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Mejore su Originación de Préstamos

Su guía de 6 pasos para la optimización del proceso de préstamos en nCino.
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Mejore su Originación de Préstamos
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Optimice la Originación de Préstamos en nCino para Aprobaciones Más Rápidas

Optimizar flujos de trabajo complejos puede ser un desafío, generando retrasos en el procesamiento y posibles problemas de cumplimiento. Nuestra plataforma le ayuda a identificar cuellos de botella exactos, comprender los resultados de las decisiones y optimizar todo su flujo de trabajo operativo. Descubra cómo mejorar la eficiencia, reducir el riesgo y aumentar la satisfacción del cliente analizando sus procesos únicos.

Descargue nuestra plantilla de datos preconfigurada y aborde los desafíos comunes para alcanzar sus metas de eficiencia. Siga nuestro plan de mejora de seis pasos y consulte la Guía de la Plantilla de Datos para transformar sus operaciones.

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¿Por qué Optimizar la Originación de Préstamos?

El proceso de Originación de Préstamos es crítico para cualquier institución crediticia, impactando en los ingresos, las relaciones con los clientes y la competitividad del mercado. Incluso con un sofisticado Sistema Operativo Bancario nCino, las complejidades y las demandas del mercado a menudo introducen ineficiencias. Los retrasos frustran a los solicitantes, aumentan los costos operativos y resultan en oportunidades de negocio perdidas. El cumplimiento de las regulaciones en evolución es primordial, requiriendo un seguimiento diligente desde la solicitud hasta el desembolso de los fondos. Sin una comprensión basada en datos de cómo se mueven realmente los préstamos a través de su sistema nCino, identificar las causas raíz se vuelve abrumador. Optimizar la Originación de Préstamos asegura la salud financiera de su institución, mejora la confianza del cliente y mantiene una ventaja competitiva en un panorama financiero dinámico, impactando la reputación de su marca y sus resultados.

Cómo el Process Mining Ayuda en la Originación de Préstamos con nCino

El Process Mining ofrece una lente potente y objetiva para analizar y mejorar el flujo de trabajo de Originación de Préstamos con nCino. En lugar de suposiciones, utiliza datos reales del registro de eventos (event log) de su sistema nCino para reconstruir el recorrido completo de cada solicitud de préstamo, desde "Application Submitted" hasta "Funds Disbursed". Esta vista de extremo a extremo revela el flujo real del proceso, destacando cada actividad, transición y desviación. Puede identificar dónde ocurren los cuellos de botella (bottlenecks), como retrasos inesperados entre "Credit Check Completed" y "Underwriting Commenced", o identificar ciclos de retrabajo donde las solicitudes regresan para "Supporting Documents Requested".
El Process Mining le permite:

  • Visualizar el proceso real, no solo modelos teóricos.
  • Identificar obstáculos de rendimiento que prolongan el tiempo de ciclo del préstamo.
  • Detectar brechas de cumplimiento donde los pasos requeridos se omiten o están fuera de secuencia.
  • Analizar la asignación de recursos, entendiendo el personal o los departamentos sobrecargados.
    Aprovechando los datos completos de nCino, el Process Mining proporciona información procesable sobre sus operaciones de préstamo únicas, lo que permite la resolución directa de ineficiencias.

Áreas Clave de Mejora en su Proceso de Concesión de Préstamos

La aplicación del Process Mining a la Originación de Préstamos con nCino revela áreas críticas para una mejora específica. Puede investigar tiempos de ciclo promedio prolongados al rastrear solicitudes de alto valor, descubriendo etapas específicas donde ocurren retrasos. De manera similar, analizar el "Decision Outcome" con el "Application Channel" podría revelar que las solicitudes de una fuente particular experimentan tasas de rechazo más altas o más retrabajo, lo que sugiere una mejor validación o comunicación inicial.
Las oportunidades de mejora típicas incluyen:

  • Reducción del tiempo de ciclo: Identifique y elimine retrasos excesivos, como la espera de aprobaciones o la recopilación de documentos, lo que lleva a aprobaciones de préstamos más rápidas.
  • Optimización de flujos de trabajo: Elimine pasos innecesarios o retrabajos, optimizando secuencias de actividades como "Initial Review Performed" y "Underwriting Commenced". Esto a menudo implica estandarizar procesos y automatizar tareas rutinarias.
  • Mejora del cumplimiento y la gestión de riesgos: Asegúrese de que cada solicitud cumpla con los requisitos regulatorios, verificando que la "Risk Assessment Performed" preceda consistentemente a la "Loan Decision Rendered", mitigando riesgos y mejorando la auditabilidad.
  • Mejora de la utilización de recursos: Optimice la distribución de tareas entre los oficiales de préstamos y los departamentos, equilibrando las cargas de trabajo y reduciendo las colas de procesamiento.
  • Automatización de la toma de decisiones: Identifique áreas donde los patrones consistentes de "Decision Outcome" para rangos específicos de "Credit Score" podrían informar una automatización parcial o total, acelerando el procesamiento de préstamos de bajo riesgo.

Obtención de Resultados Tangibles para su Institución

Los conocimientos obtenidos del Process Mining en su proceso de Originación de Préstamos con nCino se traducen en beneficios significativos y medibles. Al abordar proactivamente los cuellos de botella (bottlenecks) y optimizar los flujos de trabajo, puede esperar reducciones sustanciales en el tiempo de ciclo general del procesamiento de préstamos, impactando directamente la satisfacción y retención del cliente. Aprobaciones más rápidas significan clientes más felices y una posición competitiva más sólida. Los costos operativos disminuyen a medida que se minimiza el retrabajo, la asignación de recursos se vuelve más eficiente y las intervenciones manuales se reducen. La mayor visibilidad del proceso garantiza un mayor cumplimiento de las políticas internas y las regulaciones externas, disminuyendo los riesgos de auditoría y mejorando la gobernanza. En última instancia, el Process Mining le equipa con decisiones basadas en datos, transformando su Originación de Préstamos en una operación eficiente, transparente y altamente receptiva. Usted obtiene la capacidad de monitorear continuamente el rendimiento, adaptarse rápidamente a los cambios del mercado y lograr una excelencia operativa sostenida, mejorando en última instancia la Originación de Préstamos y reduciendo su tiempo de ciclo.

Cómo Empezar a Optimizar su Proceso de Originación de Préstamos

Emprender la optimización de la Originación de Préstamos con nCino a través del Process Mining es un paso estratégico hacia la excelencia operativa. Al aprovechar los datos existentes de su sistema nCino, obtiene rápidamente una visión inigualable de los procesos actuales. Este enfoque no requiere de grandes reformas; maximiza la eficiencia de su plataforma existente. Comience por definir indicadores clave de rendimiento (KPIs), como los tiempos de ciclo objetivo o las tasas de cumplimiento, y deje que los datos guíen sus esfuerzos de mejora. Explore las plantillas y guías disponibles para iniciar su análisis, proporcionando un marco estructurado para aplicar las técnicas de Process Mining a sus desafíos específicos de Originación de Préstamos. El poder de transformar sus operaciones de préstamo le espera.

Originación de Préstamos Proceso de Concesión de Préstamos Aplicación de Crédito Suscripción Gestión de Riesgos Cumplimiento Normativo Servicios Financieros

Problemas y Desafíos Comunes

Identifique qué desafíos le están afectando

La originación de préstamos a menudo sufre de tiempos de procesamiento variables e impredecibles, lo que lleva a la frustración del solicitante y a la pérdida de objetivos de ingresos. Las solicitudes pueden quedarse atascadas en ciertas etapas durante demasiado tiempo, retrasando decisiones financieras críticas para los clientes e impactando la eficiencia general del departamento de préstamos que opera dentro de nCino.
ProcessMind visualiza el recorrido real de extremo a extremo de cada ID de Solicitud de Préstamo (Loan Application ID), destacando exactamente dónde ocurren los retrasos y su duración. Al analizar actividades como 'Application Submitted', 'Underwriting Commenced' y 'Funds Disbursed', identifica las causas raíz de la imprevisibilidad, lo que permite mejoras dirigidas para un proceso de originación de préstamos más fluido.

Un desafío significativo en la originación de préstamos es la frecuente acumulación de solicitudes en la etapa de suscripción, lo que provoca retrasos graves. Este cuello de botella (bottleneck) en el flujo de trabajo (workflow) de nCino puede agotar los recursos, aumentar los costos operativos y generar una acumulación de solicitudes pendientes, impactando negativamente la satisfacción del cliente y la productividad del oficial de préstamos.
ProcessMind identifica con precisión dónde y por qué las solicitudes se atascan en la fase de suscripción al analizar las actividades 'Underwriting Commenced' y 'Underwriting Completed' para cada ID de Solicitud de Préstamo (Loan Application ID). Revela las rutas exactas del proceso que conducen a retrasos, problemas de asignación de recursos o condiciones específicas, lo que permite una optimización dirigida dentro del entorno nCino.

Los procesos de originación de préstamos con frecuencia encuentran bucles de retrabajo y solicitudes repetidas de información, lo que aumenta significativamente los tiempos de ciclo y los costos operativos. Esta ineficiencia, a menudo observada dentro de los flujos de trabajo de nCino, se deriva de solicitudes iniciales incompletas, errores en la entrada de datos o una comunicación poco clara, lo que provoca retrasos frustrantes tanto para los solicitantes como para el personal.
ProcessMind descubre todos los bucles de retrabajo mapeando las rutas reales tomadas por los ID de Solicitud de Préstamo (Loan Application IDs), identificando actividades repetidas como 'Supporting Documents Requested' o 'Application Received and Validated'. Muestra exactamente dónde las solicitudes vuelven a entrar en etapas, cuantificando el impacto del retrabajo y sugiriendo puntos específicos de intervención para optimizar el proceso de originación de préstamos de nCino.

Cumplir con los Acuerdos de Nivel de Servicio (SLAs) es crucial en la originación de préstamos, pero muchas organizaciones luchan por cumplir consistentemente estos objetivos, especialmente en entornos nCino complejos. El incumplimiento de los SLAs de suscripción o aprobación puede resultar en sanciones, daño a la reputación y una mala experiencia para los solicitantes que esperan decisiones financieras críticas.
ProcessMind compara los tiempos de procesamiento reales con los atributos definidos de Objetivo de SLA de Suscripción (Underwriting SLA Target) para cada ID de Solicitud de Préstamo (Loan Application ID). Visualiza las desviaciones de los plazos esperados para actividades como 'Initial Review Perform' y 'Loan Decision Rendered', proporcionando información clara sobre dónde y por qué se incumplen los SLAs, lo que permite ajustes proactivos al proceso nCino.

Los recursos, incluidos los oficiales de préstamos y los suscriptores de riesgos, a menudo no se utilizan de manera óptima en todo el proceso de originación de préstamos. Algunos equipos o individuos pueden estar sobrecargados mientras otros están subutilizados, lo que lleva a cargas de trabajo desiguales, agotamiento y una ineficiencia general dentro del sistema nCino, impactando el rendimiento y los costos operativos.
ProcessMind analiza las duraciones de las actividades y la información del asignado vinculada al Oficial de Préstamos Asignado y a la Ubicación de la Sucursal para cada ID de Solicitud de Préstamo. Identifica etapas o roles sobrecargados al revelar dónde se acumula el trabajo o dónde recursos específicos dedican un tiempo excesivo, facilitando una distribución equilibrada de los recursos y una eficiencia mejorada en la originación de préstamos de nCino.

Muchas organizaciones carecen de una comprensión clara y en tiempo real de todo su proceso de originación de préstamos, desde la solicitud hasta el desembolso. Esta falta de visibilidad, incluso con sistemas como nCino, dificulta la identificación de ineficiencias ocultas, la comprensión de las variaciones reales del proceso y la toma de decisiones informadas para la mejora, lo que obstaculiza los esfuerzos de optimización estratégica.
ProcessMind descubre y visualiza automáticamente el mapa de proceso real, tal como es, para cada ID de Solicitud de Préstamo, mostrando todas las rutas y variantes reales, no solo las diseñadas. Al rastrear la Solicitud Enviada, la Decisión de Préstamo Emitida y los Fondos Desembolsados, proporciona una vista completa y transparente del proceso de originación de préstamos de nCino, exponiendo todas las desviaciones y cuellos de botella.

Un alto porcentaje de solicitudes de préstamo son rechazadas después de un esfuerzo de procesamiento significativo, lo que resulta en recursos desperdiciados e insatisfacción del solicitante. Esto a menudo apunta a problemas tempranos en el proceso de originación de préstamos con nCino, como una evaluación inicial inadecuada o criterios desalineados, lo que lleva a una baja tasa de conversión y un aumento de los gastos operativos.
ProcessMind analiza los atributos de Resultado de la Decisión (Decision Outcome) y Razón de Rechazo (Reason for Decision) para los ID de Solicitud de Préstamo (Loan Application IDs), vinculándolos con actividades precedentes como 'Credit Check Initiated' o 'Risk Assessment Performed'. Identifica los caminos comunes que conducen a los rechazos, revelando puntos donde las intervenciones tempranas o los ajustes a los criterios podrían evitar el procesamiento innecesario de solicitudes inadecuadas en nCino.

Mantener un cumplimiento normativo consistente en todas las actividades de originación de préstamos es un desafío constante, especialmente con la diversidad de productos de préstamos y tipos de solicitantes gestionados en nCino. Las desviaciones no detectadas de las rutas de cumplimiento prescritas pueden exponer a la organización a riesgos legales y financieros significativos, impactando la confianza y la posición regulatoria.
ProcessMind compara automáticamente las rutas de ejecución reales de los ID de Solicitud de Préstamo (Loan Application IDs) con los modelos de cumplimiento definidos. Destaca cada instancia en la que el proceso se desvía de la secuencia esperada de actividades como 'Initial Review Performed' o 'Risk Assessment Performed', identificando puntos específicos de incumplimiento y su frecuencia dentro del proceso de nCino.

Las brechas en la comunicación y los traspasos ineficientes entre diferentes equipos o etapas en el proceso de originación de préstamos pueden causar retrasos y errores significativos. Dentro de nCino, estos puntos de fricción llevan a que las solicitudes se estanquen, se dupliquen esfuerzos o se pierda información, creando una experiencia fragmentada para el solicitante y extendiendo los tiempos de ciclo.
ProcessMind visualiza el flujo de ID de Solicitud de Préstamo (Loan Application IDs) a través de diferentes actividades y roles responsables, identificando tiempos de espera prolongados entre actividades sucesivas realizadas por diferentes equipos, como el retraso entre 'Credit Check Completed' y 'Underwriting Commenced'. Esto revela puntos de traspaso problemáticos y brechas de comunicación, lo que permite una coordinación optimizada en nCino.

Las solicitudes de préstamo iniciadas a través de diferentes canales, como portales en línea frente a sucursales, a menudo experimentan diferentes niveles de eficiencia y calidad de procesamiento. Estas discrepancias en el proceso de originación de préstamos de nCino pueden llevar a una experiencia del cliente desigual y dificultar la identificación de los canales más efectivos para el procesamiento.
ProcessMind segmenta los ID de Solicitud de Préstamo (Loan Application IDs) por Canal de Solicitud (Application Channel) y compara sus tiempos de procesamiento de extremo a extremo y las tasas de retrabajo. Revela qué canales están funcionando de manera óptima y cuáles están causando retrasos o un mayor esfuerzo, proporcionando información basada en datos para estandarizar y optimizar el rendimiento en todos los canales de captación de nCino.

Metas Típicas

Defina cómo se ve el éxito

Reducir el tiempo que tarda una solicitud de préstamo en pasar de la presentación a la aprobación final es crucial para la satisfacción del cliente y la ventaja competitiva. Tiempos de ciclo más cortos significan un acceso más rápido a los fondos para los solicitantes y un mayor volumen de préstamos procesados para la institución, impactando directamente los ingresos y la posición en el mercado en la Originación de Préstamos de nCino. ProcessMind ayuda identificando actividades precisas que consumen tiempo y cuellos de botella dentro del flujo de trabajo de nCino, a menudo revelando oportunidades para reducir el tiempo de procesamiento entre un 15% y un 30%. Proporciona información basada en datos sobre las desviaciones de las rutas óptimas, lo que le permite implementar mejoras específicas y rastrear el impacto en la reducción del tiempo de ciclo para cada ID de Solicitud de Préstamo.

La etapa de suscripción de riesgos es a menudo un cuello de botella crítico en el proceso de Originación de Préstamos, causando retrasos significativos. Identificar y resolver estos cuellos de botella específicos, ya sea por limitaciones de recursos, toma de decisiones compleja o secuenciación ineficiente, es esencial para agilizar el flujo de solicitudes a través de nCino y evitar acumulaciones. ProcessMind descubre retrasos ocultos y repeticiones de trabajo dentro del segmento de suscripción de riesgos de su proceso en nCino. Identifica las actividades o traspasos exactos que causan retrasos, lo que le permite optimizar la asignación de recursos o simplificar los flujos de trabajo, reduciendo potencialmente el tiempo de ciclo de suscripción de riesgos entre un 20% y un 40% y mejorando el rendimiento general de las solicitudes.

La repetición de trabajo (rework), las nuevas presentaciones y los pasos repetidos consumen tiempo y recursos valiosos, aumentando los costos operativos y frustrando a los solicitantes. Reducir estas ineficiencias significa un enfoque de "hacerlo bien a la primera", lo que lleva a un procesamiento más rápido, tasas de error más bajas y una mejora en la calidad general dentro de su Originación de Préstamos en nCino. ProcessMind visualiza todas las desviaciones, bucles y actividades de repetición de trabajo dentro del recorrido de la solicitud de préstamo, mostrando dónde y por qué las solicitudes regresan a etapas anteriores. Al identificar las causas raíz de la repetición de trabajo, como documentos faltantes o entrada de datos incorrecta, puede implementar medidas preventivas y reducir las instancias de repetición de trabajo entre un 10% y un 25% para las ID de Solicitud de Préstamo.

Cumplir los SLA es vital para mantener la confianza del cliente, evitar penalizaciones y garantizar la excelencia operativa en la Originación de Préstamos. El incumplimiento constante de estos acuerdos indica ineficiencias subyacentes que deben abordarse para mantener la calidad del servicio y la competitividad. ProcessMind rastrea el ciclo de vida completo de cada ID de Solicitud de Préstamo frente a objetivos de SLA predefinidos, destacando exactamente qué pasos o procesos enteros están excediendo su duración permitida. Ofrece capacidades de desglose (drill-down) para comprender por qué se incumplen los SLA, permitiendo acciones correctivas que pueden aumentar las tasas de cumplimiento entre un 15% y un 30% dentro de su sistema nCino.

Una asignación ineficiente de oficiales de préstamos y otro personal puede llevar a equipos sobrecargados, agotamiento y velocidades de procesamiento desiguales. La optimización de la utilización de recursos asegura que las cargas de trabajo estén equilibradas, la experiencia se aproveche de manera efectiva y la productividad general se maximice dentro del proceso de Originación de Préstamos con nCino.
ProcessMind identifica períodos de inactividad o sobrecarga de recursos al analizar la asignación de actividades entre diferentes personas. Proporciona información sobre la distribución de la carga de trabajo y los cuellos de botella (bottlenecks) causados por restricciones de recursos, lo que le permite reasignar recursos de manera efectiva y mejorar la eficiencia general del procesamiento entre un 10 y un 20% basándose en el rendimiento de los ID de Solicitud de Préstamo (Loan Application ID).

La falta de una visibilidad clara de todo el proceso de Originación de Préstamos, desde la presentación de la solicitud hasta el desembolso de los fondos, puede ocultar ineficiencias, riesgos de cumplimiento y puntos de decisión críticos. Lograr la transparencia permite una comprensión holística y una mejor gestión del complejo recorrido crediticio.
ProcessMind descubre y visualiza automáticamente el verdadero flujo de proceso de extremo a extremo de cada ID de Solicitud de Préstamo (Loan Application ID) en nCino, revelando todas las rutas reales tomadas, desviaciones y bucles de retrabajo. Este mapeo integral proporciona un nivel de información sin precedentes sobre la ejecución del proceso, lo que permite una comprensión compartida y una toma de decisiones basada en datos entre todas las partes interesadas.

Las altas o inesperadas tasas de rechazo de préstamos pueden indicar problemas más allá de la solvencia crediticia, como procesos de solicitud ineficientes, criterios poco claros o toma de decisiones inconsistente. Reducir estos rechazos "innecesarios" mejora la conversión de clientes y maximiza los ingresos potenciales sin comprometer los estándares de riesgo.
ProcessMind analiza las rutas de los ID de Solicitud de Préstamo (Loan Application IDs) rechazados, identificando patrones comunes, puntos de decisión y posibles sesgos o inconsistencias que conducen al rechazo. Ayuda a descubrir si los rechazos se deben a ineficiencias del proceso en lugar de la elegibilidad del solicitante, lo que permite ajustes dirigidos para reducir los rechazos innecesarios entre un 5% y un 15% mientras se mantienen los perfiles de riesgo.

La adhesión a los requisitos regulatorios no es negociable en la Originación de Préstamos. Un cumplimiento inconsistente puede generar multas significativas, daño a la reputación y problemas legales. Asegurarse de que cada paso se alinee con los mandatos es fundamental para la gestión de riesgos y la integridad operativa.
ProcessMind compara automáticamente la ejecución real del proceso para cada ID de Solicitud de Préstamo (Loan Application ID) con modelos y reglas de cumplimiento predefinidos, destacando todas las desviaciones de las rutas obligatorias. Esto permite la identificación proactiva de actividades no conformes dentro de nCino, posibilitando una acción correctiva rápida y mejorando las tasas de adhesión al cumplimiento entre un 10 y un 20%.

La mala comunicación y los traspasos ineficientes entre departamentos, como ventas, suscripción de riesgos y legal, a menudo generan retrasos y errores significativos en el proceso de Originación de Préstamos. Optimizar estas transiciones es clave para mantener el impulso y reducir la fricción. ProcessMind visualiza claramente los puntos de traspaso entre diferentes equipos y sistemas dentro de su flujo de trabajo de Originación de Préstamos en nCino. Mide el tiempo que las solicitudes pasan esperando en estas coyunturas, revelando áreas donde ocurren brechas de comunicación o transferencias ineficientes, permitiendo intervenciones específicas para reducir los retrasos en los traspasos entre un 15% y un 30% para las ID de Solicitud de Préstamo.

Las solicitudes de préstamo pueden originarse a través de varios canales, cada uno con su propia eficiencia y tasas de conversión. Comprender y optimizar el rendimiento de cada canal, ya sea en línea, sucursal o corredor, es crucial para mejorar la eficiencia general de la captación y la experiencia del cliente.
ProcessMind analiza y compara el rendimiento de extremo a extremo de los ID de Solicitud de Préstamo (Loan Application IDs) basándose en su canal de origen. Identifica qué canales conducen a un procesamiento más rápido, tasas de aprobación más altas o menos retrabajos en nCino, proporcionando información para optimizar las estrategias de canal y mejorar el rendimiento general entre un 5% y un 15%.

Cada retraso, retrabajo e intervención manual en el proceso de Originación de Préstamos contribuye a un aumento de los costos operativos. La reducción de estas ineficiencias se traduce directamente en ahorros significativos, mejorando la rentabilidad de cada préstamo procesado.
ProcessMind cuantifica el impacto de las variaciones e ineficiencias del proceso en los costos operativos al analizar la utilización de recursos y los bucles de retrabajo para cada ID de Solicitud de Préstamo (Loan Application ID). Ayuda a identificar actividades o desviaciones específicas en nCino que incurren en gastos innecesarios, lo que permite mejoras dirigidas para reducir los costos generales de procesamiento entre un 8 y un 18%.

La Ruta de Mejora de 6 Pasos para la Originación de Préstamos

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Descargar la Plantilla
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Exporte sus Datos de nCino
3

Suba sus Datos
4

Analice su Proceso de Préstamo
5

Implementar Optimizaciones
6

Monitorear y Mantener las Mejoras
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Qué hacer

Acceda a la plantilla de extracción de datos de ProcessMind preestablecida, diseñada para datos de Originación de Préstamos de nCino. Esta plantilla de Excel proporciona la estructura ideal para su registro de eventos.

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Por qué es importante

Utilizar el formato de datos correcto es crucial para un análisis preciso, asegurando que todos los eventos relevantes de la solicitud de préstamo de nCino se capturen para el mapeo de procesos.

Resultado esperado

Una plantilla de Excel lista para usar con los encabezados de columna correctos para sus datos de préstamos de nCino.

SUS DESCUBRIMIENTOS CLAVE

Descubra Secretos de Originación de Préstamos nCino al Instante

ProcessMind revela la ruta real de sus solicitudes de préstamo en nCino, ofreciendo visualizaciones claras para exponer ineficiencias. Descubra dónde su proceso se desvía del ideal y cómo acelerar las aprobaciones.
  • Visualizar el flujo de solicitud de préstamo de extremo a extremo
  • Identifique cuellos de botella exactos en nCino
  • Comprender las rutas y resultados de decisión
  • Agilizar la concesión de préstamos para aprobaciones más rápidas
Discover your actual process flow
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Identify bottlenecks and delays
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Analyze process variants
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Design your optimized process
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RESULTADOS TÍPICOS

Mejoras Reales en la Originación de Préstamos

Estos resultados demuestran los beneficios tangibles que las organizaciones obtienen al optimizar su proceso de Originación de Préstamos impulsado por nCino. A través de información basada en datos del process mining, se identifican y eliminan los cuellos de botella, lo que lleva a operaciones más rápidas y eficientes.

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Aprobaciones de Préstamos Más Rápidas

Reducción en el tiempo promedio de extremo a extremo

Al identificar y eliminar los retrasos del proceso, las organizaciones pueden acelerar significativamente todo el proceso de originación de préstamos, entregando los fondos a los clientes más rápidamente.
0 %
Tasas de Retrabajo Reducidas

Menor porcentaje de solicitudes que requieren reenvío

El process mining descubre las causas raíz de las solicitudes repetidas de documentos, permitiendo mejoras que reducen la repetición de trabajo y mejoran la calidad de la solicitud.
0 %
Mejora en la Adherencia a los SLA

Mayor cumplimiento con los objetivos de procesamiento

Identifique exactamente dónde y por qué se incumplen los SLA, permitiendo intervenciones específicas para asegurar que más solicitudes cumplan con sus niveles de servicio prometidos.
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Tasas de Rechazo Optimizadas

Identificación de factores que conducen a rechazos

Analice el recorrido de los préstamos rechazados para comprender los errores comunes e implementar cambios que puedan reducir los rechazos innecesarios, mejorando la conversión.
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Suscripción Más Rápida

Menor tiempo de procesamiento en suscripción de riesgos

Al visualizar el proceso de suscripción, las organizaciones pueden identificar y eliminar cuellos de botella (bottlenecks), acortando drásticamente el tiempo que lleva completar esta etapa crítica.
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Costos de Procesamiento Reducidos

Reducción del número de actividades por préstamo

Descubra actividades redundantes o innecesarias en el proceso de originación de préstamos para optimizar los flujos de trabajo, reduciendo el costo operativo general por préstamo.

Los resultados varían según los productos de préstamo específicos, la complejidad del proceso y la calidad de los datos. Las cifras aquí presentadas ilustran mejoras típicas observadas en diversas implementaciones de originación de préstamos.

Datos Recomendados

Comienza con los atributos y actividades más importantes, y luego amplía según sea necesario.
¿Nuevo en registros de eventos? Aprenda cómo crear un registro de eventos para Process Mining.

Atributos

Puntos de datos clave a capturar para el análisis

Un identificador único asignado a cada solicitud de préstamo, que sirve como clave principal para el seguimiento de todo el proceso de originación.

Por qué es importante

Esta es la ID de Caso esencial que conecta todos los pasos del proceso, lo que hace posible analizar el recorrido de extremo a extremo de cada solicitud de préstamo.

El nombre de un paso de negocio o evento específico que ocurrió dentro del proceso de originación de préstamos.

Por qué es importante

Este atributo define los pasos del proceso, permitiendo la visualización y el análisis del flujo del proceso, que es el núcleo del process mining.

El timestamp que indica cuándo comenzó una actividad o un evento específico.

Por qué es importante

Esta marca de tiempo proporciona el orden cronológico de los eventos, lo cual es esencial para calcular todas las métricas de rendimiento como los tiempos de ciclo y las duraciones.

La marca de tiempo que indica cuándo se completó una actividad o evento.

Por qué es importante

Permite el cálculo de tiempos de procesamiento de actividad precisos, lo cual es clave para diferenciar el tiempo de trabajo activo del tiempo de espera inactivo.

El usuario, como un oficial de préstamos o un suscriptor de riesgos, responsable de realizar la actividad.

Por qué es importante

Esto permite el análisis de la distribución de la carga de trabajo, el rendimiento del equipo y la asignación de recursos, ayudando a identificar cuellos de botella relacionados con usuarios o equipos específicos.

El departamento o equipo responsable de la solicitud de préstamo en una etapa específica.

Por qué es importante

Crucial para analizar traspasos interdepartamentales, medir el rendimiento a nivel de equipo e identificar cuellos de botella (bottlenecks) interfuncionales.

La decisión final tomada sobre la solicitud de préstamo, como Aprobada, Rechazada o Retirada.

Por qué es importante

Permite filtrar y comparar procesos basándose en su resultado comercial final, lo cual es clave para identificar qué patrones de proceso conducen al éxito o al fracaso.

El tipo específico de producto de préstamo que se solicita, como Hipoteca, Préstamo Automotriz o Préstamo Personal.

Por qué es importante

Permite segmentar el análisis del proceso por contexto de negocio, revelando cómo los diferentes productos impactan la eficiencia, duración y rutas del proceso.

El valor monetario del préstamo solicitado por el solicitante.

Por qué es importante

Proporciona un contexto financiero clave y permite segmentar el análisis para ver si el valor del préstamo se correlaciona con la complejidad, duración o resultados del proceso.

El canal a través del cual se envió la solicitud de préstamo, como Online, en Sucursal o a través de un Bróker.

Por qué es importante

Ayuda a comparar la eficiencia, velocidad y calidad de los diferentes canales de envío, guiando mejoras e inversiones estratégicas.

Actividades

Pasos del proceso a seguir y optimizar

Esta actividad marca la creación de un nuevo registro de solicitud de préstamo en el sistema nCino. Sirve como el inicio oficial del proceso de originación de préstamos y se captura típicamente cuando un usuario guarda un nuevo registro de Préstamo por primera vez.

Por qué es importante

Este es el evento de inicio principal del proceso. Analizar el tiempo desde esta actividad hasta otras es fundamental para medir los tiempos de ciclo generales e identificar los retrasos iniciales en el procesamiento.

Marca el inicio oficial de la fase de suscripción de riesgos, donde la solicitud de préstamo es evaluada activamente por un suscriptor de riesgos. Esto casi siempre se captura mediante un cambio en el campo de etapa o estado principal del préstamo a 'Underwriting'.

Por qué es importante

Este es un hito crítico que marca el comienzo de una de las fases más intensivas en recursos del proceso. Es el punto de partida para medir el tiempo de ciclo de suscripción de riesgos y el cumplimiento del SLA.

Esta actividad significa que el suscriptor de riesgos ha terminado su revisión y ha emitido una recomendación. Se captura cuando la etapa del préstamo avanza de 'Underwriting' a una etapa posterior como 'Aprobado', 'Rechazado' o 'Decisión Pendiente'.

Por qué es importante

Este hito marca el final de la fase de suscripción de riesgos. La duración entre 'Suscripción Iniciada' y este evento es un KPI clave para medir la eficiencia de la suscripción de riesgos e identificar cuellos de botella.

Representa la decisión final y oficial sobre la solicitud de préstamo, como 'Aprobada' o 'Rechazada'. Este evento se captura cuando el estado del préstamo se establece formalmente para reflejar este resultado final.

Por qué es importante

Este es un hito importante que separa la fase de evaluación de la fase de cierre. Analizar el tiempo desde la finalización de la suscripción de riesgos hasta esta decisión destaca posibles retrasos en las revisiones del comité o en las aprobaciones finales.

Esta actividad marca la finalización exitosa del proceso de originación de préstamos, donde los fondos se transfieren al solicitante. Esto se captura típicamente cuando la etapa del préstamo se mueve a 'Registrado' o 'Completo'.

Por qué es importante

Este es el evento final de éxito principal para el proceso. Medir el tiempo total hasta esta actividad proporciona el tiempo de ciclo de extremo a extremo, un KPI crítico para el rendimiento general del proceso.

Esta actividad representa un final infructuoso para el proceso, donde la solicitud de préstamo es oficialmente rechazada. Esto se captura cuando la etapa o el estado del préstamo se establece como 'Rechazado'.

Por qué es importante

Este es un evento final de fallo crítico. Analizar las rutas que conducen a este resultado ayuda a identificar las razones del rechazo y áreas potenciales para mejorar la calidad de la solicitud o los criterios de concesión de préstamos.

Preguntas Frecuentes

Preguntas frecuentes

El process mining proporciona una visión objetiva y basada en datos de su proceso de Originación de Préstamos dentro de nCino. Ayuda a identificar ineficiencias, cuellos de botella y desviaciones de las rutas estándar, como tiempos de procesamiento inconsistentes o repetición de trabajo excesiva. Esta información le permite identificar áreas exactas de mejora, como acelerar los tiempos de ciclo de aprobación de préstamos y garantizar un cumplimiento normativo consistente.

Para comenzar con el process mining, principalmente necesita datos de registro de eventos de nCino. Esto incluye un Identificador de Caso único, como la ID de Solicitud de Préstamo, un Nombre de Actividad para cada paso realizado y una Marca de Tiempo de cuándo ocurrió cada actividad. Atributos adicionales, como información de recursos o tipo de préstamo, pueden enriquecer el análisis.

Los conocimientos iniciales sobre su proceso de Originación de Préstamos pueden generarse típicamente en unas pocas semanas una vez que la extracción y preparación de datos estén completas. Un análisis más profundo, la investigación de la causa raíz y la implementación de mejoras evolucionarán a lo largo de varios meses. El cronograma puede variar según la complejidad de los datos y el alcance específico de su análisis.

El process mining puede detectar automáticamente desviaciones de sus procedimientos operativos estándar definidos y requisitos regulatorios. Destaca instancias donde los procesos no se adhieren a las rutas esperadas, permitiéndole investigar y rectificar actividades no conformes. Esto ayuda a garantizar un cumplimiento normativo consistente y a reducir riesgos.

Si bien algunas habilidades de ingeniería de datos pueden ser beneficiosas para la extracción y transformación inicial de datos de nCino, las herramientas modernas de process mining están diseñadas para ser fáciles de usar. Los analistas de negocio y los propietarios de procesos pueden aprender rápidamente a interpretar los mapas de proceso y la información generada. A menudo se ofrece capacitación especializada para ayudar a los equipos a empezar de manera eficiente.

Sí, el process mining sobresale en la identificación de cuellos de botella específicos y sus causas raíz dentro de etapas como la suscripción de riesgos. Visualiza el flujo real y destaca dónde las solicitudes pasan un tiempo excesivo, revelando factores como la disponibilidad de recursos o las dependencias secuenciales. Esto permite intervenciones específicas para eliminar los cuellos de botella en la suscripción de riesgos y acelerar el proceso general.

Puede esperar mejoras significativas en el tiempo de ciclo de aprobación de préstamos identificando y eliminando retrasos innecesarios, bucles de repetición de trabajo y traspasos ineficientes revelados por el process mining. Al optimizar el proceso de extremo a extremo, las organizaciones suelen ver un procesamiento más rápido, lo que lleva a aprobaciones de préstamos más ágiles. Esto contribuye directamente a acelerar el tiempo de ciclo de aprobación de préstamos.

La privacidad y seguridad de los datos son primordiales cuando se manejan datos sensibles de préstamos. Las plataformas robustas de Process Mining incorporan funciones para la anonimización y seudonimización de datos para proteger la información de identificación personal. Los controles de acceso y los protocolos seguros de almacenamiento de datos garantizan que solo el personal autorizado pueda ver y analizar los datos del proceso, manteniendo el cumplimiento de las regulaciones de protección de datos.

Absolutamente, el Process Mining proporciona información sobre cómo se utilizan los oficiales de préstamos y otros recursos en las diferentes etapas del proceso. Puede destacar casos de cargas de trabajo desiguales, identificar recursos muy utilizados que pueden estar causando retrasos o revelar recursos subutilizados. Esta comprensión ayuda a optimizar la utilización de los recursos de los oficiales de préstamos y a mejorar la eficiencia general del equipo.

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