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Melhore o seu Onboarding de Clientes KYC

Agilize o Onboarding KYC no ACTICO com nosso guia de 6 passos.
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Otimize seu Onboarding de Clientes KYC no ACTICO para uma Conformidade Mais Rápida

Processos complexos costumam causar atrasos e desafios de conformidade. Nossa plataforma ajuda a localizar gargalos exatos e ineficiências ocultas nos seus fluxos de trabalho. Descubra formas práticas de simplificar operações, reduzir custos e garantir a adesão regulatória em seus processos críticos.

Baixe nosso modelo de dados pré-configurado e aborde desafios comuns para alcançar seus objetivos de eficiência. Siga nosso plano de melhoria de seis etapas e consulte o Guia do Modelo de Dados para transformar suas operações.

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Por que otimizar seu Onboarding de Clientes KYC no ACTICO?

O onboarding de clientes é a primeira interação crucial de um novo cliente com sua organização. Para instituições financeiras, os processos de Know Your Customer (KYC) estão no centro dessa experiência. Embora o ACTICO ofereça uma plataforma robusta para conformidade e decisão, a execução real do onboarding pode esconder ineficiências. No cenário atual de alta regulação, um processo de KYC ineficiente não significa apenas lentidão; ele se traduz em riscos de negócio, custos operacionais elevados e insatisfação dos clientes. Órgãos reguladores estão intensificando a fiscalização, aplicando multas pesadas e danos à reputação por não conformidade. Além disso, ciclos de onboarding longos causam desistências, impactando seu crescimento. Entender o fluxo real e identificar atrasos ou desvios é fundamental para manter a conformidade, reduzir custos e oferecer uma experiência excepcional.

Como o Process Mining impulsiona a eficiência no KYC do ACTICO

O Process Mining oferece uma visão orientada a dados do seu processo real de onboarding no ACTICO. Ao analisar os logs de eventos do sistema, ele reconstrói a jornada completa de cada solicitação. Isso fornece um raio-X objetivo de como o processo opera de fato, desde o envio da proposta até a ativação da conta ou rejeição. Você pode identificar visualmente todas as variantes do processo, incluindo caminhos comuns e desvios ineficientes que seriam invisíveis em análises tradicionais. O Process Mining localiza gargalos críticos, como revisões de documentos demoradas, loops repetitivos de solicitações de informações adicionais ou atrasos no início da revisão de conformidade. Essa visão permite tomar decisões baseadas em dados para simplificar operações, otimizar fluxos no ACTICO e garantir a adesão regulatória.

Áreas fundamentais para melhoria no seu processo de KYC

A aplicação de Process Mining aos dados do ACTICO ajuda a descobrir áreas prontas para otimização:

  • Redução do tempo de ciclo do onboarding: Identifique exatamente quais atividades ou transições causam os maiores atrasos. Entenda, por exemplo, por que as verificações de antecedentes travam após a verificação de identidade.
  • Eliminação de retrabalhos e exceções: Visualize com que frequência as solicitações voltam para etapas anteriores. Identificar causas raízes, como envios incompletos ou falhas na comunicação, reduz drasticamente o desperdício de tempo.
  • Melhoria na conformidade: Detecte desvios que expõem a empresa a riscos regulatórios. Veja se as etapas de revisão de conformidade são seguidas consistentemente ou se há caminhos que pulam verificações críticas.
  • Otimização da alocação de recursos: Tenha insights sobre a distribuição de carga de trabalho entre departamentos ou usuários. Isso garante que suas equipes atuem de forma eficaz e que nenhum ponto se torne um gargalo persistente.
  • Agilização de decisões: Analise os padrões que levam à aprovação ou rejeição para identificar oportunidades de decisões mais rápidas e consistentes, reduzindo a necessidade de intervenções manuais.

Resultados mensuráveis da otimização do processo de KYC

Ao utilizar Process Mining no seu onboarding no ACTICO, você pode esperar benefícios tangíveis:

  • Menor tempo de ciclo: Encurte drasticamente o tempo de onboarding, gerando receita mais rápido e aumentando a satisfação do cliente.
  • Custos operacionais reduzidos: Ao eliminar retrabalhos e etapas desnecessárias, o custo por onboarding cai significativamente.
  • Conformidade aprimorada: Identifique e mitigue riscos proativamente, evitando multas e protegendo a reputação da sua marca.
  • Melhor experiência do cliente: Uma jornada mais rápida e transparente gera maior fidelidade e uma percepção positiva da marca.
  • Aumento de eficiência: Processe mais solicitações com os mesmos recursos, permitindo que as equipes foquem em tarefas estratégicas.

Como começar com Process Mining no ACTICO KYC

Melhorar seu onboarding de clientes com ACTICO e Process Mining é uma jornada acessível. Você não precisa ser um especialista para descobrir insights valiosos. Com ferramentas e templates dedicados, é possível conectar seus dados rapidamente e visualizar seus processos. Esses insights permitirão identificar gargalos, reduzir o tempo de ciclo e elevar o nível de conformidade, transformando o onboarding de uma obrigação em uma vantagem competitiva.

Onboarding de Clientes KYC Due Diligence do cliente Entrada de cliente Compliance Crime financeiro Processo de Onboarding Gestão de Riscos Conformidade Regulatória Operações bancárias

Problemas e Desafios Comuns

Identifique quais desafios estão te impactando

Muitas propostas demoram demais, prejudicando a experiência e causando abandonos. Essa lentidão esconde ineficiências nas fases de verificação do ACTICO. O ProcessMind revela exatamente onde as solicitações travam, identificando as atividades que mais atrasam o ciclo. Nossa análise foca nas causas raízes, permitindo melhorias direcionadas para acelerar o seu onboarding.

As solicitações costumam travar na fase de revisão de conformidade, gerando acúmulo e atrasando a ativação de contas. Isso impacta os SLAs e sobrecarrega a equipe no ACTICO. O ProcessMind visualiza o fluxo pelas revisões, identificando filas ou revisores específicos que se tornam gargalos. Destacamos desvios e pedidos de informação comuns, fornecendo insights para agilizar as verificações de conformidade.

Muitas solicitações são rejeitadas após esforços significativos de processamento, gerando custos sem receita. Entender os motivos e as etapas dessas rejeições é crítico para melhorar a eficiência no ACTICO. O ProcessMind analisa os caminhos das solicitações rejeitadas, identificando padrões comuns. Ao correlacionar as rejeições com atributos específicos ou atividades anteriores, revelamos oportunidades para melhorar a triagem inicial e otimizar seu funil de onboarding.

As etapas reais seguidas no Onboarding de Clientes KYC variam significativamente em relação ao processo planejado, gerando resultados imprevisíveis e riscos potenciais de conformidade. Esses desvios podem ocultar ineficiências e dificultar a aplicação de procedimentos padrão no ACTICO, afetando a auditabilidade. O ProcessMind descobre automaticamente todas as variantes reais do processo a partir dos seus dados de eventos, destacando desvios frequentes do caminho ideal. Ajudamos você a entender por que essas variantes ocorrem, quais departamentos ou usuários estão envolvidos e o impacto na eficiência e conformidade, permitindo uma padronização eficaz do processo no ACTICO.

Recursos são desperdiçados com pedidos repetidos de documentos, reverificações ou reenvios, o que eleva os custos operacionais e frustra os clientes. Esses loops de retrabalho geralmente surgem de verificações iniciais incompletas ou falhas de comunicação no Onboarding de Clientes KYC no ACTICO, prolongando o processo. O ProcessMind identifica precisamente onde os loops de retrabalho ocorrem, com que frequência e quais atividades fazem parte deles. Ao rastrear os caminhos dos pedidos que passam por retrabalho, revelamos as causas raiz, como informações ausentes em etapas anteriores ou problemas de qualidade na Revisão de Documentos, permitindo o redesenho direcionado do processo.

A fase que envolve a Revisão de Documentos e a Verificação de Identidade frequentemente introduz atrasos substanciais, estendendo o tempo total de onboarding. Este gargalo pode ser causado por processos manuais, falta de recursos ou transferências ineficientes no ACTICO, levando à perda de clientes. O ProcessMind identifica os estágios exatos e os responsáveis pelos atrasos no manuseio e verificação de documentos. Ao analisar os tempos de execução da Revisão de Documentos e identificar trocas de informações redundantes, destacamos áreas para automação ou realocação de recursos, acelerando o Onboarding KYC.

Muitas propostas não cumprem os prazos de SLA, gerando multas, insatisfação e riscos regulatórios. O ProcessMind compara a duração real com o SLA Target Date, mostrando onde e por que ocorrem as violações no onboarding. Identificamos atividades ou tipos de clientes que mais causam descumprimentos, permitindo ações proativas no ACTICO.

Algumas equipes ou indivíduos ficam sobrecarregados enquanto outros têm capacidade ociosa, gerando um desequilíbrio na carga de trabalho e ineficiências no processamento de pedidos KYC. Isso geralmente resulta em tempos de processamento inconsistentes e custos operacionais elevados no ACTICO devido ao potencial desperdiçado e ao esgotamento das equipes. O ProcessMind analisa a distribuição da carga de trabalho entre os diferentes usuários e departamentos no Onboarding de Clientes KYC. Identificamos gargalos causados por recursos específicos, destacamos períodos de pico e sugerimos formas de realocar tarefas ou automatizar etapas repetitivas para otimizar o uso de recursos.

Clientes recebem pedidos repetidos de informações adicionais, o que gera frustração e alonga o onboarding. Isso indica falhas na coleta inicial ou requisitos obscuros no ACTICO. O ProcessMind identifica a frequência dessas solicitações e em quais etapas elas ocorrem. Ao analisar as atividades anteriores, descobrimos se a fase inicial de pedidos de documentos foi incompleta, permitindo o refinamento do processo na ponta.

Sem uma visão clara e em tempo real de todo o processo de Onboarding KYC, a gestão tem dificuldade em identificar problemas proativamente, acompanhar o progresso ou tomar decisões baseadas em dados. Essa falta de transparência impede a gestão eficaz no ACTICO e evita intervenções oportunas. O ProcessMind oferece uma visão de raio-x do seu processo real de Onboarding KYC, mostrando cada etapa e variante. Ele fornece Dashboards e relatórios em tempo real que monitoram KPIs, permitindo que os stakeholders acompanhem a saúde do processo e tomem decisões informadas instantaneamente.

As solicitações sofrem tempos de espera longos entre departamentos, como na transição da Revisão de Documentos para a Verificação de Antecedentes. Esses atrasos ocultos aumentam o tempo de ciclo e frustram o cliente. O ProcessMind mede com precisão a espera entre cada atividade no ACTICO, destacando transições ineficientes e indicando onde a automação ou melhoria na comunicação pode reduzir o tempo ocioso.

A atividade de Avaliação de Risco pode não seguir um procedimento padronizado para todos os pedidos ou usuários, gerando níveis variados de rigor e possíveis falhas de conformidade. Essa inconsistência afeta a adesão regulatória e a eficácia da gestão de riscos no ACTICO, expondo a organização a riscos maiores. O ProcessMind mapeia os caminhos reais seguidos na avaliação de risco, identificando variantes e desvios do protocolo pretendido. Ele revela se certos tipos de clientes ou canais ignoram verificações críticas ou passam por etapas desnecessárias, garantindo um Onboarding KYC consistente e em conformidade.

Metas Típicas

Defina o que é sucesso

Reduzir o tempo necessário para o onboarding de um novo cliente é crucial para a satisfação e eficiência operacional. Este objetivo visa reduzir os tempos totais de ciclo, melhorando a experiência do cliente e permitindo uma geração de receita mais rápida.
O ProcessMind analisa os Event Logs de ponta a ponta do ACTICO, identificando a duração exata de cada etapa, os tempos de espera entre atividades e os gargalos no caminho crítico responsáveis por ciclos de Onboarding KYC prolongados, permitindo intervenções direcionadas.

Otimizar a revisão de conformidade é fundamental para seguir as normas regulatórias e evitar penalidades. Este objetivo foca em tornar essas etapas críticas mais eficientes sem perder o rigor, garantindo aprovações mais rápidas e reduzindo custos no Onboarding de Clientes KYC.
O ProcessMind oferece visibilidade total dos caminhos de revisão de conformidade no ACTICO, destacando desvios dos procedimentos padrão, identificando transferências desnecessárias e quantificando atrasos que impactam os prazos regulatórios, resultando em um processo mais robusto e eficiente.

Altas taxas de rejeição podem indicar falta de clareza nas propostas ou falhas no processamento interno. Resolver isso melhora a eficácia na aquisição de clientes e reduz o esforço desperdiçado.
O ProcessMind ajuda a identificar as causas raízes das rejeições no ACTICO, revelando padrões e etapas críticas onde as solicitações são barradas, permitindo ajustes proativos.

O processamento inconsistente gera variabilidade, riscos de conformidade e prejudica a experiência do cliente. Este objetivo visa estabelecer um caminho padrão baseado em boas práticas.
O ProcessMind descobre automaticamente todas as variações de processo no ACTICO, comparando-as com um modelo ideal. Ele identifica desvios não autorizados e mostra onde a adesão ao processo é menor, facilitando a padronização e o controle interno.

Tarefas manuais repetitivas ou etapas redundantes desperdiçam recursos, aumentam custos e introduzem erros. Eliminar o retrabalho impulsiona significativamente a eficiência operacional e libera a equipe para atividades de maior valor durante o Onboarding de Clientes KYC.
O ProcessMind identifica exatamente onde o retrabalho ocorre nos workflows do ACTICO, quantificando sua frequência e impacto. Ele revela os gatilhos dessas repetições, permitindo que as organizações implementem automação ou redesenhem processos para preveni-las.

O processamento lento de documentos é um grande gargalo no onboarding, atrasando a ativação do cliente. Acelerar esta fase crítica melhora o tempo total de ciclo, aumenta a satisfação do cliente e garante verificações de conformidade mais ágeis.
O ProcessMind analisa as atividades específicas e os tempos de espera envolvidos na coleta e revisão de documentos no ACTICO. Ele identifica estágios ou departamentos específicos onde a verificação de documentos trava, oferecendo insights para automação de processos ou melhorias na alocação de recursos no Onboarding KYC.

Cumprir SLAs é vital para a satisfação do cliente e para evitar multas. Este objetivo garante que o onboarding cumpra consistentemente os prazos, demonstrando confiabilidade.
O ProcessMind monitora o desempenho real de cada caso no ACTICO contra as metas de SLA. Ele identifica casos em risco e aponta os passos exatos que causam atrasos, permitindo ajustes proativos para melhorar a conformidade.

O uso ineficiente de pessoal ou sistemas gera gargalos e aumenta custos. Este objetivo visa equilibrar as cargas de trabalho e garantir que os recursos sejam bem usados.
O ProcessMind analisa padrões de utilização no ACTICO, identificando equipes sobrecarregadas ou com capacidade ociosa. Esse insight permite decisões estratégicas de pessoal e reequilíbrio de processos para maximizar a produtividade.

Pedidos constantes de informações frustram o cliente e atrasam o processo. Reduzir essas solicitações agiliza a jornada e melhora a precisão dos dados iniciais.
O ProcessMind identifica os pontos do processo e os motivos comuns que geram esses pedidos. Analisando esses padrões, as empresas podem melhorar os formulários iniciais para evitar consultas posteriores.

A falta de visão clara sobre os processos em andamento dificulta a gestão do desempenho e a tomada de decisões. Este objetivo fornece visões completas e atualizadas sobre o status de cada solicitação de onboarding.
O ProcessMind cria mapas de processos e dashboards interativos, oferecendo uma visão em tempo real de todos os casos no ACTICO. Isso permite acompanhar KPIs, monitorar o progresso individual e identificar rapidamente gargalos emergentes ou riscos de conformidade.

Tempos de inatividade significativos entre atividades prolongam o ciclo de onboarding desnecessariamente. Este objetivo foca em minimizar os tempos de transferência e reduzir os períodos de espera, garantindo um fluxo mais suave e rápido para o Onboarding KYC.
O ProcessMind mede precisamente a duração de todos os atrasos entre atividades vinculadas no ACTICO. Ele visualiza esses tempos de espera no mapa do processo, destacando onde as transferências são ineficientes ou onde os cases ficam parados, permitindo melhorias focadas no workflow.

Avaliações de risco inconsistentes podem levar à não conformidade regulatória. Este objetivo visa garantir que todas as propostas passem por uma avaliação de risco uniforme e auditável.
O ProcessMind revela variações em como as avaliações de risco são feitas no ACTICO, comparando-as com as políticas definidas. Isso ajuda a identificar etapas puladas ou procedimentos fora do padrão.

O Caminho de 6 Passos para Melhorar o Onboarding de Clientes KYC

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O que fazer

Obtenha o template de Excel pré-configurado para o Onboarding de Clientes KYC, desenhado para capturar todos os dados necessários do seu sistema ACTICO.

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Por que é importante

Um template padronizado garante a coleta dos dados certos no formato correto, criando a base para análises precisas e insights valiosos.

Resultado esperado

Um template de coleta de dados pronto para usar, adaptado para o seu processo de Onboarding de Clientes KYC.

O QUE VOCÊ VAI OBTER

Revele Insights Críticos para a Eficiência do Onboarding KYC

O ProcessMind revela a jornada real dos seus cases de onboarding KYC, destacando cada etapa, atraso e desvio. Ganhe clareza visual sobre a performance do processo para identificar exatamente onde as ineficiências se escondem.
  • Visualize o fluxo real do seu processo de onboarding KYC
  • Identifique gargalos exatos e falhas de conformidade
  • Descubra as causas raiz dos atrasos nos processos do ACTICO
  • Agilize o KYC para um onboarding rápido e em conformidade
Discover your actual process flow
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Identify bottlenecks and delays
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Analyze process variants
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Design your optimized process
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RESULTADOS TÍPICOS

Liberando a Eficiência e Conformidade no Onboarding KYC

Estes resultados ilustram as melhorias operacionais e de conformidade significativas que as organizações obtêm ao aplicar Process Mining aos seus processos de Onboarding KYC no ACTICO. Ao identificar gargalos e falhas de conformidade nas jornadas dos clientes, as empresas alcançam maior eficiência e transparência.

0 %
Ciclo de Onboarding mais Curto

Redução média no tempo de ponta a ponta

Reduza o tempo total desde o envio do pedido até a conclusão ou rejeição, acelerando a aquisição de clientes e melhorando a experiência inicial.
0 %
Menor Taxa de Rejeição

Redução em pedidos desqualificados

Identifique e resolva as causas raiz das rejeições de pedidos, resultando em menos envios inválidos e maior eficiência do processo.
0 %
Revisão de conformidade mais rápida

Redução média no tempo de revisões

Identifique gargalos e loops de retrabalho nos processos de conformidade, reduzindo drasticamente o tempo gasto em verificações regulatórias críticas.
0 %
Redução de Retrabalho com Documentos

Diminuição em atividades repetidas de documentos

Elimine repetições desnecessárias e etapas manuais na revisão e verificação de documentos, melhorando a qualidade dos dados e a eficiência da equipe.
0 %
Melhor adesão aos SLAs

Aumento do tempo de atividade para atingir metas

Garanta que mais casos de onboarding cumpram os alvos de SLA, aumentando a conformidade e a confiança do cliente.
0 %
Menos Solicitações de Informação

Redução em solicitações de dados adicionais

Identifique problemas sistêmicos que levam a múltiplos pedidos de informações, simplificando o processo de solicitação e melhorando a experiência do cliente.

Os resultados variam com base na complexidade do processo, qualidade dos dados e objetivos específicos da organização. Os números apresentados aqui representam melhorias típicas observadas em várias implementações de Onboarding de Clientes KYC no ACTICO.

Dados Recomendados

Comece pelos atributos e atividades mais importantes e expanda conforme necessário.
É novo em event logs? Saiba como criar um event log para Process Mining.

Atributos

Pontos de dados essenciais para capturar para análise

O identificador único de um pedido de onboarding, servindo como ID do case para análise do processo.

Por que é importante

Este é o atributo fundamental para o Process Mining, pois conecta todos os eventos relacionados em uma única instância de processo, permitindo a análise de ponta a ponta da experiência de cada cliente.

O nome do evento de negócio ou tarefa específica realizada no processo de onboarding.

Por que é importante

Define as etapas no mapa de processos, permitindo visualizar o fluxo, identificar desvios e analisar a frequência e sequência das atividades.

O registro de data e hora indicando quando uma atividade específica começou ou ocorreu.

Por que é importante

Este atributo fornece a ordem cronológica dos eventos, o que é essencial para calcular durações, descobrir gargalos e analisar a linha do tempo do processo.

O carimbo de data/hora (timestamp) que indica quando uma atividade específica foi concluída.

Por que é importante

Permite o cálculo preciso da duração das atividades (tempo de processamento), essencial para identificar gargalos de desempenho e analisar a eficiência dos recursos.

O ID de usuário ou nome do funcionário que realizou a atividade.

Por que é importante

Vincula as atividades do processo a usuários específicos, permitindo analisar o desempenho por pessoa ou equipe e ajudando a identificar necessidades de treinamento ou desequilíbrio de recursos.

O departamento ou equipe responsável pela execução da atividade.

Por que é importante

Fornece uma dimensão organizacional para análise, permitindo a identificação de atrasos entre departamentos e a avaliação da performance das equipes.

O resultado final ou o estado atual do pedido de onboarding do cliente.

Por que é importante

Define o resultado de cada caso, permitindo a análise comparativa entre instâncias de sucesso e falha, além do cálculo das taxas de rejeição.

O motivo específico fornecido quando o pedido de um cliente é rejeitado.

Por que é importante

Fornece o "porquê" por trás das rejeições de pedidos, permitindo a análise de causa raiz para reduzir a taxa de rejeição e melhorar a eficiência do processo.

O nível de risco calculado para o pedido do cliente, como Baixo, Médio ou Alto.

Por que é importante

Permite segmentar os casos por risco, possibilitando analisar se o processo se adapta corretamente aos diferentes perfis exigidos pelas políticas de conformidade.

A data em que se espera que o processo de onboarding do cliente seja concluído.

Por que é importante

Estabelece o parâmetro para medir a performance de pontualidade, permitindo o monitoramento direto e o relato da conformidade do SLA.

Atividades

Etapas do processo para monitorar e otimizar

Esta atividade marca o início do processo de onboarding KYC quando um novo pedido é formalmente recebido pelo sistema ACTICO. É capturada como um evento explícito, geralmente registrada com um timestamp preciso na criação de um novo case ou registro de pedido.

Por que é importante

Como principal evento inicial, esta atividade é essencial para calcular o tempo total do ciclo de onboarding e rastrear o volume. Ela serve como a base temporal para todas as medições de desempenho subsequentes.

Esta atividade ocorre quando o cliente fornece a identificação e documentos obrigatórios através de um portal ou outro canal integrado ao ACTICO. Cada upload de documento costuma ser capturado como um evento explícito e distinto no log do case ou sistema de gestão documental.

Por que é importante

Este marca um marco fundamental que depende do cliente. Rastrear este evento é crucial para medir os tempos de resposta do cliente e analisar a duração da fase seguinte de revisão documental.

Esta atividade representa a execução do motor de decisão do ACTICO para calcular um score de risco para o pedido do cliente. Como uma função central do sistema, é capturada como um evento explícito quando o conjunto de regras de avaliação de risco é executado.

Por que é importante

A avaliação de risco é um ponto de decisão crucial que geralmente dita o caminho seguinte no processo. Analisar esta atividade ajuda a entender como os níveis de risco influenciam as variantes e os prazos.

Marca o início da fase de revisão manual pela equipe de conformidade, geralmente para casos de alto risco. Costuma ser inferido pela mudança de status para 'Revisão de Conformidade Pendente' ou atribuição do caso a um revisor.

Por que é importante

Esta atividade é o ponto de partida para medir o gargalo de conformidade. O tempo decorrido até 'Revisão de Conformidade Concluída' é um KPI crítico para identificar atrasos nesta fase crucial.

Marca o fim da revisão manual, com a decisão de aprovar, rejeitar ou pedir mais dados. Esta atividade é inferida pela mudança de status de 'Revisão de Conformidade Pendente' para um estado posterior, como 'Conformidade Aprovada'.

Por que é importante

Este é o evento de encerramento da fase de revisão de conformidade. É essencial para calcular a duração total da revisão e analisar a produtividade da equipe.

Esta atividade representa a decisão final de negócio para aprovar o pedido de onboarding do cliente. É um marco fundamental, capturado como uma mudança de status final e distinta no ciclo de vida do pedido.

Por que é importante

Este marco precede a criação da conta e indica um desfecho positivo. Analisar o tempo para atingir este ponto é crucial para entender a duração do "caminho feliz".

Esta é a atividade final do processo, indicando que o cliente está totalmente onboarded e o case foi encerrado. É inferida por um status terminal como 'Onboarded' ou 'Fechado - Aprovado'.

Por que é importante

Sendo o principal evento final de sucesso, esta atividade é essencial para calcular o tempo de ciclo de ponta a ponta dos clientes integrados. Ela fornece o carimbo de data/hora final para a análise do fluxo ideal.

Representa a decisão final de rejeitar o pedido do cliente, encerrando o processo de onboarding. Este é um estado final crítico, capturado através da mudança de status final no registro do pedido.

Por que é importante

Este é o principal evento de falha final. Analisar cases que terminam com esta atividade é crucial para entender as taxas de rejeição, motivos de falha e melhorar o rendimento geral do processo.

Perguntas Frequentes

Perguntas frequentes

O Process Mining analisa os Event Logs do ACTICO para visualizar a jornada real de onboarding do cliente, identificando desvios do caminho ideal. Ele ajuda a descobrir gargalos, loops de retrabalho e etapas não conformes que aumentam os tempos de ciclo e os custos. Com uma visão baseada em dados, você pode identificar exatamente os pontos de melhoria.

Você precisa basicamente de dados de Event Log: um identificador de case, uma atividade e um timestamp. Para o onboarding KYC, isso significa o ID do Pedido do Cliente, cada etapa realizada no ACTICO e o horário exato de cada uma. Incluir informações de recursos e atributos adicionais pode enriquecer ainda mais a análise.

Você terá um mapa claro e baseado em dados do seu fluxo real de KYC, destacando variações e caminhos fora do padrão. A análise apontará atrasos específicos, áreas de alto retrabalho e procedimentos não padronizados que tornam o onboarding lento. Esse insight orienta ações diretas para acelerar os ciclos, melhorar a conformidade e reduzir as taxas de rejeição.

Insights iniciais podem ser obtidos em poucas semanas após a extração de dados. A implementação de melhorias reais e a observação do impacto nos KPIs costuma levar alguns meses, dependendo da complexidade das mudanças. O monitoramento contínuo ajuda a acompanhar o progresso.

O principal pré-requisito técnico é o acesso aos dados históricos de processos do ACTICO, geralmente via banco de dados ou API, para extrair os Event Logs. Você também precisará de uma ferramenta de Process Mining para ingerir e analisar esses dados. Conhecimentos básicos de manipulação de dados, como consultas SQL ou exportação de arquivos, são úteis para preparar os arquivos de entrada.

A extração de dados geralmente envolve consultar o banco de dados do ACTICO ou usar funções de relatório para exportar logs de eventos. Você precisará identificar as tabelas com ID do caso, nomes de atividades e carimbos de data/hora de cada solicitação. Esses dados brutos são então preparados para o formato de event log.

Sim, o Process Mining é altamente eficaz na identificação de gargalos na revisão de conformidade. Ele visualiza o caminho real de uma verificação, revelando onde as revisões travam, quais atividades causam atrasos ou se critérios específicos geram intervenções manuais repetidas. Isso ajuda a agilizar as etapas de revisão e garante a adesão aos padrões regulatórios.

A configuração inicial exige uma extração cuidadosa de dados e o mapeamento dos Event Logs do ACTICO para um formato compatível com Process Mining. Embora esta etapa possa ser tecnicamente complexa, ferramentas modernas oferecem interfaces intuitivas para análise após a preparação dos dados. O esforço contínuo foca em interpretar insights e impulsionar mudanças, que são desafios de negócio e não técnicos.

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