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Melhore o seu Onboarding de Clientes KYC

Desbloqueie a eficiência no Refinitiv World-Check com nosso guia de 6 etapas.
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Melhore o seu Onboarding de Clientes KYC
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Otimize o Onboarding de Clientes KYC no Refinitiv World-Check para uma Conformidade mais Rápida

Processos de onboarding costumam sofrer atrasos em verificações e revisões de conformidade, prejudicando a experiência do cliente. Nossa plataforma ajuda a localizar as ineficiências exatas, permitindo agilizar as operações. Isso garante um onboarding mais rápido, conformidade robusta e clientes mais satisfeitos.

Baixe nosso modelo de dados pré-configurado e aborde desafios comuns para alcançar seus objetivos de eficiência. Siga nosso plano de melhoria de seis etapas e consulte o Guia do Modelo de Dados para transformar suas operações.

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Por que otimizar o Onboarding de Clientes (KYC)?

O processo de onboarding de clientes KYC (Know Your Customer) é fundamental para instituições financeiras e entidades reguladas. Ele funciona como a porta de entrada para novos clientes, mas também como uma linha crítica de defesa contra crimes financeiros, lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo. Embora sistemas como o Refinitiv World-Check ofereçam inteligência de risco e triagem de AML robustas, o processo geral pode sofrer com ineficiências que geram atrasos, custos operacionais elevados e uma experiência negativa para o cliente. No cenário competitivo atual, os clientes esperam agilidade, e processos lentos levam à desistência, impactando diretamente a receita e a participação de mercado.

O custo de um onboarding de KYC ineficiente vai além da perda de clientes: inclui maior esforço manual, escrutínio regulatório rigoroso, multas por não conformidade e danos à reputação. Otimizar esse processo não é apenas uma questão de velocidade, mas de equilibrar exigências de conformidade com agilidade operacional. Melhorar o tempo de ciclo é essencial para manter a aderência regulatória e a competitividade.

Como o Process Mining ilumina a jornada de Onboarding

O Process Mining oferece uma abordagem baseada em dados para analisar e melhorar seu onboarding de clientes. Em vez de se basear em suposições, ele utiliza os Event Logs gerados pelos seus sistemas — incluindo interações com o World-Check — para reconstruir a jornada real do cliente. Ao analisar atividades como "Proposta Enviada", "Identidade Verificada", "Checagem de Antecedentes Iniciada" e "Revisão de Conformidade Finalizada", o Process Mining revela o fluxo verdadeiro, incluindo variações, desvios e loops de retrabalho.

Essa perspectiva permite identificar exatamente onde estão os gargalos. Você pode descobrir que a verificação de identidade atrasa propostas de certos tipos de clientes ou que as revisões de conformidade geram ciclos frequentes de "Solicitação de Informações Adicionais", prolongando o tempo total. O Process Mining visualiza onde os processos travam, quais etapas são repetidas sem necessidade e onde a intervenção manual causa lentidão.

Áreas-chave para Melhoria do Processo

Com os insights do Process Mining, você pode focar em melhorias estratégicas no seu onboarding de KYC:

  • Agilização na coleta e verificação de documentos: Identifique onde documentos incompletos causam atrasos e automatize a pré-triagem ou integre melhores serviços de verificação externa.
  • Otimização de handoffs e atribuição de tarefas: Reduza o tempo de espera entre atividades sequenciais que envolvem diferentes departamentos ou sistemas.
  • Eliminação de retrabalho e desvios: Descubra loops comuns, como propostas que retornam várias vezes para revisão. Entenda se a causa raiz é a falta de dados iniciais, políticas pouco claras ou falhas no sistema.
  • Aumento da eficácia nas revisões de conformidade: Analise a duração e os resultados das etapas no World-Check. Garanta que a triagem seja eficiente sem criar atrasos desnecessários no fluxo de trabalho.
  • Aceleração na tomada de decisão: Identifique onde aprovações ou rejeições ficam paradas, permitindo refinar critérios ou criar fluxos de aprovação mais ágeis.

Resultados Esperados: Benefícios Mensuráveis e Conformidade Reforçada

Ao utilizar o Process Mining para otimizar o onboarding de clientes, você terá benefícios tangíveis:

  • Redução no Tempo de Ciclo de Onboarding: Diminua o tempo médio para ativar um cliente, gerando receita mais rápido e aumentando a satisfação.
  • Eficiência Operacional: Reduza custos operacionais ao eliminar tarefas manuais, minimizar retrabalho e otimizar a equipe.
  • Melhoria na Conformidade e Gestão de Risco: Garanta a aderência regulatória corrigindo desvios, o que resulta em uma postura de conformidade mais robusta e menos riscos de multas.
  • Experiência Superior para o Cliente: Ofereça uma jornada mais fluida e rápida, gerando fidelidade desde o primeiro contato.
  • Transparência Total: Tenha uma visão clara e em tempo real de todo o processo de KYC, permitindo monitoramento contínuo e decisões baseadas em fatos.

Comece sua Melhoria Baseada em Dados

Iniciar uma jornada de melhoria no onboarding de KYC com Process Mining significa transformar desafios em oportunidades. Ao entender a dinâmica real do seu processo e as interações com sistemas críticos como o Refinitiv World-Check, você abandona o “achismo” e implementa mudanças certeiras. Essa abordagem garante excelência em conformidade e superioridade operacional. Descubra hoje mesmo como gerenciar seu processo de KYC de forma proativa.

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Problemas e Desafios Comuns

Identifique quais desafios estão te impactando

Atrasos na coleta e revisão de documentos são os maiores culpados pelo tempo excessivo de onboarding de KYC. Isso afeta a satisfação do cliente, eleva custos operacionais e gera desistências. Empresas sofrem para descobrir onde as verificações travam.
O ProcessMind analisa os dados do seu onboarding, mostrando em quais etapas a validação de documentos trava o fluxo. Ele identifica gargalos como revisores sobrecarregados ou problemas recorrentes com tipos específicos de documentos, permitindo otimizar o fluxo de verificação no World-Check e em sistemas integrados.

A etapa de revisão de conformidade, muitas vezes utilizando ferramentas como o Refinitiv World-Check, torna-se frequentemente um grande gargalo no processo de onboarding. Ciclos de revisão longos não apenas atrasam a ativação do cliente, mas também apresentam risco de não conformidade com as regulamentações de AML e KYC, levando a possíveis multas e danos à reputação.\nO ProcessMind mapeia o fluxo de solicitações através da revisão de conformidade, destacando os indivíduos, departamentos ou condições específicas que causam atrasos. Ao analisar os tempos de ciclo e retrabalhos dentro das atividades "Revisão de Conformidade Iniciada" e "Revisão de Conformidade Concluída", ele aponta as causas raiz desses gargalos, permitindo melhorias direcionadas no processo para acelerar as verificações.

Clientes se frustram com pedidos repetitivos de informações extras. Essa comunicação fragmentada aumenta o esforço de todos, prolonga o ciclo de onboarding e degrada a experiência, podendo gerar churn. Entender por que isso ocorre é vital.
O ProcessMind visualiza a frequência e o contexto das atividades de 'Solicitação de Informação Adicional', identificando padrões e causas raiz. Ele revela se os pedidos ocorrem sempre após uma etapa específica ou para certos segmentos, permitindo otimizar a coleta de dados inicial e reduzir o vai e vem no processo de KYC.

Altas taxas de rejeição custam caro, pois consomem recursos em propostas que não prosperam. Isso aponta para falhas nas etapas iniciais, como requisitos confusos ou triagem ineficiente, resultando em esforço desperdiçado e perda de receita. Entender os motivos de rejeição é vital.
O ProcessMind analisa os caminhos que levam ao status 'Application Rejected'. Cruzando os motivos de rejeição com atividades anteriores e atributos como 'Nível de Risco', ele revela padrões que precedem a recusa, permitindo ajustar critérios de triagem e melhorar as etapas iniciais para evitar perdas desnecessárias.

Desvios no processo padrão de onboarding geram tempos de ciclo imprevisíveis, erros e riscos de conformidade. Sem padronização, é impossível gerenciar expectativas ou prever a carga de trabalho. Padronizar é essencial para a eficiência.
O ProcessMind descobre automaticamente todas as variantes reais do processo, destacando visualmente os desvios do "caminho ideal". Ele quantifica o impacto desses fluxos fora do padrão, permitindo identificar onde falta disciplina ou onde exceções legítimas precisam ser oficializadas, garantindo consistência no uso do World-Check.

Perder regularmente as metas de SLA (Service Level Agreement) para a conclusão do onboarding de clientes indica ineficiências subjacentes e impacta diretamente a satisfação do cliente e a conformidade regulatória. Essas violações podem resultar em penalidades, danos à reputação e perda de negócios, tornando essencial identificar as etapas exatas que causam os atrasos.\nO ProcessMind utiliza o atributo "Data Alvo de SLA" para destacar solicitações que violam seus acordos de nível de serviço. Em seguida, ele aprofunda no fluxo do processo desses casos específicos, identificando as atividades ou transferências exatas responsáveis pelos atrasos, permitindo que você otimize as etapas do caminho crítico e melhore a velocidade geral do onboarding em seu processo de KYC.

A demora para iniciar checagens de antecedentes cruciais no World-Check prolonga todo o onboarding. Se a atividade 'Background Checks Initiated' demora a ocorrer após as etapas anteriores, cria-se uma espera desnecessária que atrasa a mitigação de riscos.
O ProcessMind mede o tempo entre as atividades anteriores e o início da checagem. Ele revela onde os handoffs estão lentos ou onde pré-requisitos não estão sendo cumpridos a tempo, permitindo ajustar os gatilhos e acelerar essa etapa vital de conformidade.

Propostas que retornam constantemente para 'Risk Assessment Performed' indicam avaliações iniciais incompletas, mudanças nos fatores de risco ou diretrizes ambíguas. Cada reavaliação gera retrabalho, consome tempo do analista e prolonga o onboarding, frustrando clientes e equipes.
O ProcessMind visualiza e quantifica esses loops de retrabalho, mostrando a frequência com que os casos reentram na fase de risco e quais gatilhos causam isso. Com isso, você identifica onde a coleta inicial de dados pode ser melhorada para reduzir tarefas redundantes no seu onboarding de KYC.

A baixa visibilidade do "Status do Documento" atual ou do status geral da solicitação leva a ineficiências operacionais, consultas redundantes e à incapacidade de informar os clientes com precisão. Quando as atualizações de status não são realizadas prontamente, cria-se uma falta de transparência, dificultando a gestão do processo e a priorização do trabalho.\nO ProcessMind rastreia a pontualidade das atualizações de status, correlacionando atividades com mudanças no "Status do Documento" ou na progressão geral da solicitação. Ele destaca onde ocorrem atrasos na informação, permitindo identificar lacunas no registro ou etapas do processo que não estão sendo documentadas com eficiência, melhorando assim a visibilidade em tempo real e a comunicação no seu Onboarding de Clientes KYC.

Gargalos surgem quando certos usuários ou departamentos ficam sobrecarregados enquanto outros estão subutilizados. Isso gera atrasos, acúmulo de tarefas e burnout, afetando o moral da equipe e a eficiência do onboarding. Otimizar a alocação de recursos é fundamental.
O ProcessMind identifica atributos específicos de 'Usuário' ou 'Departamento' ligados a demoras excessivas. Ele quantifica a distribuição de carga de trabalho e o tempo de processamento, revelando onde os recursos estão no limite e onde há ociosidade, permitindo um equilíbrio melhor no fluxo das atividades relacionadas ao World-Check.

Atritos e atrasos ocorrem com frequência quando as propostas passam de um departamento para outro no onboarding de KYC. Esses pontos de handoff podem gerar longos tempos de espera, perda de contexto e retrabalho se não forem bem geridos.
O ProcessMind mapeia o tempo exato que uma proposta leva para transitar entre atividades de diferentes 'Departamentos' ou 'Usuários'. Ele destaca onde estão as maiores esperas nesses pontos críticos, permitindo focar a melhoria nessas interfaces interdepartamentais e tornar a colaboração mais ágil.

Metas Típicas

Defina o que é sucesso

Reduza o tempo necessário para verificar os documentos do cliente. Isso acelera todo o processo de onboarding KYC, aumentando a satisfação do cliente e reduzindo os custos operacionais para usuários do Refinitiv World-Check. O ProcessMind identifica gargalos nas atividades de revisão de documentos, destacando etapas ou usuários específicos que causam atrasos. Ele mede os tempos de conclusão reais em relação às metas, permitindo ajustes direcionados no processo e oportunidades de automação para aumentar a eficiência.

Este objetivo visa reduzir significativamente o tempo gasto na etapa de revisão de conformidade do onboarding KYC, garantindo aprovações de solicitações mais rápidas sem comprometer a integridade regulatória. Revisões mais ágeis significam que os clientes são integrados mais rapidamente. O ProcessMind mapeia o subprocesso de revisão de conformidade, revelando atrasos ocultos e retrabalhos, permitindo que as organizações implementem mudanças no Refinitiv World-Check para obter ganhos de eficiência.

Reduza o número de vezes que os clientes precisam fornecer informações adicionais durante o onboarding. Isso melhora significativamente a experiência do cliente ao evitar frustrações e encurtar o cronograma geral de onboarding, essencial para a retenção de novos clientes. O ProcessMind analisa logs de eventos para identificar padrões que levam a solicitações repetidas de informações. Ele aponta as causas raiz, como solicitações iniciais incompletas ou requisitos de documentos pouco claros, permitindo ajustes proativos em formulários ou protocolos de comunicação no processo do Refinitiv World-Check.

Reduza a taxa de rejeição de propostas causada por problemas evitáveis, como dados incompletos. Isso aumenta a conversão e garante que clientes válidos não sejam perdidos, impactando a receita. O ProcessMind visualiza os caminhos que levam à rejeição, identificando padrões comuns. Ele aponta onde as recusas ocorrem no processo do World-Check e sugere melhorias, como orientações iniciais melhores, para transformar propostas em novos clientes.

Crie caminhos consistentes para o onboarding de KYC, eliminando desvios que geram ineficiência ou riscos. Processos padronizados garantem resultados previsíveis e facilitam o treinamento. O ProcessMind descobre todas as variantes reais com base nos dados, comparando-as com o modelo ideal. Ele quantifica o impacto de custo e tempo das variantes ineficientes, permitindo que a empresa aplique as melhores práticas em toda a operação do World-Check.

Garanta a conformidade constante com os SLAs de tempo de ciclo do onboarding. Cumprir prazos aumenta a confiança do cliente e evita penalidades, sendo um sinal de excelência operacional. O ProcessMind monitora a duração dos casos em tempo real frente às metas de SLA. Ele gera alertas de possíveis violações e identifica atividades ou recursos que causam atrasos, permitindo intervenções proativas para manter o fluxo no prazo.

Reduza o tempo de espera entre marcos relevantes e o início de verificações de antecedentes cruciais, garantindo que essas etapas críticas comecem o mais cedo possível no fluxo de onboarding. O início mais rápido pode reduzir significativamente os tempos totais de ciclo. O ProcessMind analisa a lacuna temporal entre atividades anteriores e o evento "Verificações de Antecedentes Iniciadas". Ele revela etapas do processo ou atrasos no sistema que impedem o início imediato, oferecendo insights para automatizar ou reordenar tarefas no Refinitiv World-Check.

Acabe com as situações onde as avaliações de risco precisam ser refeitas por erros ou falta de dados. Reduzir o retrabalho economiza tempo e recursos, liberando os analistas para novos casos. O ProcessMind visualiza os fluxos e aponta onde o 'Risk Assessment Performed' se repete para o mesmo cliente. Ele identifica os gatilhos desses loops, como dados incompletos ou regras confusas, fornecendo a base para redesenhar o processo no World-Check.

Garanta que o status atual de cada onboarding seja refletido com precisão em todos os sistemas e dashboards. Mais visibilidade melhora a coordenação interna e a comunicação com os clientes. O ProcessMind oferece uma visão em tempo real, rastreando cada 'Customer Application' em suas 'Atividades'. Ele identifica onde as atualizações de status falham ou atrasam, permitindo ajustes em integrações ou automações para garantir relatórios precisos aos usuários do World-Check.

Garanta que os recursos — humanos ou automáticos — sejam usados de forma eficaz, evitando gargalos por sobrecarga ou ociosidade. Isso reduz custos e melhora a produtividade. O ProcessMind analisa as atribuições de tarefas, revelando desequilíbrios na carga de trabalho e tempos de espera. Ele traz insights sobre o uso de recursos no World-Check, permitindo remanejar tarefas, treinar equipes ou automatizar etapas repetitivas.

Suavize as transições das solicitações de clientes entre diferentes departamentos, como revisão inicial, risco e conformidade, eliminando atrasos e falhas de comunicação. Transferências eficientes são cruciais para um processo ponta a ponta sem interrupções. O ProcessMind visualiza o fluxo de casos em diferentes "Departamentos" ou "Usuários", identificando onde atrasos ou erros ocorrem com frequência durante as transições. Ele quantifica o tempo perdido nessas transferências, fornecendo dados para otimizar protocolos de comunicação ou integrar sistemas usados no Refinitiv World-Check.

O Caminho de 6 Etapas para Melhoria do Onboarding de Clientes KYC

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O que fazer

Obtenha o template de Excel pré-configurado para Onboarding de Clientes KYC para garantir que seus dados estejam estruturados corretamente para análise. Este template orienta sobre os campos necessários.

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Por que é importante

Usar o template correto garante a compatibilidade dos dados, evitando erros e acelerando a configuração inicial para uma análise precisa do processo.

Resultado esperado

Um template de Excel estruturado e pronto para ser preenchido com seus dados de Onboarding KYC.

O QUE VOCÊ VAI OBTER

Descubra insights fundamentais nos workflows de onboarding de KYC

O ProcessMind transforma seus dados de KYC em visualizações dinâmicas, revelando cada etapa e interação. Obtenha insights profundos sobre gargalos e lacunas de conformidade em seu processo do Refinitiv World-Check.
  • Visualize os fluxos reais de onboarding de KYC
  • Identifique atrasos na revisão de conformidade
  • Otimize as etapas do Refinitiv World-Check
  • Acompanhe melhorias na experiência do cliente
Discover your actual process flow
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Identify bottlenecks and delays
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Analyze process variants
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Design your optimized process
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RESULTADOS TÍPICOS

Alcançando a Eficiência no Onboarding de KYC

O Process Mining oferece uma abordagem baseada em dados para identificar gargalos e otimizar a jornada de Onboarding de Clientes KYC. Ao analisar dados de execução reais, incluindo interações com o Refinitiv World-Check, as organizações podem melhorar significativamente a eficiência do processo e a experiência do cliente.

0 %
Ciclos de Revisão mais Rápidos

Redução no tempo de revisão de documentos e conformidade

O Process Mining identifica gargalos nas revisões de documentos e conformidade, levando a reduções significativas no tempo de processamento e melhorando a eficiência e a experiência do cliente.
0 %
Menos Solicitações de Informação

Redução em pedidos de informações adicionais

Ao localizar as causas raiz de propostas incompletas, as empresas reduzem a necessidade de solicitar novos dados, acelerando o onboarding e melhorando a satisfação do cliente.
10- 0 %
Melhor Aderência ao SLA

Maior conformidade com os SLAs (Service Level Agreements)

O Process Mining revela desvios que impedem a conclusão pontual, ajudando as equipes a cumprir consistentemente os SLAs regulatórios e as metas internas, reduzindo penalidades e riscos de reputação.
0 %
Uso de Recursos Otimizado

Maior eficiência na alocação de recursos de conformidade

Compreender a utilização real dos recursos e os tempos de ociosidade permite uma melhor distribuição da carga de trabalho, reduzindo custos operacionais e garantindo que a equipe foque em atividades de valor agregado.
15- 0 %
Maior Conformidade Processual

Maior adesão aos fluxos padronizados de KYC

Ao identificar e padronizar as variantes do processo, as empresas garantem um onboarding consistente e eficiente, reduzindo erros e facilitando auditorias.
~ 0 days
Checagens de Antecedentes mais Rápidas

Tempo reduzido para iniciar verificações de antecedentes

Identificar atrasos antes das verificações de antecedentes garante um início mais rápido, acelerando uma fase crítica e demorada do onboarding de KYC e o tempo de ciclo total.

Os resultados variam com base na complexidade do processo e na qualidade dos dados. Estes números representam melhorias típicas observadas em diferentes implementações.

Dados Recomendados

Comece pelos atributos e atividades mais importantes e expanda conforme necessário.
É novo em event logs? Saiba como criar um event log para Process Mining.

Atributos

Pontos de dados essenciais para capturar para análise

O identificador exclusivo para a solicitação de onboarding de um único cliente, servindo como o identificador principal do caso.

Por que é importante

Este é o identificador essencial do caso que conecta todas as atividades relacionadas, tornando possível analisar o processo de onboarding do cliente de ponta a ponta.

O nome de um evento de negócio ou tarefa específica ocorrida no processo de onboarding KYC.

Por que é importante

Este atributo define as etapas individuais do processo, o que é essencial para descobrir e visualizar o fluxo do processo e identificar gargalos.

O timestamp que indica quando uma atividade ou evento específico ocorreu.

Por que é importante

O timestamp de cada atividade é essencial para calcular todas as métricas baseadas em duração, descobrir a sequência do processo e realizar análises de gargalos.

O timestamp que indica quando uma atividade ou evento específico foi concluído.

Por que é importante

Permite o cálculo preciso do tempo de processamento das atividades, separando o tempo de trabalho ativo do tempo de espera ocioso.

O identificador do usuário, analista ou agente automatizado que realizou a atividade.

Por que é importante

Permite analisar a distribuição de carga de trabalho, o desempenho dos usuários e os handoffs entre departamentos, o que é vital para otimizar recursos.

O departamento ou equipe funcional responsável pela execução da atividade.

Por que é importante

Permite analisar o desempenho por departamento, sendo essencial para identificar lentidão nas transferências de tarefas (handoffs) entre equipes.

A classificação de risco calculada da solicitação do cliente, como Baixo, Médio ou Alto.

Por que é importante

Segmentar o processo por nível de risco é crucial para entender por que certos casos levam mais tempo ou seguem caminhos diferentes, além de analisar as taxas de rejeição.

A data alvo em que o processo de onboarding do cliente deve ser concluído.

Por que é importante

Este é o referencial para medir o desempenho pontual e é crítico para calcular a taxa de adesão ao SLA e analisar violações.

Atividades

Etapas do processo para monitorar e otimizar

Esta atividade marca o início do processo de onboarding KYC quando um cliente envia sua solicitação. Esse evento é normalmente capturado em um CRM ou sistema principal de solicitações, que então aciona o processo de triagem no Refinitiv World-Check.

Por que é importante

Este é o principal evento de início da jornada de onboarding de clientes de ponta a ponta. Analisar o tempo desde este ponto até a conclusão fornece o tempo total de ciclo de onboarding, que é crítico para medir a experiência do cliente e a adesão ao SLA.

Um novo caso de triagem é formalmente criado no World-Check. Isso é disparado via API ou entrada manual e marca o início da verificação de inteligência de risco.

Por que é importante

Isso marca o início oficial do subprocesso de triagem. O tempo entre a "Solicitação Enviada" e esta atividade revela atrasos nas transferências (handoffs) entre o sistema da linha de negócio e a função de conformidade.

Um analista de conformidade inicia a investigação manual de possíveis correspondências (matches). Isso envolve validar os detalhes encontrados contra as informações do cliente para determinar a relevância.

Por que é importante

Isso marca o início da revisão manual de conformidade, um gargalo comum. Medir o tempo desde a "Correspondência Potencial Identificada" até esta atividade revela atrasos na fila, enquanto a duração da revisão indica a eficiência do analista.

Um analista confirma que um possível match é, de fato, o cliente triado, identificando um risco em potencial. É um marco crítico que geralmente exige diligência aprofundada ou a rejeição da proposta.

Por que é importante

Este é um resultado fundamental de mitigação de risco e um momento crucial no processo. Ele influencia diretamente a decisão final sobre a solicitação do cliente e é essencial para relatórios e análises de conformidade.

O caso de triagem é oficialmente encerrado com um resultado "Limpo", o que significa que nenhuma correspondência real foi encontrada. Essa decisão é comunicada de volta ao sistema de origem, permitindo que o processo de onboarding prossiga.

Por que é importante

Esta atividade representa a conclusão bem-sucedida do processo, o chamado "caminho feliz". Serve como um ponto final fundamental para medir o tempo de ciclo de solicitações padrão e de baixo risco.

O caso de triagem é oficialmente encerrado com um resultado "Correspondência Encontrada", indicando que um risco confirmado foi identificado. Essa decisão desencadeia um processo posterior diferente, como diligência devida aprofundada ou rejeição.

Por que é importante

Este é o principal ponto final do "caminho infeliz" para o processo de triagem. Analisar esses casos ajuda a entender os perfis de risco e a eficácia dos controles de triagem.

A conta do cliente é criada e ativada no sistema principal, concluindo a jornada de onboarding. Isso ocorre após a aprovação final da solicitação e torna a conta pronta para uso.

Por que é importante

Esta é a etapa final de entrega de valor no processo. A duração desde o envio da solicitação até a ativação da conta é uma métrica fundamental para a eficiência operacional e satisfação do cliente.

A solicitação do cliente é formalmente rejeitada, muitas vezes como resultado de uma "Correspondência Encontrada" no World-Check ou outros fatores de risco. Este evento é o resultado negativo final do processo de onboarding.

Por que é importante

Este é o principal ponto de falha do processo. Analisar os eventos de rejeição, particularmente os motivos e as atividades anteriores, é crucial para a melhoria do processo e para a redução de rejeições desnecessárias.

Perguntas Frequentes

Perguntas frequentes

O Process Mining analisa seus dados de eventos de KYC existentes para revelar o fluxo real do processo, identificando ineficiências, falhas de conformidade e gargalos. Ajuda a identificar áreas como verificação prolongada de documentos, retrabalho na avaliação de risco e transferências ineficazes entre departamentos. Isso permite focar em áreas específicas para otimização e alcançar uma jornada de onboarding mais ágil, em conformidade e eficiente.

Você precisará principalmente de Event Logs que incluam um identificador de caso, o nome da atividade e um timestamp para cada etapa do onboarding. Para o KYC, isso envolve dados sobre o envio da solicitação pelo cliente, verificações de antecedentes, validação de documentos, revisões de conformidade e atualizações de status. Os dados do Refinitiv World-Check sobre resultados de triagem e seu processamento serão atividades essenciais.

Você pode esperar melhorias significativas, como a conclusão mais rápida da revisão de documentos, a redução de pedidos de informações adicionais e menos rejeições desnecessárias de propostas. O Process Mining ajuda a padronizar as variantes do processo de onboarding, garantindo o cumprimento dos SLAs e otimizando a eficiência na alocação de recursos. O resultado é um onboarding de clientes mais ágil e uma conformidade reforçada.

Insights iniciais e um modelo de processo base podem ser gerados em semanas, dependendo da disponibilidade e qualidade dos dados. Recomendações de melhoria significativas e uma compreensão clara dos gargalos geralmente surgem entre um e três meses. A implementação real das mudanças e a obtenção de melhorias sustentadas ocorrerão em seguida, exigindo monitoramento contínuo.

O principal requisito técnico é o acesso aos dados de eventos do seu sistema, incluindo logs de auditoria ou tabelas de banco de dados que capturem atividade, timestamp e ID do caso. Você precisará de uma plataforma de software de Process Mining, que pode ser baseada na nuvem ou local (on-premises). Também são necessárias capacidades básicas de integração de dados para extrair e transformar os dados brutos.

Os métodos de extração variam: consultas diretas em bancos de dados, integrações via API ou exportação de logs. O foco é identificar tabelas que contenham o ID do caso, o nome da atividade e o timestamp de cada etapa do KYC. Esses dados brutos são então transformados no formato de Event Log para uso na ferramenta de Process Mining.

O Process Mining geralmente não interrompe as operações em tempo real, pois utiliza principalmente dados históricos. A extração de dados pode ser realizada em segundo plano ou em horários de menor movimento. A análise e a geração de insights ocorrem separadamente dos seus sistemas operacionais, permitindo que suas equipes continuem o trabalho sem interrupções enquanto as melhorias são identificadas.

A precisão dos insights está diretamente correlacionada com a qualidade e integridade dos seus dados de eventos. Quando logs de eventos precisos e abrangentes são fornecidos, o Process Mining oferece uma visão baseada em dados altamente precisa da execução real do seu processo. Ele revela desvios, gargalos e loops de retrabalho que muitas vezes são invisíveis em análises manuais.

Sim, o Process Mining pode aumentar significativamente a conformidade no KYC ao visualizar todas as variantes do processo e identificar desvios nos fluxos regulatórios definidos. Ele ajuda a destacar casos de não conformidade, como etapas puladas ou atalhos não autorizados, garantindo que todas as verificações e aprovações necessárias sejam executadas de forma consistente. Isso gera uma trilha auditável de conformidade em toda a jornada de onboarding.

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