations, Process Changes oder Resource Reallocations innerhalb von Refinitiv World-Check zu implementieren, um signifikante Efficiency Gains zu erzielen.

Reduzieren Sie die Häufigkeit, mit der Kunden während des Onboardings nach weiteren Informationen gefragt werden. Dies verbessert die Kundenerfahrung erheblich, indem Frustration verhindert und die gesamte Onboarding-Dauer verkürzt wird, was entscheidend für die Bindung neuer Kunden ist.ProcessMind analysiert Event Logs, um Muster zu identifizieren, die zu wiederholten Informationsanfragen führen. Es lokalisiert die Grundursachen, wie unvollständige Erstanträge oder unklare Dokumentenanforderungen, und ermöglicht proaktive Anpassungen von Formularen oder Kommunikationsprotokollen innerhalb des Refinitiv World-Check Prozesses.

Reduzieren Sie die Rate, mit der Kundenanträge aufgrund vermeidbarer Probleme wie unvollständiger Informationen oder geringfügiger Verfahrensfehler abgelehnt werden. Dies verbessert die Konversionsraten und stellt sicher, dass gültige Kunden nicht verloren gehen, was sich direkt auf den Umsatz auswirkt. ProcessMind visualisiert Ablehnungspfade und identifiziert häufige Aktivitäten oder Attributwerte vor der Ablehnung. Es zeigt auf, wo Ablehnungen im Refinitiv World-Check Prozess auftreten, und schlägt Verbesserungen vor, wie z. B. früheres Eingreifen oder bessere Anleitung, um Anträge in erfolgreiche Onboardings umzuwandeln.

Etablieren Sie konsistente und optimierte Wege für das KYC-Kunden-Onboarding, indem Sie Abweichungen eliminieren, die zu Ineffizienzen oder Compliance-Risiken führen. Ein standardisierter Prozess gewährleistet vorhersehbare Ergebnisse und eine einfachere Einarbeitung neuer Mitarbeiter. ProcessMind entdeckt automatisch alle tatsächlichen Prozessvarianten aus Ereignisdaten und vergleicht sie mit idealen Modellen. Es quantifiziert die Kosten- und Zeitauswirkungen nicht-konformer oder ineffizienter Varianten, sodass Organisationen Best Practices in ihren Refinitiv World-Check-Operationen durchsetzen können.

Erreichen Sie eine konsistente Einhaltung der Service Level Agreements für KYC Onboarding Durchlaufzeiten. Das Einhalten von SLAs stärkt das Kundenvertrauen, vermeidet Strafen und signalisiert operative Exzellenz, insbesondere bei hohen Volumina von Refinitiv World-Check Screenings. ProcessMind überwacht Falldauern in Echtzeit anhand definierter SLA-Ziele. Es liefert Warnungen bei potenziellen Verstößen und identifiziert spezifische Aktivitäten oder Ressourcenzuweisungen, die konsequent Verzögerungen verursachen, was ein proaktives Eingreifen ermöglicht, um Prozesse auf Kurs zu halten.

Reduzieren Sie die Verzögerungszeit zwischen relevanten Meilensteinen und der Initiierung entscheidender Hintergrundprüfungen, um sicherzustellen, dass diese kritischen Schritte so früh wie möglich im Onboarding-Prozess beginnen. Eine schnellere Initiierung kann die gesamten Durchlaufzeiten erheblich verkürzen.ProcessMind analysiert die Zeitlücke zwischen vorhergehenden Aktivitäten und dem 'Background Checks Initiated' Event. Es deckt Prozessschritte oder Systemverzögerungen auf, die eine schnelle Initiierung verhindern, und bietet Einblicke zur Automatisierung oder Neuanordnung von Aufgaben innerhalb von Refinitiv World-Check.

Beseitigen Sie Fälle, in denen Risikobewertungen aufgrund von Fehlern oder unvollständigen Daten wiederholt oder umfangreich überarbeitet werden müssen. Die Reduzierung von Nacharbeit spart erhebliche Zeit und Ressourcen, sodass Analysten sich auf neue Fälle konzentrieren können. ProcessMind visualisiert Prozessabläufe und hebt deutlich hervor, wo Aktivitäten wie „Risikobewertung durchgeführt“ für denselben Kundenantrag wiederholt ausgeführt werden. Es identifiziert die Auslöser für diese Schleifen, wie unzureichende Anfangsdaten oder unklare Richtlinien, und bietet so eine Grundlage für die Prozessneugestaltung innerhalb von Refinitiv World-Check.

Stellen Sie sicher, dass der aktuelle Status jedes Kundenantrags in allen relevanten Systemen und Dashboards präzise und zeitnah widergespiegelt wird. Eine bessere Transparenz verbessert die interne Koordination und die externe Kommunikation mit Kunden. ProcessMind bietet eine Live-Ansicht der Prozessausführung, die den Fortschritt jedes „Kundenantrag“-Falls durch seine verschiedenen „Aktivitäten“ verfolgt. Es identifiziert, wo Statusaktualisierungen verzögert oder fehlen, was Systemintegrationen oder Automatisierung ermöglicht, um eine zeitnahe und genaue Berichterstattung für Refinitiv World-Check-Benutzer zu gewährleisten.

Stellen Sie sicher, dass die richtigen Ressourcen, ob menschlich oder automatisiert, effektiv im gesamten KYC-Onboarding-Prozess eingesetzt werden, um Engpässe durch überlastete Teams oder ungenutzte Kapazitäten zu vermeiden. Dies reduziert die Betriebskosten und verbessert den Durchsatz. ProcessMind analysiert Ressourcenzuweisungen zu Aktivitäten und deckt Ungleichgewichte in der Arbeitslast und Leerlaufzeiten auf. Es liefert Einblicke, wie Ressourcen in Refinitiv World-Check genutzt werden, und ermöglicht Managern, Aufgaben neu zuzuweisen, Mitarbeiter zu schulen oder repetitive Schritte für eine bessere Effizienz zu automatisieren.

Glätten Sie die Übergänge von Kundenanträgen zwischen verschiedenen Abteilungen, wie Erstprüfung, Risiko und Compliance, und eliminieren Sie Verzögerungen und Kommunikationsstörungen. Effiziente Übergaben sind entscheidend für einen reibungslosen End-to-End-Prozess.ProcessMind visualisiert den Fluss von Fällen über verschiedene 'Departments' oder 'Users', identifiziert, wo Verzögerungen oder Fehler bei Übergängen häufig auftreten. Es quantifiziert die bei diesen Übergaben verlorene Zeit und liefert Daten zur Optimierung von Kommunikationsprotokollen oder zur Integration von in Refinitiv World-Check verwendeten Systemen.

Der 6-Schritte-Verbesserungspfad für das KYC-Kunden-Onboarding

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Exportieren Sie Ihre Daten
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Laden Sie Ihren Datensatz hoch
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Prozess analysieren
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Verbesserungen umsetzen
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Überwachen Sie Ihren Prozess
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Was ist zu tun

Holen Sie sich die vorkonfigurierte Excel-Vorlage für das KYC-Kunden-Onboarding, um sicherzustellen, dass Ihre Daten für die Analyse korrekt strukturiert sind. Diese Vorlage leitet Sie durch die notwendigen Felder.

Datenvorlagen-Leitfaden anzeigen Vorlage herunterladen
Bedeutung

Die Verwendung der richtigen Template gewährleistet Datenkompatibilität, vermeidet Fehler und beschleunigt die initiale Einrichtung für eine präzise Prozessanalyse.

Erwartetes Ergebnis

Eine strukturierte Excel-Vorlage, bereit zur Befüllung mit Ihren KYC Customer Onboarding Daten.

WAS SIE ERHALTEN

Wichtige Erkenntnisse in KYC-Onboarding-Workflows aufdecken

ProcessMind verwandelt Ihre KYC-Daten in dynamische Visualisierungen, die jeden Schritt und jede Interaktion offenbaren. Gewinnen Sie tiefe Einblicke in Engpässe und Compliance-Lücken innerhalb Ihres Refinitiv World-Check Prozesses.
  • Tatsächliche KYC-Onboarding-Pfade visualisieren
  • Compliance-Prüfungsverzögerungen genau identifizieren
  • Refinitiv World-Check Schritte optimieren
  • Kunden-Erfahrungsverbesserungen verfolgen
Discover your actual process flow
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Identify bottlenecks and delays
Identify bottlenecks and delays
Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
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TYPISCHE ERGEBNISSE

Effizienz im KYC Onboarding erreichen

Process Mining bietet einen datengesteuerten Ansatz zur Identifizierung von Engpässen und zur Optimierung der KYC-Kunden-Onboarding-Journey. Durch die Analyse realer Ausführungsdaten, einschließlich Interaktionen mit Refinitiv World-Check, können Organisationen die Prozesseffizienz und Kundenerfahrung erheblich verbessern.

0 %
Schnellere Überprüfungszyklen

Reduzierung der Dokumenten- und Compliance-Prüfzeit

Process Mining identifiziert Engpässe bei Dokumenten- und Compliance-Prüfungen, was zu erheblichen Reduzierungen der Bearbeitungszeit führt und Effizienz sowie Kundenerfahrung verbessert.
0 %
Weniger Nachfragen

Rückgang der Anfragen nach zusätzlichen Informationen

Durch das Auffinden der Ursachen unvollständiger Anträge können Unternehmen den Bedarf an zusätzlichen Informationen erheblich reduzieren, das Onboarding beschleunigen und die Kundenzufriedenheit verbessern.
10- 0 %
Verbesserte SLA-Einhaltung

Höhere Einhaltung von Service Level Agreements (SLAs)

Process Mining deckt Abweichungen auf, die eine termingerechte Fertigstellung verhindern, und hilft Teams, regulatorische SLAs und interne Ziele konsistent einzuhalten, wodurch Strafen und Reputationsrisiken reduziert werden.
0 %
Optimierter Ressourceneinsatz

Erhöhte Effizienz bei der Zuweisung von Compliance-Ressourcen

Ein Verständnis der tatsächlichen Ressourcenauslastung und Leerlaufzeiten ermöglicht eine bessere Arbeitslastverteilung, senkt Betriebskosten und stellt sicher, dass sich die Mitarbeiter auf wertschöpfende Aktivitäten konzentrieren können.
15- 0 %
Höhere Prozesskonformität

Erhöhte Einhaltung standardisierter KYC-Abläufe

Durch die Identifizierung und Standardisierung von Prozessvarianten stellen Unternehmen ein konsistentes, Compliance-konformes und effizientes Onboarding sicher, reduzieren Fehler und verbessern die Prüfungsbereitschaft.
~ 0 days
Schnellere Hintergrundüberprüfungen

Verkürzte Zeit bis zur Initiierung von Hintergrundprüfungen

Die genaue Identifizierung von Verzögerungen vor Hintergrundprüfungen sorgt für eine schnellere Initiierung und beschleunigt eine kritische, zeitaufwändige Phase des KYC-Onboardings und der gesamten Durchlaufzeit.

Die Ergebnisse hängen von Prozesskomplexität und Datenqualität ab. Die Angaben zeigen typische Verbesserungen aus realen Implementierungen.

Empfohlene Daten

Beginnen Sie mit den wichtigsten Attributen und Aktivitäten und erweitern Sie diese bei Bedarf.
Neu bei Event-Logs? Erfahren Sie wie Sie ein Process-Mining-Event-Log erstellen.

Attribute

Wichtige Datenpunkte für die Analyse erfassen

Der eindeutige Identifikator für den Onboarding-Antrag eines einzelnen Kunden, der als primärer Fall-Identifikator dient.

Bedeutung

Dies ist der essentielle Case-Identifikator, der alle related Activities verbindet, making it possible, den End-to-End Customer Onboarding Process zu analysieren.

Der Name eines spezifischen Geschäftsereignisses oder einer Aufgabe, die innerhalb des KYC-Onboarding-Prozesses aufgetreten ist.

Bedeutung

Dieses Attribut definiert die einzelnen Schritte des Prozesses, was entscheidend für die Entdeckung und Visualisierung des Prozessflusses und die Identifizierung von Engpässen ist.

Der Zeitstempel, der angibt, wann eine bestimmte Aktivität oder ein Ereignis stattgefunden hat.

Bedeutung

Der Timestamp für jede Aktivität ist essenziell für die Berechnung aller dauerbasierten Metriken, die Entdeckung der Prozesssequenz und die Durchführung der Engpassanalyse.

Der Zeitstempel, der angibt, wann eine bestimmte Aktivität oder ein Ereignis abgeschlossen wurde.

Bedeutung

Ermöglicht die präzise Berechnung der Aktivitätsbearbeitungszeit, trennt aktive Arbeitszeit von ungenutzter Wartezeit für eine genauere Leistungsanalyse.

Der Identifikator des Benutzers, Analysten oder automatisierten Agenten, der die Aktivität durchgeführt hat.

Bedeutung

Ermöglicht die Analyse der Arbeitslastverteilung, der Benutzerleistung und der Abteilungsübergaben, was für die Ressourcenoptimierung entscheidend ist.

Die Abteilung oder das Funktionsteam, das für die Ausführung der Aktivität verantwortlich ist.

Bedeutung

Ermöglicht die Analyse der Prozessleistung nach Abteilung und ist wesentlich für die Identifizierung von Verzögerungen bei Übergaben zwischen verschiedenen Teams.

Die berechnete Risikoklassifikation des Kundenantrags, z.B. Niedrig, Mittel oder Hoch.

Bedeutung

Die Segmentierung des Prozesses nach Risikostufe ist entscheidend, um zu verstehen, warum bestimmte Fälle länger dauern oder unterschiedliche Pfade verfolgen, sowie zur Analyse der Ablehnungsraten.

Das Zieldatum, bis zu dem der Kunden-Onboarding-Prozess abgeschlossen sein sollte.

Bedeutung

Dies ist der Benchmark für die Messung der On-Time Performance und ist Critical für die Berechnung der SLA Adherence Rate und das Analyzing von Breaches.

Aktivitäten

Prozessschritte zur Verfolgung und Optimierung

Diese Aktivität markiert die Initiierung des KYC-Onboarding-Prozesses, wenn ein Kunde seinen Antrag einreicht. Dieses Event wird typischerweise in einem CRM oder einem Kernanwendungssystem erfasst, welches dann den Screening-Prozess in Refinitiv World-Check auslöst.

Bedeutung

Dies ist das primäre Start Event für die End-to-End Customer Onboarding Journey. Analyzing der Time von diesem Point zu Completion provides the Overall Onboarding Cycle Time, which is Critical für Measuring Customer Experience und SLA Adherence.

Ein neuer Screening-Fall wird formell für einen Kundenantrag innerhalb des Refinitiv World-Check Systems erstellt. Dies wird durch einen API-Aufruf oder eine manuelle Eingabe aus einem vorgeschalteten System ausgelöst und stellt den Beginn der Risikoanalyse dar.

Bedeutung

Dies markiert den offiziellen Start des Screening Sub-Processes. Die Time zwischen 'Application Submitted' und dieser Activity reveals Delays in Handoffs zwischen dem Line-of-Business System und der Compliance Function.

Ein Compliance-Analyst beginnt die manuelle Untersuchung potenzieller Übereinstimmungen für einen Kundenantrag. Dies beinhaltet die Bewertung der Details der potenziellen Übereinstimmungen anhand der Kundeninformationen, um die Relevanz zu bestimmen.

Bedeutung

Dies markiert den Start der Manual Compliance Review, einem Common Bottleneck. Measuring der Time von 'Potential Match Identified' zu dieser Activity reveals Queuing Delays, während die Duration des Reviews Analyst Efficiency anzeigt.

Ein Analyst bestätigt, dass eine potenzielle Übereinstimmung tatsächlich der zu überprüfende Kunde ist, und identifiziert ein potenzielles Risiko. Dies ist ein kritischer Meilenstein, der typischerweise eine weitere Due Diligence oder Antragsablehnung auslöst.

Bedeutung

Dies ist ein Key Risk-Mitigation Outcome und ein Pivotal Moment im Process. Es beeinflusst direkt die Final Decision auf die Customer Application und ist Crucial für Compliance Reporting und Analysis.

Der Screening-Fall wird offiziell mit einem 'Freigegeben'-Ergebnis abgeschlossen, was bedeutet, dass keine echten Treffer gefunden wurden. Diese Entscheidung wird an das Ursprungssystem zurückgemeldet, sodass der Onboarding-Prozess fortgesetzt werden kann.

Bedeutung

Diese Aktivität stellt den erfolgreichen 'Happy Path'-Abschluss des Screening-Prozesses dar. Sie dient als wichtiger Endpunkt zur Messung der Cycle Time von Standard- und Risikoarmen-Anträgen.

Der Screening-Fall wird offiziell mit einem 'Treffer gefunden'-Ergebnis abgeschlossen, was darauf hinweist, dass ein bestätigtes Risiko identifiziert wurde. Diese Entscheidung löst einen anderen nachgelagerten Prozess aus, wie z.B. eine erweiterte Due Diligence oder Ablehnung.

Bedeutung

Dies ist der primäre 'Unhappy Path'-Endpoint für den Screening Process. Analyzing dieser Cases hilft, Risk Profiles und die Effectiveness der Screening Controls zu verstehen.

Das Konto des Kunden wird im Kernsystem erstellt und aktiviert, wodurch die Onboarding-Journey abgeschlossen wird. Dies folgt der endgültigen Antragsgenehmigung und macht das Konto betriebsbereit.

Bedeutung

Dies ist der finale, Value-delivering Step im Process. Die Duration von Application Submission zu Account Activation ist eine Key Metric für Operational Efficiency und Customer Satisfaction.

Der Kundenantrag wird formell abgelehnt, oft infolge eines 'Match Found' in World-Check oder anderer Risikofaktoren. Dieses Ereignis ist das endgültige negative Ergebnis des Onboarding-Prozesses.

Bedeutung

Dies ist der primäre Failure Endpoint des Process. Analyzing von Rejection Events, particularly the Reasons und Preceding Activities, ist Crucial für Process Improvement und das Reducing von Unnecessary Rejections.

FAQs

Häufig gestellte Fragen

Process Mining analysiert Ihre bestehenden KYC-Event-Daten, um den tatsächlichen Prozessfluss aufzudecken und Ineffizienzen, Compliance-Lücken und Engpässe zu identifizieren. Es hilft, Bereiche wie langwierige Dokumentenverifizierungen, Nacharbeitszyklen bei der Risikobewertung und ineffiziente Abteilungsübergaben genau zu bestimmen. Dies ermöglicht es Ihnen, spezifische Bereiche für die Optimierung anzugehen und eine schlankere, konformere und effizientere Onboarding-Journey zu erreichen.

Sie benötigen primär Event Logs, die einen Case Identifier, einen Aktivitätsnamen und einen Timestamp für jeden Schritt des Onboarding-Prozesses enthalten. Für KYC bedeutet dies Datenpunkte im Zusammenhang mit der Einreichung von Kundenanträgen, Hintergrundprüfungen, Dokumentenprüfung, Compliance-Prüfungen und Statusaktualisierungen. Daten von Refinitiv World-Check bezüglich der Screening-Ergebnisse und deren Verarbeitung sind entscheidende Ereignisaktivitäten.

Sie können erhebliche Verbesserungen erwarten, wie eine beschleunigte Dokumentenprüfung, minimierte Anfragen nach zusätzlichen Informationen und eine Reduzierung unnötiger Antragsablehnungen. Process Mining hilft, Onboarding-Prozessvarianten zu standardisieren, gewährleistet die Einhaltung von SLAs und optimiert letztendlich die Effizienz der Ressourcenallokation. Dies führt zu einem schnelleren Kunden-Onboarding und einer verbesserten Compliance.

Erste Erkenntnisse und ein Basis-Prozessmodell können oft innerhalb weniger Wochen erstellt werden, abhängig von Datenverfügbarkeit und -qualität. Wesentliche Verbesserungsempfehlungen und ein klares Verständnis von Engpässen zeigen sich in der Regel innerhalb von ein bis drei Monaten. Die tatsächliche Umsetzung der Änderungen und die Realisierung nachhaltiger Verbesserungen folgen dann und erfordern eine kontinuierliche Überwachung.

Die primäre technische Anforderung ist der Zugang zu den Event-Daten Ihres Systems, einschließlich Audit Logs oder Datenbanktabellen, die Aktivität, Timestamp und Case ID erfassen. Sie benötigen eine Process Mining Software-Plattform, die Cloud-basiert oder On-Premise sein kann. Grundlegende Datenintegrationsfähigkeiten sind ebenfalls erforderlich, um die Rohdaten zu extrahieren und in ein geeignetes Format für die Analyse zu transformieren.

Die Datenextraktionsmethoden variieren, aber gängige Ansätze umfassen direkte Datenbankabfragen, API-Integrationen oder den Export von Daten aus Systemprotokollen. Dabei müssen relevante Tabellen oder Protokolle identifiziert werden, die den Fallidentifikator, den Aktivitätsnamen und den Timestamp für jeden Schritt des KYC-Prozesses enthalten. Diese extrahierten Rohdaten müssen dann in ein für das Process Mining Tool geeignetes Event Log Format transformiert werden.

Process Mining ist in der Regel nicht störend für den Live-Betrieb, da es primär historische Daten verwendet. Die Datenextraktion kann im Hintergrund oder außerhalb der Spitzenzeiten erfolgen. Die Analyse und Generierung von Erkenntnissen finden getrennt von Ihren operativen Systemen statt, sodass Ihre Teams ihre Arbeit ohne Unterbrechung fortsetzen können, während Verbesserungen identifiziert werden.

Die Genauigkeit der Erkenntnisse korreliert direkt mit der Qualität und Vollständigkeit Ihrer Event-Daten. Wenn präzise und umfassende Event Logs bereitgestellt werden, bietet Process Mining eine äußerst genaue, datengestützte Sicht auf Ihre tatsächliche Prozessausführung. Es deckt Abweichungen, Engpässe und Nacharbeitszyklen auf, die durch manuelle Analyse oder traditionelles Reporting oft unsichtbar bleiben.

Ja, Process Mining kann die KYC-Compliance erheblich verbessern, indem es alle Prozessvarianten visualisiert und Abweichungen von definierten regulatorischen Workflows identifiziert. Es hilft, Fälle von Nichteinhaltung hervorzuheben, wie übersprungene Schritte oder unautorisierte Abkürzungen, und stellt sicher, dass alle notwendigen Prüfungen und Genehmigungen konsistent ausgeführt werden. Dies liefert einen auditierbaren Nachweis der Compliance während des gesamten Onboarding-Prozesses.

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