> Amélioration continue des processus > Intégration client KYC > Refinitiv World Check

Améliorez votre intégration client KYC

Optimisez l'efficacité de Refinitiv World-Check grâce à notre guide en 6 étapes.
Télécharger le modèle de données
Améliorez votre intégration client KYC
Défis (11) Objectifs (11) 6 Étapes Aperçu Résultats Données FAQ (5)

Optimisez l'intégration client KYC dans Refinitiv World-Check pour une conformité accélérée

Les processus d'intégration client rencontrent souvent des retards dans les vérifications et les examens de conformité, entraînant une expérience client médiocre. Notre plateforme vous aide à identifier les inefficacités exactes au sein de votre processus, vous permettant de rationaliser les opérations. Cela garantit une intégration plus rapide, une conformité robuste et une satisfaction client améliorée.

Téléchargez notre modèle de données préconfiguré et relevez les défis courants pour atteindre vos objectifs d'efficacité. Suivez notre plan d'amélioration en six étapes et consultez le Guide du modèle de données pour transformer vos opérations.

Afficher la description détaillée

Pourquoi optimiser l'intégration client KYC ?

Le processus d'intégration client, ou KYC (Know Your Customer), est un processus essentiel pour les institutions financières et les entités réglementées. Il constitue la porte d'entrée pour les nouveaux clients, mais aussi une ligne de défense cruciale contre la criminalité financière, le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Bien que des systèmes comme Refinitiv World-Check fournissent des renseignements essentiels sur les risques et un screening AML (Anti-Money Laundering) robuste, le processus d'intégration global peut encore être parsemé d'inefficacités, entraînant des retards, des coûts opérationnels accrus et, surtout, une expérience client médiocre. Dans le paysage concurrentiel actuel, les clients s'attendent à une intégration rapide et fluide, et des processus prolongés peuvent entraîner des abandons, impactant directement les revenus et la part de marché.

Le coût d'un onboarding client KYC inefficace dépasse le simple fait de perdre des clients. Il englobe un effort manuel accru, une surveillance réglementaire renforcée, des amendes potentielles pour non-conformité et des atteintes à la réputation. Comprendre comment améliorer l'intégration client KYC ne se limite pas à la vitesse, mais consiste à trouver un équilibre vital entre des exigences de conformité rigoureuses et une agilité opérationnelle. L'optimisation des processus est essentielle pour réduire le temps de cycle de l'intégration client KYC tout en maintenant, voire en améliorant, l'adhésion réglementaire.

Comment le Process Mining éclaire votre parcours d'intégration ?

Le Process Mining offre une approche unique, axée sur les données, pour analyser et améliorer votre processus d'intégration client KYC. Au lieu de s'appuyer sur des suppositions ou des preuves anecdotiques, le Process Mining utilise les journaux d'événements générés par vos systèmes centraux, y compris les interactions avec Refinitiv World-Check, pour reconstituer le parcours réel et de bout en bout de la demande client. En analysant des activités telles que « Demande soumise », « Vérification d'identité effectuée », « Vérifications des antécédents lancées » et « Examen de conformité terminé », le Process Mining révèle le véritable flux de processus, y compris toutes les variations, déviations et boucles de retravail.

Cette perspective analytique vous permet d'identifier précisément les goulots d'étranglement qui entravent la progression. Par exemple, vous pourriez découvrir que la vérification d'identité retarde constamment les demandes pour certains types de clients, ou que les examens de conformité, malgré l'utilisation d'outils sophistiqués comme Refinitiv World-Check, conduisent fréquemment à des cycles de « Informations complémentaires demandées », prolongeant ainsi le temps de cycle global. Le Process Mining aide à visualiser où les demandes restent bloquées, quelles étapes sont répétées inutilement et où les interventions manuelles introduisent des retards importants, vous permettant de concentrer vos efforts d'optimisation des processus là où ils sont le plus nécessaires.

Domaines clés pour l'amélioration des processus

Avec les informations obtenues grâce au Process Mining, vous pouvez cibler des domaines spécifiques pour générer des améliorations significatives dans votre intégration client KYC. Les opportunités d'amélioration typiques incluent :

  • Rationalisation de la vérification et de la collecte de documents : Identifiez les points où la documentation incomplète ou les demandes d'informations répétées entraînent des retards. Automatisez le pré-screening des documents ou intégrez-vous mieux avec des services de vérification externes.
  • Optimisation des transferts et des affectations de tâches : Réduisez les temps d'inactivité entre les activités séquentielles, en particulier celles impliquant différents départements ou systèmes. Assurez-vous que les tâches sont acheminées à la bonne personne ou au bon système au bon moment.
  • Élimination du retravail et des déviations : Découvrez les boucles de retravail courantes, telles que les demandes qui reviennent à plusieurs reprises pour des examens ou des informations supplémentaires. Comprenez les causes profondes, qu'elles soient dues à une saisie initiale incomplète des données, à des politiques peu claires ou à des problèmes système.
  • Amélioration de l'efficacité des examens de conformité : Analysez la durée et les résultats des étapes impliquant des outils comme Refinitiv World-Check. Assurez-vous que les informations issues du screening sont utilisées efficacement sans créer de retards inutiles dans le workflow de conformité global. Identifiez si certains niveaux de risque ou types de clients sont constamment confrontés à des temps d'examen plus longs, permettant des ajustements de processus ciblés.
  • Accélération de la prise de décision : Identifiez les points où les approbations ou les rejets sont retardés, vous permettant d'affiner les critères de décision ou d'introduire des workflows d'approbation plus efficaces.

Résultats attendus : Avantages mesurables et conformité renforcée

En tirant parti du Process Mining pour optimiser votre intégration client KYC, vous pouvez anticiper des avantages substantiels et mesurables :

  • Réduction du temps de cycle d'intégration client : Diminuez considérablement le temps moyen nécessaire à l'intégration d'un client, ce qui se traduit par une génération de revenus plus rapide et une satisfaction client améliorée.
  • Efficacité opérationnelle accrue : Réduisez les coûts opérationnels en diminuant l'effort manuel, en minimisant le retravail et en optimisant l'allocation des ressources au sein de vos équipes d'intégration.
  • Amélioration de la conformité et de la gestion des risques : Assurez une adhésion constante aux exigences réglementaires en identifiant et en corrigeant les déviations de processus, menant à une posture de conformité plus robuste et à un risque réduit de pénalités.
  • Meilleure expérience client : Offrez un parcours d'intégration plus fluide et plus rapide, favorisant la fidélité et une perception positive de la marque dès la première interaction.
  • Transparence accrue : Obtenez une compréhension claire et en temps réel de l'ensemble de votre processus KYC, permettant une surveillance continue et une prise de décision axée sur les données.

Démarrer avec l'amélioration axée sur les données

S'engager dans un parcours d'amélioration des processus axé sur les données pour votre intégration client KYC avec le Process Mining signifie transformer les défis en opportunités. En comprenant la véritable dynamique de votre processus, y compris les interactions avec des systèmes critiques comme Refinitiv World-Check, vous pouvez dépasser les conjectures et mettre en œuvre des changements ciblés qui produisent des résultats tangibles. Cette approche vous permet d'atteindre à la fois l'excellence en matière de conformité et la supériorité opérationnelle, positionnant votre organisation pour une croissance durable et une confiance client accrue. Découvrez comment vous pouvez tirer parti de ces informations pour gérer et améliorer proactivement votre processus KYC dès aujourd'hui.

Intégration client KYC Conformité AML diligence raisonnable client intégration client évaluation des risques prévention de la fraude conformité réglementaire services financiers efficacité de l'intégration

Problèmes et défis courants

Identifiez les défis qui vous impactent

Les retards dans la collecte, l'examen et la validation des documents sont une cause principale de l'allongement des délais d'intégration client KYC. Cela impacte directement la satisfaction client, augmente les coûts opérationnels dus aux suivis manuels et peut entraîner l'abandon de clients avant l'activation du compte. Les organisations peinent à identifier précisément où ces étapes de vérification stagnent.
ProcessMind analyse les données d'événements de votre processus d'intégration client KYC, visualisant les étapes exactes où les activités de vérification ou d'examen des documents introduisent des retards importants. Il identifie les goulots d'étranglement spécifiques, tels que des examinateurs surchargés ou des problèmes récurrents avec certains types de documents, vous permettant de rationaliser le workflow de vérification au sein de Refinitiv World-Check et d'autres systèmes intégrés.

L'étape de l'examen de conformité, souvent à l'aide d'outils comme Refinitiv World-Check, devient fréquemment un goulot d'étranglement majeur dans le processus d'intégration. Des cycles d'examen longs non seulement retardent l'activation des clients, mais risquent également le non-respect des réglementations AML et KYC en évolution, entraînant des amendes potentielles et une atteinte à la réputation. L'identification des raisons spécifiques de ces retards est cruciale.
ProcessMind cartographie le flux des demandes à travers l'examen de conformité, mettant en évidence les individus, départements ou conditions spécifiques qui causent des retards. En analysant les temps de cycle et les boucles de retravail au sein des activités 'Examen de conformité initié' et 'Examen de conformité terminé', il identifie les causes profondes de ces goulots d'étranglement, permettant des améliorations de processus ciblées pour accélérer les vérifications de conformité.

Les clients sont souvent frustrés par des demandes multiples et répétitives d'informations supplémentaires durant leur parcours d'intégration. Cette communication fragmentée augmente l'effort pour le client et les équipes internes, prolonge le temps de cycle global de l'intégration et dégrade considérablement l'expérience client, pouvant potentiellement entraîner un désabonnement. Comprendre pourquoi et quand ces demandes se produisent est vital.
ProcessMind visualise la fréquence et le contexte des activités 'Informations complémentaires demandées', identifiant les modèles et les causes profondes. Il peut révéler si les demandes sont faites de manière constante après une étape spécifique, par certains utilisateurs, ou pour des segments de clientèle particuliers, vous permettant d'optimiser la collecte de données initiale et de réduire les demandes ultérieures dans votre processus d'intégration client KYC.

Un taux élevé de rejets de demandes est coûteux, car des ressources sont consacrées au traitement de demandes qui échouent finalement. Cela indique des problèmes en amont dans le processus d'intégration client KYC, tels que des exigences peu claires, un mauvais screening initial ou une évaluation des risques inefficace, entraînant un gaspillage d'efforts et des opportunités de revenus manquées. Comprendre les raisons courantes de rejet est essentiel.
ProcessMind analyse les parcours des demandes qui mènent finalement à 'Demande rejetée'. En corrélant les raisons de rejet avec les activités précédentes et des attributs comme le 'Niveau de risque' ou le 'Statut du document', il découvre les précurseurs courants de rejet, vous permettant d'affiner les critères de screening initiaux et d'améliorer les étapes de processus en amont pour réduire les rejets coûteux.

Les déviations par rapport au processus d'intégration client KYC idéal ou standardisé entraînent des temps de cycle imprévisibles, des taux d'erreur plus élevés et des risques de conformité accrus. Lorsque différentes demandes suivent des chemins variés sans justification claire, il devient impossible de gérer les attentes, de prévoir la charge de travail ou d'assurer une adhésion constante aux politiques. La standardisation est essentielle pour l'efficacité.
ProcessMind découvre automatiquement toutes les variantes de processus réelles à partir de vos données d'événements, mettant visuellement en évidence les déviations par rapport au chemin idéal prévu. Il quantifie l'impact en termes de coût et de temps des variantes non conformes ou inefficaces, permettant aux organisations d'appliquer les meilleures pratiques à travers leurs opérations Refinitiv World-Check.

Le non-respect régulier des objectifs d'accord de niveau de service (SLA) pour l'achèvement de l'intégration client indique des inefficacités sous-jacentes et a un impact direct sur la satisfaction client et potentiellement sur la conformité réglementaire. Ces manquements peuvent entraîner des pénalités, des atteintes à la réputation et des pertes commerciales, ce qui rend essentiel d'identifier les étapes précises à l'origine des retards.
ProcessMind utilise l'attribut 'Date cible du SLA' pour mettre en évidence les demandes qui enfreignent leurs accords de niveau de service. Il explore ensuite le flux de processus de ces cas spécifiques, identifiant les activités ou les transferts exacts responsables des retards, vous permettant d'optimiser ces étapes critiques et d'améliorer la vitesse globale d'intégration au sein de votre processus KYC.

Des retards dans l'initiation des vérifications d'antécédents cruciales, en particulier au sein de systèmes comme Refinitiv World-Check, prolongent l'ensemble du parcours d'intégration client KYC. Si l'activité 'Vérifications des antécédents lancées' est constamment retardée après les étapes précédentes nécessaires, cela ajoute un temps d'attente inutile, impactant l'efficacité et potentiellement retardant l'atténuation des risques.
ProcessMind mesure le délai entre les activités précédentes pertinentes et l'activité 'Vérifications des antécédents lancées'. Il révèle où les transferts sont lents ou où les prérequis pour initier ces vérifications ne sont pas remplis rapidement, vous permettant de rationaliser les points de déclenchement et d'accélérer cette étape de conformité critique.

Les demandes qui repassent fréquemment par 'Évaluation des risques effectuée' indiquent soit des évaluations initiales incomplètes, soit des facteurs de risque changeants, soit des directives peu claires. Chaque réévaluation ajoute un retravail important, consomme un temps précieux des analystes et prolonge la durée de l'intégration, créant une expérience frustrante pour les clients et les équipes internes.
ProcessMind visualise et quantifie ces boucles de retravail, montrant à quelle fréquence les demandes réintègrent la phase d'évaluation des risques et quelles activités ou attributs précédents les déclenchent. Cela vous permet d'identifier les domaines où la collecte d'informations préliminaires ou la qualité de l'évaluation initiale peuvent être améliorées pour réduire le travail redondant dans votre processus d'intégration client KYC.

Une mauvaise visibilité sur le 'Statut du document' actuel ou le statut général de la demande entraîne des inefficacités opérationnelles, des demandes redondantes et une incapacité à informer précisément les clients. Lorsque les mises à jour de statut ne sont pas effectuées rapidement, cela crée un manque de transparence, rendant difficile la gestion du processus et la priorisation efficace du travail.
ProcessMind suit la ponctualité des mises à jour de statut en corrélant les activités avec les changements de 'Statut du document' ou la progression globale de la demande. Il met en évidence les retards d'information, vous permettant d'identifier les lacunes dans les rapports ou les étapes de processus qui ne sont pas enregistrées efficacement, améliorant ainsi la visibilité en temps réel et la communication pour votre intégration client KYC.

Certains utilisateurs ou départements deviennent des goulots d'étranglement en raison d'une charge de travail déséquilibrée, tandis que d'autres peuvent être sous-utilisés. Cela entraîne des retards, des temps de traitement prolongés et un potentiel épuisement professionnel pour les équipes surchargées, impactant l'efficacité globale et le moral des employés au sein du processus d'intégration client KYC. L'optimisation de l'allocation des ressources est essentielle.
ProcessMind identifie les attributs spécifiques 'Initiating User' ou 'Department' associés à des durées d'activité prolongées ou à des files d'attente. Il quantifie la répartition de la charge de travail et les temps de traitement au sein de vos équipes, révélant où les ressources sont surchargées ou sous-utilisées, permettant une allocation plus équilibrée et un flux amélioré à travers les activités liées à Refinitiv World-Check.

La friction et les retards surviennent souvent lorsque les demandes passent entre différents départements ou équipes durant le processus d'intégration client KYC. Ces points de transfert, s'ils ne sont pas gérés efficacement, peuvent introduire des temps d'inactivité significatifs, une perte de contexte et du retravail, ralentissant l'ensemble du processus et provoquant de la frustration au sein des équipes.ProcessMind cartographie méticuleusement le temps précis pris pour que les demandes se déplacent entre les activités effectuées par différents groupes de 'Département' ou 'Utilisateur initiateur'. Il met visuellement en évidence les temps d'attente les plus longs à ces points de transfert critiques, vous permettant de cibler des interfaces interdépartementales spécifiques pour l'amélioration et de rationaliser les efforts de collaboration.

Objectifs typiques

Définir les critères de succès

Réduire le temps nécessaire pour vérifier les documents clients. Cela accélère l'ensemble du processus d'intégration KYC, améliorant la satisfaction client et réduisant les coûts opérationnels pour les utilisateurs de Refinitiv World-Check. ProcessMind identifie les goulots d'étranglement dans les activités de révision de documents, mettant en évidence les étapes ou les utilisateurs spécifiques à l'origine des retards. Il mesure les temps d'achèvement réels par rapport aux objectifs, permettant des ajustements de processus ciblés et des opportunités d'automatisation pour améliorer l'efficacité.

Cet objectif vise à réduire significativement le temps passé à l'étape d'examen de conformité de l'intégration KYC, garantissant des approbations de demandes plus rapides sans compromettre l'intégrité réglementaire. Des examens plus rapides signifient que les clients sont intégrés plus rapidement, améliorant ainsi leur expérience. ProcessMind cartographie le sous-processus d'examen de conformité, révélant les retards cachés et les boucles de retravail. Il quantifie l'impact de ces goulots d'étranglement, permettant aux organisations de mettre en œuvre des changements de processus ou des réallocations de ressources au sein de Refinitiv World-Check pour réaliser des gains d'efficacité significatifs.

Réduire le nombre de fois où des informations supplémentaires sont demandées aux clients pendant l'intégration. Cela améliore considérablement l'expérience client en prévenant la frustration et en raccourcissant le délai global d'intégration, ce qui est crucial pour retenir de nouveaux clients. ProcessMind analyse les journaux d'événements pour identifier les schémas menant à des demandes d'informations répétées. Il identifie les causes profondes, telles que des demandes initiales incomplètes ou des exigences documentaires peu claires, permettant des ajustements proactifs aux formulaires ou aux protocoles de communication au sein du processus Refinitiv World-Check.

Diminuez le taux de rejet des demandes client dû à des problèmes évitables, tels que des informations incomplètes ou des erreurs de procédure mineures. Cela améliore les taux de conversion et garantit que les clients valides ne sont pas perdus, impactant directement les revenus.ProcessMind visualise les parcours de rejet, identifiant les activités ou les valeurs d'attributs courantes précédant le rejet. Il met en évidence où les rejets se produisent dans le processus Refinitiv World-Check et suggère des améliorations, telles qu'une intervention plus précoce ou une meilleure orientation, pour convertir les demandes en intégrations réussies.

Établissez des parcours cohérents et optimisés pour l'intégration client KYC, éliminant les déviations qui conduisent à des inefficacités ou à des risques de conformité. Un processus standardisé assure des résultats prévisibles et une formation plus facile pour le nouveau personnel.ProcessMind découvre automatiquement toutes les variantes de processus réelles à partir des données d'événements, en les comparant à des modèles idéaux. Il quantifie l'impact en termes de coût et de temps des variantes non conformes ou inefficaces, permettant aux organisations d'appliquer les meilleures pratiques à travers leurs opérations Refinitiv World-Check.

Assurer une conformité constante aux Accords de Niveau de Service (SLA) pour les temps de cycle d'intégration client KYC. Le respect des SLA renforce la confiance des clients, évite les pénalités et témoigne de l'excellence opérationnelle, surtout face à des volumes élevés de screenings Refinitiv World-Check.ProcessMind surveille en temps réel les durées des dossiers par rapport aux objectifs SLA définis. Il fournit des alertes pour les violations potentielles et identifie les activités spécifiques ou les allocations de ressources qui causent constamment des retards, permettant une intervention proactive pour maintenir les processus sur la bonne voie.

Réduire le décalage entre les étapes clés et l'initiation des vérifications d'antécédents cruciales, garantissant que ces étapes critiques commencent le plus tôt possible dans le flux d'intégration. Une initiation plus rapide peut réduire considérablement les temps de cycle globaux. ProcessMind analyse l'écart de temps entre les activités précédentes et l'événement 'Vérifications d'antécédents initiées'. Il révèle les étapes de processus ou les retards système qui empêchent une initiation rapide, offrant des informations pour automatiser ou réorganiser les tâches au sein de Refinitiv World-Check.

Éradiquez les cas où les évaluations des risques doivent être répétées ou révisées de manière extensive en raison d'erreurs ou de données incomplètes. La réduction du retravail permet d'économiser un temps et des ressources considérables, permettant aux analystes de se concentrer sur de nouveaux dossiers.ProcessMind visualise les flux de processus, mettant clairement en évidence où les activités comme 'Évaluation des risques effectuée' sont exécutées à plusieurs reprises pour la même demande client. Il identifie les déclencheurs de ces boucles, tels que des données initiales insuffisantes ou des directives peu claires, fournissant une base pour la refonte des processus au sein de Refinitiv World-Check.

Assurez-vous que le statut actuel de chaque demande client est reflété avec précision et rapidité dans tous les systèmes et dashboards pertinents. Une meilleure visibilité améliore la coordination interne et la communication externe avec les clients.ProcessMind offre une vue en direct de l'exécution des processus, suivant la progression de chaque dossier 'Demande client' à travers ses diverses 'Activités'. Il identifie où les mises à jour de statut sont retardées ou manquantes, permettant des intégrations système ou l'automatisation pour assurer des rapports opportuns et précis pour les utilisateurs de Refinitiv World-Check.

Assurez-vous que les bonnes ressources, qu'elles soient humaines ou automatisées, sont utilisées efficacement à travers le processus d'intégration client KYC, prévenant les goulots d'étranglement causés par des équipes surchargées ou une capacité sous-utilisée. Cela réduit les coûts opérationnels et améliore le débit.ProcessMind analyse les affectations de ressources aux activités, révélant les déséquilibres dans la charge de travail et les temps d'inactivité. Il fournit des informations sur la façon dont les ressources sont utilisées dans Refinitiv World-Check, permettant aux gestionnaires de réaffecter des tâches, de former le personnel de manière polyvalente ou d'automatiser des étapes répétitives pour une meilleure efficacité.

Fluidifier les transitions des demandes clients entre les différents départements, tels que la revue initiale, le risque et la conformité, en éliminant les retards et les ruptures de communication. Des transferts efficaces sont cruciaux pour un processus de bout en bout sans heurts. ProcessMind visualise le flux des dossiers à travers différents 'Départements' ou 'Utilisateurs', identifiant où les retards ou les erreurs se produisent fréquemment pendant les transitions. Il quantifie le temps perdu lors de ces transferts, fournissant des données pour optimiser les protocoles de communication ou intégrer les systèmes utilisés dans Refinitiv World-Check.

Le Chemin d'Amélioration en 6 Étapes pour l'Intégration Client KYC

1

Télécharger le modèle
2

Exportez vos données
3

Importez votre jeu de données
4

Analysez votre processus
5

Mettre en œuvre des améliorations
6

Surveillez votre processus
1

Télécharger le modèle

Que faire

Obtenez le modèle Excel préconfiguré pour l'intégration client KYC afin de garantir que vos données sont correctement structurées pour l'analyse. Ce modèle vous guide sur les champs nécessaires.

Consulter le Guide du modèle de données Télécharger le modèle
Pourquoi c'est important

L'utilisation du bon template assure la compatibilité des données, évitant les erreurs et accélérant la configuration initiale pour une analyse de processus précise.

Résultat attendu

Un modèle Excel structuré, prêt à être rempli avec vos données d'intégration client KYC.

CE QUE VOUS OBTIENDREZ

Découvrir les insights clés dans les workflows d'onboarding KYC

ProcessMind transforme vos données KYC en visualisations dynamiques, révélant chaque étape et interaction. Obtenez des informations approfondies sur les goulots d'étranglement et les lacunes de conformité au sein de votre processus Refinitiv World-Check.
  • Visualiser les parcours réels d'onboarding KYC
  • Identifier les retards dans l'examen de conformité
  • Optimiser les étapes de Refinitiv World-Check
  • Suivre les améliorations de l'expérience client
Discover your actual process flow
Discover your actual process flow
Identify bottlenecks and delays
Identify bottlenecks and delays
Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
Design your optimized process

RÉSULTATS TYPIQUES

Atteindre l'efficacité dans l'intégration client KYC

Le Process Mining offre une approche basée sur les données pour identifier les goulots d'étranglement et optimiser le parcours d'intégration client KYC. En analysant les données d'exécution réelles, y compris les interactions avec Refinitiv World-Check, les organisations peuvent améliorer considérablement l'efficacité des processus et l'expérience client.

0 %
Cycles d'examen plus rapides

Réduction du temps d'examen des documents et de conformité

Le Process Mining identifie les goulots d'étranglement dans les examens de documents et de conformité, entraînant des réductions significatives du temps de traitement, améliorant l'efficacité et l'expérience client.
0 %
Moins de Demandes d'Informations

Diminution des demandes d'informations supplémentaires

En identifiant les causes profondes des demandes incomplètes, les organisations peuvent réduire considérablement le besoin d'informations supplémentaires, accélérant l'intégration et améliorant la satisfaction client.
10- 0 %
Meilleur Respect des SLA

Meilleure conformité aux accords de niveau de service

Le Process Mining révèle les écarts empêchant une exécution ponctuelle, aidant les équipes à respecter systématiquement les accords de niveau de service (SLA) réglementaires et les objectifs internes, réduisant ainsi les pénalités et le risque de réputation.
0 %
Utilisation optimisée des ressources

Efficacité accrue dans l'allocation des ressources de conformité

Comprendre l'utilisation réelle des ressources et les temps d'inactivité permet une meilleure répartition de la charge de travail, réduisant ainsi les coûts opérationnels et garantissant que le personnel se concentre sur les activités à valeur ajoutée.
15- 0 %
Meilleure conformité des processus

Adhésion accrue aux flux KYC standardisés

En identifiant et en standardisant les variantes de processus, les organisations assurent une intégration cohérente, conforme et efficace, réduisant les erreurs et améliorant la préparation à l'audit.
~ 0 days
Vérifications d'antécédents plus rapides

Temps réduit pour initier les vérifications d'antécédents

Identifier les retards avant les vérifications d'antécédents assure une initiation plus rapide, accélérant une phase critique et chronophage de l'intégration KYC et du temps de cycle global.

Les résultats varient en fonction de la complexité du processus et de la qualité des données. Ces chiffres représentent des améliorations typiques observées sur l'ensemble des implémentations.

Données recommandées

Commencez par les attributs et activités les plus importants, puis développez au besoin.
Nouveau dans les journaux d'événements ? Apprenez comment créer un journal d'événements Process Mining.

Attributs

Points de données clés à capturer pour l'analyse

L'identifiant unique pour la demande d'intégration d'un seul client, servant d'identifiant principal du dossier.

Pourquoi c'est important

Il s'agit de l'identifiant de dossier essentiel qui relie toutes les activités associées, permettant d'analyser le processus d'intégration client de bout en bout.

Le nom d'un événement commercial ou d'une tâche spécifique survenu au sein du processus d'intégration KYC.

Pourquoi c'est important

Cet attribut définit les étapes individuelles du processus, ce qui est essentiel pour découvrir et visualiser le flux de processus et identifier les goulots d'étranglement.

L'horodatage indiquant quand une activité ou un événement spécifique s'est produit.

Pourquoi c'est important

L'horodatage pour chaque activité est essentiel pour calculer toutes les métriques basées sur la durée, découvrir la séquence de processus et effectuer une analyse des goulots d'étranglement.

L'horodatage indiquant quand une activité ou un événement spécifique a été achevé.

Pourquoi c'est important

Permet le calcul précis du temps de traitement des activités, en séparant le temps de travail actif du temps d'attente inactif pour une analyse de performance plus précise.

L'identifiant de l'utilisateur, de l'analyste ou de l'agent automatisé qui a effectué l'activité.

Pourquoi c'est important

Permet l'analyse de la répartition de la charge de travail, de la performance des utilisateurs et des transferts interdépartementaux, ce qui est crucial pour l'optimisation des ressources.

Le département ou l'équipe fonctionnelle responsable de l'exécution de l'activité.

Pourquoi c'est important

Permet l'analyse de la performance des processus par département et est essentiel pour identifier les retards dans les transferts entre les différentes équipes.

La classification du risque calculée pour la demande client, telle que Faible, Moyen ou Élevé.

Pourquoi c'est important

Segmenter le processus par niveau de risque est crucial pour comprendre pourquoi certains cas prennent plus de temps ou suivent des chemins différents, et pour analyser les taux de rejet.

La date cible à laquelle le processus d'intégration client devrait être achevé.

Pourquoi c'est important

Il s'agit de la référence pour mesurer la performance en temps voulu et est essentiel pour calculer le taux d'adhérence aux SLA et analyser les manquements.

Activités

Étapes du processus à suivre et à optimiser

Cette activité marque l'initiation du processus d'intégration KYC lorsqu'un client soumet sa demande. Cet événement est généralement capturé dans un système CRM ou une application centrale, ce qui déclenche ensuite le processus de filtrage dans Refinitiv World-Check.

Pourquoi c'est important

Il s'agit de l'événement de début principal pour le parcours d'intégration client de bout en bout. L'analyse du temps écoulé entre ce point et l'achèvement fournit le temps de cycle global d'intégration, ce qui est essentiel pour mesurer l'expérience client et l'adhérence aux SLA.

Un nouveau dossier de screening est formellement créé pour une demande client au sein du système Refinitiv World-Check. Cela est déclenché par un appel API ou une saisie manuelle à partir d'un système en amont et représente le début du contrôle de renseignement sur les risques.

Pourquoi c'est important

Cela marque le début officiel du sous-processus de filtrage. Le temps entre la soumission de la demande et cette activité révèle les retards de transfert entre le système métier et la fonction de conformité.

Un analyste de conformité commence l'examen manuel des correspondances potentielles pour une demande client. Cela implique d'évaluer les détails des correspondances potentielles par rapport aux informations du client pour en déterminer la pertinence.

Pourquoi c'est important

Cela marque le début de l'examen manuel de conformité, un goulot d'étranglement courant. Mesurer le temps entre 'Correspondance potentielle identifiée' et cette activité révèle les retards de file d'attente, tandis que la durée de l'examen indique l'efficacité de l'analyste.

Un analyste confirme qu'une correspondance potentielle est bien le client en cours de screening, identifiant un risque potentiel. C'est une étape critique qui déclenche généralement une diligence raisonnable supplémentaire ou un rejet de la demande.

Pourquoi c'est important

Il s'agit d'un résultat clé de mitigation des risques et d'un moment charnière dans le processus. Il influence directement la décision finale concernant la demande client et est crucial pour les rapports et analyses de conformité.

Le dossier de filtrage est officiellement clos avec un résultat 'Clair', signifiant qu'aucune correspondance réelle n'a été trouvée. Cette décision est communiquée au système d'origine, permettant au processus d'intégration de se poursuivre.

Pourquoi c'est important

Cette activité représente l'achèvement réussi et le 'chemin heureux' du processus de filtrage. Elle sert de point final clé pour mesurer le temps de cycle des demandes standard et à faible risque.

Le dossier de filtrage est officiellement clos avec un résultat 'Correspondance trouvée', indiquant qu'un risque confirmé a été identifié. Cette décision déclenche un processus en aval différent, tel qu'une diligence raisonnable renforcée ou un rejet.

Pourquoi c'est important

Il s'agit du point d'arrivée principal du 'chemin malheureux' pour le processus de filtrage. L'analyse de ces cas aide à comprendre les profils de risque et l'efficacité des contrôles de filtrage.

Le compte du client est créé et activé dans le système central, complétant le parcours d'intégration. Cela fait suite à l'approbation finale de la demande et rend le compte prêt à l'emploi.

Pourquoi c'est important

Il s'agit de l'étape finale du processus, qui apporte de la valeur. La durée entre la soumission de la demande et l'activation du compte est une métrique clé pour l'efficacité opérationnelle et la satisfaction client.

La demande client est formellement rejetée, souvent à la suite d'une 'Correspondance trouvée' dans World-Check ou d'autres facteurs de risque. Cet événement est le résultat négatif final du processus d'intégration.

Pourquoi c'est important

Il s'agit du principal point d'échec du processus. L'analyse des événements de rejet, en particulier les raisons et les activités précédentes, est cruciale pour l'amélioration des processus et la réduction des rejets inutiles.

FAQ

Foire aux questions

Le Process Mining analyse vos données d'événements KYC existantes pour révéler le flux de processus réel, identifiant les inefficacités, les lacunes de conformité et les goulots d'étranglement. Il aide à cibler des domaines tels que la vérification prolongée des documents, les boucles de retravail dans l'évaluation des risques et les transferts départementaux inefficaces. Cela vous permet de cibler des domaines spécifiques pour l'optimisation et d'obtenir un parcours d'intégration plus rationalisé, conforme et efficace.

Vous aurez principalement besoin de journaux d'événements incluant un identifiant de cas, un nom d'activité et un horodatage pour chaque étape du processus d'onboarding. Pour le KYC, cela signifie des points de données liés à la soumission des demandes clients, aux vérifications d'antécédents, à la vérification des documents, aux examens de conformité et aux mises à jour de statut. Les données de Refinitiv World-Check concernant les résultats de filtrage et leur traitement constitueront des activités d'événement cruciales.

Vous pouvez vous attendre à des améliorations significatives, telles qu'une accélération de la finalisation des examens de documents, une minimisation des demandes d'informations supplémentaires et une réduction des rejets de demandes inutiles. Le Process Mining aide à standardiser les variantes de processus d'onboarding, assurant le respect des SLA dans les délais impartis et, en fin de compte, optimisant l'efficacité de l'allocation des ressources. Ces améliorations conduisent à un onboarding client plus rapide et à une conformité renforcée.

Les premières informations et un modèle de processus de référence peuvent souvent être générés en quelques semaines, selon la disponibilité et la qualité des données. Des recommandations d'amélioration significatives et une compréhension claire des goulots d'étranglement émergent généralement en un à trois mois. La mise en œuvre réelle des changements et la réalisation d'améliorations durables suivront ensuite, nécessitant un suivi continu.

L'exigence technique principale est l'accès aux données d'événements de votre système, y compris les journaux d'audit ou les tables de base de données qui capturent l'activité, l'horodatage et l'ID du dossier. Vous aurez besoin d'une plateforme logicielle de Process Mining, qui peut être basée sur le cloud ou sur site. Des capacités d'intégration de données de base sont également nécessaires pour extraire et transformer les données brutes dans un format adapté à l'analyse.

Les méthodes d'extraction des données varient, mais les approches courantes incluent les requêtes directes de base de données, les intégrations d'API ou l'exportation de données à partir de journaux système. Il s'agit d'identifier les tables ou journaux pertinents qui contiennent l'identifiant du dossier, le nom de l'activité et l'horodatage pour chaque étape du processus KYC. Ces données brutes extraites doivent ensuite être transformées dans un format de journal d'événements adapté à l'outil de Process Mining.

Le Process Mining est généralement non-perturbateur pour les opérations en direct car il utilise principalement des données historiques. L'extraction des données peut être effectuée en arrière-plan ou pendant les heures creuses. L'analyse et la génération d'informations se déroulent séparément de vos systèmes opérationnels, permettant à vos équipes de continuer leur travail sans interruption pendant que les améliorations sont identifiées.

La précision des informations est directement corrélée à la qualité et à l'exhaustivité de vos données d'événements. Lorsque des journaux d'événements précis et complets sont fournis, le Process Mining offre une vue très précise et basée sur les données de l'exécution réelle de votre processus. Il révèle les écarts, les goulots d'étranglement et les boucles de retravail qui sont souvent invisibles par le biais d'analyses manuelles ou de rapports traditionnels.

Oui, le Process Mining peut améliorer considérablement la conformité KYC en visualisant toutes les variantes de processus et en identifiant tout écart par rapport aux workflows réglementaires définis. Il permet de mettre en évidence les cas de non-respect, tels que des étapes ignorées ou des raccourcis non autorisés, garantissant ainsi que toutes les vérifications et approbations nécessaires sont exécutées de manière cohérente. Cela fournit une piste d'audit de la conformité tout au long du parcours d'onboarding.

Optimisez l'intégration client KYC dès maintenant, renforcez la conformité

Réalisez une intégration client fluide et réduisez le délai à seulement 24 heures.

Démarrez votre essai gratuit

Aucune carte de crédit requise. Essayez gratuitement pendant 14 jours.