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KYC顧客オンボーディングを改善

6ステップガイドでRefinitiv World-Checkの効率を最大限に引き出しましょう。
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KYC顧客オンボーディングを改善
課題 (11) 目標 (11) 6つのステップ プレビュー 成果 データ よくある質問 (5)

Refinitiv World-CheckにおけるKYC顧客オンボーディングを最適化し、より迅速なコンプライアンスを実現

顧客オンボーディングプロセスは、検証やコンプライアンスレビューにおいてしばしば遅延に直面し、顧客体験の低下につながります。当社のプラットフォームは、プロセスの正確な非効率性を特定し、運用を効率化するのに役立ちます。これにより、迅速なオンボーディング、堅牢なコンプライアンス、および顧客満足度の向上が実現されます。

事前設定されたデータテンプレートをダウンロードし、一般的な課題を解決して、効率化の目標を達成しましょう。6段階の改善計画に従い、データテンプレートガイドを参考にしながら業務を変革してください。

詳細な説明を表示

KYC顧客オンボーディングを最適化する理由

顧客を知る（Know Your Customer、略称KYC）顧客オンボーディングは、金融機関や規制対象事業体にとって極めて重要なプロセスです。新規顧客を受け入れるための玄関口であると同時に、金融犯罪、マネーロンダリング、テロ資金供与に対する重要な防御線でもあります。Refinitiv World-Checkのようなシステムは、不可欠なリスクインテリジェンスと堅牢なAMLスクリーニングを提供しますが、全体的なオンボーディングプロセスには非効率性が残ることがあり、遅延、運用コストの増加、そして決定的な顧客体験の悪化につながる可能性があります。競争が激しい現代において、顧客は迅速でスムーズなオンボーディングを期待しており、手間のかかるプロセスは顧客の離脱につながり、収益や市場シェアに直接的な影響を及ぼします。

非効率なKYC顧客オンボーディングのコストは、失われた顧客だけにとどまりません。手作業の増加、規制当局による監視の強化、不遵守による罰金、そしてブランドイメージの毀損も含まれます。KYC顧客オンボーディングを改善する方法を理解することは、単にスピードを求めるだけでなく、厳格なコンプライアンス要件と運用上の俊敏性の間の重要なバランスを取ることでもあります。プロセス最適化は、規制遵守を維持または強化しつつ、KYC顧客オンボーディングのサイクルタイムを短縮するために不可欠です。

プロセスマイニングがオンボーディングジャーニーをどう照らすか

プロセスマイニングは、KYC顧客オンボーディングプロセスを分析・改善するための、ユニークなデータに基づいたアプローチを提供します。推測や経験的証拠に頼るのではなく、プロセスマイニングは、Refinitiv World-Checkとのやり取りを含む基幹システムによって生成されたイベントログ (katakana) を使用して、実際の顧客アプリケーションのエンドツーエンドのジャーニーを再構築します。「申請提出済み」、「本人確認実施済み」、「バックグラウンドチェック開始済み」、「コンプライアンスレビュー完了」といったアクティビティを分析することで、プロセスマイニングは、すべてのバリエーション、逸脱、手戻りループを含む真のプロセスフローを明らかにします。

この分析的視点は、進行を妨げる正確なボトルネックを特定することを可能にします。例えば、特定の顧客タイプにおいて本人確認が常に申請を遅延させていることや、Refinitiv World-Checkのような高度なツールを活用しているにもかかわらず、コンプライアンスレビューが頻繁に「追加情報要求」のサイクルを引き起こし、全体的なサイクルタイムを長引かせていることを発見するかもしれません。プロセスマイニングは、申請がどこで滞り、どのステップが無駄に繰り返され、手作業による介入が大幅な遅延を引き起こしているかを可視化し、最も必要とされる箇所にプロセス最適化の取り組みを集中させることを可能にします。

プロセス改善の主要分野

プロセスマイニングから得られた洞察を活用することで、KYC顧客オンボーディングにおいて大幅な改善を推進するための特定の領域をターゲットにできます。一般的な改善機会には以下が含まれます。

  • ドキュメントの検証と収集の効率化: 不完全なドキュメントや繰り返しの情報要求が遅延を引き起こすポイントを特定します。ドキュメントの事前スクリーニングを自動化するか、外部検証サービスとの統合を強化します。
  • ハンドオフとタスク割り当ての最適化: 特に異なる部門やシステムが関与する連続するアクティビティ間のアイドル時間を削減します。タスクが適切なタイミングで適切な人物またはシステムにルーティングされるようにします。
  • 手戻りや逸脱の排除: 申請が繰り返し追加レビューや情報のために戻されるなど、一般的な手戻りループを発見します。初期データ収集の不完全さ、ポリシーの不明確さ、システムの問題など、根本原因を理解します。
  • コンプライアンスレビューの有効性の向上: Refinitiv World-Checkのようなツールを含むステップの期間と結果を分析します。スクリーニングからの洞察が、より広範なコンプライアンスワークフローに不必要な遅延を生じさせることなく、効率的に活用されるようにします。特定のリスクレベルや顧客タイプが常に長いレビュー期間に直面しているかどうかを特定し、的を絞ったプロセス調整を可能にします。
  • 意思決定の加速: 承認や却下が遅延している箇所を特定し、意思決定基準を洗練させたり、より効率的な承認ワークフローを導入したりします。

期待される成果：測定可能なメリットとコンプライアンスの強化

プロセスマイニングを活用してKYC顧客オンボーディングを最適化することで、実質的で測定可能なメリットを期待できます。

  • 顧客オンボーディングサイクルタイムの短縮: 顧客がオンボーディングされるまでの平均時間を大幅に短縮し、迅速な収益創出と顧客満足度の向上につながります。
  • 運用効率の向上: 手作業の削減、手戻りの最小化、オンボーディングチーム全体のリソース配分の最適化により、運用コストを削減します。
  • コンプライアンスとリスク管理の改善: プロセスの逸脱を特定し修正することで、規制要件への一貫した遵守を確保し、より強固なコンプライアンス体制と罰金リスクの低減につながります。
  • 顧客体験の向上: よりスムーズで迅速なオンボーディングジャーニーを提供し、最初の接点から顧客ロイヤルティとブランドへの好意的な認識を育みます。
  • 透明性の向上: KYCプロセス全体を明確にリアルタイムで把握し、継続的な監視とデータに基づいた意思決定を可能にします。

データドリブンな改善の開始

プロセスマイニングを活用してKYC顧客オンボーディングのデータに基づいたプロセス改善の旅に乗り出すことは、課題を機会に変えることを意味します。Refinitiv World-Checkのような重要なシステムとのやり取りを含め、プロセスの真のダイナミクスを理解することで、推測に頼らず、具体的な成果を生み出す的を絞った変更を実施できます。このアプローチは、コンプライアンスの卓越性と運用上の優位性の両方を達成し、組織を持続的な成長と顧客信頼の強化へと導きます。今日からKYCプロセスを積極的に管理・改善する方法を発見してください。

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よくある問題と課題

影響を与えている課題を特定する

ドキュメントの収集、レビュー、および検証における遅延は、KYC顧客オンボーディング期間が長期化する主な原因です。これは顧客満足度に直接影響し、手動でのフォローアップによる運用コストを増加させ、口座有効化前に顧客離反につながる可能性があります。組織はこれらの検証ステップがどこで停滞しているのかを正確に特定するのに苦労しています。
ProcessMindは、KYC顧客オンボーディングプロセスからのイベントデータを分析し、ドキュメント検証またはレビュー活動が大幅な遅延を引き起こす正確な段階を可視化します。過負荷のレビュー担当者や特定のドキュメントタイプでの繰り返しの問題など、特定のボトルネックを特定し、Refinitiv World-Checkおよび他の統合システム内での検証ワークフローを効率化することを可能にします。

Refinitiv World-Checkのようなツールを活用するコンプライアンス審査段階は、オンボーディングプロセスの主要なボトルネックとなることがよくあります。長期にわたる審査サイクルは、顧客のアクティベーションを遅らせるだけでなく、進化するAMLおよびKYC規制への非準拠リスクを高め、潜在的な罰金や評判の損害につながる可能性があります。これらの遅延の具体的な原因を特定することが重要です。
ProcessMindは、コンプライアンス審査における申請の流れをマッピングし、遅延の原因となる特定の個人、部門、または条件を強調表示します。「コンプライアンス審査開始」と「コンプライアンス審査完了」のActivity内のサイクルタイムと手戻りループを分析することで、これらのボトルネックの根本原因を特定し、コンプライアンスチェックを加速するための的を絞ったプロセス改善を可能にします。

顧客は、オンボーディング中に複数回、繰り返し追加情報を要求されることに不満を抱くことがよくあります。この断片的なコミュニケーションは、顧客と内部チームの両方にとって手間を増加させ、全体的なオンボーディングサイクルタイムを延長し、顧客体験を大幅に低下させ、顧客離反につながる可能性があります。これらの要求がなぜ、いつ発生するのかを理解することが不可欠です。
ProcessMindは、「追加情報要求済み」アクティビティの頻度とコンテキストを可視化し、パターンと根本原因を特定します。特定のステップの後、特定のユーザーによって、または特定の顧客セグメントに対して一貫して要求が行われているかどうかを明らかにすることができ、KYC顧客オンボーディングプロセスにおける初期データ収集を最適化し、その後の要求を削減することを可能にします。

申請却下率が高いと、最終的に失敗する申請の処理にリソースが費やされるため、コストがかかります。これは、KYC顧客オンボーディングプロセスの初期段階での要件の不明確さ、不十分な初期スクリーニング、非効率なリスク評価といった問題を示しており、無駄な労力と収益機会の損失につながります。却下の一般的な理由を理解することが重要です。
ProcessMindは、最終的に「申請却下済み」に至る申請経路を分析します。却下理由を先行するアクティビティや「リスクレベル」または「ドキュメントステータス」のような属性と相関させることによって、却下の一般的な前兆を明らかにし、初期スクリーニング基準を改善し、上流のプロセスステップを改良して、高コストな却下を減らすことが可能になります。

理想的または標準化されたKYC顧客オンボーディングプロセスからの逸脱は、予測不能なサイクルタイム、高いエラー率、およびコンプライアンスリスクの増加につながります。異なる申請が明確な正当化なしに様々な経路をたどる場合、期待を管理したり、ワークロードを予測したり、ポリシーへの一貫した遵守を確保したりすることは不可能になります。標準化は効率性にとって不可欠です。
ProcessMindは、イベントデータから実際のすべてのプロセスバリアントを自動的に検出し、意図されたゴールデンパスからの逸脱を視覚的に強調します。これらの非標準フローの頻度と影響を定量化することで、プロセス規律が不足している箇所や、正当な例外を正式化する必要がある箇所を特定することを可能にし、Refinitiv World-Check統合プロセス全体の一貫性を確保します。

顧客オンボーディング完了に関するサービスレベルアグリーメント（SLA）目標の常習的な未達は、根本的な非効率性を示しており、顧客満足度や潜在的な規制コンプライアンスに直接影響を与えます。これらの違反は罰則、評判の損害、ビジネス機会の損失につながる可能性があり、遅延の原因となっている正確なステップを特定することが不可欠です。
ProcessMindは「SLA目標日」属性を使用して、サービスレベルアグリーメントに違反している申請を強調表示します。その後、これらの特定のケースのプロセスフローを深く掘り下げ、遅延の原因となっている正確なActivityや引き継ぎを特定することで、それらの重要なパスステップを最適化し、KYCプロセス全体のオンボーディング速度を向上させることができます。

特にRefinitiv World-Checkのようなシステム内での重要なバックグラウンドチェックの開始の遅延は、KYC顧客オンボーディング全体のプロセスを長期化させます。「バックグラウンドチェック開始済み」アクティビティが、必要な先行ステップの後に一貫して遅延する場合、不必要な待機時間を追加し、効率性に影響を与え、潜在的にリスク軽減を遅らせます。
ProcessMindは、関連する先行アクティビティと「バックグラウンドチェック開始済み」アクティビティ間のリードタイムを測定します。引き継ぎが遅い場所や、これらのチェックを開始するための前提条件が迅速に満たされていない場所を明らかにすることで、トリガーポイントを効率化し、この重要なコンプライアンスステップを加速することを可能にします。

「リスク評価実施済み」を頻繁に手戻りする申請は、初期評価の不完全さ、リスク要因の変化、またはガイドラインの不明確さを示しています。各再評価は大幅な手戻りを発生させ、貴重なアナリストの時間を消費し、オンボーディング期間を延長させ、顧客と内部チームの両方にとって不満の多い体験を生み出します。
ProcessMindはこれらの手戻りループを可視化し、定量化します。申請がどれくらいの頻度でリスク評価フェーズに戻るか、そしてどの先行アクティビティや属性がそれらをトリガーするかを示すことで、事前の情報収集または初期評価の品質を改善できる領域を特定し、KYC顧客オンボーディングプロセスにおける冗長な作業を削減することができます。

現在の「Document Status（書類ステータス）」や全体の申請ステータスに対する可視性が低いと、業務の非効率性、重複する問い合わせ、および顧客への正確な情報提供が困難になる原因となります。ステータス更新が迅速に行われない場合、透明性が欠如し、プロセス管理や作業の優先順位付けが効果的に行えなくなります。
ProcessMindは、「Document Status」の変化や全体的な申請の進捗とActivityを関連付けることで、ステータス更新の適時性を追跡します。これにより、情報が滞る箇所を浮き彫りにし、報告のギャップや効率的に記録されていないプロセスステップを特定できるため、KYC顧客オンボーディングにおけるリアルタイムの可視性とコミュニケーションが向上します。

特定のユーザーや部署がワークロードの不均衡によりボトルネックとなり、他は十分に活用されていない場合があります。これはバックログ、処理時間の延長、過負荷チームの燃え尽きにつながり、KYC顧客オンボーディングプロセス全体の効率性と従業員の士気に影響を与えます。リソース配分の最適化が重要です。
ProcessMindは、長期にわたるアクティビティ期間やキューに関連する特定の「開始ユーザー」または「部署」属性を特定します。チーム全体のワークロード分散と処理時間を定量化し、リソースが過剰に負担されているか、十分に活用されていないかを明らかにすることで、Refinitiv World-Check関連アクティビティを通じて、よりバランスの取れた配分とフローの改善を可能にします。

KYC顧客オンボーディングプロセス中に、申請が異なる部門やチーム間を移行する際に、しばしば摩擦や遅延が発生します。これらの引き継ぎポイントは、効率的に管理されないと、かなりのアイドル時間、コンテキストの損失、手戻りを引き起こし、プロセス全体を遅らせ、チーム間の不満を引き起こします。
ProcessMindは、異なる「部署」または「開始ユーザー」グループによって実行されるアクティビティ間を申請が移動するのにかかる正確な時間を綿密にマッピングします。これらの重要な引き継ぎポイントでの最長の待機時間を視覚的に強調することで、特定の部門間インターフェースを改善し、共同作業を効率化することを可能にします。

代表的な目標

成功の定義を明確にする

顧客文書の検証にかかる時間を短縮します。これにより、KYCオンボーディングプロセス全体が迅速化され、顧客満足度が向上し、Refinitiv World-Checkユーザーの運用コストを削減できます。ProcessMindは、文書審査Activityにおけるボトルネックを特定し、遅延の原因となっている特定のステップやユーザーを浮き彫りにします。実際の完了時間と目標完了時間を比較測定し、効率を向上させるための的を絞ったプロセス調整や自動化の機会を可能にします。

この目標は、KYCオンボーディングのコンプライアンス審査段階にかかる時間を大幅に削減し、規制の整合性を損なうことなく迅速な申請承認を確保することを目的としています。迅速な審査は、顧客のオンボーディングを早め、体験を向上させます。ProcessMindは、コンプライアンス審査のサブプロセスをマッピングし、隠れた遅延や手戻りループを明らかにします。これらのボトルネックの影響を定量化し、組織がRefinitiv World-Check内でプロセス変更やリソース再配分を実施して、大幅な効率向上を達成できるようにします。

オンボーディング中に顧客に追加情報を要求する回数を削減します。これにより、顧客の不満を防ぎ、全体のオンボーディング期間を短縮することで、顧客体験が大幅に向上し、新規顧客維持に不可欠です。ProcessMindはイベントログを分析し、情報要求の繰り返しにつながるパターンを特定します。初期申請の不備や不明確な書類要件など、根本原因を特定し、Refinitiv World-Checkプロセス内のフォームやコミュニケーションプロトコルを事前に調整できるようにします。

不完全な情報や軽微な手続き上のエラーなど、予防可能な問題による顧客申請の却下率を減少させます。これにより、コンバージョン率が向上し、有効な顧客が失われないようにし、収益に直接影響を与えます。ProcessMindは却下経路を可視化し、一般的な却下前の活動や属性値を特定します。Refinitiv World-Checkプロセスで却下が発生する場所を強調し、早期介入やより良いガイダンスなどの改善策を提案することで、申請を成功したオンボーディングに転換することを支援します。

KYC顧客オンボーディングのための一貫性のある最適化された経路を確立し、非効率性やコンプライアンスリスクにつながる逸脱を排除します。標準化されたプロセスは、予測可能な結果と新入社員のトレーニングの容易さを保証します。ProcessMindは、イベントデータから実際のすべてのプロセスバリアントを自動的に検出し、それらを理想的なモデルと比較します。準拠していない、または非効率なバリアントのコストと時間への影響を定量化することで、組織がRefinitiv World-Checkの運用全体でベストプラクティスを強制することを可能にします。

KYCオンボーディングのサイクルタイムに関するサービスレベル契約（SLA）への一貫した遵守を達成します。SLAを遵守することは、顧客の信頼を高め、罰金を回避し、運用上の卓越性を示すものです。特に大量のRefinitiv World-Checkスクリーニングを処理する際に重要です。ProcessMindは、定義されたSLA目標に対するケース期間をリアルタイムで監視します。潜在的な違反に対してアラートを提供し、一貫して遅延を引き起こす特定のアクティビティやリソース配分を特定し、プロセスが順調に進むようにするためのプロアクティブな介入を可能にします。

関連するマイルストーンと重要なバックグラウンドチェックの開始間の遅延時間を短縮し、これらの重要なステップがオンボーディングフローのできるだけ早い段階で開始されるようにします。迅速な開始は、全体のサイクルタイムを大幅に短縮できます。ProcessMindは、先行するActivityと「バックグラウンドチェック開始」イベント間の時間差を分析します。これにより、迅速な開始を妨げるプロセスステップやシステム遅延を特定し、Refinitiv World-Check内のタスクの自動化や再シーケンスに関するインサイトを提供します。

エラーや不完全なデータのためにリスク評価を繰り返したり、大幅に修正したりする必要がある事例を根絶します。手戻りを減らすことで、かなりの時間とリソースが節約され、アナリストは新しいケースに集中できるようになります。ProcessMindはプロセスフローを可視化し、同じ顧客申請に対して「リスク評価実施済み」のようなアクティビティが繰り返し実行されている箇所を明確に強調します。初期データの不足やガイドラインの不明確さなど、これらのループのトリガーを特定し、Refinitiv World-Check内でのプロセス再設計の基礎を提供します。

各顧客申請の現在のステータスが、すべての関連システムとダッシュボード (katakana) で正確かつ迅速に反映されるようにします。視認性が向上すると、内部調整と顧客との外部コミュニケーションが改善されます。ProcessMindはプロセス実行のライブビューを提供し、各「顧客申請」ケースの様々な「アクティビティ」を通じた進捗を追跡します。ステータス更新が遅延しているか、欠落している箇所を特定し、Refinitiv World-Checkユーザーのためにタイムリーで正確なレポート作成を確保するためのシステム統合または自動化を可能にします。

人間または自動化された適切なリソースがKYCオンボーディングプロセス全体で効果的に活用されるようにし、過負荷のチームや十分に活用されていない能力によって引き起こされるボトルネックを防止します。これにより運用コストが削減され、スループットが向上します。ProcessMindはアクティビティへのリソース割り当てを分析し、ワークロードの不均衡とアイドル時間を明らかにします。Refinitiv World-Checkでリソースがどのように使用されているかについての洞察を提供し、管理者がタスクを再割り当てしたり、スタッフを多能工化したり、反復的なステップを自動化したりして、効率性を向上させることを可能にします。

顧客申請の初期審査、リスク、コンプライアンスなど、異なる部門間での移行を円滑にし、遅延やコミュニケーションの断絶を排除します。効率的な引き継ぎは、シームレスなエンドツーエンドプロセスにとって不可欠です。ProcessMindは、異なる「部署」や「ユーザー」間のケースフローを視覚化し、移行中に遅延やエラーが頻繁に発生する箇所を特定します。これらの引き継ぎで失われた時間を定量化し、Refinitiv World-Checkで使用されるコミュニケーションプロトコルの最適化やシステム統合のためのデータを提供します。

KYC顧客オンボーディングの6つの改善ステップ

1

テンプレートをダウンロード
2

データをエクスポート
3

データセットをアップロード
4

プロセスを分析
5

改善を実行
6

プロセスを監視
1

テンプレートをダウンロード

実施すること

KYC顧客オンボーディング用の事前設定済みExcelテンプレートを入手し、データを分析に適した構造にしてください。このテンプレートは、必要なフィールドについてガイドします。

データテンプレートガイドを見る テンプレートをダウンロード
その重要性

適切なテンプレートを使用することで、データ互換性が確保され、エラーを回避し、正確なプロセス分析のための初期設定を迅速化できます。

期待される成果

お客様のKYC顧客オンボーディングデータを入力するための、構造化されたExcelテンプレートです。

提供内容

KYCオンボーディングワークフローにおける重要なインサイトを発見する

ProcessMindは、お客様のKYCデータをダイナミックなビジュアライゼーションに変革し、すべてのステップと相互作用を明らかにします。Refinitiv World-Checkプロセスにおけるボトルネックとコンプライアンスギャップに関する深いインサイトを獲得できます。
  • 実際のKYCオンボーディング経路を可視化する
  • コンプライアンス審査の遅延を特定する
  • Refinitiv World-Checkのステップを最適化
  • 顧客体験の改善を追跡する
Discover your actual process flow
Discover your actual process flow
Identify bottlenecks and delays
Identify bottlenecks and delays
Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
Design your optimized process

期待できる効果

KYCオンボーディングにおける効率性の達成

プロセスマイニングは、ボトルネックを特定し、KYC顧客オンボーディングプロセスを最適化するためのデータドリブンなアプローチを提供します。Refinitiv World-Checkとのやり取りを含む実際の実行データを分析することで、組織はプロセス効率と顧客体験を大幅に向上させることができます。

0 %
レビューサイクルの高速化

文書およびコンプライアンス審査時間の短縮

プロセスマイニングは、文書およびコンプライアンス審査におけるボトルネックを特定し、処理時間を大幅に短縮し、効率性と顧客体験を向上させます。
0 %
追加情報の再依頼を削減

追加情報要求の減少

不完全な申請の根本原因を特定することで、組織は追加情報の必要性を大幅に削減し、オンボーディングを加速させ、顧客満足度を向上させることができます。
10- 0 %
SLA遵守の改善

サービスレベルアグリーメント（SLA）への準拠性の向上

プロセスマイニングは、適時な完了を妨げる逸脱を発見し、チームが規制SLAと内部目標を一貫して達成できるよう支援し、罰則や評判リスクを低減します。
0 %
最適化されたリソース活用

コンプライアンスリソース配分の効率性向上

実際の資源利用状況とアイドル時間を把握することで、ワークロードの分散を改善し、運用コストを削減しながら、従業員が付加価値の高い活動に集中できるようになります。
15- 0 %
プロセス準拠率の向上

標準化されたKYCフローへの準拠性の向上

プロセスバリアントを特定し標準化することで、組織は一貫性があり、コンプライアンスに準拠した効率的なオンボーディングを確保し、エラーを削減して監査対応能力を向上させます。
~ 0 days
バックグラウンドチェックの高速化

バックグラウンドチェックの開始時間の短縮

バックグラウンドチェック前の遅延を特定することで、迅速な開始を保証し、KYCオンボーディングにおける重要で時間のかかるフェーズと全体のサイクルタイムを加速します。

結果はプロセスの複雑さやデータ品質によって異なります。ここに示す数値は、導入事例で一般的に見られる改善幅です。

推奨データ

まずは重要な属性とアクティビティから始め、必要に応じて段階的に範囲を広げましょう。
イベントログについて初めての方へ： プロセスマイニングのイベントログ作成方法.

属性

分析のために取得すべき主要なデータポイント

単一顧客のオンボーディング申請の一意の識別子で、主要なケース識別子として機能します。

その重要性

これは、関連するすべてのActivityを接続する不可欠なケース識別子であり、エンドツーエンドの顧客オンボーディングプロセスを分析することを可能にします。

KYCオンボーディングプロセス内で発生した特定のビジネスイベントまたはタスクの名称です。

その重要性

この属性は、プロセスの個々のステップを定義します。これは、プロセスフローの発見と視覚化、およびボトルネックの特定に不可欠です。

特定のアクティビティまたはイベントが発生した時刻を示すタイムスタンプ。

その重要性

各Activityのtimestampは、すべての期間ベースのメトリクス計算、プロセスシーケンスの発見、およびボトルネック分析のために不可欠です。

特定のアクティビティ／イベントが完了したタイムスタンプ。

その重要性

アクティビティ処理時間の正確な計算を可能にし、アクティブな作業時間とアイドル待機時間を分離することで、より正確なパフォーマンス分析に役立ちます。

Activityを実行したユーザー、アナリスト、または自動化エージェントの識別子です。

その重要性

ワークロードの分散、ユーザーパフォーマンス、部門間の引き継ぎの分析を可能にし、リソース最適化に不可欠です。

Activityの実行を担当する部門または機能チームです。

その重要性

部門別のプロセスパフォーマンス分析を可能にし、異なるチーム間の引き継ぎにおける遅延を特定するために不可欠です。

顧客申請の算出されたリスク分類で、低、中、高などがあります。

その重要性

リスクレベルごとにプロセスをセグメント化することは、特定のケースに時間がかかったり、異なるパスをたどったりする理由を理解し、却下率を分析するために不可欠です。

顧客オンボーディングプロセスが完了すべき目標日です。

その重要性

これは、定時パフォーマンスを測定するためのベンチマークであり、SLA遵守率の計算と違反の分析にとって不可欠です。

アクティビティ

追跡および最適化すべきプロセスステップ

このActivityは、顧客が申請を提出したときにKYCオンボーディングプロセスの開始を示します。このイベントは通常、CRMまたはコアアプリケーションシステムで捕捉され、その後Refinitiv World-Checkでのスクリーニングプロセスをトリガーします。

その重要性

これは、エンドツーエンドの顧客オンボーディングプロセスにおける主要な開始イベントです。この時点から完了までの時間を分析することで、顧客体験とSLA遵守を測定するために不可欠な全体のオンボーディングサイクルタイムが提供されます。

Refinitiv World-Checkシステム内で、顧客申請のために新しいスクリーニングケースが正式に作成されます。これはアップストリームシステムからのAPI呼び出しまたは手動入力によってトリガーされ、リスクインテリジェンスチェックの開始を示します。

その重要性

これはスクリーニングサブプロセスの正式な開始を示します。申請提出とこのActivityの間の時間は、基幹業務システムとコンプライアンス機能間の引き継ぎの遅延を明らかにします。

コンプライアンスアナリストが、顧客申請の潜在的な一致候補について手動調査を開始します。これには、顧客情報と潜在的な一致の詳細を照合し、関連性を判断する作業が含まれます。

その重要性

これは、一般的なボトルネックである手動コンプライアンス審査の開始を示します。「潜在的な合致を特定」からこのActivityまでの時間を測定することで、キューイング遅延が明らかになり、審査の期間はアナリストの効率性を示します。

アナリストが、潜在的な一致が実際にスクリーニング対象の顧客であることを確認し、潜在的なリスクを特定します。これは、通常、さらなるデューデリジェンスや申請却下を引き起こす重要なマイルストーンです。

その重要性

これは主要なリスク軽減の結果であり、プロセスにおける極めて重要な瞬間です。顧客申請に関する最終決定に直接影響を与え、コンプライアンス報告と分析にとって重要です。

スクリーニングケースは「クリア」の結果で正式にクローズされ、真の合致は検出されなかったことを意味します。この決定は元のシステムに伝えられ、オンボーディングプロセスを続行できます。

その重要性

このActivityは、スクリーニングプロセスの成功した「ハッピーパス」での完了を表します。これは、標準的な低リスク申請のサイクルタイムを測定するための主要な終点として機能します。

スクリーニングケースは「一致検出」の結果で正式にクローズされ、確認されたリスクが特定されたことを示します。この決定は、強化されたデューデリジェンスや却下など、異なるダウンストリームプロセスをトリガーします。

その重要性

これは、スクリーニングプロセスにおける主要な「アンハッピーパス」の終点です。これらのケースを分析することで、リスクプロファイルとスクリーニングコントロールの有効性を理解するのに役立ちます。

顧客のアカウントはコアシステムで作成・有効化され、オンボーディングプロセスが完了します。これは最終的な申請承認に続き、アカウントが使用可能な状態になります。

その重要性

これはプロセスにおける最終的で価値を提供するステップです。申請提出からアカウント有効化までの期間は、運用効率と顧客満足度の主要な指標となります。

顧客申請は正式に却下されます。これはWorld-Checkでの「一致検出」やその他のリスク要因の結果として行われることがよくあります。このイベントは、オンボーディングプロセスの最終的な負の結果です。

その重要性

これは、プロセスの主要な失敗終点です。却下イベント、特にその理由と先行するActivityを分析することは、プロセス改善と不必要な却下の削減のために不可欠です。

よくある質問

よくある質問

プロセスマイニングは、既存のKYCイベントデータを分析して実際のプロセスフローを明らかにし、非効率性、コンプライアンスギャップ、およびボトルネックを特定します。文書検証の長期化、リスク評価における手戻りループ、非効率な部門間引き継ぎなどの領域を特定するのに役立ちます。これにより、特定の最適化領域を対象とし、より効率的でコンプライアンスに準拠したオンボーディングを実現できます。

主に、オンボーディングプロセスの各ステップにおけるケース識別子、アクティビティ名、およびタイムスタンプを含むイベントログが必要になります。KYCの場合、これは顧客申請の提出、バックグラウンドチェック、文書検証、コンプライアンスレビュー、およびステータス更新に関連するデータポイントを意味します。Refinitiv World-Checkからのスクリーニング結果とその処理に関するデータは、重要なイベントアクティビティとなります。

文書レビューの完了加速、追加情報要求の最小化、不必要な申請却下の削減など、大きな改善が期待できます。プロセスマイニングはオンボーディングプロセスのバリアントを標準化し、SLA順守の適時性を確保し、最終的に資源配分の効率を最適化します。これらにより、顧客オンボーディングの迅速化とコンプライアンスの向上が実現します。

データの可用性と品質にもよりますが、初期のインサイトとベースラインとなるプロセスモデルは数週間で生成できることがよくあります。重要な改善提案やボトルネックの明確な把握は、通常1〜3ヶ月以内に明らかになります。その後の変更の実装と持続的な改善の実現には、継続的なモニタリングが必要です。

主な技術的要件は、Activity、timestamp、ケースIDをキャプチャする監査ログやデータベーステーブルを含む、お客様のシステムのイベントデータへのアクセスです。クラウドベースまたはオンプレミスのプロセスマイニングソフトウェアプラットフォームが必要になります。また、生データを分析に適した形式に抽出し変換するための基本的なデータ統合機能も不可欠です。

データ抽出方法は様々ですが、一般的なアプローチには、直接データベースクエリ、API統合、またはシステムログからのデータエクスポートが含まれます。これには、KYCプロセスの各ステップに対応するケース識別子、アクティビティ名、タイムスタンプを含む関連テーブルやログを特定することが必要です。抽出されたこの生データは、その後、プロセスマイニングツールに適したイベントログ形式に変換する必要があります。

プロセスマイニングは主に履歴データを使用するため、通常、ライブオペレーションを中断することはありません。データ抽出はバックグラウンドで、またはオフピーク時に実行できます。分析とインサイトの生成は、運用システムとは別に行われるため、改善が特定されている間もチームは中断なく作業を継続できます。

インサイトの正確さは、イベントデータの品質と完全性に直接相関します。正確で包括的なイベントログが提供された場合、プロセスマイニングは実際のプロセス実行に関する非常に精密なデータドリブンな視点を提供します。手動分析や従来のレポートでは見えにくい逸脱、ボトルネック、手戻りループなどを明らかにします。

はい、プロセスマイニングは、すべてのプロセスバリアントを可視化し、定義された規制ワークフローからの逸脱を特定することで、KYCコンプライアンスを大幅に強化できます。これにより、スキップされたステップや不正なショートカットなどの違反事例を浮き彫りにし、必要なすべてのチェックと承認が一貫して実行されることを保証します。これは、オンボーディングの全過程における監査可能なコンプライアンス証跡を提供します。

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