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KYC顧客オンボーディングを改善

Pega KYC最適化のための6ステップガイドで洞察を発見しましょう。
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KYC顧客オンボーディングを改善
課題 (10) 目標 (12) 6つのステップ プレビュー 成果 データ よくある質問 (4)

Pega KYCにおけるKYC顧客オンボーディングを最適化し、コンプライアンスを強化

KYC顧客オンボーディングは、往々にして複雑なプロセスであり、不必要な遅延や潜在的なコンプライアンスリスクにつながる可能性があります。当社のプラットフォームは、初期の書類確認ステップから最終的なコンプライアンスレビューに至るまで、隠れた非効率性を迅速に特定するのに役立ちます。明確で実用的な洞察を得ることで、業務を合理化し、サイクルタイムを短縮し、堅牢な規制遵守を確保できます。これにより、より効率的でコンプライアンスに準拠したオンボーディングジャーニーが可能になります。

事前設定されたデータテンプレートをダウンロードし、一般的な課題を解決して、効率化の目標を達成しましょう。6段階の改善計画に従い、データテンプレートガイドを参考にしながら業務を変革してください。

詳細な説明を表示

Pega KYCにおけるKYC顧客オンボーディングを最適化する理由金融業務の基盤であるKYC顧客オンボーディングは、規制遵守と不正防止に不可欠です。今日の変化の激しい環境において、このプロセスは顧客満足度の低下、運用コストの増加、そしてコンプライアンスリスクへの組織の露出を引き起こす、重大なボトルネックとなることがよくあります。Pega KYCは、顧客ライフサイクル管理とオンボーディング自動化のための堅牢な機能を提供しますが、KYC要件の固有の複雑さ、多様な顧客プロファイル、および複数のシステム間のシームレスな統合の必要性により、依然として非効率性が発生する可能性があります。Pega KYC内でのKYC顧客オンボーディングプロセスの実際の流れを理解することは不可欠です。書類確認の遅延、情報の繰り返し要求、または一貫性のないコンプライアンスレビューは、新規顧客を不満にさせ、申請の断念や収益の損失につながる可能性があります。さらに、非効率なプロセスは貴重なリソースを消費し、運用コストを増大させ、最終的な収益に直接影響を与えます。この重要なプロセスの最適化は、単にスピードの問題ではなく、堅牢なコンプライアンスを確保し、優れた顧客体験を提供し、あらゆるインタラクションで業務の卓越性を達成することにあります。

プロセスマイニングがPega KYCの隠れた機会をいかに明らかにするかプロセスマイニングは、Pega KYCで実行される実際のKYC顧客オンボーディングプロセスに、深くデータ駆動型の洞察をもたらす強力なレンズを提供します。イベントログを分析することで、「申請提出済み」から「顧客オンボーディング完了」または「申請拒否」まで、すべての「顧客申請」の完全なエンドツーエンドのジャーニーを再構築します。これは理論的なプロセスマップを超越し、「初回申請レビュー」、「本人確認実施済み」、「書類レビュー」、「バックグラウンドチェック開始」、「コンプライアンスレビュー開始」といった活動が実際にどのように実行されているかを正確に示します。

プロセスマイニングツールは特に、プロセスバリエーションを視覚化し、望ましいプロセスからの一般的な逸脱を特定するのに役立ちます。

KYC顧客オンボーディング クライアントライフサイクル管理 本人確認 コンプライアンスレビュー リスク評価 オンボーディング効率 金融犯罪 金融機関 顧客デューデリジェンス アンチ・マネー・ロンダリング

よくある問題と課題

影響を与えている課題を特定する

新規顧客申請の処理に時間がかかりすぎると、顧客体験が悪化し、潜在的な顧客離れにつながります。KYC顧客オンボーディングプロセス、特にPega KYC内での遅延は、収益創出と市場競争力に影響を与える可能性があります。ProcessMindは、書類レビュー、本人確認、またはコンプライアンスチェックにおけるボトルネックを特定し、サイクルタイムの延長に最も貢献している正確な段階と活動を明らかにします。これにより、オンボーディングジャーニーを加速するための的を絞った改善が可能になります。

申請はコンプライアンスレビューで頻繁に滞留し、大量のバックログを生み出し、アカウントの有効化を遅らせています。Pega KYCにおけるKYC顧客オンボーディングの重要なステップでのこれらの遅延は、SLA違反につながり、組織を規制リスクにさらす可能性があります。ProcessMindは、コンプライアンスレビュー段階での申請の流れを可視化し、遅延の原因となっている特定のユーザーや部門を強調します。これにより、規制要件への準拠を遅らせる手戻りループやキューを特定するのに役立ちます。

KYC顧客オンボーディングの実際のプロセスは、文書化された標準から逸脱することが多く、一貫性の欠如、エラー、およびコンプライアンスリスクの増大につながっています。Pega KYCワークフローにおける制御されていないバリエーションは、非標準的な慣行や監査不備を引き起こす可能性があります。
ProcessMindは、すべてのプロセスバリアントを自動的に検出し、その頻度と影響を定量化します。KYC顧客オンボーディングジャーニーにおいて逸脱がどこでなぜ発生するのかを明らかにし、ベストプラクティスの徹底と標準化を可能にします。

多数の顧客申請が却下されており、KYC顧客オンボーディングプロセスの初期段階または最初の書類提出時に問題があることを示しています。Pega KYCにおける高い却下率は、リソースの無駄とビジネス機会の損失につながります。ProcessMindは、却下につながる一般的なパスと属性を分析し、書類レビューや初期申請レビューなど、問題が発生する段階を特定します。この洞察は、入力要件を最適化し、申請者へのガイダンスを改善するのに役立ちます。

申請は、追加情報や修正のために頻繁に差し戻され、手戻りや部門間の不要な手作業による引き渡しが発生しています。Pega KYC内のKYC顧客オンボーディングプロセスにおけるこの非効率性は、運用コストを増大させ、サイクルタイムを長期化させます。ProcessMindは、すべての手戻りループと連続的な引き渡しをマッピングし、頻繁に繰り返される活動や、申請がチーム間をたらい回しになる原因となるステップを特定します。これにより、ワークフローを合理化し、特定の転送を自動化できるようになります。

顧客オンボーディングに関する重要な内部および外部のサービスレベル契約（SLA）が継続的に未達成となり、罰則、顧客不満、および評判の損害につながっています。KYC顧客オンボーディングプロセス、特にPega KYC内でのSLA違反は、システム全体にわたる非効率性を示しています。ProcessMindは、定義されたSLA目標に対して申請処理時間を追跡し、どの段階および特定の申請がSLA違反を起こしやすいかを正確に強調します。リソースの制約であれ、非効率な活動シーケンスであれ、根本原因を特定するのに役立ちます。

顧客の書類確認プロセスは一般的なボトルネックであり、KYC顧客オンボーディング全体のジャーニーを著しく遅らせます。Pega KYCにおけるこの重要なステップの遅延は、進行を妨げ、新規申請者を不満にさせることがあります。
ProcessMindは、「書類レビュー」および「本人確認実行」の活動に費やされた時間を分析し、どこで具体的な遅延が発生しているかを明らかにします。特定の書類タイプや確認方法など、処理時間の延長に寄与するパターンを特定します。

顧客は、同じ情報や類似の情報を繰り返し要求されることが多く、多くの場合、より早く、または一度の要求で収集できたはずの詳細についてです。これは顧客の不満につながり、Pega KYCにおけるKYC顧客オンボーディングサイクルを長期化させます。ProcessMindは、同じ申請に対して「追加情報要求」活動が複数回発生するサイクルを特定します。これにより、なぜこれが起こるのか、そして情報のやり取りを減らすために初期情報収集プロセスをどこで改善できるのかを理解するのに役立ちます。

Pega KYCを使用するKYC顧客オンボーディングチームでは、チームや個人間でワークロードが不均一に分散され、一部のリソースが過剰に利用され、他のリソースが過小に利用されることがあります。この不均衡は、効率と士気に影響を与えます。
ProcessMindは、ユーザーと部門の活動パターンに関する洞察を提供し、どこでワークキューが蓄積され、どこでリソースが逼迫しているかを示します。これにより、リソース配分を最適化してワークロードのバランスを取り、オンボーディングプロセスのスループットを向上させるのに役立ちます。

関係者は、KYC顧客オンボーディングプロセス全体の包括的かつリアルタイムなビューを欠いており、遅延の正確な原因を特定したり、全体的なパフォーマンスを監視したりすることが困難です。Pega KYCにおけるこの限られた可視性が、効果的な意思決定とプロアクティブな問題解決を妨げています。
ProcessMindは、「申請提出済み」から「顧客オンボーディング完了」までの顧客オンボーディングジャーニー全体の客観的かつエンドツーエンドのマップを構築します。これにより、すべてのステップが透過的に可視化され、関係者は真のプロセスフローを理解し、潜在的な非効率性を特定できるようになります。

代表的な目標

成功の定義を明確にする

この目標は、Pega KYCにおいて顧客申請が提出から有効化または却下に至るまでの合計時間を短縮することです。これを達成することで、顧客満足度を大幅に向上させ、離脱率を低減し、収益化を早めることができます。短いサイクルタイムは、より効率的で応答性の高いオンボーディングプロセスを示します。ProcessMindは、KYC顧客オンボーディングジャーニー全体をマッピングし、書類レビューやバックグラウンドチェックなど、各ステップでの重要なパス、ボトルネック、および遅延を特定できます。過去のケースデータを分析することで、サイクルタイムの延長に最も寄与する特定の活動や引き継ぎを強調し、Pega KYC内での的を絞ったプロセス再設計と自動化の機会を可能にすることで、オンボーディング時間を20〜30%削減できる可能性があります。

コンプライアンスレビュー段階の迅速化は、効率と規制遵守の両方にとって重要です。長時間のコンプライアンスレビューは、顧客オンボーディングの大幅な遅延につながり、申請者を苛立たせ、貴重なコンプライアンスリソースを拘束します。徹底性を維持しながらレビュープロセスを高速化することで、正当な顧客の迅速な進行を確実にします。ProcessMindは、Pega KYC内のコンプライアンスレビュー活動に関する深い洞察を提供し、その期間、変動、一般的な阻害要因を視覚化します。追加情報の頻繁な要求やレビューの手戻りなど、遅延の原因となる特定の条件、ユーザーグループ、またはデータの問題を特定できます。この可視性により、ワークフローの合理化、データ品質の向上、ターゲットを絞ったトレーニングの実装が可能になり、レビューを15〜25%加速できます。

すべてのKYC顧客オンボーディング申請が定義された標準業務手順を一貫して遵守することは、コンプライアンス、リスク軽減、および運用上の予測可能性のために不可欠です。標準パスからの逸脱は、エラーを引き起こし、コンプライアンスリスクを高め、一貫性のない顧客体験と結果につながる可能性があります。ProcessMindは、Pega KYCにおける実際のプロセスフローを自動的に発見し、意図された理想的なプロセスモデルと比較します。すべてのプロセスバリアントを強調し、申請が標準から逸脱しているインスタンスを特定し、一般的なバイパスや不正なステップを明らかにします。これにより、組織はより厳格な遵守を強制し、逸脱の根本原因を特定し、すべてのオンボーディングケースで規制遵守を確実にするための管理策を実装でき、コンプライアンス違反の発生を40%削減する可能性があります。

申請の却下率が高いことは、処理労力の無駄と潜在顧客の損失の両面でコストがかかります。申請が却下される理由を理解し、その根本原因に対処することで、効率を大幅に向上させ、運用コストを削減し、顧客基盤を拡大し、KYC顧客オンボーディングのより健全なコンバージョンファネルを確保できます。ProcessMindは、Pega KYC内の却下された申請の完全な履歴を分析し、却下理由と先行する活動、文書ステータス、または特定のデータ属性を関連付けます。一般的な不足書類や本人確認における繰り返しの問題など、却下につながるパターンを特定できます。この洞察により、チームは事前対策を実施し、事前のデータ収集を改善し、申請者とのコミュニケーションを強化し、却下率を10〜15%削減することを目指せます。

KYC顧客オンボーディングプロセスにおける手戻り、再提出、反復作業は、不必要なコストを増加させ、サイクルタイムを長期化させ、従業員の生産性および顧客体験に悪影響を与えます。これらの重複する活動を特定し排除することで、運用が効率化され、全体的なプロセスフローの効率が向上します。ProcessMindは、Pega KYC内のプロセスループと繰り返される活動を可視化し、例えば複数回の書類アップロードや繰り返しの情報要求など、手戻りがどこでなぜ発生するのかを明確にします。これにより、これらの非効率性を引き起こす特定のトリガーや条件を特定でき、プロセスオーナーはワークフローを再設計し、初期データ入力の精度を向上させ、自動化を導入することで、手戻りを最大30%削減し、リソースを解放することが可能になります。

書類確認の速度と正確さは、効率的なKYC顧客オンボーディングプロセスの重要な要素です。確認が遅いとボトルネックが発生し、オンボーディングジャーニー全体が遅延し、顧客の不満や離脱につながる可能性があり、コンプライアンスの期限にも影響を与えます。ProcessMindは、Pega KYCにおける書類確認活動の期間を分析し、どの種類の書類、顧客セグメント、あるいは特定の確認担当者が処理時間を長期化させているかを特定します。システム遅延、手作業によるデータ抽出の問題、キャパシティの制約といった根本原因を明らかにします。これらの洞察により、自動化の強化やリソースの再配分などの的を絞った改善が可能となり、書類確認を20%以上加速させることができます。

顧客は、KYC顧客オンボーディングプロセス全体で、同じまたは類似の情報を複数回要求されることがよくあり、これが不満と遅延につながっています。これらの重複する要求を最小限に抑えることで、顧客体験が向上し、摩擦が軽減され、データ収集の全体的な効率が改善されます。ProcessMindは、Pega KYC内の異なる段階や部門間で同じ情報が複数回要求されるインスタンスを特定し、定量化できます。情報の流れを追跡し、データ共有や取得におけるギャップを特定することで、これらの重複の根本原因を特定するのに役立ちます。これにより、情報要求を統合し、データフローを改善するためのプロセス再設計が可能になり、不要な顧客とのやり取りを25%削減できます。

エージェントや部門間の作業負荷の不均衡は、KYC顧客オンボーディングにおけるボトルネック、燃え尽き症候群、およびサービスレベル契約（SLA）違反につながる可能性があります。より公平な作業負荷を達成することで、一貫した処理時間、従業員の士気の向上、および全体的な運用効率の改善が保証されます。ProcessMindは、Pega KYC内のリソース利用状況と作業負荷パターンについて、誰がどのタスクをどれくらいの期間実行しているかを分析することで洞察を提供します。これは、不均一な分布を強調し、過負荷のリソースを特定し、活動が少ない期間を明らかにできます。このデータは、リソース割り当て、クロス・トレーニング、およびワークフロー調整に関する情報に基づいた意思決定をサポートし、作業負荷をより効果的にバランスさせ、処理の一貫性を向上させ、従業員の負担を軽減します。

KYC顧客オンボーディングの全行程に関する包括的なリアルタイムの可視性が不足していると、効果的な管理、ボトルネックの特定、コンプライアンス監視が妨げられます。すべての段階で完全な透明性を達成することは、情報に基づいた意思決定と継続的なプロセス改善の基盤となります。ProcessMindは、Pega KYCのイベントログからKYC顧客オンボーディングの完全なエンドツーエンドのプロセスマップを自動的に再構築します。これにより、すべてのパス、バリアント、および実際のパフォーマンス指標の客観的でデータ駆動型のビューが提供され、推測に頼る必要がなくなります。この比類のない可視性により、関係者はプロセスがどのように展開されているかを正確に理解し、隠れた非効率性を特定し、主要なパフォーマンス指標をリアルタイムで監視できるようになります。

各KYC顧客オンボーディングケースに関連する高い運用コストは、収益性に直接影響を与えます。非効率性、手戻り、不必要な手動介入を特定し排除することで、組織は新規顧客獲得および有効化にかかるコストを大幅に削減し、財務パフォーマンスを向上させることができます。ProcessMindは、Pega KYC内のさまざまなプロセス活動や逸脱（手戻りループ、手動引き渡し、処理時間の延長など）のコスト影響を定量化します。これは、自動化を導入できる領域や、リソース消費を削減するためにプロセスを合理化できる領域を強調します。これにより、的を絞ったコスト削減イニシアチブが可能となり、成功したオンボーディングあたりの運用コストを10〜20%削減する可能性があります。

KYC顧客オンボーディング中に厳格な規制遵守を維持することは、金融機関にとって交渉の余地がありません。いかなる過失も多額の罰金、評判の損害、法的影響につながる可能性があります。これらのリスクを効果的に軽減するためには、コンプライアンスプロセスの積極的な監視と強化が不可欠です。ProcessMindは、Pega KYCにおける実際のプロセス実行を事前定義された規制要件および内部ポリシーと比較することで、コンプライアンスルールの継続的な監視を可能にします。リスク評価のスキップなど、コンプライアンス違反につながる可能性のある逸脱、欠落ステップ、または誤ったシーケンスを自動的にフラグ付けします。この積極的な特定により、即座の是正措置と堅牢な監査機能が可能になり、コンプライアンス体制を大幅に強化します。

スムーズで迅速かつ透明性の高い顧客オンボーディング体験は、顧客維持とブランド評価にとって極めて重要です。長時間のプロセス、繰り返しの要求、または明確さの欠如は、高い離脱率と否定的な認識につながり、長期的な顧客関係に影響を与える可能性があります。ProcessMindは、Pega KYC内で遅延を引き起こしたり、複数のやり取りを必要としたり、申請の却下につながるプロセスステップを分析することで、顧客のペインポイントを特定します。書類確認の遅さや不明確な要求など、これらの摩擦点を明らかにすることで、顧客ジャーニーを合理化し、より直感的で効率的なものにするための的を絞った改善が可能になります。このデータ駆動型アプローチは、より顧客中心のオンボーディングプロセスを設計するのに役立ちます。

KYC顧客オンボーディングの6ステップ改善パス

1

テンプレートをダウンロードする
2

データをエクスポート
3

データセットをアップロード
4

プロセスを分析
5

改善を実行
6

プロセスを監視
1

テンプレートをダウンロードする

実施すること

Pega KYC内のKYC顧客オンボーディングプロセスに合わせて事前に構成されたExcelテンプレートを取得します。これにより、データ構造がProcessMindの分析要件と完全に一致することが保証されます。

データテンプレートガイドを見る テンプレートをダウンロード
その重要性

正しく構造化されたデータセットは、正確なプロセス分析の基盤です。データの不整合を防ぎ、初期設定を迅速化し、信頼性の高い洞察を確実にします。

期待される成果

Pega KYC顧客オンボーディングデータが入力される準備ができた、特殊なデータ抽出テンプレート。

提供内容

KYCオンボーディングの隠れた洞察を発見する

ProcessMindは、Pega KYCでのKYC顧客オンボーディングの実際の運用状況を明確に可視化します。すべてのプロセスステップにおいて、強力な可視化とデータに基づいた洞察を得られます。
  • 実際のKYCオンボーディングフローを可視化する
  • コンプライアンス上のボトルネックを特定する
  • 書類確認の遅延を特定する
  • コンプライアンスレビューサイクルを効率化する
Discover your actual process flow
Discover your actual process flow
Identify bottlenecks and delays
Identify bottlenecks and delays
Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
Design your optimized process

想定される成果

KYC顧客オンボーディングの主要な改善点

これらの成果は、KYC顧客オンボーディングプロセスにプロセスマイニングを適用し、Pega KYCジャーニーを詳細に分析して、重要なボトルネックと戦略的最適化および自動化の領域を明らかにしたときに実現される具体的なメリットを表しています。

0 % faster
オンボーディングサイクルタイム

エンドツーエンドの所要時間の平均短縮

ボトルネックを特定して排除し、申請提出から顧客オンボーディング完了までの時間を大幅に短縮し、顧客満足度を向上させます。
0 % reduction
手戻りループの排除

ケースあたりの反復作業の削減

再提出や繰り返しのプロセスの根本原因を特定し、手戻りの発生を劇的に削減することで、申請の初回通過処理率を向上させます。
- 0 % score
プロセス適合性

理想的なプロセスへの準拠の向上

事前定義されたKYCプロセスモデルへの準拠を強化し、規制要件が常に満たされるようにし、コンプライアンスリスクを低減します。
0 % lower
申請却下率

却下された顧客申請の減少

申請却下の理由を理解し、的を絞った改善を実施することで、顧客オンボーディングの失敗全体の割合を下げます。
0 % savings
運用コスト削減

オンボーディングケースあたりのコスト削減

活動を効率化し、ケースあたりの不必要な「接触」を減らすことで、オンボーディングされた顧客ごとに大幅な運用コスト削減につながります。

結果は、お客様のKYCプロセスの特定の複雑さ、既存のシステムランドスケープ、およびデータの品質によって異なります。これらの数値は、顧客申請に対するプロセスマイニングの様々な実装で観察された典型的な改善を示しています。

推奨データ

まずは重要な属性とアクティビティから始め、必要に応じて段階的に範囲を広げましょう。
イベントログについて初めての方へ： プロセスマイニングのイベントログ作成方法.

属性

分析のために取得すべき主要なデータポイント

各顧客オンボーディング申請ケースの一意な識別子。

その重要性

このIDは、すべての個々のイベントを分析のための一貫したエンドツーエンドのプロセスインスタンスに接続するため、プロセスマイニングの基盤となります。

オンボーディングプロセス内で発生した特定のイベントまたはタスクの名前。

その重要性

この属性はプロセスマップのステップを定義し、プロセスフローの可視化、分析、理解を可能にします。

アクティビティ／イベントの開始を示すタイムスタンプ。

その重要性

タイムスタンプは、期間の計算、プロセスパフォーマンスの分析、遅延の特定に必要な時系列コンテキストを提供します。

アクティビティまたはイベントが完了した時点を示すタイムスタンプ。

その重要性

アクティビティの処理時間を正確に計算でき、詳細なパフォーマンス分析とボトルネック特定に不可欠です。

活動を実行したユーザーの一意な識別子。

その重要性

この属性はプロセス活動を特定の個人またはチームにリンクし、ワークロード分析、パフォーマンス評価、コンプライアンスチェックを可能にします。

その活動を担当する部門または機能チーム。

その重要性

異なるビジネスユニット間のプロセスフローとボトルネックの分析を可能にし、リソース管理と組織最適化をサポートします。

顧客申請の最終的な結果または現在のステータス。

その重要性

ケースのビジネス成果を定義し、成功パスと失敗パスを比較する強力な分析を可能にします。

申請が却下された理由を指定します。

その重要性

申請が失敗する理由について実用的な洞察を提供し、成功率を高めるための的を絞ったプロセス改善を可能にします。

顧客オンボーディングケースが完了する予定日。

その重要性

定時パフォーマンスを測定するためのベンチマークを提供し、顧客満足度と運用管理にとって不可欠です。

顧客申請の算出されたリスクレベル。

その重要性

プロセスパスと期間の変動を説明します。リスクレベルは、多くの場合、必要なデューデリジェンスのレベルを決定するためです。

アクティビティ

追跡および最適化すべきプロセスステップ

この活動は、Pegaシステムで新しい顧客オンボーディングケースが作成されたことを示します。顧客ポータル、内部ユーザー、または自動データフィードを通じて、顧客申請の新しいケースインスタンスが正式に開始されたときにキャプチャされます。

その重要性

これはオンボーディングプロセス全体の主要な開始イベントです。エンドツーエンドのサイクルタイムを測定し、申請提出の量とパターンを分析するために不可欠です。

顧客が要求されたすべての書類をシステムにアップロードまたは提供した時点を示します。これは通常、新しい添付ファイルがPegaケースにリンクされた際の明示的なイベントとして捕捉されます。

その重要性

これは、書類レビューと検証のSLAの開始を告げる重要なマイルストーンです。この時点より前の遅延は顧客に依存し、この時点より後の遅延は内部的なものです。

この活動は、申請および検証データに基づいた顧客リスク評価とスコアリングの完了を示します。これは重要なマイルストーンであり、通常Pegaケースのリスク評価ステージまたはステップが解決されたときにキャプチャされます。

その重要性

これは重要なコンプライアンスマイルストーンです。この活動の期間と結果を分析することは、リスク管理の効率性とそれがプロセスパスに与える影響を理解する上で重要です。

この活動は、コンプライアンスチームによる正式なレビューの開始を示します。これはプロセスの重要な部分であり、しばしば時間がかかります。ケースがコンプライアンスワークキューに割り当てられたとき、またはそのステータスが更新されたときにキャプチャされます。

その重要性

これはコンプライアンスレビューサイクルタイムKPIの開始イベントです。この重要でしばしば手作業のレビュー段階におけるボトルネックを測定し、特定するのに役立ちます。

この活動は、コンプライアンスチームがレビューを完了し、推奨事項を提出したことを示します。これは、ケースのステータス変更を通じてキャプチャされ、コンプライアンスステージから移動します。

その重要性

これは、コンプライアンスレビューサイクルタイムKPIの終了イベントです。この時点までの時間を分析することは、コンプライアンス効率を向上させる上で重要です。

顧客のオンボーディング申請を承認する最終決定を表します。これは重要なビジネスのマイルストーンであり、ケースのステータスが最終的な成功解決状態に更新されたことから推測されます。

その重要性

これは、成功したケースと失敗したケースを分ける重要なマイルストーンです。最終的なアカウント有効化ステップの前段階であり、意思決定時間を測定する一般的なポイントです。

この活動は、KYCオンボーディングプロセス全体の成功裏の終了を示します。Pegaケースが成功した完了を示す最終解決ステータスに達し、すべてのダウンストリームアクションが完了したときにキャプチャされます。

その重要性

これはプロセスの主要な成功終了イベントです。成功裏にオンボーディングされたすべての顧客のエンドツーエンドのサイクルタイムを計算するために不可欠です。

顧客の申請を却下し、オンボーディングプロセスを終了する最終決定を表します。このイベントは、ケースが最終的な失敗解決ステータスに移行したことから推測されます。

その重要性

これは主要な失敗終了イベントです。申請却下率を分析し、「却下理由」などの属性を通じて失敗の原因を理解するために重要です。

よくある質問

よくある質問

プロセスマイニングは、顧客オンボーディングの長期化やコンプライアンスレビューの停滞といったボトルネックを特定するのに役立ちます。標準手順からの逸脱や、頻繁な手戻り、手作業による引き継ぎが発生している領域を明らかにし、非効率性の根本原因を明確に理解することを可能にします。

プロセスマイニングを効果的に実行するには、主にPega KYCからのイベントログが必要です。これには、顧客申請プロセスの各ステップにおけるケース識別子、活動名、およびタイムスタンプが含まれます。ユーザーIDやリソース情報もワークロード分析に役立ちます。

プロセスマイニングによる最初の洞察は、データ抽出と準備が完了してから数週間以内に得られることがよくあります。包括的な分析と実行可能な推奨事項は、通常1〜3ヶ月以内に明らかになります。その速度は、データの品質と分析されるプロセスの複雑さに依存します。

ユーザーは一般的に、顧客オンボーディングサイクルタイムと申請却下率の大幅な削減を経験します。プロセスマイニングはKYCプロセス遵守の標準化とコンプライアンスレビューの完了加速に役立ちます。全体として、規制遵守の強化とより良い顧客オンボーディング体験につながります。

データは通常、標準的なデータベースクエリ、API統合、またはレポートツールを使用してPega KYCから抽出できます。目的は、プロセスマイニングソフトウェアが取り込めるCSVまたはXESなどの構造化された形式でイベントログを取得することです。安全なデータ転送方法が常に優先されます。

プロセスマイニングツールは通常、Pega KYCとのネイティブなリアルタイム連携による直接的な運用制御は行いません。Pega KYCの基盤データベースやレポート機能から抽出された履歴イベントログデータを取り込むことで接続します。これにより、実際の業務に影響を与えることなく分析的な洞察を得ることが可能です。

初期設定には慎重なデータ特定と抽出が必要ですが、プロセスマイニング自体の導入はますますユーザーフレンドリーになっています。専門ツールがアナリストをプロセス全体にわたってガイドし、技術的な複雑さを最小限に抑えます。主な課題は、発見されたプロセスフローを理解し解釈することにあることがよくあります。

いいえ、プロセスマイニングは非侵襲的な分析手法です。Pega KYCから抽出された履歴データに基づいて動作するため、ライブの運用システムと連携したり変更したりすることはありません。分析は独立して行われるため、日常のKYC顧客オンボーディング活動に中断が生じることはありません。

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