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Mejore su Proceso de Incorporación de Clientes KYC

Su guía de 6 pasos para mejorar el KYC en LexisNexis Risk Solutions.
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Mejore su Proceso de Incorporación de Clientes KYC
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Optimice el Onboarding de Clientes KYC en LexisNexis Risk Solutions

Esta plataforma ayuda a identificar ineficiencias en su proceso de onboarding de clientes KYC. Puede identificar cuellos de botella específicos que causan retrasos o problemas de cumplimiento. Descubra cómo optimizar todo el recorrido, mejorando el cumplimiento y la satisfacción del cliente.

Descargue nuestra plantilla de datos preconfigurada y aborde los desafíos comunes para alcanzar sus metas de eficiencia. Siga nuestro plan de mejora de seis pasos y consulte la Guía de la Plantilla de Datos para transformar sus operaciones.

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El Imperativo de Optimizar la Incorporación de Clientes KYC

En el panorama financiero actual, altamente regulado, un proceso de Incorporación de Clientes Conozca a su Cliente (KYC) eficiente y conforme no es solo una buena práctica, sino un imperativo empresarial crítico. Las organizaciones que utilizan sistemas como LexisNexis Risk Solutions para la verificación de identidad, la prevención de fraudes y el cumplimiento de las normativas contra el lavado de dinero (AML) se enfrentan a una presión constante para equilibrar la velocidad con el rigor regulatorio. Los procesos KYC ineficientes provocan desafíos importantes, incluyendo costos operativos elevados, tiempos de ciclo de incorporación prolongados que frustran a los clientes potenciales y el riesgo constante de incumplimiento que resulta en multas cuantiosas y daño reputacional. Un proceso de incorporación lento o complicado puede hacer que hasta el 40% de los solicitantes abandonen el proceso, impactando directamente en los ingresos y la cuota de mercado. Esto subraya la necesidad urgente de comprender y mejorar cada paso de su proceso KYC.

Cómo el Process Mining Impulsa la Eficiencia en KYC

El Process Mining ofrece un enfoque inigualable y basado en datos para analizar a fondo su proceso de Incorporación de Clientes KYC. Al extraer los registros de eventos de sus sistemas, incluyendo los datos críticos generados por LexisNexis Risk Solutions durante la verificación de identidad y la evaluación de riesgos, el Process Mining construye una visualización precisa y de principio a fin del flujo de su proceso real. Usted puede observar con exactitud cómo las solicitudes de los clientes avanzan a través de actividades como "Solicitud Enviada", "Verificación de Identidad Realizada", "Revisión de Cumplimiento Iniciada" y "Cuenta Creada/Activada".

Esta inmersión profunda le permite:

  • Identificar Cuellos de Botella Reales: Detecte exactamente dónde las solicitudes experimentan retrasos. ¿Es la etapa de "Revisión de Documentos", un paso específico de "Verificación de Antecedentes" o la actividad de "Revisión de Cumplimiento Completada"? El Process Mining revela la duración de cada actividad y los tiempos de espera entre ellas, destacando los puntos precisos de fricción.
  • Analizar Desviaciones del Proceso: Comprenda con qué frecuencia y por qué el proceso se desvía de su ruta ideal. ¿Ciertos tipos de clientes o solicitudes de productos siguen sistemáticamente rutas diferentes y menos eficientes? Esta información es crucial para estandarizar y optimizar.
  • Medir los Tiempos de Ciclo con Precisión: Obtenga una visión objetiva del tiempo total de ciclo de su incorporación, así como la duración de los subprocesos individuales. Estos datos son esenciales para establecer Acuerdos de Nivel de Servicio (SLA) realistas y medir el impacto de las iniciativas de mejora.
  • Supervisar el Cumplimiento Normativo: Verifique si todas las comprobaciones obligatorias, como "Evaluación de Riesgos Realizada" o pasos específicos de verificación de LexisNexis, se ejecutan en la secuencia correcta y dentro de los plazos regulatorios. Este monitoreo proactivo ayuda a reducir el riesgo de cumplimiento.
  • Descubrir Reelaboración y Reenrutamiento: Detecte casos en los que las solicitudes se envían repetidamente para "Información Adicional Solicitada" o se reenrutan debido a errores, lo que indica fallos en la recopilación o verificación inicial de datos.

Áreas Clave de Mejora Identificadas Mediante Process Mining

La aplicación del Process Mining a los datos de Incorporación de Clientes KYC de LexisNexis Risk Solutions suele revelar varias oportunidades de mejora de alto impacto:

  • Optimización de la Verificación de Documentos: Identifique ineficiencias en la solicitud, recepción y revisión de documentos de clientes. Esto podría implicar optimizar la integración con LexisNexis para verificaciones de autenticidad de documentos o reducir los pasos de revisión manual.
  • Aceleración de las Evaluaciones de Identidad y Riesgos: Analice los pasos específicos que involucran a LexisNexis Risk Solutions para asegurar la máxima automatización y eficiencia. ¿Existen retrasos en la recepción de resultados o en el procesamiento de excepciones? El Process Mining puede descubrir estos problemas de integración o de flujo de trabajo.
  • Optimización de los Flujos de Trabajo de Revisión de Cumplimiento: Comprenda la secuencia y duración de las comprobaciones de cumplimiento. La identificación de pasos redundantes o retrasos en los procesos de aprobación puede reducir significativamente el tiempo desde "Revisión de Cumplimiento Iniciada" hasta "Completada".
  • Reducción de los Bucles de "Información Adicional Solicitada": Identifique las causas raíz de la necesidad de información adicional de los clientes. Esto a menudo apunta a problemas en los formularios de solicitud iniciales, comunicación poco clara o lagunas en la captura automatizada de datos.
  • Mejora de la Toma de Decisiones Automatizada: Aproveche los insights del proceso para identificar casos adecuados para el procesamiento directo (straight-through processing), permitiendo que su equipo se centre en aplicaciones complejas y de alto riesgo que realmente requieren intervención humana.

Resultados Esperados de la Optimización del Proceso KYC

Al aprovechar el Process Mining para optimizar su proceso de Incorporación de Clientes KYC, usted puede anticipar varios beneficios medibles y de gran impacto:

  • Reducción del Tiempo de Ciclo de Incorporación de Clientes KYC: Reduzca drásticamente el tiempo que lleva incorporar a un nuevo cliente, lo que conduce a una generación de ingresos más rápida y una mayor satisfacción del cliente. Esto aborda directamente "cómo reducir el tiempo de ciclo de Incorporación de Clientes KYC".
  • Mayor Eficiencia Operativa: Disminuya el esfuerzo manual, elimine la reelaboración y libere recursos, lo que se traduce en ahorros significativos de costos.
  • Postura de Cumplimiento Fortalecida: Identifique y corrija proactivamente las deficiencias de cumplimiento, minimizando el riesgo de sanciones regulatorias y mejorando su preparación para auditorías.
  • Mejora de la Experiencia del Cliente: Ofrezca un proceso de incorporación más fluido, rápido y transparente, lo que conduce a tasas de conversión más altas y una mayor lealtad del cliente.
  • Mejor Asignación de Recursos: Comprenda dónde se necesitan realmente los esfuerzos de su equipo, optimizando la dotación de personal y la capacitación para roles críticos.

Comenzando con la Mejora de KYC Basada en Datos

Emprender un viaje basado en datos para optimizar su proceso de Incorporación de Clientes KYC con Process Mining le permite ir más allá de las suposiciones y confiar en insights fácticos de sus datos operativos, incluyendo los generados por LexisNexis Risk Solutions. Este enfoque proporciona claridad sobre exactamente "cómo mejorar la Incorporación de Clientes KYC" al transformar los datos brutos de eventos en conocimiento accionable, permitiéndole tomar decisiones informadas que impulsan la eficiencia, el cumplimiento y una experiencia superior para el cliente.

Onboarding de Clientes KYC Debida Diligencia del Cliente Cumplimiento contra el Lavado de Dinero Verificación de Identidad Evaluación de Riesgos Eficiencia de la Incorporación Gestión de Cumplimiento Operaciones de Servicios Financieros Prevención de Fraude

Problemas y Desafíos Comunes

Identifique qué desafíos le están afectando

Muchas solicitudes de clientes tardan demasiado en completarse, lo que genera frustración, abandono y oportunidades de ingresos perdidas. Estos tiempos de ciclo prolongados pueden deberse a múltiples traspasos, revisiones lentas de documentos o verificaciones de cumplimiento demoradas dentro de su proceso de Onboarding de Clientes KYC. ProcessMind analiza todo el recorrido del Onboarding de Clientes KYC en LexisNexis Risk Solutions, identificando exactamente dónde se acumulan los retrasos y cuantificando su impacto. Identifica actividades y variaciones específicas que prolongan la duración del onboarding, ofreciendo insights basados en datos para acelerar el proceso.

Los cuellos de botella críticos dentro del proceso de Incorporación de Clientes KYC, como pasos específicos de verificación o etapas de revisión de cumplimiento, a menudo permanecen ocultos, causando retrasos significativos e ineficiencia operativa. Estos puntos de estrangulamiento impiden un flujo fluido, afectando el rendimiento general.Utilizando ProcessMind, usted puede mapear visualmente el flujo real de su Incorporación de Clientes KYC dentro de LexisNexis Risk Solutions, revelando las ubicaciones y causas precisas de los cuellos de botella. Destaca las actividades o recursos que consistentemente causan retrasos, permitiendo intervenciones específicas para la mejora.

Las solicitudes a menudo pasan por múltiples iteraciones, requiriendo el reenvío de documentos o pasos de verificación repetidos debido a errores iniciales o información incompleta. Esta reelaboración aumenta significativamente los costos operativos y extiende el tiempo de incorporación de clientes.ProcessMind expone los bucles de reelaboración y las actividades repetitivas innecesarias dentro de su proceso de Incorporación de Clientes KYC, mostrando dónde las solicitudes regresan. Al analizar los datos de eventos de LexisNexis Risk Solutions, ayuda a identificar las causas raíz, como instrucciones poco claras o verificaciones iniciales faltantes, permitiéndole optimizar el flujo.

Los pasos reales para el onboarding de clientes varían significativamente del estándar documentado, lo que lleva a experiencias de cliente inconsistentes, mayores tasas de error y dificultades para asegurar el cumplimiento. Esta falta de estandarización hace que la gestión de procesos sea un desafío. ProcessMind descubre automáticamente todas las variantes de proceso reales en su recorrido de Onboarding de Clientes KYC, contrastándolas con la ruta ideal. Cuantifica la frecuencia y el impacto de las desviaciones no estándar en LexisNexis Risk Solutions, ayudándole a aplicar las mejores prácticas y a estandarizar sus operaciones.

Garantizar la estricta adhesión a las regulaciones contra el lavado de dinero (AML) y Conozca a su Cliente (KYC) es primordial, pero las desviaciones de los pasos o políticas obligatorios pueden exponer a su organización a multas regulatorias significativas y daños a la reputación.ProcessMind proporciona un mecanismo robusto para monitorear su proceso de Incorporación de Clientes KYC en busca de desviaciones de cumplimiento, identificando cada instancia en la que una solicitud se desvía de los pasos o secuencias obligatorios en LexisNexis Risk Solutions. Esto asegura la identificación y remediación proactiva de los riesgos de cumplimiento.

Muchas etapas del proceso de Onboarding de Clientes KYC, particularmente la revisión de documentos, la verificación de identidad y la evaluación de riesgos, dependen en gran medida de la intervención manual. Esto no solo introduce errores humanos, sino que también eleva los costos operativos por cliente y reduce la escalabilidad. ProcessMind cuantifica los puntos de contacto manuales y su impacto en la eficiencia y el costo dentro de su proceso de Onboarding de Clientes KYC. Al analizar las actividades registradas en LexisNexis Risk Solutions, identifica oportunidades de automatización y simplificación de procesos, reduciendo la dependencia de tareas manuales costosas.

El incumplimiento de los objetivos de los acuerdos de nivel de servicio (SLA) para la incorporación de clientes puede provocar una baja satisfacción del cliente, un aumento de la rotación y posibles sanciones. Sin una visibilidad clara de dónde y por qué se incumplen los SLA, las mejoras son difíciles de implementar.ProcessMind le permite establecer y monitorear los objetivos de SLA directamente en su proceso de Incorporación de Clientes KYC dentro de LexisNexis Risk Solutions, destacando todas las solicitudes que superan sus tiempos de finalización esperados. Identifica las actividades o retrasos específicos que contribuyen a los fallos de SLA.

Un proceso de Incorporación de Clientes KYC complejo, lento o propenso a errores impacta directamente en la satisfacción del cliente, generando retroalimentación negativa y, potencialmente, altas tasas de abandono. Los clientes esperan un proceso rápido y sin interrupciones, especialmente en entornos digitales.ProcessMind identifica los puntos de fricción y los retrasos en el recorrido del cliente a través de la Incorporación de Clientes KYC, cuantificando su impacto en la experiencia general. Al visualizar el flujo del proceso en LexisNexis Risk Solutions, ayuda a optimizar los pasos y reducir el esfuerzo del cliente, lo que lleva a una mejora de la satisfacción.

Los recursos, tanto humanos como automatizados, pueden estar distribuidos de manera desigual o ser mal utilizados en varias etapas del proceso de Onboarding de Clientes KYC. Esto puede llevar a que algunos equipos estén sobrecargados mientras otros están subutilizados, creando cuellos de botella e ineficiencias. ProcessMind ofrece insights sobre la utilización de recursos al analizar las duraciones y asignaciones de actividades dentro de su proceso de Onboarding de Clientes KYC. Identifica dónde los recursos se están convirtiendo en cuellos de botella o se están utilizando de manera ineficiente en LexisNexis Risk Solutions, permitiendo un mejor equilibrio de la carga de trabajo.

Un alto porcentaje de solicitudes de clientes rechazadas para la incorporación KYC puede indicar problemas subyacentes, como requisitos poco claros para los solicitantes, una evaluación inicial ineficiente o criterios de evaluación de riesgos excesivamente estrictos o inconsistentes. Esto es costoso y afecta la confianza del cliente.ProcessMind ayuda a analizar los recorridos de las solicitudes rechazadas en su proceso de Incorporación de Clientes KYC. Al segmentar y comparar los casos rechazados con los aprobados, identifica patrones comunes, razones específicas de rechazo y puntos del proceso en LexisNexis Risk Solutions que contribuyen a altas tasas de rechazo.

Las organizaciones a menudo carecen de una comprensión clara y objetiva de cómo funciona realmente su proceso de Onboarding de Clientes KYC de principio a fin. Esta opacidad impide una gestión, optimización y medición precisa del rendimiento, lo que lleva a tomar decisiones basadas en suposiciones en lugar de datos. ProcessMind reconstruye automáticamente todo el proceso de Onboarding de Clientes KYC tal como se ejecuta en LexisNexis Risk Solutions, basándose en los datos de los eventos. Proporciona un mapa visual e interactivo que revela cada paso, ruta y desviación, ofreciendo una transparencia sin precedentes sobre las operaciones reales.

Metas Típicas

Defina cómo se ve el éxito

Este objetivo busca acortar significativamente el tiempo total que tarda una solicitud de cliente en pasar del envío a la activación de la cuenta en LexisNexis Risk Solutions. Un proceso de Onboarding de Clientes KYC más rápido mejora directamente la experiencia del cliente, reduce los costos operativos asociados con el manejo prolongado de solicitudes y permite a los nuevos clientes acceder a los servicios más pronto, impulsando la generación de ingresos. ProcessMind identifica con precisión las actividades y rutas que más contribuyen a los tiempos de ciclo extendidos, como los retrasos en la revisión de documentos o la verificación de identidad. Al visualizar el flujo de proceso real y resaltar los tiempos de espera y las desviaciones, ProcessMind permite intervenciones dirigidas para optimizar los pasos, reduciendo potencialmente la duración total del onboarding en un 30% o más.

Identificar y eliminar puntos específicos en el proceso de Onboarding de Clientes KYC donde las solicitudes se estancan es crucial para la eficiencia. Los cuellos de botella en LexisNexis Risk Solutions, a menudo encontrados en los pasos de verificación de identidad o evaluación de riesgos, causan retrasos frustrantes para los clientes y aumentan la carga de trabajo para los equipos de cumplimiento. Eliminarlos asegura un flujo más suave y rápido. ProcessMind proporciona un mapa visual claro de todo su recorrido de onboarding, resaltando inmediatamente dónde se acumulan y esperan las solicitudes. Identifica qué actividades o departamentos específicos están causando retrasos, permitiéndole implementar cambios precisos, como reasignar recursos o automatizar verificaciones específicas, para eliminar estos puntos de estrangulamiento.

Reducir la necesidad de que los solicitantes vuelvan a enviar documentos o que los equipos internos vuelvan a realizar los pasos de verificación es vital para un proceso de Onboarding de Clientes KYC eficiente. El retrabajo, a menudo debido a información incompleta o errores en LexisNexis Risk Solutions, desperdicia tiempo, frustra a los clientes e infla los costos operativos. ProcessMind descubre todas las instancias de bucles de retrabajo y actividades repetitivas dentro de su proceso de onboarding. Al analizar los registros de eventos, identifica las causas raíz, como errores específicos en la entrada de data o requisitos de documentos poco claros, lo que le permite implementar medidas preventivas y lograr una reducción significativa en los esfuerzos repetidos.

Asegurar que cada solicitud de Incorporación de Clientes KYC siga una ruta óptima y consistente a través de LexisNexis Risk Solutions es clave para la predictibilidad y la eficiencia. Las rutas inconsistentes pueden llevar a tiempos de procesamiento variados, mayores riesgos de cumplimiento y una experiencia del cliente desigual, lo que dificulta la gestión y optimización del proceso.ProcessMind descubre automáticamente todas las variantes reales del proceso, contrastándolas con sus procedimientos operativos estándar ideales. Esta visibilidad le permite identificar desviaciones, comprender por qué ocurren y aplicar las mejores prácticas en su Incorporación de Clientes KYC, lo que lleva a una mayor consistencia y control sobre la ejecución del proceso.

Mantener un cumplimiento estricto con las normativas AML, KYC y otros requisitos reglamentarios es innegociable para las instituciones financieras que utilizan LexisNexis Risk Solutions. Este objetivo asegura que cada paso del proceso de onboarding de clientes se adhiera a los estándares legales, mitigando los riesgos de multas, daño reputacional y sanciones legales. ProcessMind supervisa el proceso de Onboarding de Clientes KYC contra reglas y regulaciones de cumplimiento predefinidas, marcando automáticamente cualquier desviación o paso faltante. Proporciona una pista de auditoría de todas las acciones, permitiendo la identificación y remediación proactiva de actividades no conformes antes de que se conviertan en problemas serios.

Reducir la dependencia del esfuerzo manual en la entrada de data, la revisión de documentos y los pasos de verificación de identidad dentro de LexisNexis Risk Solutions puede aumentar drásticamente la eficiencia y reducir los costos. La automatización de estas tareas rutinarias libera a los oficiales de cumplimiento para centrarse en casos más complejos, mejorando la velocidad y precisión en el Onboarding de Clientes KYC. ProcessMind cuantifica el tiempo y los recursos dedicados a actividades manuales, identificando candidatos principales para la automatización. Al visualizar el impacto de la intervención humana frente a los pasos automatizados, le ayuda a construir un sólido business case para la automatización robótica de procesos, RPA, o iniciativas de automatización inteligente, lo que lleva a importantes ahorros operativos.

Cumplir los objetivos del Acuerdo de Nivel de Servicio, SLA, para el Onboarding de Clientes KYC es crucial para la satisfacción del cliente y la fiabilidad operativa. Este objetivo busca asegurar que casi todas las solicitudes en LexisNexis Risk Solutions se procesen dentro de sus plazos definidos, mejorando la previsibilidad y reduciendo las penalizaciones. ProcessMind monitoriza continuamente el tiempo de procesamiento de cada solicitud de cliente contra su objetivo de SLA. Identifica las etapas o actividades exactas donde ocurren las infracciones de SLA, permitiendo intervenciones precisas, ajustes de recursos o reingeniería de procesos para asegurar una tasa de éxito del 95% o superior en el cumplimiento de los compromisos.

Una experiencia de Incorporación de Clientes KYC fluida, transparente y rápida impacta directamente en la satisfacción y lealtad del cliente. Este objetivo se centra en mejorar el recorrido general a través de LexisNexis Risk Solutions, reduciendo los puntos de fricción y asegurando que los clientes se sientan valorados, lo que lleva a mayores tasas de retención y una percepción positiva de la marca.ProcessMind revela el impacto directo de las ineficiencias del proceso, como largos tiempos de espera o solicitudes repetidas de información, en el recorrido del cliente. Al identificar y eliminar estos puntos débiles, ProcessMind ayuda a optimizar las interacciones, asegurando una experiencia más positiva y contribuyendo a mayores puntuaciones de satisfacción del cliente.

Desplegar eficientemente recursos humanos y técnicos en todo el proceso de Incorporación de Clientes KYC en LexisNexis Risk Solutions puede generar importantes ahorros de costos y una mayor capacidad de procesamiento. Este objetivo busca asegurar que los recursos no estén ni sobreutilizados ni subutilizados, maximizando la productividad en todo el flujo de trabajo.ProcessMind proporciona insights sobre la utilización de recursos al analizar las duraciones de las actividades y las asignaciones de usuarios en el proceso de incorporación. Destaca áreas donde los recursos están congestionados o inactivos, permitiendo tomar decisiones basadas en datos para reasignar personal o automatizar tareas, mejorando potencialmente la eficiencia de los recursos en un 20%.

Las altas tasas de rechazo de solicitudes en la Incorporación de Clientes KYC pueden indicar problemas con la recopilación de datos, los procesos de verificación o requisitos poco claros dentro de LexisNexis Risk Solutions. Este objetivo busca reducir los rechazos innecesarios, lo que ahorra costos de procesamiento, evita la pérdida de clientes potenciales y mejora la eficacia operativa.ProcessMind analiza los recorridos de las solicitudes rechazadas para descubrir patrones comunes y las causas raíz que llevan al rechazo. Identifica puntos críticos donde las solicitudes son marcadas, lo que le permite refinar los requisitos de entrada, mejorar las verificaciones preliminares o proporcionar una mejor orientación, disminuyendo así la tasa general de rechazo.

Lograr una visibilidad completa de la ejecución real del proceso de Incorporación de Clientes KYC dentro de LexisNexis Risk Solutions es fundamental para una gestión eficaz. Este objetivo asegura que las partes interesadas tengan una comprensión clara y actualizada del rendimiento, el estado y los cuellos de botella del proceso, lo que permite una toma de decisiones proactiva.ProcessMind reconstruye y visualiza automáticamente el proceso de Incorporación de Clientes KYC de principio a fin a partir de los registros de eventos, ofreciendo información en tiempo real sobre cada actividad y ruta. Este monitoreo continuo proporciona una transparencia inigualable, permitiendo la identificación inmediata de desviaciones, ineficiencias y brechas de cumplimiento.

La Ruta de Mejora de 6 Pasos para el Onboarding de Clientes KYC

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Qué hacer

Obtenga la plantilla de extracción de data de Excel preconfigurada, diseñada para los procesos de Onboarding de Clientes KYC dentro de LexisNexis Risk Solutions, para asegurar la estructura adecuada de los datos.

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Por qué es importante

Esto asegura que sus datos estén formateados correctamente, simplificando el análisis posterior y acelerando su viaje para descubrir insights valiosos de manera eficiente.

Resultado esperado

Una plantilla lista para usar, optimizada para capturar sus datos KYC de LexisNexis Risk Solutions.

QUÉ OBTENDRÁ

Revele su Proceso de Onboarding KYC con una Claridad Inigualable

ProcessMind mapea visualmente su onboarding de clientes KYC, exponiendo cada paso y punto de decisión. Obtenga insights profundos sobre el rendimiento del proceso, las brechas de cumplimiento y las áreas propicias para la optimización.
  • Visualice su flujo de proceso KYC de principio a fin
  • Identifique los retrasos exactos en la verificación de documentos
  • Identifique riesgos de cumplimiento y bucles de reelaboración
  • Optimice los pasos de LexisNexis Risk Solutions
Discover your actual process flow
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Identify bottlenecks and delays
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Analyze process variants
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Design your optimized process
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RESULTADOS TÍPICOS

Alcanzando la Excelencia en la Incorporación KYC

Estos resultados muestran las mejoras medibles que las organizaciones obtienen al optimizar su proceso de Onboarding de Clientes KYC. Al aprovechar el Process Mining en los datos de las solicitudes de los clientes, las empresas identifican cuellos de botella y optimizan las operaciones, lo que lleva a eficiencias significativas.

0 %
Incorporación Más Rápida

Reducción promedio del tiempo de ciclo

Al identificar y eliminar los retrasos en el proceso, las organizaciones pueden acortar significativamente el recorrido completo de incorporación de clientes.
0 %
Bucles de Retrabajo Reducidos

Disminución de actividades repetidas

Identifique y minimice las repeticiones innecesarias, como las revisiones de documentos, para optimizar los flujos de trabajo, reducir los costos operativos y mejorar la eficiencia.
Up to 0 %
Mejora en la Adherencia a los SLA

Mayor tasa de cumplimiento de los objetivos de servicio

Comprenda las causas raíz de los SLA incumplidos para implementar cambios de proceso dirigidos, asegurando que un mayor porcentaje de casos de onboarding se completen a tiempo.
0 %
Menor Tasa de Rechazo

Disminución de solicitudes fallidas

Identifique las razones exactas por las que se rechazan las solicitudes e implemente cambios para optimizar el proceso, lo que lleva a una experiencia del cliente más fluida y a una reducción del esfuerzo desperdiciado.
0 %
Recursos Optimizados

Mejor asignación de personal

Al identificar y automatizar los pasos de verificación manual, las organizaciones pueden reasignar los recursos de manera más efectiva, reduciendo los costos operativos y mejorando la eficiencia general.
0 %
Transparencia Total del Proceso

Insights en tiempo real sobre el rendimiento del proceso

Obtenga una comprensión completa y en tiempo real de su proceso de incorporación KYC, lo que permite tomar decisiones basadas en datos y una optimización continua.

Los resultados varían según la complejidad del proceso y la calidad de los datos. Estas cifras representan mejoras típicas observadas en diversas implementaciones.

Datos Recomendados

Comienza con los atributos y actividades más importantes, y luego amplía según sea necesario.
¿Nuevo en registros de eventos? Aprenda cómo crear un registro de eventos para Process Mining.

Atributos

Puntos de datos clave a capturar para el análisis

El identificador único para cada solicitud de onboarding de cliente, que sirve como ID principal del case.

Por qué es importante

Este es el ID fundamental del Case. Sin él, no se puede rastrear el recorrido de principio a fin de una solicitud de cliente, lo que hace imposible el análisis del proceso.

El nombre de la tarea o event específico que ocurrió en un momento dado durante el proceso de onboarding.

Por qué es importante

Este atributo constituye la columna vertebral del mapa de procesos, permitiéndole visualizar y analizar la secuencia de events en el recorrido de onboarding del cliente.

La fecha y hora precisas en que comenzó una actividad específica.

Por qué es importante

Este timestamp es esencial para ordenar los events cronológicamente y calcular todas las métricas basadas en el tiempo, como los tiempos de ciclo y los cuellos de botella.

La fecha y hora precisas en que se completó una actividad.

Por qué es importante

Permite el cálculo preciso del tiempo de procesamiento de actividades, lo cual es esencial para identificar pasos ineficientes y analizar la carga de trabajo de los recursos.

El identificador único del usuario o agente responsable de realizar la actividad.

Por qué es importante

Este atributo es crucial para analizar el rendimiento de los recursos, la distribución de la carga de trabajo y para identificar oportunidades de automatización u optimización de recursos.

El departamento o equipo de negocio al que pertenece el usuario asignado.

Por qué es importante

Permite el análisis de las transferencias de procesos y el rendimiento por área funcional, ayudando a identificar cuellos de botella interdepartamentales.

El estado actual o final de la solicitud del cliente.

Por qué es importante

Rastrea el resultado de cada solicitud, lo cual es esencial para calcular KPI clave como la Tasa de Rechazo de Solicitudes y monitorear el rendimiento.

El nivel de riesgo calculado de la solicitud del cliente, como Bajo, Medio o Alto.

Por qué es importante

Crucial para el análisis basado en riesgos, ayudando a comprender cómo los perfiles de riesgo del cliente impactan la complejidad, duración y rutas del proceso.

La fecha en la que se espera que el proceso de onboarding del cliente esté completado.

Por qué es importante

Permite la medición del rendimiento frente a los acuerdos de nivel de servicio (SLA), destacando las ineficiencias del proceso que causan incumplimientos de SLA.

Actividades

Pasos del proceso a seguir y optimizar

Marca el inicio del proceso de onboarding KYC cuando el sistema recibe por primera vez la solicitud de un cliente. Este event se suele capturar explícitamente cuando el formulario de solicitud se envía a través de un portal del cliente o un sistema interno de entrada de data integrado con LexisNexis.

Por qué es importante

Este es el event de inicio principal para el proceso. Analizar el tiempo desde esta actividad hasta su finalización es crucial para medir el tiempo de ciclo de principio a fin y la adherencia al SLA.

Confirma que el cliente ha subido o proporcionado los documentos requeridos al sistema. Este es típicamente un evento explícito generado por el portal de envío de documentos o una entrada manual por parte de un agente.

Por qué es importante

Esta actividad concluye un período de espera y desencadena actividades de revisión posteriores. Es un hito clave en la fase de recopilación de data.

El sistema calcula una puntuación de riesgo para el cliente basándose en la información recopilada y las verificaciones realizadas. Esta es una característica central de LexisNexis y se suele capturar como un event explícito y automatizado en el historial del case.

Por qué es importante

El resultado de esta evaluación a menudo determina la ruta de proceso subsiguiente, como la necesidad de una due diligence mejorada. Es un punto de decisión crítico en el workflow.

Se asigna un caso a un oficial o equipo de cumplimiento para revisión manual, típicamente para solicitudes de alto riesgo. Esto se infiere a menudo de un cambio de estado a 'Revisión de Cumplimiento Pendiente' o de un registro de asignación de tareas.

Por qué es importante

Esto marca el inicio de un paso de revisión manual, a menudo prolongado. Medir el tiempo desde este punto hasta su finalización ayuda a cuantificar los cuellos de botella relacionados con el cumplimiento.

El oficial de cumplimiento completa su revisión y hace una recomendación, pasando el case a la siguiente etapa. Esto se puede capturar explícitamente cuando una tarea se marca como 'completa' o se infiere cuando el estado cambia de 'Pendiente de Cumplimiento' a otro estado.

Por qué es importante

Este es un hito clave que concluye una parte crítica, y a menudo manual, del proceso. Es el punto final para medir la duración de la revisión de cumplimiento.

La decisión final de aprobar la solicitud del cliente se toma y se registra en el sistema. Este es un resultado de negocio crítico y casi siempre se captura como un cambio de estado explícito.

Por qué es importante

Este hito marca la conclusión exitosa del proceso de toma de decisiones. Analizar las rutas que conducen a la aprobación ayuda a identificar las mejores prácticas.

Este event marca el final exitoso de todo el proceso de onboarding, confirmando que el cliente está completamente activo. Puede ser un estado final explícito o inferido del event 'Cuenta Activada'.

Por qué es importante

Este es el event final de estado de éxito principal. Es esencial para calcular el tiempo de ciclo de principio a fin para todos los clientes incorporados con éxito.

La decisión final de rechazar la solicitud del cliente se registra. Este es un event terminal y se captura mediante un cambio de estado definitivo en el sistema.

Por qué es importante

Este es el event final de estado de fallo principal. Analizar las etapas donde ocurren los rechazos y las razones asociadas es crucial para la mejora del proceso.

Preguntas Frecuentes

Preguntas frecuentes

El Process Mining identifica los flujos de procesos reales, descubre los cuellos de botella y destaca los bucles de retrabajo en su onboarding KYC. Muestra con precisión dónde ocurren los retrasos, ayudando a asegurar el cumplimiento y permitiendo aprobaciones de clientes más rápidas.

Principalmente necesitará registros de eventos que contengan un ID de case, nombre de actividad y timestamp para cada solicitud de cliente. Los atributos relevantes como el segmento de cliente, la puntuación de riesgo o los resultados de verificación también son beneficiosos. Nuestros expertos pueden guiarle a través del proceso específico de extracción y preparación de data.

Los primeros hallazgos sobre su proceso de onboarding de clientes KYC pueden obtenerse en semanas tras la ingesta de data y la configuración del modelo. Las mejoras significativas, como la reducción de los tiempos de ciclo o la minimización de la repetición de trabajo, suelen materializarse en 2 o 3 meses de análisis continuo y acciones dirigidas.

Aunque una comprensión básica de su panorama de datos es útil, la mayoría de las herramientas modernas de Process Mining ofrecen interfaces fáciles de usar. Nuestro equipo brinda soporte y capacitación completos, lo que permite a sus usuarios de negocio aprovechar los insights sin una amplia experiencia en IT.

Absolutamente. El Process Mining visualiza cada variante del proceso, lo que facilita la detección de desviaciones de los procedimientos operativos estándar y los requisitos regulatorios. Destaca las rutas no conformes, ayudándole a abordar proactivamente posibles problemas y a mantener sólidos registros de auditoría.

La calidad de los datos es una preocupación común, y las herramientas de Process Mining están diseñadas para manejar imperfecciones de datos del mundo real. Empleamos técnicas robustas de limpieza y transformación de datos para preparar sus datos para el análisis. Nuestra evaluación inicial de datos identificará cualquier problema importante y delineará soluciones prácticas.

El Process Mining analiza los timestamps entre actividades para identificar dónde las solicitudes pasan la mayor parte del tiempo esperando o sometiéndose a pasos repetitivos. Crea un mapa visual de su proceso, destacando con precisión dónde se acumulan los retrasos y los recursos se estancan. Este enfoque basado en datos revela eficazmente las ineficiencias ocultas.

La integración suele implicar la extracción de data relevante del registro de eventos de LexisNexis mediante llamadas a API, consultas a bases de datos o exportaciones de archivos. El método específico dependerá de su configuración de LexisNexis y de la infraestructura IT existente. Ofrecemos orientación para asegurar una configuración de conexión de data segura y eficiente.

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