> Continue verbetering > Loan Origination > nCino

Verbeter uw Loan Origination

Uw 6-stappen gids voor nCino leningprocesoptimalisatie.
Download datatemplate
Verbeter uw Loan Origination
Uitdagingen (10) Doelen (11) 6 Stappen Voorbeeld Resultaten Data Veelgestelde vragen (5)

Optimaliseer nCino Loan Origination voor snellere goedkeuringen

Het stroomlijnen van complexe workflows kan uitdagend zijn en leiden tot verwerkingsvertragingen en potentiële compliance issues. Ons platform helpt u exact bottlenecks te identificeren, beslissingsresultaten te begrijpen en uw gehele operationele workflow te optimaliseren. Ontdek hoe u de efficiëntie kunt verbeteren, risico's kunt verminderen en de klanttevredenheid kunt verhogen door uw unieke processen te analyseren.

Download onze voorgeconfigureerde datatemplate en pak veelvoorkomende uitdagingen aan om je efficiëntiedoelen te bereiken. Volg ons stappenplan voor verbetering en raadpleeg de datatemplategids om je bedrijfsprocessen te optimaliseren.

Toon gedetailleerde beschrijving

Waarom Loan Origination optimaliseren?

Het Loan Origination-proces is cruciaal voor elke kredietverstrekkende instelling en heeft invloed op de omzet, klantrelaties en marktconcurrentie. Zelfs met een geavanceerd nCino Bank Operating System introduceren complexiteit en markteisen vaak inefficiënties. Vertragingen leiden tot gefrustreerde aanvragers, hogere operationele kosten en gemiste kansen. Naleving van evoluerende regelgeving is van het grootste belang en vereist nauwgezette tracking van aanvraag tot uitbetaling van fondsen. Zonder een data-gestuurd begrip van hoe leningen daadwerkelijk door uw nCino-systeem bewegen, wordt het identificeren van de grondoorzaken een enorme opgave. Het optimaliseren van Loan Origination beveiligt de financiële gezondheid van uw instelling, verhoogt het klantvertrouwen en behoudt een concurrentievoordeel in een dynamisch financieel landschap, wat van invloed is op uw merkreputatie en bedrijfsresultaten.

Hoe Process Mining uw nCino Loan Origination helpt

Process mining biedt een krachtige, objectieve lens om uw nCino Loan Origination workflow te analyseren en te verbeteren. In plaats van aannames, gebruikt het daadwerkelijke event log data uit uw nCino-systeem om het complete traject van elke leningaanvraag te reconstrueren, van "Aanvraag Ingediend" tot "Fondsen Uitbetaald". Deze end-to-end weergave onthult de ware processtroom, waarbij elke activiteit, overgang en afwijking wordt belicht. U kunt knelpunten opsporen, zoals onverwachte vertragingen tussen "Kredietcheck Voltooid" en "Acceptatie Gestart", of rework loops identificeren waarbij aanvragen teruggaan voor "Aanvullende Documenten Gevraagd".
Process mining stelt u in staat om:

  • Het daadwerkelijke proces te visualiseren, niet alleen theoretische modellen.
  • Prestatiebelemmeringen te identificeren die de doorlooptijd van leningen verlengen.
  • Compliance-lacunes te detecteren waar vereiste stappen worden gemist of niet in de juiste volgorde plaatsvinden.
  • Resource-allocatie te analyseren, om overbelast personeel of afdelingen te begrijpen.
    Door uitgebreide nCino data te benutten, biedt process mining bruikbare inzichten in uw unieke kredietverleningsactiviteiten, waardoor directe oplossing van inefficiënties mogelijk wordt.

Belangrijkste verbeterpunten binnen uw kredietproces

Het toepassen van process mining op uw nCino Loan Origination onthult kritieke gebieden voor gerichte verbetering. U kunt langdurige gemiddelde doorlooptijden onderzoeken door waardevolle aanvragen te traceren, specifieke stadia te ontdekken waar vertragingen optreden. Op vergelijkbare wijze kan het analyseren van "Beslissingsuitkomst" met "Aanvraagkanaal" onthullen dat aanvragen van een bepaalde bron hogere afwijzingspercentages of meer herwerk ervaren, wat duidt op een betere initiële validatie of communicatie.
Typische verbeterkansen omvatten:

  • Verkorten van de doorlooptijd: Identificeer en elimineer buitensporige vertragingen, zoals wachten op goedkeuringen of documentverzameling, wat leidt tot snellere goedkeuringen van leningen.
  • Stroomlijnen van workflows: Verwijder onnodige stappen of herwerk, optimaliseer activiteitensequenties zoals "Initiële Beoordeling Uitgevoerd" en "Acceptatie Gestart". Dit omvat vaak het standaardiseren van processen en het automatiseren van routinetaken.
  • Verbeteren van compliance en risicobeheer: Zorg ervoor dat elke aanvraag voldoet aan de wettelijke vereisten, door te controleren of "Risicobeoordeling Uitgevoerd" consequent voorafgaat aan "Leningbeslissing Genomen", waardoor risico's worden beperkt en de auditbaarheid wordt verbeterd.
  • Verbeteren van resourcebenutting: Optimaliseer de taakverdeling tussen leningfunctionarissen en afdelingen, balanceer werkdruk en verminder verwerkingswachtrijen.
  • Automatiseren van besluitvorming: Identificeer gebieden waar consistente "Beslissingsuitkomst"-patronen voor specifieke "Kredietscore"-bereiken gedeeltelijke of volledige automatisering kunnen informeren, waardoor de verwerking van leningen met een laag risico wordt versneld.

Tastbare resultaten voor uw instelling realiseren

Inzichten uit process mining van uw nCino Loan Origination vertalen zich in aanzienlijke, meetbare voordelen. Door proactief knelpunten aan te pakken en workflows te optimaliseren, kunt u substantiële verlagingen van de totale doorlooptijd van leningverwerking verwachten, wat direct van invloed is op klanttevredenheid en -behoud. Snellere goedkeuringen betekenen tevredener klanten en een sterkere concurrentiepositie. Operationele kosten dalen naarmate herwerk wordt geminimaliseerd, resource-allocatie efficiënter wordt en handmatige interventies worden verminderd. Verbeterde proceszichtbaarheid zorgt voor een grotere compliance met interne beleidsregels en externe regelgeving, waardoor auditrisico's worden verlaagd en governance wordt verbeterd. Uiteindelijk voorziet process mining u van data-onderbouwde beslissingen, waardoor uw Loan Origination wordt getransformeerd in een efficiënte, transparante en zeer responsieve operatie. U krijgt de mogelijkheid om de prestaties continu te monitoren, snel aan te passen aan marktveranderingen en duurzame operationele excellentie te bereiken, wat uiteindelijk de Loan Origination verbetert en de doorlooptijd verkort.

Beginnen met de optimalisatie van uw Loan Origination-proces

Het starten met de optimalisatie van nCino Loan Origination via process mining is een strategische stap naar operationele excellentie. Door gebruik te maken van bestaande data uit uw nCino-systeem, verkrijgt u snel ongeëvenaarde inzichten in huidige processen. Deze aanpak vereist geen uitgebreide herstructureringen; het maximaliseert de efficiëntie van uw bestaande platform. Begin met het definiëren van belangrijke prestatie-indicatoren, zoals doel doorlooptijden of compliance-percentages, en laat de data uw verbeteringsinspanningen leiden. Verken beschikbare templates en gidsen om uw analyse een vliegende start te geven, door een gestructureerd raamwerk te bieden om process mining-technieken toe te passen op uw specifieke Loan Origination-uitdagingen. De kracht om uw kredietverleningsactiviteiten te transformeren wacht op u.

Loan Origination Kredietverleningsproces Kredietaanvraag Underwriting Risicobeheer Regulatieve compliance Financiële Diensten

Veelvoorkomende problemen en uitdagingen

Identificeer welke uitdagingen je beïnvloeden

Loan origination lijdt vaak onder variabele en onvoorspelbare verwerkingstijden, wat leidt tot frustratie bij aanvragers en gemiste omzetdoelen. Aanvragen kunnen te lang vastzitten in bepaalde stadia, waardoor cruciale financiële beslissingen voor klanten worden vertraagd en de algehele efficiëntie van de kredietverleningsafdeling die binnen nCino opereert, wordt beïnvloed.
ProcessMind visualiseert de daadwerkelijke end-to-end reis van elke Loan Application ID, en belicht precies waar vertragingen optreden en hun duur. Door activiteiten zoals Application Submitted, Underwriting Commenced, en Funds Disbursed te analyseren, identificeert het de grondoorzaken van onvoorspelbaarheid, wat gerichte verbeteringen mogelijk maakt voor een soepeler loan origination-proces.

Een belangrijke uitdaging in loan origination is de frequente opeenstapeling van aanvragen in de acceptatiefase, wat leidt tot ernstige vertragingen. Dit knelpunt in de nCino-workflow kan de middelen belasten, operationele kosten verhogen en leiden tot een achterstand van openstaande aanvragen, wat een negatieve invloed heeft op de klanttevredenheid en de productiviteit van leningfunctionarissen.
ProcessMind identificeert nauwkeurig waar en waarom aanvragen vastlopen in de acceptatiefase door de Underwriting Commenced en Underwriting Completed activiteiten voor elke Loan Application ID te analyseren. Het onthult de exacte procespaden die leiden tot vertragingen, problemen met resource-allocatie of specifieke omstandigheden, wat gerichte optimalisatie binnen de nCino-omgeving mogelijk maakt.

Loan origination-processen komen vaak rework loops en herhaalde informatieverzoeken tegen, wat de doorlooptijden en operationele kosten aanzienlijk verhoogt. Deze inefficiëntie, vaak waargenomen binnen nCino-workflows, komt voort uit onvolledige initiële aanvragen, fouten bij data-invoer of onduidelijke communicatie, wat leidt tot frustrerende vertragingen voor zowel aanvragers als personeel.
ProcessMind onthult alle rework loops door de daadwerkelijke paden die door Loan Application IDs zijn afgelegd in kaart te brengen, en herhaalde activiteiten te identificeren zoals Supporting Documents Requested of Application Received and Validated. Het toont precies waar aanvragen opnieuw stadia binnenkomen, kwantificeert de impact van herwerk en suggereert specifieke punten voor interventie om het nCino loan origination-proces te stroomlijnen.

Het naleven van Service Level Agreements (SLA's) is cruciaal in leningorigination, maar veel organisaties worstelen om deze doelen consequent te behalen, vooral binnen complexe nCino-omgevingen. Het niet voldoen aan underwriting- of goedkeurings-SLA's kan leiden tot boetes, reputatieschade en een slechte ervaring voor aanvragers die wachten op cruciale financiële beslissingen.
ProcessMind vergelijkt de werkelijke verwerkingstijden met gedefinieerde Underwriting SLA Target attributen voor elke Loan Application ID. Het visualiseert afwijkingen van verwachte tijdslijnen voor activiteiten zoals Initial Review Perform en Loan Decision Rendered, en biedt heldere inzichten in waar en waarom SLA's worden gemist, wat proactieve aanpassingen aan het nCino-proces mogelijk maakt.

Middelen, waaronder loan officers en underwriters, worden vaak niet optimaal benut in het leningaanvraagproces. Sommige teams of individuen kunnen overbelast zijn terwijl anderen onderbenut blijven, wat leidt tot ongelijke werkdruk, burn-out en algehele inefficiëntie binnen het nCino systeem, met impact op throughput en operationele kosten.
ProcessMind analyseert activiteitsduren en toewijzingsinformatie gekoppeld aan Assigned Loan Officer en Branch Location voor elke Loan Application ID. Het identificeert overbelaste stages of rollen door te onthullen waar werk zich opstapelt of waar specifieke middelen buitensporig veel tijd besteden, wat een evenwichtige resourceverdeling en verbeterde efficiëntie binnen nCino loan origination mogelijk maakt.

Veel organisaties missen een helder, realtime inzicht in hun volledige leningaanvraagproces, van aanvraag tot uitbetaling. Dit gebrek aan zichtbaarheid, zelfs met systemen als nCino, maakt het moeilijk om verborgen inefficiënties te identificeren, werkelijke procesvariaties te begrijpen en weloverwogen beslissingen te nemen voor verbetering, wat strategische optimalisatiepogingen belemmert.
ProcessMind ontdekt en visualiseert automatisch de ware, 'as-is' proceskaart voor elke Loan Application ID, en toont alle werkelijke paden en varianten, niet alleen de ontworpen. Door Application Submitted, Loan Decision Rendered en Funds Disbursed te volgen, biedt het een compleet, transparant overzicht van het nCino leningaanvraagproces, waarbij alle afwijkingen en bottlenecks worden blootgelegd.

Een hoog percentage leningaanvragen wordt afgewezen na aanzienlijke verwerkingsinspanningen, wat resulteert in verspilde middelen en ontevredenheid bij aanvragers. Dit wijst vaak op problemen vroeg in het nCino loan origination-proces, zoals ontoereikende initiële screening of niet-afgestemde criteria, wat leidt tot een slechte conversieratio en hogere operationele kosten.
ProcessMind analyseert de Decision Outcome en Reason for Decision attributen voor Loan Application IDs, en koppelt deze terug naar voorafgaande activiteiten zoals Credit Check Initiated of Risk Assessment Performed. Het identificeert de veelvoorkomende paden die leiden tot afwijzingen, en onthult punten waar vroege interventies of aanpassingen aan criteria onnodige verwerking van ongeschikte aanvragen in nCino kunnen voorkomen.

Het handhaven van consistente wettelijke compliance over alle loan origination-activiteiten is een constante uitdaging, vooral met diverse leningproducten en aanvragertypes die in nCino worden beheerd. Onzichtbare afwijkingen van voorgeschreven compliance-paden kunnen de organisatie blootstellen aan aanzienlijke juridische en financiële risico's, wat het vertrouwen en de regelgevende positie beïnvloedt.
ProcessMind vergelijkt automatisch de daadwerkelijke uitvoeringspaden van Loan Application IDs met gedefinieerde compliance-modellen. Het benadrukt elke instantie waarbij het proces afwijkt van de verwachte opeenvolging van activiteiten zoals Initial Review Performed of Risk Assessment Performed, en identificeert specifieke punten van non-compliance en hun frequentie binnen het nCino-proces.

Gaten in communicatie en inefficiënte overdrachten tussen verschillende teams of fasen in het leningorigination-proces kunnen leiden tot aanzienlijke vertragingen en fouten. Binnen nCino leiden deze frictiepunten tot het stagneren van aanvragen, dubbel werk of verloren informatie, wat een gefragmenteerde aanvragerservaring creëert en de doorlooptijden verlengt.
ProcessMind visualiseert de stroom van Loan Application IDs over verschillende activiteiten en verantwoordelijke rollen, en identificeert lange wachttijden tussen opeenvolgende activiteiten uitgevoerd door verschillende teams, zoals de vertraging tussen Credit Check Completed en Underwriting Commenced. Dit onthult problematische overdrachtspunten en communicatiehiaten, waardoor gestroomlijnde coördinatie in nCino mogelijk wordt.

Leningaanvragen die via verschillende kanalen worden geïnitieerd, zoals online portalen versus in een filiaal, ervaren vaak variërende niveaus van efficiëntie en verwerkingskwaliteit. Deze verschillen in het nCino leningorigination-proces kunnen leiden tot een ongelijke klantervaring en maken het moeilijk om de meest effectieve kanalen voor verwerking te identificeren.
ProcessMind segmenteert Loan Application IDs op basis van Application Channel en vergelijkt hun end-to-end verwerkingstijden en herwerkpercentages. Het onthult welke kanalen optimaal presteren en welke vertragingen of hogere inspanning veroorzaken, en biedt data-gestuurde inzichten om de prestaties over alle nCino intakekanalen te standaardiseren en te optimaliseren.

Typische doelen

Definieer hoe succes eruitziet

Het verkorten van de tijd die een leningaanvraag nodig heeft om van indiening naar definitieve goedkeuring te komen, is cruciaal voor klanttevredenheid en concurrentievoordeel. Kortere doorlooptijden betekenen snellere toegang tot fondsen voor aanvragers en een hoger volume aan verwerkte leningen voor de instelling, wat direct van invloed is op de omzet en marktpositie in nCino Loan Origination.ProcessMind helpt door precieze tijdrovende activiteiten en knelpunten binnen de nCino workflow te identificeren, vaak met mogelijkheden om de verwerkingstijd met 15-30% te verkorten. Het biedt data-gedreven inzichten in afwijkingen van optimale paden, waardoor u gerichte verbeteringen kunt implementeren en de impact op de verkorting van de doorlooptijd voor elke Loan Application ID kunt volgen.

De underwriting stage is vaak een kritiek knelpunt in het Loan Origination proces, wat aanzienlijke vertragingen veroorzaakt. Het identificeren en oplossen van deze specifieke bottlenecks, of dit nu te wijten is aan resourcebeperkingen, complexe besluitvorming of inefficiënte sequentiebepaling, is essentieel om de stroom van aanvragen via nCino te stroomlijnen en achterstanden te voorkomen.ProcessMind onthult verborgen vertragingen en herbewerkingen binnen het underwriting segment van uw nCino proces. Het wijst de exacte activiteiten of overdrachten aan die vertragingen veroorzaken, waardoor u de resourceallocatie kunt optimaliseren of workflows kunt vereenvoudigen, wat de underwriting cycle time potentieel met 20-40% kan verminderen en de algehele applicatie throughput kan verbeteren.

Herbewerking, herindieningen en herhaalde stappen verbruiken waardevolle tijd en middelen, verhogen de operationele kosten en frustreren aanvragers. Het verminderen van deze inefficiënties betekent een "right-first-time" aanpak, wat leidt tot snellere verwerking, lagere foutpercentages en een verbeterde algehele kwaliteit binnen uw nCino Loan Origination.ProcessMind visualiseert alle afwijkingen, lussen en herbewerkingsactiviteiten binnen het traject van de leningaanvraag, en toont waar en waarom aanvragen terugkeren naar eerdere stages. Door de hoofdoorzaken van herbewerking te identificeren, zoals ontbrekende documenten of incorrecte data entry, kunt u preventieve maatregelen implementeren en herbewerkingsgevallen met 10-25% verminderen voor Loan Application IDs.

Het voldoen aan SLA's is essentieel voor het behoud van klantvertrouwen, het vermijden van boetes en het waarborgen van operationele excellentie in Loan Origination. Het consequent niet voldoen aan deze afspraken wijst op onderliggende inefficiënties die moeten worden aangepakt om de servicekwaliteit en concurrentiekracht te handhaven.ProcessMind volgt de volledige levenscyclus van elke Loan Application ID tegen vooraf gedefinieerde SLA-targets, en benadrukt precies welke stappen of gehele processen hun toegestane duur overschrijden. Het biedt drill-down capabilities om te begrijpen waarom SLA's worden gemist, waardoor corrigerende acties mogelijk zijn die de compliance rates met 15-30% kunnen verhogen binnen uw nCino systeem.

Inefficiënte allocatie van leningfunctionarissen en ander personeel kan leiden tot overbelaste teams, burn-out en ongelijke verwerkingssnelheden. Het optimaliseren van resourcebenutting zorgt ervoor dat de werkdruk in balans is, expertise effectief wordt ingezet en de algehele productiviteit wordt gemaximaliseerd binnen het nCino Loan Origination-proces.ProcessMind identificeert periodes van resource-inactiviteit of -overbelasting door activiteitsallocatie over verschillende personeelsleden te analyseren. Het biedt inzichten in werkdrukverdeling en knelpunten veroorzaakt door resourcebeperkingen, waardoor u resources effectief kunt heralloceren en de algehele verwerkingsefficiëntie met 10-20% kunt verbeteren op basis van de doorvoer van Loan Application ID's.

Een gebrek aan helder inzicht in het gehele Loan Origination-proces, van aanvraagindiening tot uitbetaling van fondsen, kan inefficiënties, compliance-risico's en cruciale beslissingsmomenten verhullen. Het bereiken van transparantie maakt een holistisch begrip en beter beheer van het complexe kredietverleningstraject mogelijk.ProcessMind ontdekt en visualiseert automatisch de ware, end-to-end processtroom van elke Loan Application ID in nCino, en onthult alle daadwerkelijk afgelegde paden, afwijkingen en rework loops. Deze uitgebreide mapping biedt een ongekend niveau van inzicht in de procesuitvoering, waardoor een gedeeld begrip en data-gestuurde besluitvorming mogelijk wordt voor alle belanghebbenden.

Hoge of onverwachte afwijzingspercentages van leningen kunnen duiden op problemen die verder gaan dan kredietwaardigheid, zoals inefficiënte aanvraagprocessen, onduidelijke criteria of inconsistente besluitvorming. Het verminderen van deze "onnodige" afwijzingen verbetert de klantconversie en maximaliseert potentiële inkomsten zonder de risiconormen in gevaar te brengen.ProcessMind analyseert de paden van afgewezen Loan Application IDs, identificeert veelvoorkomende patronen, beslissingspunten en potentiële vooroordelen of inconsistenties die tot afwijzing leiden. Het helpt te achterhalen of afwijzingen te wijten zijn aan procesinefficiënties in plaats van aan de geschiktheid van de aanvrager, waardoor gerichte aanpassingen mogelijk zijn om onnodige afwijzingen met 5-15% te verminderen, terwijl de risicoprofielen behouden blijven.

Naleving van wettelijke vereisten is niet onderhandelbaar in Loan Origination. Inconsistente compliance kan leiden tot aanzienlijke boetes, reputatieschade en juridische problemen. Zorgen dat elke stap in lijn is met mandaten is cruciaal voor risicobeheer en operationele integriteit.ProcessMind vergelijkt automatisch de daadwerkelijke procesuitvoering voor elke Loan Application ID met vooraf gedefinieerde compliance-modellen en -regels, waarbij alle afwijkingen van de voorgeschreven paden worden benadrukt. Dit maakt proactieve identificatie van niet-compliant activiteiten binnen nCino mogelijk, waardoor snelle corrigerende maatregelen kunnen worden genomen en de compliance-nalevingspercentages met 10-20% kunnen worden verbeterd.

Slechte communicatie en inefficiënte overdrachten tussen afdelingen, zoals sales, underwriting en legal, leiden vaak tot aanzienlijke vertragingen en fouten in het Loan Origination proces. Het stroomlijnen van deze overgangen is cruciaal om het momentum te behouden en wrijving te verminderen.ProcessMind visualiseert duidelijk de overdrachtspunten tussen verschillende teams en systemen binnen uw nCino Loan Origination workflow. Het meet de tijd die aanvragen op deze knelpunten doorbrengen, en onthult gebieden waar communicatiehiaten of inefficiënte overdrachten optreden, wat specifieke interventies mogelijk maakt om overdrachtsvertragingen met 15-30% te verminderen voor Loan Application IDs.

Leningaanvragen kunnen via verschillende kanalen binnenkomen, elk met zijn eigen efficiëntie- en conversiepercentages. Het begrijpen en optimaliseren van de prestaties van elk kanaal, of het nu online, via een filiaal of via een broker is, is cruciaal voor het verbeteren van de algehele intake-efficiëntie en klantervaring.ProcessMind analyseert en vergelijkt de end-to-end prestaties van Loan Application IDs op basis van hun oorspronkelijke kanaal. Het identificeert welke kanalen leiden tot snellere verwerking, hogere goedkeuringspercentages of minder herwerk in nCino, en biedt inzichten om kanaalstrategieën te optimaliseren en de algehele doorvoer met 5-15% te verbeteren.

Elke vertraging, herwerk en handmatige interventie in het Loan Origination-proces draagt bij aan hogere operationele kosten. Het verminderen van deze inefficiënties vertaalt zich direct in aanzienlijke kostenbesparingen, waardoor de winstgevendheid van elke verwerkte lening verbetert.ProcessMind kwantificeert de impact van procesvariaties en inefficiënties op operationele kosten door resourcebenutting en rework loops voor elke Loan Application ID te analyseren. Het helpt specifieke activiteiten of afwijkingen in nCino te identificeren die onnodige uitgaven met zich meebrengen, waardoor gerichte verbeteringen mogelijk worden om de totale verwerkingskosten met 8-18% te verminderen.

Het 6-stappen verbeterpad voor leningaanvragen

1

Download het template
2

Exporteer uw nCino Data
3

Upload je data
4

Analyseer uw leningproces
5

Optimalisaties implementeren
6

Bewaak & Behoud Verbeteringen
1

Download het template

Wat te doen

Krijg toegang tot de vooraf gebouwde ProcessMind data-extractie template, ontworpen voor Loan Origination data van nCino. Deze Excel template biedt de ideale structuur voor uw event log.

Bekijk datatemplategids Template downloaden
Het belang

Het gebruik van het juiste data format is cruciaal voor nauwkeurige analyse, om ervoor te zorgen dat alle relevante nCino leningaanvraag events worden vastgelegd voor process mapping.

Verwacht resultaat

Een kant-en-klare Excel template met de juiste kolomkoppen voor uw nCino leningdata.

UW BELANGRIJKSTE ONTDEKKINGEN

Ontdek nCino Loan Origination Geheimen Direct

ProcessMind onthult het ware pad van uw nCino leningaanvragen, en biedt heldere visualisaties om inefficiënties bloot te leggen. Ontdek waar uw proces afwijkt van het ideaal en hoe u goedkeuringen kunt versnellen.
  • Visualiseer de end-to-end leningaanvraagstroom
  • Exacte bottlenecks in nCino opsporen
  • Begrijp beslissingspaden en resultaten
  • Stroomlijn leningen voor snellere goedkeuringen
Discover your actual process flow
Discover your actual process flow
Identify bottlenecks and delays
Identify bottlenecks and delays
Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
Design your optimized process

TYPISCHE RESULTATEN

Praktijkverbeteringen in leningaanvragen

Deze resultaten tonen de tastbare voordelen die organisaties realiseren door hun nCino-aangedreven Loan Origination proces te optimaliseren. Via data-gedreven inzichten uit process mining worden knelpunten geïdentificeerd en verwijderd, wat leidt tot snellere, efficiëntere operaties.

0 %
Snellere leninggoedkeuringen

Reductie in gemiddelde end-to-end tijd

Door procesvertragingen te identificeren en te elimineren, kunnen organisaties het gehele leningorigination-proces aanzienlijk versnellen, waardoor fondsen sneller bij klanten terechtkomen.
0 %
Verlaagde Herstelpercentages

Lager percentage aanvragen die opnieuw moeten worden ingediend

Process mining onthult de hoofdoorzaken van herhaalde documentaanvragen, wat verbeteringen mogelijk maakt die rework verminderen en de kwaliteit van aanvragen verhogen.
0 %
Verbeterde SLA-naleving

Hogere compliance met verwerkingsdoelen

Bepaal exact waar en waarom SLA's worden gemist, wat gerichte interventies mogelijk maakt om ervoor te zorgen dat meer aanvragen voldoen aan de beloofde serviceniveaus.
0 %
Geoptimaliseerde afwijzingspercentages

Identificatie van factoren die leiden tot afwijzingen

Analyseer het traject van afgewezen leningen om veelvoorkomende valkuilen te begrijpen en wijzigingen door te voeren die onnodige afwijzingen kunnen verminderen, wat de conversie verbetert.
0 %
Snellere Acceptatie

Kortere verwerkingstijd in underwriting

Door het acceptatieproces te visualiseren, kunnen organisaties knelpunten identificeren en elimineren, waardoor de tijd die nodig is om deze kritieke fase te voltooien drastisch wordt verkort.
0 %
Lagere Verwerkingskosten

Verminderd aantal activiteiten per lening

Ontdek overtollige of onnodige activiteiten in het leningaanvraagproces om workflows te stroomlijnen, waardoor de totale operationele kosten per lening worden verlaagd.

Resultaten variëren op basis van de specifieke leningproducten, procescomplexiteit en datakwaliteit. De hier gepresenteerde cijfers illustreren typische verbeteringen die zijn waargenomen bij verschillende leningaanvraagimplementaties.

Aanbevolen data

Begin met de belangrijkste attributen en activiteiten, en breid dit indien nodig uit.
Nieuw met event logs? Leer hoe je een process mining event log creëert.

Attributen

Belangrijke gegevenspunten om vast te leggen voor analyse

Een unieke identificatie die is toegewezen aan elke leningaanvraag en dient als de primaire sleutel voor het volgen van het gehele origination-proces.

Het belang

Dit is de essentiële Case ID die alle processtappen met elkaar verbindt, waardoor het mogelijk wordt om het end-to-end traject van elke leningaanvraag te analyseren.

De naam van een specifieke bedrijfsstap of event die plaatsvond binnen het leningaanvraagproces.

Het belang

Dit attribuut definieert de stappen van het proces, wat de visualisatie en analyse van de processtroom mogelijk maakt, wat de kern is van process mining.

De timestamp die aangeeft wanneer een specifieke activiteit of event is begonnen.

Het belang

Deze timestamp geeft de chronologische volgorde van events weer, wat essentieel is voor het berekenen van alle performance metrics zoals cycle times en duren.

De timestamp die aangeeft wanneer een activiteit of event is voltooid.

Het belang

Maakt de berekening van precieze activiteit verwerkingstijden mogelijk, wat essentieel is voor het onderscheiden van actieve werktijd van inactieve wachttijd.

De gebruiker, zoals een loan officer of underwriter, verantwoordelijk voor het uitvoeren van de activiteit.

Het belang

Dit maakt analyse van werkdrukverdeling, teamprestaties en resource allocatie mogelijk, wat helpt bij het identificeren van knelpunten gerelateerd aan specifieke gebruikers of teams.

De afdeling of het team dat verantwoordelijk is voor de leningaanvraag in een specifieke stage.

Het belang

Cruciaal voor het analyseren van interdepartementale overdrachten, het meten van teamprestaties en het identificeren van cross-functionele knelpunten.

De definitieve beslissing over de leningaanvraag, zoals Approved, Declined of Withdrawn.

Het belang

Maakt het filteren en vergelijken van processen mogelijk op basis van hun uiteindelijke bedrijfsresultaat, wat essentieel is voor het identificeren welke procespatronen leiden tot succes of falen.

Het specifieke type leningproduct dat wordt aangevraagd, zoals Hypotheek, Autolening of Persoonlijke Lening.

Het belang

Maakt procesanalyse mogelijk om te worden gesegmenteerd op basis van bedrijfscontext, en onthult hoe verschillende producten de procesefficiëntie, doorlooptijd en paden beïnvloeden.

De geldelijke waarde van de lening aangevraagd door de aanvrager.

Het belang

Biedt belangrijke financiële context en maakt segmentatieanalyse mogelijk om te zien of de leningwaarde correleert met procescomplexiteit, duur of resultaten.

Het kanaal via welk de leningaanvraag werd ingediend, zoals Online, In-Branch of Broker.

Het belang

Helpt de efficiëntie, snelheid en kwaliteit van verschillende indieningskanalen te vergelijken, wat strategische verbeteringen en investeringen stuurt.

Activiteiten

Processtappen om te volgen en te optimaliseren

Deze activiteit markeert de creatie van een nieuwe leningaanvraag record in het nCino systeem. Het dient als de officiële start van het loan origination proces en wordt doorgaans vastgelegd wanneer een gebruiker voor het eerst een nieuwe Loan record opslaat.

Het belang

Dit is de primaire start event voor het proces. Het analyseren van de tijd van deze activiteit tot andere is fundamenteel voor het meten van de algehele cycle times en het identificeren van initiële verwerkingsvertragingen.

Markeert het officiële begin van de underwriting fase, waarin de leningaanvraag actief wordt beoordeeld door een underwriter. Dit wordt bijna altijd vastgelegd door een wijziging in het primaire stage- of statusveld van de lening naar 'Underwriting'.

Het belang

Dit is een cruciale mijlpaal die een van de meest resource-intensieve fasen van het proces inluidt. Het is het startpunt voor het meten van underwriting cycle time en SLA adherence.

Deze activiteit betekent dat de underwriter hun beoordeling heeft voltooid en een aanbeveling heeft gedaan. Het wordt vastgelegd wanneer de stage van de lening wordt verplaatst van 'Underwriting' naar een volgende stage zoals 'Approved', 'Declined' of 'Pending Decision'.

Het belang

Deze mijlpaal markeert het einde van de underwriting fase. De duur tussen 'Underwriting Commenced' en deze event is een belangrijke KPI voor het meten van underwriting efficiëntie en het identificeren van knelpunten.

Vertegenwoordigt de definitieve, officiële beslissing over de leningaanvraag, zoals 'Approved' of 'Declined'. Deze event wordt vastgelegd wanneer de status van de lening formeel wordt ingesteld om dit definitieve resultaat weer te geven.

Het belang

Dit is een belangrijke mijlpaal die de evaluatiefase scheidt van de sluitingsfase. Het analyseren van de tijd vanaf de voltooiing van underwriting tot deze beslissing benadrukt potentiële vertragingen in comitébeoordelingen of uiteindelijke goedkeuringen.

Deze activiteit markeert de succesvolle voltooiing van het loan origination proces, waarbij fondsen worden overgemaakt naar de aanvrager. Dit wordt doorgaans vastgelegd wanneer de stage van de lening wordt verplaatst naar 'Booked' of 'Complete'.

Het belang

Dit is de primaire succesvolle eind event voor het proces. Het meten van de totale tijd tot deze activiteit biedt de end-to-end cycle time, een kritieke KPI voor de algehele procesprestaties.

Deze activiteit vertegenwoordigt een mislukt einde van het proces, waarbij de leningaanvraag officieel wordt afgewezen. Dit wordt vastgelegd wanneer de stage of status van de lening wordt ingesteld op 'Declined'.

Het belang

Dit is een kritieke mislukte eind event. Het analyseren van paden die tot deze uitkomst leiden, helpt bij het identificeren van redenen voor afwijzing en potentiële gebieden om de applicatiekwaliteit of leencriteria te verbeteren.

Veelgestelde vragen

Veelgestelde vragen

Process mining biedt een objectief, data-gedreven beeld van uw Loan Origination proces binnen nCino. Het helpt bij het identificeren van inefficiënties, bottlenecks en afwijkingen van standaardpaden, zoals inconsistente verwerkingstijden of overmatige rework. Dit inzicht stelt u in staat om exacte verbeterpunten te bepalen, zoals het versnellen van de goedkeuringstijden van leningen en het waarborgen van consistente regulatory compliance.

Om te beginnen met process mining heeft u primair event log data van nCino nodig. Dit omvat een unieke Case Identifier, zoals de Loan Application ID, een Activity Name voor elke uitgevoerde stap, en een Timestamp voor wanneer elke activiteit plaatsvond. Aanvullende attributen, zoals resource informatie of lening type, kunnen de analyse verrijken.

Initiële inzichten in uw Loan Origination-proces kunnen doorgaans binnen enkele weken worden gegenereerd zodra de data-extractie en -voorbereiding zijn voltooid. Diepere analyse, grondoorzakenonderzoek en de implementatie van verbeteringen zullen zich over meerdere maanden ontwikkelen. De tijdslijn kan variëren op basis van datacomplexiteit en de specifieke reikwijdte van uw analyse.

Process mining kan automatisch afwijkingen detecteren van uw gedefinieerde standard operating procedures en regulatory requirements. Het belicht gevallen waarin processen niet voldoen aan de verwachte paden, waardoor u niet-compliant activiteiten kunt onderzoeken en corrigeren. Dit helpt bij het waarborgen van consistente regulatory compliance en het verminderen van risico's.

Hoewel enige data engineering skills nuttig kunnen zijn voor initiële data extraction en transformation van nCino, zijn moderne process mining tools ontworpen voor gebruiksvriendelijkheid. Business analysts en process owners kunnen snel leren de gegenereerde proceskaarten en inzichten te interpreteren. Gespecialiseerde training is vaak beschikbaar om teams efficiënt op weg te helpen.

Ja, process mining blinkt uit in het precies aanwijzen van specifieke knelpunten en hun hoofdoorzaken binnen stages zoals underwriting. Het visualiseert de werkelijke stroom en benadrukt waar aanvragen buitensporig veel tijd doorbrengen, wat factoren zoals resource beschikbaarheid of sequentiële afhankelijkheden onthult. Dit maakt gerichte interventies mogelijk om underwriting bottlenecks te elimineren en het algehele proces te versnellen.

U kunt aanzienlijke verbeteringen verwachten in de goedkeuringstijd van leningen (cycle time) door onnodige vertragingen, herbewerkingslussen en inefficiënte overdrachten die door process mining worden onthuld, te identificeren en te elimineren. Door het end-to-end proces te stroomlijnen, zien organisaties doorgaans een snellere verwerking, wat leidt tot snellere leninggoedkeuringen. Dit draagt direct bij aan het versnellen van de leninggoedkeuring cycle time.

Data privacy en -beveiliging zijn van het grootste belang bij het omgaan met gevoelige leningdata. Robuuste process mining-platforms bevatten functionaliteiten voor data-anonimisering en -pseudonimisering om persoonsgegevens te beschermen. Toegangscontroles en veilige data-opslagprotocollen zorgen ervoor dat alleen geautoriseerd personeel de procesdata kan bekijken en analyseren, waardoor naleving van dataprotectie-regelgeving wordt gewaarborgd.

Absoluut, process mining biedt inzichten in hoe leningfunctionarissen en andere resources worden ingezet over verschillende processtappen. Het kan gevallen van ongelijke werkdruk benadrukken, zwaarbelaste resources identificeren die vertragingen kunnen veroorzaken, of onderbenutte resources onthullen. Dit inzicht helpt de resourcebenutting van leningfunctionarissen te optimaliseren en de algehele team efficiëntie te verbeteren.

Ontgrendel vandaag snellere goedkeuringen voor leningaanvragen

Transformeer uw nCino Loan Origination, verkort de beslissingstijd met 50%.

Start uw gratis proefperiode

Geen creditcard nodig, binnen enkele minuten klaar.