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Améliorez votre Origination de Prêts

Votre guide en 6 étapes pour l'optimisation du processus de prêt nCino.
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Améliorez votre Origination de Prêts
Défis (10) Objectifs (11) 6 Étapes Aperçu Résultats Données FAQ (5)

Optimiser l'Octroi de Prêts nCino pour des Approbations Plus Rapides

La rationalisation des workflows complexes peut être un défi, entraînant des retards de traitement et des problèmes potentiels de conformité. Notre plateforme vous aide à identifier précisément les goulots d'étranglement, à comprendre les résultats des décisions et à optimiser l'ensemble de votre workflow opérationnel. Découvrez comment améliorer l'efficacité, réduire les risques et augmenter la satisfaction client en analysant vos processus uniques.

Téléchargez notre modèle de données préconfiguré et relevez les défis courants pour atteindre vos objectifs d'efficacité. Suivez notre plan d'amélioration en six étapes et consultez le Guide du modèle de données pour transformer vos opérations.

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Pourquoi optimiser l'Origination de Prêts ?

Le processus d'Origination de Prêts est crucial pour toute institution de prêt, impactant les revenus, les relations clients et la compétitivité du marché. Même avec un système d'exploitation bancaire nCino sophistiqué, les complexités et les exigences du marché introduisent souvent des inefficacités. Les retards entraînent des demandeurs frustrés, une augmentation des coûts opérationnels et des pertes d'affaires. La conformité avec les réglementations en constante évolution est primordiale, nécessitant un suivi diligent de la demande au décaissement des fonds. Sans une compréhension basée sur les données de la façon dont les prêts progressent réellement dans votre système nCino, l'identification des causes profondes devient ardue. L'optimisation de l'Origination de Prêts assure la santé financière de votre institution, renforce la confiance des clients et maintient un avantage concurrentiel dans un paysage financier dynamique, impactant la réputation de votre marque et votre rentabilité.

Comment le Process Mining aide votre processus d'Origination de Prêts nCino

Le Process Mining offre une lentille puissante et objective pour analyser et améliorer votre workflow d'Origination de Prêts nCino. Au lieu de suppositions, il utilise des données réelles du journal d'événements (event log) de votre système nCino pour reconstituer le parcours complet de chaque demande de prêt, de "Demande Soumise" à "Fonds Décaissés". Cette vue de bout en bout révèle le véritable flux de processus, mettant en évidence chaque activité, transition et déviation. Vous pouvez identifier les goulots d'étranglement, tels que les retards inattendus entre "Vérification de Crédit Terminée" et "Souscription Commencée", ou détecter les boucles de retravail où les demandes sont renvoyées pour "Documents Justificatifs Requis".
Le Process Mining vous permet de :

  • Visualiser le processus réel, pas seulement les modèles théoriques.
  • Identifier les obstacles à la performance qui prolongent le temps de cycle des prêts.
  • Détecter les lacunes en matière de conformité lorsque des étapes requises sont manquées ou hors séquence.
  • Analyser l'allocation des ressources, en comprenant le personnel ou les départements surchargés.
    En tirant parti des données complètes de nCino, le Process Mining fournit des informations exploitables sur vos opérations de prêt uniques, permettant une résolution directe des inefficacités.

Principaux domaines d'amélioration de votre processus de prêt

L'application du Process Mining à votre Origination de Prêts nCino révèle des domaines critiques pour une amélioration ciblée. Vous pouvez enquêter sur les temps de cycle moyens prolongés en traçant les demandes de grande valeur, en découvrant les étapes spécifiques où les retards se produisent. De même, l'analyse de l'"Issue de la Décision" avec le "Canal de Demande" pourrait révéler que les demandes provenant d'une source particulière connaissent des taux de rejet plus élevés ou plus de retravail, suggérant une meilleure validation préalable ou une meilleure communication.
Les opportunités d'amélioration typiques incluent :

  • Réduire le temps de cycle: Identifier et éliminer les retards excessifs, comme l'attente d'approbations ou la collecte de documents, conduisant à des approbations de prêt plus rapides.
  • Rationaliser les workflows: Supprimer les étapes inutiles ou le retravail, en optimisant les séquences d'activités telles que "Examen Initial Effectué" et "Souscription Commencée". Cela implique souvent de standardiser les processus et d'automatiser les tâches de routine.
  • Améliorer la conformité et la gestion des risques: S'assurer que chaque demande respecte les exigences réglementaires, en vérifiant que l'"Évaluation des Risques Effectuée" précède systématiquement la "Décision de Prêt Rendue", atténuant les risques et améliorant l'auditabilité.
  • Optimiser l'utilisation des ressources: Optimiser la répartition des tâches entre les agents de crédit et les départements, équilibrer les charges de travail et réduire les files d'attente de traitement.
  • Automatiser la prise de décision: Identifier les domaines où des modèles cohérents d'"Issue de la Décision" pour des fourchettes de "Score de Crédit" spécifiques pourraient éclairer une automatisation partielle ou complète, accélérant le traitement des prêts à faible risque.

Obtenir des résultats tangibles pour votre institution

Les informations issues du Process Mining de votre Origination de Prêts nCino se traduisent par des avantages significatifs et mesurables. En abordant de manière proactive les goulots d'étranglement et en optimisant les workflows, vous pouvez vous attendre à des réductions substantielles du temps de cycle global de traitement des prêts, impactant directement la satisfaction et la fidélisation des clients. Des approbations plus rapides signifient des clients plus heureux et une position concurrentielle plus forte. Les coûts opérationnels diminuent à mesure que le retravail est minimisé, l'allocation des ressources devient plus efficace et les interventions manuelles sont réduites. Une visibilité accrue du processus assure une meilleure conformité avec les politiques internes et les réglementations externes, réduisant les risques d'audit et améliorant la gouvernance. En fin de compte, le Process Mining vous dote de décisions basées sur les données, transformant votre Origination de Prêts en une opération efficace, transparente et hautement réactive. Vous acquérez la capacité de surveiller continuellement les performances, de vous adapter rapidement aux changements du marché et d'atteindre une excellence opérationnelle durable, améliorant finalement l'Origination de Prêts et réduisant son temps de cycle.

Démarrer l'optimisation de votre processus d'Origination de Prêts

Entreprendre l'optimisation de l'Origination de Prêts nCino par le Process Mining est une étape stratégique vers l'excellence opérationnelle. En tirant parti des données existantes de votre système nCino, vous obtenez rapidement des informations inégalées sur les processus actuels. Cette approche ne nécessite pas de refontes majeures ; elle maximise l'efficacité de votre plateforme existante. Commencez par définir des indicateurs clés de performance, tels que les temps de cycle cibles ou les taux de conformité, et laissez les données guider vos efforts d'amélioration. Explorez les modèles et guides disponibles pour démarrer votre analyse, fournissant un cadre structuré pour appliquer les techniques de Process Mining à vos défis spécifiques d'Origination de Prêts. Le pouvoir de transformer vos opérations de prêt vous attend.

Origination de Prêts Processus de Prêt Application de crédit Souscription Gestion des risques Conformité réglementaire Services financiers

Problèmes et défis courants

Identifiez les défis qui vous impactent

L'origination de prêts souffre souvent de temps de traitement variables et imprévisibles, ce qui entraîne la frustration des demandeurs et des objectifs de revenus non atteints. Les demandes peuvent rester bloquées à certaines étapes trop longtemps, retardant les décisions financières critiques pour les clients et impactant l'efficacité globale du département de prêt opérant au sein de nCino.
ProcessMind visualise le parcours réel de bout en bout de chaque ID de Demande de Prêt, mettant en évidence précisément où les retards se produisent et leur durée. En analysant des activités comme Demande Soumise, Souscription Commencée et Fonds Décaissés, il identifie les causes profondes de l'imprévisibilité, permettant des améliorations ciblées pour un processus d'origination de prêts plus fluide.

Un défi majeur dans l'origination de prêts est l'accumulation fréquente des demandes à l'étape de la souscription, entraînant des retards importants. Ce goulot d'étranglement dans le workflow de nCino peut mettre à rude épreuve les ressources, augmenter les coûts opérationnels et conduire à un arriéré de demandes en attente, impactant négativement la satisfaction client et la productivité des agents de crédit.
ProcessMind identifie précisément où et pourquoi les demandes sont bloquées dans la phase de souscription en analysant les activités de Souscription Commencée et Souscription Terminée pour chaque ID de Demande de Prêt. Il révèle les chemins de processus exacts menant aux retards, aux problèmes d'allocation des ressources ou à des conditions spécifiques, permettant une optimisation ciblée au sein de l'environnement nCino.

Les processus d'origination de prêts rencontrent fréquemment des boucles de retravail et des demandes d'informations répétées, augmentant considérablement les temps de cycle et les coûts opérationnels. Cette inefficacité, souvent observée au sein des workflows nCino, découle de demandes initiales incomplètes, d'erreurs de saisie de données ou d'une communication peu claire, entraînant des retards frustrants tant pour les demandeurs que pour le personnel.
ProcessMind découvre toutes les boucles de retravail en cartographiant les chemins réels empruntés par les ID de Demande de Prêt, identifiant les activités répétées comme Documents Justificatifs Demandés ou Demande Reçue et Validée. Il montre exactement où les demandes réintègrent les étapes, quantifiant l'impact du retravail et suggérant des points d'intervention spécifiques pour rationaliser le processus d'origination de prêts nCino.

Le respect des accords de niveau de service (SLA) est crucial dans l'origination de prêts, mais de nombreuses organisations peinent à atteindre ces objectifs de manière constante, en particulier dans des environnements nCino complexes. Le non-respect des SLA de souscription ou d'approbation peut entraîner des pénalités, une atteinte à la réputation et une mauvaise expérience pour les demandeurs en attente de décisions financières critiques.
ProcessMind compare les temps de traitement réels aux attributs cibles des SLA de souscription définis pour chaque ID de Demande de Prêt. Il visualise les écarts par rapport aux délais prévus pour des activités comme Examen Initial Effectué et Décision de Prêt Rendue, fournissant des informations claires sur où et pourquoi les SLA ne sont pas respectés, permettant des ajustements proactifs au processus nCino.

Les ressources, y compris les agents de prêt et les souscripteurs, ne sont souvent pas utilisées de manière optimale tout au long du processus d'octroi de prêts. Certaines équipes ou individus peuvent être surchargés tandis que d'autres sont sous-utilisés, ce qui entraîne des charges de travail inégales, de l'épuisement professionnel et une inefficacité globale au sein du système nCino, impactant le débit et les coûts opérationnels. ProcessMind analyse les durées d'activité et les informations d'affectation liées à l'Agent de Prêt Attribué et à l'Emplacement de la Succursale pour chaque ID de demande de prêt. Il identifie les étapes ou les rôles surchargés en révélant où le travail s'accumule ou où des ressources spécifiques passent un temps excessif, permettant une répartition équilibrée des ressources et une efficacité améliorée au sein de l'octroi de prêts nCino.

De nombreuses organisations peinent à avoir une compréhension claire et en temps réel de l'ensemble de leur processus d'octroi de prêts, de la demande au décaissement. Ce manque de visibilité, même avec des systèmes comme nCino, rend difficile l'identification des inefficacités cachées, la compréhension des variations réelles des processus et la prise de décisions éclairées pour leur amélioration, entravant ainsi les efforts d'optimisation stratégique.
ProcessMind découvre et visualise automatiquement la carte de processus réelle, telle qu'elle existe, pour chaque ID de demande de prêt, montrant tous les chemins et variantes réels, et non pas seulement ceux qui ont été conçus. En suivant la Soumission de la demande, la Décision de prêt rendue et les Fonds décaissés, il offre une vue complète et transparente du processus d'octroi de prêts nCino, exposant toutes les déviations et les goulots d'étranglement.

Un pourcentage élevé de demandes de prêt sont refusées après un effort de traitement significatif, entraînant un gaspillage de ressources et une insatisfaction des demandeurs. Cela indique souvent des problèmes en début de processus d'origination de prêts nCino, tels qu'un filtrage initial inadéquat ou des critères mal alignés, menant à un faible taux de conversion et à des dépenses opérationnelles accrues.
ProcessMind analyse les attributs d'Issue de Décision et de Raison du Refus pour les ID de Demande de Prêt, les reliant aux activités précédentes comme Vérification de Crédit Initiée ou Évaluation des Risques Effectuée. Il identifie les chemins communs menant aux refus, révélant les points où des interventions précoces ou des ajustements de critères pourraient empêcher le traitement inutile de demandes inappropriées dans nCino.

Maintenir une conformité réglementaire constante pour toutes les activités d'origination de prêts est un défi permanent, en particulier avec la diversité des produits de prêt et des types de demandeurs gérés dans nCino. Des déviations invisibles par rapport aux chemins de conformité prescrits peuvent exposer l'organisation à des risques juridiques et financiers importants, affectant la confiance et la position réglementaire.
ProcessMind compare automatiquement les chemins d'exécution réels des ID de Demande de Prêt par rapport aux modèles de conformité définis. Il met en évidence chaque instance où le processus dévie de la séquence attendue d'activités comme Examen Initial Effectué ou Évaluation des Risques Effectuée, identifiant les points spécifiques de non-conformité et leur fréquence au sein du processus nCino.

Les lacunes de communication et les transferts inefficaces entre différentes équipes ou étapes du processus d'origination de prêts peuvent entraîner des retards et des erreurs significatifs. Au sein de nCino, ces points de friction conduisent à des demandes bloquées, des efforts dupliqués ou des informations perdues, créant une expérience fragmentée pour le demandeur et prolongeant les temps de cycle.
ProcessMind visualise le flux des ID de Demande de Prêt à travers différentes activités et rôles responsables, identifiant les temps d'attente prolongés entre des activités successives effectuées par différentes équipes, tels que le délai entre la Vérification de Crédit Complète et le Début de la Souscription. Cela révèle les points de transfert problématiques et les lacunes de communication, permettant une coordination rationalisée dans nCino.

Les demandes de prêt initiées par différents canaux, tels que les portails en ligne ou en agence, connaissent souvent des niveaux d'efficacité et de qualité de traitement variables. Ces écarts dans le processus d'origination de prêts nCino peuvent entraîner une expérience client inégale et rendre difficile l'identification des canaux les plus efficaces pour le traitement.
ProcessMind segmente les ID de Demande de Prêt par Canal de Demande et compare leurs temps de traitement de bout en bout et leurs taux de retravail. Il révèle quels canaux fonctionnent de manière optimale et lesquels entraînent des retards ou un effort plus important, fournissant des informations basées sur les données pour standardiser et optimiser les performances de tous les canaux d'apport nCino.

Objectifs typiques

Définir les critères de succès

Réduire le temps nécessaire pour qu'une demande de prêt passe de la soumission à l'approbation finale est crucial pour la satisfaction client et l'avantage concurrentiel. Des cycles plus courts signifient un accès plus rapide aux fonds pour les demandeurs et un volume plus élevé de prêts traités pour l'institution, impactant directement les revenus et la position sur le marché dans l'octroi de prêts nCino. ProcessMind aide en identifiant précisément les activités chronophages et les goulots d'étranglement au sein du workflow nCino, révélant souvent des opportunités de réduire le temps de traitement de 15 à 30 %. Il fournit des informations basées sur les données concernant les déviations par rapport aux chemins optimaux, vous permettant de mettre en œuvre des améliorations ciblées et de suivre l'impact sur les réductions du temps de cycle pour chaque ID de demande de prêt.

L'étape de souscription est souvent un goulot d'étranglement critique dans le processus d'octroi de prêts, entraînant des retards significatifs. Identifier et résoudre ces goulots d'étranglement spécifiques, qu'ils soient dus à des contraintes de ressources, à des prises de décision complexes ou à un séquencement inefficace, est essentiel pour fluidifier le flux des demandes via nCino et prévenir les arriérés. ProcessMind révèle les retards cachés et les retravaux au sein du segment de souscription de votre processus nCino. Il identifie précisément les activités ou les transferts qui causent des retards, vous permettant d'optimiser l'allocation des ressources ou de simplifier les workflows, réduisant potentiellement le temps de cycle de souscription de 20 à 40 % et améliorant le débit global des applications.

Le retravail, les resoumissions et les étapes répétées consomment un temps et des ressources précieux, augmentant les coûts opérationnels et frustrant les demandeurs. Réduire ces inefficacités signifie adopter une approche « du premier coup », conduisant à un traitement plus rapide, à des taux d'erreur plus faibles et à une qualité globale améliorée au sein de votre octroi de prêts nCino. ProcessMind visualise toutes les déviations, boucles et activités de retravail au sein du parcours de demande de prêt, montrant où et pourquoi les demandes reviennent aux étapes précédentes. En identifiant les causes profondes du retravail, telles que des documents manquants ou une saisie de données incorrecte, vous pouvez mettre en œuvre des mesures préventives et réduire les cas de retravail de 10 à 25 % pour les ID de demande de prêt.

Le respect des SLA est vital pour maintenir la confiance des clients, éviter les pénalités et assurer l'excellence opérationnelle dans l'octroi de prêts. Le non-respect systématique de ces accords indique des inefficacités sous-jacentes qui doivent être corrigées pour maintenir la qualité du service et la compétitivité. ProcessMind suit le cycle de vie complet de chaque ID de demande de prêt par rapport aux objectifs SLA prédéfinis, soulignant exactement quelles étapes ou quels processus entiers dépassent leur durée autorisée. Il offre des capacités d'exploration pour comprendre pourquoi les SLA ne sont pas respectés, permettant des actions correctives qui peuvent augmenter les taux de conformité de 15 à 30 % au sein de votre système nCino.

Une allocation inefficace des agents de crédit et d'autres personnels peut entraîner des équipes surchargées, l'épuisement professionnel et des vitesses de traitement inégales. L'optimisation de l'utilisation des ressources garantit que les charges de travail sont équilibrées, que l'expertise est exploitée efficacement et que la productivité globale est maximisée au sein du processus d'Origination de Prêts nCino.
ProcessMind identifie les périodes d'inactivité ou de surcharge des ressources en analysant l'allocation des activités à travers différents personnels. Il fournit des informations sur la distribution de la charge de travail et les goulots d'étranglement causés par les contraintes de ressources, vous permettant de réallouer efficacement les ressources et d'améliorer l'efficacité globale du traitement de 10 à 20 % basée sur le débit des ID de Demande de Prêt.

Un manque de visibilité claire sur l'ensemble du processus d'Origination de Prêts, de la soumission de la demande au décaissement des fonds, peut masquer des inefficacités, des risques de conformité et des points de décision critiques. Atteindre la transparence permet une compréhension holistique et une meilleure gestion du parcours complexe du prêt.
ProcessMind découvre et visualise automatiquement le véritable flux de processus de bout en bout de chaque ID de Demande de Prêt dans nCino, révélant tous les chemins réels empruntés, les déviations et les boucles de retravail. Cette cartographie exhaustive offre un niveau d'aperçu sans précédent sur l'exécution des processus, permettant une compréhension partagée et une prise de décision basée sur les données pour toutes les parties prenantes.

Des taux de refus de prêts élevés ou inattendus peuvent indiquer des problèmes au-delà de la solvabilité, tels que des processus de demande inefficaces, des critères peu clairs ou une prise de décision incohérente. Réduire ces refus "inutiles" améliore la conversion des clients et maximise les revenus potentiels sans compromettre les normes de risque.
ProcessMind analyse les chemins des ID de Demande de Prêt refusées, identifiant les schémas courants, les points de décision et les biais ou incohérences potentiels menant au rejet. Il aide à déterminer si les refus sont dus à des inefficacités de processus plutôt qu'à l'éligibilité du demandeur, permettant des ajustements ciblés pour réduire les refus inutiles de 5 à 15 % tout en maintenant les profils de risque.

Le respect des exigences réglementaires est non négociable dans l'Origination de Prêts. Une conformité incohérente peut entraîner des amendes importantes, des atteintes à la réputation et des problèmes juridiques. S'assurer que chaque étape est conforme aux mandats est essentiel pour la gestion des risques et l'intégrité opérationnelle.
ProcessMind compare automatiquement l'exécution réelle du processus pour chaque ID de Demande de Prêt par rapport aux modèles et règles de conformité prédéfinis, mettant en évidence toutes les déviations par rapport aux chemins obligatoires. Cela permet une identification proactive des activités non conformes au sein de nCino, autorisant des actions corrective s rapides et améliorant les taux de conformité de 10 à 20 %.

Une mauvaise communication et des transferts inefficaces entre les départements, tels que les ventes, la souscription et le juridique, créent souvent des retards et des erreurs importants dans le processus d'octroi de prêts. La rationalisation de ces transitions est essentielle pour maintenir l'élan et réduire les frictions. ProcessMind visualise clairement les points de transfert entre les différentes équipes et systèmes au sein de votre workflow d'octroi de prêts nCino. Il mesure le temps passé par les demandes à ces jonctions, révélant les zones où des lacunes de communication ou des transferts inefficaces se produisent, permettant des interventions spécifiques pour réduire les retards de transfert de 15 à 30 % pour les ID de demande de prêt.

Les demandes de prêt peuvent provenir de divers canaux, chacun ayant sa propre efficacité et ses propres taux de conversion. Comprendre et optimiser la performance de chaque canal, qu'il soit en ligne, en agence ou via un courtier, est crucial pour améliorer l'efficacité globale de l'apport et l'expérience client.
ProcessMind analyse et compare la performance de bout en bout des ID de Demande de Prêt en fonction de leur canal d'origine. Il identifie quels canaux mènent à un traitement plus rapide, à des taux d'approbation plus élevés ou à moins de retravail dans nCino, fournissant des informations pour optimiser les stratégies de canal et améliorer le débit global de 5 à 15 %.

Chaque retard, retravail et intervention manuelle dans le processus d'Origination de Prêts contribue à une augmentation des coûts opérationnels. La réduction de ces inefficacités se traduit directement par des économies importantes, améliorant la rentabilité de chaque prêt traité.
ProcessMind quantifie l'impact des variations et des inefficacités des processus sur les coûts opérationnels en analysant l'utilisation des ressources et les boucles de retravail pour chaque ID de Demande de Prêt. Il aide à identifier les activités spécifiques ou les déviations dans nCino qui entraînent des dépenses inutiles, permettant des améliorations ciblées pour réduire les coûts de traitement globaux de 8 à 18 %.

Le Parcours d'Amélioration en 6 Étapes pour l'Octroi de Prêts

1

Télécharger le modèle
2

Exportez vos données nCino
3

Importez vos données
4

Analysez votre processus de prêt
5

Mettre en œuvre les optimisations
6

Surveiller et maintenir les gains
1

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Que faire

Accédez au modèle d'extraction de données ProcessMind pré-construit, conçu pour les données d'Origination de Prêts de nCino. Ce modèle Excel fournit la structure idéale pour votre journal d'événements.

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Pourquoi c'est important

Utiliser le format de données correct est crucial pour une analyse précise, garantissant que tous les événements pertinents de la demande de prêt nCino sont capturés pour la cartographie des processus.

Résultat attendu

Un modèle Excel prêt à l'emploi avec les en-têtes de colonne corrects pour vos données de prêt nCino.

VOS DÉCOUVERTES CLÉS

Découvrez Instantanément les Secrets de l'Octroi de Prêts nCino

ProcessMind révèle le véritable chemin de vos demandes de prêt nCino, offrant des visualisations claires pour exposer les inefficacités. Découvrez où votre processus s'écarte de l'idéal et comment accélérer les approbations.
  • Visualiser le flux de demande de prêt de bout en bout
  • Identifier les goulots d'étranglement exacts dans nCino
  • Comprendre les chemins de décision et les résultats
  • Rationaliser l'octroi de prêts pour des approbations plus rapides
Discover your actual process flow
Discover your actual process flow
Identify bottlenecks and delays
Identify bottlenecks and delays
Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
Design your optimized process

RÉSULTATS TYPIQUES

Améliorations Concrètes dans l'Octroi de Prêts

Ces résultats démontrent les avantages tangibles que les organisations réalisent en optimisant leur processus d'octroi de prêts basé sur nCino. Grâce aux insights basés sur les données du Process Mining, les goulots d'étranglement sont identifiés et éliminés, conduisant à des opérations plus rapides et plus efficaces.

0 %
Approbations de Prêt plus Rapides

Réduction du temps moyen de bout en bout

En identifiant et en éliminant les retards de processus, les organisations peuvent accélérer considérablement l'ensemble du processus d'origination de prêts, permettant aux clients d'obtenir des fonds plus rapidement.
0 %
Taux de retravail réduits

Pourcentage inférieur de demandes nécessitant une nouvelle soumission

Le Process Mining révèle les causes profondes des demandes de documents répétées, permettant des améliorations qui réduisent le retravail et améliorent la qualité des applications.
0 %
Meilleur Respect des SLA

Meilleure conformité aux objectifs de traitement

Identifiez précisément où et pourquoi les SLA ne sont pas respectés, permettant des interventions ciblées pour garantir que davantage de demandes atteignent les niveaux de service promis.
0 %
Taux de Refus Optimisés

Identification des facteurs menant aux rejets

Analysez le parcours des prêts refusés pour comprendre les pièges courants et mettre en œuvre des changements qui peuvent réduire les rejets inutiles, améliorant ainsi la conversion.
0 %
Souscription plus Rapide

Temps de traitement plus court en souscription

En visualisant le processus de souscription, les organisations peuvent identifier et éliminer les goulots d'étranglement, réduisant ainsi considérablement le temps nécessaire pour achever cette étape critique.
0 %
Coûts de Traitement Inférieurs

Nombre d'activités par prêt réduit

Découvrez les activités redondantes ou inutiles dans le processus d'octroi de prêts pour rationaliser les workflows, réduisant ainsi le coût opérationnel global par prêt.

Les résultats varient en fonction des produits de prêt spécifiques, de la complexité du processus et de la qualité des données. Les chiffres présentés ici illustrent les améliorations typiques observées dans diverses implémentations d'octroi de prêts.

Données recommandées

Commencez par les attributs et activités les plus importants, puis développez au besoin.
Nouveau dans les journaux d'événements ? Apprenez comment créer un journal d'événements Process Mining.

Attributs

Points de données clés à capturer pour l'analyse

Un identifiant unique attribué à chaque demande de prêt, servant de clé primaire pour le suivi de l'ensemble du processus d'origination.

Pourquoi c'est important

Il s'agit de l'ID de cas essentiel qui connecte toutes les étapes du processus, rendant possible l'analyse du parcours de bout en bout de chaque demande de prêt.

Le nom d'une étape métier ou d'un événement spécifique survenu au sein du processus d'octroi de prêts.

Pourquoi c'est important

Cet attribut définit les étapes du processus, permettant la visualisation et l'analyse du flux de processus, qui est le cœur du Process Mining.

L'horodatage indiquant le début d'une activité ou d'un événement spécifique.

Pourquoi c'est important

Cet horodatage fournit l'ordre chronologique des événements, ce qui est essentiel pour calculer toutes les métriques de performance comme les temps de cycle et les durées.

Le 'timestamp' indiquant quand une activité ou un 'event' a été complété.

Pourquoi c'est important

Permet le calcul des temps de traitement précis des activités, ce qui est essentiel pour différencier le temps de travail actif du temps d'attente inactif.

L'utilisateur, tel qu'un agent de prêt ou un souscripteur, responsable de l'exécution de l'activité.

Pourquoi c'est important

Ceci permet l'analyse de la répartition de la charge de travail, de la performance des équipes et de l'allocation des ressources, aidant à identifier les goulots d'étranglement liés à des utilisateurs ou des équipes spécifiques.

Le département ou l'équipe responsable de la demande de prêt à une étape spécifique.

Pourquoi c'est important

Crucial pour analyser les transferts inter-départementaux, mesurer la performance au niveau de l'équipe et identifier les goulots d'étranglement transversaux.

La décision finale prise sur la demande de prêt, telle que Approuvé, Refusé ou Retiré.

Pourquoi c'est important

Permet de filtrer et de comparer les processus en fonction de leur résultat commercial final, ce qui est essentiel pour identifier quels modèles de processus mènent au succès ou à l'échec.

Le type spécifique de produit de prêt demandé, tel que Prêt Hypothécaire, Prêt Automobile ou Prêt Personnel.

Pourquoi c'est important

Permet de segmenter l'analyse des processus par contexte commercial, révélant comment différents produits impactent l'efficacité, la durée et les chemins du processus.

La valeur monétaire du prêt demandé par le demandeur.

Pourquoi c'est important

Fournit un contexte financier clé et permet de segmenter l'analyse pour voir si la valeur du prêt est corrélée à la complexité, à la durée ou aux résultats du processus.

Le canal par lequel la demande de prêt a été soumise, tel que En ligne, En agence ou Courtier.

Pourquoi c'est important

Aide à comparer l'efficacité, la rapidité et la qualité des différents canaux de soumission, guidant les améliorations stratégiques et les investissements.

Activités

Étapes du processus à suivre et à optimiser

Cette activité marque la création d'un nouvel enregistrement de demande de prêt dans le système nCino. Elle sert de début officiel du processus d'octroi de prêts et est généralement capturée lorsqu'un utilisateur sauvegarde un nouvel enregistrement de Prêt pour la première fois.

Pourquoi c'est important

Il s'agit de l'événement de départ principal du processus. L'analyse du temps écoulé entre cette activité et les autres est fondamentale pour mesurer les temps de cycle globaux et identifier les retards de traitement initiaux.

Marque le début officiel de la phase de souscription, où la demande de prêt est activement évaluée par un souscripteur. Ceci est presque toujours enregistré par un changement dans le champ principal d'étape ou de statut du prêt à 'Souscription'.

Pourquoi c'est important

Il s'agit d'un jalon critique qui marque le début de l'une des phases les plus gourmandes en ressources du processus. C'est le point de départ pour mesurer le temps de cycle de souscription et l'adhérence aux SLA.

Cette activité signifie que le souscripteur a terminé son examen et a formulé une recommandation. Elle est capturée lorsque l'étape du prêt passe de 'Souscription' à une étape suivante comme 'Approuvé', 'Refusé' ou 'Décision en Attente'.

Pourquoi c'est important

Ce jalon marque la fin de la phase de souscription. La durée entre 'Souscription Commencée' et cet événement est un KPI clé pour mesurer l'efficacité de la souscription et identifier les goulots d'étranglement.

Représente la décision finale et officielle concernant la demande de prêt, telle que 'Approuvée' ou 'Refusée'. Cet événement est enregistré lorsque le statut du prêt est formellement défini pour refléter ce résultat final.

Pourquoi c'est important

Il s'agit d'un jalon majeur qui sépare la phase d'évaluation de la phase de clôture. L'analyse du temps écoulé entre l'achèvement de la souscription et cette décision met en évidence les retards potentiels dans les examens de comité ou les validations finales.

Cette activité marque l'achèvement réussi du processus d'octroi de prêts, où les fonds sont transférés au demandeur. Ceci est généralement enregistré lorsque l'étape du prêt est passée à 'Comptabilisé' ou 'Terminé'.

Pourquoi c'est important

Il s'agit de l'événement de fin de succès principal du processus. Mesurer le temps total jusqu'à cette activité fournit le temps de cycle de bout en bout, un KPI critique pour la performance globale du processus.

Cette activité représente une fin infructueuse du processus, où la demande de prêt est officiellement refusée. Ceci est enregistré lorsque l'étape ou le statut du prêt est défini sur 'Refusé'.

Pourquoi c'est important

Il s'agit d'un événement de fin d'échec critique. L'analyse des chemins qui mènent à ce résultat aide à identifier les raisons de rejet et les domaines potentiels pour améliorer la qualité des candidatures ou les critères de prêt.

FAQ

Foire aux questions

Le Process Mining offre une vue objective et basée sur les données de votre processus d'octroi de prêts au sein de nCino. Il aide à identifier les inefficacités, les goulots d'étranglement et les déviations par rapport aux chemins standards, tels que des temps de traitement incohérents ou un retravail excessif. Cette perspective vous permet de cibler les domaines précis à améliorer, comme l'accélération des cycles d'approbation des prêts et la garantie d'une conformité réglementaire constante.

Pour commencer le Process Mining, vous avez principalement besoin de données de journal d'événements de nCino. Cela inclut un identifiant de cas unique, tel que l'ID de demande de prêt, un nom d'activité pour chaque étape effectuée, et un horodatage pour le moment où chaque activité s'est produite. Des attributs supplémentaires, comme les informations sur les ressources ou le type de prêt, peuvent enrichir l'analyse.

Les premières informations sur votre processus d'Origination de Prêts peuvent généralement être générées en quelques semaines une fois l'extraction et la préparation des données terminées. Une analyse plus approfondie, l'enquête sur les causes profondes et la mise en œuvre des améliorations évolueront sur plusieurs mois. Le calendrier peut varier en fonction de la complexité des données et de la portée spécifique de votre analyse.

Le Process Mining peut détecter automatiquement les déviations par rapport à vos procédures opérationnelles standard définies et aux exigences réglementaires. Il met en évidence les cas où les processus ne respectent pas les chemins attendus, vous permettant d'enquêter et de rectifier les activités non conformes. Cela aide à garantir une conformité réglementaire constante et à réduire les risques.

Bien que certaines compétences en ingénierie des données puissent être bénéfiques pour l'extraction et la transformation initiales des données de nCino, les outils modernes de Process Mining sont conçus pour être conviviaux. Les analystes métier et les propriétaires de processus peuvent rapidement apprendre à interpréter les cartes de processus et les insights générés. Une formation spécialisée est souvent disponible pour aider les équipes à démarrer efficacement.

Oui, le Process Mining excelle à identifier les goulots d'étranglement spécifiques et leurs causes profondes au sein d'étapes comme la souscription. Il visualise le flux réel et met en évidence où les applications passent un temps excessif, révélant des facteurs tels que la disponibilité des ressources ou les dépendances séquentielles. Cela permet des interventions ciblées pour éliminer les goulots d'étranglement de la souscription et accélérer le processus global.

Vous pouvez vous attendre à des améliorations significatives du temps de cycle d'approbation des prêts en identifiant et en éliminant les retards inutiles, les boucles de retravail et les transferts inefficaces révélés par le Process Mining. En rationalisant le processus de bout en bout, les organisations constatent généralement un traitement plus rapide, conduisant à des approbations de prêt plus rapides. Cela contribue directement à accélérer le temps de cycle d'approbation des prêts.

La confidentialité et la sécurité des données sont primordiales lorsqu'il s'agit de données de prêt sensibles. Les plateformes de Process Mining robustes intègrent des fonctionnalités d'anonymisation et de pseudonymisation des données pour protéger les informations personnellement identifiables. Les contrôles d'accès et les protocoles de stockage sécurisé des données garantissent que seul le personnel autorisé peut consulter et analyser les données de processus, en maintenant la conformité avec les réglementations de protection des données.

Absolument, le Process Mining fournit des informations sur la manière dont les agents de crédit et les autres ressources sont utilisés à travers les différentes étapes du processus. Il peut mettre en évidence des cas de charges de travail inégales, identifier les ressources fortement sollicitées qui pourraient être à l'origine de retards, ou révéler des ressources sous-utilisées. Cette compréhension aide à optimiser l'utilisation des ressources des agents de crédit et à améliorer l'efficacité globale de l'équipe.

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